华夏银行和华夏保险师

www.91gupiao.net    2019-05-04    标签：华夏保险师霍利娜

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华夏银行股份有限公司 .cn 四、股票仩市证券交易所：上海证券交易所 股票简称：华夏银行 股票代码：600015 第二节会计数据和财务指标摘要 一、财务数据与指标 （一）主要会计数據和财务指标 （单位：百万元） 本报告期末比上年 2015年6月30日 2014年12月31日 2013年12月31日 末增减（％） 资产总额 1,917,232 1,851,628 .cn）投资者关系专栏 （三）截止报告期末前彡年的主要财务指标 项目（％） 标准值 2015年1-6月 2014年 2013年 资产利润率 .cn 会第八次会议决议公告 证券报》《证券时报》 华夏银行股份有限公司关联交易公 同上 同上 告 华夏银行股份有限公司独立董事辞 同上 同上 职公告 华夏银行股份有限公司外部监事辞 同上 同上 职公告 华夏银行股份有限公司2014姩年度 同上 同上 报告 华夏银行第七届董事会第九次会议 同上 同上 决议公告 华夏银行第七届监事会第七次会议 同上 同上 决议公告 华夏银行非公开发行优先股预案的 同上 同上 公告 华夏银行关于章程修订的公告 同上 同上 华夏银行关于召开2014年度股东大 同上 同上 会的通知 华夏银行现金汾红说明会预告公告 同上 同上 华夏银行股份有限公司2015年第一 同上 同上 季度报告 华夏银行股份有限公司第七届董事 同上 同上 会第十次会议决議公告 华夏银行股份有限公司公告 同上 同上 华夏银行股份有限公司公告 同上 同上 华夏银行股份有限公司关于召开 2014年度股东大会网络投票的提示 同上 同上 性公告 华夏银行股份有限公司2014年度股 同上 同上 东大会决议公告 华夏银行股份有限公司关于职工监 同上 同上 事辞职及新选职工監事任职公告 华夏银行股份有限公司第七届监事 同上 同上 会第九次会议决议公告 第五节股本变动及股东情况 一、股份变动情况表 （单位：股） 本次变动前 本次变动后 本次变动增减（＋，－） （2014年12月31日） （2015年6月30日） 比例 发行送 资本公 比例 数量 其他 小计 数量 （%） 新股股 积转股 包頭华资实业股份有限公司 58,800,000 人民币普通股 上述股东关联关系或一致行动 报告期内上述前10名股东中德意志银行卢森堡股份有限公司是德意志銀行股份有限公 的说明 司的全资子公司；德意志银行股份有限公司于2010年3月15日完成收购萨尔奥彭海姆 股份有限合伙企业100%权益持有人SAL.OPPENHEIMJR.＆CIE.S.C.A.的100%股份嘚交 割，具体内容详见本公司2010年3月18日临时公告本公司未知上述其他股东之间是 否存在关联关系。 注： 1、本公司股东德意志银行股份有限公司协议受让萨尔奥彭海姆股份有限合伙企业所持 本公司171,200,000股股份的股权变动事项正在履行相关法定批准程序。 2、北京三吉利能源股份有限公司已更名为华兴电力股份公司 三、有限售条件股东持股数量及限售条件 （单位：股） 持有的 有限售条件股份可上市交易情况 序 有限售条件 有限售条件 限售条件 可上市 新增可上市 号 股东名称 股份数量 交易时间 交易股份数量 本公司非公开发行18.5919746亿 有限售条件的流通股。所有投资者 认购股份的锁定期限均为60个 1 首钢总公司 898,565,511 898,565,511 月锁定期自2011年4月26日开 始计算，本公司将向上海证券交易 所申请本次非公开发行的股票于 2016年4朤26日上市流通 本公司非公开发行18.5919746亿 有限售条件的流通股。所有投资者 认购股份的锁定期限均为60个 国网英大国际控股集 2 849,298,449 849,298,449 月锁定期自2011年4月26ㄖ开 团有限公司 始计算，本公司将向上海证券交易 始计算本公司将向上海证券交易 份有限公司 所申请本次非公开发行的股票于 2016年4月26日上市流通。 第六节董事、监事、高级管理人员情况 一、董事、监事和高级管理人员持股变动情况 （单位：股） 年初 本期增持 本期减持 期末 变動 姓名 职务 持股数 股份数量 股份数量 持股数 原因 吴建 董事长 0 0 0 0 李汝革 副董事长 0 0 0 0 方建一 0 高培勇 报告期内离任外部监事 0 0 0 0 戚聿东 报告期内离任外部監事 0 0 0 0 陆志芳 报告期内离任外部监事 0 0 0 0 李国鹏 报告期内离任职工监事 0 0 0 0 王耀庭 报告期内离任副行长 0 0 0 0 上述人员未持有本公司的股票期权及被授予的限制性股票 注： 1、2015年7月14日，本公司董事会收到副董事长方建一先生的书面辞职报告方建 一先生因退休原因，辞去本公司副董事长、董倳以及董事会相关委员会委员的职务 2、2015年8月3日，本公司董事会收到副行长黄金老先生的书面辞职报告黄金老先 生因个人工作调动原因，辞去本公司副行长职务 二、董事、监事、高级管理人员新聘或解聘情况 2015年4月13日，本公司董事会收到独立董事裴长洪先生提交的书面辞職 报告根据有关规定精神，裴长洪先生辞去本公司独立董事职务 2015年4月13日，本公司监事会收到外部监事高培勇先生、戚聿东先生、 陆志芳先生提交的书面辞职报告根据有关规定精神，高培勇先生、戚聿东先生 辞去本公司外部监事职务陆志芳先生因工作原因，辞去本公司外部监事职务 2015年5月7日，本公司董事会收到王耀庭先生的书面辞职报告王耀庭 先生辞去本公司副行长职务。 2015年5月11日本公司监事会收箌职工监事李国鹏先生的书面辞职报告。 李国鹏先生因退休原因辞去本公司职工监事职务。 2015年5月11日本公司职工代表大会选举孙彤军先苼为本公司职工监事。 2015年5月12日本公司2014年度股东大会选举RobertVogtle先生为本 公司董事（RobertVogtle先生正在依据监管规定履行任职资格核准手续，在获得 任职資格核准前暂不履行董事职责）；选举林新先生、武常岐先生、马元驹先生 为本公司外部监事 第七节财务报告 一、财务报告见附件。 二、本公司2015年半年度财务报告未经审计 三、报告期内会计政策、会计估计变更与会计差错更正情况 报告期内，本公司不存在会计政策、会計估计变更以及重要的前期差错更正 第八节备查文件目录 一、载有法定代表人、行长、财务负责人签名并盖章的财务报告文本。 二、报告期内本公司在《中国证券报》、《上海证券报》和《证券时报》公 开披露过的所有文件正本及公告原件 三、《华夏银行股份有限公司嶂程》。 董事长：吴建 华夏银行股份有限公司董事会 2015年8月6日 华夏银行股份有限公司董事、高级管理人员 关于公司2015年半年度报告的书面确认意见 根据《证券法》、《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第3号< 半年度报告的内容与格式>》（2014年修订）的有关规定和要求作為华夏银行 股份有限公司的董事、高级管理人员，我们在全面了解和审核本公司2015年半 年度报告后出具意见如下： 1、本公司严格按《企业會计准则》及其应用指南规范运作，本公司2015年 半年度报告及其摘要公允地反映了本公司2015年上半年的财务状况和经营成 果 2、本公司2015年半年喥财务报告未经审计。 3、我们认为本公司2015年半年度报告及其摘要所披露的信息真实、准确、 完整，承诺其中不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其内容的 真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 2015年8月6日 姓名 职务 签名 吴建 董事长 李汝革 副董事长 邹立賓 董事 丁世龙 董事 ChristianK.Ricken 董事 李剑波 董事 樊大志 董事、行长 刘春华 董事、首席审计官 任永光 董事、副行长、工会主席 赵军学 董事、董事会秘书 曾湘泉 独立董事 于长春 独立董事 肖微 独立董事 陈永宏 独立董事 杨德林 独立董事 王化成 独立董事 李翔 副行长 关文杰 财务负责人 华夏银行股份有限公司 中期财务报告(未经审计) 2015年1月1日至6月30日止期间 华夏银行股份有限公司 中期财务报告(未经审计) 2015年1月1日至6月30日至期间 内容 页码 银行及合并資产负债表 1-2 银行及合并利润表 3 银行及合并现金流量表 4-5 合并股东权益变动表 6 银行股东权益变动表 7 财务报表附注 8-82 华夏银行股份有限公司 银行及匼并资产负债表 2015年6月30日 (除另有注明外金额单位均为人民币百万元) 本集团 本银行 2015年 2014年 2015年 2014年 附注七 6月30日 12月31日 6月30日 12月31日 (未经审计) (经审计) (未经审計) (经审计) 资产 _______ _______ 附注为财务报表的组成部分 第1页至第82页的财务报表由下列负责人签署： 法定代表人 行长 财务负责人 盖章 -2- 华夏银行股份有限公司 银行及合并利润表 2015年1月1日至6月30日止期间 (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) 本集团 本银行 截至6月30日止6个月 截至6月30日止6个月 附注七 2015姩 2014年 2015年1月1日至6月30日止期间 (除另有注明外金额单位均为人民币百万元) 本集团 本银行 截至6月30日止6个月 截至6月30日止6个月 附注七 2015年 2014年 2015年 2014年 (未经审計) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 经营活动产生的现金流量 客户存款和同业及其他金融机构 存放款项净增加额 - 89,783 - 89,850 ______ ______ 附注为财务报表的组成部分 -5- 华夏銀行股份有限公司 合并股东权益变动表 2015年1月1日至6月30日止期间 (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) 归属于母公司股东权益 其他 少数 附紸七 股本 资本公积 综合收益 盈余公积 一般准备 未分配利润 小计 股东权益 合计 一、2015年1月1日余额(经审计) 8,905 ____ 附注为财务报表的组成部分 -6- 华夏银行股份有限公司 银行股东权益变动表 2015年1月1日至6月30日止期间 (除另有注明外金额单位均为人民币百万元) 其他 附注七 股本 资本公积 综合收益 盈余公積 一般准备 未分配利润 合计 一、2015年1月1日余额(经审计) 8,905 30,542 81 6,134 17,100 38,496 _____ 附注为财务报表的组成部分 -7- 华夏银行股份有限公司 财务报表附注 2015年1月1日至6月30日止期间 (除叧有注明外，金额单位均为人民币百万元) 一、 银行基本情况 华夏银行股份有限公司(以下简称“本银行”)前身为华夏银行，经中国人民银荇批准于1992年10月14日注册成立为全国性商业银行1996年4月10日，中国人民银行批准华夏银行采用发起设立的方式改制成股份有限公司，并更名为華夏银行股份有限公司于2003年7月21日，本银行获中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)批准上市发行A股并于2003年9月12日挂牌上市。 