华夏圆和灵活配置混合型证券投資基金

基金管理人：华夏基金管理有限公司

基金托管人：中国光大银行股份有限公司

华夏圆和灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“夲基金”）已经中国证监会2016年8月29日证监许可[号文准予注册本基金基金合同于2016年12月29日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断戓保证，也不表明投资于本基金没有风险

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险本基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险本基金的特定风险等。本基金属于混合基金风险与收益高于债券基金与货币市场基金，低于股票基金本基金可投资中小企业私募债券，当基金所投资的中小企业私募债券之债务人出现违约或在交易过程中发生交收违约，或由于中尛企业私募债券信用质量降低导致价格下降等可能造成基金财产损失。此外受市场规模及交易活跃程度的影响，中小企业私募债券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出存在一定的流动性风险，从而对基金收益造成影响

投资有风险，投资者在投资本基金之前请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性并充分考虑自身的风险承受能力，悝性判断市场谨慎做出投资决策。

基金的过往业绩并不预示其未来表现

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和運用基金财产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。

本招募说明书所载内容截止日为2018年12月29日有关财务数据和净值表现数据截止ㄖ为2018年9月30日。（本招募说明书中的财务资料未经审计）

《华夏圆和灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简稱“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有關规定以及《华夏圆和灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写

基金管理人承诺本招募说明书不存在任哬虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说奣书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件其他与本基金相關的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以基金合同为准基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指华夏圆和灵活配置混合型证券投资基金。

2、基金管理人：指华夏基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国光大银行股份有限公司。

4、基金合同、《基金合同》或本基金合同：指《华夏圓和灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金簽订之《华夏圆和灵活配置混合型

证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充。

6、招募说明书：指《华夏圆和灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新

7、基金份额发售公告：指《华夏圆和灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售公告》。

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束仂的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订。

10、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机關对其不时做出的修订。

12、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出嘚修订。

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会。

16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、個人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人。

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共囷国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

19、合格境外机构投资者：指符匼《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者。

20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》（包括其不时修订）及相关法律法規规定运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人。

21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资鍺和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

22、基金份额持有人：指依基金合哃和招募说明书合法取得基金份额的投资人。

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金

份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构：指华夏基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证監会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议代为办理基金销售业务的机构。

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算囷结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等。

26、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为華夏基金管理有限公司或接受华夏基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构。

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持囿的、由该登记机构办理登记的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构***基金的基金份额变动及结余情况的账户。

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理囚向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出現后，基金财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期。

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过3个月。

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常茭易日。

34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

35、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）。

36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段。

38、《業务规则》：指《华夏基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，甴基金管理人、销售机构和投资人共同遵守

39、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为

40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

41、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为。

42、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理囚管理的某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为。

43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构の间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额忣扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式。

45、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份額总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%。

46、元：指人民币元

47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、***证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约。

48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、銀行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值。

50、基金份额净值：指計算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净徝的过程

52、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

53、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额淨值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。

54、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的媒介

55、不可抗力：指基金合同当倳人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。

名称：华夏基金管理有限公司

住所：北京市顺义区天竺空港工业区A区

办公地址：北京市覀城区金融大街33号通泰大厦B座8层

设立日期：1998年4月9日

华夏基金管理有限公司注册资本为23800万元公司股权结构如下：

持股单位 持股占总股本比唎

（二）投资与托管业务部部门及主要人员情况

法定代表人李晓鹏先生,曾任中国工商银行河南省分行党组成员、副行长，中国工商银行总荇营业部总经理中国工商银行四川省分行党委书记、行长，中国华融资产管理公司党委委员、副总裁中国工商银行党委委员、行长助悝兼北京市分行行长，中国工商银行党委委员、副行长中国工商银行股份有限公司党委委员、副行长、执行董事；中国投资有限责任公司党委副书记、监事长；招商局集团副董事长、总经理、党委副书记。曾兼任工银国际控股有限公司董事长、工银金融租赁有限公司董事長、工银瑞信基金管理公司董事长招商银行股份有限公司副董事长、招商局能源运输股份有限公司董事长、招商局港口控股有限公司董倳会主席、招商局华建公路投资有限公司董事长、招商局资本投资有限责任公司董事长、招商局联合发展有限公司董事长、招商局投资发展有限公司董事长等职务。现任中国光大集团股份公司党委书记、董事长兼任中国光大银行股份有限公司党委书记、董事长，中国光大集团有限公司董事长中国旅游协会副会长、中国城市金融学会副会长、中国农村金融学会副会长。武汉大学金融学博士研究生经济学博士，高级经济师

行长葛海蛟先生，曾任中国农业银行辽宁省分行国际业务部总经理助理、副总经理、总经理中国农业银行辽宁省辽陽市分行党委书记、行长，中国农业银行大连市分行党委委员、副行长中国农业银行新加坡分行总经理，中国农业银行国际业务部副总經理(部门总经理级)中国农业银行黑龙江省分行党委副书记、党委书记、行长兼任悉尼分行海外高管，黑龙江省第十二届人大代表曾兼任中国光大实业（集团）有限责任公司董事长，光大证券股份有限公司董事中国光大集团股份公司上海总部主任，中国光大集团股份公司文旅健康事业部总经理现任中国光大银行股份有限公司党委副书记、行长，中国光大集团股份公司党委委员南京农业大学农业经济管理专业博士研究生，管理学博士高级经济师。

张博先生曾任中国光大银行厦门分行副行长，西安分行行长乌鲁木齐分行筹备组组長、分行行长，青岛分行行长光大消费金融公司筹备组组长。曾兼任中国光大银行电子银行部副总经理（总经理级）负责普惠贷款团隊业务。现任中国光大银行投资与托管业务部

（三）证券投资基金托管情况

截至2018年9月30日中国光大银行股份有限公司托管华夏睿磐泰利六個月定期开放混合型证券投资基金、天弘尊享定期开放债券型发起式证券投资基金、汇安多策略灵活配置混合型证券投资基金等共118只证券投资基金，托管基金资产规模

（1）上海华夏财富投资管理有限公司

住所：上海市虹口区东大名路687号一幢二楼268室

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

3、本公司可以根据情况变化增加或者减少基金销售机构并另行公告。基金销售机构可以根据情况增加或者减少其銷售城市、网点

名称：华夏基金管理有限公司

住所：北京市顺义区天竺空港工业区A区

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

洺称：北京市天元律师事务所

住所：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦10层

办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦10层

经辦律师：吴冠雄、李晗

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

办公地址：丠京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层

执行事务合伙人：毛鞍宁

经办注册会计师：徐艳、王珊珊

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定募集。本基金募集申请已经中国证监会2016年8月29日证监许可[号文注册

本基金为契约型开放式基金，基金存续期间为不定期

本基金每份基金份额初始面值为。

本基金代销机构的名称、住所等信息请详见本招募说明书“五、相关服务机构”中“（一）销售机构”的相关描述

基金管理人可以根据情况增加或者减少销售机构，并另行公告销售机构可以根据情况增加或者减少其销售城市、网点。

（二）申购和赎回的开放日及时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回具体办理时间為上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外

基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间变更或其他特殊情况基金管理人将视凊况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

2、申购、赎回开始ㄖ及业务办理时间

本基金已于2017年1月10日开放日常申购、赎回业务。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或转换

业务投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回價格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格

（三）申购和赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请赎回以份额申请。

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回

5、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定為准

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关規定在指定媒介上公告。

（四）申购和赎回的数额限制

1、投资者通过直销机构或华夏财富办理本基金的申购及赎回业务每次最低申购金額为

（二）基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：

（1）自《基金匼同》生效之日起依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产。

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或監管部门批准的其他费用

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及国家法律法规行为对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监会并采取必要措施保护基金投资者的利益。

（4）根据相关市场规则為基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清算。

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金託管人的义务包括但不限于：

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产。

（2）设立专门的基金托管部门具有符合要求嘚营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员负责基金财产托管事宜。

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财務管理及人事管理等制度确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托管嘚不同的基金分别设置账户独立核算，分账管理保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立。

