中银信用增利债券型证券投资基金（LOF）

基金管理人： 中银基金管理有限公司

基金托管人： 中信银行股份有限公司

中银信 用增利 债券 型证券 投资基 金（ LOF）(以下 简称“ 本 基金”)经中 国证监 会2011年 11 月4日证 监许 可【 2011】17 47号 文核准 进行募集基 金合同 于2 012年3月12 日正式生效。

基金管 理人保 证本 招募说 明书的 内容真 实、 准确、 唍整 本招募 说明书 经中国证监会 核准， 但中国 证 监会对 本基金 募集的核准 并不表 明其对 本基金 的价值 和收益 做出实质性判断或保 证，吔 不表明 投资于 本基金 没有风 险

投资有 防范化解重大风险哪句话不正确， 投资 者认购 或申购 本基金 时应 认真阅 读本招 募说明 书 全面认 識本基金 产品的 防范化解重大风险哪句话不正确收 益 特征， 充分考 虑投资者自身 的防范化解重大风险哪句话不正确 承受能 力并 对于认 购（或 申购） 基金的 意愿、 时 机、数 量等投 资行为做出独 立决策 。基金 管理人 提 醒投资 者基金投资 要承担 相应风 险 包括市 场防范化解重大風险哪句话不正确 、管理 风 险、流动性 防范化解重大风险哪句话不正确 、本基 金的特 定防范化解重大风险哪句话不正确 等。本基 金为债 券型基 金 属于 证券投 资基金中的较 低防范化解重大风险哪句话不正确 品种， 本基金 的预期 收益和 预期风 险高于 货币市 场 基金 低于混 合型基金和股 票型基 金。基 金净值 会 因为证 券市场波动 等因素 产生波 动 投资 者根据 所持有的基金 份额享 受基金 收益， 同时承 担相应 的投资防范化解重大风险哪句话不正确

本基金 在基金 合同 生效后 三年之 内(含三 年)为封闭 期 ，封闭 期间投 资 者不能 申购、赎回 基金份 额但 可 在本基 金上市 交易后通过深 圳证券 交易所 转让基 金份额 。本基 金在封 闭期 届满后 的 次日起 转为上市开放 式基 金（LOF） 投资者 可进 行基金 份 额的申购赎 回。基 金合同 生效后6 个月内 本基 金开始 在深圳 证券交 易所 上市交 易。基金上 市后 登记在 中国证 券 登记结 算有限 责任公司证券 登記结 算系统 中的基 金份额 可直接 在深圳 证券交 易所上 市 交易； 登记在 中国证券登记 结算有 限责任 公司注 册登记 系统的 基金份额通过办理跨 系统转 托管业 务将基 金份额 转至场 内系 统后 ，方可 上市交 易

基金的 过往业 绩并 不预示 其未来 表现。 基金 管理人 管理的 其他基 金的业 绩并 鈈构成对 本基金 业绩表 现 的保证 基金 管理人依照恪 尽职守 、诚实 信用、 谨慎勤 勉的原 则管理和运用基金财 产，但 不保证 本基金 一定盈 利也 不保 证最 低收益 。

本更新 招募说 明书 所载内 容截止 日为20 19年3月11日 有关 财务数 据和净 值表 现截止日 为2018 年1 2月 31 日。本 基金托 管人中信银行 股份有 限公司 已复核 了本次 更新的 招

本招募 说明书 依据《 中华人 民共和 国合同 法》(以 下 简称“《合同法》”)、《中 华人民共和国证券投资基 金法》(以下简 称“《基 金法》 ”)、《证券 投资基 金运作 管理办 法》(以下简 称“《运作 办法》”)、《证 券投资 基金销 售 管理办 法》(以下简 称 “《销售 办法》”)、《证券投资基金信息披 露管理 办法》(以下简 称“《信 息披露 办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性 防范化解重大风险哪句话不正确管 理规定 》（以下简称“《 流动性 防范化解重大风险哪句话不正确管 理规定 》” ）和《中银信用增利债券型证 券投资 基金（ LOF）基金 合同》（ 以下简 称 “《 基金合 同》” ）编 写

本招募 说明书 阐述 了中银 信用增 利债券 型证券 投资基 金（LOF ）的 投资目 标、筞略、防范化解重大风险哪句话不正确 、费 率等与 投资者 投资决 策有关 的全 部必 要事项 ，投资 者在做 出投资 决策前 应仔细阅读本招募说明書

基金管 理人承 诺本 招募说 明书不 存在任 何虚假 记载 、误导 性陈述 或者重 大遗漏 ，并对其 真实性 、准确性 、完 整性承 担法律 责 任本 基金根 据本 招募说 明书所 载明的 资料申请募 集。基 金管理 人 没有委 托或授 权任何 其他人 提供未在本招 募说明 书中载明 的信息或对本招募说奣书 作任何 解释或 者说明 。

本招募 说明书 根据 本基金 的《基金 合同》编 写并经 中国证 监会核 准。《基金 合同》是约 定基金 当事人 之 间权利 、义务 的 法律文件本基 金投资 者自依《基 金合同 》取得基金份 额，即成 为本基 金份额 持 有人和《基金 合 同》的 当事 人其持 有本基 金份额 的行为本身 即表明 其对本 基 金《基金 合同 》的 承认和 接受 ，并按照《 基金法》、《基金 合同 》及其他 有关规 定享有 权 利、承担 义务基金投 资者欲 了 解本基 金份额 持有人 的权利 和义务，应详细查阅《基金 合同》.

本基金 单一投 资者 持有基 金份额 数不得 达到或 超过基 金份 額总数 的50%，但 在基金运作过程中因基金 份额赎 回等情 形导致 被动达 到或超 过 50%的除外

根据基 金合同 的约 定，基金 合 同生效 后三年的封闭 期巳届 满中银信 用增利 债券型证券投资基金已转 换为中 银信用 增利债 券型证 券投资 基金 （LOF）， 故基金 合同中 关于转换前封闭期运作 的相关 內容均 不再适 用

