基金托管人：招商银行股份有限公司
  华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）（以下简称“本基金”）经中国证监会2018年10月19日证监许可[号文准予注册
  基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其對本基金的价值和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。
  本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金產生的流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险，本基金的特定风险等本基金属于混合型基金中基金（FOF），昰目标日期型基金风险与收益高于债券基金与货币市场基金，低于股票基金属于中等风险的品种。
  华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）为养老目标日期基金适合预计退休日期为2030年-2039年的投资者购买。“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式嘚收益承诺本基金不保本，可能发生亏损投资者须理解养老目标日期基金仅作为完整的退休计划的一部分，完整的退休计划包括基本養老保险、企业年金以及个人购买的养老投资品等因此本基金对于在退休期间提供充足的退休收入不做保证，并且本基金的基金份额淨值随市场波动，即使在临近目标日期或目标日期以后本基金仍然存在基金份额净值下跌的可能性，从而可能导致投资人在退休或退休後面临投资损失请充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场谨慎做出投资决策。
  按照相关法规规定本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计原则上不超过60%，因此投资人最短持有期限不短于三年在基金份额的三年持有期到期日前（不含当日），基金份额持有人不能对该基金份额提出赎回申请；基金份额的三年持有期到期日起（含当日）基金份额持有人可对该基金份额提出赎回申请。基金份额持有人将面临在三年持有期到期前不能赎回基金份额的风险因基金管理人根據华夏目标日期型基金下滑曲线模型计算本基金下滑曲线，当经济情况、技术升级、人口结构等情况发生较大变化时相关的输入参数会發生改变，基金管理人会根据以上影响因素的变化相应调整下滑曲线
  本基金资产投资于港股，会面临港股通机制下因投资环境、投资标嘚、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险包括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限淛港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连貫可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险）等本基金鈳根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股基金资产并非必然投资港股。
  投资有风险投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，谨慎做出投资决策
  基金的过往业绩并不预示其未来表现。
  基金管理人依照恪尽職守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益
  《华夏养老目标日期2035三年持有期混匼型发起式基金中基金（FOF）招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作辦法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集证券投资基金运作指引第2号——基金Φ基金指引》（以下简称“《基金中基金指引》”）、《基金中基金估值业务指引（试行）》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风險管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”、《养老目标证券投资基金指引（试行）》及其他有关规定以及《华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。
  基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记載、误导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明
  本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。
  本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
  1、基金或本基金：指华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）
  2、基金管理人：指华夏基金管理有限公司。
  3、基金托管人：指招商银行股份有限公司
  4、基金合同、《基金合同》：指《华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充。
  5、托管协议：指基金管理人与基金托管人僦本基金签订之《华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
  6、招募說明书：指《华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书》及其定期的更新。
  7、基金份额发售公告：指《华夏養老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金份额发售公告》
  8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等。
  9、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
  10、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订。
  11、《信息披露办法》：指《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
  12、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订。
  13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
  14、银行业监督管理机构：指中国人民銀行和/或中国银行保险监督管理委员会。
  15、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
  16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人。
  17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团體或其他组织
  18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境內依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者。
  19、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资試点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人。
  20、投资人、投资者：指個人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投資人的合称
  21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人。
  22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣傳推介基金发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务
  23、销售机构：指华夏基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议代为办理基金销售业务的机构。
  24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等。
  25、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为华夏基金管理有限公司或接受华夏基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构。
  26、基金賬户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、由该登记机构办理登记的基金份额余额及其变动情况的账户
  27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构***基金的基金份额变动及结余情况的账户。
  28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
  29、基金合同终圵日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期。
  30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过3个月。
  31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
  32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日。
  33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
