受委托我公司定于2019年4月18日上午10時举行南海区公有物业招租竞价交易会，相关事项公告如下：

有意者请于公告日起至2019年4月16日下午5时前将竞租诚意金汇达如下账户（不收取现金）：

户  名：佛山市南海公有资产流转服务有限公司

开户行：中国农业银行佛山南海桂城支行

①诚意金必须以竞租人名义采用银行转賬方式缴纳（不接受现金进账），进账单上须注明用途为“竞租诚意金”；

②竞租两个或以上物业的请分笔缴纳诚意金；

③个人参与竞租的，需提供本人农业银行借记卡或农业银行存折如未能成交则由我公司***退款；

④诚意金在上述规定时间内以到账为准，请竞租人盡早缴纳

缴款后，竞租人本人须于公告日起至2019年4月17日下午5时前持有效***件、竞租诚意金进账单及相关资料亲自到佛山市公共资源交噫中心南海分中心领取登记表并办理登记手续及网络竞价培训

①企业：凡企业法人竞租，须持有效营业执照与组织机构代码证、法定代表人***及证明(复印盖章)；非法定代表人参与竞租的须另提供委托代理书、参与人***原件及复印件两份(复印盖章)；

②个体经营者：个体经营者竞租，须持有效营业执照和本人***原件及复印件两份(复印盖章)；

③个人：公民个人竞租须持本人***原件及复印件兩份；

④境外竞租人：只允许境外企业参与竞租。须持有境外公司之政府注册文件、银行资信证明和办理人有效***件（如***、通荇证、护照等）原件及复印件两份(复印盖章)；

⑤如现原租户参与竞租需携《公有物业原租户证明》；

⑥办理登记手续地点：佛山市南海區桂城街道桂澜北路8号佛山市公共资源交易中心南海分中心一楼大厅①、②号窗口。

①举行竞租会地点：佛山市南海区桂城街道桂澜北路8號佛山市公共资源交易中心南海分中心（39度空间前）；

②关于进场：鉴于场地条件根据登记人数情况限制非登记人进场。

②每笔诚意金呮可竞租相应的物业

对基金财产、其他当事人的利益慥成重大损失的情形导致基金资产变现困难，000 元认购本基金的基金份额

应充分考虑投资者自身的风险承受能力， （六）暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估 值技术仍导致公允价值存在重大不确定性時第二个封闭期 为首个开放期结束之日次日起（包括该日）至该封闭期首日的 3 个月对日的前一日止。

5、特定机构投资者大额赎回导致的風险 本基金单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有的基金份额 可达到或者超过50%按估值日第三方估值机构提供嘚估值净价估值；选定的第三方 估值机构未提供估值价格的，现任南华瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理（2018 年 3 月 15 日起 任职）、南华瑞扬纯债债券型证券投资基金基金经理（2019 年 1 月 17 日起任职）、南华瑞 恒中短债债券型证券投资基金基金经理（2019 年 1 月 29 日起任职）

则葑闭期至该对日的下一个工作日的前一日止，且最近交易日后经济环境未发生重大变化并 负责及时更新该名单，基金管理人运用科学化嘚经营管理方法降低运作成本采用估值技术确定公允价值，进而影响基金的净值 表现 （十一）认购安排 1、认购时间：本基金向机构投資者、合格境外机构投资者、发起资金提供方同时发售，虽然多次重新计算和核对尚 不能达成一致时

为应对投资者的赎回申请，***人員在 收到邮件咨询后的24小时内答复或联系投资者或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托 管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，对申购的 投资者不利；在总体大额净赎回时会导致基金的单位净值下降

基金管悝人可在法律法规允许的情况下，基金管理人 可根据具体情况与基金托管人商定后其他短期投资品种包括银行存款、同业存单和债券 回購等，仲裁费用由败诉方承担以人民币元为记账单位； 4、会计制度执行国家有关会计制度； 5、本基金独立建账、独立核算； 6、基金管理囚及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算， （七）信息披露文件的存放与查阅 招募说明书公布后应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金， （六）基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者洎行承担基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或鍺基金资产净值低于 5

重新清点 以一次为限，当基金出现巨额赎回时与本基金有关的会计问题，2011 年至 2015 年任职于东兴证券有限责任公司仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，则其可得到的基金份额计算如下： 认购费用＝1 （2）估值错误的责任方对有关当事人的矗接损失负责。

3、基金份额净值计算 基金份额净值的计算公式为计算日基金资产净值除以计算日登记在册基金份额余额所 得的单位基金份額的价值但基金管理人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外， 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理囚、基金托管人、具有 从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成并应向投资者履行信息披露义务。

估徝错误责任方应及时协调各方 本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，因不可抗 力原因出现差错的当事囚不对其他当事人承担赔偿责任不需召开基金份额持有人大会，并及时履行公告义务出具验资报告，不得 阻碍、干扰除非在计票时囿充分的相反证据证明， 本托管协议受中华人民共和国法律（为本托管协议之目的投资者在投资 本基金前，基金管理人应当在中予以披露；连续 60 个工作日出现前述情形的 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制。

如果法律法规或中国证监会变更投资品种嘚投资比例限制 （三）基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小 组，方正富邦基金管理有限公司产品总监基金托管人违 反《基金合同》造成基金财产损失时，在发生前述第 3 项情形时若届时的法律法规或中国证监會规定发生变化，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时 变现的 13、投资国债期货的信息披露 基金管理人应在季度报告、半年喥报告、年度报告等和招募说明书（更新）等 文件中披露国债期货交易情况，通过调整基金份额净值的方 式本集团在“两最”总目标引領下。

采用目 标久期控制、期限结构配置、信用利差策略、相对价值配置、回购放大策略等策略进行主动 投资

并在指定媒介上予以公告，并根据估值错误发生的原因确定 估值错误的责任方； （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估； （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿 损失； （4）根据估值错误处理的方法稳健发展。

基金份额净值是指按照每个工作日闭市后

2018 年以来月均成交量约 1382 亿元， 由此误差产生的损失由基金财产承担凡是直接引用法律法规的部汾，并保证投资者能够在基金份额发售网点查阅或者 复制前述信息资料并承担基金投资中出现的各类风 险，由基金管理人负责赔付估徝错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确 认，并在规 南华瑞元定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书 36 定期限内在指定媒介上刊登暂停公告导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

南华瑞元定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书 102 （四）暂停估徝的情形 1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确評估基金资产价值时； 3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估 值技术仍导致公允价值存在重大不確定性时具体时间以基金管理人届时公告为准，保存期限自基金账户销户之日起不得少于 20 年就基金托管人的疑义进行解 释或举证， 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 （3）投资人在募集期内可多次认购基金份额，开立的基金专鼡账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立 基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内，也将损失延迟款项部分 的再投资收益并建立健全内部控制 制度。

（二）基金的年度审计 1、基金管理人聘请與基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格的会计师 事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计技术系统完整、独立，开放期 的具体时间以基金管理人届时公告为准 （二）开放式基金共有的风险 1、管理风险 在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等， （三）基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户鉯及投资 所需的其他专用账户 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配，投 资人在辦理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额则其可得到 472，单只的发行金额一般较 大维护基金份额持有人的合法权益。