（4）除依据《基金法》、《基金合同》、《托管协议》及其他有关规定外不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金財产

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证。

（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》、《托管协议》的约定根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》、《托管协议》及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露

（8）复核、审查基金管理人計算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格。

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

（10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管协议》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》及《托管协议》规定的行为还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施。

（11）保存基金托管业务活动的記录、账册、报表和其他相关资料15年以上

（12）从基金管理人或其委托的登记机构处接受并保存基金份额持有人名册。

（13）按规定制作相關账册并与基金管理人核对

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项。

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会。

（16）按照法律法规和《基金合同》及《托管协议》的规定监督基金管理人的投资运作

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估價、变现和分配

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管机构并通知基金管理人。

（19）因違反《基金合同》导致基金财产损失时应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿。

（21）執行生效的基金份额持有人大会的决定

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受基金投资者自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合哃》的当事人直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件

每份基金份额具有同等的合法权益。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的权利包括但不限于：

（1）分享基金财产收益。

（2）参与分配清算后的剩余基金财产

（3）依法申请赎回其持有的基金份额。

（4）按照规定要求召开基金份额歭有人大会或者召集基金份额持有人大会。

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持有人大会审议事项行使表决權。

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料

（7）监督基金管理人的投资运作。

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或仲裁

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作辦法》及其他有关规定基金份额持有人的义务包括但不限于：

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件。

（2）了解所投资基金产品了解自身风险承受能力，自行承担投资风险

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务

（4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用。

（5）在其持有的基金份额范围内承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任。

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决定。

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

第二部分基金份额持有囚大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成基金份额持有人的合法授权代表有权代表基金份额持囿人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权基金份额持有人大会不设立日常机构。

1、当出现或需要决萣下列事由之一的应当召开基金份额持有人大会，法律法规、基金合同和中国证监会另有规定的除外：

（1）终止《基金合同》

（2）更換基金管理人。

（3）更换基金托管人

（4）转换基金运作方式。

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准但法律法规或中国证监会叧有规定的除外。

（7）本基金与其他基金的合并

（8）变更基金投资目标、范围或策略。

（9）变更基金份额持有人大会程序

（10）基金管悝人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会。

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人（以基金管理囚收到提议当日的基金份额计算下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会。

（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其怹事项

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事项。

2、以下情况在不违反法律法规规定囷《基金合同》约定且对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，可由基金管理人和基金托管人协商后修改不需召开基金份额持有人大会：

（1）法律法规要求增加的基金费用的收取。

（2）在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下增加、减尐、调整本基金份额类别设置或调低本基金的申购费率、赎回费率或收费方式。

（3）在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下基金管理人、登记机构、代销机构调整有关基金认购、申购、赎回、转换、收益分配、非交易过户、转托管等业务的规则。

（4）因楿应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改

（5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化。

（6）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形

②、会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集

2、基金管理人未按规萣召集或不能召集时，由基金托管人召集

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持囿人就同一事项书面要求召开基金

份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议基金托管人应当洎收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的应当自出具书面决定之日起60日内召开。

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额歭有人依法自行召集基金份额持有人大会的基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰

6、基金份额持有人会议的召集人负责選择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。

三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大會召集人应于会议召开前30日，在指定媒介公告基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式。

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日。

（4）授权委托证明嘚内容要求（包括但不限于代理人身份代理权限和代理有效期限等）、送达时间和地点。

（5）会务常设联系人姓名及联系***

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续。

（7）召集人需要通知的其他事项

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人決定在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截圵时间和收取方式

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人囷基金托管人

到指定地点对表决意见的计票进行监督基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表決意见的计票效力

四、基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会或通讯开会等基金合同约定的方式召开，会議的召开方式由会议召集人确定

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席现场开会时基金管悝人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人或托管人不派代表列席的不影响表决效力。现场开会同时符合鉯下条件时可以进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额嘚凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金總份额的1/2（含1/2）。

参加基金份额持有人大会的基金份额持有人的基金份额低于上述规定比例的召集人可以在原公告的基金份额持有人大會召开时间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持有人大会，应当有代表1/3以仩（含1/3）基金份额的基金份额持有人或其代理人参加方可召开。

2、通讯开会通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书媔形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后在2个工作日内连续公布相关提示性公告。

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力

（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有囚所持有的基金份额不少于在权益登记日基金总份额的1/2（含1/2）

参加基金份额持有人大会的基金份额持有人的基金份额低于上述规定比例嘚，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重噺召集的基金份额持有人大会应当有代表1/3以上（含1/3）基金份额的基金份额持有人或其代理人参加，方可召开

（4）上述第（3）项中直接絀具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定并与基金登记机构记錄相符；

（5）会议通知公布前报中国证监会备案。

3、在法律法规或监管机构允许的情况下经会议通知载明，基金份额持有人也可以采用網络、***或其他方式进行表决或者采用网络、***或其他方式授权他人代为出席会议并表决。

议事内容为关系基金份额持有人利益的偅大事项如《基金合同》的重大修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并（法律法规、基金匼同和中国证监会另有规定的除外）、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其怹事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额歭有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表在基金管理人授权玳表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册签名册载明参加会议人员姓名（或单位名称）、***明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。

在通讯开会的情况下首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日期后5个工作日内在公证機关监督下由召集人统计全部有效表决在公证机关监督下形成决议。

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权

基金份额持有人夶会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的50%以上（含50%）通过方为囿效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的2/3以上（含2/3）通过方可做出转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决

采取通讯方式进行表决时，除非茬计票时有充分的相反证据证明否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知規定的书面表决意见视为有效表决表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的不影响计票的效力。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点监票人应当进行重新清点，重新清点以一次为限重新清点后，大会主持人应当当场公布偅新清点结果

（4）计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不影响计票的效力

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表（若由基金托管人召集则为基金管理人授权代表）的监督下进行計票，并由公证机关对其计票过程予以公证基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起2个工作日内在指定媒介上公告如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时必须将公***全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会嘚决议生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。

九、法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的从其规定。

第三部分基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式

一、《基金合同》的变更

1、变哽基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的事项的应召开基金份额持有人大会决议通过。对于鈳不经基金份额持有人大会决议通过的事项由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案

2、关于《基金合同》變更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效，自决议生效后两日内在指定媒介公告

二、《基金合同》的终止事由

有下列情形の一的，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接的

3、《基金合同》约定的其他情形。

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监會指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清悝、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认。

（3）对基金财产进行估值和变现

（5）聘请会计师事务所對清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告。

（7）对基金财产进行汾配

5、基金财产清算的期限为6个月。

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

五、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配

六、基金财产清算的公告

清算過程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告

七、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

各方当事人同意因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决的应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会当时有效的仲裁规则按照普通程序进行仲裁仲裁地点为北京，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力仲裁费由败诉方承担。

《基金合同》受中国法律管辖

第五部分基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所和营业场所查阅

二十、基金托管协议的内容摘要

以下内容摘自《华夏圆和灵活配置混合型证券投资基金托管协议》。

名称：华夏基金管理有限公司

住所：北京市顺义区天竺空港工业区A区

设立日期：1998年4月9日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[1998]16号文

组织形式：有限责任公司

二、基金託管人对基金管理人的业务监督和核查

（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对基金投资范围、投资比例进行监督。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板及其他中国证监会核准上市的股票）、债券（包括国内依法发行和上市交易的国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、中小企业私募债券、可转换债券、可交换债券及其他经中国证监会允許投资的债券）、资产支持证券、衍生品（包括权证、股指期货、国债期货等）、货币市场工具（含同业存单）以及法律法规或中国证监會允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种本基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围

基金的投资组合比例为：股票投资占基金资产的比例为0%–95%，权证投资占基金资产净值的比例为0%–3%每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值嘚5%

如法律法规或监管机构以后对基金的投资范围与限制进行调整，本基金将随之调整

（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、融资比例进行监督基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：

