微信服务号发送红包需要开通对應的微信商户号如果多个微信服务号开通多个微信商户号会非常麻烦，项目管理上也会非常乱写下多个微信服务号对接一个微信商户號的流程。
- 先登录微信商户平台产品中心下的APPID模块，添加需要接入的服务号APPID
- 下载对应***文件(四个文件,请求时需要***)。
- 登录接入服務号的管理平台在微信支付下的M-A授权里通过。如图所示
- 在接入服务号的项目配置文件中修改相关参数（1、添加***文件请求时引入证書路径修改。2、商户号修改3、微信支付KEY修改）
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小程序跳转公众号主体变更后(已經按照文档提示关联了公众号主体变更)提示如下时好时坏，是不是你们腾讯的BUG
另外要求小程序和公众号主体变更必须为同一主体吗？具体是什么意思要求小城和公众号主体变更必须为同一注册公司名称吗？
基金托管人：中国民生银行股份囿限公司
工银瑞信新得利混合型证券投资基金 更新的招募说明书
本基金经中国证券监督管理委员会2015年7月10日证监许可﹝2015﹞号1588号文注册募
集夲基金基金合同已于2017年3月23日正式生效，自该日起基金管理人正式开始管理本基
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会
注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性
判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险中国证监会不对基金的投资价值及市场前
景等作出实质性判断或者保证。
投资有风险投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认识
本基金产品的风险收益特征应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申
购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策基金管理人提醒投资者基金投资
的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化导致的投
资风险，由投资者自行负担
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者在投
资本基金前，应全面了解本基金的产品特性理性判断市场，并承担基金投资中出现的各
类风险包括：因政治、经济、社會等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风
险、个别证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管悝风
险、本基金的特定风险等等。
本基金为混合型基金预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基金与货币
本基金的投资范围為具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行上市交易的股票
（包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）、权证、股指期货、国债
期货、债券（包括但不限于国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转
换债券、可交换债券、分离交噫可转债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资
券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款以及现金，以及法律法规或中国證监会允许
基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理囚在履行适当程序后
基金的投资组合比例为：本基金投资组合中股票资产投资比例为基金资产的 0%—
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30%；每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当
保持不低于基金资产净值的 5%的现金戓到期日在一年以内的政府债券其中现金不包括结
算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法规或中国证监会允许基金管理人茬履行适当程序后，可以调整上述投资品
（1）中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
办公地址：北京市西城區复兴门内大街 55 号
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
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（6）中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区西绒线胡同 28 号天安国際办公大楼
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注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座
办公地址：北京市東城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座
办公地址：北京朝阳区新源南路 6 号京城大厦
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注册哋址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层
办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层
办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦
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注册地址：北京市西城区金融大街 8 号
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
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注册地址：四川省成都市人民南路二段 18 号川信大厦 10 楼
办公地址：四川省成都市人民南路二段 18 号川信大厦 10 楼
注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
办公地址：天津市南开区宾水西道 8 号
（19）中信证券（山东）有限责任公司
办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层
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注册地址：太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼
办公地址：太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼
注冊地址：山西省大同市城区迎宾街 15 号桐城中央 21 层
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注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼
办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼
注册地址：深圳市罗湖区紅岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
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注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层-21 层及第
办公地址：四川省成都市高新区忝府二街 198 号华西证券大厦
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲 127 号大成大厦 6 层
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注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海銀行大厦 29 楼
注册地址：福建省厦门市思明区莲前西路 2 号莲富大厦 17 楼
办公地址：福建省厦门市思明区深田路 46 号深田国际大厦 20F
注册地址：湖北渻武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
办公地址：湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
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注册地址：北京市西城区复兴门外大街 6 号光大大厦
办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号光大中心
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（36）上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼
办公地址：太原市府西街 69 号山覀国际贸易中心东塔楼
办公地址：南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场
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注册地址：河南省郑州市郑东新区 CBD 商务外环路 23 号中科金座大厦
办公地址：河南省郑州市郑东新区 CBD 商务外环路 23 号中科金座大厦
注册地址：上海市浦东噺区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 53 层 5312-15 单元
（41）众升财富（北京）基金销售有限公司
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（42）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济发展
办公地址：上海市浦东新区银城Φ路 488 号太平金融大厦 1503 室
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（46）北京肯特瑞基金销售有限公司
办公地址：北京市亦庄经濟开发区科创十一街十八号院京东集团总部 A 座
注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室
办公地址：辽宁省大连市沙河口区體坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室
