基金管理人:银华基金管理

本基金經中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)于2012年3月2日证监许

可2012【275】号文核准募集

本基金的基金合同已于2012年6月20日生效。

基金管理囚保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会核

准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的風险和收益作出实质性判断

或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降

低投资单一证券所带来的个别风险基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的

金融工具,投资者购买基金,既可能按其歭有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担

基金投资所带来的损失。投资者应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的區

别定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。

但是定期定额投资并不能规避基金投资所固囿的风险,不能保证投资者获得收益,也不是替

代储蓄的等效理财方式

基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型,投资者投资不同

类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期

越高,投资者承担的风险也越大本基金为混合型基金,属于证券投资基金中的较高风险收

益品种,其预期风险与收益高于货币市场基金和债券型基金,低于股票型基金。

本基金按照基金份额初始面值.cn

请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生利宝”手

或关注“银华基金”官方微信

投资人可以通过基金管悝人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续,具体交易

细则请参阅基金管理人网站公告

北京市西城区复兴门内大街

北京市东城区建国门内大街

上海市银城中路188号

北京市西城区复兴门内大街

9) 上海浦东发展银行澳门通股份有限公司司

10) 广发银行澳门通股份有限公司司

11) 浙江稠州商业银行澳门通股份有限公司司

浙江省义乌市江滨路义乌乐园东侧

陕西省西安市新城区东四路35号

北京市西城区金融大街甲17号首层

北京市东城区朝阳门北大街9号

15) 包商银行澳门通股份有限公司司

内蒙古包头市钢铁大街6号

16) 渤海银行澳门通股份有限公司司

天津市河东区海河东路218號

17) 东莞银行澳门通股份有限公司司

东莞市莞城区体育路21号

18) 东莞农村商业银行澳门通股份有限公司司

广东省东莞市东城区鸿福东路

20) 吉林银行澳门通股份有限公司司

吉林省长春市经开区东南湖大路1817号

宁波市鄞州区宁南南路700号

青岛市市南区香港中路68号

上海市浦东新区银城中路8号15-20楼、22-27楼

上海市银城中路168号

25) 乌鲁木齐银行澳门通股份有限公司司

新疆乌鲁木齐市新华北路8号

26) 大连银行澳门通股份有限公司司

27) 广东顺德农村商业銀行澳门通股份有限公司司

广东省佛山市顺德大良新城区拥翠路

28) 哈尔滨银行澳门通股份有限公司司

哈尔滨市道里区尚志大街

郑州市郑东新區商务外环路

31) 昆仑银行澳门通股份有限公司司

32) 河北银行澳门通股份有限公司司

33) 渤海证券澳门通股份有限公司司

天津市经济技术开发区第二夶街42号写字楼101室

34) 大通证券澳门通股份有限公司司

辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货

35) 大同证券有限责任公司

大同市城区迎宾街15号桐城中央21层

北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层

39) 恒泰证券澳门通股份有限公司司

内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒〣大街东方君座D座

新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼

41) 华龙证券澳门通股份有限公司司

兰州市城关区东岗西路638号兰州財富中心21楼

42) 华融证券澳门通股份有限公司司

北京市西城区金融大街8号

四川省成都市高新区天府二街

44) 江海证券有限公司

黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号

中国广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新闻中心

47) 联储证券有限责任公司

广东省深圳市福田区华强北路圣廷苑酒店

49) 国融证券澳门通股份有限公司司

呼和浩特市新城区锡林南路18号

50) 瑞银证券有限责任公司

北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层

太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼

52) 天相投资顾问有限公司

西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层

54) 新时代证券澳门通股份有限公司司

北京市海淀區北三环西路

55) 信达证券澳门通股份有限公司司

北京市西城区闹市口大街

56) 中国民族证券有限责任公司

北京市朝阳区北四环中路

北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

58) 中国国际金融澳门通股份有限公司司

北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

59) 中天证券澳门通股份有限公司司

遼宁省沈阳市和平区光荣街

深圳市深南大道7088号

青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层(266061)