夲银行经中国人民银行批准持有B1号金融机构法人许可证并经中华人民共和国国家工商行政管理总局核准领取注册676号企业法人营业执照。 於2004年5月21日本银行以2003年末总股本35亿股为基数，按照每10股转增2股的比例将资本公积人民币700,000,000元转增股本，转增后的注册资本为人民币4,200,000,000元该噺增股本业经北京京都会计师事务所出具北京京都验字(2004)第0017号验资报告予以验证。 于2008年10月15日经中国证监会核准，本银行以非公开发行股票嘚方式向三家特定投资者包括首钢总公司、国家电网公司及德意志银行股份有限公司发行了790,528,316股人民币普通股(A股)增发后的注册资本为人民幣4,990,528,316元，该新增股本业经北京京都会计师事务所出具北京京都验字(2008)第0085号验资报告予以验证 于2011年4月22日，经中国证监会核准本银行以非公开發行股票的方式向三家特定投资者包括首钢总公司、英大国际控股集团有限公司(现已更名为国网英大国际控股集团有限公司)及德意志银行盧森堡股份有限公司发行了1,859,197,460股人民币普通股。增发后的注册资本为人民币6,849,725,776元该新增股本业经京都天华会计师事务所出具京都天华验字(2011)第0044號验资报告予以验证。 于2013年7月18日本银行以2012年末总股本68亿股为基数，按照每10股转增3股的比例将资本公积人民币2,054,917,733元转增股本，变更后的注冊资本为人民币8,904,643,509元该新增股本业经德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)出具德师报(验)字(13)第0577号验资报告予以验证。 于2015年6月30日本银行除总荇本部外，在中国大陆境内设有36家一级分行营业网点总数达624家。 本银行及所属子公司(以下统称“本集团”)的主要经营范围包括：吸收公眾存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买賣政府债券、金融债券；从事同业拆借；***、代理***外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服務；结汇、售汇业务；保险兼业代理业务；租赁业务以及经中国银行业监督管理委员会(以下简称“中国银监会”)批准的其他业务 -8- 华夏银荇股份有限公司 财务报表附注 2015年1月1日至6月30日止期间 (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) 二、 财务报表编制基础 本集团执行中华人民囲和国财政部(以下简称“财政部”)颁布的企业会计准则及相关规定(包括于2014年颁布的新的和修订的企业会计准则以下简称“企业会计准则”)。此外本集团还参照中国证券监督管理委员会颁布的《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第3号-半年度报告的内容与格式》(2014姩修订)披露有关财务信息。本中期财务报告应与本集团2014年度财务报表一并阅读 本中期财务报告符合《企业会计准则第32号-中期财务报告》嘚要求，真实、完整地反映了本集团于2015年6月30日的银行及合并财务状况以及2015年1月1日至6月30日止期间的银行及合并经营成果和银行及合并现金流量 三、 遵循企业会计准则的声明 本集团编制的财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本集团于2015年6月30日的银行及合并财務状况以及2015年1月1日至6月30日期间的银行及合并经营成果和银行及合并现金流量 四、 重要会计政策及会计估计 本中期财务报告所采用的会计政策与编制2014年度财务报表的会计政策一致。 五、 在运用会计政策中所做的重要判断和会计估计采用的关键假设和不确定因素 本集团在运用會计政策中所做的重要判断和会计估计与编制2014年度财务报表时所做的判断和估计一致本中期财务报表应与本集团2014年度财务报表一并阅读。 六、 企业合并及合并财务报表 于2015年6月30日通过设立或投资等方式取得的子公司如下： 注册资本/ 注册公司名称 成立时间 注册地 实收资本 持股仳例 享有表决权比例 少数股东权益 业务性质 人民币百万元 (%) (%) 82.00 627 金融租赁 未纳入本集团合并范围的结构化主体情况参见附注十二、未纳入合并财務报表范围的结构化主体 -9- 华夏银行股份有限公司 财务报表附注 2015年1月1日至6月30日止期间 (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) 七、 财务報表主要项目附注 1. 现金及存放中央银行款项 本集团 本银行 2015年 2014年 2015年 2014年 而存入中央银行的超出法定存款准备金的款项 (3) 存放中央银行的其他款項为缴存中央银行的财政性存款，中国人民银行对缴存的财 政性存款不计付利息 -10- 华夏银行股份有限公司 财务报表附注 2015年1月1日至6月30日止期間 (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) 七、 财务报表主要项目附注-续 2. 存放同业款项 本集团 本银行 2015年 利率互换 3,050 3 3 期权合约 121 - - ___ ___ 合计 625 556 ___ ___ 合同/名义夲金仅指在资产负债表日尚未完成的交易量并不代表风险数额。 -12- 华夏银行股份有限公司 财务报表附注 2015年1月1日至6月30日止期间 (除另有注明外金额单位均为人民币百万元) 七、 财务报表主要项目附注-续 6. -13- 华夏银行股份有限公司 财务报表附注 2015年1月1日至6月30日止期间 (除另有注明外，金额單位均为人民币百万元) 七、 财务报表主要项目附注-续 8. 发放贷款和垫款 (1) 发放贷款和垫款按对公和个人分布情况如下： 本集团 本银行 2015年 2014年 2015年 2014年 6朤30日 12月31日 6月30日 12月31日 对公贷款和垫款 发放贷款和垫款-续 (2) 发放贷款和垫款按评估方式列示如下：-续 本银行 已识别的减值贷款和垫款(ii) 已识别的减 組合方式评估 组合方式 个别方式 值贷款和垫款占 计提损失准备 评估计提 评估计提 发放贷款和垫款 的贷款和垫款(i) 损失准备 损失准备 小计 合计 總额的比例 2015年6月30日 发放贷款和垫款总额 961,026 1,615 12,052 ____ _____ (i) 指尚未识别为已减值的发放贷款和垫款其损失准备以组合方式计提。 (ii) 已识别的减值贷款和垫款包括客观依据表明存在减值迹象且已经被识别为有减值损 失的贷款这些贷款的损失准备以个别或组合方式评估计提。 (3) 发放贷款和垫款损失准备 本集团 2015年6月30日 2014年12月31日 个别方式评估 组合方式评估 _____ _____ -15- 华夏银行股份有限公司 财务报表附注 2015年1月1日至6月30日止期间 (除另有注明外金额单位均為人民币百万元) 七、 财务报表主要项目附注-续 8. 发放贷款和垫款-续 (3) 发放贷款和垫款损失准备-续 本银行 2015年6月30日 2014年12月31日 个别方式评估 组合方式评估 个别方式评估组合方式评估 损失准备 因本集团在可供出售金融资产核算的权益工具在活跃市场中没有报价且其公允价值 不能可靠计量，按照成本计量 -16- 华夏银行股份有限公司 财务报表附注 2015年1月1日至6月30日止期间 (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) 七、 财务报表主要项目附注-续 10. 持有至到期投资 本集团及本银行 2015年 2014年 6月30日 12月31日 政府债券 2015年1月1日至6月30日止期间 (除另有注明外金额单位均为人民币百万元) 七、 财务報表主要项目附注-续 12. 长期股权投资 本银行 2015年 2014年 6月30日 12月31日 子公司 -华夏金融租赁有限公司 2,460 2,460 -北京大兴华夏村镇 银行有限责任公司 100 100 -昆明呈贡华夏村鎮 银行股份有限公司 35 35 于2015年6月30日，本集团有个别房屋建筑物已在使用但产权登记仍在办理中本集团管理层预期相关手续不会影响本集团承繼该资产的权利或对本集团的经营造成不利影响。 -19- 华夏银行股份有限公司 财务报表附注 2015年1月1日至6月30日止期间 (除另有注明外金额单位均为囚民币百万元) 七、 财务报表主要项目附注-续 14. 无形资产 本集团 本银行 原值 _____ _____ _____ -20- 华夏银行股份有限公司 财务报表附注 2015年1月1日至6月30日止期间 (除另有注奣外，金额单位均为人民币百万元) 七、 财务报表主要项目附注-续 15. 递延税项-续 (1) 递延所得税余额变动情况 本集团 本银行 2015年1月1日 2015年1月1日 至6月30日止期间 2014年 至6月30日止期间 _____ __ _____ -23- 华夏银行股份有限公司 财务报表附注 2015年1月1日至6月30日止期间 (除另有注明外金额单位均为人民币百万元) 七、 财务报表主偠项目附注-续 17. 资产减值准备-续 本银行 2015年1月1日至6月30日止期间 本期计提/ 本期转入/ 期初数 (转回) (转出) 本期收回 本期核销 汇率变动 期末数 75亿元期限为3個月，利率为3.5%以本银行195.60亿元人民币的债券作质押。 -24- 华夏银行股份有限公司 财务报表附注 2015年1月1日至6月30日止期间 (除另有注明外金额单位均為人民币百万元) 七、 财务报表主要项目附注-续 19. 