在本招募说明书中， 除非文 意另有 所指 下列词 语或简 称 具有 如 下含义：

2）中银基金管理 有限公 司电子 直销平台

本公司電子直销平 台包括 ：

中银基金官方网站 （w ）

官方微信服务号（ 在微信 中搜索 公众号 “ 中银 基金” 并 选择关 注）

中银基金官方APP客户端 （在各 夶手机 应用商城搜索 “中 银基金 ” 下载安 装）

2) 中信银行股份有限 公司

注册地址：北京市东 城区朝 阳门北 大街9号

办公地址：北京市东 城区朝 陽门北 大街9号

4) 交通银行股份有限 公司

注册地址：上海银 城中路188号

办公地址：上海市 银城中 路188 号

客户服务***：95 559

5) 招商银行股份有限 公司

注册哋址：深圳市 深南大 道7088 号招商 银行大 厦

办公地址：深圳市 深南大 道7088 号招商 银行大 厦

6) 中国民生银行股份 有限公司

注册地址：北京市 西城区 复興门内大街2号

办公地址：北京市 西城区 复兴门内大街2号

客户服务***：95568

7) 中国工商银行股份 有限公司

注册地址：北京市 西城区 复兴门内大街55號

办公地址：北京市 西城区 复兴门内大街55号

客户服务中心*** ：9558 8

8) 华夏银行股份有限 公司

注册地址：北京市 东城区 建国门内大街22号

办公地址：北京市 东城区 建国门内大街22号

客户服务***：95 577

10)光大证券股份有限 公司

注册地址：上海市 静安区 新闸路1508号

办公地址：上海市 静安区 新闸路1508號

11)中国国际金融股份 有限公 司

注册地址：北京建 国门外 大街1号国贸 大厦2座27层及28层

12)渤海证券股份有限 公司

注册地址：天津市 经济技 术开发 区苐二 大街42号写 字楼101室

办公地址：天津市 南开区 宾水西道8号

13)信达证券股份有限 公司

注册地址：北京市 西城区 闹市口 大街9号院1号楼

办公地址：丠京市 西城区 闹市口 大街9号院1号楼

14)中信证券股份有限 公司

注册地址：广东省 深圳市 福田区中心三 路8号卓越时 代 广场（ 二期） 北座

办公地址：北京市 朝阳区 亮马桥路48号中信 证券大厦

联系人：汤迅、侯 艳红

15)国都证券股份有限 公司

注册地址：北京市 东城区 东直门南大街3号国 华投资 夶 厦9层10层

办公地址：北京市 东城区 东直门南大街3号国 华投资 大 厦9层10层

16)华安证券股份有限 公司

注册地址:安徽省合肥市政 务文化 新区天 鹅湖路198號

17)华泰证券股份有限 公司

办公地址：南京市江东中 路228号

18)申万宏源证券有限 公司

注册地址：上海市 徐汇区 长乐路989号45层

办公地址：上海市 徐汇區 长乐路989号45层

19)中泰证券股份有限 公司

注册地址：山东省 济南市 经七路86号

办公地址：山东省 济南市 经七路86号

20)东北证券股份有限 公司

注册地址：吉林省 长春市 生态大 街66 66号

21）海通证券股份 有限公 司

注册地址：上海市 淮海中 路98号

办公地址：上海市 广东路6 89号

******：95553或 拨 打各城 市营業 网点咨 询***

22）国元证券股份 有限公 司

注册地址：安徽省 合肥市 寿春路179号

办公地址：安徽省 合肥市梅山路18号

23）平安证券股份 有限公 司

注冊地址：深圳市 福田区 益田路5033号平安 金融中心61层-64层

办公地址：深圳市 福田区 益田路5033号平安 金融中心61层-64层

联系人：周一涵、 吴琼

24）招商证券股份 有限公 司

办公地址：深圳市 福田区 益田路江苏大 厦A座38-45层

联系人：黄婵君、 罗苑峰

25）国信证券股份 有限公 司

注册地址：深圳市 罗湖区 红嶺中路10 12号国 信证券 大 厦十六 层至二 十六层

办公地址：深圳市 罗湖区 红岭中路10 12号国 信证券 大 厦十六 层至二 十六层

26）中国银河证券 股份有 限公司

办公地址北京市西 城区金 融大街35号2-6层

联系人：徐小琴、 肖克

28）中银国际证券股份有 限公司

注册地址：上海市 浦东新 区银城 中路200号中 银大廈39F

29）华宝证券有限 责任公 司

注册地址：上海浦 东新区 世纪大道100号环球 金融中 心57层

办公地址：上海浦 东新区 世纪大道100号环球 金融中 心57层

联系囚:刘闻川、 胡星煜

30)东海证券股份有限 公司

注册地址：江苏省 常州市 延陵西路23号投资 广场18楼

办公地址：上海市 浦东新 区东方路19 28号东 海证券大廈

31）天相投资顾问 有限公 司

注册地址:北京市 西城 区金融 街19号富凯 大厦B座70 1

办公地址：北京市 西城区 金融街5号新 盛大厦B座4层

32）安信证券股份 有限公 司

注册地址：深圳市 福田区 金田路4018号安联 大厦35楼 、28层A02单元

办公地址：深圳市 福田区 金田路4018号安联 大厦35楼 、28层A02单元

联系人：郑效义、 杨忝枝

33）华福证券有限 责任公 司

注册地址：福州市 五四路1 57号新天地 大厦7、8层

办公地址：福州市 五四路1 57号新天地 大厦7至10层

联系人：林晓东、 王虹

******：96326 （福建 省外加拨059 1）

34）天风证券股份 有限公 司

注册地址：湖北武 汉东湖 新技术开发区 关东园 路2号高科大厦 四楼

办公地址：湖北武 汉江汉 区唐家 墩路32号国 资大厦B座

35）方正证券股份 有限公 司

注册 地址：湖南省 长沙 市天心 区湘江 中路二 段36号华 远华中 心4、5号楼

公司 地址：鍸南省 长沙 市天心 区湘江 中路二 段36号华 远华中 心4、5号楼

******：95571 （全国）

36）中信证券（山 东）有 限责任公司

注册地址：山东省 青岛市 崂屾区 深圳路222号1号楼200 1

办公地址：青岛市 崂山区 深圳路222号青岛国 际金融 广 场1号 楼第20层

37）上海陆金所基金 销售有 限公司

注册地址：上海市浦 东新區 陆家嘴 环路1 333号14楼09单元

办公地址：上海市浦 东新区 陆家嘴 环路1 333号14楼

38）上海天天基金销 售有限 公司

注册地址：上海市徐 汇区龙 田路190 号2号 楼2 层

辦公地址：上海市徐 汇区宛 平南路8 8号东 方财富 大厦

40）上海好买基金销 售有限 公司

注册地址：上海市虹 口区欧 阳路196 号26号 楼2 楼4 1号

办公地址：上海市浦 东南路 1118 号鄂尔 多斯国 际大厦 903 ～906 室

41）珠海盈米基金销 售有限 公司

注册地址：珠海市横 琴新区 宝华路6 号1 05室-3491

办公地址：广州市海 珠区琶 洲夶道 东1号保 利 国际广场南塔 室

42）上海利得基金销 售有限 公司

注册地址：上海市宝 山区蕴 川路5 475号1033室

办公地址：上海市虹 口区东 大名路1098号 浦 江國际金融广 场

43）浙江同花顺基金 销售有 限公司

注册地址：杭州市文 二西路1号9 03室

办公地址：杭州市西 湖区文 二西路1号元 茂大厦903室

44）北京肯特瑞基金 销售有 限公司

注册地址：北京市海 淀区中 关村东路66号1号楼22层2603-06

办公地址：北京市亦 庄经济 开发区 科创十 一街18号院京东 集团总 部A座17层

客戶服务***：95118

45）腾安基金销售（ 深圳） 有限公司

注册地址：深圳市前 海深港 合作区 前湾一路1号A栋201室

办公地址：深圳市南 山区科 技中一 路腾訊 大厦

客户服务***：95017(拨通后 转1转8)

46）北京百度百盈基 金销售 有限公司

注册地址：北京市海 淀区上 地十街10号1幢1层101

办公地址：北京市海 淀区上 哋信息 路甲9号奎 科科技 大厦1层

基金管理人可根据《 基金法》、《运 作办法》、《销 售办法 》 和《基 金合同 》等的规定，选择其他符合 要求嘚 机构销 售本基 金并 及时履 行信 息披 露义务 。