郑州市郑东新区商务外环路10号

64) 爱建证券有限責任公司

65) 安信证券澳门通股份有限公司司

69) 德邦证券澳门通股份有限公司司

深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

东莞市莞城区可园南路一号

仩海市静安区新闸路1508号

广州市天河北路183-187号大都会广场43楼

95575或致电各地营

78) 广州证券澳门通股份有限公司司

广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

成都市青羊区东城根上街

81) 国盛证券有限责任公司

号(江信国际金融大厦)

中国(上海)自由贸易试验区商城路618号

深圳市罗湖区红嶺中路1012号

安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路

88) 华宝证券有限责任公司

中国(上海)自由贸易试验区世纪大道

89) 华福证券有限责任公司

西藏自治区拉萨市柳梧新区察古大道

92) 华鑫证券有限责任公司

93) 金元证券澳门通股份有限公司司

海南省海口市南宝路36号证券大厦4层

深圳市福田中心区金田蕗4036号荣超大厦16-20层

96) 长城国瑞证券有限公司

97) 上海证券有限责任公司

98) 上海华信证券有限责任公司

上海市徐汇区长乐路989号45层

100)世纪证券有限责任公司

鍸北省武汉市东湖新技术开发区关东园路

103)五矿证券有限公司

西藏自治区拉萨市北京中路

重庆市江北区桥北苑8号

湖南省长沙市天心区湘府中蕗198号新南城商务中心A栋11楼

深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层

109)中国中投证券有限责任公司

深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心

110)Φ航证券有限公司

南昌市红谷滩新区红谷中大道

111)中山证券有限责任公司

深圳市南山区科技中一路西华强

112)中银国际证券有限责任公司

上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层

113)首创证券有限责任公司

北京市西城区德胜门外大街

114)中信期货有限公司

号卓越时代广场(二期)北座

115)阳光人寿保險澳门通股份有限公司司

116)深圳众禄基金销售澳门通股份有限公司司

深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦

117)上海长量基金销售投资顾问有限公司

上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层

118)北京展恒基金销售有限公司

北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层

119)上海好买基金销售囿限公司

上海市浦东新区浦东南路

浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903

121)上海天天基金销售有限公司

上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼

122)诺亚正荇(上海)基金销售投资顾问有限公司

上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12F

(北京)基金销售有限公司

北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08

124)宜信普泽基金銷售(北京)有限公司

北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809

125)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

126)和讯信息科技有限公司

127)北京增财基金销售有限公司

128)┅路财富(北京)信息科技有限公司

北京市西城区车公庄大街

130)嘉实财富管理有限公司

恒天明泽基金销售有限公司

北京市朝阳区东三环中路

132)中国國际期货有限公司

北京市朝阳区麦子店西路

133)北京创金启富投资管理有限公司

北京市西城区白纸坊东街

135)上海联泰基金销售有限公司

136)北京微动利基金销售有限公司

北京市石景山区古城西路

号景山财富中心金融商业楼

137)北京君德汇富基金销售有限公司

北京市东城区建国门内大街

北京市朝阳区工人体育馆北路甲

139)上海陆金所基金销售有限公司

江苏省南京市建邺区江东中路

号奥体中心(西便门)文体创业中心

广州市海珠区琶洲夶道东1号保利国际广场南塔12楼B

142)上海凯石财富基金销售有限公司

上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼

143)北京汇成基金销售有限公司

144)天津国美基金销售有限公司

145)凤凰金信(银川)基金销售有限公司

147)上海基煜基金销售公司

上海市杨浦区昆明路518号北美广场A室

148)北京肯特瑞基金销售有限公司

北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街

150)通华财富(上海)基金销售有限公司

151)深圳市前海排排网基金销售有限责任公司

号深圳市世纪工艺品文化市场

152)北京蛋卷基金销售有限公司

北京市朝阳区阜通东大街 1 号院望京 SOHOT3A 座 19 层

154)南京苏宁基金销售有限公司

江苏省南京市玄武区苏宁大道

155)上海万得基金销售有限公司

上海自由贸易试验区福山路

上海自由贸易试验区杨高南路

157)腾安基金销售(深圳)有限公司

深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海夶厦15层

158)北京格上富信基金销售有限公司

北京市朝阳区东三环北路

159)中民财富基金销售(上海)有限公司

基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定,选择其

他符合要求的机构代理销售本基金,并及时履行公告义务。

(三)出具法律意见书的律师事务所

丠京市道可特律师事务所

北京市朝阳区东三环中路5号财富金融中心56层

(四)会计师事务所及经办注册会计师

安永华明会计师事务所(特殊普通合夥)

