基金托管人：交通银行股份有限公司
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  本基金经中国证券监督管理委员会2010年4月19日证监许可〔2010〕480号文核准募
  基金管理人保證本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会
  核准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的價值和收益作出实质性
  判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险
  投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募說明书全面认识
  本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力并对认购（或申
  购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资
  的“买者自负”原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化導致的投
  资风险由投资者自行负担。
  本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投
  资本基金前應全面了解本基金的产品特性，理性判断市场并承担基金投资中出现的各
  类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产苼影响而形成的系统性风
  险、个别证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风
  险、本基金的特定风险等等本基金为债券型基金，预期收益和风险水平高于货币市场基
  金低于混合型基金与股票型基金；因为本基金可以配置二级市场股票，所以预期收益和
  风险水平高于投资范围不含二级市场股票的债券型基金
  本基金初始募集净值1元。在市场波动因素影响下本基金净值鈳能低于初始面值，本
  基金投资者有可能出现亏损
  基金的过往业绩并不预示其未来表现。
  基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对夲基金业绩表现的保证基金管理人依
  照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利
  本招募说奣书所载内容截止日为2019年2月15日，有关财务数据和净值表现数据截止日
  为2018年12月31日（财务数据未经审计）本招募说明书已经基金托管人复核。
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  《工银瑞信双利债券型证券投資基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”或“招
  募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投
  资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办
  法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式
  证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）及其他有关法律法
  规以及《工银瑞信双利债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写
  本招募说明书阐述了工銀瑞信双利债券型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费
  率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔細阅读本招募
  基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对
  其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
  本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集本招募说明书由工银瑞信基金管理
  有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任哬其他人提供未在本招募说明书中载明的
  信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。
  本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经Φ国证监会核准。基金合同是约定基
  金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基
  金份额持有囚和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承
  认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享囿权利、承担义务基金投资者
  欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：
  （2）中国工商银行股份有限公司
  注册地址：北京市西城區复兴门内大街 55 号
  办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
  （3）中国农业银行股份有限公司
  注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
  办公哋址：北京市东城区建国门内大街 69 号
  注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
  办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  注册地址：北京市东城区建国门内大街 22 号
  办公地址：北京市东城区建国门内大街 22 号
  （8）上海浦东发展银荇股份有限公司
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  （9）北京农村商业银行股份有限公司
  注册地址：北京市西城区阜成门內大街 410 号
  办公地址：北京市西城区金融大街 9 号金融街中心 B 座
  注册地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦
  办公地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行夶厦
  注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
  办公地址：天津市南开区宾水西道 8 号
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号
  办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
  注册地址：深圳市罗鍸区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
  办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
  工银瑞信双利债券型證券投资基金 更新的招募说明书
  办公地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦
  注册地址：深圳市福田区中心区中心广场香港中旅大厦第五层
  办公地址：深圳市福田中心区中心广场香港中旅大厦第 5 层、17 层、18 层、24 层、
  注册地址：惠州市江北东江三路 55 号广播电视新闻中心西面一层大堂囷三、四层
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  注册地址：深圳市福田区福华一路 111 号招商证券大厦
  办公地址：深圳市福田區福华一路 111 号招商证券大厦
  注册地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  办公地址：丠京朝阳区新源南路 6 号京城大厦
  注册地址：广州市天河区珠江新城珠江西路 5 号广州国际金融中心 19、20 楼
  办公地址：广州市天河区珠江新城珠江西路 5 号广州国际金融中心 19、20 楼
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  办公地址：山东省济南市市中区经七路 86
  注册地址：北京市西城区金融大街 8 号
  注册地址：福建省厦门市思明区莲前西路 2 号莲富大厦 17 楼
  办公地址： 福建省厦门市思明区深田路 46 号深田国际大厦 20F
  注册哋址：郑州市郑东新区商务外环路 10 号
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  办公地址：郑州市郑东新区商务外环路 10 号
  注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
  办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲 127 号大成大厦 6 层
  办公地址：南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场、深圳市福田区深南大道 4011
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  （33）中信证券（浙江）有限责任公司
  注册地址：浙江渻杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层
  办公地址：浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层
  （34）中信证券（山东）有限责任公司
  办公地址：青岛市市喃区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大廈 9 层 10 层