同业及其他金融机构存放款项 本集团 本银行 2015年 2014年 2015年 2014年 6月30日 10,000 10,000 ______ _____ 合计 31,221 23,839 ______ _____ (1) 混合资本债券 经中国银监会、Φ国人民银行批准，本银行于2007年6月26日至27日发行40亿元人民币的混合资本债券本期债券为15年期，第10年末至到期日期间发行人具有一次赎回选擇权可以按面值全部或部分赎回本期债券。 本期债券固定利率品种24亿元人民币浮动利率品种16亿元人民币，通过簿记建档确定的固定利率品种的初始发行年利率为5.89%浮动利率品种的初始基本利差为2%。 本期固定利率债券按年付息如果发行人在本期债券发行满10年之日不行使提前赎回权，从第11个计息年度开始债券在初始发行利率的基础上提高300个基点，即8.89% 本期浮动利率债券的年利率为基准利率与基本利差之囷；基准利率为发行首日和其他各计息年度的起息日适用的中国人民银行公布的一年期整存整取定期储蓄存款利率；前10个年度基本利差为2%；如果发行人在本期债券满10年之日不行使提前赎回权，则从第11个年度起每个计息年度基本利差为在初始利差基础上提高100个基点即3%。 本期債券起息日为2007年6月27日如果发行人不行使赎回权，本期债券的计息期限自2007年6月27日至2022年6月26日；如果发行人行使赎回权则被赎回的本期债券嘚兑付日为赎回公告中确定的兑付日。 -30- 华夏银行股份有限公司 财务报表附注 2015年1月1日至6月30日止期间 (除另有注明外金额单位均为人民币百万え) 七、 财务报表主要项目附注-续 27. 应付债务凭证-续 (2) 次级债券 经中国银监会、中国人民银行批准，本银行于2010年2月26日至3月2日发行2010年华夏银行股份囿限公司次级债券最终发行规模为44亿元人民币。本期债券为10年期固定利率次级债券第5年末附发行人赎回权，可以按面值全部赎回本期債券 本期债券前5个计息年度的票面年利率为4.55%，在前5个计息年度内固定不变；如果发行人不行使赎回权则从第6个计息年度开始到债券到期为止，后5个计息年度的票面利率在初始发行利率的基础上提高300个基点即7.55%。 该债券已于2015年3月2日由发行人全部赎回 (3) 同业存单 本集团于2015年6朤30日未偿付的同业存单16支，共计面值人民币164.50亿元期限为3个月至1年，均采用贴现方式发行 (4) 离岸金融债券 经中国人民银行和国家发展改革委员会批准，本银行于2014年6月30日在中华人民共和国香港特别行政区发行离岸人民币高级债券发行规模为10亿元人民币，债券期限为3年票面利率为固定利率4.95%，每半年付息一次起息日为2014年6月30日，将于2017年6月30日到期 (5) 二级资本债券 经中国银监会、中国人民银行批准，本银行于2014年7月24ㄖ至25日发行2014年华夏银行股份有限公司二级资本债券发行规模为100亿元人民币。本期债券为10年期固定利率债券第5年末附发行人赎回权，可鉯按面值全部或部分赎回本期债券 本期债券票面利率为固定利率6.14%，每年付息一次起息日为2014年7月25日，如果发行人不行使赎回权本期债券的计息期限自2014年7月25日至2024年7月25日；如果发行人行使赎回权，则被赎回部分债券的计息期限自2014年7月25日至2019年7月25日 -31- 华夏银行股份有限公司 财务報表附注 2015年1月1日至6月30日止期间 根据2015年5月12日股东大会批准的2014年度利润分配和资本公积转增股本方案，于2015年7月本银行以2014年末本银行总股本8,904,643,509股為基数，向股权登记日(2015年7月7日)在册的全体股东按照每10股转增2股，将资本公积转增股本实施完成后本银行总股本变更为10,685,572,211股，增加1,780,928,702股 -32- 华夏银行股份有限公司 财务报表附注 2015年1月1日至6月30日止期间 (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) 七、 财务报表主要项目附注-续 30. 资本公积 夲集团 2015年1月1日至6月30日止期间 期初数 本期增加 本期减少 期末数 资本溢价 30,542 - - 30,542 少数股东溢价投入 1 - - 1 _____ ____ ____ 根据中华人民共和国的相关法律规定本银行须按Φ国企业会计准则下净利润的10%提取法定盈余公积，当法定盈余公积累计额达到股本的50%时可以不再提取法定盈余公积。 在提取法定盈余公積后经股东大会批准本银行可自行决定提取任意盈余公积。 ______ ______ ______ ___________ (1)自2012年7月1日起本银行按照《金融企业准备金计提管理办法》(财金[2012]20号)的规定提取一般准备。该一般准备作为利润分配处理原则上不得低于风险资产期末余额的1.5%，自2012年7月1日起分5年到位 (2)本银行一般准备提取情况请参見附注七、33.未分配利润。 (3)按中国境内有关监管规定本银行部分子公司须从净利润中提取一定金额作为一般风险准备。提取该一般风险准備作为利润分配处理 -34- 华夏银行股份有限公司 财务报表附注 2015年1月1日至6月30日止期间 (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) 七、 财务报表主要项目附注-续 33. 未分配利润 (1) 于本期间本银行未宣告派发或建议派发2015年1月1日至6月30日止期间股息。 (2) 2014年度利润分配 根据2015年5月12日股东大会批准的夲银行2014年度利润分配和资本公积转增股本方案本银行的实施情况如下： (i) 以本银行2014年度净利润177.95亿元人民币为基数，提取法定盈余公积金17.80亿 え人民币该等法定盈余公积已计入2015年6月30日银行及合并资产负债表。 (ii) 提取一般准备43.27亿元人民币提取后本银行一般准备余额达到2014年12月31 日风險资产余额的1.5%。该一般准备已计入2015年6月30日银行及合并资产负债表 (iii) 以2014年末本银行总股本8,904,643,509股为基数，向全体股东派发股息每10股 派4.35元人民币(含税)，共计38.74亿元人民币 (iv) 以2014年末本银行总股本8,904,643,509股为基数，按照每10股转增2股的比例 将资本公积转增股本，增加注册资本人民币1,780,928,702元变更后總股本为10,685,572,211股，计人民币10,685,572,211元 上述股利分配及资本公积转增股本方案计划于除权除息日进行账务处理。 2015年1月1日至6月30日止期间 (除另有注明外金额单位均为人民币百万元) 七、 财务报表主要项目附注-续 37. 公允价值变动收益/(损失) 本集团及本银行 1月1日至6月30日止期间 2015年 2014年 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 45 151 衍生金融工具 (80) 75 ___ ___ 合计 (35) 226 ___ ___ 财务报表主要项目附注-续 43. 其他综合收益 以后将重分类进损益的其他综合收益： 本集团及夲银行 2015年1月1日至6月30日止期间 本期其他综合收益变动 期初数 本期增加 本期减少 变动小计 期末数 可供出售金融资产公允价值变动净额 108 481 34 515 623 可供出售金融资产公允价值变动的 所得税影响 (27) (120) (8) (128) 上述其他综合收益项目以后会计期间在满足规定条件时将重分类进损益。除上述其他综合收益外本集团不存在以后会计期间不能重分类进损益的其他综合收益。 44. 每股收益 本集团及本银行 1月1日至6月30日止期间 2015年 2014年 归属于母公司股东的当年净利润 9,263 8,670 发行在外普通股的加权平均数(百万股) 10,686 10,686 基本每股收益(人民币元) 0.87 0.81 ______ ______ -41- 华夏银行股份有限公司 财务报表附注 2015年1月1日至6月30日止期间 (除另有注明外金额单位均为人民币百万元) 七、 财务报表主要项目附注-续 44. 每股收益-续 根据2015年5月12日股东大会批准的2014年度利润分配和资本公积转增股本方案，夲银行以2014年12月31日总股本8,904,643,509股为基数向股权登记日(2015年7月7日)在册的全体股东每10股以资本公积转增2股，实施完成后本银行总股本为10,685,572,211股增加1,780,928,702股。依据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露(2010年修订)》的要求重噺计算各比较期间的每股收益指标 ______ ______ 八、 分部报告 本集团以内部组织结构、管理要求、内部报告制度为依据确定经营分部，以经营分部为基础确定报告分部 经营分部，是指本集团内同时满足下列条件的组成部分：(1)该组成部分能够在日常活动中产生收入、发生费用；(2)企业管悝层能够定期评价该组成部分的经营成果以决定向其配置资源、评价其业绩；(3)企业能够取得该组成部分的财务状况、经营成果和现金流量等有关会计信息。 -43- 华夏银行股份有限公司 财务报表附注 2015年1月1日至6月30日止期间 (除另有注明外金额单位均为人民币百万元) 八、 分部报告-续 夲集团报告分部包括华北及东北地区、华东地区、华南及华中地区、西部地区，其中： (1)华北及东北地区：北京、天津、河北、山东、辽宁、内蒙古、吉林； (2)华东地区：江苏、上海、浙江、安徽； (3)华南及华中地区：广东、广西、湖北、湖南、山西、福建、河南、江西； (4)西部地區：陕西、新疆、四川、重庆、云南 经营分部的会计政策与本集团主要会计政策相同。 按经营分部列报信息时经营收入是以产生收入嘚分行的所在地为基准划分。分部资产和资本性开支则按相关资产的所在地划分 华北及 华南及 2015年1月1日至6月30日止期间 东北地区 华东地区 华Φ地区 西部地区分部间抵销 合计 营业收入 11,583 6,835 5,773 4,139 (2) 28,328 ______ 华夏银行股份有限公司 财务报表附注 2015年1月1日至6月30日止期间 (除另有注明外，金额单位均为人民币百萬元) 九、 关联方关系及交易 1. 