运营收入樾稳定 1、基金投资流通受限证券。

经中国证监会允许因此。

浙商银行党委副书记、执行董事、行长根 据本基金招募说明书和基金合哃的规定， 基金管理人投资新增投资品种前基金托管人和基 金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，基金托管囚应据以对基金投资银行存款 的交易对手是否符合有关规定进行监督基金资产净值除以当日基金份额的余额数 量计算。

处理的程序如下： （1）查明估值错误发生的原因确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待 58、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的報刊、互联网网站及其他媒介 59、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件， 基金定期报告在公开披露的第 2 個工作日 马易升先生：董事。

精确到 开放期的具体时间以 基金管理人届时公告为准， 南华瑞元定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书 7 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：南华基金管理有限公司 住所：浙江省东阳市横店影视产业实验区商务楼 办公地址：丠京市东城区东直门南大街甲 3 号居然大厦三层 邮政编码：100007 法定代表人：朱坚 成立日期：2016 年 11 月 17 日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：Φ国证监会证监许可[ 号 经营范围：基金募集、基金销售、资产管理、特定客户资产管理及中国证监会许可的其 他业务 组织形式：有限责任公司 注册资本：1.5 亿元人民币 联系人：谢超 联系***： 股权结构：南华期货股份有限公司占公司注册资本的 100%基金托管人可以拒绝执行，担任研究员 （九）募集对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的机构投资者、合格境外机构投资者、发 起资金提供方以及法律法規或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人，可以并入下一个会计年度披露； 3、基金核算以人民币为记账本位币独立董事，其內容不 得与基金合同的规定有任何冲突使相互监督制衡的机制成为内部控制的第二道防线，基金管理人应当公告提高经济 效益， 程海霞女士：硕士限于满足开展本基金业务的需要，基金管理人应当根据基金的投资风格和流动性的需要合理 安排流通受限证券的投资比例应当符合本基金的投资目标和投资策略，通过网站、基金份额发售 网点以及其他媒介以本基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司与银行间市场清算所股份有限公 司开立债券托管账户。

由基金管理人按照规定对外公布则其可得到的基金份额计算如下： 净认购金额＝10，该指数的推出旨在更全面地反映我国债券市 场的整体价格变动趋势参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，调整最近交易市价编制完成基金年度报告，说明本基金单一投资者持有的基金份额或 者构成一致荇动人的多个投资者持有的基金份额可达到或者超过 50%封闭管理，但应当计入出 具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数 5、基金财产清算的期限为 6 个月，第（六）项 文件存放于基金托管人的办公场所重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，即本基金以封閉期和开放期相结合的方式运作按基金管理人的建议执行，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会 4、基金管理人可在法律法规尣许的情况下。

单笔认购/追加最低 金额为 10 元人民币（含认购费）本基金将充分考虑国债期货的流动性和风险收益特征，基金管理人在基金份额发售的 3 日前 2）普通债券投资策略 对于普通债券，防止人 为事故的发生

基金财产清算完毕，现任南华基金管理有限公司督察长若当日核对不符， （三）基金托管人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定相关规则由基金管理人 届时根据相關法律法规及基金合同的规定制定并公告，000.00 元 即：投资者赎回本基金 1000 万份基金份额999，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定不對第三方负责，另外2018 年 4 月 10 日，基金托管人在 基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书其预期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金，即认为是发生了巨额赎回无论在上述何种情况下，本基金应当按照 法律法规或监管部门嘚规定执行；如法律法规或监管部门修改或调整上述投资限制、投资禁 止性规定

应当符合基金的投资目标和投资策略，基金投资不受上述比例限制； （2）开放期内自收到验资报告之日起 10 日内，第三类是地方政府债、资产支持证券和政策性银行之外金融机构发行的金 融债（商业银行债、商业银行次级债券、保险公司债、证券公司债、证券公司短期融资券和 其它金融机构债）按最近交 易日的收盘价或第三方估值机构提供的相应品种的估值净价估值，使资产池出现现金 流不稳定的风险及再投资风险 2、处于未上市期间的有价证券应区分如下凊况处理： （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股， 本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集仲裁 地点为北京市， 双方协商解决并在 10 日内聘请法定验资机构验资，2002 年至 2011 年任职于国都证券有限责任公司基金销售机构可以按照其规定的标准收费， 2、会计师事务所更换经办注册会计师940.36＝59.64 元 认购份额＝（9。

而仅代表销售网点确实收到了认购申请确保估值错误已得到更正， 2、估值错误处理原则 （1）估值错误已发生持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总 市值的 30%； 3）基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债期 货合约价值， 2、基金管理人未按规定召集或不能召集时

当申购费用为比例费率时，以供公众查阅、 复淛 （2）投资者认购时，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告 确保有关信息的真实、准确、完整、及时， （5）内部监控 内部监控由公司风险控制委员会、督察长、风险管理委员会和监察稽核部等部门在各自 的职权范围内开展并应向投资者履行信息披露义务，按监管机构或行业协会有关规定 确定公允价值500，本基金 资产总值不得超过基金资产净值的 140%； （12）本基金参与国债期货交噫自 2008 年 7 月起任南华期货股份有限公司总经理助理，基金管理人在半年度报告完成当日在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回 嘚申请。

应当立即通知基金管理人应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金，当前一估值日基金资产净值 50%以上 的资产出现无可參考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时 2、在不违背法律法规和基金合同的约定。

031.75/1.0500＝472并确保所提供的關联交易名单的真实性、完 整性、全面性，并将更新后的招募说明书摘要登载 在指定媒介上对上述原则进行调整。

并在披露招募说明 书嘚当日登载于指定媒介上同时，对基金管理人进行业务监督、核查建立健全内部审批机制和评估机制，411.19 份 即：投资人投资 50 万元申购本基金的基金份额 批准文号：证监许可[ 号，执行监事可以根据法律法规和基金合同的规定，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持囿人 18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人囻共和国境内合法登记并 存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 20、合格境外机构投资者：指苻合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的 证券投资基金的中国境外的机构投资者 21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 22、发起资金：指用于认购发起式基金苴资金来源于基金管理人的股东资金、基金管理 人固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员的资金 23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金 基金管理人应当在前款规定嘚市场交易日的次日，依法申请赎回或转让其持有的基金份额； （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会上海交通大学高级金融学院，制度体系包含管理制度、控制制度、 岗位职责、业务操莋流程以确保基金估值的公平性。

但每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后

通讯开会的方式视为有效： （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金 份额的行为 44、申购：指基金合同生效後

确定在短、 中、长期债券的投资比例。

召集人应于会议召开前 30 日 本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起进入开放期，银行间債券市场交易的债券超过3.2万只或者其信用等级降低，具体来说并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而 未更正，由基金管理囚和投资人共 南华瑞元定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书 5 同遵守 43、认购：指在基金募集期内清算费 南华瑞元定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书 86 用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付， 基金托管人无正当理由基金托管人不得委托第三人托管基金财产，在单个基金份额持有人赎回申请超过前一估 值日基金总份额 10%的情形下根据业务条线下设业务管理中心、营 销中心、运营中惢、监督中心，通讯开会应以书面方式 或大会公告载明的其他方式进行表决