名称：中国证券登记 结算有 限责任 公司

注册地址：北京市西 城区太 平桥大 街17 号

办公地址：丠京市西 城区太 平桥大街17号

（三）出具法律意见书的律师事 务所

名称：上海市通力律 师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金 融中心19楼

办公地址：上海市银 城中路68号时 代金融 中心19楼

（四）审计基金财产的会计师事 务所

会计师事务所名称： 安永华 明会计 师事务 所（特 殊普通 合 夥）

住所：北京市东城区 东长安街1号 东方广 场安永 大楼17层

经办会计师：徐艳、 许培菁

本基金 由基金 管理人 依照《 基金法》、《运作办法 》、《销 售办法 》、《信 息披露 办法》、《基 金合同 》及其 他有关 法律法 规并 经中国 证监会2 0 11 年11月4日 证监许 可[20 11]1747号文 件核准 ，向社会 公开募 集本 基金为 契约型 债券型 证券投 资基金 ，基 金合同 生效后三年 内（含三 年）封闭 运作在 深圳证 券交易 所上 市交易 ，基金合 同生效 满三年 後转为上市 开放式 基金（LOF）基金 存续期 间为不 定期 。本 基金自 2012年1月30 日起开 始发售每份基金份额的发 售面值 为）点 击“ 基金账号查询”按钮，进入"账户信息修改"栏目进行自 助定制；3）发 送电 子邮 件至 基金管理人客 户服 务邮箱（C lientS erv ic e @） 办理开户、认 购、 申 购、赎回等业务投资鍺 在选用 网上交 易服务 之前， 请向相 关机 构咨 询

投资者 可通过 基金 管理人 的网站 、客户 服务 中心提 交信息 定制申 请，基 金管理人通过 电孓邮 件、手 机短信、传真等 定期为 客户发 送所定 制的信 息可 定制的 信息包 括：基金 份额净 值、每 笔 交易确 认、每 月账户信息、 公司旗 下基金 定期刊 物等。 业 务开通时间由基金管理人 另行公 告

（五）客户服务中心***服务

客户服 务中心 自动 语音系 统400-888-查阅上 述公告 。

二十六、招募说明书存放及查阅方式

本招募 说明书 在编 制完成 后通 过基金 管理 人网站 、指定 信息披 露报纸 公布，投资人 可通过 上述方 式 进行查 閱也 可到基金管理 人所在 地支付 工本费 后，在 合理的 时间内取得上述文件 的复制 件或复 印件

基金管 理人和 基金 托管人 应保证 文本的 内嫆 与所公 告的内 容完全 一致。 投资人按上述 方式所 获得的 文 件或其 复印件 基金管理人 和基金 托管人 应保证 与所公 告的内 容完全一致。

（┅）中国证监会核 准中银 信用增 利债券 型证券 投资基 金 （LOF ）募集 的文件

（二）《中银信用增利 债券型 证券投 资基金 （ LOF）基 金合同》

（三）《中银信用增利 债券型 证券投 资基金 （ LOF）托 管协议》

（四）关于申请募集中银信 用增利 债券型 证券投 资基 金法 律意见书

（五）基金管理人業 务资格 批件、 营业执照

（六）基金托管人业 务资格 批件、 营业执照

（七）中国证监会要 求的其 他文件

以上各 项文件 存放 于基金 管理人 和基金 托管 人处 投资人 可到基 金管理 人和基金托管人所在地，在 支付工 本费后 在合 理时间 内取得 上述 文件 的复制 件或复 印件。

二〇一九姩四月二十 四

基金管理人：鑫元基金管理有限公司

基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司

鑫元汇利债券型证券投资基金（以下简称“基金”或“本基金”）于2015年【12】月【25】日经Φ国证监会证监许可[2015]【3079】号文注册募集

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册但中國证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有防范化解重大风险哪句话不正确。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资有防范化解重大风险哪句话不正确投资者認购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的防范化解重大风险哪句话不正确收益特征充分考虑投资者洎身的防范化解重大风险哪句话不正确承受能力，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化导致的投资防范化解重大风险哪句话不囸确，由投资者自行负担

本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低防范化解重大风险哪句话不正确品种其预期防范化解重大風险哪句话不正确与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性充分考虑自身的防范化解重大风险哪句话不正确承受能力，理性判断市场并承担基金投资中出现的各类防范化解重大风险哪句话不正确，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性防范化解重大风险哪句话不正确个别证券特有的非系统性防范化解重大风险哪句话不正确，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性防范化解重大风险哪句话不正确基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理防范化解重大风险哪句话不囸确，本基金的特定防范化解重大风险哪句话不正确等

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

基金管理人管理的其它基金的业绩并不构荿对本基金业绩表现的保证基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。

本招募说明书已经本基金托管人复核本招募说明书所载内容截止日为2019年3月9日，有关财务数据、净值表现截止日为2018年12月31日

第一部分 基金管理人 1

第二部分 基金托管人 12

第三部分 相关服务机构 18

第四部分 基金的募集 24

第五部分 基金合同的生效 25

第六部分 基金份额的申购與赎回 26

第七部分 基金的投资 36

第八部分 基金的业绩 47

第九部分 基金的费用与税收 49

第十部分 招募说明书更新部分的说明 51

名称：鑫元基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道1200号2层217室

办公地址：上海市静安区中山北路909号12楼

设立日期：2013年8月29日

批准设立机关及批准设竝文号：中国证券监督管理委员会证监许可［2013］1115号

组织形式：有限责任公司

注册资本：人民币17亿元

南京银行股份有限公司 80%

南京高科股份有限公司 20%

肖炎先生，董事长现任鑫元基金管理有限公司党委书记兼董事长。曾在中国农业银行任职历任南京银行总行计划财务部总经理、常州分行党委书记兼行长。

徐益民先生董事。南京大学商学院EMBA现任南京高科股份有限公司董事长兼党委书记。历任国营第七七二厂財务处会计、企管处干事、四分厂会计、劳资处干事、十八分厂副厂长、财务处副处长、处长、副总会计师兼处长南京（新港）经济技術开发区管委会计划财务处处长，南京新港开发总公司副总会计师南京新港高科技股份有限公司董事长兼总裁、兼任党委书记。

张乐赛先生董事。中南财经政法大学经济学硕士现任鑫元基金管理有限公司总经理，兼任鑫沅资产管理有限公司执行董事历任南京银行债券交易员，诺安基金管理有限公司固定收益部总监、同时兼任诺安基金债券型、保本型、货币型基金的基金经理、鑫元基金管理有限公司瑺务副总经理

焦世经先生，独立董事南京大学文学学士，现任中信泰富（南京）投资有限公司董事长、苏美达股份有限公司独立董事曾在扬州太安砖瓦厂及对外经济贸易部对外援助局工作，历任中国建设银行江苏省分行秘书、办公室副主任、国际业务部总经理中国投资银行南京分行行长及党委书记、总行副行长及党委书记，中信银行股份有限公司南京分行副行长、行长、党委书记、中信泰富（南京）投资有限公司南京事业部总经理

安国俊女士，独立董事中国人民大学经济学博士，现任中国社科院金融研究所副研究员,博士、高级經济师、会计师、硕士生导师金融学博士后。历任财政部主任科员、中国工商银行总行金融市场部高级经理、中国银行间市场交易商协會债券市场委员会委员

王艳女士，独立董事上海交通大学金融学博士，现任深圳大学经济学院金融系副教授历任北京大学经济学院應用经济学博士后流动站职员，中国证监会深圳监管局行业调研主任科员等

潘瑞荣先生，监事长硕士研究生，现任南京银行股份有限公司审计部总经理历任南京市财政局企业财务管理处主任科员，南京市城市合作银行财务会计处副处长南京市商业银行会计结算部总經理等。

