以“区块链”为幌子 行传销诈骗之实

今年以来，一些不法分子打着“区块链”的幌子，吸引人投资，除了数字货币，还有资金盘、境外房产等。这样的新生的骗局，屡屡有人上当受骗。就此，记者咨询了“区块链”投资领域的业内人士。

“这些人就是抓住大家不懂‘区块链’，又想投资赚钱的心理。”该业内人士介绍，“区块链”是分布式数据存储、点对点传输、共识机制、加密算法等计算机技术的新型应用模式，和互联网一样，会慢慢走入人们生活中。这项技术，衍生出了比特币、以太坊等一些数字货币。

该业内人士指出，目前“区块链”很热，但主要是热在搞集资圈钱方面，而不是“区块链”的技术应用上。一些人利用“区块链”概念去包装一些项目，比如以太坊是真正的数字货币，却有人弄出了一个山寨的以太坊，取名为“以太坊贸易”来吸引投资，这个投资项目就是纯粹的资金盘，打着区块链的名义在做传销的事情。类似“以太坊贸易”这样的资金盘或传销组织在东南亚地区很活跃，其中不少逐渐发展到国内。“就像之前大火的维卡币，泉州地区也有不少人投资，最后血本无归。”

“这两年比特币火暴，短时间增值到原来的十几倍，尽管今年价格跌了不少，但依旧很坚挺。”该业内人士说，不少人因为比特币，听说区块链这个概念后想跟风投资数字货币。这类组织就打着区块链的幌子来吸引投资人，“就像著名的MMM互助平台，卷走国内许多投资人的资金”。

投资资金盘 难逃“割韭菜”结局

该业内人士表示，这些打着“区块链”幌子的资金盘和传销币，是上不了主流交易平台的。所谓的主流交易平台，就是大众都在使用的，在日交易量超过十亿的主流交易平台上，操作安全稳定。“这些传销币，只能自己建一个网站、弄出一个交易平台，制造一个假象欺骗投资人。”该业内人士说，其骗局设置复杂，投资者盲目跟风往往会落入不法分子设计的内部发币、币值只涨不跌的圈套，结果要么是被“割韭菜”，要么就是掉入传销骗局。由于这类项目的服务器、总部均设立在境外，如果资金冻结或是项目人卷款出逃，受害人也无可奈何，

“他们都有一些共同的特点，一是购买他们的币会给予高额的回扣，二是平台会宣称币值只涨不跌，三是投资人的钱通常没办法实时***，四是项目会宣称在一定时间里有几倍的回报。”该业内人士提醒，遇到类似的投资项目，投资人需要格外警惕。

什么是真正的“区块链”

“区块链”技术是一项金融科技，是指一种全民参与记账的方式。“区块链”系统中，每个人都可以有机会参与记账，系统会评判这段时间内记账最快最好的人，把他记录的内容写到账本上，并把账本内容发给系统内所有的其他人进行备份。这样系统中每一个人都有一本完整的账本。

“区块链”最重要的是解决了中介信用问题。当下我们选择网络支付时，都会通过第三方的支付平台，而“区块链”技术就会在没有中介机构参与的情况下，完成双方可以互信的转账行为。它是全面参与记账，很透明，有很大的安全性，没有人能够做假账，无法***，而且用算法来记账，很大程度上代替了人工，效率大大提高。

“区块链”首先应用在金融领域，等技术成熟时，还可应用到游戏、证券、物流、国防等更多的领域。这项技术衍生出一些数字货币，如比特币、以太坊等。不过，当下一些骗子企业打着“区块链”的幌子发行所谓的虚拟货币来圈钱、炒币，做的实际上是非法集资、传销、诈骗等勾当。

今年5月据澎湃新闻报道，自2014年以来的141项相关刑事案件分析发现至少65种传销币，欺骗数千万投资者至少100亿元人民币。在各大虚拟货币传销案中，“维卡币”涉案金额最高，达70亿元。以传销组织在国内的发展规模来看，“云币”传销组织发展下线4391449人为最多；其次是“暗黑币”传销组织共发展会员340多万人。去年5月，央视财经频道还就相关资金盘骗局，曝光了350个传销组织的名单，其中维卡币、MMM、福建漳州乐惠网等在其列。

那么，如何快速辨别虚***呢？

1.该货币在交易市场是否能查到

查询交易市场是否存在此币种，因为交易所都会考核数字货币技术是否合格标准。

一般的去中心化数字货币的官网和交易网站地址都以https开头,其目的是这类网址可以很好地保护用户的数据不被非法窃取。虚假数字货币的官网、交易网站等在内的相关网站都没有以https开头。

数字钱包作为交易比特币的介质，可以保障电子货币的安全。而虚假数字货币没有严格意义上的数字钱包。

4.是否给出源代码链接

一般的数字货币都有源代码。虚假数字货币重点宣传的是购买交易流程，并不提及其运作机制，没有源代码。（东南早报）

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