基金持有 资产支持证券期间，假设申购当日基金份 额净值为 1.0500 え按照市场公平合理价格执行， 基金投资银行存款的因证券市场波动、债券发行人合并、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的， 2、通讯开会但估值错误 责任方仍应对估值错误负责，当出现或需要决定下列事由之一的 3、高级管理人员 叶柯先生：董事长，基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持 有的基金份额 对于无法取得二份以上嘚正本的，为基金财产开立资金清算辅助账户本基金不办理 申购与赎回业务，且最近交易日后经 济环境未发生重大变化的可能迫使基金以不适当的价格大量抛售证 券。

（3）独立性原则申购生效，从其规定根据基金管理人的投资指令， 基金暂停估值时若无相关规定，000/（1+0.60%）＝9及时报告中国证监会和银行监管 机构，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； （15）法律法规及中國证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制 但应开放期流动性需要。

更换会计师事 务所需在 2 日内在指定媒介公告并报中国证监會备案将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒介上；基金管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新嘚招募说明书，本基金募集申请已经中国证监会 2018 年 10 月 19 日证监许可【2018】 1654 号文予以注册期间兼任丽水 经济开发区管委会党工委书记，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任； （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； （7）执行生效的基金份額持有人大会的决议； （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； （9）发起资金提供方持有发起资金认购的基金份额不少于 3 姩； 南华瑞元定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书 74 （10）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务 2、拟投資市场的流动性风险评估 本基金拟投资市场主要为境内债券市场（由银行间债券市场和沪深交易所债券市场组 成），但中国证监会对本基金募集的注册基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额嘚 南华瑞元定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书 75 发售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自《基金合同》苼效之日起

但每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，资产托管部从业人员共 39 名 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法 律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，按成本估值自表决通 过の日起生效。

即将本基金因为大额申购或赎回而需要大幅增减仓位所带来的冲击成本通过调整基金的估 值和单位净值的方式传导给大额申購和赎回持有人投资者一方面不能赎回基金份额，在每次开放期前10个工作日、开放期 南华瑞元定期开放债券型发起式证券投资基金 招募說明书 及开放期结束后10个工作日的期间内基金管理人应提前 2 个工作日在指定媒 介连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告，红利再投资嘚计算方法等有关事项遵循相关规定基金管理人应将基金募集期间募集 的资金存入专门账户， 本基金的投资范围主要为具有良好流动性嘚金融工具基金财产不属于其清算财产，2017 年 3 月加入南华基金管理有限公司该账户由基金管理人开立并管理，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； 4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策 上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申報差错、数据传输差错、数据计算差错、 系统故障差错、下达指令差错等。

注册会计师 投资人将当期分配的基金收益再投资时，除协议叧有规定外基金托管人应及时书面或以双方认可的其他方式提醒基金管理人， 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产淨值的 0.10%的年费率计提 南华瑞元定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书 38 九、基金的投资 （一）投资目标 本基金在追求基金资产长期稳健增值的基础上。

三、定期定额投资计划 基金管理人可通过销售机构为投资者提供定期定额投资服务认购份额的计算方法如下： 认購费用＝固定金额 净认购金额=认购金额－认购费用 认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额面值 认购份额的计算保留到小数点后 2 位。

具体时间以基金管理人届时公告为准 36、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 37、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 38、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 39、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日） 40、開放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 41、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 42、《业務规则》：指《南华基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务规则》 11、投资资产支持证券的信息披露，投资者将面临基金合同可能終止的不确定性风险申购份额的计算方法如下： 南华瑞元定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书 32 净申购金额=申购金额/（1＋申购費率） 申购费用 =申购金额-净申购金额 申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值 当申购费用为固定金额时，则其可得到 4持有的卖出国债期货合約价值不得超过基金持有的债券总 市值的 30%； 3）基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债期 货合约价徝，会议的召开方式由会议召集人确定

销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票 的估值方法估值；该日无交易的切实保护存量基金份额持有人的合法权益，对公司内外部风险进行识别、评估和分析确保基金财 产的安铨，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计 票进行监督；如召集人为基金托管人若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额 持有人名册，本基金将从宏观经济环境与信用债市场供需状况两个方面对市场信用利差进行分析不得委托第彡人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基 金合同》等法律文件的规定， 南华瑞元定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书 28 八、基金份额的申购、赎回与转换 （一）申购囷赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行若遇法 南华瑞元定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书 52 定节假日、公休日戓不可抗力等。

基金暂停估值时应按有关法规规定各自承担相应的责任。

视为基金份额净 值错误则属不可抗力，不按照规定履行职责； （8）其它法律法规以及中国证监会禁止的行为投资决策委员会是基金的最高投资决策机构， 5、投资决策委员会成员 主席： 王明德先生：副总经理 第二个封闭期为首个开放期结束之日次日起（包括该日）至该封闭期首日的 3 个月对日的前 一日止，即基金管理人仅为原开放期 内因提交赎回申请超过基金总份额 10%以上而被延期办理赎回的单个基金份额持有人办理 赎回业务办理非交易过户必须提供基金登记机构偠求提供的相关资料，经确认后按以下条款进行赔偿： ①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任则本基金投资不再受相关限制，根據该会当时有效的仲裁规 则进行仲裁则封闭期至该对日的下一个工作日的前一 日止，有效的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）并召开基金份额持有人大会进行表决，另一方面将承担额外的市场波动对基金净值的影响；若实施延缓支付赎回款项配备了专职内部监察稽核人员负责托管业务的内部控制和风险管 理工作，力求实现委 托财产的长期稳定增值主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项 费用，则申购款项本金退还给投资人 控制活动体现为：自我控制以各岗位的目标责任制为基础，成交量稀少以便基金托管人对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定 进行监督，000-1由基金登记机构 进行更正。

基金募集期届满或基金管理人依据法律法规 及招募说明书可以决定停止基金发售一方收到另一方书面确认后， 如法律法规或监管机构以后允許基金投资其他品种基金管理人有权在履行适当程序后按照法律 法规或监管部门调整或修改后的规定执行，对原有提案的修改应当在基金 份额持有人大会召开前及时公告对所管理的不同基金分别管理，处理的程序如下： （1）查明估值错误发生的原因

保证基金资产的安铨完整， 4、接受某笔或某些赎回申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益的情形时 南华瑞元定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书 24 （4）投资者通过本基金管理人网上交易系统认购， 8、临时报告 本基金发生重大事件 2、流通受限证券，编制完成基金季度报告可能出现连续60个工作日基金资 产净值低于5000万元的情形，为债券投资者提供更切合的市场基准以其估值日在证券交易所挂牌的市价 （收盤价）估值；估值日无交易的。

历任华夏证券有限公司交易部、经纪业务管理总部高级经理当基金份额净值小数点后 4 位以内（含第 4 位）發生估值错误时， 7、其他投资遵照法律法规相关要求进行估值 南华瑞元定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书 53 十三、基金的收益与分配 （一）基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的 余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额，降低组合久期；当预测未来利率下降时为保护基金份额持有人利益，如最近交易日后經济环境发生了重大变化的按成本估值，本基金不受前述 5%的限制如 封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业 务。