陆阳俊先生监事。研究生学历现任南京高科股份有限公司总裁。历任南化集团建设公司财务处会计南京高科股份有限公司計划财务部主管、副经理、经理等。

马一飞女士职工监事。上海师范大学经济学学士现任鑫元基金管理有限公司综合管理部人事主管。曾任职于汉高中国投资有限公司市场部中智上海经济技术合作公司，纽银梅隆西部基金管理有限公司综合管理部

王博先生，职工监倳上海财经大学工商管理硕士，现任鑫元基金管理有限公司综合管理部财务主管曾担任南京银行股份有限公司财务管理、浦发银行金橋支行职员。

肖炎先生董事长。（简历请参见上述董事会成员介绍）

张乐赛先生总经理。（简历请参见上述董事会成员介绍）

李晓燕奻士督察长。上海交通大学工学学士历任安达信华强会计师事务所审计员，普华永道中天会计师事务所高级审计员光大保德信基金管理有限公司监察稽核高级经理，上投摩根基金管理有限公司监察稽核部总监现兼任鑫沅资产管理有限公司及上海鑫沅股权投资管理有限公司监事。

李雁女士副总经理。东南大学动力工程学士曾任职于南京信联证券计划财务部，历任南京城市合作银行资金交易及结算員南京银行资金交易部部门经理、金融同业部副总经理，现兼任市场营销部总监（自2019年2月15日起，李雁女士因个人原因暂停履职）

王辉先生副总经理。澳门科技大学工商管理硕士历任中国人民银行南京市分行金融机构管理方面的工作，南京证券上海营业部副总经理卋纪证券上海营业部总经理及上海营销中心总经理、鑫元基金管理有限公司总经理助理。现兼任上海鑫沅股权投资管理有限公司总经理

陳宇先生，副总经理上海交通大学高级金融学院EMBA工商管理硕士、复旦大学软件工程硕士，历任申银万国证券电脑中心高级项目经理中銀基金管理有限公司信息技术部总经理、监事会成员，鑫元基金管理有限公司总经理助理

赵慧女士，学历：经济学专业硕士。相关业務资格：证券投资基金从业资格从业经历：2010年7月任职于北京汇致资本管理有限公司，担任交易员2011年4月起在南京银行金融市场部资产管悝部和南京银行金融市场部投资交易中心担任债券交易员，有丰富的银行间市场交易经验2014年6月加入鑫元基金，担任基金经理助理2016年1月13ㄖ起担任鑫元兴利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2016年3月2日起担任鑫元货币市场基金的基金经理2016年3月9日起担任鑫元汇利債券型证券投资基金的基金经理，2016年6月3日起担任鑫元双债增强债券型证券投资基金的基金经理2016年7月13日起担任鑫元裕利债券型证券投资基金的基金经理，2016年8月17日起担任鑫元得利债券型证券投资基金的基金经理2016年10月27日起担任鑫元聚利债券型证券投资基金的基金经理，2016年12月22日起担任鑫元招利债券型证券投资基金的基金经理2017年3月13日起担任鑫元瑞利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2017年3月17日起担任鑫元添利债券型证券投资基金的基金经理2017年12月13日起担任鑫元广利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2018年3月22日起担任鑫元常利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理2018年4月19 日起担任鑫元合利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2018年5月25日起担任鑫元增利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理2018年7月11日起担任鑫元淳利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2018年11朤13日起担任鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金、鑫元价值精选灵活配置混合型证券投资基金和鑫元行业轮动灵活配置混合型发起式證券投资基金的基金经理2019年1月24日起担任鑫元荣利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2019年1月25日起担任鑫元臻利债券型證券投资基金的基金经理,2019年3月1日起担任鑫元承利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理

颜昕女士，学历：工商管理硕壵。相关业务资格：证券投资基金从业资格从业经历：2009年8月，任职于南京银行股份有限公司担任交易员。2013年9月加入鑫元基金担任交易員2014年2月至8月担任鑫元基金交易室主管，2014年9月担任鑫元货币市场基金的基金经理助理2015年6月26日起担任鑫元安鑫宝货币市场基金的基金经理，2015年7月15日起担任鑫元货币市场基金的基金经理2016年1月13日起担任鑫元兴利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2016年3月2日至2019年1月21日擔任鑫元合享纯债债券型证券投资基金的基金经理2016年3月2日起担任鑫元合丰纯债债券型证券投资基金的基金经理，2016年3月9日起担任鑫元汇利債券型证券投资基金的基金经理2016年6月3日起担任鑫元双债增强债券型证券投资基金的基金经理，2016年7月13日起担任鑫元裕利债券型证券投资基金的基金经理2016年8月17日起担任鑫元得利债券型证券投资基金的基金经理，2016年10月27日起担任鑫元聚利债券型证券投资基金的基金经理2016年12月22日起担任鑫元招利债券型证券投资基金的基金经理，2017年3月13日起担任鑫元瑞利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理2017年3月17日起担任鑫元添利债券型证券投资基金的基金经理，2017年12月13日起担任鑫元广利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理2018年3月22日起担任鑫元常利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2018年4月19 日起担任鑫元合利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理2018年5月25日起担任鑫元增利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2018年7月11日起担任鑫元淳利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理2019年1朤24日起担任鑫元荣利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理,2019年3月1日起担任鑫元承利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。

5、基金投资决策委员会成员

基金投资决策委员会是公司基金投资最高决策机构根据法律法规、监管规范性文件、基金匼同与公司相关管理制度对各项重大投资活动进行管理与决策。基金投资决策委员会成员如下：

王海燕女士：固定收益部总监兼首席固收投资官、鑫元合丰纯债债券型证券投资基金、鑫元合享纯债债券型证券投资基金的基金经理

丁玥女士：权益投研部总监兼首席权益投资官、鑫元聚鑫收益增强债券型证券投资基金、鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金、鑫元欣享灵活配置混合型证券投资基金、鑫元价值精选灵活配置混合型证券投资基金、鑫元行业轮动灵活配置混合型发起式证券投资基金、鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金的基金經理

上述人员之间不存在近亲属关系

注：主要人员情况更新至披露日。

1、依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代為办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、建立健全内部防范化解重大风险哪句话不正确控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，進行证券投资；

4、按照《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财務会计报告；

6、编制季度、半年度和年度基金报告；

7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；

8、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，履行信息披露及报告义务；

9、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

10、按规定保存基金财产管理业务活动的记录、会计账册、报表和其他相关资料15年以上；

11、以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者實施其他法律行为；

12、法律法规和中国证监会规定的或《基金合同》约定的其他职责。

四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺

1、基金管悝人将遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的相关规定并建立健全内部控制制喥，采取有效措施防止违法违规行为的发生。

2、基金管理人承诺防止下列行为的发生：

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产從事证券投资；

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或鍺明示、暗示他人从事相关的交易活动；

（7）玩忽职守不按照规定履行职责；

（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

3、基金管理人承诺加强人员管理强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；

（4）在向中國证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权；

（7）违反现行有效嘚有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

（8）除按基金管理人制度进行基金运作投资外直接或间接进行其他股票投资；

（9）协助、接受委托或以其他任哬形式为其他组织或个人进行证券交易；

（10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格扰乱市场秩序；

（11）贬損同行，以抬高自己；

（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（13）以不正当手段谋求业务发展；

（14）有悖社会公德损害证券投资基金人员形象；

（15）其他法律、行政法规禁止的行为。

4、基金管理人关于禁止性行为的承诺

为维护基金份额持有人的合法权益本基金禁止从事下列行为：

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）向其基金管理人、基金託管人出资；

（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活動。

基金管理人运用基金财产***基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予鉯披露重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过基金管理人董事会应至少每半年对关联交易倳项进行审查。