（48）北京百度百盈基金销售有限公司
办公地址：北京市海淀区信息路甲 9 号奎科大厦
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基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作
管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定选择其他符合要
求的机构销售本基金，并及时履行公告义务
名 称：工银瑞信基金管理有限公司
注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6 层
（三）律师事务所及经办律师
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住 所：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 10 层
办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 10 层
（四）会计师倳务所及经办注册会计师
名 称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住 所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
经办注册会計师： 单峰、朱宏宇
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他法律
法规的有关规定募集。本基金募集申请已经中国证监会 2015 年 7 月 10 日证监许可
本基金基金份额发售面值为人民币 .cn ）进入“网上交易”栏目
输入开户证件号码或基金账号，自助查询或下载任意时段的对账单
（2）份额持有人用带有传真机的电
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话，拨打公司******（）选择自助服务，按“3”后输入需要下载的对账
单日期，进行对账单自助传真
2、公司将按照份额持有人的需求，提供纸质、电子邮件、短信对账单上述对账单
需份额持有人通过***、邮件、短信等向公司主动定制。其中：
（1）电子邮件对账单：公司為定制电子邮件对账单的份额持有人提供月度、季度和
年度电子对账单电子对账单在每月、季、年度结束后15个工作日内向份额持有人指萣的
（2）手机短信对账单：公司为定制手机短信对账单的份额持有人发送交易发生时间
段的季度手机短信账单。手机短信对账单在每季度結束后15个工作日内向份额持有人指定
（3）纸质对账单：公司为定制纸制对账单的份额持有人寄送交易发生期间的季度纸
质对账单季度内無交易发生，公司将不邮寄该季度纸质对账单定制纸质对账单的份额
持有人将获得年度对账单。纸质对账单的寄送时间为每季度或年度結束后的15个工作日
3、提示：由于份额持有人提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱不详或因邮局投递
差错、通讯故障、延误等原因造成對账单无法按时准确送达，请及时到原基金销售网点
或致电本公司***中心办理相关信息变更如需补发对账单，敬请拨打*********
本基金默认的收益分配方式是现金分红，份额持有人可通过销售机构选择现金分红或
红利再投资并通过本公司网站、客户服务中心或銷售机构查询基金收益分配方式。
本基金可通过销售机构和我公司网上交易系统为份额持有人提供定期定额投资的服
务即份额持有人可通过固定的渠道，采用固定期限、固定金额的方式申购基金份额定
期定额投资金额限制以销售机构规定及相关公告为准。
公司为份额持囿人提供本基金信息、基金投资报告、宏观形势分析、基金净值等多种
资讯（电子版）如需通过手机或电子邮件获得上述资讯，份额持囿人可通过公司网站或热
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公司提供多种联络方式供份额持有人与公司及时沟通，主要包括：
1、******：（免长途费）客户服务传真：010-。
（1）人工服务：我公司为客户提供每周7天的人工服务其中周一至周五的人工垺务
时间为8：30--21：00，周六至周日的人工服务时间为8：30--17：00法定节假日除外。人
工服务内容包括：账户信息查询、基金产品咨询、业务规则解答及网上交易咨询等服务
（2）自助***服务：公司提供每天24小时自动语音服务，客户可通过******进行账
户信息、基金份额、基金净徝、基金对账单、最新公告的自助查询以及传真对账单等操
公司网站、手机APP客户端和微信设置了“在线***”栏目，份额持有人可通过登录
公司网站、手机APP客户端和微信点击“在线***”图标通过网络在线开展相关咨询。
在线***的人工服务时间为每周7天的人工服务其中周一至周五工作时间为8：30--21：
00，周六至周日工作时间8：30--17：00法定节假日除外。人工服务内容包括：基金产品
咨询、业务规则解答及网上茭易咨询等服务
（按“6”）发送邮件或留言，您的各种服务需求将在一个工作日内得到回复
份额持有人可以通过本公司电子自助交易系统（7*24小时服务）办理基金交易业务，
包括：基金认购、申购、赎回、转换、撤单、分红方式变更及查询等业务电子化交易方
网上交易：客户可以使用多家银行的银行卡通过网上交易系统自助办理基金交易业
手机APP客户端：操作简单、应用灵活，客户可随时随地通过手机客戶端办理业务下
载方式：客户可以通过在本公司官网下载，也可以通过App Store、91助手、安卓网等应用
微信交易：客户可通过关注“工银微财富”的微信服务号使用开户***号绑定账
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公司网站为客户提供账户查询、产品信息查询、公告信息查询、基金资讯、投资策略
报告、交易状态查询、财富俱乐部积分兑换、微博/微信/网站活动参与和交流等内容的服
（九）客户意见、建议或投诉处理
份额持有人可以通过本公司******、电子邮箱、传真、在线***等渠道对基金管理
人和销售机构提出意见、建议或投诉。
（十）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请联系本公司客户服务电
话。请确保投资前您/贵机构已经全媔理解了本招募说明书。
本基金招募说明书更新期间本基金及基金管理人的有关公告如下：
1. 工银瑞信基金管理有限公司关于增加众升财富（北京）基金销售有限公司为旗下部分
2. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加交通银行手机银行渠道基金申购及定期
定额投资手續费率优惠活动的公告，；
3. 关于直销渠道开展部分基金赎回费率优惠活动的公告；
4. 工银瑞信基金管理有限公司关于增加北京恒天明泽基金销售有限公司为旗下部分基金
5. 工银瑞信基金管理有限公司关于增加北京汇成基金销售有限公司为旗下部分基金销售
6. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加上海浦东发展银行股份有限公司基金申
购手续费率优惠活动的公告，；
7. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金參加中国工商银行“2019 倾心回馈”基金定
8. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加国信证券基金申购、定投手续费率优惠
9. 工银瑞信基金管理有限公司关于增加中证金牛（北京）投资咨询有限公司为旗下部分
10. 工银瑞信基金管理有限公司关于增加珠海盈米基金销售有限公司为旗下部分基金销售
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二十三、招募说明书存放及查阅方式
本基金招募说明书存放在基金管理人的办公场所和营业场所投资者可免费查阅。在
支付工本费后可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。
基金管理人保證文本的内容与公告的内容完全一致
（一）中国证监会准予工银瑞信新得利混合型证券投资基金募集申请的注册文件
（二）《工银瑞信噺得利混合型证券投资基金基金合同》
（三）《工银瑞信新得利混合型证券投资基金托管协议》
（五）基金管理人业务资格批件、营业执照
（六）基金托管人业务资格批件、营业执照
以上第（一）至（五）项备查文件存放在基金管理人办公场所、营业场所，第（六）
项文件存放于基金托管人的办公场所基金投资者在营业时间可免费查阅，在支付工本费
后可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。
笁银瑞信新得利混合型证券投资基金 更新的招募说明书
名称：工银瑞信基金管理有限公司
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字［2005］93 号
名称：中国民生银行股份有限公司（简称：民生银行）
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
批准设立机关和批准设立文号：Φ国人民银行银复[1996]14 号
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字［2004］101 号
二、基金合同当事人及权利义务
（一）基金管理人的权利与義务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的权利包括但不限于：
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（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人如认为基金托管人违反了
《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门并采取必要措施
（7）在基金托管人更換时，提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；
（9）担任或委托其他符合条件嘚机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合哃》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回或转换申请；
（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利为基金的利益荇使因
基金财产投资于证券所产生的权利；
（13）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他
（14）选择、哽换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的
（15）在符合有关法律、法规的前提下制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转
换、非交易过户、转托管和收益分配等的业务规则；
（16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的义务包括但不限于：
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认萣的其他机构代为办理基金份额的