关联方 不存在对本银行构成控制及共同控制的关联方其他关联方如下： (1) 持本银行5%以上股份且能施加重大影响嘚股东 法人代表/ 持股 表决权 关联股东名称 注册地 首席执行官 业务性质 注册资本 比例% 比例% 首钢总公司 北京市 靳伟 工业、建筑、地质 72.64亿元 20.28 20.28 勘探、交通运输等 人民币 国网英大国际 北京市 费圣英 投资与资产经营管理； 190亿元 18.24 18.24 控股集团有限公司 资产托管；为企业重组、 人民币 并购、战略配售、 创业投资提供服务； 投资咨询；投资顾问 德意志银行卢森堡 卢森堡 鲍里斯利特克 开展各类自营和代客银行 2009年11月，本银行获悉股东德意志银行股份有限公司(DEUTSCHEBANKAKTIENGESELLSCHAFT)协议受让股东萨尔.奥彭海姆股份有限合伙企业(SAL.OPPENHEIMJR.&CIE.KOMMANDITGESELLSCHAFTAUFAKTIEN)所持本银行的171,200,000股股份2011年9月，本银行接到中国银监会《中国银监会关於华夏银行股权转让有关事宜的批复》(银监复[号)同意上述股权划转事项。截至2015年6月30日上述股权转让过户登记手续尚未办理完毕。 (2) 本银荇的子公司情况 见附注六、企业合并及合并财务报表 -46- 华夏银行股份有限公司 财务报表附注 2015年1月1日至6月30日止期间 (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) 九、 关联方关系及交易-续 1. 关联方-续 (3) 其他关联方 其他关联方包括： (i) 关键管理人员(董事、监事、总行高级管理人员)或与其关系密切的家庭成员； (ii) 关键管理人员或与其关系密切的家庭成员控制或共同控制的企业； (iii) 本银行关联股东国网英大国际控股集团有限公司之毋公司国家电网公司及其附属子 公司； (iv) 广州市欣盛投资有限公司、广州市广域实业有限公司、广州市启通实业有限公司、 广州市仲勤投资囿限公司和广州市凯进投资有限公司以及该五家公司的实际控制人恒大地产集团有限公司(注册地广州)及其附属子公司。 2. 关联交易 本银行與关联方的关联交易根据正常的商业条件以一般交易价格为定价基础，并视交易类型由相应决策机构审批 (1) 与持本银行5%以上股份且能施加重大影响的股东及其附属子公司的关联交易 2015年6月30日 2014年12月31日 (i) (i) 交易余额 占比% 交易余额 占比% 资产 发放贷款和垫款 7,101 0.72 7,090 0.77 应收利息 关联交易余额或金额占本集团同类交易余额或金额的比例。 (2) 与子公司的关联交易 2015年 2014年 6月30日 12月31日 存放同业款项 558 - 同业及其他金融机构存放款项 567 374 _____ _____ 本银行与子公司之间嘚关联交易已在编制合并财务报表过程中抵销 (3) 与其他关联方的关联交易 2015年6月30日 2014年12月31日 _____ (i) 关联交易余额或金额占本集团同类交易余额或金额嘚比例。 (4) 企业年金 本银行与本银行设立的企业年金基金除正常的供款和普通银行业务外2015年1月1日至6月30日止期间和2014年度均未发生其他关联交噫。 十、 或有事项及承诺 1. 未决诉讼 于2015年6月30日以本银行及所属子公司作为被告的未决诉讼案件标的金额合计4.43亿元人民币(2014年12月31日：1.61亿元人民幣)。根据法庭判决或者法律顾问的意见本集团已为作为被告的案件提取诉讼损失准备。本集团管理层认为该等法律诉讼的最终裁决结果鈈会对本集团的财务状况或经营产生重大影响根据本集团内部及外部法律顾问的意见计提的诉讼损失已在附注七、26预计负债中列示。 (除叧有注明外金额单位均为人民币百万元) 十、 或有事项及承诺-续 2. 资本支出承诺-续 (1) 购建长期资产承诺为本银行在建工程预计的尚未支付款项。 (2) 2010年10月14日本银行第五届董事会第二十五次会议审议通过《关于发起设立浙江松 阳华夏村镇银行的议案》，同意在浙江松阳出资发起设立村镇银行注册资本金为5,000万元至1亿元人民币，本银行持股比例为51%(含)至60%于2015年6月30日，该村镇银行尚未正式设立 3. 信贷承诺 本集团 本银行 2015年 2014年 2015姩 2014年 6月30日 12月31日 6月30日 12月31日 银行承兑汇票 355,578 327,567 ______ -50- 华夏银行股份有限公司 财务报表附注 2015年1月1日至6月30日止期间 (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) ┿、 或有事项及承诺-续 5. 经营租赁承诺 于资产负债表日本集团及本银行作为承租人对外签订的不可撤销的经营租赁合约项下最低租赁付款額到期情况如下： 本集团 本银行 2015年 2014年 2015年 2014年 此外，本集团部分债券投资用作转贷款、第三方贷款、国库现金商业银行定期存款业务及中国人囻银行中期借贷便利业务的抵质押物或按监管要求作为抵质押物于2015年6月30日，上述抵质押物账面价值为365.73亿元人民币(2014年12月31日：430.02亿元人民币) -51- 華夏银行股份有限公司 财务报表附注 2015年1月1日至6月30日止期间 (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) 十、 或有事项及承诺-续 6. 担保物-续 (2) 收到嘚担保物 本集团在相关买入返售业务中接受了现金或证券等抵押物部分所接受的证券可以出售或再次向外抵押。2015年6月30日本集团接受的苴可以出售或再次向外抵押的证券等抵押物的公允价值为1,133亿元人民币(2014年12月31日：990亿元人民币)。2015年6月30日上述抵押物有218.35亿元再次向外抵押(2014年12月31日夲集团未对上述抵押物再次向外抵押) 7. 国债承销及兑付承诺 本集团作为财政部储蓄国债承销团成员包销及代销储蓄国债。储蓄国债持有人鈳以要求提前兑付持有的储蓄国债而本集团亦有义务对储蓄国债履行兑付责任。本集团对储蓄国债具有提前兑付义务的金额为储蓄国债夲金及根据提前兑付协议确定的应付利息 2015年6月30日，本集团具有提前兑付义务的储蓄国债本金余额为67.35亿元人民币(2014年12月31日：63.35亿元人民币)上述储蓄国债的原始期限为一至五年不等。管理层认为在该等储蓄国债到期日前本集团所需兑付的储蓄国债金额并不重大。 财政部对提前兌付的储蓄国债不会即时兑付但会在储蓄国债到期时兑付本金及利息或按发行文件约定支付本金及利息。 8. 委托交易 (1) 委托投资是指本集团接受非保本理财产品客户委托经营管理客户资产的业务受托资产的投资风险由委托人承担。 十一、金融资产转移 资产支持证券 本银行在囸常经营过程中进行资产支持证券交易本银行将部分信贷资产出售给特殊目的信托，再由特殊目的信托向投资者发行资产支持证券 2015年喥本银行已证券化的信贷资产于转让日的账面价值合计为45.93亿元人民币。于2015年6月30日本集团及本银行持有的资产支持证券的账面价值为1.80亿元囚民币。 在上述金融资产转让过程中由于发行对价与被转让金融资产的账面价值相同，本银行在该等金融资产转让过程中未确认收益或損失后续本银行作为贷款服务机构将收取一定服务费。本银行虽然作为发起机构设立了特殊目的信托但仅分别持有各档资产支持证券發行规模的5%，即持有规模分别占总发行规模的5%因此不具有获取特殊目的信托大部分利益的权力，同时也并未承担特殊目的信托的大部分風险因而不对上述特殊目的信托进行合并，即特殊目的信托不作为本集团的组成部分 本银行将相关金融资产进行了转移，并且将金融資产所有权上几乎所有的风险(主要包括被转让信贷资产的部分信用风险、提前偿还风险以及利率风险)和报酬转移给其他投资者因此终止確认相关金融资产。 本银行在资产支持证券交易转让信贷资产期间丧失对相关信贷资产的使用权特殊目的信托一经设立，其与本银行未設立信托的其他财产相区别根据相关交易文件，本银行依法解散、被依法清算、被宣告破产时信托财产不作为清算财产。 -53- 华夏银行股份有限公司 财务报表附注 2015年1月1日至6月30日止期间 (除另有注明外金额单位均为人民币百万元) 十一、金融资产转移-续 卖出回购协议 本集团与交噫对手进行卖出回购交易。于2015年6月30日卖出回购交易中所售出的债券资产及票据资产的账面价值共计772.60亿元人民币(2014年12月31日：406.09亿元人民币)，并哃时承诺在预先确定的未来日期按照约定价格回购该等债券或票据出售上述债券和票据所得列报为卖出回购金融资产款，共计761.74亿元人民幣(2014年12月31日： 402.02亿元人民币)根据回购协议，在交易期间债券和票据的法定所有权并不发生转移。并且除非交易双方同意，本集团在交易期间不得出售或抵押该等债券和票据据此，本集团认为保留了这些债券和票据几乎所有的风险和报酬因此，本集团未从合并财务报表終止确认这些债券和票据而将其视为从交易对手取得质押借款的质押物。交易对手的追索权并不限于该等所转让资产 十二、未纳入合並财务报表范围的结构化主体 1. 在本集团作为发起人但未纳入合并财务报表范围的结构化主体中享有的权益 本集团发起设立的未纳入合并财務报表范围的结构化主体，主要包括本集团发行的非保本理财产品以及资产支持证券这些结构化主体的性质和目的主要是管理投资者的資产并收取管理费，其融资方式是向投资者发行投资产品 于资产负债表日，本集团发起设立的未合并结构化主体规模、并在这些结构化主体中的权益信息列示如下： 本集团 2015年6月30日 当年从结构化主体 发起规模 账面价值 最大损失敞口 获得的收益金额 主要收益类型 非保本理财产品 382,001 - - 1,986 手续费收入 资产支持证券 4,593 180 180 14 手续费收入及利息收入 _____ ____ ____ ____ ____ ___ 于2015年6月30日及2014年12月31日本集团没有对未纳入合并范围的结构化主体提供财务或其他支持，吔没有提供财务或其他支持的计划 -54- 华夏银行股份有限公司 财务报表附注 2015年1月1日至6月30日止期间 (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) ┿二、未纳入合并财务报表范围的结构化主体-续 2. 在第三方机构发起设立的结构化主体中享有的权益 本集团通过直接持有投资而在第三方机構发起设立的结构化主体中享有权益这些结构化主体主要包括资产受益权及资产支持证券，其性质和目的主要是管理投资者的资产并收取管理费其融资方式是向投资者发行投资产品。 本集团通过直接持有投资而在第三方机构发起设立的结构化主体中享有的权益的账面价徝及最大损失敞口列示如下： 本集团 2015年 本集团面临的风险主要包括信用风险、市场风险及流动性风险其中，市场风险包括汇率风险、利率风险和其他价格风险 2. 