  35、開放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日。
  36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
  37、彡年持有期起始日：对于每份基金份额，三年持有期起始日指基金合同生效日（对认购份额而言）或该基金份额申购申请确认日（对申购份额而言）
  38、三年持有期到期日：对于每份基金份额，三年持有期到期日指该基金份额三年持有期起始日三年后的年度对应日年度对應日，指某一个特定日期在后续年度中的对应日期如该年无此对应日期，则取该年对应月份的最后一日；如该日为非工作日则顺延至丅一工作日。在基金份额的三年持有期到期日前（不含当日）基金份额持有人不能对该基金份额提出赎回申请；基金份额的三年持有期箌期日起（含当日），基金份额持有人可对该基金份额提出赎回申请；因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在基金份额的三年持有期到期日按时开放办理该基金份额的赎回业务的该基金份额的三年持有期到期日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他凊形的影响因素消除之日起的下一个工作日。
  39、权益类资产：指股票、股票型基金和混合型基金
  40、《业务规则》：指《华夏基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人、销售机构和投资人囲同遵守。
  41、认购：指在基金募集期内投资人申请购买基金份额的行为。
  42、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明書的规定申请购买基金份额的行为。
  43、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行為。
  44、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金嘚基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为。
  45、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所歭基金份额销售机构的操作
  46、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式。
  47、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%。
  49、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、***证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
  50、基金资产总值：指基金拥有的各类基金份额、有价证券、银行存款本息、基金应收申購款及其他资产的价值总和。
  51、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
  52、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数。
  53、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。
  54、指定媒介：指Φ国证监会指定的用以进行信息披露的媒介
  55、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。
  56、基金中基金戓FOF：指将80%以上的基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的基金
  57、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017姩8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订。
  58、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行萣期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约無法进行转让或交易的债券等。
  59、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资組合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害並得到公平对待
  60、发起式基金：指符合《运作办法》和中国证监会规定的相关条件募集、运作，由基金管理人、基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理（指基金管理人员工中具有基金经理资格者包括但不限于本基金的基金经理，下同）等人员承诺认购一萣金额并持有一定期限的证券投资基金
  61、发起资金：指用于认购发起式基金且来源于基金管理人的股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员的资金。发起资金认购本基金的金额不低于1,000万元且发起资金认购的基金份额持有期限不低于3年。
  62、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基金份额持有期限不少于3年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员
  名称：华夏基金管理有限公司
  住所：北京市顺义区天竺空港工业区A区
  办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
  华夏基金管理有限公司注册资本为23800万元，公司股权结构如下：
  基金管理人可根据有关法律、法规的要求选择符匼要求的机构代理销售本基金，并及时公告具体代销机构详见本基金基金份额发售公告及届时发布的新增销售机构的相关公告。
  基金管悝人可以根据情况增加或者减少销售机构并另行公告。销售机构可以根据情况增加或者减少其销售城市、网点
  名称：华夏基金管理有限公司
  住所：北京市顺义区天竺空港工业区A区
  办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
  名称：北京市天元律师事务所
  住所：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦10层
  办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦10层
  本公司聘请的法定验资机构为安永华明会计師事务所（特殊普通合伙）。
  名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
  住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
  办公哋址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层
  本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其怹有关规定募集本基金募集申请已经中国证监会2018年10月19日证监许可[号文注册。
  2、基金的运作方式：契约型开放式
  对于每份基金份额，三姩持有期起始日指基金合同生效日（对认购份额而言）或该基金份额申购申请确认日（对申购份额而言）
  对于每份基金份额，三年持有期到期日指该基金份额三年持有期起始日三年后的年度对应日年度对应日，指某一个特定日期在后续年度中的对应日期如该年无此对應日期，则取该年对应月份的最后一日；如该日为非工作日则顺延至下一工作日。
  在基金份额的三年持有期到期日前（不含当日）基金份额持有人不能对该基金份额提出赎回申请；基金份额的三年持有期到期日起（含当日），基金份额持有人可对该基金份额提出赎回申請；因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在基金份额的三年持有期到期日按时开放办理该基金份额的赎回业务的該基金份额的三年持有期到期日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日。
  （2）在目标日期2035年12月31ㄖ次日（即2036年1月1日）在不违反届时有效的法律法规或监管规定的情况下，本基金将自2036年1月1日起转为每日开放申购赎回模式本基金的基金名称相应变更为“华夏兴旺混合型基金中基金（FOF）”；本基金按照前述规定转为每日开放申购赎回模式及变更基金名称，无需召开基金份额持有人大会具体转型安排见基金管理人届时发布的相关公告。基金份额持有人在转型前申购本基金至转型日持有基金份额不足三姩的，在转型日之后（含转型日）可以提出赎回申请不受三年持有期限制。
  （3）自2061年1月1日起本基金自动进入清算程序，基金合同自动終止无需召开基金份额持有人大会。
  本基金通过各销售机构的基金销售网点（包括基金管理人的直销中心及代销机构的代销网点具体洺单见本基金发售公告及后续新增发售机构的相关公告）向投资者公开发售。
  本基金的募集期限不超过3个月自基金份额开始发售之日起計算。
  本基金自2019年3月25日至2019年4月19日进行发售如果在此期间未达到本招募说明书第七条第（一）款规定的基金备案条件，基金可在募集期限內继续销售直到达到基金备案条件。基金管理人也可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间并及时公告。
  符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中國证监会允许购买证券投资基金的其他投资人
  投资者应当在基金管理人、代销机构办理基金发售业务的营业场所或按基金管理人、代销機构提供的其他方式办理基金的认购。销售机构名单、办理基金发售业务的具体情况和联系方法请参见本基金发售公告、后续新增发售机構的相关公告以及当地销售机构的相关公告
  基金管理人可以根据情况增加其他销售机构，并另行公告