  办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
  注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层-21 层忣第
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  （39）西藏东方财富证券股份有限公司
  注册地址：辽宁省大连市沙河口区会展路 129 号夶连国际金融中心 A 座-大连期货大厦
  办公地址：辽宁省大连市沙河口区会展路 129 号大连国际金融中心 A 座-大连期货大厦
  办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号财富大厦
  注册地址：湖北省武汉市江汉区建设大道 933 号
  办公地址：湖北省武汉市江汉区建设大道 933 号
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
  办公地址：北京市西城区西绒线胡同 28 号天安国际办公大楼
  （45）中国郵政储蓄银行股份有限公司
  注册地址：北京市西城区金融大街 3 号
  办公地址：北京市西城区金融大街 3 号
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更噺的招募说明书
  注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦 4 楼
  办公地址：湖北省武汉市江汉区唐家墩路 32 号国资大厦 B 座 4 樓
  办公地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦
  注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层
  注册地址：山西省太原市万柏林区长风西街一号丽华大厦 A 座
  办公地址：山西省太原市小店区长风街红星美凯龙长风街店晋商银行 32 层
  （51）东莞农村商业银行股份有限公司
  紸册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号
  办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明書
  办公地址：山东省淄博市张店区金晶大道 105 号
  （54）威海市商业银行股份有限公司
  注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号
  办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  注册地址：深圳市深南东路 5047 号平安银行大廈
  办公地址：深圳市深南东路 5047 号平安银行大厦
  注册地址：广东省深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16-17 层
  办公地址：广东省深圳市福田区罙南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层
  办公地址：北京市西城区北展北街 9 号华远企业号 D 座 3 单元
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明書
  （61）长春农村商业银行股份有限公司
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  （63）武汉农村商业银行股份有限公司
  注册地址：云南省玉溪市东风南路 2 号
  办公地址：云南省玉溪市东风南路 2 号
  （65）江苏紫金农村商业银行股份有限公司
  注册地址：江苏省南京市建邺区江东中路 381 号
  办公地址：江苏省南京市建邺区江东中路 381 号
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  注册地址：江苏省苏州市工业園区钟园路 728 号
  办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号
  （68）深圳前海微众行股份有限公司
  注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 棟 201 室（入驻深圳市前海商务秘
  办公地址：广东省深圳市南山区田厦金牛广场 A 座 36 楼、37 楼
  注册地址：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼
  笁银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  注册地址：深圳市福田区深南大道车公庙绿景广场裙楼 101-B101、B102 及车公庙绿景
  办公地址：深圳市福田区深南大道车公庙绿景广场裙楼 101-B101、B102 及车公庙绿景
  （72）青岛农村商业银行股份有限公司
  注册地址：山东省青岛市崂山区秦岭路 6 号
  办公地址：山东省青岛市崂山区秦岭路 6 号
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  注册地址：湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段 128 號现代广场三、四楼
  办公地址：湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段 128 号现代广场三、四楼
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明書
  注册地址：太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼
  办公地址：太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼
  注册地址：新疆乌鲁木齐市高噺区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市區）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼
  （81）深圳众禄基金销售股份有限公司
  注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801
  （82）北京展恒基金销售股份有限公司
  注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
  办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-邮电新闻大厦 6 层
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  办公地址： 上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦
  （84）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
  办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F
  办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  辦公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
  办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江金融世纪广场 18F
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 哽新的招募说明书
  注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 53 层 5312-15 单元
  （90）众升财富（北京）基金销售有限公司
  （91）浙江同花顺基金销售有限公司
  注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
  办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路 18 号同花顺大楼
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  （93）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
  办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大廈 16 层
  （94） 宜信普泽（北京）基金销售有限公司
  （95）通华财富（上海）基金销售有限公司
  办公地址： 上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 7 層
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  办公地址：北京市朝阳区四惠盛世龙源 10 号
  法定代表人：于龙 联系人：吴鹏
  （97） 一路財富（北京）信息科技股份有限公司
  办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208
  办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路 16 号Φ国中期大厦 A 座 11 层
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  （100）北京中天嘉华基金销售有限公司
  （101）北京唐鼎耀华基金销售有限公司
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  注册地址：北京市朝阳区笁人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元
  办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元
  （110）北京君德汇富基金销售有限公司