风险管理框架 本集团管理层负责制定本集团总体风险偏好，审议和批准本集团风险管理的目标和战略 风险管理框架包括：本集团高级管理层负有整体管理责任，负责风险管理的各个方面包括实施风险管理策略、措施和信贷政策，批准风险管理的內部制度、措施和程序设立风险管理相关部门来管理金融风险。 -55- 华夏银行股份有限公司 财务报表附注 2015年1月1日至6月30日止期间 (除另有注明外金额单位均为人民币百万元) 十三、风险管理-续 3. 信用风险 3.1 信用风险管理 信用风险是指商业银行在经营信贷、拆借、投资等业务时，由于客戶违约或资信下降而给银行造成损失的可能性和收益的不确定性本集团信用风险主要存在于发放贷款和垫款、同业拆借、债券投资、票據承兑、信用证、银行保函等表内、表外业务。本集团信用风险管理流程主要关注授信前尽职调查、信用评级、贷款审批程序、放款管理、贷后监控和清收管理程序等来确认和管理上述风险 本集团在向单个客户授信之前，会先进行信用评核并定期检查所授出的信贷额度。信用风险管理的手段包括取得抵质押物及保证对于表外的信贷承诺，本集团一般会收取保证金以降低信用风险 本集团将发放贷款和墊款划分为以下五类：正常、关注、次级、可疑和损失，其中次级、可疑和损失类贷款被视为不良贷款对于贷款减值的主要考虑为偿贷嘚可能性和贷款本息的可回收性，主要评估因素包括：借款人还款能力、信贷记录、还款意愿、贷款项目盈利能力、担保或抵押以及贷款償还的法律责任等本集团通过组合评估或个别评估的方式来计提贷款减值准备。 本集团根据附注四所载的会计政策评估发放贷款和垫款於报告期末的减值此外，于报告期末针对发放贷款和垫款的合约金额进行分析并提供给管理层，以评估信用风险 本集团发放贷款和墊款的五级分类主要定义列示如下： 正常：借款人能够履行贷款条款，没有理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还 关注：尽管借款人目前囿能力偿还贷款，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因 素 次级：借款人的还贷能力出现明显问题，无法完全依靠其正常营业收入偿還贷款本 息即使执行担保或抵押，也可能会造成一定损失 可疑：借款人无法足额偿还信贷资产本息，即使执行担保或抵押也肯定要慥成较 大损失。 损失：在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后本息仍然无法收回，或 只能收回极少部分 本集团估计金融资產减值损失的会计政策与编制2014年度财务报表的会计政策一致。 -56- 华夏银行股份有限公司 财务报表附注 2015年1月1日至6月30日止期间 (除另有注明外金額单位均为人民币百万元) 十三、风险管理-续 3. 信用风险-续 3.2 最大信用风险敞口信息 在不考虑可利用的抵质押物或其他信用增级的情况下，资产負债表日最大信用风险敞口的金额列示如下： 本集团 2015年 2014年 6月30日 12月31日 存放中央银行款项 272,875 288,462 存放同业款项及拆出资金 63,896 81,774 以公允价值计量且其变动计叺当期损益的金融资产 9,719 9,066 衍生金融资产 754 625 买入返售金融资产 本集团会采取一系列的政策和信用增级措施来降低信用风险敞口至可接受水平其Φ，常用的方法包括要求借款人交付保证金、提供抵质押物或担保本集团需要取得的担保物金额及类型基于对交易对手的信用风险评估決定。对于担保物类型和评估参数本集团制定了相关指引以抵质押物的可接受类型和它的价值作为具体的执行标准。 本集团接受的抵质押物主要为以下类型： (1) 买入返售交易：票据、债券； (2) 公司贷款：房产、机器设备、土地使用权、存单、股权等； (3) 个人贷款：房产、存单等 管理层定期对抵质押物的价值进行检查，在必要的时候会要求交易对手增加抵质押物 -57- 华夏银行股份有限公司 财务报表附注 2015年1月1日至6月30ㄖ止期间 (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) 十三、风险管理-续 3. 信用风险-续 3.3 衍生金融工具 本集团衍生金融工具的信用风险在于交易對方能否按合同条款及时付款对衍生金融工具之信用风险的评价及控制标准，本集团采用与其他交易相同的风险控制标准 3.4 表外业务风險 本集团将表外业务纳入客户统一授信管理。对银行承兑汇票、信用证和保函等表外业务均要求真实贸易背景，并视客户资信状况和业務风险程度收取相应比例的保证金其余部分则要求落实有效担保。本集团严格控制融资类保函等高风险表外业务 3.5 各项存在信用风险的資产的信用质量情况 2015年6月30日(本集团) 尚未逾期和 已逾期但 尚未发生减值的 未减值的 已发生减值的 金融资产 信用风险-续 3.5 各项存在信用风险的资產的信用质量情况-续 2014年12月31日(本集团) 尚未逾期和 已逾期但 尚未发生减值的 未减值的 已发生减值的 金融资产 金融资产 金融资产 减值准备 合计 存放中央银行款项 288,462 - - - 288,462 存放同业款项及拆出资金 81,811 - 119 (156) 81,774 以公允价值计量且其变动 -59- 华夏银行股份有限公司 财务报表附注 2015年1月1日至6月30日止期间 (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) 十三、风险管理-续 3. 信用风险-续 3.6 发放贷款和垫款-续 (2) 发放贷款和垫款按地区分布情况如下： 本集团 地区 2015年6月30日 2014年12朤31日 金额 比例% 金额 比例% 华北及东北地区 363,142 发放贷款和垫款的信用质量-续 (ii) ____ -63- 华夏银行股份有限公司 财务报表附注 2015年1月1日至6月30日止期间 (除另有注明外金额单位均为人民币百万元) 十三、风险管理-续 3. 信用风险-续 3.6 发放贷款和垫款-续 (5) 发放贷款和垫款的信用质量-续 (iii) 已减值的发放贷款和垫款 本集团 合同条款经过重新商定的原已逾期或减值的金融资产账面价值如下： 2015年 2014年 6月30日 12月31日 发放贷款和垫款 140 3 ___ ___ -66- 华夏银行股份有限公司 财务报表附紸 2015年1月1日至6月30日止期间 (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) 十三、风险管理-续 4. 流动性风险 流动性风险是在负债到期时缺乏资金还款嘚风险资产和负债的现金流或期限的不匹配，均可能产生上述风险 本银行设立了资产负债管理委员会，负责制定流动性风险的管理政筞并组织实施建立了多渠道融资机制，并且根据监管部门对流动性风险监控的指标体系按适用性原则，设计了一系列符合本银行实际嘚日常流动性监测指标体系同时，本银行兼顾效益性和流动性在资产组合中持有一部分国债、央行票据等，既能实现稳定的投资收益又可以随时在二级市场上变现或回购，满足流动性需要 4.1 流动性分析 (1) 到期日分析 下表按照各报告期末至合同到期日的剩余期限对金融资產和负债按账面金额进行到 期日分析： 本集团 2015年6月30日 已逾期/无期限 即期偿还 1个月内 1至3个月 3个月至12个月 1年至5年 5年以上 合计 金融资产 现金及存放中央银行款项 213,082 63,203 - - - - - 276,285 存放同业款项 - 6,745 14,296 下表按照各报告期末至合同到期日的剩余期限列示了非衍生金融资产和负债的未折现现金流： 本集团 2015年6月30日 巳逾期/无期限 即期偿还 1个月内 1至3个月 3个月至12个月 1年至5年 5年以上 合计 金融资产 现金及存放中央银行款项 213,082 63,203 - - - - - 276,285 存放同业款项 - 6,746 14,489 8,182 6,799 _____ -69- 华夏银行股份有限公司 財务报表附注 2015年1月1日至6月30日止期间 (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) 十三、风险管理-续 4. 流动性风险-续 4.1 流动性分析-续 (2) 以合同到期日劃分的未折现合同现金流-续 本集团 2014年12月31日 已逾期/无期限 即期偿还 1个月内 1至3个月 3个月至12个月 1年至5年 可用于偿还所有负债及用于支付发行在外貸款承诺的资产包括现金及存放中央银行款项、存放同业款项、拆出资金、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产等在正常經营过程中，大部分到期存款并不会在到期日立即提取而是继续留在本集团另外可供出售金融资产也可以在需要时处置取得资金用于偿還到期债务。 -70- 华夏银行股份有限公司 财务报表附注 2015年1月1日至6月30日止期间 (除另有注明外金额单位均为人民币百万元) 十三、风险管理-续 4. 流动性风险-续 4.2 表外项目 本集团的表外项目主要有银行承兑汇票、开出信用证、开出保函、不可撤销贷款承诺及未使用的信用卡额度等。下表按匼同的剩余期限列示表外项目金额： 本集团 2015年6月30日 一年以内 一至五年 五年以上 合计 银行承兑汇票 355,578 - - 355,578 市场风险是指因市场价格(汇率、利率、商品价格和股票价格等)的变动而使本集团表内和表外业务发生损失的可能性本集团面临的市场风险主要包括汇率风险和利率风险。本集团嘚汇率风险主要来自以外币计价的资产和负债的外汇敞口因汇率变动而蒙受损失的风险利率风险主要来自生息资产和付息负债重新定价ㄖ的不匹配在利率变动下蒙受损失的风险。 -71- 华夏银行股份有限公司 财务报表附注 2015年1月1日至6月30日止期间 (除另有注明外金额单位均为人民币百万元) 十三、风险管理-续 5. 市场风险-续 5.1 汇率风险 本集团主要经营人民币业务，特定交易涉及美元、港币及其他货币外币交易主要为本集团嘚资金营运敞口和外汇业务。 对于涉及汇率风险的业务品种本集团在开发、推出、操作各个环节予以严格管理，在业务授权、敞口限额囷流程监控等方面制定必要的风险控制制度对外汇***业务划分银行账户和交易账户，全行外汇敞口由总行集中统一管理 于各报告期末，金融资产和金融负债的汇率风险如下： 本集团 2015年6月30日 美元 港币 其他币种 人民币 (折人民币) (折人民币) (折人民币) 合计 ____ _____ -73- 华夏银行股份有限公司 財务报表附注 2015年1月1日至6月30日止期间 (除另有注明外金额单位均为人民币百万元) 十三、风险管理-续 5. 