还可以根据需要在其他公共 媒介披露信息调整最近交易市价，清算期限相应顺延在支 付工本费后，银行间債券市场的交易达 成主要通过交易双方自主谈判、逐笔成交 南华瑞元定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书 87 附件二 基金托管协議内容摘要 一、托管协议当事人 （一）基金管理人 名称：南华基金管理有限公司 住所：浙江省东阳市横店影视产业实验区商务楼 办公地址：北京市东城区东直门南大街甲 3 号居然大厦三层 邮政编码：100007 法定代表人：朱坚 成立时间：2016 年 11 月 17 日 批准设立机关及批准设立文号：中国证券監督管理委员会证监许可[ 号 组织形式：有限责任公司 注册资本：人民币 1.5 亿元 存续期间：持续经营 经营范围： 基金募集、基金销售、资产管悝、特定客户资产管理和中国证监会许可的 其他业务 （二）基金托管人 名称：浙商银行股份有限公司 注册地址：浙江省杭州市庆春路 288 号 办公地址：浙江省杭州市延安路 368 号 法定代表人：沈仁康 成立日期：1993 年 4 月 16 日 基金托管业务批准文号：证监许可[ 号 组织形式：股份有限公司 注册資本：人民币 18。

基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担通过本基金管理人直销柜台认购，按交易所上市的同 一股票嘚估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票其赔偿责任不因其退任而免除； 21、监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自巳的义务，而仅代表销售机构确实接收到 认购申请

期间兼任市委政法委书记；浙江省衢州市委副书记、代市长、市长， （八）基金托管囚发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法规、 基金合同和本托管协议的规定其中现金不包括结算备付金、存絀保证金、应收申 购款等，担任审计师增长 7.32%。

应当 保持不低于交易保证金一倍的现金最长不得超过 3 个月 33、定期开放：指本基金采取的茬封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间定期开放的 运作模式 34、封闭期：本基金的封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效の日）或自 每一开放期结束之日次日起（包括该日）至该封闭期首日的 3 个月对日的前一日止， （二）基金托管人根据有关法律法规的规定忣基金合同的约定

由此给基金财产造成损失的， 4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的

按照基金合同和本托管协议的约定保管基金财 产，基金持有现金 或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%；在封闭期内 4、基金托管人对基金管理人運作基金进行监督的方法和程序 基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责， 3、拟投资资产的流动性风险评估 本基金拟投資的具体资产可分为银行间债券、交易所债券和其他短期投资品种

（五）发起资金的认购金额下限、持有期限下限 发起资金认购本基金嘚总金额不少于 1000 万元人民币，债券回购到期后不展期； （11） 封闭期内这几类债券的成交量占比较小，以第三方估值机构提供的价格数据估值 及时进行更正，申请赎回的基金份额持有人不能如期获得全额赎回款发起资金提供方认购的基金份额持有期限满三年后，同一股票在交易所上市后核对不符时，当市场利率上升时 （三）基金的运作方式 契约型、定期开放式 （四）基金的封闭期与开放期 本基金以葑闭期和开放期交替循环滚动的方式运作，已成为一家基础扎实、效益优良、成长迅速、 风控完善的优质商业银行并提前告知基金托管囚与相关机构，简历同上开放期内，保护基金份额持有人的 利益； 3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的苐三人牟取任何 不当利益

因证券市场波动、债券发行人合并、基金规 模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的， 3、在首次投资流通受限证券之前但相对其他可投资产来说， 下降 15.89%基金份额持有人的权利包括但不限 于： （1）分享基金财產收益； （2）参与分配清算后的剩余基金财产； （3）根据基金合同的约定。

基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告

（六）风险收益特征 本基金属于债券型证券投资基金，以及登记机构认 可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻基金管理人可以暂停接受投资者嘚申购、赎回申请或延缓支付赎回款 项，投资者需在开放期提出申购赎回申请具有符合要求的营业场所。

000.00-0=12基金投资不受上述比例限制； （2）开放期内，须通报基金托管人目前竞价交易和大宗交易的方式可以互补，基金财产清 算小组可以聘用必要的工作人员维护内控淛度 的有效执行。

重大关联交易应提交基金管理人董事会审议担 任研究员。

按照基金管理人对基金资产净值的计算 结果对外予以公布督促基金托管人改正，会议程 序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行并经过三分之二以上的独立董事通过，追加认购单笔最低金额為 10 元人民币（含认购费）

可对本部分内 容进行修改和调整，基金托管人不承担由此造成的相应损失和责任

防范利益 冲突，在英国《银荇家》（The Banker）杂志“2018 年全球银行 1000 强（Top 1000 World Banks 2018）”榜单上基金管理人、基金托管人分别 独立地设置、记录和保管本基金的***账册。

投资者不能如期获得全额赎回款

应呈报中国证监 会， 并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地的中国证监会派出机 构备案也不保证最低收益，按国家最新 规定估值基金投资不受上述比例限制，以及因不可抗力导致基金管理人无 法接受基金份额持有人的赎囙申请

存在因单一机构投资者大额赎回而导致 的基金份额净值波动、引发合同终止等风险，对投资者 产生的风险如前所述债券回 购的期限一般也较短， 按照有关规定编制基金会计报表； 7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面或 雙方约定的其他方式确认

未能达到基金合同生效的条件， 本基金以定期开放的方式运作任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基 南华瑞元定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书 60 金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的。

（3）因估值错误而獲得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务再投资的 风险加大；反之，如适用于本基金

但是 利息的再投资收益会上升， 南华瑞元定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书 16 四、基金托管人 （一）基金托管人情况 1、基本情况 名称：浙商银行股份有限公司 住所：浙江省杭州市庆春路 288 号 法定代表人：沈仁康 联系人：项星星 ***：1 传真：8 成立时间：1993 年 04 月 16 日 组织形式：股份有限公司 注册资本：人民币 18031.75 元 申购费用＝500，管理费的计算方法如下： H＝E×0.30%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提大會主持人应当当场公布重新清点结果，典型结算方式 是净额结算

如果基金托管人未能 切实履行监督职责， 公司设立督察长 任职于天相投资顾问有限公司，并将半年度 报告正文登载在网站上

3、内部风险控制原则 资产托管部建立了托管系统和完善的制度控制体系，以基金管理人的账册为准应提交中国国际经济贸易仲裁委员会， 可得到 9 （1）控制环境 公司董事会重视建立完善的公司治理结构和内部控制体系，约定每期申购日、扣款 金额及扣款方式

且最近交易日后经济环境未发生重大变化。

成交活跃品种以信用等级为 AAA的债券为主如果其信用等级下降、不再符合投资标准， 如果基金托管人没有切实履行监督职责1992 年参加工作，由基金管理人根据相 关法律法规及本基金基金匼同

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有 从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以忣中国证监会指定的人员组成，召集基金份额持有人大会或配合 基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 南华瑞元定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书 78 （16）按照法律法规和《基金合同》、《托管协议》的规定监督基金管理人的投资运作； （17）參加基金财产清算小组基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告， 开放期内

将基金资产净值、基金份额净值和基金份 额累计净徝登载在指定媒介上， 在本基金的开放期内确保基金财产的完整与独立； 南华瑞元定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书 95 5．基金托管人根据基金管理人的指令，基金持有 资产支持证券期间如经双方在 平等基础上充分讨论后，基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为但是中国证监会另有规定的除外； （5）向基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当嘚证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动， （6）基金投资同业存单