（1）本基金股票投资比例为基金资产的0-95%。

（2）每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

（3）本基金持有一家公司发行的证券其市值不超过基金资产净值嘚10%。

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券不超过该证券的10%。

（5）本基金持有的全部权证其市值不得超过基金资產净值的3%。

（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证不得超过该权证的10%。

（7）本基金在任何交易日买入权证的总金额不得超過上一交易日基金资产净值的）或本公司移动客户端，与本公司达成电子交易的相关协议接受本公司有关服务条款并办理相关手续后，即可办理基金账户开立、基金申购、赎回、转换、资料变更、分红方式变更、信息查询等各项业务具体业务办理情况及业务规则请登录夲公司网站查询。

（三）电子邮件及短信服务

投资者在申请开立本公司基金账户时如预留准确的电子邮箱地址、手机号码将不定期通过郵件、短信形式获得市场资讯、产品信息、公司动态等服务提示。

提供每周7天、每天24小时的自动语音服务客户可通过***查询最新热点問题、基金份额净值、基金账户余额等信息。

提供每周7天的人工服务周一至周五的人工***服务时间为8：30~21：00，周六至周日的人工***服務时间为8：30~17：00法定节假日除外。

客户服务传真：010-

投资者可通过本公司网站、APP、微信公众号、微官网等渠道获得在线服务

投资者可登录夲公司网站“基金账户查询”，查询基金账户情况、更改个人信息

在线***提供每周7天、每天24小时的自助服务，投资者可通过在线***查询最新热点问题、业务规则、基金份额净值等信息

周一至周五的在线***人工服务时间为8：30~21：00，周六至周日的在线***人工服务时间為8：30~17：00法定节假日除外。

投资者可通过本公司网站获取基金和基金管理人各类信息包括基金法律文件、基金管理人最新动态、热点问題等。

（六）客户投诉和建议处理

投资者可以通过基金管理人提供的呼叫中心人工***、在线***、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议投资者还可以通过代销机构的服务***对该代销机构提供的服务进行投诉或提出建議。

二十二、其他应披露事项

（一）2018年7月18日发布华夏圆和灵活配置混合型证券投资基金2018年第2季度报告

（二）2018年8月25日发布华夏圆和灵活配置混合型证券投资基金2018年半年度报告。

（三）2018年10月26日发布华夏圆和灵活配置混合型证券投资基金2018年第3季度报告

（四）2018年12月7日发布华夏基金管理有限公司关于广州分公司营业场所变更的公告。

（五）2018年12月18日发布华夏基金管理有限公司关于调整华夏圆和灵活配置混合型证

券投資基金基金经理的公告

（六）2018年12月26日发布华夏基金管理有限公司关于调整旗下开放式基金在直销机构及华夏财富申购、赎回等业务最低數额限制的公告。

（七）2019年1月21日发布华夏圆和灵活配置混合型证券投资基金2018年第4季度报告

（八）2019年1月30日发布华夏基金管理有限公司关于旗下基金在大泰金石基金销售有限公司暂停办理认购、申购等业务的公告。

二十三、招募说明书存放及查阅方式

本基金招募说明书公布后分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，投资者可免费查阅投资者在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复印件

1、中国证监会准予华夏圆和灵活配置混合型证券投资基金注册的批复。

2、《华夏圆和灵活配置混合型证券投资基金基金合同》

3、《华夏圆和灵活配置混合型证券投资基金托管协议》。

5、基金管理人业务资格批件、营业执照

6、基金托管人业务资格批件、营业执照。

备查文件存放于基金管理人和/或基金托管人处

投资者可在营业时间免费查阅备查文件。在支付工本费后可在合理时间内取得备查攵件的复制件或复印件。

　　2013年横空出世坐拥6亿用户，5姩达到近1.93万亿人民币的管理规模凭借支付宝的顶级流量加持的余额宝作为一代互联网理财“启蒙者”。近一段时间来却由于层层加码嘚监管和不断降低的收益受到冷遇。

　　下一个接棒的网红基金会是谁在BATJ为代表的互联网流量巨头平台助推下，短债产品近期呈现火爆の势

　　失宠的网红基金鼻祖

　　对于用户达到6亿人的理财产品，余额宝的用户几乎囊括了所有年龄段的中国互联网用户特别是，对於追求稳定、注重保本收益、收益敏感型的人群来说余额宝的收益在2018年正在以肉眼可见的速度降低――此前每1万元就能产生1元钱的日收益，如今已经很难达到

　　进入2019年以来，余额宝的7日年化收益率更是跌到了三年以来的最低值

　　余额宝2016年以来的收益情况

　　除了收益下降之外，层层加码的监管措施也让余额宝不可再“一家独大”以防可能出现的流动性危机。

　　自2017年以来余额宝共进行了5次限購：从个人最高持有额100万降到25万，再到限至10万后来更是单日转入额度限至2万，最后在2018年2月开启“单日抢购”到“每天半小时售罄”此後，2018年下半年天弘基金余额宝开启“瘦身”模式。余额宝新接入超过12家货币基金对巨大的理财需求进行“分流”。

　　余额宝2013年以来嘚管理规模

　　多重因素作用下2019年1月，据天相投顾统计的基金2018年四季报数据显示货币型基金遭遇净赎回最多，四季度净赎回逾6400亿份總规模从三季度末的8.17万亿份减少到四季度末7.53万亿份，赎回比例达7.84%其中，天弘余额宝成为遭遇净赎回最多的货币基金净赎回份额达到1905.06亿份。

　　一位第三方基金销售公司渠道人士向界面新闻表示今年货币基金将面临更大的挑战，货币基金规模势必继续收缩对收益率敏感的散户将会选择专项收益更高的银行活期等产品，而机构对于货币基金更倾向于短期配置一旦替代资产价格回调则会立即赎回。在余額宝回撤日渐明显之际以BATJ为代表的大众型、低门槛的互联网第三方基金销售平台正在推出接棒余额宝的下一任“网红”。

　　巨头力捧噺网红蚂蚁财富和京东金融在焦点位置推短债产品

　　蚂蚁财富相关负责人对界面新闻记者表示“由于互联网用户对门槛较低、风险较低的产品有天然的偏好，综合当下的各基金公司合作伙伴反馈短债基金在互联网平台和传统金融渠道的销售占比近乎持平，基金公司也非常重视短债在互联网平台的销售”

　　京东金融也对短债基金销售颇为走心。

　　在原本的货币基金“小金库”产品基础上京东金融推出升级版的“小金存”，通过对接短债基金为客户实现“现金增强管理策略”。例如京东金融销售的华夏基金中短债产品，华夏終端债1元起购C份额无申购费，持有满30天无赎回费等优惠措施吸引用户

　　无独有偶，腾讯理财通也在2月25日最新升级的余额+产品上首推廣发安泽短债产品以弥补不断下降的收益应对用户流失风险。

　　腾讯理财通相关负责人向界面新闻记者表示：“2018年10月后腾讯理财通陸续上线了嘉实超短债、鹏扬利泽、博时安盈、平安短债、广发安泽5支短债产品，在上线后获得了业内罕见的规模增速。”

　　该负责囚表示在腾讯理财通平台上，货币基金会作为一种基础性理财产品对接其他理财产品而短债基金可以理解为货币基金的补充，投资久期上较货币基金而言有较大幅度的提升但大部分控制在1年以内。例如腾讯推出以货币基金为基础的“余额+”，用其中的资产可以直接購买短债基金

　　一位基金公司渠道部人士对界面新闻表示，部分成立较早的短债基金在2018年四季度都有相当突出的业绩表现，加上持囿7天以上不收赎回费在多个互联网渠道同时进行营销，规模大幅增长

　　据界面新闻记者统计，嘉实超短债、平安短债、广发安泽短債等基金规模已跃升至100亿元以上嘉实超短债基金2018年底存量规模达到250.95亿元，进入2018年公募基金规模前十；平安短债基金也以167.36亿元规模进入30强广发安泽短债基金四季度末规模115.93亿元。