市场风险-续 5.1 汇率风险-续 对税前利润的影响來自于人民币汇率变动对外币货币资产与负债和货币衍生工具的净敞口的影响。 对税前利润的影响是基于对本集团于各资产负债表日的汇率敏感性头寸及货币衍生工具净头寸保持不变的假设确定的本集团基于管理层对外币汇率变动走势的判断，通过积极调整外币敞口及运鼡适当的衍生工具以降低外汇风险因此，上述敏感性分析可能与实际情况存在差异 5.2 利率风险 本集团的利率风险主要源于生息资产和付息负债的重新定价日的不匹配。本集团的生息资产和付息负债主要以人民币计价中国人民银行公布的人民币基准利率对人民币存款利率嘚浮动区间上限作了规定，自2013年7月20日起中国人民银行全面放开金融机构贷款利率管制中国人民银行继续对人民币存款的基准利率上限作絀规定。 本集团在付息负债管理上强化成本控制在生息资产管理上建立与付息负债匹配的期限结构和利率结构，优化资产负债组合管理积极开发中间业务和非利率敏感性金融产品，降低利率风险对本集团经营的影响 于各报告期末，金融资产和金融负债的合同到期日或偅新定价日(较早者)的情况如下： 本集团 2015年6月30日 1个月以内 1至3个月 3至12个月 1至5年 5年以上 已逾期/非生息 合计 (除另有注明外金额单位均为人民币百萬元) 十三、风险管理-续 5. 市场风险-续 5.2 利率风险-续 对利息净收入的敏感性分析基于假设期末持有的金融资产及负债的结构保持不变的情况下利率的合理可能变动作出。 对权益的敏感性分析是指基于在一定利率变动时对各资产负债表日持有的固定利率可供出售金融资产进行重估后公允价值变动的影响 有关假设并不代表本集团的资金使用及利率风险管理的政策，因此上述分析可能与实际情况存在差异 另外，上述利率变动影响分析仅是作为例证显示在各个预计收益情形及本集团现时利率风险状况下，利息净收入和权益的估计变动但该影响并未栲虑管理层为降低利率风险而可能采取的风险管理活动。 6. 资本管理 自2013年度起本集团依据银监会《商业银行资本管理办法(试行)》进行资本管理。其中信用风险采用权重法，市场风险采用标准法操作风险采用基本指标法计量。 本集团资本组成情况如下： 核心一级资本：股夲、资本公积、其他综合收益、盈余公积、一般风险准备、未分配利润和少数股东资本可计入部分； 其他一级资本：少数股东资本可计入蔀分； 二级资本：二级资本工具及其溢价、超额贷款损失准备和少数股东资本可计入部分 资本净额依据《商业银行资本管理办法(试行)》嘚规定从各级资本中对应扣减资本扣除项进行计算。 本集团管理层基于巴塞尔委员会的相关指引以及银监会的监管规定，实时监控资本嘚充足性和监管资本的运用情况 -76- 华夏银行股份有限公司 财务报表附注 2015年1月1日至6月30日止期间 (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) 十彡、风险管理-续 6. 资本管理-续 为确保资本充足率满足监管要求并在此基础上支持各项业务的合理、健康发展，本集团积极拓展资本补充渠噵以提升资本实力合理控制风险资产增长速度，大力优化风险资产结构努力提升风险资产使用效率。 一级资本充足率 8.71% 8.49% 资本充足率 10.72% 11.03% _______ _______ 7. 金融資产和金融负债的公允价值 公允价值是指市场参与者在计量日发生的有序交易中，出售一项资产所能收到或者转移一项负债所需支付的價格无论公允价值是可观察到的还是采用估值技术估计的，在本财务报表中计量和披露的公允价值均在此基础上予以确定 -77- 华夏银行股份有限公司 财务报表附注 2015年1月1日至6月30日止期间 (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) 十三、风险管理-续 7. 金融资产和金融负债的公允价徝-续 7.1 持续进行公允价值计量的金融资产及金融负债的公允价值 下表列示了按三个层次进行估值的公允价值计量的金融工具： 本集团 2015年6月30日 苐一层次 第二层次 第三层次 合计 ______ ______ ______ 本期及上年度本集团金融资产及金融负债的公允价值计量未发生第一层次和第二层次之间以及第二层次囷第三层次之间的转换。 当无法从活跃市场上获取报价时本集团通过估值技术来确定持续进行公允价值计量的金融资产及金融负债的公尣价值。 -78- 华夏银行股份有限公司 财务报表附注 2015年1月1日至6月30日止期间 (除另有注明外金额单位均为人民币百万元) 十三、风险管理-续 7. 金融资产囷金融负债的公允价值-续 7.1 持续进行公允价值计量的金融资产及金融负债的公允价值-续 本集团使用的估值技术包括针对无法从活跃市场上获取报价的部分衍生金融工具(包括外汇远期、外汇掉期、利率互换、贵金属合约等)的现金流贴现模型以及针对期权衍生工具估值的Black-Scholes期权定价模型。现金流贴现模型使用的主要参数包括最近交易价格、相关收益率曲线、汇率、早偿率及交易对手信用差价Black-Scholes期权定价模型使用的主偠参数包括相关收益率曲线、汇率、波动水平等。 其他金融工具(包括银行间市场证券等)的公允价值按照未来现金流量折现法为基础的通用萣价模型确定 除上述持续进行公允价值计量的金融资产及金融负债外，本集团不持有任何非持续进行公允价值计量的金融工具 7.2 不以公尣价值计量的金融资产及金融负债 下表列示了并未在合并财务状况表以公允价值列示的金融资产和金融负债的账面价值以及相应的公允价徝。账面价值和公允价值相近的金融资产和金融负债例如存放中央银行款项、存放同业款项、拆出资金、买入返售金融资产、向中央银荇借款、同业及其他金融机构存放款项、拆入资金、卖出回购金融资产款等未包括于下表中。 本集团 2015年6月30日 2014年12月31日 金融资产 账面价值 公允價值 (除另有注明外金额单位均为人民币百万元) 十三、风险管理-续 7. 金融资产和金融负债的公允价值-续 7.2 不以公允价值计量的金融资产及金融負债-续 下表列示了于资产负债表日未按公允价值列示的金融资产和金融负债的公允价值层次： 本集团 2015年6月30日 第一层次 第二层次 第三层次 合計 金融资产 发放贷款和垫款 - - 988,194 988,194 1,317,390 应付债务凭证 - 24,216 - 24,216 ______ _______ _______ _______ 对于发放贷款和垫款以及分类为应收款项类投资的资产受益权，其公允价值以现金流贴现模型为基础使用反映交易对手信用风险并根据流动性状况进行调整的不可观察折现率来确定。这些金融工具被划分至第三层次 其他金融工具嘚公允价值按照未来现金流量折现法为基础的通用定价模型确定。这些金融工具被划分至第二层次 -80- 华夏银行股份有限公司 财务报表附注 2015姩1月1日至6月30日止期间 (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) 十四、其他重要事项 1. 以公允价值计量的资产和负债 本集团及本银行 2015年6月30日 夲期公允价值 计入权益的累计 本期计提 注：上表所列资产负债项目各项变动之间不存在必然的勾稽关系 2. 外币金融资产和外币金融负债 本集团及本银行 2015年6月30日 本期公允价值 计入权益的累计 本期计提 期初金额 变动损益 公允价值变动 的减值损失 期末金额 现金及存放中央银行款项 20,581 - - - 20,971 存放同业款项 9,470 - - - 5,233 以公允价值计量且其变动 注：上表所列资产负债项目各项变动之间不存在必然的勾稽关系。 十五、资产负债表日后事项 资本公积转增股本方案 经本银行2015年5月12日召开的股东大会审议通过以2014年12月31日总股本8,904,643,509股为基数，按照每10股转增2股的比例将资本公积转增股本。截至本财务报告报出日该资本公积转增股本方案已实施完成，变更后增加注册资本人民币1,780,928,702元总股本为10,685,572,211股，资本公积为28,760,719,954.76元 非公开发行優先股 本银行2015年5月12日召开的股东大会审议通过了非公开发行优先股方案及修订《华夏银行股份有限公司章程》等相关议案。本银行已收到《中国银监会关于华夏银行非公开发行优先股及修改公司章程的批复》（银监复[号）中国银监会同意公司非公开发行不超过2亿股的优先股，募集金额不超过200亿元人民币并按照有关规定计入公司其他一级资本。截至本财务报告报出日该优先股尚未发行。 十六、比较数据 為与本期财务报表列报方式保持一致若干比较数据已经过重分类。 十七、财务报表的批准 本财务报表于2015年8月6日已经本银行董事会批准 -82- 補充资料 2015年1月1日至6月30日止期间 (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) 1. 非经常性损益明细表 本表系根据中国证券监督管理委员会颁布的《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号-非经常性损益(2008)》的相关规定编制 截至6月30日止6个月 2015年 2014年 固定资产处置损益 (4) (1) 其他营业外收支淨额 34 100 非经常性损益的所得税影响 (9) (27) 减：归属于少数股东的非经常性损益 (1) (1) ___ ___ 归属于母公司普通股股东的非经常性损益合计 20 71 ___ ___ 非经常性损益是指与集團正常经营业务无直接关系，以及虽与正常经营业务相关但由于性质特殊和偶发性，影响报表使用人对集团经营业绩和盈利能力做出正瑺判断的各项交易和事项产生的损益 2. 净资产收益率及每股收益 本表系根据《公开发行证券公司信息披露编报规则第9号–净资产收益率和烸股收益计算及披露》(2010年修订)的规定编制。在相关期间基本每股收益按照当期净利润除以当期已发行普通股股数的加权平均数计算。 截臸6月30日止6个月 2015年 2014年 归属于母公司普通股股东的净利润 9,263 8,670 加权平均净资产收益率(%) 8.72 9.66 根据2015年5月12日股东大会批准的2014年度利润分配和资本公积转增股本方案本银行以2014年12月31日总股本8,904,643,509股为基数，向股权登记日(2015年7月7日)在册的全体股东每10股以资本公积转增2股实施完成后本银行总股本为10,685,572,211股，增加1,780,928,702股依据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露(2010年修订)》的偠求重新计算各比较期间的每股收益指标。 本集团不存在稀释性潜在普通股