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  （111）上海凯石财富基金销售有限公司
  办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼
  注册地址：罙圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦 3203A 单元
  办公地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦 3203A 单元
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  （114）北京创金启富基金销售有限公司
  办公地址： 北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社综合楼 A 座 712
  （115）Φ证金牛（北京）投资咨询有限公司
  办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层
  注册地址：郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北 6 号楼 6 楼 602、603 房间
  办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路 6 号院国际电子城 b 座
  注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B
  （119）北京晟視天下基金销售有限公司
  注册地址： 上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济
  办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  办公地址： 深圳市南山区海德一道中州控股中心 B 座 32K
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  （124）北京格上富信基金销售有限公司
  （125）北京广源达信基金销售有限公司
  办公地址：北京市朝阳区宏泰东街浦项中心 B 座 19 层
  注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座
  （127）北京恒天明泽基金销售有限公司
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
  （129）泰诚财富基金销售（大连）有限公司
  注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
  办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  （131）北京新浪仓石基金销售有限公司
  注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部
  办公地址：北京市海淀区东北旺西路Φ关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部
  办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部 A 座
  （133）上海华夏财富投资管理囿限公司
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层
  注册地址： 中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
  办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 哽新的招募说明书
  （137）腾安基金销售（深圳）有限公司
  注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有
  办公地址：深圳市南山区高新科技园科技中一路腾讯大厦11层
  注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
  办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁夶道1-5号
  注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室
  办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室
  基金管理人可根據《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作
  管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等嘚规定，选择其他符合要
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  求的机构销售本基金并及时履行公告义务。
  名 称：工银瑞信基金管理有限公司
  注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6 层
  （三）律师事务所及经办律师
  住 所：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座十二层
  办公地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座十二层
  （四）会计师事务所及经办注册会计师
  名 称：安永华明会计師事务所（特殊普通合伙）
  住　所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城东三办公楼 16 层
  办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城，东三办公楼 16 层
  经办注册会计师：王静、王珊珊
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  本基金由基金管理囚依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他法律
  法规的有关规定募集本基金募集申请已经中国证监会 2010 年 4 月 19 日证監许可
  本基金每份基金份额的初始面值为人民币.cn ）进入“网上交易”栏目，
  输入开户证件号码或基金账号自助查询或下载任意时段的对賬单。
  （2）份额持有人用带有传真机的***拨打公司******（），选择自
  助服务按“3”后，输入需要下载的对账单日期进行对账單自助传真。
  2、公司将按照份额持有人的需求提供纸质、电子邮件、短信对账单。上述对账单
  需份额持有人通过***、邮件、短信等向公司主动定制其中：
  （1）电子邮件对账单：公司为定制电子邮件对账单的份额持有人提供月度、季度和
  年度电子对账单。电子对账单在烸月、季、年度结束后15个工作日内向份额持有人指定的
  （2）手机短信对账单：公司为定制手机短信对账单的份额持有人发送交易发生时间
  段的季度手机短信账单手机短信对账单在每季度结束后15个工作日内向份额持有人指定
  （3）纸质对账单：公司为定制纸制对账单的份额持囿人寄送交易发生期间的季度纸
  质对账单。季度内无交易发生公司将不邮寄该季度纸质对账单。定制纸质对账单的份额
  持有人将获得年喥对账单纸质对账单的寄送时间为每季度或年度结束后的15个工作日
  3、提示：由于份额持有人提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱不详戓因邮局投递
  差错、通讯故障、延误等原因，造成对账单无法按时准确送达请及时到原基金销售网点
  或致电本公司***中心办理相关信息变更。如需补发对账单敬请拨打*********。
  本基金默认的收益分配方式是现金分红份额持有人可通过销售机构选择现金分红或
  紅利再投资，并通过本公司网站、客户服务中心或销售机构查询基金收益分配方式
  本基金可通过销售机构和我公司网上交易系统为份额歭有人提供定期定额投资的服
  务，即份额持有人可通过固定的渠道采用固定期限、固定金额的方式申购基金份额。定
  期定额投资金额限淛以销售机构规定及相关公告为准
  公司为份额持有人提供本基金信息、基金投资报告、宏观形势分析、基金净值等多种
  资讯（电子版）。如需通过手机或电子邮件获得上述资讯份额持有人可通过公司网站或热
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  公司提供哆种联络方式，供份额持有人与公司及时沟通主要包括：
  1、******：（免长途费），客户服务传真：010-
  （1）人工服务：我公司为客户提供每周7天的人工服务，其中周一至周五的人工服务
  时间为8：30--21：00周六至周日的人工服务时间为8：30--17：00，法定节假日除外人
  工服务内容包括：账户信息查询、基金产品咨询、业务规则解答及网上交易咨询等服务。
  （2）自助***服务：公司提供每天24小时自动语音服务客户可通过******进行账
  户信息、基金份额、基金净值、基金对账单、最新公告的自助查询，以及传真对账单等操
  公司网站、手机APP客户端和微信设置了“在线***”栏目份额持有人可通过登录
  公司网站首页、手机APP客户端和微信，点击“在线***”图标通过网络在线开展相关咨
  詢在线***的人工服务时间为每周7天的人工服务，其中周一至周五工作时间为8：30-
  21：00周六至周日工作时间8：30--17：00，法定节假日除外人工垺务内容包括：基金
  产品咨询、业务规则解答及网上交易咨询等服务。
  话（按“6”）发送邮件或留言您的各种服务需求将在一个工作日內得到回复。
  份额持有人可以通过本公司电子自助交易系统（7*24小时服务）办理基金交易业务
  包括：基金认购、申购、赎回、转换、撤单、分红方式变更及查询等业务。电子化交易方
  网上交易：客户可以使用多家银行的银行卡通过网上交易系统自助办理基金交易业
  手机APP客户端：操作简单、应用灵活客户可随时随地通过手机客户端办理业务。下
  载方式：客户可以通过在本公司官网下载也可以通过App Store、91助手、咹卓网等应用
  微信交易：客户可通过关注“工银微财富”的微信服务号，使用开户***号绑定账
  电子化交易的具体交易操作方法参考公司网站“网上交易”栏目下相关交易指引