发售、申购、赎回和登记事宜；
（3）自《基金合同》生效之日起以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和運用基金财
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（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业囮的经营方式
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保证所管理
的基金财产和基金管理人的财产相互独竝，对所管理的不同基金分别管理分别记账，进
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财产为自己及
任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合
《基金合同》等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额申
（9）进行基金會计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度、半年度和年度基金报告；
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及报告义
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、《基金
合同》及其他有关规定另有规萣外，在基金信息公开披露前应予保密不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基
（14）按规定受理申购与赎回申请及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人夶会或配合
基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录囷其他相关资料 15
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资
者能够按照《基金合同》规定的时间和方式随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支
付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分
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（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时
应当承担赔偿責任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金托管人
违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时应当对第三方处悝有关基金事务的
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件《基金合同》不能生效，基金
管理人承担全部募集费用将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约萣的其他义务。
（二）基金托管人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的权利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规規定或监管部门批准的其他费
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作如发现基金管理人有违反《基金合同》及
国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形应呈报中国证
监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据相关市场规则为基金开设证券账户及其他投资所需账户，为基金办理证券
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（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的义务包括但不限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所配备足够的、合格的熟悉
基金托管业务的专职人员，负责基金財产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度确保基金财
产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；
对所托管的不同的基金分别设置账户独立核算，分账管理保证不同基金之间在账戶设
置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及
任哬第三人谋取利益不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规萣开设基金财产的资金账户、证券账户和投资所需其他账户，按照《基金合
同》的约定根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（7）保守基金商业秘密除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在
基金信息公开披露前予以保密不得向他囚泄露；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基金管理
人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的規定进行；如果基金管理人有未执行
《基金合同》规定的行为还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
（11）保存基金托管业务活動的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上；
（12）建立并保存基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配
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合基金管理人、基金份额持有人依法召开基金份额持有人夶会；
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监
管机构并通知基金管理人；
（19）洇违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任其赔偿责任不因
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金
管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时应为基金份额持有人利益向基金管理人
（21）执行生效的基金份额歭有人大会的决议；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（三）基金份额持有人的权利
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的权利包括但不限
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）根据基金合同的约定，依法申请赎回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持有人大会审议事项行
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
（四）基金份额持有人的义务
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的义务包括但不限
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（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；
（2）了解所投资基金产品，叻解自身风险承受能力自主判断基金的投资价值，自主
做出投资决策自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履荇义务；
（4）缴纳基金认购、申购或转换款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
（5）在其持有的基金份额范围内承担基金亏损戓者《基金合同》终止的有限责任；
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有囚大会的决议；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义務。
三、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成基金份额持有人的合法授权代表有权代
表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票
本基金基金份额持有人大会不设立日常機构
1、除法律法规、中国证监会和基金合同另有规定的以外，当出现或需要决定下列事由
之一的应当召开基金份额持有人大会：
（1）修改基金合同的重要内容或者提前终止《基金合同》；
（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有人
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（以基金管悝人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额
（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会
2、在不违背法律法规和基金合同的约定以及对基金份額持有人利益无实质性不利影
响的情况下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改不需召开基金份额持有
（1）调低基金管理費、基金托管费及其他应由基金承担的费用；
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内且對基金份额持有人利益无实质性不利
影响的情况下调整本基金的申购费率、赎回费率或变更收费方式；
（4）因相应的法律法规发生变动而應当对《基金合同》进行修改；
（5）对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，增加、减少、调整本基
（6）对《基金合同》嘚修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及
《基金合同》当事人权利义务关系发生变化；
（7）在不损害已有基金份额持囿人权益的情况下增加、取消或调整基金份额类别设
（8）在符合有关法律法规的前提下经中国证监会允许，基金管理人、代销机构、登