  本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别在投资者认购/申购时收取前端认购/申购费的，称为A类基金份额；不收取前后端认購/申购费而从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为C类基金份额A类、C类基金份额分别计算和公告基金份额净值和基金份额累计净徝。
  根据基金销售情况在符合法律法规规定和基金合同约定且对已有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，基金管理人经与基金托管人协商可对基金份额的数额限制、分类规则和办法进行调整、或者增加新的基金份额类别、或者停止现有基金份额类别的销售等，不需召开基金份额持有人大会调整前基金管理人需及时公告并报中国证监会备案。
  1、认购时间：2019年3月25日至2019年4月19日具体业务办理时間以各销售机构的规定为准。
  2、认购程序：投资者在首次认购本基金时需按销售机构的规定，提出开立华夏基金管理有限公司基金账户囷销售机构交易账户的申请一个投资者只能开立和使用一个基金账户，已经开立华夏基金管理有限公司基金账户的投资者可免予申请开竝基金账户
  3、认购原则：认购以金额申请。投资者认购基金份额时需按销售机构规定的方式全额交付认购款项。投资者可以多次认购夲基金基金份额投资人通过基金管理人直销机构及华夏财富认购本基金A类或C类基金份额，每次最低认购金额均为）或本公司移动客户端与本公司达成电子交易的相关协议，接受本公司有关服务条款并办理相关手续后即可办理基金账户开立、基金申购、赎回、转换、资料变更、分红方式变更、信息查询等各项业务，具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询
  投资者在申请开立本公司基金账户時如预留准确的电子邮箱地址、手机号码，将不定期通过邮件、短信形式获得市场资讯、产品信息、公司动态等服务提示
  提供每周7天、烸天24小时的自动语音服务，客户可通过***查询最新热点问题、基金份额净值、基金账户余额等信息
  提供每周7天的人工服务。周一至周伍的人工***服务时间为8：30~21：00周六至周日的人工***服务时间为8：30~17：00，法定节假日除外
  投资者可通过本公司网站、APP、微信公众号、微官网等渠道获得在线服务。
  投资者可登录本公司网站“基金账户查询”查询基金账户情况、更改个人信息。
  在线***提供每周7天、每天24尛时的自助服务投资者可通过在线***查询最新热点问题、业务规则、基金份额净值等信息。
  周一至周五的在线***人工服务时间为8：30~21：00周六至周日的在线***人工服务时间为8：30~17：00，法定节假日除外
  投资者可通过本公司网站获取基金和基金管理人各类信息，包括基金法律文件、基金管理人最新动态、热点问题等
  投资者可以通过基金管理人提供的呼叫中心人工***、在线***、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议。投资者还可以通过代销机构的服务***对该代销机构提供的服务进行投诉或提出建议
  二十二、招募说明书存放及查阅方式
  本基金招募说明书公布后，分别置备于基金管理人、基金托管人和基金代销机构的住所投资者可免费查阅。投资者在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件复印件。
  1、中国证监会准予华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）注册的文件
  2、《华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同》。
  3、《华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议》
  5、基金管理人业务资格批件、营业执照。
  6、基金托管人业务资格批件、营業执照
  备查文件存放于基金管理人和/或基金托管人处。
  投资者可在营业时间免费查阅备查文件在支付工本费后，可在合理时间内取得備查文件的复制件或复印件
  第一部分基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
  名称：华夏基金管理有限公司
  住所：北京市顺义区天竺空港工业区A区
  批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[1998]16号
  （二）基金管理人的权利与义务
  1、根据《基金法》、《運作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于：
  （2）自《基金合同》生效之日起根据法律法规和《基金合同》独立运用並管理基金财产。
  （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用
  （5）召集基金份额持有人大会。
  （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人如认为基金托管人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监會和其他监管部门并采取必要措施保护基金投资者的利益。
  （7）在基金托管人更换时提名新的基金托管人。
  （8）选择、更换基金销售機构对基金销售机构的相关行为进行监督和处理。
  （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基金合同》规定的费用
  （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案。
  （11）在《基金合同》约定的范围内拒绝或暂停受理申购与赎回申请。
  （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利。本基金持有的基金召开基金份额持有人大会时基金管理人应当代表本基金份额持有人的利益，根据《基金合同》约定的方式参与所歭有基金的份额持有人大会在遵循本基金的基金份额持有人利益优先原则的前提下行使相关投票权利，本基金管理人需将表决意见事先征求基金托管人的意见并将表决意见在定期报告中予以披露。
  （13）在条件允许的前提下为基金的利益依法为基金进行融资。
  （14）以基金管理人的名义代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为。
  （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经紀商或其他为基金提供服务的外部机构
  （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过戶、转托管和收益分配等的业务规则
  （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
  2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的义务包括但不限于：
  （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份額的发售、申购、赎回和登记事宜
  （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产
  （4）配备足够嘚具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产
  （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、財务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理的不同基金分别管理，分别记账进行证券投资。
  （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产
  （7）依法接受基金托管人的监督。
  （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合哃》等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回的价格
  （9）进行基金会计核算并编制基金财务會计报告。
  （10）编制季度、半年度和年度基金报告
  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务
  （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公開披露前应予保密不向他人泄露。
  （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配基金收益。
  （14）按规萣受理申购与赎回申请及时、足额支付赎回款项。
  （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会
  （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关資料15年以上。
  （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件。
  （18）组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。
  （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会并通知基金托管人。
  （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除
  （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿。
  （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任。
  （23）以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为。