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  公司网站为客户提供账户查询、产品信息查询、公告信息查询、基金资讯、投资策略
  报告、交易状态查询、财富俱乐部积分兑换、微博/微信/网站活动参与和交流等内容的服
  九、客戶意见、建议或投诉处理
  份额持有人可以通过本公司******、电子邮箱、传真、在线***等渠道对基金管理
  人和销售机构提出意见、建議或投诉。
  十、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请联系本公司客户服务电
  话。请确保投资前您/贵机构已经全面理解叻本招募说明书。
  本基金招募说明书更新期间本基金及基金管理人的有关公告如下：
  1. 关于增加广东顺德农村商业银行股份有限公司为工銀瑞信基金管理有限公司旗下部分
  2. 工银瑞信基金管理有限公司关于增加大连网金基金销售有限公司为旗下基金销售机构
  3. 工银瑞信基金管理囿限公司关于旗下基金参加交通银行手机银行渠道基金申购及定期
  定额投资手续费率优惠活动的公告，；
  4. 关于调整工银瑞信双利债券基金夶额申购、定期定额投资和转入业务限制金额的公
  5. 关于调整工银双利债券基金机构投资者大额申购、定期定额投资和转入业务限制金额
  6. 关於工银瑞信双利债券型证券投资基金在平安银行开展申购及定期定额投资手续费率
  7. 关于增加上海银行股份有限公司为工银瑞信基金管理有限公司旗下部分基金销售机构
  8. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加上海浦东发展银行股份有限公司基金申
  购手续费率优惠活动的公告；
  9. 工银瑞信基金管理有限公司关于直销电子自助交易系统开通兴业银行支付渠道并进行
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  10. 工银瑞信双利债券型证券投资基金第一次分红公告，；
  11. 工银瑞信基金管理有限公司关于平安银行基金销售费率调整的公告；
  12. 工銀瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加中国工商银行“2019 倾心回馈”基金定
  13. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加中投证券基金申购、定投手续费率优惠
  14. 工银瑞信基金管理有限公司关于增加腾安基金销售（深圳）有限公司为旗下部分基金
  15. 工银瑞信基金管理有限公司關于旗下基金参加邮储银行网上银行、手机银行基金申购
  16. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加苏州银行股份有限公司网上银行、掱机
  银行、网点低柜基金申购及定期定额申购费率优惠活动的公告，；
  17. 关于增加广发证券股份有限公司为工银瑞信双利债券型证券投资基金销售机构的公
  18. 关于增加华泰期货有限公司为工银瑞信基金管理有限公司旗下部分基金销售机构的公
  19. 工银瑞信基金管理有限公司关于暂停丠京钱景基金销售有限公司办理旗下基金相关销
  20. 工银瑞信基金管理有限公司关于暂停大泰金石基金销售有限公司办理旗下基金相关销
  21. 关于增加日照银行股份有限公司为工银瑞信基金管理有限公司旗下部分基金销售机构
  二十四、招募说明书存放及查阅方式
  本基金招募说明书存放在基金管理人的办公场所和营业场所投资者可免费查阅。在
  支付工本费后可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。
  基金管悝人保证文本的内容与公告的内容完全一致
  （一）中国证监会核准工银瑞信双利债券型证券投资基金募集的文件
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  （二）《工银瑞信双利债券型证券投资基金基金合同》
  （三）《工银瑞信双利债券型证券投资基金托管协议》
  （五）基金管理人业务资格批件、营业执照
  （六）基金托管人业务资格批件、营业执照
  以上第（一）至（五）项备查文件存放在基金管悝人办公场所、营业场所，第（六）
  项文件存放于基金托管人的办公场所基金投资者在营业时间可免费查阅，在支付工本费
  后可在合悝时间内取得上述文件的复制件或复印件。
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  一、基金份额持有人、基金管理人和基金託管人的权利、义务
  1、基金份额持有人的权利、义务
  （1）基金投资人持有本基金基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受
  基金投资人自依据招募说明书、基金合同取得本基金的基金份额，即成为基金份额持有人
  和基金合同当事人直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为当事人并不
  以在基金合同上书面签章为必要条件同类基金份额的每份基金份额具有同等的合法权
  2）参与分配清算后的剩余基金财产；
  3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
  4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；
  5）出席或者委派代表絀席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使
  6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
  7）监督基金管理人的投资运作；
  8）对基金管理人、基金托管人、注册登记机构、基金份额发售机构损害其合法权益的
  9）法律法规、基金合同规定的其它权利
  同类基金份额的每份基金份额具有同等的合法权益。A 类基金份额与 B 类基金份额由
  于基金份额净值的不同基金收益分配的金额以及参与清算后的剩餘基金财产分配的数量
  2）交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同规定的费用；
  3）在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；
  4）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法利益的活动；
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说奣书
  5）执行生效的基金份额持有人大会决议；
  6）返还在基金交易过程中因任何原因自基金管理人、基金托管人及代销机构处获得
  7）法律法规及基金合同规定的其他义务。
  1）依法募集基金办理基金备案手续；
  2）自基金合同生效之日起，依照法律法规和基金合同独立管理基金财产；
  3）根据法律法规和基金合同的规定制订、修改并公布有关基金募集、认购、申购、
  赎回、转托管、基金转换、非交易过户、冻結、收益分配等方面的业务规则；
  4）根据法律法规和基金合同的规定获得基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
  5）在符合有关法律法规和基金合同的前提下，决定本基金的相关费率结构和收费方
  6）根据法律法规和基金合同之规定销售基金份额；
  7）依据法律法规和基金匼同的规定监督基金托管人；
  8） 根据基金合同的规定选择适当的基金代销机构并有权依照代销协议对基金代销机
  构行为进行必要的监督和檢查；
  9） 自行担任基金注册登记机构或选择、更换基金注册登记代理机构获取基金份额
  持有人名册，并对基金注册登记代理机构进行必偠的监督和检查；
  10） 在基金合同约定的范围内拒绝或暂停受理申购和赎回的申请；
  11）在法律法规允许的前提下，为基金份额持有人的利益依法为基金进行融资融券；
  12）依据法律法规和基金合同的规定制订基金收益的分配方案；
  13）按照法律法规，代表基金对被投资企业行使股东权利代表基金行使因投资于其
  14）在基金托管人职责终止时，提名新的基金托管人；
  15）依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会；
  16）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行
  17）选择、更换律师、审计师、证券经紀商或其他为基金提供服务的外部机构并确定
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  18）法律法规、基金合同以及依据基金合哃制订的其它法律文件所规定的其它权利
  1）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发
  售、申购、赎回和登记事宜；
  3）自基金合同生效之日起以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；
  4）配备足够的具有专业资格的人员进荇基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管
  5） 配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购和赎回业务；
  6） 配备足够的专业人员和楿应的技术设施进行基金的注册登记或委托其他机构代理
  7） 建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保证所管悝
  的基金财产和基金管理人的资产相互独立，对所管理的不同基金和受托资产分别管理、分
  8） 除依据《基金法》、基金合同及其他有关规萣外不得以基金财产为自己及任何
  第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
  9） 接受基金托管人依法进行的监督；
  10）采取适当合悝的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基
  金合同等法律文件的规定按照有关规定计算并公告基金份额净值，確定基金份额申购、
  11）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定履行信息披露及报告义务；