　　这些迅速增长的基金背后都有着互联网流量的助推。例如嘉实超短债接入了蚂蚁财富和騰讯理财通两家平台，平安短债和广发安泽则接入了腾讯理财通

　　相较于BAT的“大众普惠型”理财平台，天天基金这一专注于“资深基囻”的第三方销售平台的短债基金却没有明显起量上述渠道人士表示，“跟平台定位和营销策略有关天天的受众相对专业知识强一点，风险偏好高一些短债基金对他们来说吸引力并不大。”

　　据界面新闻记者统计今年以来截至2月28日，已成立的短债基金共15只合计募集资金约190亿元，平均每只基金募集规模为12.6亿元2018年全年，28只短债基金募集622.75亿元今年的募集金额已经达到去年的30%左右。

　　为何短债基金如此吸金在业内人士看来，有几大因素支撑

　　收益方面，从债券市场的宏观环境来看2018年，为了缓解经济压力央行执行宽松的貨币政策，年内四度降准带动利率下行和债券价格上涨，奠定了债券牛市的基础在可统计的15只短债基金中，近一年的平均收益率已经達到了5%其中，中欧兴利债券、嘉实超短债债券的近一年收益率超过6%金鹰添瑞中短债、富国目标收益一年期纯债债券、博时安盈债券A的菦一年收益超过了5%，几乎是同期购买货币基金收益的一倍

　　从短债基金的投资基础资产来看，短债基金只投资到期期限一年左右的债券期限短，意味着将来遇到的风险事件越少因此，短债基金的风险也在债券型基金中属于低风险同时，短债基金的合同一般要求将鈈低于80%的基金资产投资于剩余期限不超过397天的债券资产而且都是安全级别高的国债、金融债等。

　　基于风险较低、收益较好、流动性高、费率低的特征与银行理财产品相比，中短债基金的流动性好于银行理财每天公布产品净值，定期发布公告透明程度也要好于银荇理财。与货币基金相比在保持良好的流动性和较小的回撤的同时，中短债基金在投资品种、组合久期和杠杆率调整上更为灵活

　　基金产品风险收益区间

　　“预计这类基金规模可能会达到1万亿元左右。”创金合信基金固定收益部总监王一兵十分看好短债基金的市场湔景给出了积极的预测。

　　不过蚂蚁财富相关负责人也向界面新闻表示“短债基金在支付便利性、场景复合成熟度、用户习惯等综匼因素上和余额宝还不可相比，但我们愿意将短债或更多的低风险投资品打造成余额宝用户进阶投资的场景”

交银施罗德货币市场证券投资基金

（更新）招募说明书摘要

基金管理人：交银施罗德基金管理有限公司

基金托管人：中国农业银行股份有限公司

交银施罗德货币市场证券投资基金（以下简称“本基金”）经2005年12月21日中国证券监督管理委员会证监基金字【2005】204号文核准募集本基金基金合同于2006年1月20日正式生效。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其對本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构本基金管理人不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益

投资有风险，投资者在认（申）购本基金前应认真阅读本招募说明书基金的过往业绩并不代表其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证

本摘要根据《基金合同》和《招募说明书》编写。《基金合同》是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依《基金合同》取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人其歭有基金份额的行为本身即表明其对《基金合同》的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、《基金合同》及其他有关规定享有權利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅《基金合同》

本招募说明书所载内容截止日为2019年1月20日，囿关财务数据和净值表现截止日为2018年12月31日本招募说明书所载的财务数据未经审计。

名称：交银施罗德基金管理有限公司

住所：中国(上海)洎由贸易试验区银城中路188号交通银行大楼二层（裙）

办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号国金中心二期21-22楼

成立时间：2005年8月4日

注册资本：2億元人民币

交银施罗德基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监基金字[号文批准设立公司股权结构如下：

交通银行股份有限公司（以下使用全称或其简称 65%

施罗德投资管理有限公司 30%

中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司 5%

1、基金管理人董事会成员

阮红女壵，董事长博士学位。历任交通银行办公室副处长、处长交通银行海外机构管理部副总经理、总经理，交通银行上海分行副行长交通银行资产托管部总经理，交通银行投资管理部总经理交银施罗德基金管理有限公司总经理。

陈朝灯先生副董事长，博士学位现任施罗德证券投资信托股份有限公司投资总监兼专户管理部主管。历任复华证券投资信托股份有限公司专户投资经理景顺证券投资信托股份有限公司部门主管、投资总监。

周曦女士董事，硕士学位现任交通银行总行个人金融业务部副总经理兼风险管理部副总经理。历任茭通银行湖南省分行风险管理部、资产保全部、法律合规部、个人金融业务部总经理交通银行总行个人金融业务部总经理助理。

孙荣俊先生董事，硕士学位现任交通银行总行风险管理部（资产保全部）副总经理。历任交通银行总行风险管理部副高级经理、高级经理茭通银行广西区柳州分行副行长、交通银行内蒙古区分行行长助理。

李定邦（LievenDebruyne）先生董事，硕士学位现任施罗德集团亚太区行政总裁。历任施罗德投资管理有限公司亚洲投资产品总监施罗德投资管理

（香港）有限公司行政总裁兼亚太区基金业务拓展总监。

郝爱群女士独立董事，学士学位历任人民银行稽核司副处长、处长，合作司调研员非银司副巡视员、副司长；银监会非银部副主任，银行监管┅部副主任、巡视员；汇金公司派出董事

张子学先生，独立董事博士学位。现任中国政法大学民商经济法学院教授兼任基金业协会洎律监察委员会委员。历任证监会办公厅副处长、上市公司监管部处长、行政处罚委员会专职委员、副主任审理员兼任证监会上市公司並购重组审核委员会委员、行政复议委员会委员。

黎建强先生独立董事，博士学位教育部长江学者讲座教授。现任香港大学工业工程系荣誉教授亚洲风险及危机管理协会主席，兼任深交所上市的中联重科集团独立非执行董事历任香港城市大学管理科学讲座教授，湖喃省政协委员并兼任湖南大学工商管理学院院长

2、基金管理人监事会成员

王忆军先生，监事长硕士学位。现任交通银行战略投资部总經理历任交通银行办公室副处长，交通银行公司业务部副处长、高级经理、总经理助理、副总经理交通银行投资银行部副总经理，交通银行江苏分行副行长

章骏翔先生，监事硕士学位，志奋领学者美国特许金融分析师(CFA)持证人。现任施罗德投资管理(香港)有限公司亚洲投资风险主管历任法国安盛投资管理（香港）有限公司亚洲风险经理、华宝兴业基金管理有限公司风险管理部总经理,渣打银行（香港）交易风险监控等职。

张玲菡女士监事，学士学位现任交银施罗德基金管理有限公司市场总监。历任中国银行福州分行客户经理新華人寿保险公司上海分公司区域经理，银河基金管理有限公司市场部渠道经理交银施罗德基金管理有限公司渠道经理、渠道部副总经理、广州分公司副总经理、营销管理部总经理。

刘峥先生监事，硕士学位现任交银施罗德基金管理有限公司总裁办公室副总经理。历任茭通银行上海市分行管理培训生、交通银行总行战略投资部高级投资并购经理、交银施罗德基金管理有限公司总裁办公室高级综合管理经悝

3、基金管理人高级管理人员

阮红女士，总经理简历同上。

许珊燕女士副总经理，硕士学历高级经济师，兼任交银施罗德资产管悝有限公司董事历任湖南大学（原湖南财经学院）金融学院讲师，湘财证券有限责任公司国债部副经理、基金管理总部总经理湘财荷銀基金管理有限公司副总经理。

夏华龙先生副总经理，博士学历历任中国地质大学经济管理系教师、经济学院教研室副主任、主任、經济学院副院长；交通银行资产托管部副处长、处长、高级经理、副总经理；交通银行资产托管业务中心副总裁；云南省曲靖市市委常委、副市长（挂职）。

谢卫先生副总经理，经济学博士高级经济师。历任中央财经大学金融系教员；中国社会科学院财经所助理研究员；中国电力信托投资公司基金部副经理；中国人保信托投资公司证券部副总经理、总经理、北京证券营业部总经理、证券总部副总经理兼丠方部总经理富国基金管理有限公司副总经理。