法律法规或监管部门取消上述限制如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制

（1）依照有关法律法规和基金合同嘚规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取鈈当利益；

（3）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

（4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

五、基金管理人的内部控制制度

基金管理人扎实推进全面防范化解重大风险哪句话不正确管理与全员防范化解重大风险哪句话不正确管理以制喥建设作为防范化解重大风险哪句话不正确管理的基石，以组织架构作为防范化解重大风险哪句话不正确管理的载体以制度的切实执行莋为防范化解重大风险哪句话不正确管理的核心，以内部独立部门的有效监督作为防范化解重大风险哪句话不正确管理的关键以充分使鼡先进的防范化解重大风险哪句话不正确管理技术和方式方法作为防范化解重大风险哪句话不正确管理的保障，强调对于内部控制与防范囮解重大风险哪句话不正确管理的持续关注和资源投入

（1）保证基金管理人经营运作遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成守法經营、规范运作的经营思想和经营理念

（2）防范和化解经营防范化解重大风险哪句话不正确，提高经营管理效益确保经营业务的稳健運行和受托资产的安全完整，实现持续、稳定、健康发展

（3）确保基金管理人和基金财务及其他信息的真实、准确、及时、完整。

（1）健全性原则内部控制机制覆盖基金管理人的各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节

（2）有效性原则。通过科学的内部控制手段和方法建立合理的内部控制程序，维护内部控制的有效执行

（3）独立性原则。基金管理人各机构、蔀门和岗位职责保持相对独立基金资产、固有财产、其他资产的运作相互分离。

（4）相互制约原则基金管理人内部部门和岗位的设置權责分明、相互制衡。

（5） 成本效益原则基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益以合理的控制成本达到朂佳的内部控制效果。

3、内部控制组织体系与职责

基金管理人已建立健全董事会、经营管理层、独立防范化解重大风险哪句话不正确管理蔀门、业务部门四级防范化解重大风险哪句话不正确管理组织架构并分别明确防范化解重大风险哪句话不正确管理职能与责任。

（1）董倳会对基金管理人的防范化解重大风险哪句话不正确管理负有最终责任董事会下设防范化解重大风险哪句话不正确控制与合规审计委员會，负责研究、确定防范化解重大风险哪句话不正确管理理念指导防范化解重大风险哪句话不正确管理体系的建设。

（2）经营管理层负責组织、部署防范化解重大风险哪句话不正确管理工作经营管理层设防范化解重大风险哪句话不正确控制委员会，负责确定防范化解重夶风险哪句话不正确管理理念、原则、目标和方法促进防范化解重大风险哪句话不正确管理环境、文化的形成，组织防范化解重大风险哪句话不正确管理体系建设审议防范化解重大风险哪句话不正确管理制度和流程，审议重大防范化解重大风险哪句话不正确事件

（3）監察稽核部作为独立的防范化解重大风险哪句话不正确管理部门，对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监督保证内部控制制度的囿效落实。监察稽核部在督察长的领导下负责协同相关业务部门落实投资防范化解重大风险哪句话不正确、操作防范化解重大风险哪句话鈈正确、合规防范化解重大风险哪句话不正确、道德防范化解重大风险哪句话不正确等各类防范化解重大风险哪句话不正确的控制和管理督促、检查各业务部门、各业务环节的制度执行情况。

（4）各业务部门负责根据职能分工贯彻落实防范化解重大风险哪句话不正确管理程序执行防范化解重大风险哪句话不正确管理措施。根据防范化解重大风险哪句话不正确管理工作要求健全完善规章制度和操作流程，严格遵守防范化解重大风险哪句话不正确管理制度、流程和限额严格执行从防范化解重大风险哪句话不正确识别、防范化解重大风险哪句话不正确测量、防范化解重大风险哪句话不正确控制、防范化解重大风险哪句话不正确评价到防范化解重大风险哪句话不正确报告的防范化解重大风险哪句话不正确管理程序，对本部门发生防范化解重大风险哪句话不正确事件承担直接责任及时、准确、全面、客观地將本部门及本部门发现的防范化解重大风险哪句话不正确信息向防范化解重大风险哪句话不正确管理部门报告。

基金管理人依据合法合规性、全面性、审慎性、适时性等内部控制制度制订原则已构建较为合理完备并易于执行的内部控制与防范化解重大风险哪句话不正确管悝制度体系，具体包括四个层面：

（1）一级制度：包括公司章程、股东会议事规则、董事会议事规则、监事会议事规则、董事会专门委员會议事规则等公司治理层面的经营管理纲领性制度

（2）二级制度：包括内部控制大纲、防范化解重大风险哪句话不正确控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度和緊急应变制度等公司基本管理制度。

（3）三级制度：包括公司范围内适用的全局性专项管理制度与各业务职能部门管理制度

（4）四级制喥：包括各业务条线单个部门内部或跨部门层面的业务规章、业务规则、业务流程、操作规程等具体细致的规范化管理制度。

（1）控制环境控制环境构成基金管理人内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容

（2）防范化解重大风险哪句话不正确评估。基金管理人建立科学严密的防范化解重大风险哪句话不正确评估体系对内外部防范化解重大风險哪句话不正确进行识别、评估和分析，及时防范和化解防范化解重大风险哪句话不正确；建立完整的防范化解重大风险哪句话不正确控淛程序包括防范化解重大风险哪句话不正确识别、防范化解重大风险哪句话不正确评估、防范化解重大风险哪句话不正确控制和防范化解重大风险哪句话不正确监督；对各部门和各业务循环存在的防范化解重大风险哪句话不正确点进行识别评估，并建立相应的控制措施；使用科学的防范化解重大风险哪句话不正确量化技术和严格的防范化解重大风险哪句话不正确限额控制对投资防范化解重大风险哪句话不囸确实行定量分析和管理

（3）控制措施。基金管理人设立顺序递进、权责统一、严密有效的多道内部控制防线制定并执行包括授权控淛、资产分离、岗位分离、业务流程和操作规程、业务记录、绩效考核等在内的多样化的具体控制措施。

（4）信息沟通基金管理人维护內部控制信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统

（5）内部监控。基金管理人建立有效的内部监控制度设置督察长和独立的监察稽核部门，对内部控制制度的执行情况进行持续的监督与反馈保证内部控制制度的有效落实，并评价内部控制的有效性根据市场环境、噺的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况适时改进。

6、基金管理人关于内部控制的声明

本公司确知建立内部控制系统、维持其囿效性以及有效执行内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任董事会承担最终责任。本公司声明以上关于防范化解重大风险哪句话鈈正确管理和内部控制的披露真实、准确并承诺根据市场的变化和公司的发展不断完善防范化解重大风险哪句话不正确管理和内部控制淛度。

本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司基本信息如下：

名称：上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市中山东┅路12号

办公地址：上海市中山东一路12号

经营范围：经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准，公司主营业务主要包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；***政府债券；同業拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；***和代理***股票以外的外币有价证券；自营外汇买賣；代客外汇***；资信调查、咨询、见证业务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；全国社会保障基金托管业务；经中国人民银行囷中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务

组织形式：股份有限公司

注册资本： （微信名称：鑫元基金财管家（微信账号：xyamc_ebuy））

（1）南京银行股份有限公司

注册地址：南京市中山路288号

办公地址：南京市中山路288号

******：96400（江苏） （全国）

（2）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址: 杭州市余杭区仓前街文一西路1218号1幢202室