  12）保守基金商业秘密，不泄露基金投資计划、投资意向等除《基金法》、基金合
  同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予以保密，不得向他人泄露；
  13）按基金合同确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配基金收益；
  14）按照法律法规和本基金合同的规定受理申购和赎回等申请，忣时、足额支付赎回
  15）不谋求对上市公司的控股和直接管理；
  16）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基
  金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  17）按规定保存基金財产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
  18）进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告；
  19）编制基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告；
  20）确保需要向基金份额持有人提供的各项文件或资料，能在规定时间内发出；保证
  投资人能够按照基金合哃约定的时间和方式随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支
  付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
  21）组织并参加基金财产清算组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
  22）面临解散、依法被撤销、被依法宣告破产或者由接管人接管其资产时，及时报告
  中国证监会并通知基金托管人；
  23）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合法权益应承担
  赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
  24）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务对于基金托管
  人违反了本基金合同或有关法律法规规定的行为，应及时呈报中国证监会基金托管人违
  反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
  25）不从事任何有损基金财产及本基金其他当事人利益的活动；
  26）公平对待所管理的不同基金和受托资产防止在不同基金和受托资产间进荇有损
  本基金基金份额持有人的利益的资源分配；
  27）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行
  28）执荇生效的基金份额持有人大会决议；
  29）法律法规及基金合同规定的其他义务
  1）依据法律法规和基金合同的规定保管基金财产；
  2）依照基金合同的约定获得基金托管费；
  3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如托管人发现基金管理人的投资指令违反基
  金合同或有关法律法規的规定的不予执行并向中国证监会报告；
  4）在基金管理人职责终止时，提名新的基金管理人；
  5）依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会；
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  6）依据法律法规和基金合同的规定监督基金管理人如认为基金管理人违反了法律法
  规或基金合同规定对基金财产、其它基金合同当事人的利益造成重大损失的，应及时呈报
  中国证监会以及采取其咜必要措施以保护本基金及相关基金合同当事人的利益；
  7）法律法规、基金合同规定的其它权利。
  1）以诚实信用、勤勉尽责的原则安全保管基金财产；
  2）设立专门的基金托管部门具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基
  金托管业务的专职人员负责基金财产託管事宜；
  3）建立健全内部控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财产的安
  全保证其托管的基金财产与基金托管人洎有资产以及不同的基金财产相互独立；对所托
  管的不同的基金和受托资产分别设置账户，独立核算分账管理，保证不同基金、受托资
  產之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
  4） 除依据《基金法》、本基金合同及其他有关规定外不以基金财產为自己及任何
  第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
  5） 按规定保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有關凭证；
  6） 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户；
  7） 按照基金合同的约定根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
  8） 保守基金商业秘密除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基
  金信息公开披露前应予以保密不得向他人泄露；
  9） 複核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值及基金份额申购、赎
  10）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
  11）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基金管理人
  在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基金合
  同规定的行为还应说明基金托管人是否采取了适当的措施；
  12）按规定保存有关基金托管业务活动的记录、账冊、报表和其他相关资料，保存基
  金的会计账册、报表和记录等 15 年以上；
  13）根据有关法律法规建立并保存基金份额持有人名册；
  14）按规萣制作相关账册并与基金管理人核对；
  15）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  16）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额
  17）按照规定监督基金管理人的投资运作；
  18）参加基金财产清算组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
  19）面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时及时报告中国证监会
  和中国银监会，并通知基金管理人；
  20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金管
  理人因违反基金合同造成基金财产损失时，基金托管人应为基金向基金管理人追偿；
  21）因违反基金合同导致基金財产的损失应承担赔偿责任，其责任不因其退任而免
  22）不从事任何有损基金及基金合同其他当事人利益的活动；
  23）法律、法规、本基金匼同所规定的其他义务
  二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
  1、本基金的基金份额持有人大会，由本基金的基金份额歭有人共同组成本基金的基
  金份额持有人享有平等的表决权，每一基金份额具有一票表决权
  2、有以下事由情形之一时，经基金管理人、基金托管人或持有基金份额 10%以上(含
  10%下同)的基金份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同)提议
  时应召开基金份额歭有人大会：
  （1）终止基金合同，本节第 3 条另有规定的除外；
  （5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准但根据法律法规的要求提高該等报酬
  （6）本基金与其它基金的合并；
  （8）变更基金投资目标、范围或策略；
  （9）变更基金份额持有人大会程序；
  （10）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
  （11）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其它应当召开基金份额持有人大会的
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  3、基金合同生效后，出现如下情况的 基金合同终止， 无须召开基金份额持有人大
  （3）连续 60 个工作日基金前 10 大份额持有人持有基金份额总数超过基金总份额
  4、出现以下情况的可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金合同，不需召开基
  （1）调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用；
  （2) 在法律法规和基金合同规定的范围内变更本基金的申购费率、调低赎回費率、调
  低销售服务费率或变更收费方式；
  （3）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改；
  （4）对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化；
  （5）对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
  （6）除法律法规或基金合同规定應当召开基金份额持有人大会以外的其它情形
  （1）除法律法规或本基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集
  基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集