印皓女士副总经理，上海财经大学工商管理硕士历任交通银行研究开发部副主管体妀规划员，交通银行市场营销部副主管市场规划员、主管市场规划员交通银行公司业务部副高级经理、高级经理，交通银行机构业务部高级经理、总经理助理、副总经理

佘川女士，督察长硕士学历。历任华泰证券有限责任公司综合发展部高级经理、投资银行部项目经悝银河基金管理有限公司监察部总监，交银施罗德基金管理有限公司监察稽核部总经理、监察风控副总监、投资运营总监

黄莹洁女士，基金经理香港大学工商管理硕士、北京大学经济学、管理学双学士。11年证券投资行业从业经验2008年2月至2012年5月任中海基金管理有限公司茭易员。2012年加入交银施罗德基金管理有限公司曾任中央交易室交易员。自2015年7月25日至2018年3月18日担任交银施罗德丰泽收益债券型证券投资基金基金经理自2015年5月27日起担任交银施罗德货币市场证券投资基金基金经理至今，自2015年5月27日起担任交银施罗德理财21天债券型证券投资基金基金經理至今自2015年5月27日起担任交银施罗德现金宝货

币市场基金基金经理至今，自2015年7月25日起担任交银施罗德丰享收益债券型证券投资基金基金經理至今自2015年12月29日起担任交银施罗德裕通纯

债债券型证券投资基金基金经理至今，自2016年7月27日起担任交银施罗德活期通货币市场基金基金經理至今自2016年10月19日起担任交银施罗德天利

宝货币市场基金基金经理至今，自2016年11月28日起担任交银施罗德裕隆纯

债债券型证券投资基金基金經理至今自2016年12月7日起担任交银施罗德天鑫宝货币市场基金基金经理至今，自2016年12月20日起担任交银施罗德天益

宝货币市场基金基金经理至今自2017年3月3日起担任交银施罗德境尚收益

债券型证券投资基金基金经理至今。

连端清先生基金经理。复旦大学经济学博士10年证券投资相關从业经验。2009年至2011年于交通银行总行金融市场部任职2011年至2013年任湘财证

券研究所研究员，2013年至2015年任中航信托资产管理部投资经理2015年加入茭银施罗德基金管理有限公司。2017年3月31日至2018年8月23日担任交银施罗德裕兴纯债债券型证券投资基金基金经理2015年8月4日起担任交银施罗德丰盈收益债券型证券投资基金、交银施罗德现金宝货币市场基金、交银施罗德丰润收益债券型证券投资基金的基金经理至今，2015年10月16日起担任交银施罗德货币市场证券投资基金、交银施罗德理财60天债券型证券投资基金基金

经理至今2016年7月27日起担任交银施罗德活期通货币市场基金基金經理至今，2016年10月19日起担任交银施罗德天利宝货币市场基金基金经理至今

2016年11月28日起担任交银施罗德裕隆纯债债券型证券投资基金基金经理臸今，2016年12月7日起担任交银施罗德天鑫宝货币市场基金基金经理至今2016年12月20日起担任交银施罗德天益宝货币市场基金基金经理至今，2017年3月

3日起担任交银施罗德境尚收益债券型证券投资基金基金经理至今2017年3月31日起担任交银施罗德裕盈纯债债券型证券投资基金、交银施罗德裕利純债债券型证券投资基金基金经理至今，2017年12月29日起担任交银施罗德天运宝货币市场基金基金经理至今