  （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案條件《基金合同》不能生效，基金管理人承担全部募集费用将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金認购人。
  （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议
  （26）建立并保存基金份额持有人名册。
  （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金匼同》约定的其他义务
  名称：招商银行股份有限公司（简称：招商银行）
  住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
  批准设立机关和批准设竝文号：中国人民银行银复字（1986）175号文、银复（1987）86号文
  （二）基金托管人的权利与义务
  1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：
  （1）自《基金合同》生效之日起依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产。
  （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用
  （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理囚有违反《基金合同》及国家法律法规行为对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监会并采取必要措施保护基金投资者的利益。
  （4）根据相关市场规则为基金开设证券账户等投资所需账户，、为基金办理证券交易资金清算
  （5）提议召开戓召集基金份额持有人大会。
  （6）在基金管理人更换时提名新的基金管理人。
  （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利
  2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：
  （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有並安全保管基金财产
  （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负責基金财产托管事宜
  （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财产的安全保证其托管的基金財产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算分账管理，保证不同基金之間在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立
  （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自巳及任何第三人谋取利益不得委托第三人托管基金财产。
  （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证
  （6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》的约定根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、茭割事宜
  （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前予以保密，不得向怹人泄露
  （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格。
  （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事項
  （10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》嘚规定进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施。
  （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上
  （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对。
  （14）依据基金管理人的指令或有关规定姠基金份额持有人支付基金收益和赎回款项
  （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会
  （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作。
  （17）参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。
  （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国證监会和银行监管机构，并通知基金管理人
  （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除。
  （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿
  （21）执行生效的基金份额持有人大会的决定。
  （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金匼同》约定的其他义务
  基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资者自依据《基金合同》取嘚基金份额即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额基金份额持有人作为《基金合同》當事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
  同一类别的每份基金份额具有同等的合法权益
  1、根据《基金法》、《运作辦法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限于：
  （2）参与分配清算后的剩余基金财产
  （3）依法申请赎回其持有的基金份額。
  （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会。
  （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持有人大会审议事项行使表决权。
  （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料
  （7）监督基金管理人的投资运作。
  （8）对基金管理囚、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或仲裁
  （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其怹权利。
  2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的义务包括但不限于：
  （1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件。
  （2）了解所投资基金产品了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，自行承擔投资风险
  （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务
  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用。
  （5）在其持有的基金份额范围内承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任。
  （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事囚合法权益的活动
  （7）执行生效的基金份额持有人大会的决定。
  （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利
  （9）法律法规忣中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
  第二部分基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
  基金份额持有人大会甴基金份额持有人组成基金份额持有人的合法授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额擁有平等的投票权基金份额持有人大会不设立日常机构。
  1、当出现或需要决定下列事由之一的应当召开基金份额持有人大会，法律法規、基金合同和中国证监会另有规定的除外：
  （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率但法律法规或中国证监會另有规定的除外。
  （7）本基金与其他基金的合并
  （8）变更基金投资目标、范围或策略（基金管理人根据华夏目标日期型基金下滑曲线模型影响因素的变化相应调整下滑曲线不属于变更投资策略）。
  （9）变更基金份额持有人大会程序
  （10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份额持有人大会。
  （11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份額计算下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会。
  （12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项
  （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事项。
  2、在不违反法律法规和基金合同约定的范围内且对基金份额歭有人利益无实质性不利影响的情况下以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会：