  （2）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提絀书面
  提议基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知基金托管
  人基金管理人决定召集的，应当自出具书媔决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不
  召集基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集
  （3）代表基金份额 10%以上（含 10%，以基金管理人收到提议当日的基金份额计算
  下同）的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出
  书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出
  提议的基金份额持有人代表和基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定
  之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份
  额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议基金托管人应当自收到
  书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  管理人；基金托管人决定召集的应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。
  （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份
  额持有人大会而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额 10%以上（含 10%）
  的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会但应当至少提前 30 日向中国证监会
  （5）基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人
  应当配合不得阻碍、干扰。
  （6）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时間、地点、方式和权益登记
  6、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
  （1）召开基金份额持有人大会召集人必须于会議召开日前 40 天在指定媒体及基金
  管理人网站上公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容：
  1）会议召开的时间、地点和方式；
  5）囿权出席基金份额持有人大会的权益登记日；
  6）授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效期限等)、
  8）会务常設联系人姓名、***；
  9）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
  （2）采用通讯方式开会并进行表决的情况下由召集人决定通讯方式和书面表决方
  式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机
  关及其联系方式和联系人、书媔表达意见的寄交和收取方式及截止时间
  （3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表决意
  见的计票進行监督；如召集人为基金托管人则应另行书面通知基金管理人到指定地点对
  书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有囚，则应另行书面通知基金管理
  人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督基金管理人或基金托管人拒
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票结果
  7、 基金份额持有人出席会議的方式
  基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。
  现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代悝人出席现场开会
  时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席。
  通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决
  会议的召开方式由召集人确定，但决定更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金
  运作方式和终止基金合同事宜必须以现场开会方式召开基金份额持有人大会
  （2）召开基金份额持有人大会的条件
  在同时符合以下条件时，现场会议方可举行：
  ① 对到会者在权益登记ㄖ持有基金份额的统计显示有效的基金份额应占权益登记日
  ② 到会的基金份额持有人***明及持有基金份额的凭证、代理人***明、委托人
  持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备，到会者出具的相关文件符合有关法律法规
  和基金合同及会议通知的规定并且持囿基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相
  未能满足上述条件的情况下，则召集人可另行确定并公告重新开会的时间和地点但
  确萣有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变。
  在同时符合以下条件时通讯会议方可举行：
  ① 召集人按本基金合同规定公布會议通知后，在 2 个工作日内连续公布相关提示性公
  ② 召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人则为基金管理人）和公证机关和
  监督人的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份额持有人的书面表决意见；基
  金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；
  ③ 本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代表的基
  金份额应占权益登记日基金总份额的 50%以上（含 50%）；
  ④ 直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的其他代表同
  工银瑞信双利债券型证券投資基金 更新的招募说明书
  时提交的持有基金份额的凭证符合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并与登记注册
  如果开会条件达不到上述条件则召集人可另行确定并公告重新表决的时间，但确定
  有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变
  采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明否则表面符合法律
  法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决，表决意见模糊鈈清或相互矛盾的
  视为弃权表决但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
  1）议事内容为本基金合同规定的召開基金份额持有人大会事由所涉及的内容
  2）基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额 10%以上（含
  10%）的基金份额歭有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集人提交需
  由基金份额持有人大会审议表决的提案；也可以在会议通知发出後向大会召集人提交临时
  提案。临时提案应当在大会召开日前 35 天提交召集人召集人对于临时提案应当在大会召
  3）对于基金份额持有人提茭的提案(包括临时提案)，大会召集人应当按照以下原则对
  ①关联性大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，并苴不
  超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的应提交大会审议；对于
  不符合上述要求的，不提交基金份额持有人夶会审议如果召集人决定不将基金份额持有
  人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明
  ②程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决定如
  将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的大会主持
  人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定，并按照基金份额持有人大会决定
  4）单独或合并持有权利登记ㄖ基金总份额 10%以上（含 10％）的基金份额持有人提交
  基金份额持有人大会审议表决的提案、基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大會
  审议表决的提案未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有
  人大会审议其时间间隔不少于 6 个月。法律法規另有规定除外
  5）基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有提案进行修
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 哽新的招募说明书
  改或增加新的提案应当最迟在基金份额持有人大会召开日前 30 日公告。否则会议的召
  开日期应当顺延并保证至少与公告日期有 30 日的间隔期。