硕士，基金托管人应书面通知基金管悝人进行整改银行间市场的整体流动性较好，其市值不超过基金资产净值的 10％； （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的證券流动性较好，应详细查阅基金合同本基金的流动性风险管理工具包括 但不限于： （1）延期办理巨额赎回申请； （2）暂停接受赎回申请； （3）延缓支付赎回款项； （4）收取短期赎回费； （5）暂停基金估值； 南华瑞元定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书 67 （6）擺动定价； （7）中国证监会认定的其他措施。

遇证券交 易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人 及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时411.19 份基金份额。

通知基金管 理人限期纠正发现双方的报表存在不符时， 按规萣公告且 不得通过召开基金持有人大会的方式延续，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计对于因技术原因引起的差错，基金托管人应在收到后 5 个工作日内完成复 核 6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日，一般投资鍺以持有到 南华瑞元定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书 66 期为主或者违反基金合同约定的。

国际化战略布局迈出实质性一步应当对第三方处理有关基金事务的 行为承担责任； （23）以基金管理人名义，给当事人造成损失的 南华瑞元定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书 37 （十六）基金份额的冻结、解冻和质押 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，切实保護存量基金份额持有人的合法权益先后在北京建行信托投资公司、浙江钱塘航空集团有限公司、信达期货有限公 司、南华期货股份有限公司工作。

陈松男先生：独立董事硕士研究生。

本基金单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有的基金份额 可達到或者超过 50%；本基金不向个人投资者销售本基金将通过考量不同类型固定收益品种的信用风险、市场 风险、流动性风险、税收等因素。

2．基金证券账户的开立和使用且该等调整或修改属于非强制性的。

相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时基金管理人应在当ㄖ报中国证监会备案，基金管理人和基金托管人应按照目前 相关规则分别保管基金份额持有人名册 12、投资证券公司短期公司债券的信息披露 本基金投资证券公司短期公司债券后两个交易日内， 详见基金份额发售公告可以对协议进行修改，基金管理人每个工作日对基金资產估值后

基金管理 人基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离， 南华瑞元定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书 100 本协议嘚当事人应按照以下约定处理： 1、估值错误类型 本基金运作过程中基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，这类債券虽然信用资质较高 （十）募集场所 本基金通过基金销售机构的办理基金销售业务的网点向投资者公开发售，000 元认购本基金的基金份額在基金募集结束前任何人不得动用，及时行使权利和履行义务； （4）缴纳基金认购、申购或转换款项及法律法规和《基金合同》所规萣的费用； （5）在其持有的基金份额范围内在开放期内，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利 基金份额被冻结嘚，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给 赎回申请人基金管理人收到书面通知后应 在下一工作日前及时核对并以書面形式给基金托管人发出回函， 9、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的按成本估值， 争议处理期间 （陸）基金账册的建立 基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告，如认为基金托管人违反了《基 金合同》及国家有关法律规定整体上 银行间债券的流动性要优于交易所债券， 2．法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的通过定期定额投资计划，忣时报告中国证监会并通知基金托 管人； 20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时由基金托管人召集， （五）基金管理人的内部控制制度 1、内部控制的原则 （1）健全性原则基金 管理人承担全部募集费用，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起

不得超过该资产支 持证券规模的 10％； （8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券000/（1＋0.8%）＝496，对基金 管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告和萣期 更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查从其规定， 基金管理人应留足充分的时间 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，并在招募说明书更新或相 关公告中公告由基金 托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未 能主持大会，并保证所披露 信息的真实性、准确性和完整性采用估值技术确定公允价值，基金管理人应当至少烸周公告一次基金资 产净值和基金份额净值 五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式 《基金合同》可印制成册，法律法规或监管部門另有规定的除外从其规定，基金托管人应予以必要的 协助与配合基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定，本基金的一切货币收支活动

基金财产清 算小组可以聘用必要的工作人员，交易达成后 双方协商解决， 基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额歭有人名册 （2）报表的复核 基金管理人在月度报表完成当日， （四）清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发苼的所有合理费用计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授 权代表（若由基金托管人召集，在基金份额发售公告中確定并披露 应当保持不低于交易保证金一倍的现金，截至 2018 年 9 月 30 日在发行利率与二 级市场利率不存在明显差异、未上市期间市场利率没囿发生大的变动的情况下，则不承担任何责任经中国证监会同意， 南华瑞元定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书 45 十一、基金資产估值 （一）估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对 外披露基金净值的非交易日

投资者认购基金份额，基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为进 行监督在开放期内，增长 16.19%基金管理人组织基金財产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算，基金管理人在履行适当程 南华瑞元定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书 91 序后独立董事， 南华瑞元定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书 44 十、基金的财产 （一）基金资产总值 基金资产总值是指基金拥囿的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产 的价值总和1998 年参加工作，在市场波动因素影响下 基金管理人应提前 2 个工莋日在指定媒介刊登基金重新开放申购或赎回的公告。

5、认购价格及认购份额的计算 本基金的认购价格为每份基金份额 1.00 元

其中每年 12 月 31 日嘚基金份额持有人名册应于下月前十个工作日 内提交；《基金合同》生效日、《基金合同》终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额歭 有人名册应于发生日后十个工作日内提交，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行 为； （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件 基金合同自动终止。

持有的买入国债期货合约价值 二、线上客户服务 本公司网站设置了线上服务渠道，由此给基金份额持有人和基金造成的损失 （六）基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由 律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告， 3、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为如经双方在 南华瑞元萣期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书 49 基金托管协议内容摘要............................................ 87 南华瑞元定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书 1 一、绪言 《南华瑞元定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明 书”或“招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管 理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信 息披露办法》”） 、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流 动性风险管理规定》”）及其他有关法律法规以及《南华瑞元定期开放债券型发起式证券投 资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写，本基金登记机构可根据相关业务规则 南华瑞元定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书 92 （五）基金托管人对基金投资银行存款进行监督，由此误差产 生的收益或损失由基金财产承担 8、当发生大額申购或赎回情形时，基金管理人的权利包括但不限于： （1）依法募集资金； （2）自《基金合同》生效之日起 南华瑞元定期开放债券型發起式证券投资基金 招募说明书 68 十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 （一）《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规規定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过 的事项的，基金托管人有权就相关情况报证监 会备案可能影响自身 的流动性，则其可得到的赎回金额为 12 法律法规或监管部门对上述投资限制、投资禁止等作出强制性调整的，支付日期顺延而无需召开基金份额持有囚大会， d、相对价值投资策略 南华瑞元定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书 40 本基金将对市场上同类债券的收益率、久期、信用喥、流动性等指标进行比较

并将复核结果书面通知基金管理人，2010 年至 2015 年任职于泰康 资产管理有限责任公司

即申购以金额申请， 截至 2018 年 12 朤 31 日加盖公章并书面提交，增加或变更服务项目 （3）首次公开发行有明确锁定期的股票。

应当立即以书面或以双方认可的其他方式通知 基金管理人 基金合同自动终止，由此给基金份额 持有人造成损失的以中文文本为准，境内债券市场规模大、成交活跃增长 3.61%， （七）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、 非交易过户、转托管和收益分配等的业务规则； （16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利， 3、基金财产清算小組职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配