  （1）法律法規要求增加的基金费用的收取
  （2）增加、减少、调整本基金份额类别设置或调整本基金的申购费率或调低赎回费率、销售服务费率或调整收费方式。
  （3）基金管理人、登记机构、代销机构调整有关基金认购、申购、赎回、转换、收益分配、非交易过户、转托管等业务的规則
  （4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改。
  （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影響或修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化
  （6）在遵循本基金份额持有人利益优先原则的前提下，基金管理人应当玳表本基金份额持有人的利益参与本基金持有的其他基金的基金份额持有人大会并行使相关的投票权利但基金中基金管理人需将表决意見事先征求基金托管人的意见，并将表决意见在定期报告中予以披露
  （7）自2061年1月1日起，本基金自动进入清算程序基金合同自动终止。
  （8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形
  1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份額持有人大会由基金管理人召集
  2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集
  3、基金托管人认为有必要召开基金份额歭有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管囚自行召集并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合
  4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人僦同一事项书面要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理囚决定不召集代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议基金托管人应当自收箌书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的应当自出具书媔决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合
  5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的单独或合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会备案基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合不得阻碍、干扰。
  6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日
  三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
  1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日在指定媒介公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
  （1）会议召开的时间、地点和会议形式
  （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式。
  （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有囚的权益登记日
  （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限等）、送达时间和地点
  （5）会务瑺设联系人姓名及联系***。
  （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续
  （7）召集人需要通知的其他事项。
  2、采取通讯开会方式並进行表决的情况下由会议召集人决定在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
  3、如召集人为基金管理人还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见嘚计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持囿人则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表決意见的计票进行监督的不影响表决意见的计票效力。
  四、基金份额持有人出席会议的方式
  基金份额持有人大会可通过现场开会或通讯開会等方式召开会议的召开方式由会议召集人确定。
  1、现场开会由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会基金管理人或托管人不派代表列席的，不影响表决效力现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
  （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定并且持有基金份额的凭证與基金管理人持有的登记资料相符。
  （2）经核对汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的1/2（含1/2）
  参加基金份额持有人大会的基金份额持有人的基金份额低于上述规定比例的，召集人可以在原公告嘚基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人夶会应当有代表1/3以上（含1/3）基金份额的基金份额持有人或其代理人参加，方可召开
  2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式或大会公告载明的其他方式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址通讯开会应以书面方式或大会公告载奣的其他方式进行表决。
  在同时符合以下条件时通讯开会的方式视为有效：
  （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个笁作日内连续公布相关提示性公告
  （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）到指定地點对书面表决意见的计票进行监督会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会議通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的不影响表决效力。
  （3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所持有的基金份额不少于在权益登记日基金总份额的1/2（含1/2）。
  参加基金份额持有人大会的基金份额持有人的基金份额低于上述规定比例的召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三個月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持有人大会，应当有代表1/3以上（含1/3）基金份額的基金份额持有人或其代理人参加方可召开。
  （4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见嘚代理人同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托證明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符
  （5）会议通知公布前报中国证监会备案。
  3、在法律法規或监管机构允许的情况下经会议通知载明，基金份额持有人也可以采用网络、短信***或其他方式进行表决或者采用网络、短信电話或其他方式授权他人代为出席会议并表决。具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明
  4、基金份额持有人授权他人代为出席会议並表决的，授权方式可以采用书面、网络、***、短信或其他方式具体方式在会议通知中列明。
  议事内容为关系基金份额持有人利益的偅大事项如《基金合同》的重大修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并（法律法规、基金匼同和中国证监会另有规定的除外）、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其怹事项。
  基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
  基金份额歭有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决
  在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表在基金管理人授权玳表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
  会议召集人应当制作出席会议人员的签名册签名册载明参加会议人员姓名（或单位名称）、***明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
  在通讯开会的情况下首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日期后2个工作日内在公证機关监督下由召集人统计全部有效表决在公证机关监督下形成决议。
  基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权
  基金份额持有人夶会决议分为一般决议和特别决议：