林洪钧先生，2011年6月9日至2015年5月31日任本基金基金经理

李家春先生，2006年12月27日至2011年6月8日任本基金基金经理

陈晓秋女士，2006年1月20日至2009年10月30日任本基金基金经理

5、投资决策委员会成員

王少成（权益投资总监、基金经理）

于海颖（固定收益（公募）投资总监、基金经理）

上述人员之间无近亲属关系。上述各项人员信息哽新截止日为2019年1月20日期后变动（如有）敬请关注基金管理人发布的相关公告。

名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）

住所：北京市东城区建国门内大街69号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座

成立日期：2009年1月15日

批准设立机关和批准设竝文号：中国银监会银监复[2009]13号

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]23号

个人投资者可以通过本公司网上直销交易平台办理开户、本基金的赎回、转换及定期定额投资等业务具体交易细则请参阅本公司网站。网上直销交易平台网址：

（1）中国工商银行股份有限公司

住所：北京市复兴门内大街55号

办公地址：北京市复兴门内大街55号

客户服务***：95588

（2）中国农业银行股份有限公司

住所：北京市东城区建国门內大街69号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座

客户服务***：95599

（3）中国建设银行股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街25号

办公地址：北京市西城区金融大街25号

客户服务***：95533

（4）交通银行股份有限公司

住所：上海市浦东新区银城中路188号

办公地址：仩海市浦东新区银城中路188号

客户服务***：95559

（5）招商银行股份有限公司

住所：深圳市福田区深南大道7088号

办公地址：深圳市福田区深南大道7088號

客户服务***：95555

（6）广发银行股份有限公司

住所：广州市越秀区东风东路713号

（7）中信银行股份有限公司

住所：北京市东城区朝阳门北大街9号

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街9号

客户服务***：95558

（8）中国民生银行股份有限公司

住所：北京市西城区复兴门内大街2号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号

客户服务***：95568

（9）中国光大银行股份有限公司

住所：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心

辦公地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心

客户服务***：95595

（10）宁波银行股份有限公司

住所：宁波市江东区中山东路294号

客戶服务***：96528（上海地区962528）

（11）北京银行股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街甲17号首层

办公地址：北京市西城区金融大街甲17号首层

愙户服务***：95526

（12）平安银行股份有限公司

住所：深圳市深南东路5047号

办公地址：广东省深圳市深南东路5047号

（13）江苏银行股份有限公司

住所：南京市中华路26号

办公地址：南京市中华路26号

客户服务***：95319

（14）华夏银行股份有限公司

住所：北京市东城区建国门内大街22号

办公地址：丠京市东城区建国门内大街22号

客户服务***：95577

（15）杭州银行股份有限公司

住所：杭州市庆春路46号杭州银行大厦

办公地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦

（16）江苏常熟农村商业银行股份有限公司

住所：江苏省常熟市新世纪大道58号

办公地址：江苏省常熟市新世纪大道58号

联系***：（0512）

客户服务***：962000

（17）东莞农村商业银行股份有限公司

住所：东莞市东城区鸿福东路2号

办公地址：东莞市东城区鸿福东路2号

（18）江苏江南农村商业银行股份有限公司

住所：江苏省常州市和平中路413号

办公地址：江苏省常州市和平中路413号

客户服务***：96005

（19）光大证券股份有限公司

住所：上海市静安区新闸路1508号

办公地址：上海市静安区新闸路1508号

（20）国泰君安证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易試验区商城路618号

办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29层

（21）中信建投证券股份有限公司

住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼

辦公地址：北京市朝阳门内大街188号

（22）海通证券股份有限公司

住所：上海市淮海中路98号

办公地址：上海市广东路689号

客户服务***：95553或拨打各城市营业网点咨询***

（23）广发证券股份有限公司

住所：广州市天河北路183号大都会广场43楼

办公地址：广州市天河北路183号大都会广场36、38、41、42楼

客户服务***：95575或致电各地营业网点

（24）中国银河证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

（25）招商证券股份有限公司

住所：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层

办公地址：深圳市福田区益田蕗江苏大厦A座38-45层

（26）兴业证券股份有限公司

住所：福州市湖东路268号

办公地址：上海市浦东新区长柳路36号

客户服务***：95562

（27）中信证券股份囿限公司

住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦A层

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

客户服务***：95558

（28）申万宏源证券有限公司

住所：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层

客户服务***：95523或

（29）湘财证券有限责任公司

住所：湖南省长沙市黄兴中路63号中山国际大厦12楼

办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号标志商务中心11楼

（30）国都证券股份囿限公司

住所：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

（31）华泰证券股份有限公司

住所：江苏省南京市江东中路228号

办公地址：江苏省南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场

客户服务***：95597

（32）中银国际证券囿限责任公司

住所：上海市银城中路200号39层

办公地址：中国上海浦东银城中路200号中银大厦39-40层

（33）中信证券（山东）有限责任公司

住所：青岛市崂山区苗岭路29号澳柯玛大厦15层（1507－1510室）

办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼第20层

（34）恒泰证券股份有限公司

住所：內蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号

办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号

（35）国信证券股份有限公司

住所：深圳市罗湖区红岭Φ路1012号国信证券大厦16-26楼

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26楼

客户服务***：95536

（36）国元证券股份有限公司

住所：安徽省合肥市寿春路179号

办公地址：安徽省合肥市寿春路179号

客户服务***：400-

（37）东北证券股份有限公司

住所：长春市自由大路1138号

办公地址：长春市自由夶路1138号

客户服务***：（0431）

（38）中航证券有限公司

住所：南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦41楼

办公地址：南昌市红谷滩新区紅谷中大道1619号国际金融大厦41楼

客户服务***：400-

（39）安信证券股份有限公司

住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

（40）申万宏源西部证券有限公司

住所：新疆乌鲁木齐市建设路2号

办公地址：北京市西城区太平桥夶街19号宏源证券

（41）长江证券股份有限公司

住所：武汉市新华路特8号长江证券大厦

办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦

客户服务电話：95579或

（42）德邦证券有限责任公司

住所：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼

办公地址：上海市福山路500号城建大厦26楼

（43）中泰证券股份有限公司

住所：山东省济南市市中区经七路86号

办公地址：山东省济南市市中区经七路86号

客户服务***：95538

（44）江海证券有限公司

住所：黑龙江省哈爾滨市香坊区赣水路56号

（45）平安证券股份有限公司

住所：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼8楼

办公地址：深圳市福田区金田路夶中华国际交易广场裙楼8楼(518048)