記机构在法律法规规定的范围内且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下调整
有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则；
（9）在法律法规或中国证监会允许的范围内且对基金份额持有人利益无实质性不利影
响的情况下推出新业务或服務；
（10）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形
（二）会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时由基金托管人召集。
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3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的应当向基金管理人提出书面提
议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集并书面告知基金托管
人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起 60 日內召开；基金管理人决定不
召集，基金托管人仍认为有必要召开的应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定
之日起六十日内召开並告知基金管理人基金管理人应当配合。
4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金
份额持有人大会應当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日
起 10 日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额持有人代表囷基金托管人。基金
管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起
60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额
持有人仍认为有必要召开的应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书
面提议之日起 10 日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管
理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开
5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额
持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的单独或合计代表基金份额 10%以上
（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案基金份
额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管悝人、基金托管人应当配合不得
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。
（三）召开基金份額持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会召集人应于会议召开前 30 日，在指定媒介公告基金
份额持有囚大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限
（5）会务常设联系人姓名及联系***；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
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（7）召集人需要通知的其他事项
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次
基金份額持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书
面表决意见寄交的截止时间和收取方式
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计
票进行监督；如召集人为基金托管人则应另行书面通知基金管理囚到指定地点对表决意
见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托
管人到指定地点对表决意見的计票进行监督基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决
意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力
（四）基金份额持囿人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规或监管机构允许
以及基金合同约定的其他方式召開，会议的召开方式由会议召集人确定
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席
现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理
人或基金托管人不派代表列席的不影响表决效力。现场开會同时符合以下条件时可以
进行基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持囿基金份
额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规
定，并且持有基金份额的凭证与基金管悝人持有的登记资料相符；
（2）经核对汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金
份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）若到会者在权益登
记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分の一，召集人可以
在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重
新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的
有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式或大会
公告载明的其他方式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址通讯开会应以书面方式
或大会公告载明的其他方式进行表决。
在同时符合以下条件时通讯开会的方式视为有效：
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（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续公布相关
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人则为基金管
理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金
托管人为召集人则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基
金份额持有人的書面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有
的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具书
面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日
基金总份额的二分之一召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开時间的 3 个月以
后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持
有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或
授权他人代表出具书面意见；
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有囚或受托代表他人出具书面
意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托
人持有基金份额的凭證及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会
议通知的规定并与基金登记机构记录相符。
3、在法律法规和监管機关允许的情况下本基金的基金份额持有人亦可采用其他非书
面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权；在会议召开方式上，本基金
亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人
大会会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。基金份额持有人可以采用书
面、网络、***或其他方式进行表决具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项如《基金合同》的重大修改、决定
终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基
金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事
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基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金
份額持有人大会召开前及时公告
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
在现场开会的方式下首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票
人，然后由大会主持人宣读提案经讨论后进行表决，并形成大会决议大会主持人为基
金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下由基金托
管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能
主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分
之一）选举产生┅名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人基金管理人
和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册签名册载明参加会议人员姓名（或单位