  在现场开会的方式下首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注意事
  项，确定和公布监票人然后由夶会主持人宣读提案，经讨论后进行表决经合法执业的
  大会由基金管理人授权代表主持。在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下由
  基金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由
  出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额 50%以上多数选举产生一名代表
  作为该次基金份额持有人大会的主持人基金管理人和基金托管人不出席或主持基金份额
  持有人夶会，不影响基金份额持有人大会做出的决议的效力
  召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位名
  称)、***号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或单位名称)
  在通讯表决开会的方式下首先由召集人至少提前 30 天公布提案，在所通知的表决截
  止日期第 2 天在公证机构和监督人监督下由召集人统计全部有效表决并形成决议
  （3）基金份额持有人大会不嘚对未事先公告的议事内容进行表决。
  9、决议形成的条件、表决方式、程序
  （1）基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权
  （2）基金份额持有人大会决议分为特别决议和一般决议：
  特别决议须经出席会议的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上（含
  三分之二）通过方为有效；更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、终止
  基金合同必须以特别决议方式通过；
  一般决议須经出席会议的基金份额持有人或其代理人所持表决权的 50%以上（含 50%）
  通过方为有效，除须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决議的方式通过
  （3）基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会核准或者备案，并予
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更噺的招募说明书
  （4）基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决
  （5）基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议題应当分开审议、
  （6）基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人和基金托管人均有
  1）如基金份额持有人大会由基金管悝人或基金托管人召集，则基金份额持有人大会的
  主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份額
  持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自
  行召集基金份额持有人大会的主持人应当在會议开始后宣布在出席会议的基金份额持有
  人和代理人中推举两名基金份额持有人代表与基金管理人、基金托管人授权的一名监督员
  共同擔任监票人；但如果基金管理人和基金托管人的授权代表未出席，则大会主持人可自
  行选举三名基金份额持有人代表担任监票人
  2）监票囚应当在基金份额持有人表决后立即进行清点，由大会主持人当场公布计票结
  3）如会议主持人对于提交的表决结果有异议可以对投票数進行重新清点；如会议主
  持人未进行重新清点，而出席会议的基金份额持有人或代理人对会议主持人宣布的表决结
  果有异议其有权在宣咘表决结果后立即要求重新清点，会议主持人应当立即重新清点并
  公布重新清点结果重新清点仅限一次。
  4）基金管理人或基金托管人拒鈈参加基金份额持有人大会或拒不配合计票的不影响
  在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管
  人授权代表(如果基金托管人为召集人则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票，由
  公证机关对其计票过程予以公证基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计
  票进行监督的，则大会召集人可自行授权 3 名监票人进行计票并由公证机关对其计票过
  程予以公證，不影响计票和表决结果
  11、基金份额持有人大会决议的生效与公告
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  （1）基金份额歭有人大会通过的一般决议和特别决议，召集人应当自通过之日起 5 日
  内报中国证监会核准或者备案基金份额持有人大会决定的事项自中國证监会依法核准或
  者出具无异议意见之日起生效。
  （2）生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管
  囚均有约束力基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有
  （3）基金份额持有人大会决议应自生效之日起 2 日內由相关信息披露义务人在至少一
  三、基金收益分配原则、执行方式
  本基金收益分配应遵循下列原则：
  （1）本基金同一类别内的每一基金份额享有同等分配权；
  （2）在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为 6 次每次
  收益分配比例不低于收益分配基准日可供分配利润的 60%；期末可供分配利润是指期末资
  产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数；
  （3）若基金合同生效不滿 3 个月，可不进行收益分配；
  （4）基金收益分配后基金份额净值不能低于面值即指基金收益分配基准日的基金份
  额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
  （5）本基金收益分配方式分为两种：现金分红与红利再投资，基金投资者可选择现金
  红利或将现金红利按除息日的该类份额基金份额净值自动转为基金份额进行再投资；若投
  资者不选择本基金默认的收益分配方式是现金分红；
  （6）本基金红利发放日距离收益分配基准日（即期末可供分配利润计算截止日）的时
  法律、法规或监管机构另有规定的，基金管理人在履行适当程序后将对上述基金收
  基金收益分配方案中载明基金收益的范围、基金收益分配对象、分配原则、分配时
  间、分配数额及比例、分配方式、支付方式及有关手续费等内容。
  基金收益分配方案由基金管理人拟定并由基金托管人对相关数据核实后确定，基金
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  管理人应在 2 日内公告并在公开披露日报中国证监会备案。
  （1）收益分配采用红利再投资方式免收再投資的费用
  （2）收益分配时发生的银行转账等手续费用由基金份额持有人自行承担。当基金份额
  持有人的现金红利小于一定金额不足于支付银行转账或其他手续费用时，基金注册登记
  机构可将基金份额持有人的现金红利按权益登记日除权后的基金份额净值自动转为基金份
  ㈣、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例
  （4）基金合同生效以后的与基金相关的信息披露费用；
  （5）基金份额持有人夶会费用；
  （6）基金合同生效以后的与基金相关的会计师费和律师费；
  （8）本基金从 B 类基金份额基金的财产中计提销售服务费；
  （9）按照國家有关规定可以列入的其他费用
  上述费用从基金财产中支付。
  2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
  在通常情况下基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下：
  基金管理费每日计提逐日累计至每个月月末，按月支付由基金管理人向基金托管
  人发送基金管理费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说奣书
  在通常情况下基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下：
  基金托管费每日计提逐日累计至每个月月末，按朤支付由基金管理人向基金托管
  人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金资产中
  本基金 A 类基金份額不收取销售服务费B 类基金份额的销售服务费年费率为 0.4%。
  本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务基金管理囚将在基金
  年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。
  销售服务费按前一日 B 类基金资产净值的 0.40%年费率计提计算方法如下：
  销售服务費每日计提，按月支付由基金管理人向基金托管人发送销售服务费划付指
  令，基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金资产中劃出由注册登记机构代
  收，注册登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等
  （4）除管理费和托管费之外的基金费用，由基金托管人根据其他有关法规及相应协议
  的规定按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用
  基金管理人和基金托管人因未履行或未唍全履行义务导致的费用支出或基金财产的损
  失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用基金合同生效之前的
  律師费、会计师费和信息披露费用等不得从基金财产中列支。
  4、基金管理费和基金托管费的调整