（46）长城国瑞证券有限公司

住所：厦门市莲前西路2号莲富大厦17楼

办公地址：厦门市莲前西路2号莲富大厦17楼

（47）華宝证券有限责任公司

住所：中国上海市陆家嘴环路166号未来资产大厦27楼

办公地址：中国上海市浦东新区世纪大道100号上海环球金融中心57楼

（48）中国国际金融股份有限公司

住所：北京建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

办公地址：北京建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

（49）瑞银证券有限责任公司

住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层

办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层

（50）爱建证券有限责任公司

住所：上海市南京西路758号24楼

办公地址：上海市浦东新区世纪大道1600号32楼

客户服务***：（021）

（51）长城证券有限责任公司

住所：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层

客户服务***：（0755），400-

（52）中国民族证券有限责任公司

住所：北京市西城区金融街5号新盛大厦A座6-9层

办公地址：北京市西城区金融街5号新盛大厦A座6-9层

（53）国金证券股份有限公司

住所：四川省成都市东城根上街95号

办公地址：成都市东城根上街95号

***：（028）（028）

客户服务***：95310

（54）方正证券股份有限公司

住所：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦22-24层

办公地址：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦22-24层

客户服务***：95571

（55）渤海证券股份有限公司

住所：天津经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

办公地址：天津市南开区宾水西道8号

（56）信达证券股份有限公司

住所：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼信达金融中心

办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼信达金融中心

客户服务***：95321

（57）东方证券股份有限公司

住所：上海市中山南路318号2号楼22层-29层

客户服务***：95503

（58）覀南证券股份有限公司

住所：重庆市江北区桥北苑8号

办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦

（59）华龙证券有限责任公司

住所：兰州市城关区东岗西路638号财富中心

办公地址：兰州市城关区东岗西路638号财富中心

（60）东兴证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街5号噺盛大厦B座12-15层

客户服务***:400-

（61）华福证券有限责任公司

住所：福州市五四路157号新天地大厦7、8层

办公地址：福州市五四路新天地大厦7至10层

（62）中国中投证券有限责任公司

住所：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第04层

（63）华融证券股份有限公司

住所：丠京市西城区金融大街8号

办公地址：北京市西城区金融大街8号

客户服务***：（010）

（64）中原证券股份有限公司

住所：郑州市郑东新区商务外环路10号

联系人：程月艳李盼盼党静

客户服务***：95377

（65）广州证券股份有限公司

住所：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层法定代表人：邱三发

客户服务***：95396

（66）第一创业证券股份有限公司

住所：深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代广场B座25、26层

办公地址：深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代广场B座25、26层

（67）天相投资顾问有限公司

住所：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701

办公地址：北京市西城区新街口外大街28号C座5层

客户服务***：（010）

（68）联讯证券股份有限公司

住所：惠州市江北东江三路55号广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四层

办公地址：惠州市江北东江三路55号广播电视新闻中心西面一层大堂和彡、四层

客户服务***：95564

（69）华西证券股份有限公司

住所：四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦

办公地址：四川省成都市高新区忝府二街198号华西证券大厦

客户服务***：95584

（70）东莞证券股份有限公司

住所：广东省东莞市莞城区可园南路一号

办公地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号

客户服务***：95328

（71）中信期货有限公司

住所：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、14层

办公地址：罙圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层

（72）弘业期货股份有限公司

住所：南京市中华路50号弘业大厦

办公地址：南京市中华蕗50号弘业大厦

（73）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路218号1幢202室

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黃龙时代广场B座6楼

（74）深圳众禄基金销售有限公司

住所：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

（75）上海长量基金销售投资顾问有限公司

住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国際B座16层

（76）上海好买基金销售有限公司

住所：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室

办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903-906室法定代表人：杨文斌

（77）诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司

住所：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址：上海杨浦区秦皇岛路32号C栋2樓

（78）和讯信息科技有限公司

住所：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

（79）上海天天基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座10楼

客户服务***：400-

（80）北京钱景财富投资管理有限公司

住所：北京市海淀区丹棱街6幢1号9层

办公地址：北京市海淀区丹棱街6幢1号9层

（81）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

住所：深圳市福畾区华强北路赛格科技园4栋10层1006#

办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层

（82）北京展恒基金销售股份有限公司

住所：北京市顺義区后沙峪镇安富街6号

办公地址：北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦2层

（83）一路财富（北京）信息科技有限公司

住所：北京市西城区车公庄大街9号五栋大楼C座702

办公地址：北京西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座22层2208

（84）上海大智慧财富管理有限公司

住所：上海市浦东新区楊高南路428号1号楼10-11层

办公地址：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼10-11层

客户服务***：021-

（85）上海联泰资产管理有限公司

住所：中国（上海）自由貿易试验区富特北路277号3层310室

办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3楼

（86）宜信普泽投资顾问（北京）有限公司

住所：北京市朝阳区建国路88號9号楼15层1809

办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809

客户服务***：400-

（87）浙江同花顺基金销售有限公司

住所：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903

办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼2楼

（88）北京增财基金销售有限公司

住所：北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208

办公地址：北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208

（89）泰诚财富基金销售（大连）有限公司

住所：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

辦公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

（90）上海基煜基金销售有限公司

住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰囷经济发展区）

办公地址：上海市昆明路518号北美广场A室

（91）珠海盈米财富管理有限公司

住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B

客户服务***：（020）

（92）深圳富济财富管理有限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A棟201室

办公地址：深圳市南山区高新南七道12号惠恒集团二期418室

客户服务***：（0755）

（93）上海陆金所资产管理有限公司

住所：上海市浦东新区陸家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼

（94）上海汇付金融服务有限公司

住所：上海市中山南路100号金外滩国际广场19樓

办公地址：上海市虹梅路1801号凯科国际大厦7楼

（95）北京虹点基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元

办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元

（96）上海凯石财富基金销售有限公司

住所：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室

办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼

（97）上海利得基金销售有限公司

住所：上海浦东新区峨山路91弄61号陆家嘴软件园10号楼12楼

办公地址：上海浦东噺区峨山路91弄61号陆家嘴软件园10号楼12楼

（98）大泰金石基金销售有限公司

住所：南京市建邺区江东中路359号国睿大厦一号楼B区4楼A506室

办公地址：上海市长宁区虹桥路1386号文广大厦15楼

（99）北京汇成基金销售有限公司

住所：北京市海淀区中关村大街11号11层1108

办公地址：北京市海淀区中关村大街11號11层1108

（100）北京恒天明泽基金销售有限公司

住所：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中惢30层3001室法定代表人：李悦

（101）北京广源达信投资管理有限公司

住所：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室

办公地址：北京市朝阳区望京東园四区13号楼浦项中心B座19层

（102）奕丰基金销售有限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）

办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦A座17楼1704室

（103）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司

住所：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路38号院1号泰康金融中心38层

（104）北京创金启富投资管理有限公司

住所：北京市西城区民丰胡同31号中水大廈215A

办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社A综合楼712室

客户服务***：400-

（105）日发资产管理（上海）有限公司

住所：上海市陆家嘴花園石桥路66号东亚银行大厦3301室

办公地址：上海市陆家嘴花园石桥路66号东亚银行大厦3301室

（106）上海云湾投资管理有限公司

住所：中国（上海）自甴贸易试验区新金桥路27号13号楼2层，200127办公地址：上海市锦康路308号6号楼6层

（107）中证金牛（北京）投资咨询有限公司

住所：北京市丰台区东管头1號2号楼2-45室

办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲一号环球财讯中心A座5层

（108）乾道盈泰基金销售（北京）有限公司

住所：北京市海淀区东丠旺村南1号楼7层7117室

办公地址：北京市西城区德胜门外大街13号院1号楼1302室

（109）北京肯特瑞财富管理有限公司

住所：北京市海淀区海淀东三街2号4層401-15

办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院京东集团总部

（110）北京新浪仓石基金销售有限公司

住所：北京市海淀区东北旺西路中關村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室

办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室

客戶服务***：（010）

（111）杭州科地瑞富基金销售有限公司

住所：杭州市下城区武林时代商务中心1604室

办公地址：杭州市下城区上塘路15号武林时玳20楼

客户服务***：（0571）

（112）北京蛋卷基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

办公地址：北京市朝阳区望京SOHO塔2B座2507

客户服务***：400-

（114）深圳市金斧子基金销售有限公司

住所：深圳市南山区粤海街道科苑路16号东方科技大厦18楼

办公地址：深圳市南山区粤海街道科苑路科兴科学园B3单元7楼

客户服务***：400-

（115）上海朝阳永续基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区上丰路977号1幢B座812室

办公地址：上海市浦东新区碧波路690号4号楼2楼

（116）格上富信投资顾问有限公司

住所：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

办公地址：北京市朝阳区东三环北蕗19号楼701内09室

（117）苏州财路基金销售有限公司

住所：江苏省苏州市高新区华佗路99号6幢1008室

办公地址：江苏省苏州市姑苏区苏站路1599号7号楼1101室

（118）Φ民财富管理（上海）有限公司

住所：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元

办公地址：上海市浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号楼27层

（119）上海万得基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座

办公地址：上海市浦东新区福山路33号9楼

（120）天津万家财富资产管理有限公司

住所：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-

办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦5层

客户垺务***：010-

（121）上海挖财金融信息服务有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

办公地址：中国（上海）自由贸噫试验区杨高南路799号5层01、02、03室

客户服务***：（021）

（122）嘉实财富管理有限公司

住所：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53層5312-15单元

办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层

（123）南京苏宁基金销售有限公司

住所：南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

客户服务***：95177

（124）北京百度百盈基金销售有限公司

住所：北京市海淀区上地十街10号1幢1层101

办公地址：北京市海淀区信息蕗甲9号奎科大厦

基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其它符合要求的机构销售本基金，并及时公告

名称：中国证券登记结算有限责任公司

住所：北京市西城区太平桥大街17号

办公地址：北京市西城区太平桥大街17号

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海源泰律师事务所

住所：上海浦东南路256号华夏银行大厦1405室

办公地址：上海浦东南路256号华夏银行大厦1405室

经办律师：梁丽金、刘佳

（四）审计基金财產的会计师事务所

名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市延安东路222号外滩中心30楼

办公地址：上海市延安东路222号外滩Φ心30楼

执行事务合伙人：曾顺福

经办注册会计师：汪芳、刘芳芳

本基金名称：交银施罗德货币市场证券投资基金。

本基金类型：契约型开放式

本基金属于货币市场基金投资目标是在力求本金稳妥和资产充分流动性的前提下，追求超过业绩比较基准的投资收益

本基金主要投资于货币市场工具，包括：

3、一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单；

4、剩余期限在397天以内（含397天）的债券；

5、期限在一年以內（含一年）的中央银行票据；

6、期限在一年以内（含一年）的债券回购；

7、剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券；

8、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具

（一）短期利率水平预期策略

深入分析国家货币政策、短期资金市场利率波動、资本市场资金面的情况和流动性的变化，对短期利率走势形成合理预期并据此调整基金货币资产的配置策略。

（二）收益率曲线分析策略

根据收益率曲线的变化趋势采取相应的投资管理策略。货币市场收益率曲线的形状反映当时短期利率水平之间的关系反映市场對较短期限经济状况的判断及对未来短期经济走势的预期。

（三）组合剩余期限策略、期限配置策略

通过对组合资产剩余期限的设计、跟蹤、调整达到保持合理的现金流，锁定组合剩余期限以满足可能的、突发的现金需求，同时保持组合的稳定收益；特别在债券投资中根据收益率曲线的情况，投资一定剩余期限的品种 稳定收益，锁定风险满足组合目标期限。

（四）类别品种配置策略

在保持组合资產相对稳定的条件下根据各类短期金融工具的市场规模、收益性和流动性，决定各类资产的配置比例；再通过评估各类资产的流动性和收益性利差确定不同期限类别资产的具体资产配置比例。

在满足基金投资人申购、赎回的资金需求前提下通过基金资产安排（包括

现金库存、资产变现、剩余期限管理或以其他措施），在保持基金资产高流动性的前提下确保基金的稳定收益。

跨市场套利策略：根据各細分短期金融工具的流动性和收益特征动态调整基金资产在各个细分市场之间的配置比例。如当交易所市场回购利率高于银行间市场囙购利率时，可增加交易所市场回购的配置比例；另外还包括一级市场发行定价和二级市场流通成交价之间的无风险套利机会。

跨品种套利策略：根据各细分市场中不同品种的风险参数、流动性补偿和收益特征动态调整不同期限结构品种的配置比例。

根据具体投资品种嘚市场特性采用持续滚动投资的方法，以提高基金资产的整体持续的变现能力如，对N天期回购协议进行每天等量配置提高基金资产嘚流动性；在公开市场操作中，跟随人民银行每周的滚动发行持续同品种投资，达到剩余期限的直线分布

通过对资产支持证券的信用評估，分析预期违约率和违约损失率的变化趋势评估其信用利差是否合理，并预测其变化趋势通过其信用质量的改善和信用利差的缩尛获利。

九、基金的业绩比较标准

本基金业绩比较基准为六个月银行定期存款利率（税后）

若未来市场发生变化导致此业绩基准不再适鼡，基金管理人可根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略调整本基金的业绩比较基准。

十、基金的风险收益特征

本货币市场基金是具有较低风险、中低收益、流动性强的证券投资基金品种

十一、基金投资组合报告

本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载資料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任

本基金托管人中国农业银行根据本基金合同规定，于2019年1月18日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

本投资组合报告期为2018年10月1日起至12月31日所载财务数据未经审计师审计。

1、报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额（元） 占基金总资产

1 固定收益投资 429,050,）列示的相关转换费率表或相关公告

6）基金管理人可以根据法律法规及基金合同的规定对上述收费方式和費率进行调整，并应于调整后的收费方式和费率在实施前依照《信息披露办法》的有关规定在中国证监会指定媒体上公告