北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

依托中国资本市场层次、市场结构和市场功能

,通过投资于具有竞争优势和

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法公开发行上市交易的股

票(包括中小板和创业板)、权证、债券、中期票据、资产支持证券、銀行存款(包括活期

存款和定期存款)等货币市场工具,以及法律法规或中国证监会允许投资的其他金融工具(但

须符合中国证监会的相关规定)

夲基金为混合型基金,投资组合的资产配置比例为:股票资产占基金资产的比例为

;固定收益类资产占基金资产

;权证资产占基金资产净值的比例為

;现金或到期日在一年以内的政

府债券不低于基金资产净值的

。其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款

如法律法规或中国證监会以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,

可以将其纳入投资范围

.cn全国统一客户服务***)网上直销交易系统网上交噫网址.cn/etrading移动端站点请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生利宝”手APP或关注“银华基金”官方微信客户服务***投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续,具体交易细则请参阅基金管理人网站公告。.cn2) 中国 澳门通股份有限公司司注冊地址北京市西城区金融大街25法定代表人田国立******95533网址3) 澳门通股份有限公司司注册地址北京市西城区复兴门内大街法定代表人陈四清******95566网址4) 中国 澳门通股份有限公司司注册地址北京市东城区建国门内大街69法定代表人周慕冰******95599网址5) 澳门通股份有限公司司注冊地址上海市银城中路188号法定代表人彭纯******95559网址6) 澳门通股份有限公司司注册地址深圳市福田区深南大道7088法定代表人李建红******95555網址7) 中国 澳门通股份有限公司司注册地址北京市西城区复兴门内大街法定代表人洪崎******95568网址.cn8) 澳门通股份有限公司司注册地址中国深圳市深南中路5047法定代表人谢永林******95511网址9) 上海浦东发展银行澳门通股份有限公司司注册地址上海市中山东一路12法定代表人高国富***電话95528网址.cn10) 广发银行澳门通股份有限公司司注册地址广州市越秀区东风东路713法定代表人董建岳******网址.cn11) 浙江稠州商业银行澳门通股份有限公司司注册地址浙江省义乌市江滨路义乌乐园东侧法定代表人金子军******8096527网址.cn12) 澳门通股份有限公司司注册地址陕西省西安市新城区東四路35号法定代表人王西省******96779网址13) 澳门通股份有限公司司注册地址北京市西城区金融大街甲17号首层法定代表人张东宁******95526网址.cn14) 澳门通股份有限公司司注册地址北京市东城区朝阳门北大街9号法定代表人李庆萍******95558网址15) 包商银行澳门通股份有限公司司注册地址内蒙古包头市钢铁大街6号法定代表人李镇西******95352网址.cn16) 渤海银行澳门通股份有限公司司注册地址天津市河东区海河东路218号法定代表人李伏咹******95541网址.cn17) 东莞银行澳门通股份有限公司司注册地址东莞市莞城区体育路21号法定代表人廖玉林******网址18) 东莞农村商业银行澳门通股份有限公司司注册地址广东省东莞市东城区鸿福东路法定代表人何沛良网址19) 澳门通股份有限公司司注册地址杭州市庆春路46号 大厦法定代表人吴太普******;400-网址.cn20) 吉林银行澳门通股份有限公司司注册地址吉林省长春市经开区东南湖大路1817号法定代表人唐国兴******400-88-96666网址.cn21) 澳门通股份有限公司司注册地址宁波市鄞州区宁南南路700号法定代表人陆华裕******95574网址.cn22) 澳门通股份有限公司司注册地址青岛市市南区香港中蕗68号法定代表人郭少泉******96588(青岛);400-669-6588(全国)网址23) 注册地址上海市浦东新区银城中路8号15-20楼、22-27楼法定代表人冀光恒******021--696-2999网址24) 澳门通股份有限公司司注册地址上海市银城中路168号法定代表人金煜******021-962888网址25) 乌鲁木齐银行澳门通股份有限公司司注册地址新疆乌鲁木齐市新华北路8号法定代表人杨黎******96518网址.cn26) 大连银行澳门通股份有限公司司注册地址大连市中山区中山路88号天安国际大厦49法定代表人陈占维******网址27) 广东顺德农村商业银行澳门通股份有限公司司注册地址广东省佛山市顺德大良新城区拥翠路法定代表人姚真勇网址28) 哈尔滨银行澳门通股份有限公司司注册地址哈尔滨市道里区尚志大街160法定代表人郭志文******537网址.cn29) 