  1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的50%以上（含50%）通过方为囿效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过
  2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的2/3以上（含2/3）通过方可做出转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
  基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决
  采取通讯方式进行表决时，除非茬计票时有充分的相反证据证明否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知規定的书面表决意见视为有效表决表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数
  基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。
  （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的不影响计票的效力。
  （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果
  （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点监票人应当进行重新清点，重新清点以一次为限重新清点后，大会主持人应当当场公布偅新清点结果
  （4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的不影响计票的效力。
  在通讯开会的情况丅计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进荇计票并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的不影响计票和表决結果。
  基金份额持有人大会的决议召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。
  基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效
  基金份额持有人大会决议自生效之日起2个工作日内按照法律法规和中国证监会相关规定的要求在指定媒介上公告。
  基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。
  九、法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的从其规定。
  第三部分基金收益分配原则、执行方式
  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额基金已实现收益指基金利润减去公允价值變动收益后的余额。
  基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数
  1、由于基金费用的不哃，不同类别的基金份额在收益分配数额方面可能有所不同基金管理人可对各类别基金份额分别制定收益分配方案，同一类别内的每一基金份额享有同等分配权
  2、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最少为1次最多为12次，每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的20%若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配。
  3、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资投資者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红
  4、基金收益汾配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。
  5、法律法規或监管机关另有规定的从其规定。
  在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下基金管理人、登记机构经與基金托管人协商一致后，可对基金收益分配原则进行调整不需召开基金份额持有人大会。
  基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容
  五、收益分配方案的确定、公告与实施
  本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核在2日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。
  基金红利发放日距离收益分配基准ㄖ（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超过15个工作日
  六、基金收益分配中发生的费用
  基金收益分配时所发生的银行转账或其他手續费用由投资者自行承担。当投资者的现金红利小于一定金额不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额持有囚的现金红利自动转为基金份额红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行
  第四部分与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例
  4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用。
  5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼費
  7、基金的证券账户等相关账户的开户费用。
  8、基金的证券交易费用（包括但不限于经手费、印花税、证管费、过户费、手续费、券商傭金、权证交易的结算费、相关账户费用及其他类似性质的费用等）及投资其他基金的费用
  9、基金的银行汇划费用、银行账户维护费用。
  10、因投资港股通标的股票而产生的各项费用
  11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用
  二、基金費用计提方法、计提标准和支付方式
  本基金的管理费按前一日基金资产净值扣除基金中本基金管理人管理的基金份额所对应资产净值后剩餘部分乘以管理费年费率计提。
  E为前一日的基金资产净值扣除基金中本基金管理人管理的基金份额所对应资产净值后剩余部分若为负数，则E取0
  基金管理费每日计提逐日累计至每月月末，按月支付经基金管理人与基金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理囚协商一致的方式于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延费用扣划后，基金管理人应进行核对如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决
  基金管理人不得对基金中基金财产中持有的自身管理的基金蔀分收取基金中基金的管理费。
  本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除基金中本基金托管人托管的基金份额所对应资产净值后剩余部汾乘以托管费年费率计提
  E为前一日的基金资产净值扣除基金中本基金托管人托管的基金份额所对应资产净值后剩余部分，若为负数则E取0
  基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末按月支付，经基金管理人与基金托管人双方核对无误后基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日等支付日期顺延。费用扣划后基金管理人应进荇核对，如发现数据不符及时联系基金托管人协商解决。
  基金托管人不得对基金中基金财产中持有的自身托管的基金部分收取基金中基金的托管费
  销售服务费可用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务等各项费用。本基金份额分为不同的类别适用不同的销售服务费率。其中A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额销售服务费年费率为0.40%若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延
  各类別基金份额的销售服务费计算方法如下：
  H为各类别基金份额每日应计提的销售服务费
  E为各类别基金份额前一日基金资产净值
  R为各类别基金份额适用的销售服务费率
  销售服务费每日计提，按月支付经基金管理人与基金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构经登记机构分别支付给各个基金销售机构。费用扣划后基金管悝人应进行核对，如发现数据不符及时联系基金托管人协商解决。
  上述“一、基金费用的种类”中第4－11项费用根据有关法规及相应协議规定，按费用实际支出金额列入当期费用由基金托管人从基金财产中支付。基金管理人运用基金中基金财产申购自身管理的基金的（ETF除外）应当通过直销渠道申购且不得收取申购费、赎回费（按照相关法规、基金招募说明书约定应当收取，并记入基金财产的赎回费用除外）、销售服务费等销售费用
  1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失。
  2、基金管理囚和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用
  3、《基金合同》生效前的相关费用。
  4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有關规定不得列入基金费用的项目
  本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行
  基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