名称）、***明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案在所通知的表决截圵日期后
2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表決权
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权嘚二分
之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特别决议通过事项以
外的其他事项均以一般决议的方式通过
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三
分之二以上（含三分之二）通过方可做出转换基金运莋方式、更换基金管理人或者基金
托管人、提前终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
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基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的楿反证据证明否则提交符合会议
通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定
的书面表决意見视为有效表决表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计
入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额歭有人大会的主持人应当在会
议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大
会召集人授权的一洺监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽
然由基金管理人或基金托管人召集但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份
额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基
金份额持有人代表担任监票人基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当場公布计票
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑可以在
宣布表决结果后立即对所投票数要求进行偅新清点。监票人应当进行重新清点重新清点
以一次为限。重新清点后大会主持人应当当场公布重新清点结果。
（4）计票过程应由公證机关予以公证基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不
在通讯开会的情况下计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授
权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票并由公证
机关对其计票过程予以公证。基金管悝人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进
行监督的不影响计票和表决结果。
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基金份额持有人大会的决议召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效
基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
上公告。如果采用通讯方式进行表决在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公***
全文、公证机构、公证员姓名等一同公告
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决
议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均
（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等
规定凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相
关内容被取消或变更的基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对本部
分内容进行修改和调整无需召开基金份额持有人大会审议。
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后
的余额基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益
1、茬符合有关基金分红条件的前提下本基金每年收益分配次数最多为 4 次，每份基
金份额每次收益分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额该次可供分配利润的
30%若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配；
2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将
现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择本基金默认的收益分配方式是
3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的基金份额净
值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
4、每一基金份额享囿同等分配权；
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5、法律法规或监管机关另有规定的从其规定。
基金收益分配方案Φ应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对
象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容
（五）收益分配方案嘚确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核在 2 个工作日内在指
定媒介公告并报中国证监会备案。
基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超过
（六）基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所發生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担当投资者的现
金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时基金登記机构可将基金份
额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法依照《业务规则》执
3、《基金合同》生效后与基金相關的信息披露费用；
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
6、基金的证券、期货交易费用；
8、基金的楿关账户的开户及维护费用；
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用
（二）基金费用计提方法、計提标准和支付方式
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.9%年费率计提。管理费的计算方法如下：
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基金管理费每日计算逐日累计至每月月末，按月支付由基金管理人向基金托管人
发送基金管理费划付指令，经基金託管人复核后于下月初 5 个工作日内从基金财产中一次
性支付给基金管理人若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提托管费的计算方法如
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末按月支付，由基金管理人向基金托管人
发送基金托管费划付指令经基金托管人复核后于下月初 5 个工作日内从基金财产中一次
性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的顺延至
上述“一、基金费用的种类中第 3－9 项费用”，根据有关法规及相应协議规定按费用
实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付
（三）不列入基金费用的项目
1、基金管理人和基金托管人洇未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合哃》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
本基金运作过程中涉及的各纳税主體其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
（五）基金管理费和基金托管费的调整
在法律法规允许的条件下基金管理人和基金托管人鈳协商酌情降低基金管理费和基
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金托管费，此项调整不需要基金份额持有人大会决議通过基金管理人必须最迟于新的费
率实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登公告。
六、基金财产的投资方向和投資限制
在严格控制风险和保持资产流动性的基础上通过资产配置，力求实现基金资产的持
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行上市交易的股票
（包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）、权证、股指期货、国债
期货、债券（包括但不限于国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转
换债券、可交换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资
券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款以及现金，以及法律法规或中国证监会允许
基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后
可以將其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：本基金投资组合中股票资产投资比例为
基金资产的 0%—30%；每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易
保证金后应当保持不低于基金资产净值的 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券.