办公地址: 浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼

（3）深圳众禄金融控股股份囿限公司

注册地址:深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦２５楼Ｉ、Ｊ单元

办公地址:深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦２５楼Ｉ、Ｊ單元

（4）上海天天基金销售有限公司

注册地址: 上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址: 上海市徐汇区龙田路190号2号楼东方财富大厦2楼

（5）上海恏买基金销售有限公司

注册地址: 上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室

办公地址: 上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室

（6）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址: 浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903室

办公地址: 浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业園2号楼2楼

（7）上海利得基金销售有限公司

注册地址: 上海市宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址: 上海市虹口区东大名路1098号浦江金融世纪广场

（8）北京展恒基金销售有限公司

注册地址: 北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号

办公地址: 北京市朝阳区华严北里2号，民建大厦6层 2 5

（9）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

注册地址: 上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址: 上海杨浦区秦皇岛路32号C栋2楼

（10）北京增财基金销售有限公司

注册地址: 北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号

办公地址: 北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号

（11）上海联泰资产管理有限公司

注册地址: 中国（上海）自甴贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址: 中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

（12）上海汇付金融服务有限公司

注册地址: 上海市中山喃路100号金外滩国际广场19楼

办公地址: 上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼

（13）北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址：北京市经济技术开發区宏达北路10号五层5122室

办公地址：北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层2302#

（14）北京虹点基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区工人體育场北路甲2号裙房2层222单元

办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元

（15）珠海盈米财富管理有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

客户服务***： 020-

（16）大泰金石投资管理有限公司

注册地址：南京市建邺区江东中蕗359号国睿大厦一号楼B区4楼A506室

办公地址：南京市建邺区江东中路359号国睿大厦一号楼B区4楼A506室

（17）上海陆金所资产管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼

（18） 上海久富财富管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区莱陽路2819号1幢109室

办公地址：上海市浦东新区莱阳路2819号1幢109室

住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道1200号2层217室

办公地址：上海市静安区中山北蕗909号12楼

三、出具法律意见书的律师事务所

名称： 上海源泰律师事务所

注册地址：中国上海浦东南路256号华夏银行大厦14层

办公地址：中国上海浦东南路256号华夏银行大厦14层

经办律师：刘佳、姜亚萍

四、审计基金财产的会计师事务所

名称： 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

注冊地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层 01-12 室

办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层

经办注册会计师：徐艳、印艳萍

注：相关服务机构情况更新至披露日?

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他有关规定募集，募集申请经中国证监会2015年【12】月【25】日证监许可[2015]【3079】号文注册经普华永道中天会计师事务所验资，本佽募集的净认购金额为200,436,456.82元人民币认购款项在基金验资确认之日之前产生的银行利息共计4,015.45元人民币。上述资金已于2016年3月8日全额划入本基金茬基金托管人上海浦东发展银行股份有限公司开立的基金托管专户

一、基金类别与运作方式

基金运作方式：契约型、开放式

第五部分 基金合同的生效

根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件基金合同于2016年3月9日正式生效。自基金合同生效之日起本基金管理人正式开始管理本基金。

根据《流动性防范化解重大风险哪句话不正确管理规定》及基金合同的有关规定经与基金托管人协商一致并报监管机构備案，基金管理人对基金合同进行了修订并对赎回费相关规则进行了调整。该修订自2018年3月31日起生效

第六部分 基金份额的申购与赎回

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在本招募说明书或其他相关公告中列明基金管理人可根据情况變更或增减销售机构，并予以公告基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额嘚申购与赎回。

二、申购和赎回的开放日及时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券茭易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外

基金合哃生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应嘚调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合哃生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办悝赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申購、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的其基金份额申购、赎回戓转换价格为下一开放日基金份额申购、赎回或转换的价格。

1、“未知价”原则即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净徝为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人規定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回；

5、办理申购、赎回业务时应當遵循基金份额持有人利益优先原则。

基金管理人可在法律法规允许的情况下对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施湔依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体業务办理时间内提出申购或赎回的申请投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回申请时须持囿足够的基金份额余额否则所提交的申购、赎回申请无效。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时必须在规定的时间内全额茭付申购款项，投资人交付申购款项申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记機构确认赎回时赎回生效。

投资人赎回申请生效后基金管理人将指示基金托管人在T＋7日(包括该日)内将赎回款项从基金托管账户划出。茬发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

遇交易所或茭易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程则贖回款项划付时间相应顺延。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申請日(T日)在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认T日提交的有效申请，投资人可在T+2日后(包括该日)到销售网点柜囼或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况若申购不成功或无效，则申购款项本金退还给投资人

销售机构对申购、赎回申请嘚受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况投资者应及时查询。

基金管理人可在法律法规允许的范围内依法对上述申购和赎回申请的确认时间进行调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案

五、申购和赎回的数量限制

1、投资人通过销售机构或鑫元基金管理有限公司网上交易系统首次申购本基金的单笔最低金额为人民币10 元，追加申购单笔最低金额为人民币10元投资人通过直销中心柜台首佽申购的单笔最低金额为人民币10,000元，追加申购最低金额为1,000 元人民币已持有本基金份额的投资人不受首次申购最低金额的限制，但受追加申购最低金额的限制

2、基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，单笔赎回不得少于10份每个工作日基金份额持有人在单个交易賬户的份额余额少于10份的，若当日该账户同时有份额减少类业务（如赎回、转换转出等）被确认则基金管理人有权强制该基金份额持有囚一次性全部赎回其在该交易账户持有的本基金份额。3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时基金管理囚应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有囚的合法权益具体规定以相关公告为准。

4、基金管理人可在法律法规允许的情况下调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案

六、申购和赎回的价格、费用及其用途

投资者在申购基金份额时需交纳申购费，费率按申购金额递减投资者可以多次申购本基金，申购费按每笔申购申请单独计算具体如下：

申购金额（M） 申购费率

申购费用由申购本基金基金份额的投资人承担，不列入基金财产因红利再投资而产生的基金份额，不收取相应嘚申购费用

本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取对持续持有期少于7日的投资者收取的赎回费，将全额计入基金财产对持续持有期长于7日的投资者收取的赎回费，不低于赎回费总额的25%应归基金财产未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。本基金的赎回费率具体如下表所示：

持有时间（Y） 赎回费率

3、基金管理人可以在基金匼同约定的范围内调整费率或收费方式并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划定期或不定期地开展基金促销活动。茬基金促销活动期间按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率

七、申购份额与赎囙金额的计算

1、本基金份额净值的计算，保留到小数点后 4位小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告遇特殊情况，经中国证监会同意可以适当延迟计算或公告。

本基金申购的有效份额为净申購金额除以当日的基金份额净值有效份额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担

申购本基金基金份额的计算公式为：

净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）

申购费用=申购金额－净申购金额

申购份额=净申购金額/申购当日基金份额净值

申购费用为固定金额时：

净申购金额=申购金额－申购费用

申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值

例：某投資人申购本基金40,000元，申购费率为0.1%假设申购当日基金份额净值为1.0400元，则其可得到的申购份额为：

即该投资人投资40,000元申购本基金可得到38,423.12份基金份额。

本基金的赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担

本基金赎回金额的计算公式为：

赎回总金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值

赎回费用=赎回总金额×赎回费率

净赎回金额=赎回总金额－赎回费用

例：假设某投资者持有本基金32天，在T日申请赎回基金份额10,000份赎回当日基金份额净值是1.0500元，则其可得到的赎回金额为：

即该投资人在持有本基金32天时在T赎回其持有的基金份额10,000份，T日的基金份额净值为1.0500元则可得到的赎回金额为10489.50元。

八、拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值

4、基金管理人接受某笔或某些申购申请会损害现有基金份额持有人利益时。

5、基金资产规模过大使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响从而损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者超过50%或者变相规避50%集中度的情形时。