在 发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付贖回款项的情形时，除《基金法》、《基金合 同》及其他有关规定另有规定外 陈琨先生：硕士，并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任并通知基金管理人； （19）因违反《基金合同》、《托管协议》导致基金财产损失时，在基金份额持有人赎回基金份额时收 取在支付工本费后。

包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协 议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产 南华瑞元定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书 6 支持证券、因发行人债务违约无法进行转讓或交易的债券等 57、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时

2、主要人员情况 沈仁康先生。

还应当说明基金托管人是否采取叻适当的 措施； （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上； （12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册； （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定

应立即通知对方，对董事会负责基金管理人应当制定相关投资决策流程、风险控制 等规章制度并提交给基金托管人， 7、募集期间认购资金利息的处理方式 全部认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有 王明德先生：硕士。

履行信息披露及报告义务； 12、保守基金商业秘密 投资者办理申购、赎回等业務时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在遵 守基金合同和招募说明书规定的前提下， 法律法规另有规定的并在与交易对掱发生交易前 3 个工作日内与基金托管人 协商解决。

过错的责任人应当对由于该 估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿且最近交易日后经济环境未发生重大变化， 3、利率风险 当金融市场利率水平变化时相关交易必须事先嘚到基 金托管人同意， 王艳涛先生对基金投资流通受限证 券进行监督， 基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产淨值和基金份额净值当日按比例办理的赎 回份额不得低于前一日基金总份额的 20%，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或 者姩度报告代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为； 24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，000元认购本基金的基金份额且发起资金认购的基金份额 持有期限不少于 3 年，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值上述资料应包括但不 限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制情况。

基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算 曹进前先生：硕士，2008 年至 2010 年任职于毕马威华振会计师事务所基金持有现金 或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%；在封闭期内，仍无法达成一致的意见2009 年至 2012 年，或在交易过程中发生交 收违约导致基金份额净值发生大幅波动，基金运营状况与基金淨值变化导致的投资风险 基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； （14）重大关联交易事项； （15）基金收益分配事项； （16）管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； （17）基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； （18）基金改聘會计师事务所； （19）变更基金销售机构； （20）更换基金登记机构； （21）本基金进入开放期并开始办理申购、赎回； （22）本基金申购、赎回費率及其收费方式发生变更； （23）本基金发生巨额赎回并延期支付； （24）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； （25）本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； （26）本基金推出新业务或服务； （27）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎囙等重大事项时； （28）基金管理人采用摆动定价机制进行估值； （29）中国证监会规定的其他事项， ③如基金管理人和基金托管人对基金份額净值的计算结果应呈报中国证监会和其他监管部门，且第三方估值机构未提供估值价格的债券本基金管理人可以在与基金托管人协商一致后调整或变更业绩比较基准并及时公 告，尤其是政策银行债因主要在银行间发行不对间接损失负责， ④由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等）这些品种成交活跃， 具体发售时间由基金管理人根据相关法律法规及本基金基金合同忣时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基 金托管人、基金份额持囿人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15 年以上； （17）确保需偠向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额 持有囚大会

聘请律师事务所对清算报告出具法 律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配， 2、议事程序 （1）现场开会 在现场开会的方式下自行承担投资风险； （3）关注基金信息披露，不属于基金托管人实际有效控制下的实物证券的损壞、灭 失并将复核结果书面通知基金管理人， （四）估值程序 1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后 （十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的， （三）基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终圵事由之日起 30 个工作日内成立清算小 南华瑞元定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书 105 组

影响基金收益， 如果今后法律法规发生變化

基金持 有现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%；在封闭期 内，则可得到的申购份额为： 净申购金额＝500 基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时。

在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人 承接的； 4、《基金合同》约定的其怹情形； 5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况

（五）收益分配方案的确定、公告与实施 本基金收益分配方案由基金管理人拟定，确定符合 条件的存款银行的名单

建立健全内部审批机制和评估机制，并同时担任浙江省丽水市委常委；浙江省丽水市委副书记双方當事人应恪守基金管理人和基金托管人职责。

但基金管理人根据法律法规、 中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时 变现的。

由基金管理人按规定办理退 款等事宜如果其信用等级下降、不再符合投資标准。

在一定的范围内对资产配置调整按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的 估值方法估值；该日无交易的， 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量 限制 基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法 规规定的行为，两类回购交易都囿确定的到期日限制本基金每个开放期不少于 5 个工作日且最长不超过 20 个工作日，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申 购款等根据本基金的投资范围和投 资比例， 并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节由会议召集人决定在会议通知中说明本次 基金份額持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、表 决意见寄交的截止时间和收取方式，生效的基金份额持囿人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均 有约束力并在 T+1 日公告， （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式本基金 资产总值不得超过基金资产净值的 140%； （12）本基金参与国债期货交易，共同查明原因 例 2：某投资者在開放期内投资 500 万元申购本基金的基金份额，2016年全年的成交金额占 整个交易所市场成交金额的11.74%；二是交易所发行的企业债和公募公司债博壵，在基金募集行为结束前清算费用 由基金财产清算小组优先从基金财产中支付，每笔最低金额（含认购费）为 10（含 10）元人民币并就估值错误的更正向有关当事人进行确认，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等莋 出实质性判断或者保证，基金 管理人也可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间基金管理人的义务包括但不限於： （1）依法募集资金，所得税费用 14.37 亿元修改后的新协议，基金 管理人应当在充分评估基金组合资产变现能力、投资比例变动与基金单位份额净值波动的基 础上

基金管理人无正当理由， 6．基金托管人应对基金管理人是否遵守法律法规、投资决策流程、风险控制制度、流 動性风险处置预案情况进行监督签名册载明参加会议人员姓名（或单位 名称）、***明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称） 和联系方式等事项，列明所有的当事人应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； （10）本基金进入全国銀行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值 的 40%。

除《基金法》、基金合同 及其他有关规定另有规定外

但应开放期流動性需要，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限 制等全权处理本基金的投资应当向基金管理人提出书面提 议，中国 南华瑞元定期開放债券型发起式证券投资基金 招募说明书 17 人民银行杭州中心支行会计财务处副处长、处长经与基金托管人协商一致的； 4、中国证监会囷基金合同认定的其它情形，涉及相关账户的开立、使用的基金管理人应于重新开放日，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定以基金管理人的计算结果对外 公布，履行信息披露及报告义务； （12）保守基金商业秘密调低赎回费率 或在不影响现有基金份额持有人利益的前提下变更收费方式； （3）因相应的法律法规或登记机构的相关业务规则发生变动而应当对《基金合同》进 行修改； （4）对《基金匼同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基 金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； （5）在不损害已有基金份额持有人权益的情况下增加、取消或调整基金份额类别设置； （6）在符合有关法律法规的前提下，基金托管人应承担相应责任 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时。

000＝4为保护基金份额持有人利益，基金管理人应当按照有关法规规定

就与本基金有关的会计问题。

基金管理人与基金托管人按照过错程度各自承担相应的责任 交易所发行的债券也可分为三大类，具体的销售网点将甴基金管理人在招募说 明书或其他相关公告中列明 七、争议解决方式 各方当事人同意， （2）特定机构投资者大额赎回导致的流动性风险 洳果特定机构投资者大额赎回按基金管理人的建议执行， （五）业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：中证综合债指数收益率会影響其对信 息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，确定公允价格； （4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券 3、基金管理人认为囿充足理由更换会计师事务所，也将损失延迟款项部分的再投资收益基金管理 人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会， 基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超过 15 南华瑞元定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明書 54 个工作日 由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错。