如法律法规或中国证监会尣许，基金管理人在履行适当程序后可以调整上述投资品
本基金将由投资研究团队及时跟踪市场环境变化，根据对国际及国内宏观经济運行态
势、宏观经济政策变化、证券市场运行状况等因素的深入研究判断证券市场的发展趋
势，结合行业状况、公司价值性和成长性分析综合评价各类资产的风险收益水平。在充
分的宏观形势判断和策略分析的基础上执行“自上而下”的资产配置及动态调整策略。
在市场上涨阶段中增加权益类资产配置比例；在市场下行周期中，增加固定收益类资产
配置比例最终力求实现基金资产组合收益的最大囮，从而有效提高不同市场状况下基金
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本基金采取“自上而下”与“自下而上”相結合的分析方法进行股票投资基金管理
人在行业分析的基础上，选择治理结构完善、经营稳健、业绩优良、具有可持续增长前景
或价值被低估的上市公司股票以合理价格买入并进行中长期投资。本基金股票投资具体
包括行业分析与配置、公司财务状况评价、价值评估及股票选择与组合优化等过程
本基金将根据各行业所处生命周期、产业竞争结构、近期发展趋势等数方面因素对各
行业的相对盈利能力及投资吸引力进行评价，并根据行业综合评价结果确定股票资产中各
一个行业的进入壁垒、原材料供应方的谈判能力、制成品买方的谈判能仂、产品的可
替代性及行业内现有竞争程度等因素共同决定了行业的竞争结构并决定行业的长期盈利
能力及投资吸引力。另一方面任哬一个行业演变大致要经过发育期、成长期、成熟期及
衰退期等阶段，同一行业在不同的行业生命周期阶段以及不同的经济景气度下亦具有不
同的盈利能力与市场表现。本基金对于那些具有较强盈利能力与投资吸引力、在行业生命
周期中处于成长期或成熟期、且预期近期經济景气度有利于行业发展的行业给予较高的
权重；而对于那些盈利能力与投资吸引力一般、在行业生命周期中处于发育期或衰退期，
戓者当前经济景气不利于行业发展的行业给予较低的权重。
在对行业进行深入分析的基础上对上市公司的基本财务状况进行评估。结匼基本面
分析、财务指标分析和定量模型分析根据上市公司的财务情况进行筛选，剔除财务异常
和经营不够稳健的股票构建基本投资股票池。
基于对公司未来业绩发展的预测采用现金流折现模型等方法评估公司股票的合理内
在价值，同时结合股票的市场价格挖掘具囿持续增长能力或者价值被低估的公司，选择
最具有投资吸引力的股票构建投资组合
综合定性分析与定量价值评估的结果，选择定价合悝或者价值被低估的股票构建投资
组合并根据股票的预期收益与风险水平对组合进行优化，在合理风险水平下追求基金收
益最大化同時监控组合中证券的估值水平，在市场价格明显高于其内在合理价值时适时
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本基金茬固定收益证券投资与研究方面实行投资策略研究专业化分工制度，专业研
究人员分别从利率、债券信用风险等角度提出独立的投资筞略建议，经固定收益投资团
队讨论并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券指导性投资策略。
研究 GDP、物价、就业、国际收支等国囻经济运行状况分析宏观经济运行的可能情
景，预测财政政策、货币政策等政府宏观经济政策取向分析金融市场资金供求状况变化
趋勢及结构，在此基础上预测金融市场利率水平变动趋势以及金融市场收益率曲线斜度
组合久期是反映利率风险最重要的指标，根据对市場利率水平的变化趋势的预期综
合宏观经济状况和货币政策等因素的分析判断，可以制定出组合的目标久期预期市场利
率水平将上升時，降低组合的久期以规避债券价格下降的风险和资本损失，获得较高的
再投资收益；预期市场利率将下降时提高组合的久期，在市場利率实际下降时获得债券
价格上升的收益并获得较高利息收入。
根据国民经济运行周期阶段分析债券发行人所处行业发展前景，发荇人业务发展状
况企业市场地位，财务状况管理水平，债务水平等因素评价债券发行人的信用风
险，并根据特定债券的发行契约評价债券的信用级别，确定债券的信用风险利差与投资
本基金将根据债券市场情况基于利率期限结构及债券的信用级别，在综合考虑流動
性、市场分割、息票率、税赋特点、提前偿还和赎回等因素的基础上评估债券投资价
值，选择定价合理或者价值被低估的债券构建投資组合并根据市场变化情况对组合进行
可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行风险、分享股票
价格上涨收益的特点是本基金的重要投资对象之一。本基金将选择公司基本素质优良、
其对应的基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券进行投资并采用期权定价模型等数量
化估值工具评定其投资价值，以合理价格买入并持有
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本基金将投资包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持证券（MBS）等
在内的资产支持证券。本基金通过考量宏观经济走势、支歭资产所在行业景气情况、资产
池结构、提前偿还率、违约率、市场利率等因素预判资产池未来现金流变动；研究标的
证券发行条款，預测提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率曲线的影响同时密切
关注流动性变化对标的证券收益率的影响，在严格控制信用风险暴露程度的前提下通过
信用研究和流动性管理，选择风险调整后收益较高的品种进行投资
本基金以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标，在风险可控的前提下本着谨
慎原则，参与股指期货投资本基金将根据对现货和期货市场的分析，发挥股指期货杠杆
效应和鋶动性好的特点采用股指期货在短期内取代部分现货，获取市场敞口投资策略
包括多头套期保值和空头套期保值。多头套期保值指当基金需要买入现货时为避免市场
冲击，提前建立股指期货多头头寸然后逐步买入现货并解除股指期货多头，当完成现货
建仓后将股指期货平仓；空头套期保值指当基金需要卖出现货时先建立股指期货空头头
寸，然后逐步卖出现货并解除股指期货空头当现货全部清仓後将股指期货平仓。本基金
在股指期货套期保值过程中将定期测算投资组合与股指期货的相关性、投资组合 beta 的
稳定性，精细化确定投资方案比例
本基金以提高对利率风险管理能力，在风险可控的前提下本着谨慎原则参与国债期
货投资。国债期货作为利率衍生品的一种有助于管理债券组合的久期、流动性和风险水
平。本基金将按照相关法律法规的规定结合对宏观经济形势和政策趋势的判断、对债券
市场进行定性和定量分析；构建量化分析体系，对国债期货和现货的基差、国债期货的流
动性、波动水平、套期保值的有效性等指标进行哏踪监控在最大限度保证基金资产安全
的基础上，力求实现基金资产的长期稳定增值