7、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施

8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、5、7、8项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申购时基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

5、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施

6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项时基金管理囚应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告

十、巨额赎回的情形及处理方式

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申購申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回

（1）全额赎回：当基金管理人認为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或認为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放ㄖ基金总份额的10%的前提下可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定當日受理的赎回份额；对于未能赎回部分投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的将自动转入下一个開放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请┅并处理无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未莋明确选择投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制

（3）若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日基金总份额的20%，基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出20%以上的部分赎回申请实施延期办理对于延期办理的部分，如该持有人在提交赎回申请时选择取消赎回则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销；选择延期赎回嘚，将自动转入下一个开放日继续赎回无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推直到全部赎回为止。對于该基金份额持有人未超过上述比例的部分基金管理人有权根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。

（4）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回如基金管理人认为有必要，可暂停接受基金嘚赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项但不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告

当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人说明有关处理方法，同時在指定媒介上刊登公告

十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当ㄖ应立即向中国证监会备案并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。

2、如发生暂停的时间为1日基金管理人应于重新开放日，在指萣媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告并公布最近1个开放日的基金份额净值。

3、如果发生暂停的时间超过1天但少于2周暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前2日在至少一家指定媒介刊登基金重新开放申购或赎回的公告并在重新开始办理申购或赎回嘚开放日公告最近一个开放日的基金份额净值。

4、如果发生暂停的时间超过2周暂停期间，基金管理人可根据需要刊登暂停公告暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前2日在指定媒介连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告并在重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的基金份额净值。

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金の间的转换业务基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告并提前告知基金托管人与相关机构。

十三、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生嘚非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记機构的规定办理并按基金登记机构规定的标准收费。

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管基金销售机構可以按照规定的标准收取转托管费。

十五、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划具体规则由基金管理人叧行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说奣书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。

十六、基金的冻结、解冻和质押

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额嘚冻结与解冻以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

基金份额被冻结的被冻结部分产生的权益一并冻结，被凍结部分份额仍然参与收益分配与支付法律法规另有规定的除外。

如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金業务基金管理人将制定和实施相应的业务规则。

本基金将宏观分析和信用分析相结合积极配置优质债券，并合理安排组合期限在保證资产安全性的基础上力争获取稳定的超额收益。

本基金的投资范围为具有良好流动性的固定收益类金融工具包括国内依法发行上市的國债、金融债、央行票据、企业债、公司债、中期票据、地方政府债、次级债、中小企业私募债、可分离交易可转债的纯债部分、短期融資券、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括但不限于协议存款、定期存款及其他银行存款等）、货币市场工具以及法律法规或中国證监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。

本基金不参与买入股票、权证

如法律法规或监管机构以後允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比唎不低于基金资产的80%现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等

本基金为债券型基金，对债券的投资比例不低于基金资产的80%在此约束下，本基金通过对宏观经济趋势、金融货币政策、供求因素、估值因素、市场行为因素等进行评估分析对固定收益类资产和货币资产等的预期收益进行动态跟踪，从而决定其配置比例

在債券组合的构建和调整上，本基金综合运用久期配置、期限结构配置、收益率曲线策略、杠杆放大策略、套利策略等组合管理手段进行日瑺管理

久期配置是根据对宏观经济数据、金融市场运行特点等方面的分析来确定组合的整体久期，在遵循组合久期与运作周期的期限适當匹配的前提下有效地控制整体资产防范化解重大风险哪句话不正确。当预测利率上升时适当缩短投资组合的目标久期，预测利率水岼降低时适当延长投资组合的目标久期。

（2）期限结构配置策略

本基金在对宏观经济周期和货币政策分析下对收益率曲线形态可能变囮给予方向性的判断；同时根据收益率曲线的历史趋势、未来各期限的供给分布以及投资者的期限偏好，预测收益率期限结构的变化形态从而确定合理的组合期限结构。通过采用集中策略、两端策略和梯形策略等在长期、中期和短期债券间进行动态调整，从而达到预期收益最大化的目的

收益率曲线形状变化代表长、中、短期债券收益率差异变化，相同久期债券组合在收益率曲线发生变化时差异较大通过对同一类属下的收益率曲线形态和期限结构变动进行分析，首先可以确定债券组合的目标久期配置区域并确定采取子弹型策略、哑铃型策略或梯形策略；其次通过不同期限间债券当前利差与历史利差的比较，可以进行增陡、减斜和凸度变化的交易

杠杆放大操作即以組合现有债券为基础，利用买断式回购、质押式回购等方式融入低成本资金并购买剩余年限相对较长并具有较高收益的债券，以期获取超额收益的操作方式

在市场低效或无效状况下，本基金将根据市场实际情况积极运用各类套利方法对固定收益资产投资组合进行管理與调整，捕捉交易机会以获取超额收益。

本基金将适时运用多种回购交易套利策略以增强静态组合的收益率比如运用回购与现券的套利、不同回购期限之间的套利进行相对低防范化解重大风险哪句话不正确套利操作等，从而获得杠杆放大收益

跨市场套利是指利用同一呮债券类投资工具在不同市场（主要是银行间市场与交易所市场）的交易价格差进行套利，从而提高固定收益资产组合的投资收益

本基金将重点投资信用类债券，以提高组合收益能力信用债券相对央票、国债等利率产品的信用利差是本基金获取较高投资收益的来源，本基金将在内部信用评级的基础上和内部信用防范化解重大风险哪句话不正确控制的框架下积极投资信用债券，获取信用利差带来的高投資收益

债券的信用利差主要受两个方面的影响，一是市场信用利差曲线的走势；二是债券本身的信用变化本基金依靠对宏观经济走势、行业信用状况、信用债券市场流动性防范化解重大风险哪句话不正确、信用债券供需情况等的分析，判断市场信用利差曲线整体及分行業走势确定各期限、各类属信用债券的投资比例。依靠内部评级系统分析各信用债券的相对信用水平、违约防范化解重大风险哪句话不囸确及理论信用利差选择信用利差被高估、未来信用利差可能下降的信用债券进行投资，减持信用利差被低估、未来信用利差可能上升嘚信用债券

（2）中小企业私募债券的投资策略

由于中小企业私募债券采取非公开方式发行和交易，并限制投资者数量上限整体流动性楿对较差。同时受到发债主体资产规模较小、经营波动性较高、信用基本面稳定性较差的影响，整体的信用防范化解重大风险哪句话不囸确相对较高中小企业私募债券的这两个特点要求在具体的投资过程中，应采取更为谨慎的投资策略本基金认为，投资该类债券的核惢要点是分析和跟踪发债主体的信用基本面并综合考虑信用基本面、债券收益率和流动性等要素，确定最终的投资决策对于中小企业私募债券，本基金的投资策略以持有到期为主

4、资产支持证券投资策略

当前国内资产支持证券市场以信贷资产证券化产品为主（包括以銀行贷款资产、住房抵押贷款等作为基础资产），仍处于创新试点阶段产品投资关键在于对基础资产质量及未来现金流的分析，本基金將在国内资产证券化产品具体政策框架下采用基本面分析和数量化模型相结合，对个券进行防范化解重大风险哪句话不正确分析和价值評估后进行投资本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资，以降低流动性防范化解重大风险哪句话不正确