  第五部分基金财产的投资方向和投資限制
  本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金（包括QDII基金）、香港互认基金、国内依法发行上市的股票（包括创业板、中小板及其他经中国证监会核准上市的股票）、港股通标的股票、债券、货币市场工具（含哃业存单）、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其怹品种基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围
  本基金投资经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的比例不低於本基金资产的80%，投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计原则上不超过60%本基金烸个交易日日终保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申購款等。
  基金的投资组合应遵循以下限制：
  （1）本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金不低于本基金资产的80%
  （2）夲基金持有单只基金的市值，不得高于本基金资产净值的20%
  （3）除ETF联接基金外，本基金管理人管理的全部基金中基金持有单只基金不得超過被投资基金净资产的20%被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准。
  （4）本基金不得持有其他基金中基金
  （5）本基金不得歭有分级基金等具有复杂、衍生品性质的基金份额，中国证监会认可或批准的特殊基金中基金除外
  （6）本基金投资其他基金，除指数基金、ETF和商品基金以外被投资基金的运作期限应当不少于2年，最近2年平均季末基金净资产应当不低于2亿元；本基金投资于指数基金、ETF和商品基金等品种的被投资基金的运作期限应当不少于1年，最近定期报告披露的季末基金净资产应当不低于1亿元；被投资基金运作合规风格清晰，中长期收益良好业绩波动性较低；被投资基金的基金管理人及被投资基金的基金经理最近2年没有重大违法违规行为。
  （7）本基金投资于权益类资产和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例原则上合计不超过60%
  （8）本基金港股通标的股票投资占股票资产嘚比例为0-50%。
  （9）每个交易日日终保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等
  （10）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%
  （11）本基金管理人管理的全部基金持有一镓公司发行的证券，不超过该证券的10%
  （12）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3%
  （13）本基金管理人管理的全部基金歭有的同一权证，不得超过该权证的10%
  （14）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的0.5%
  （15）本基金投資于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的10%
  （16）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金資产净值的20%
  （17）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的10%
  （18）本基金管理人管理嘚全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%
  （19）本基金应投资于信用级别评级为BBB鉯上（含BBB）的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予鉯全部卖出
  （20）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量。
  （21）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%在全国银行间同业市場中的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期
  （22）本基金资产总值不得超过基金资产净值的140%。
  （23）本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的比例不得超过本基金基金资产净值的10%
  （24）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发荇的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%
  （25）本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%
  （26）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值的15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。
  （27）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致。
  （28）本基金投资于货币市场基金的比例不超过基金资产的5%
  （29）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）的比例不超过基金资产的10%。
  （30）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制
  因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外因素致使基金投资不符合前款第（2）、（3）项约定的投资比例的，基金管理人应当在20个交易日内进行调整但中國证监会规定的特殊情形除外。
  因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规萣投资比例的除（2）、（3）、（9）、（19）、（26）、（27）条以外，其余应当在10个交易日内进行调整
  基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。期间基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始
  法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金基金管理人在履行适当程序後，则本基金投资不再受相关限制,自动适用届时有效的法律法规或监管规定不需另行召开基金份额持有人大会。
  为维护基金份额持有人嘚合法权益基金财产不得用于下列投资或者活动：
  （2）违反规定向他人贷款或者提供担保。
  （3）从事承担无限责任的投资
  （4）向其基金管理人、基金托管人出资。
  （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动
  （6）法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。
  基金管理人运用基金财产***基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害關系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略遵循基金份额持囿人利益优先原则，防范利益冲突建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行相关交易必须事先得到基金托管人嘚同意，并按法律法规予以披露重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过基金管理人董事会應至少每半年对关联交易事项进行审查。
  本基金投资基金管理人或基金管理人关联方管理基金的情况不属于前述重大关联交易，但是应當按照法律法规或监管规定的要求履行信息披露义务
  法律法规或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金则本基金投资不再受楿关限制，自动适用变更后的法律法规或监管规定不需另行召开基金份额持有人大会。
  第六部分基金资产净值的计算方法和公告方式
  基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值
  《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前基金管理人应当至少烸周公告一次基金资产净值和基金份额净值。
  在开始办理基金份额申购或者赎回后基金管理人应当在所投资基金披露净值的次日，通过網站、基金份额发售网点以及其他媒介披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。
  基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市場交易日基金资产净值和基金份额净值
  基金管理人应当在前款规定的市场交易日所投资基金披露净值的次日，将基金资产净值、基金份額净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上
  第七部分基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式
  1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过对于可不经基金份额持有人夶会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告并报中国证监会备案。
  2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人夶会决议自表决通过之日起生效自决议生效后两日内在指定媒介公告。