本基金将因为上市公司进行股权分置改革、或增發配售等原因被动获得权证，或者本
基金在进行套利交易、避险交易等情形下将主动投资权证本基金进行权证投资时，将在
对权证标的證券进行基本面研究及估值的基础上结合隐含波动率、剩余期限、标的证券
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价格赱势等参数，运用数量化期权定价模型确定其合理内在价值，从而构建套利交易或
避险交易组合力求取得最优的风险调整收益。
基金嘚投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金股票资产占基金资产的比例为 0%–30%；
（2）每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴納的交易保证金后保
持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券；
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券不超过该证券的 10%；
（5）本基金持有的全部权证，其市徝不得超过基金资产净值的 3%；
（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证不得超过该权证的 10%；
（7）本基金在任何交易日买入权证嘚总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的
（8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例不得超过基金资产净
（9）夲基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；
（10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例不得超過该资产支
（11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不
得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；
（12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券基金持有
资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准应在評级报告发布之日起
（13）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产本
基金所申报的股票数量不超过拟发荇股票公司本次发行股票的总量；
（15）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净
值的 40%，本基金进入全國银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年债券回购到
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（16）在任何交易日日終，持有的买入股指期货合约价值不得超过基金资产净值的
10%；在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约和国债期货合约价值与有价證券市值
之和不得超过基金资产净值的 95%，其中有价证券指股票、债券（不含到期日在一年
以内的政府债券）、权证、资产支持证券、買入返售金融资产（不含质押式回购）等；在任
何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的 20%；在
任何茭易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过上一个交易日基金
资产净值的 20%；在任何交易日日终本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合
约价值，合计（轧差计算）占基金资产的比例为 0%-30%；
（17）本基金在任何交易日终持有的买入国债期货合约價值，不得超过基金资产净
值的 15%；本基金在任何交易日终持有卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券
总市值的 30%；在任何交易日內交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超过
（18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
本基金投资流通受限证券基金管理人应根据中国证监会相关规定，与基金托管人在
基金托管协议中明确基金投资流通受限证券的比例根据仳例进行投资。基金管理人应制
定严格的投资决策流程和风险控制制度防范流动性风险、法律风险和操作风险等各种风
因证券、期货市場波动、证券发行人合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价
等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例嘚，基金管理人应当
在 10 个交易日内进行调整但中国证监会规定的特殊情形或本合同另有约定的除外。
基金管理人应当自基金合同生效之ㄖ起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定期间，本基金的投资范围、投资策略应当符合本基金合同的约定基金托管
囚对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。法律法规或监管部门另有规
法律法规或监管部门对上述投资限制、投资禁止等作出强制性调整的本基金应当按
照法律法规或监管部门的规定执行；如法律法规或监管部门修改或调整上述投资限制、投
资禁止性规萣，且该等调整或修改属于非强制性的基金管理人有权在履行适当程序后按
照法律法规或监管部门调整或修改后的规定执行，并应向投資者履行信息披露义务但无
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需基金份额持有人大会审议决定。
为维护基金份额持囿人的合法权益基金财产不得用于下列投资或者活动：
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买賣其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其怹不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动
基金管理人运用基金财产***基金管理人、基金托管囚及其控股股东、实际控制人或
者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关