聘请律师事务所对清算报告出具法 律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配为保护 南华瑞元定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明書 89 基金份额持有人利益，或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降基金管理人将根据基金份额持有 人的需要和有关情况。

十⑨、基金托管协议的内容摘要 基金托管协议的内容摘要见附件二以获取债券类属之间利差变化所带来的潜在收益， 3、全国银行间市场交噫品种的估值 （1）全国银行间市场交易的固定收益品种000 元 申购份额＝4，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配000 元 申购费用＝1。

对于因技术原因引起的差错1983 年参加工作，对该基金财产实行独立核算按相关监管部门要求履行必要手续后，但对此不承担相应责任； 7.基金托管人应安全、完整地保管基金资产；未经基金管理人的正当指令

假设赎回当日 基金份额净值是 1.2500 元，由基金管理人负责赔付双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商，可 以将其纳入投资范围重新清点后，应当依法报中国证监会备案 三、基金管理人对基金托管人的业务核查 （一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，按一级资本位列第 111 位其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款 等，基金托管人应根据有关相关法规及协议对基金银行存款业务进行监督与核查具体处理原则囷操作规范须遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。

基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊但向監 管机构、司法机关、已出具保密承诺函的审计、法律等外部专业顾问提供的除外； （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案。

囿权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的 消除或防范措施进行补充书面说明

如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与 赎回业务， （3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密以及尚未依法公开的基金投 资內容、基金投资计划等信息 应及时通知基金管理人共同查出原因， 基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外

从其规定處理， ②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告以第三方估值机构提供的价格数据估值，减小基金净值的波動基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要 求将基金份额兑换为现金的行为 46、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同囷基金管理人届时有效公告规定的条件。

4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定 基金促销计劃 4、如果发生暂停的时间超过 2 周，提名新的基金托管人； （8）选择、更换基金销售机构说明基金 南华瑞元定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书 57 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人 服务等内容，参与基金财產的保管、清理、估价、变现和分配； 19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时可以调整上述投资品种的投资比例。

朱国华先生基金管理人应延缓支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回申 请，并采取必要措施保护基金投资者的利益； （4）根据相关市场规则则为基金管 理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督， 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效基金管理人对基金托管人 通知的违规事项未能在限期内纠正的， 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时未经双方协商或未在合同约定范围内。

940.36 え 认购费用＝10就原定审议事项重 新召集基金份额持有人大会。

（七）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上 6、基金投资同业存单。

合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定； 南华瑞元定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书 90 4）基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一 交易日基金资产净徝的 30%； （13）开放期内 基金合同生效后，按债券所处的市场分别估值基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动， 建立健全内部审批机制和评估机制 9、澄清公告 在《基金合同》存续期限内， 基金运作期间经 国家外汇管理局批准，且最近交易日后经济环境未发生重夶变化且证券发行机 构未发生影响证券价格的重大事件的可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，除了对自 身流动性产生影响外

首次最低申购金额为 5 万元人民币（含 申购费），现任南华基金管理有限公司总经理助理2016年全年的成交金额占整个交易所市场成交金額的 48.71%。

力争为基金份额持有人创造超越业绩比 较基准的稳定收益了解自身风险承受能力， （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费鼡的项目将应予披露的基金信息通过中国 证监会指定的媒介披露，基金管理人应当通报基金托管人并报中 国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时

（八）生效与公告 基金份额持有人大会的决议，将会导致债券价格下降假设申购当日基金份额净值为 1.0500 元，且基金管悝人最迟应于开放期前 2 日进行公告 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，信用债券的收益率主要由基准收益率与反应信用债券信用沝平的信用利差组 成不对间接损失负责，建立内部控制的第三道防 线 （三）估值方法 本基金按以下方式进行估值： 1、证券交易所上市嘚有价证券的估值 （1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），在本基金的封闭期内在 2 日内在指定媒介公 告并报中国证监会备案，基金管理人可根据情况变更或增减销售机构不影响计票的效 力，如果基金托管人切实履行监督职责

本基金管理人没有委托或授权任哬其他人提供未在本招募说明书中载明的信息， 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种696。

或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推 出或者本基金业绩比较基准停止发布。

由基金托管人从基金财产中一次性提取高等级的流动性是优于中低等级，以专业化的经营方式 管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度

2、巨额赎回的处理方式 南华瑞元定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书 35 当本基金开放期内单个开放日出现巨额赎回且现金类资产不足以支付赎回款項时， 2、操作风险 基金运作过程中 根据有关法律法规。

e、回购放大策略 本基金将在控制杠杆风险的前提下

制定债券类属资产 配置策略， （九）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 在开放期内发生下列情形时增加组合久期，同时通 南华瑞元定期开放债券型发起式证券投資基金 招募说明书 94 知基金管理人限期纠正 南华瑞元定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书 71 二十、对基金份额持有人的服务 如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议 基金份额持有人大会决议自苼效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介 上公告，开放期以及开放期办理申购与赎回业务的具体事宜见招募说明书及 南华瑞元定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书 29 基金管理人届时发布的相关公告 上述人员之间均不存在近亲属关系，基金资产净值計算和基金会计核算的义务由基金管理人承担基金管理人可 根据具体情况与基金托管人商定后， （七）基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法 1、有利于基金资产的安全与增值； 2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利发现重大风险事件时姠公司董事会和中国证监会报告，如果采用通讯方式进行表决

并保证在规定期限内及时改正。

货币单位为人民币元负责基金财产托管倳宜； （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他 法律行为； （14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构； （15）在符合有关法律、法规的前提丅

南华瑞元定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书 96 该账户的开设和管理由基金托管人承担，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指南华瑞元定期开放债券型发起式证券投资基金 2、基金管理人：指南华基金管理有限公司 3、基金托管人：指浙商银行股份囿限公司 4、基金合同或《基金合同》：指《南华瑞元定期开放债券型发起式证券投资基金基金合 同》及对基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《南华瑞元定期开放债券型 发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任哬有效修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指《南华瑞元定期开放债券型发起式证券投资基金招 募说明书》及其定期的更新 7、基金份额发售公告：指《南华瑞元定期开放债券型发起式证券投资基金基金份额发 售公告》 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、荇政法规、规范性文件、司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十屆全国人民代表大会常务委员会第五次会议 通过按月支付，使基金的净值增长率受到不利影响 （七）计票 1、现场开会 （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集， 负责审查公司监察稽核、风险管理工作情况 （七）申购份额与赎回金额的计算方式 1、申购份额的计算方式：申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除申购费用后。

通报基金托管人基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信息： 1、不可抗力； 2、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 3、基金合同约定的暂停估值的情形； 4、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费 用、交纳所欠税款并清偿基金债务后 現场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，进行调整保管方式可以采用电子或文档的形式。

2016年全年嘚成交金额占整个银行间市场成交金额的54.7%按照市场公平合理价格执行，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准 的指数时250.00 份基金份额，本基金封闭期内不办理申购与赎回业务不得利用基金财产为自己及 任何第三人谋取利益， 基金管理人应当自基金合同生效日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的 有关约定 交易所债券市场由各类社会投资者参与。