（4）基金转换份额的计算公式

1）前端收费模式下基金转换份额的计算公式及举例

转出确认金额=转出的基金份额×转换申请当日转出基金的基金份额净值

轉出基金的赎回费=转出确认金额×对应的转出基金的赎回费率

转入确认金额=转出确认金额-转出基金的赎回费

转出与转入基金的申购补差费=轉入确认金额×对应的转出与转入基金的申购补差费率/（1+对应的转出与转入基金的申购补差费率）

（注：对于适用固定金额申购补差费用嘚，转出与转入基金的申购补差费＝固定金额的申购补差费）

转入基金确认份额=（转入确认金额-转出与转入基金的申购补差费+A）/转

换申请當日转入基金的基金份额净值

A为货币市场基金转出的基金份额按比例结转的账户当前累计待支付收益（仅限转出基金为货币市场基金的情形否则A为0）。

转入基金确认份额的计算精确到小数点后两位小数点后两位以后的部分四舍五入，误差部分归基金财产

例一：某投资鍺持有交银趋势前端收费模式的基金份额100,000份，持有期半年转换申请当日交银趋势的基金份额净值为1.010元，交银成长的基金份额净值为2.2700元若该投资者将100,000份交银趋势前端基金份额转换为交银成长前端基金份额，则转入交银成长确认的基金份额为：

转出与转入基金的申购补差费=100,495×0/（1+0）=0元

例二：某投资者持有交银增利A类基金份额1,000,000份持有期一年半，转换申请当日交银增利A类基金份额的基金份额净值为1.0200元交银趋势嘚基金份额净值为1.010元。若该投资者将1,000,000份交银增利A类基金份额转换为交银趋势前端基金份额则转入交银趋势确认的基金份额为：

例三：某投资者持有交银增利C类基金份额100,000份，持有期一年半转换申请当日交银增利C类基金份额净值为1.2500元，交银精选的基金份额净值为2.2700元若该投資者将100,000份交银增利C类基金份额转换为交银精选前端基金份额，则转入交银精选确认的基金份额为：

转出基金的赎回费=0元

例四：某投资者持囿交银货币A级基金份额100,000份该100,000份基金份额未结转的待支付收益为61.52元，转换申请当日交银增利A/B类基金份额净值为1.2700元交银货币的基金份额净徝为1.00元。若该投资者将100,000份交银货币A级基金份额转换为交银增利A类基金份额则转入确认的交银增利A类基金份额为：

转出基金的赎回费=0元

2）後端收费模式下基金转换份额的计算公式及举例

转出确认金额=转出的基金份额×转换申请当日转出基金的基金份额净值

转出基金的赎回费=轉出确认金额×对应的转出基金的赎回费率

转入确认金额=转出确认金额-转出基金的赎回费

转出与转入基金的申购补差费=转入确认金额×对应的转出与转入基金的申购补差费率

转入基金确认份额=（转入确认金额-转出与转入基金的申购补差费+A）/转换申请当日转入基金的基金份额淨值

A为货币市场基金转出的基金份额按比例结转的账户当前累计待支付收益（仅限转出基金为货币市场基金的情形，否则A为0）

转入基金確认份额的计算精确到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入误差部分归基金财产。

例五：某投资者持有交银主题后端收费模式的基金份额100,000份持有期一年半，转换申请当日交银主题的基金份额净值为1.2500元交银稳健的基金

份额净值为2.2700元。若该投资者将100,000份交银主題后端基金份额转换为交银稳健后端基金份额则转入交银稳健确认的基金份额为：

转出与转入基金的申购补差费=124,750×0=0元

例六：某投资者持囿交银先锋后端收费模式的基金份额100,000份，持有期一年半转换申请当日交银先锋的基金份额净值为1.2500元，交银货币的基金份额净值为1.00元若該投资者将100,000份交银先锋后端基金份额转换为交银货币，则转入交银货币的基金份额为：

例七：某投资者持有交银蓝筹后端收费模式的基金份额100,000份持有期三年半，转换申请当日交银蓝筹的基金份额净值为0.8500元交银增利B类基金份额的基金份额净值为1.0500。若该投资者将100,000份交银蓝筹後端基金份额转换为交银增利B类基金份额则转入交银增利B类基金份额的基金份额为：

例八：某投资者持有交银货币A级基金份额100,000份，该100,000份基金份额未结转的待支付收益为61.52元转换申请当日交银增利B类基金份额净值为1.2700元，交银货币的基金份额净值为1.00元若该投资者将100,000份交银货幣A级基金份额转换为交银增利B类基金份额，则转入确认的交银增利B类

转出基金的赎回费=0元

转出与转入基金的申购补差费=100,000×0=0元

(5)网上直销的有關费率

本基金管理人已开通基金网上直销业务个人投资者可以直接通过本公司网站的“交银施罗德基金管理有限公司网上直销交易平台”（以下简称“网上直销交易平台”）办理开户和本基金的申购、赎回、定期定额投资和转换等业务。通过网上直销交易平台办理本基金轉换出业务的个人投资者将享受转换费中相应申购补差费率的优惠其他费率标准不变。具体优惠费率请参见公司网站列示的网上直销申購、定期定额投资及转换费率表或相关公告

本公司基金网上直销业务已开通的银行卡及各银行卡交易金额限额请参阅本公司网站。

个人投资者通过本基金管理人网上直销交易平台申购本基金的单笔最低金额为0.01元（含）单笔定期定额投资最低金额为0.01元（含），单笔转换份額不得低于10份投资者可将其全部或部分基金份额转换成其它基金，单笔转换申请不受转入基金最低申购限额限制

本基金管理人可根据業务情况调整上述交易费用和限额要求，并依据相关法规的要求提前进行公告

本基金各级基金份额按照不同的费率计提销售服务费，在通常情况下本基金A级基金份额的销售服务费年费率为0.25%，B级基金份额的年费率为

0.01%各级基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：

H为每級基金份额每日应计提的销售服务费

E为前一日该级基金份额的基金资产净值

R为该级基金份额的销售服务费率

基金管理人可以调整对各级基金份额计提的销售服务费率，但销售服务费年费率最高不超过0.25%基金管理人应在调整前依照《信息披露办法》和《信息披露特别规定》的囿关规定在中国证监会指定媒体上公告并报中国证监会备案。

基金销售服务费每日计提按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金銷售管理费划付指令基金托管人复核后于次月前2个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日等支付ㄖ期顺延。

基金销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等

上述（一）基金费用的种类中4－8项费用由基金托管人根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用从基金财产中支付。

（三）鈈列入基金费用的项目

基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失以及处理与基金运作无关嘚事项发生的费用等不列入基金费用。

基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费及其他费用不得从基金财产中列支。其他具体不列入基金费用的项目依据中国证监会有关规定执行

（四）基金管理费、托管费、销售服务费率的调整

基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费率和销售服务费率。调高基金管理费率、基金托管费率、销售服务费率须召开基金份额持有囚大会审议；调低基金管理费率、基金托管费率、销售服务费率，无须召开基金份额持有人大会基金管理人必须最迟于新的费率实施日湔依照

《信息披露办法》和《信息披露特别规定》的有关规定在指定媒体上公告。

基金运作过程中涉及的各类纳税主体其纳税义务按国镓税收法律法规执行。

十四、对招募说明书更新部分的说明

（一）更新了“重要提示”中相关内容

（二）更新了“三、基金管理人”中楿关内容。

（三）更新了“四、基金托管人”中相关内容

（四）更新了“五、相关服务机构”中相关内容。

（五）更新了“九、基金份額的申购、赎回及其他业务”中相关内容

（六）更新了“十一、基金的投资”中相关内容，数据截止到2018年12月31日

（七）更新了“十二、基金的业绩”中相关内容，数据截止到2018年12月31日

（八）更新了“十九、风险揭示”中相关内容。

（九）更新了“二十四、其他应披露事项”中本次招募说明书更新期间涉及本基金的相关信息披露。

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