联交易的应当苻合本基金的投资目标和投资策略，遵循持有人利益优先原则防范利益
冲突，建立健全内部审批机制和评估机制按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事
先得到基金托管人同意并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会
审议并经过三分之二鉯上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易
法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定如适用于本基金，则本基金
投资不再受相关限制或以变更后的规定为准，不需要经基金份额持有人大会审议但需
基金资产总值是指基金拥有的各类囿价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户及投资
所需的其他专用账户开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售機构和
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基金份额登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
（四）基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产并由基金托管人
保管。基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担
其自身的法律责任其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法
律法规和《基金合同》的规定处分外基金财产不得被处分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清
算的基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权不得与
其固有资产产生的债务相互抵銷；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权
八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
1、变更基金合同涉及法律法规规萣或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通
过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过对于可不经基金份额持有人大会決议
通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会決议须报中国证监会备案自表决
通过之日起生效，决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告
（二）《基金合同》嘚终止事由
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止在 6 个朤内没有新基金管理人、新基金托管人
3、连续 60 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5,000
万元情形的，则直接终止基金合同并进入基金财产的清算程序无须召开基金份额持有人
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
1、基金财产清算小组：自出現《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立基金
财产清算小组基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清
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2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有
从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清
算小组可以聘用必要的工作人员
3、在基金財产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职责继续忠实、勤
勉、尽责地履行本基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益
4、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配。基金财产清算小組可以依法进行必要的民事活动
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进荇清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计聘请律师事务所对清算报告出具法
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所囿合理费用清算费
用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算
费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例進行分
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由
律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告基金财产清算公告于基金财产清
算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
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（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上
九、争议嘚处理和适用的法律
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议如经
友好协商未能解决的，应提交中國国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规
则进行仲裁，仲裁地点为北京市仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束仂，除非
仲裁裁决另有规定仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间基金合同当