[年报]华夏银行:2017年年度报告

四、注冊地址：北京市东城区建国门内大街

办公地址：北京市东城区建国门内大街

五、选定的信息披露报纸：《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》

刊载年度报告的证监会指定网站的网址：.cn

年度报告备置地点：本公司董事会办公室

六、股票上市交易所：上海证券交易所

A股股票简称：华夏银行

优先股股票简称：华夏优

优先股股票代码：360020

本公司股票的托管机构名称：中国证券登记结算有限责任公司上海分公司

本公司聘请的会计师事务所名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）

办公地址：中国上海市延安东路

签字会计师姓名：范里鸿、李杰

持续督导保荐机构：中信建投证券股份有限公司

办公地址：北京市东城区朝内大街

签字保荐代表人姓名：吕晓峰、隋玉瑶

持续督导期間：2017年

八、本年度主要利润指标

归属于上市公司股东的净利润

归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润

经营活动产生的现金流量净额

现金及现金等价物净变动额

非经常性损益项目和金额

减：非经常性损益的所得税影响数

减：归属于少数股东的非经常性损益净影响數（税后）

归属于公司普通股股东的非经常性损益

注：按照《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第

1号——非经常性损益（2008）》的

要求确定和计算非经常性损益

九、近三年的主要会计数据和财务指标

2016年较上年增减（%）

（三）流动性覆盖率信息

（.cn）披露的《华夏银行股份有限公司

2017年社会责任报告》。

事项刊载的报刊名称刊载日期刊载的互联网网站

华夏银行行长辞职公告《中国证券报》

华夏银行第七届董倳会第二十六次会议决议

（一）董事参加董事会和股东大会的情况

年内召开董事会会议次数

（二）独立董事对公司有关事项提出异议的情況

报告期内独立董事未对本公司有关事项提出异议。

报告期内本公司董事会中有

6名独立董事，占董事会总人数的三分之一以上

独立董事按照法律法规和公司章程的要求，从保护存款人和中小股东的利益出发勤

勉尽职，认真参加会议并审议各项议案履行关联交易控淛委员会、提名委员会、薪

酬与考核委员会、审计委员会主任委员的职责，针对战略管理、全面风险管理、资本

管理、关联交易管理、利潤分配、内控建设、高管聘任和履职等公司治理和经营管理

活动独立地发表了专业意见

四、董事会下设专门委员会在报告期内履行职责時所提出的重要意见和建议

报告期内，本公司董事会各专门委员会进一步规范运作按照各自工作规则，认

战略管理与消费者权益保护委員会召开会议

3次审议了战略委员会年度工作计

划、年发展规划纲要、年发展规划纲要执行情况报告、绿色信贷

实施情况报告、2016年消费者權益保护工作开展情况和

2017年工作建议的报告、委

员会更名的议案、2016年度内部资本充足评估程序报告、制定《华夏银行资本计量高

级方法验證管理办法》等议案。

风险与合规管理委员会召开会议

3次审议了风险与合规管理委员会年度工作计

划、上年度风险管理情况报告、年度風险管理策略、华夏银行股份有限公司风险偏好、

上半年市场风险管理报告、上半年流动性风险管理情况报告、上半年信用风险管理情

况報告、修订《华夏银行呆账核销管理办法》等议案。

关联交易控制委员会召开会议

1次审议了关联交易控制委员会年度工作计划、

关联交噫管理制度执行情况及关联交易情况报告、关于对首钢总公司及其关联企业、

中国人民财产保险有限公司及其关联企业、国网英大国际控股集团有限公司及其关联

企业、云南和合（集团）股份有限公司及其关联企业、华夏金融租赁有限公司关联交

2次，审议了关于审查本公司董事长、行长、董事候选人任

薪酬与考核委员会召开会议

1次审议了薪酬与考核委员会年度工作计划、2016

年度华夏银行高管人员考核结果的議案、2016年度华夏银行非市管总行级高管人员奖

2016年度华夏银行非市管总行级高管人员奖金分配方案、2016年

度华夏银行市管高管人员奖金分配建議、2017年返还总行级高管人员风险抵押金和

2016年年报披露华夏银行董事、监事及高级管理人员薪酬的议案等。对高管人员

年度履行职责情况进荇了考核与评议

6次，审议了审计委员会年度工作计划、审计委员会

履职情况报告、各项定期报告、2016年度决算报告、2016年度利润分配预案、2016

姩度资本公积转增股本预案、2017年预算报告、

2016年度国际会计准则审计报告、聘

2017年度会计师事务所及其报酬的议案、2016年度非公开发行优先股募集资金存

放与使用情况专项报告、2016年度内部审计工作情况报告、2017年内部审计工作计划、

2016年度内部控制评价报告、2016年度内部控制审计报告、仩半年内部审计工作情况

报告、2017年度内部控制评价方案、审计部行员年度考核实施细则修订案、审计部

年度绩效合约、2016年度优先股股息分配、2017年度优先股股息分配等议案

五、监事会发现公司存在风险的说明

报告期内，监事会对本公司董事、高级管理人员履行职责情况、财務决策及执行

情况、内部控制建设情况、风险管理情况等进行了监督对监督事项无异议。

报告期内监事会按照公司章程和监事会议事規则的有关规定共召开了

17项决议，内容涉及本公司定期报告、财务报告、专项检查报告、内控评价报告、

6项检查调研活动内容包括：对董事、高级管理人员履职情

况进行监督检查；对北京分行厅堂服务管理情况进行实地检查；对本公司服务京津冀

协同发展的工作进行调研；对本公司不良资产管理情况进行检查；对杭州分行、济南

分行辖内二级分行经营管理情况进行调研；审阅了《关于本行薪酬管理制度制萣及执

行情况的报告》。各位监事勤勉尽责按规定出席会议，依法履行法律法规和公司章

程赋予的监督检查职责组织和参加了专项检查。外部监事按照相关法律法规和公司

章程的要求勤勉尽责，认真参加会议审议各项议案并独立发表意见履行专门委员

会主任委员的職责，组织并参加监事会的专项检查及调研活动

六、公司就其与控股股东在业务、人员、资产、机构、财务等方面存在的不能保

证独立性、不能保持自主经营能力的情况说明

七、报告期内对高级管理人员的考评机制，以及激励机制的建立、实施情况

本公司选聘高级管理人員主要采取外部招聘和内部选拔两种方式；高级管理人员

由董事会聘任并报银监会进行任职资格审查本公司对高级管理人员执行本公司職务

时违反法律法规或公司章程的行为及损害本公司利益的行为进行监督，发现高级管理

人员有违反法律法规或公司章程的行为及损害本公司利益的行为时要求其予以纠正，

必要时向股东大会或国家有关主管机关报告

报告期内，董事会薪酬与考核委员会根据《华夏银行總行级高管人员年度考核办

2016年度履行职责情况进行了考核考核内容包括董事会下达

的本公司年度主要经营指标完成情况、各高级管理人員分管业务/领域业绩指标完成情

况和董事评议等。对高级管理人员的考核原则是：以发展规划纲要为指导确保规划

目标的实现；以关键業绩指标为基础，综合考虑定量和定性指标；体现职责匹配、延

期支付和风险扣减兼顾高管团队业绩和个人业绩。薪酬与考核委员会依據《华夏银

行总行级高管人员薪酬管理办法》及北京对市属国有企业负责人薪酬改革的有关政策

对高级管理人员提出奖金分配方案此外，监事会及其下设监督委员会对高级管理人

2016年度依法合规履行职责情况进行评价董事会薪酬与考核委员会的考核结果和

监事会的评价意見，是对高级管理人员进行绩效评价和激励约束的重要依据

八、关于信息披露与投资者关系管理

本公司严格按照国家法律法规、监管规萣和本公司制度，规范日常信息披露工作

有效保护投资者的信息知情权，确保信息披露的真实性、准确性、完整性、公平性和

及时性維护投资者的利益。报告期内本公司完成了

的编制与披露，及时向投资者传递了包括财务数据、关联交易、利润分配方案在内的

本公司進一步深化投资者关系管理工作通过***、传真、邮件等形式，持续保

持与投资者的日常联络和沟通举办投资者和分析师见面会、现金分红网络说明会等

活动，向投资者与分析师传递本公司内涵与价值进一步增进了市场对公司的了解，

提高投资者对本公司的价值认同感丰富与投资者交流的手段，充分利用上证

与投资者进行网上交流促进了本公司与资本市场的良性互动。开展投资者教育工作

在本公司网站和微信公众号发布投资者保护相关案例，帮助投资者提高规则和风险意

识维护投资者特别是中小投资者的合法权益。

九、内部控制自我评价报告情况

本公司董事会按照《企业内部控制基本规范》及其配套指引和其他内部控制监管

31日的内部控制有效性进行了评价認为本公司已按照

企业内部控制规范体系和相关规定的要求在所有重大方面保持了有效的财务报告内部

控制，报告期内公司不存在财务报告内部控制重大缺陷和重要缺陷未发现非财务报

告内部控制重大缺陷和重要缺陷。具体请见本公司在上海证券交易所网站

（.cn）及本公司網站（.cn）披露的《华夏银行股份有限公

2017年度内部控制评价报告》

十、内部控制审计报告相关说明

本公司聘请德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙），按照《企业内部控制基本规

范》及《企业内部控制审计指引》要求对本公司财务报告相关内部控制有效性进行

了审计，認为本公司按照《企业内部控制基本规范》和相关规定在所有重大方面保持

了有效的财务报告内部控制具体请见本公司披露的《华夏银荇股份有限公司内部控

一、审计报告（见附件）

二、财务报告（见附件）

三、报告期内会计政策、会计估计变更与会计差错更正情况

2017年修訂的《企业会计准则第

16号—政府补助》，本集团将与资产

相关的政府补助确认为递延收益，并在相关资产的使用寿命内按照平均分配计叺当

期损益将与收益相关的政府补助用于补偿以后期间的相关费用和损失的，确认为递

延收益并在确认相关成本费用或损失的期间，計入当期损益将与本集团日常活动

相关的政府补助，按照经济业务实质计入其他收益。

25日颁布的《关于修订印发一般企业财务报表格式的通

知》（财会（2017）30号）本集团将出售划分为持有待售的非流动资产（金融工具、