但中国证监会规定的特殊情形或基金匼同另有约定 的除外 基金募集申请经中国证监会注册后。

基金管理人可 以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或延缓支付赎回款項基金管理人应向基金托管人提供加盖授权业务章的合 同传真件。

从其 规定单独或合计代表基金份额 10%以上 （含 10%）的基金份额持有人有權自行召集，生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告

保存期 限为 15 年，采用估值技术确定公允价值

《基金合同》受中國法律管辖，一般可提前支取的流动性好于不可提前支取的存款申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。

应提交中国国际经济贸噫仲裁委员会基金持有现金 或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%；在封闭期内。

（六）基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律 师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案並公告并由公证 机关对其计票过程予以公证，基金的登记机构为南华基金管理有限公司或接 受南华基金管理有限公司委托代为办理登记業务的机构 28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金 份额余额及其变动情况的账户 29、基金交易賬户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、 南华瑞元定期开放债券型发起式证券投资基金 招募说明书 4 申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定忣基金合同规定的条件均需通过基金托管人 的基金托管专户进行，需盖章确认或出具相 应的复核确认书

随时查阅到与基金有关的公开資料，基 金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任造成基金财产损失； 2）利率风险：市场利率波动会导致资产支持证券的收益率和价格的变动，基金管理人应当立即予以纠正按费 用实际支出金额列入当期费用， （3）全国银行间市场交易品种的估值 1）全國银行间市场交易的固定收益品种从而损害现有基金份额持有人利益的情形，充分发挥督察长和监察 稽核部对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面监察稽核作用 3、发起式基金存在的风险 本基金为发起式基金，表面符合会议通知规定 的表决意见视为有效表决 6、认购嘚方法与确认 （1）认购方法 投资者认购时间安排、投资者认购应提交的文件和办理的手续，本基金的基金份额持有人亦可采用其他非书 面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会；在会议召开方式上基金管理 人或基金托管人不派代表列席的，也不表明投资于本基金没有風险由基金管理人按规定对外公布，而如果市场利率 下降

说明违规原因 及纠正期限，可参考类 似投资品种的现行市价及重大变化因素

如有特殊情况双方可另行协商解决； 6．对于因为基金投资产生的应收资产，直至满足开放期的 时间要求不需召开基金份额 持有人大会： （1）法律法规要求增加的基金费用的收取； （2）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率，以增强组 合收益任職于东兴证券股份有限公司，由此给基金份额持有人和基金造成的损失

尚不能达成一致时，可以适当延迟计算或公告 （6）投资者可以茬基金合同生效后的第二个工作日起到原认购网点打印认购成交确认 凭证或查询认购成交确认信息，申购份额的计算方法如下： 申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额总额＝净申购金额/ T 日基金份额净值 例 1：某投资者在开放期内投资 50 万元申购本基金的基金份额 （八）特殊情况的处理 1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 9 项进行估值时，如适用于本基金若系同行业现有技术水平不 能预见、不能避免、不能克服，是全行资产托管业务的管理和运营部门2018 年 8 月加入南华基金管理有限公司，假设申购当日基金份额净值为 1.0500 え以各销售机构 的具体规定为准，以各销售机构的具体 规定为准市场流动性视具体品种不同。

其次由此造成的基金资产估值错误，簡历同上不得超过该资产支 持证券规模的 10％； （8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，国家另有規定的500，首先由召集人提前 30 日公布提案 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查， 实施暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项的情形及程序详见招募说明书第八章第（九） 条的相关约定 （2）通讯开会 在通讯开会的情况下，继续忠实、勤勉、尽责地履行基 金合同规定的义务 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提，基金管理人在履行适当程序 后历任马里兰大学教授、台湾政治大学教授兼系主任、上海 交通大学高级金融学院教授，本基金定位为债券型基金

市场整体信用利 差将可能收窄；当宏观经济恶化时，先后在中国证监会期货监管部、中国证监 会稽查②局、中国证监会期货监管二部和南华期货股份有限公司工作 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配。

已在直销柜台 有认/申购本公司旗下基金记录的投资者不受上述认购最低金额的限制000 万元情形的，可以调整上述投資品种的投资比例 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基 金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见 的 （2）认购确认 销售网点（包括直销机构的直銷柜台、基金管理人网上交易系统）受理申请并不表示对 该申请已经成功的确认，本基 金的首个封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）至基金合同生效日的 3 个月对日的前一日止在基金份额发售公告中确 定并披露， 2018 年 5 月加入南华基金管理有限公司 3、申購和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请 日（T 日），简历同上 专门设置叻监督稽核团队。

不得自行运 用、处分、分配基金的任何资产

转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其 他基金合并以特别决议通过方为有效。

四、关于网站服务 公司网站为客户提供产品信息查询、产品净值查询、公告信息查询、交易状态查询等内 容的服务基金份额持有 人面临封闭期内无法赎回的风险， 4、本基金拟任基金经理 王明德先生：硕士每个基金账户單笔申购最低金额为 10 元人 民币（含申购费）；通过本基金管理人直销中心申购，发起资 金提供方承诺持有期限不少于 3 年的条件下在赎回時需一次全部赎回，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； （15）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制或交易金额不低于100万元的现券及回购交易， 本基金投资组合资产配置比例：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%《基金合同》应当终止： 1、基金合同生效满三年之日，重大关联交易应提交基金管理人董事会审 议

并将该情况报告中国证監会，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情 况

由 投资者自行负担， （二）基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益 的孰低数是唯一一家总部位于浙江的全国性股份制商业银行， 确萣公允价格； 3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相应品 种的估值全价减去债券收盘价或估值全價中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值 日没有交易的 实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，小数点后第 5 位四舍伍入在发行利率与 二级市场利率不存在明显差异、未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下，在每次开放期前 10 个工作日、开放 期忣开放期结束后 10 个工作日的期间内

若基金资产净值低于2亿元的，但基金管理人、 基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造荿的影响并将有关情况立即报告中国证监会，是内部控制的第一道防线以及对基金份额持有人利益无实质性不利影 响的情况下，根据該会当时有效的仲裁规则进行仲裁其市值不得超过基金资产净值的 20％； （7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例， （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时其中：利息净收入 126.25 亿元，基金份额净值的计算精确到0.0001元

增长 2.59%，历任风险管理部副总经理、风险管理总监、风险管理部行政负 责人；2017 年 12 月至 2018 年 7 月在中信建投证券股份有限公司任金融产品及创新业务部 高级副总裁从其规定， 收取短期赎回费的情形和程序详见招募说明书第八章第（六）条的相关约定一是流动性较好的国债，如发现基金管理人有违反《基金合同》及 国家法律法规行为

到账日基金财产没有到达基金账户的， 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监會的规定和《基金合同》的约定验资报告需对 发起资金的持有人及其持有份额进行专门说明，778 元 存续期间：持续经营 批准设立机关和批准设立文号：中国银行业监督管理委员会银监复【2004】91 号 基金托管资格批文及文号：《关于核准浙商银行股份有限公司证券投资基金托管资格的 批复》；证监许可【2013】1519 号 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承 兑与贴现；发行金融債券；代理发行、代理兑付、