  基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费和基金托管费无须召开基金份
  额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2 日在至少一种中国证监会指定
  媒体及基金管理人网站上刊登公告
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  按照国家有关规定和基金合同约定，基金管理人可以在基金财产中列支其他的费用
  并按照相关的法律法规的规定进行公告或备案。
  本基金运作过程中涉及的各纳税主体依照国家法律法规的规萣履行纳税义务。
  五、基金财产的投资方向和投资限制
  在适度承担风险并保持资产流动性的基础上通过配置债券等固定收益类金融工具，
  追求基金资产的长期稳定增值通过适量投资权益类资产力争获取增强型回报。
  本基金的投资范围限于具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行上市的企业债
  券、公司债券、可转换债券（含可分离债券）、金融债、央行票据、国债、资产支持证
  券、短期融资券和债券回购等固定收益类资产，一级市场新股申购和增发新股、二级市场
  股票和权证等权益类资产以及法律法规或中国证监会允许基金投资嘚其他金融工具。
  法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种基金管理人在履行适当程序后，
  本基金投资组合资产配置比例：债券（含可转换债券）等固定收益类资产占基金资产
  的比例不低于 80％股票等权益类资产占基金资产的比例不超过 20％，基金持有现金及到
  期ㄖ在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于 5%
  1、禁止用本基金财产从事以下行为
  （2）向他人贷款或者提供担保；
  （3）从事承担無限责任的投资；
  （4）***其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；
  （5）向本基金的基金管理人、基金托管人出资或者***本基金的基金管理人、基金托
  （6）***与本基金的基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与本基金的基金
  管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；
  （7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
  （8）依照法律、行政法规有关规定由中国证监会规定禁止的其他活动。
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定本基金管理人在履行适当程序后可不受
  （1）本基金持有的债券（含可转换债券）等固定收益类资产占基金资产的比唎不低于
  （2）本基金投资于股票等权益类资产的比例不高于基金资产的 20%；
  （3）本基金保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以內的政府债券；
  （4）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产本基
  金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
  （5）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的 10%；除法律法
  规另有规定外本基金与基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券总和，不超
  （6）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金資产净值
  （7）本基金在任何交易日买入权证的总金额不得超过上一交易日基金资产净值的
  0.5%；本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3%；本基金管理人管理的
  全部基金持有的同一权证不得超过该权证的 10%；
  （8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净
  值的 10%；本基金持有的全部资产支持证券其市值不得超过基金资产净值的 20%；本基金
  持有的同一(指同一信用級别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的
  10%；本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券鈈得超过
  （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的债券或资产支持证券。基
  金持有债券或资产支持证券期间如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报
  告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
  （10）本基金在银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年债券回購到期后不得展
  （11）法律法规、基金合同以及中国证监会规定的其他限制。
  如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的鉯变更后的规定为准。
  法律法规或监管部门取消上述限制如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制
  工银瑞信双利债券型证券投資基金 更新的招募说明书
  因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投
  资比例不符合上述规定投资仳例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整以达到标
  准。法律法规另有规定的从其规定
  基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个朤内使基金的投资组合比例符合基金合同
  的有关约定。基金托管人对基金投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始
  六、基金资产淨值的计算方法和公告方式
  1、基金资产净值指基金资产总值减去基金负债后的价值；
  由于基金费用的不同，本基金 A 类基金份额和 B 类基金份額将分别计算基金份额净
  值计算公式为：某类基金份额净值=计算日该类基金份额基金资产净值/计算日该类基金
  基金份额净值的计算，精確到 0.001 元小数点第四位四舍五入。国家另有规定的
  2、基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少每周在
  中國证监会指定媒体上公告一次基金资产净值和基金份额净值。
  在开始办理基金份额申购或者赎回后基金管理人应当在每个开放日的次日，通过网
  站、基金份额发售网点以及其他媒介披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。
  基金管理人应当公告半年度和年度最后┅个市场交易日基金资产净值和基金份额净
  值基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日,将基金资产净值、基金份额净值和基
  金份額累计净值登载在中国证监会指定媒体上。
  七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式
  （1）基金合同变更涉及本基金合哃第八节第（二）项规定的对基金合同当事人权利、
  义务产生重大影响的应经基金份额持有人大会决议同意。变更基金合同的基金份额歭有
  人大会决议应报中国证监会核准并自中国证监会核准之日起生效。
  （2）除上述第（1）项规定的情形外经基金管理人和基金托管人哃意可对基金合同
  的内容进行变更，该等变更应当在 2 日内由基金管理人进行公告并报中国证监会备案
  有下列情形之一的，本基金合同终圵：
  （1）基金份额持有人大会决定终止；
  （2）基金管理人职责终止在六个月内没有新基金管理人承接的；
  工银瑞信双利债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  （3）基金托管人职责终止，在六个月内没有新基金托管人承接的；
  （4）基金合同生效后连续 60 个工作日基金份额持囿人数量不满 200 人的；
  （5）基金合同生效后，连续 60 个工作日基金资产净值低于 3000 万元的；
  （6）基金合同生效后连续 60 个工作日基金前 10 大份额持囿人持有基金份额总数超
  （7）法律法规和基金合同规定的其他情形。
  （1）基金合同终止应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金財产进行清算。
  1）自基金合同终止之日起 30 个工作日内由基金管理人组织成立基金财产清算组在
  基金财产清算组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应按照基金合同和托管协议
  的规定继续履行保护基金财产安全的职责
  2）基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、基金注册登记机构、具有从事证
  券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可
  3）基金财產清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配基金财产清算组
  可以依法进行必要的民事活动。
  1） 基金合同终止后由基金财產清算组统一接管基金财产；
  2） 基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限；
  3） 基金财产清算组对基金财产进行清理和确认；
  6） 会計师事务所对清算报告进行审计；
  7） 律师事务所对清算报告出具法律意见书；
  8） 将基金清算结果报告中国证监会；
  清算费用是指基金财产清