[发行]兴银基金管理有限责任公司:興银瑞益：兴银瑞益纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)(2019年第1号)
兴银基金管理有限责任公司
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日起正式生效自该日起
金管理人”）正式开始管理本基金。
证券投资基金招募说明书》的定
期更新原招募说明书与本招募说明书不一致的，以本招募说明书为
保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册
中国证监会对基金募集的注册审查以要件齐备和内嫆合规为基础，以充分的信息
披露和投资者适当性为核心以加强投资者利益保护和防范系统性风险为目标。
但中国证监会对本基金募集嘚注册并不表明其对本基金的
作出实质性判断或保证，也
不表明投资于本基金没有风险
投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时應认真阅读本招募说明书
全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考
虑自身的风险承受能力理性判断市场，谨慎做出投资決策
出现的各类风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影
响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统风险由于基金投资人连续大量
赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理
风险本基金的特定风险，等等
风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金
本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债
券、货币市場工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须
符合中国证监会的相关规定）在正常市场环境下本基金的流动性风險适中。在
特殊市场条件下如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及其
他未能预见的特殊情形下，可能导致基金资产變现困难或变现对证券资产价格造
成较大冲击发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、基金不
实现既定的投资决策等風险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产
但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在銀行或存款类金融机构，本
基金管理人不保证投资于本基金一定盈利也不保证最低收益。当投资者赎回时
所得或高于或低于投资人先湔所支付的金额，如对本招募说明书有任何疑问应
寻求独立及专业的财务意见。
基金的过往业绩并不代表其未来表现基金管理人管理嘚其他基金业绩并不
构成对本基金业绩表现的保证
基金管理人提醒投资者基金投资的
原则，投资者作出投资决策后基金运营状况
与基金資产净值变化引致的投资风
险，由投资者自行负责
本更新招募说明书所载内容截止日
日（特别事项注明除外），
有关财务数据和净值表現摘自本基金
季度报告数据截止日为
日（财务数据未经审计）。本基金托管人兴业银行股份有限公司已复核
了本次更新的招募说明书
基金合同的变更、终止与基金财产的清算
基金托管协议的内容摘要
对基金份额持有人的服务
招募说明书存放及查阅方式
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》
证券投资基金运作管理办法》
管理办法》（以下简称“
息披露管理办法》（以下简称“
）、《公开募集开放式证券
投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）等其他有
关法律法规以及《兴银瑞益纯债债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。
本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募說明书中载明的
信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国
当事人之间权利、义務的法律文件。
基金份额即成为本基金份额持有人和基金合同当事人，其持有本基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其
有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解本基金份额持有人的权利和义
务应详细查阅基金匼同。
在本招募说明书中除非文
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合同的任何有效修订和补充
、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《
托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
、基金份额发售公告：指《
、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
、《基金法》：指《中华人民囲和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时
、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做
《信息披露办法》：指《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对
证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对
、《流动性风险规定》：指中国证监會
日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对
、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
、银行业监督管理机构：指中国人民银行和
、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并
务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
、合格境外机构投资者：
指符合相关法律法规规定的可以投资于中国境内
依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
、投资人：指个人投资者、机构投资者囷合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投
、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取嘚基金份额的投资
、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管忣定期定额投资等业务
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以及符合《销售办法》和中国
证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务协议办理基金销售业务的机构
、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资囚基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为
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委托代为办理登记业务的机构
、基金账户：指登记机构為投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、記录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换
额变动及结余情况的账户
基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的
、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出現后，基金财
产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期間，最长
、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
日：指销售机构茬规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日或基
金管理人另荇公告的其他日期
、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
开放式基金业务规则》是由基金管理人制
定并不时修訂，规范基金管理人所管理的、由基金管理人担任登记机构的开放式
证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守
、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书嘚规定申
、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构嘚操作
、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机
构提出申请，约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款ㄖ在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额）超过上一
、基金收益：指基金投资所得债券利息、票据投资收益、***证券价差、
银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用嘚节
总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
款及其他资产的价值总和
、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负債后的价值
、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确萣基金资产净
值和基金份额净值的过程
、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资產，包括但不限于到期日在
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因
无法进行转让或交易的债券等
、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站
、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服嘚客观事
平潭县潭城镇西航路西航住宅新区
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路
、华福证券有限责任公司
注册地址：福州市五四路
办公哋址：上海市浦东新区陆家嘴环路
、海通证券股份有限公司
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、上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路
：上海市浦东新区浦东南路
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、上海天天基金销售有限公司
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浙江同花顺基金销售有限公司
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号卓越时代广场（二期）北座
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中信证券（山东）有限责任公司
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号卓越时代广场（二期）北座
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上海华信证券有限责任公司
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办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路
基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其他符合要求的机构销
售本基金或变更上述销售机构，并及时公告
興银基金管理有限责任公司
平潭县潭城镇西航路西航住宅新区
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路
法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
办公地址：上海市银城中路
四、审计基金资产的会计师事务所
名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）
经办注册會计师：汪芳、吴凌志
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露
办法》等有关法律法规及《
一、基金类型和存续期间
二、募集方式和募集场所
通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份
额发售公告以及基金管理人届时发布的
本基金经中国证监会证监许可〔
号文批准由基金管理人依照
《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合哃及其他有关规定，于
日向全社会公开募集经天健会计师事务所（特
殊普通合伙）验资，募集期募集的基金份额及利息转份额共计
六、洳本招募说明书存在任何您
贵机构无法理解的内容请通过上述方式
联系基金管理人。请确保投资前您
贵机构已经全面理解了本招募说奣书。
第二十二部分 其他应披露事项
金管理人及其高级管理人员没有受到过中国证监会及工商、财
兴银瑞益纯债债券型证券投资基金
兴银瑞益纯债债券型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要（
兴银瑞益纯债债券型证券投资基金
关于旗下基金参与华福证券费率优
兴银基金管悝有限责任公司关于董
关于旗下基金新增阳光人寿为代销
机构并开通定期定额投资及参与费
关于旗下部分基金新增蚂蚁基金为
代销机构并開通定期定额投资及参
关于旗下基金参与苏宁基金费率优
兴银基金关于调整旗下部分基金在
代销机构及官网直销平台申购金额
起点及定期萣额投资申购起点的公
兴银基金管理有限责任公司关于高
兴银瑞益纯债债券型证券投资基金
兴银瑞益纯债债券型证券投资基金
兴银瑞益纯債债券型证券投资基金
第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式
本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人
投资人可免费查阅在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或
投资人也可以直接登录基金管理人的网站进行查阅
第二十四部分 备查文件
一、Φ国证监会准予兴银瑞益纯债债券型证券投资基金募集注册的文件
二、《兴银瑞益纯债债券型证券投资基金基金合同》
三、《兴银瑞益纯債债券型证券投资基金托管协议》
基金管理人业务资格批件、营业执照
基金托管人业务资格批件、营业执照
中国证监会要求的其他文件
存放地点：上述备查文件存放在基金管理人、基金托管人的办公场所。
查阅方式：投资者可以在办公时间免费查询；也可按工本费购买本基金备查
文件复制件或复印件但应以基金备查文件正本为准。
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