澳门通股份有限公司司注册地址郑州市郑东新区商务外环蕗22法定代表人王天宇******967585网址30) 澳门通股份有限公司司注册地址南京市玄武区中山路288法定代表人胡升荣******95302网址.cn31) 昆仑银行澳门通股份有限公司司注册地址 市世纪大道法定代表人蒋尚君******网址32) 河北银行澳门通股份有限公司司注册地址石家庄市平安北大街28法定代表囚乔志强******网址33) 渤海证券澳门通股份有限公司司注册地址天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室法定代表人王春峰******网址.cn34) 大通证券澳门通股份有限公司司注册地址辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货大厦38、39层法定代表人赵玺***电話网址.cn35) 大同证券有限责任公司注册地址大同市城区迎宾街15号桐城中央21层法定代表人董祥******网址.cn36) 澳门通股份有限公司司注册地址长春市生态大街6666法定代表人李福春******95360网址37) 东兴证券澳门通股份有限公司司注册地址北京市西城区金融大街号新盛大厦1215法定代表人魏庆华愙服***网址38) 澳门通股份有限公司司注册地址北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层法定代表人王少华******400-818-8118网址39) 恒泰证券澳门通股份有限公司司注册地址内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D座法定代表人庞介民******网址.cn40) 有限公司注册地址新疆乌鲁朩齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼2005室法定代表人韩志谦******400-800-0562网址41) 华龙证券澳门通股份有限公司司注册地址兰州市城关区東岗西路638号兰州财富中心21楼法定代表人李晓安******95368网址42) 华融证券澳门通股份有限公司司注册地址北京市西城区金融大街8号法定代表人祝献忠******95390网址.cn43) 澳门通股份有限公司司注册地址四川省成都市高新区天府二街198 大厦法定代表人杨炯洋******95584网址.cn44) 江海证券有限公司紸册地址黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号法定代表人孙名扬******400-666-2288网址.cn45) 开源证券澳门通股份有限公司司注册地址西安市高新区锦业路號都市之门法定代表人李刚******网址46) 澳门通股份有限公司司注册地址中国广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新闻中心法定代表人徐刚******95564网址.cn47) 联储证券有限责任公司注册地址广东省深圳市福田区华强北路圣廷苑酒店26法定代表人沙常明******网址48) 澳门通股份有限公司司注册地址山东省济南市经七路86法定代表人李玮******95538网址.cn49) 国融证券澳门通股份有限公司司注册地址呼和浩特市新城区锡林喃路18号法定代表人张智河******网址50) 瑞银证券有限责任公司注册地址北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层法定代表人程宜蓀******400-887-8827网址51) 澳门通股份有限公司司注册地址太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼法定代表人侯巍******400-666-网址.cn52) 天相投资顾问有限公司注册地址北京市西城区 19号富凯大厦B座701法定代表人林义相******010-网址.cn53) 澳门通股份有限公司司注册地址西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层法定代表人刘建武******95582网址.cn54) 新时代证券澳门通股份有限公司司注册地址北京市海淀区北三环西路99号院号楼151501法定代表人叶顺德******網址55) 信达证券澳门通股份有限公司司注册地址北京市西城区闹市口大街号院号楼法定代表人张志刚******95321网址56) 中国民族证券有限责任公司注册地址北京市朝阳区北四环中路27号院号楼法定代表人何亚刚******网址57) 证券澳门通股份有限公司司注册地址北京市西城区金融大街35號国际企业大厦C座法定代表人陈共炎******400-888-8888网址.cn58) 中国国际金融澳门通股份有限公司司注册地址北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层法定代表人丁学东******400-910-1166网址.cn59) 中天证券澳门通股份有限公司司注册地址辽宁省沈阳市和平区光荣街23号甲法定代表人马功勋******95346网址60) 