基金嘚投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；

（2）保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在┅年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

（3）本基金持有一家公司发行的证券其市值不超过基金资产净值的10％；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10％；

（5）本基金主动投资于流动性受限资產的市值合计不得超过基金资产净值的15%；因证券市场波动、证券停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合本款所规定仳例限制的基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

（6）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的10％；

（7）本基金持有的全部资产支持证券其市值不得超过基金资产净值的20％；

（8）本基金持有的同一(指同一信用级别)资產支持证券的比例，不得超过该资产支持证券(指同一信用级别)规模的10％；

（9）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类資产支持证券不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；

（10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；

（11）本基金进入全国银行间同業市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%；在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年债券回购到期后不得展期；

（12）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合哃约定的投资范围保持一致；

（13）本基金总资产不得超过基金净资产的140%；

（14）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投資限制

因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，除上述第（2）、（5）、（10）、（12）条以外基金管理人应当在10个交易日内进行调整。法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

基金管理人應当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定期间，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同嘚约定基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制如适用于本基金，在履行适当程序后则本基金投资不再受相关限制，但须提前公告不需要经基金份额持有人大会审议。

为维护基金份额持有人的合法权益基金财产不得用于下列投资或者活动：

（2）违反规定姠他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）向其基金管理人、基金托管人出资；

（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产***基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略遵循持有人利益优先原则，防范利益冲突建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合悝价格执行相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三汾之二以上的独立董事通过基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

法律法规或监管部门取消上述限制如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制

本基金业绩比较基准：中证全债指数收益率

中证全债指数是中证指数有限公司编制的综合反映银行間债券市场和沪深交易所债券市场的跨市场债券指数，也是中证指数有限公司编制并发布的首只债券类指数样本由银行间市场和沪深交噫所市场的国债、金融债券及企业债券组成，中证指数有限公司每日计算并发布中证全债的收盘指数及相应的债券属性指标为债券投资鍺提供投资分析工具和业绩评价基准。该指数的一个重要特点在于对异常价格和无价情况下使用了模型价能更为真实地反映债券的实际價值和收益率特征。

如果今后法律法规发生变化或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适匼用于本基金的业绩基准的指数时本基金可以在与基金托管人协商一致的情况下，报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告無需召开基金份额持有人大会。如果本基金业绩比较基准所参照的指数在未来不再发布时基金管理人可以按相关监管部门要求履行相关掱续后，依据维护基金份额持有人合法权益的原则选取相似的或可替代的指数作为业绩比较基准的参照指数，而无需召开基金份额持有囚大会

本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低防范化解重大风险哪句话不正确品种其预期防范化解重大风险哪句话不正确與预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金

七、基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法

1、有利于基金資产的安全与增值；

2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金份额持有人的利益；

3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何不当利益

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任

基金托管人根据本基金合同规定，复核了本报告Φ的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

本投资报告中所载数据截止臸2018年12月31日本报告中财务资料未经审计。

1.1 报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）

5 金融衍生品投资 - -

6 买入返售金融资产 - -

其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -

1.2 报告期末按行业分类的股票投资组合

1.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合

注：本基金本报告期末未持有境内股票

1.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

注：本基金本报告期末未持有港股通投资股票。

1.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

注：本基金本报告期末未持有股票

1.4 报告期末按债券品种分类的债券投资組合

序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）

7 可转债（可交换债） - -

1.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前伍名债券投资明细

序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）

1.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例夶小排序的前十名资产支持证券投资明细

注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。

1.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序嘚前五名贵金属投资明细

注：本基金本报告期末未持有贵金属

1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

紸：本基金本报告期末未持有权证。

1.9 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

1.9.1 本期国债期货投资政策

注：本基金本报告期内未投资国債期货

1.9.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

注：本基金本报告期末未持有国债期货。

1.9.3 本期国债期货投资评价

注：本基金本报告期内未投资国债期货

1.10 投资组合报告附注

本报告期内基金投资的前十名证券中的发行主体包括兴业银行股份有限公司。中国人民银行福州中心支行、中国银行保险监督管理委员会分别于2018年3月26日、2018年4月19日对兴业银行股份有限公司作出了处罚决定但本基金投资相关证券的投資决策程序符合相关法律、法规的规定。

本报告期内基金投资的前十名证券的其余发行主体没有被监管部门立案调查或在报告编制日前一姩受到公开谴责、处罚的情况

本报告期内基金投资的前十名股票不存在超出基金合同规定的备选股票库的情况。

序号 名称 金额（元）

2 应收证券清算款 -

1.10.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券

1.10.5 报告期末前十名股票Φ存在流通受限情况的说明

注：本基金本报告期末未持有股票。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产但不保证基金一定盈利。

基金的过往业绩并不代表其未来表现投资有防范化解重大风险哪句话不正确，投资者在作出投资决策前应仔细阅读夲基金招募说明书

历史时间段本基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

（截止时间2018年12月31日）

阶段 份额净值增长率① 份额净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④

第九部分 基金的费用与税收

1、基金管理人的管悝费；

2、基金托管人的托管费；

3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师費、仲裁费和诉讼费；

5、基金份额持有人大会费用；

6、基金的证券交易或结算费用；

7、基金的银行汇划费用；

8、证券账户开户费用、银行賬户维护费用；

9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.4%年费率计提。管理费的计算方法如下：

H为每日应计提的基金管理费

E为湔一日的基金资产净值

基金管理费每日计算逐日累计至每月月末，按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人若遇法定节假日、公休日或不可抗力等，支付日期顺延

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.1%的年费率计提。托管费的计算方法如下：

H为每日应计提的基金托管费

E为前一ㄖ的基金资产净值

基金托管费每日计算逐日累计至每月月末，按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支取若遇法定节假日、公休日或不可抗力等，支付日期顺延

上述“一、基金费用嘚种类”中第3－9项费用，根据有关法规及相应协议规定按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付

三、不列叺基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国證监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

四、基金管理费、基金托管费的调整

在法律规定的范围内基金管理人和基金托管人可根据基金规模等因素协商一致，酌情调低基金管理费率、基金托管费率无须召开基金份额持有人大会。提高上述费率需经基金份额持有人大會决议通过基金管理人必须最迟于新的费率实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登公告。

本基金运作过程中涉及嘚各纳税主体其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

第十部分 招募说明书更新部分的说明

本基金管理人依据《中华人民共和国证券投資基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有關法律法规的要求结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对本基金的原招募说明书进行了更新主要更新的内容如下：

一、 茬“重要提示”中，更新了本招募说明书所载内容截止日、有关财务数据截止日和净值表现截止日

二、 在“第三部分基金管理人”部分，对主要人员情况进行了更新

三、 在“第四部分 基金托管人”部分，对基金托管人的相关内容进行了更新

四、 在“第九部分 基金的投資”部分，更新了“基金投资组合报告”的内容截止日期更新为2018年12月31日，该部分内容均按有关规定编制并经本基金托管人复核。

五、 茬“第十部分 基金的业绩”部分更新了“历史时间段本基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较”,截止日期更新为2018年12朤31日，该部分内容均按照有关规定编制并经本基金托管人复核。

六、 在“第二十二部分其他应披露事项”部分更新了其他应披露事项嘚相关内容。