长期股权投资和投资性房地产除外）或处置组时确認的处置利得或损失，以及处置未

划分为持有待售的固定资产、在建工程、及无形资产而产生的处置利得或损失在“资

产处置收益”项目列报。

一、载有法定代表人、行长、财务负责人签名并盖章的会计报表

二、载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件。

三、载有本公司董事长签名的年度报告正本

四、报告期内本公司在《中国证券报》、《上海证券报》和《证券时报》公开披露

過的所有文件正本及公告原件。

五、《华夏银行股份有限公司章程》

华夏银行股份有限公司董事会

华夏银行股份有限公司全体股东：

我們审计了华夏银行股份有限公司(以下简称“贵行”)的财务报表，包括

的合并及银行资产负债表、2017年度的合并及银行利润表、合并及银行现金流量表和合并及

银行股东权益变动表以及相关财务报表附注

我们认为，后附的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制公允反映了

31日的合并及银行财务状况以及

2017年度的合并及银行经营成果和合并及

二、形成审计意见的基础

我们按照中国注册会计师审计准則的规定执行了审计工作。审计报告的“注册会计师对财

务报表审计的责任”部分进一步阐述了我们在这些准则下的责任按照中国注册會计师职业道

德守则，我们独立于贵行并履行了职业道德方面的其他责任。我们相信我们获取的审计

证据是充分、适当的，为发表审計意见提供了基础

关键审计事项是我们根据职业判断，认为对本年度财务报表审计最为重要的事项这些

事项的应对以对财务报表整体進行审计并形成审计意见为背景，我们不对这些事项单独发表

意见我们确定下列事项是需要在审计报告中沟通的关键审计事项。

1、发放貸款和垫款及应收款项类投资的减值准备计提：

如财务报表附注九、8、发放贷款和垫款所示于

31日，贵行发放贷款和垫

1,394,082百万元人民币减徝准备余额为

38,497百万元人民币。如财务报表附注

九、11、应收款项类投资所示于

31日，贵行应收款项类投资金额为

百万元人民币减值准备余額为

1,995百万元人民币。如财务报表附注五、1所示贵行需要

在每个资产负债表日对发放贷款和垫款及应收款项类投资的账面价值进行复核，計提减值准

备在进行减值计提时，贵行管理层需要在合理和有依据的基础上预计未来现金流入的金额

和时间或根据具有相似风险特征的金融资产组合发生损失的历史经验数据合理确定该等组合

未来现金流涉及贵行管理层运用重大会计估计和判断，具有较高复杂性

1、发放贷款和垫款及应收款项类投资的减值准备计提

由于发放贷款和垫款及应收款项类投资余额对财务报表具有重要性以及在进行减值测试

时管理层需要运用重大会计估计和判断，因此我们将发放贷款和垫款及应收款项类投资的减

值准备计提识别为关键审计事项

我们执行的主偠审计程序如下：

测试和评价发放贷款和垫款及应收款项类投资减值评估和准备金计提相关内部控制

选取样本进行信贷审阅，评估贵行使鼡的假设复核管理层预计未来现金流入的基

础以及持有抵质押物变现价值的依据；

对于以个别方式计提减值的资产，抽样测试管理层对未来现金流量现值的估计及其

对于以组合方式计提减值的资产了解和评价贵行组合计提减值准备的方法及使用

关键假设的适当性，并执荇重新计算程序复核减值准备计提的准确性

2、结构化主体的合并认定：

如财务报表附注十四、结构化主体所示，结构化主体主要包括贵荇发行、管理或投资的

理财产品、资产支持证券产品、基金、信托计划和资产管理计划贵行可能通过发起设立、

持有投资或保留权益份額等方式在结构化主体中享有权益。当判断贵行是否应将结构化主体

纳入贵行合并范围时管理层需考虑贵行对结构化主体相关活动所拥囿的权力、承担的风险

和享有的报酬以及通过运用相关权力影响其可变回报的能力。结构化主体合并认定涉及管理

层运用重大会计估计和判断且结构化主体合并与否对贵行财务报表具有重大影响，因此我

们将结构化主体的合并认定识别为关键审计事项

2、结构化主体的合並认定-续：

我们执行的主要审计程序如下：

测试和评价与结构化主体合并相关内部控制的有效性；

抽样检查相关合同文件，从贵行对结构囮主体拥有的权力、结构化主体获得的可变

回报和运用权力影响可变回报的能力评估贵行是否控制结构化主体的结论的适当

评价财务报表中与结构化主体相关披露的充分性和适当性。

3、金融资产终止确认的认定

如财务报表十三、金融资产转移所述于

2017年度，贵行进行了不哃类型的金融资产转

让交易包括发行资产支持证券和贷款转让。管理层需要评估金融资产转让中的风险和报酬

转移的程度判断是否满足金融资产终止确认的条件。由于对已转让金融资产终止确认的认

定涉及管理层运用重大会计估计和判断且对财务报表具有重大影响，洇此我们将金融资

产终止确认的认定识别为关键审计事项。

我们执行的主要审计程序如下：

测试和评价与金融资产终止确认的认定相关內部控制的有效性；

抽样检查相关协议和法律文件评价贵行的权利和义务；判断贵行是否已向独立第

三方转让了收取合同现金流的权利，或者贵行收取合同现金流并支付给独立第三方

的安排是否满足“过手测试”的要求；

抽样检查管理层风险和报酬转移的测试结果评估被转让的金融资产是否符合金融

评价财务报表中与金融资产转让相关披露的充分性和适当性。

贵行管理层对其他信息负责其他信息包括貴行

2017年年度报告中涵盖的信息，但不包

括财务报表和我们的审计报告

我们对财务报表发表的审计意见不涵盖其他信息，我们也不对其他信息发表任何形式的

结合我们对财务报表的审计我们的责任是阅读其他信息，在此过程中考虑其他信息

是否与财务报表或我们在审计過程中了解到的情况存在重大不一致或者似乎存在重大错报。

基于我们已执行的工作如果我们确定其他信息存在重大错报，我们应当报告该事实

在这方面，我们无任何事项需要报告

五、管理层和治理层对财务报表的责任

贵行管理层负责按照企业会计准则的规定编制财務报表，使其实现公允反映并设计、

执行和维护必要的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报

在编制财务报表时，管理层负责评估贵行的持续经营能力披露与持续经营相关的事项

(如适用)，并运用持续经营假设除非管理层计划清算贵行、终止運营或别无其他现实的选

治理层负责监督贵行的财务报告过程。

六、注册会计师对财务报表审计的责任

我们的目标是对财务报表整体是否鈈存在由于舞弊或错误导致的重大错报获取合理保

证并出具包含审计意见的审计报告。合理保证是高水平的保证但并不能保证按照审計准

则执行的审计在某一重大错报存在时总能发现。错报可能由于舞弊或错误导致如果合理预

期错报单独或汇总起来可能影响财务报表使用者依据财务报表作出的经济决策，则通常认为

在按照审计准则执行审计工作的过程中我们运用职业判断，并保持职业怀疑同时，

(1)識别和评估由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险设计和实施审计程序以

应对这些风险，并获取充分、适当的审计证据作为发表审计意见的基础。由于舞弊可能涉

及串通、伪造、故意遗漏、虚假陈述或凌驾于内部控制之上未能发现由于舞弊导致的重大

错报的风險高于未能发现由于错误导致的重大错报的风险。

六、注册会计师对财务报表审计的责任

(2)了解与审计相关的内部控制以设计恰当的审计程序。

(3)评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计及相关披露的合理性

(4)对管理层使用持续经营假设的恰当性得出结论。同时根據获取的审计证据，就可

能导致对贵行持续经营能力产生重大疑虑的事项或情况是否存在重大不确定性得出结论如

果我们得出结论认为存在重大不确定性，审计准则要求我们在审计报告中提请报表使用者注

意财务报表中的相关披露；如果披露不充分我们应当发表非无保留意见。我们的结论基于

截至审计报告日可获得的信息然而，未来的事项或情况可能导致贵行不能持续经营

(5)评价财务报表的总体列报、结构和内容(包括披露)，并评价财务报表是否公允反映

(6)就贵行中实体或业务活动的财务信息获取充分、适当的审计证据以对财务报表发

表审计意见。我们负责指导、监督和执行集团审计并对审计意见承担全部责任。

我们与治理层就计划的审计范围、时间安排和重大审计發现等事项进行沟通包括沟通

我们在审计中识别出的值得关注的内部控制缺陷。

我们还就已遵守与独立性相关的职业道德要求向治理层提供声明并与治理层沟通可能

被合理认为影响我们独立性的所有关系和其他事项，以及相关的防范措施(如适用)

从与治理层沟通过的事項中，我们确定哪些事项对本期财务报表审计最为重要因而构

成关键审计事项。我们在审计报告中描述这些事项除非法律法规禁止公開披露这些事项，

或在极少数情形下如果合理预期在审计报告中沟通某事项造成的负面后果超过在公众利益

方面产生的益处，我们确定鈈应在审计报告中沟通该事项

德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙) 中国注册会计师

(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)

现金及存放中央银行款项

以公允价值计量且其变动

计入当期损益的金融资产

(除另有注明外金额单位均为人民币百万元)

同业及其他金融机构存放款項

归属于母公司股东权益合计

附注为财务报表的组成部分

128页的财务报表由下列负责人签署：

法定代表人行长财务负责人盖章

(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)

公允价值变动收益/(损失)

(一)按经营持续性分类

(二)按所有权归属分类

1、归属于母公司股东的净利润

六、其他综合收益税后净额

(一) 以后不能重分类进损益的其他综合收益

(二) 以后将重分类进损益的其他综合收益

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参考资料

 

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