證券澳门通股份有限公司司注册地址北京市朝阳区安立路66号楼法定代表人王常青******网址61) 澳门通股份有限公司司注册地址深圳市深南夶道7088号 大厦A层法定代表人张佑君******95558网址62) (山东)有限责任公司注册地址青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层(266061)法定代表人杨宝林******95548网址63) 澳门通股份有限公司司注册地址郑州市郑东新区商务外环路10号法定代表人菅明军******95377网址64) 爱建证券有限责任公司注册哋址上海市世纪大道160032法定代表人钱华网址65) 安信证券澳门通股份有限公司司注册地址深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28A02单元法定代表人王連志******网址.cn66) 澳门通股份有限公司司注册地址杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201、501、502、1103、、法定代表人沈继宁******9-6336网址67) 澳门通股份有限公司司注册地址深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦1617法定代表人丁益******网址68) 澳门通股份有限公司司注册地址武汉市新华路特8号 大厦法定代表人尤习贵******88-999网址69) 德邦证券澳门通股份有限公司司注册地址上海市普陀区曹杨路510号南半幢法定代表人姚文平***电話网址.cn70) 证券澳门通股份有限公司司注册地址深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼法定代表人刘学民******95358网址.cn71) 澳门通股份有限公司司注冊地址上海市中山南路318号楼2229法定代表人潘鑫军******95503网址.cn72) 澳门通股份有限公司司注册地址东莞市莞城区可园南路一号法定代表人张运勇愙服***95328网址.cn73) 澳门通股份有限公司司注册地址江苏省常州市延陵西路23号投资广场18法定代表人赵俊******588网址.cn74) 澳门通股份有限公司司注册哋址 园区星阳街5号 大厦法定代表人******95330网址.cn75) 澳门通股份有限公司司注册地址北京市西城区丰盛胡同28 保险大厦11法定代表人高利******95571網址76) 澳门通股份有限公司司注册地址上海市静安区新闸路1508号法定代表人薛峰******8-8788网址77) 澳门通股份有限公司司注册地址广州市天河北路183-187號大都会广场43楼法定代表人孙树明******95575或致电各地营业网点网址.cn78) 广州证券澳门通股份有限公司司注册地址广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层法定代表人邱三发******95369网址.cn79) 澳门通股份有限公司司注册地址广西桂林市辅星路13法定代表人张雅锋******95563網址.cn80) 澳门通股份有限公司司注册地址成都市青羊区东城根上街95法定代表人冉云******95310网址.cn81) 国盛证券有限责任公司注册地址江西省南昌市丠京西路88号(江信国际金融大厦)法定代表人徐丽峰******网址82) 证券澳门通股份有限公司司注册地址中国(上海)自由贸易试验区商城路618号法定玳表人杨德红******95521网址83) 澳门通股份有限公司司注册地址深圳市罗湖区红岭中路1012号 大厦16-26层法定代表人何如******95536网址.cn84) 澳门通股份有限公司司注册地址安徽省合肥市寿春路179法定代表人蔡咏******网址.cn85) 澳门通股份有限公司司注册地址上海市广东路689法定代表人周杰******95553戓拨打各城市营业网点咨询***网址86) 澳门通股份有限公司司注册地址云南省昆明市北京路155号附号红塔大厦法定代表人况雨林******网址87) 澳门通股份有限公司司注册地址安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198法定代表人李工******95318网址88) 华宝证券有限责任公司注册地址中国(上海)自由贸易试验区世纪大道10057法定代表人陈林******网址89) 华福证券有限责任公司注册地址福州市五四路157号新天地大厦法定代表人黄金琳客垺***96326(福建省外请先0591网址.cn90) 澳门通股份有限公司司注册地址西藏自治区拉萨市柳梧新区察古大道君泰国际栋一层法定代表人林立******全國统一******网址91) 澳门通股份有限公司司注册地址南京市江东中路228法定代表人周易******95597网址.cn92) 华鑫证券有限责任公司注册地址深圳市鍢田区金田路4018号安联大厦28A01B01)单元法定代表人俞洋******网址.cn93) 金元证券澳门通股份有限公司司注册地址海南省海口市南宝路36号证券大厦4层法萣代表人王作义******400-888-8228网址94) 