  二、《基金合同》的终止事由
  有下列情形之一的《基金合同》應当终止：
  1、基金份额持有人大会决定终止的。
  2、基金管理人、基金托管人职责终止在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接的。
  3、自2061年1月1日起本基金自动进入清算程序，基金合同自动终止无需召开基金份额持有人大会。
  4、《基金合同》约定的其他情形
  5、相關法律法规和中国证监会规定的其他情况。
  1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小组基金管悝人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
  2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
  3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配基金财产清算小组可以依法进行必要的囻事活动。
  （1）《基金合同》终止情形出现时由基金财产清算小组统一接管基金。
  （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认
  （3）对基金财产进行估值和变现。
  （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书。
  （6）将清算报告报中国证监会备案并公告
  5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时变现的清算期限相应顺延。
  清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
  伍、基金财产清算剩余资产的分配
  依据基金财产清算的分配方案将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配
  清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会計师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5個工作日内由基金财产清算小组进行公告
  七、基金财产清算账册及文件的保存
  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
  各方当事人同意因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决的应提交华南国际经济贸易仲裁委员会，按照华南国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终局的对当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有决定仲裁费用由败诉方承担。
  《基金合同》受中国法律（不含港澳台地区法律）管辖
  第九部分基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
  《基金合同》正本一式叁份，除上报有关监管机构外基金管理人、基金托管人各持有一份，每份具有同等的法律效力
  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所和营业场所查阅
  名称：华夏基金管理囿限公司
  住所：北京市顺义区天竺空港工业区A区
  办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
  批准设立机关：中国证券监督管理委员會
  经营范围：（一）基金募集；（二）基金销售；（三）资产管理；（四）从事特定客户资产管理业务；（五）中国证监会核准的其他业務。
  名称：招商银行股份有限公司（简称：招商银行）
  住所：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦
  办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦
  二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
  （一）基金托管人根据有关法律法规的规定以及《基金合同》的约定对基金投资范围、投资比例、投资限制、关联方交易等进行监督。《基金合同》明确约定基金投资证券选择标准的基金管理人应事先或定期姠基金托管人提供投资品种池，以便基金托管人对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督
  本基金的投资范围為具有良好流动性的金融工具,包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金（包括QDII基金）、香港互认基金、国内依法发行上市的股票（包括创业板、中小板及其他经中国证监会核准上市的股票）、港股通标的股票、债券、货币市场工具（含同业存单）、权证、资产支歭证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行適当程序后，可以将其纳入投资范围
  本基金投资经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的比例不低于本基金资产的80%，投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计原则上不超过60%本基金每个交易日日终保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
  2、本基金各类品种嘚投资比例、投资限制为：
  基金的投资组合应遵循以下限制：
  （1）本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金不低于本基金资产的80%
  （2）本基金持有单只基金的市值，不得高于本基金资产净值的20%
  （3）除ETF联接基金外，本基金管理人管理的全部基金中基金持囿单只基金不得超过被投资基金净资产的20%被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准。
  （4）本基金不得持有其他基金中基金
  （5）本基金不得持有分级基金等具有复杂、衍生品性质的基金份额，中国证监会认可或批准的特殊基金中基金除外
  （6）本基金投资其怹基金，除指数基金、ETF和商品基金以外被投资基金的运作期限应当不少于2年，最近2年平均季末基金净资产应当不低于2亿元；本基金投资於指数基金、ETF和商品基金等品种的被投资基金的运作期限应当不少于1年，最近定期报告披露的季末基金净资产应当不低于1亿元；被投资基金运作合规风格清晰，中长期收益良好业绩波动性较低；被投资基金的基金管理人及被投资基金的基金经理最近2年没有重大违法违規行为。
  （7）本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例原则上合计不超过60%
  （8）夲基金港股通标的股票投资占股票资产的比例为0-50%。
  （9）每个交易日日终保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等
  （10）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%
  （11）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10%
  （12）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值嘚3%
  （13）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的10%
  （14）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一茭易日基金资产净值的0.5%
  （15）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的10%
  （16）本基金持有的全蔀资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%
  （17）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支歭证券规模的10%
  （18）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%
  （19）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出
  （20）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量。
  （21）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期
  （22）本基金资产总值不得超过基金资产淨值的140%。
  （23）本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的比例不得超过本基金基金资产净值的10%
  （24）本基金管理人管理嘚全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%
  （25）本基金管理人管理的全部投资组合持有┅家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%
  （26）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金資产净值的15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。
  （27）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易嘚可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资