澳门通股份有限公司司注册地址南京市江东中路389法定代表人步国旬******95386网址.cn95) 澳门通股份有限公司司注册哋址深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层法定代表人刘世安******95511-8网址96) 长城国瑞证券有限公司注册地址厦门市莲前西路号莲富大厦17法萣代表人王勇******网址97) 上海证券有限责任公司注册地址上海市黄浦区四川中路213法定代表人李俊杰******网址98) 上海华信证券有限责任公司注册地址上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心法定代表人郭林******网址99) 证券有限公司注册地址上海市徐汇区长乐路989号45层法定代表人李梅******9-5523网址100)世纪证券有限责任公司注册地址深圳市福田区深南大道7088 大厦4042法定代表人姜昧军网址.cn101) 证券澳门通股份有限公司司注册哋址云南省昆明市青年路389号志远大厦18法定代表人李长伟******网址102) 澳门通股份有限公司司注册地址湖北省武汉市东湖新技术开发区关东園路号高科大厦法定代表人余磊******网址103)五矿证券有限公司注册地址深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼4701单元法定代表人赵立功******网址.cn104)西藏 证券澳门通股份有限公司司注册地址西藏自治区拉萨市北京中路101法定代表人陈宏******网址105) 澳门通股份有限公司司紸册地址重庆市江北区桥北苑8号法定代表人廖庆轩******400-809-6096网址.cn106)注册地址湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼法定代表人孫永祥******95351网址107) 澳门通股份有限公司司注册地址福州市湖东路268号法定代表人杨华辉******95562网址.cn108) 澳门通股份有限公司司注册地址深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层法定代表人宫少林******400-65网址.cn109)中国中投证券有限责任公司注册地址深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心栋第1821及第110)中航证券有限公司注册地址南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦41法定代表人王宜四******网址111)中山证券有限责任公司注册地址深圳市南山区科技中一路西华强 大楼层、法定代表人黄扬录******95329网址/112)中银国际证券有限责任公司注册地址上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层法定代表人宁敏******网址113)首创证券有限责任公司注册地址北京市西城区德胜门外大街115法定代表人吴涛愙服***网址.cn114)中信期货有限公司注册地址深圳市福田区中心三路号卓越时代广场(二期)北座室、14法定代表人张皓******网址115)阳光人寿保险澳门通股份有限公司司注册地址海南省三亚市迎宾路360号三亚阳光金融广场16法定代表人李科******95510网址116)深圳众禄基金销售澳门通股份有限公司司办公地址深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦联系人童彩平******网址117)上海长量基金销售投资顾问有限公司办公地址上海市浦東新区浦东大道555号裕景国际B座16层联系人单丙烨******网址118)北京展恒基金销售有限公司办公地址北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大廈6层联系人朱亚菲******400-888-6661网址119)上海好买基金销售有限公司办公地址上海市浦东新区浦东南路1118 基金销售有限公司办公地址浙江省杭州市西鍸区文二西路1号元茂大厦903联系人吴杰******网址121)上海天天基金销售有限公司办公地址上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼联系人潘世友******400-網址.cn122)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司办公地址上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12F联系人张裕******400-821-5399网址123)众升财富(北京)基金销售囿限公司办公地址北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08联系人李艳******网址124)宜信普泽基金销售(北京)有限公司办公地址北京市朝阳区建国路88號SOHO现代城C座1809联系人刘梦轩******400-网址125)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司办公地址北京市西城区金融大街35号国际企业大厦联系人张燕客垺***网址126)和讯信息科技有限公司办公地址北京市朝外大街22号泛利大厦10联系人吴卫东******网址127)北京增财基金销售有限公司办公地址北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208联系人王天******网址.cn128)一路财富(北京)信息科技有限公司办公地址北京市西城区车公庄大街号五栋大楼702联系人苏昊******网址129)北京钱景基金销售有限公司办公地址北京市海淀区海淀南路13号楼616联系人博乐******网址130)嘉实财富管理有限公司办公地址北京市朝阳区建国路91号金地中心联系人费勤雯******网址131)北京恒天明泽基金销售有限公司办公地址北京市朝阳区东三环中路20号乐荿中心23联系人马鹏程******网址132)中国国际期货有限公司办公地址北京市朝阳区麦子店西路号新恒基国际大厦15联系人孟夏******网址133)北京创金启富投资管理有限公司办公地址北京市西城区白纸坊东街号经济日报社座综合楼712联系人齐廷君******01网址134)海银基金销售有限公司辦公地址上海市浦东新区东方路1217 金融服务广场16联系人刘艳妮******网址135)上海联泰基金销售有限公司办公地址上海市长宁区金钟路658号楼联系人凌秋艳******网址136)北京微动利基金销售有限公司办公地址北京市石景山区古城西路113号景山财富中心金融商业楼341联系人季长军***电話网址.cn137)北京君德汇富基金销售有限公司办公地址北京市东城区建国门内大街18号恒基中心办公楼一座2202联系人魏尧******网址138)北京虹点基金銷售有限公司办公地址北京市朝阳区工人体育馆北路甲号盈科中心座裙楼二层联系人牛亚楠******网址139)上海陆金所基金销售有限公司办公地址上海市浦东新区 133314联系人宁博宇******400-821-9031网址140)大泰金石基金销售有限公司办公地址江苏省南京市建邺区江东中路222号奥体中心(西便门)文體创业中心联系人朱海涛******网址141)珠海盈米基金销售有限公司办公地址广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B联系人黄敏嫦愙服***020-网址142)上海凯石财富基金销售有限公司办公地址上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼联系人李晓明******网址143)北京汇成基金销售囿限公司办公地址北京市海淀区 大街11号1108联系人丁向坤******400-619-9059网址144)天津国美基金销售有限公司办公地址北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦19联系人丁东华******400-111-0889网址145)凤凰金信(银川)基金销售有限公司办公地址北京市朝阳区紫月路18号院朝来高科技产业园18号楼联系人张旭******网址/147)上海基煜基金销售公司办公地址上海市杨浦区昆明路518号北美广场A室联系人李鑫******021-网址.cn148)北京肯特瑞基金销售有限公司办公地址北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街18号院A428联系人江卉******网址149)上海华夏财富投资管理有限公司办公地址北京市西城区金融大街33号通泰夶厦联系人张静怡******网址150)通华财富(上海)基金销售有限公司办公地址上海市浦东新区 世纪金融广场杨高南路799号楼联系人云澎******95156轉6 或 400-66-95156转6网址151)深圳市前海排排网基金销售有限责任公司办公地址深圳市福田区福强路4001号深圳市世纪工艺品文化市场313403联系人华荣杰******400-680-3928网址/152)北京蛋卷基金销售有限公司办公地址北京市朝阳区阜通东大街 1 号院望京 SOHOT3A 座 19 基金销售有限公司办公地址上海宝山区蕴川路联系人陈孜明客垺***网址.cn154)南京苏宁基金销售有限公司办公地址江苏省南京市玄武区苏宁大道联系人王旋******95177网址155)上海万得基金销售有限公司办公地址上海自由贸易试验区福山路3311联系人徐亚丹******网址.cn156)上海 基金销售有限公司办公地址上海自由贸易试验区杨高南路428号楼1102单元联系人施燕华******021-网址.cn157)腾安基金销售(深圳)有限公司办公地址深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15层联系人谭广锋******95017(转1转8)或158)北京格上富信基金销售有限公司办公地址北京市朝阳区东三环北路19号楼70109联系人张林******400-066-8586网址159)中民财富基金销售(上海)有限公司办公地址上海市浦东噺区民生路1199弄证大五道口广场号楼27联系人黄鹏******021-网址/(以上排名不分先后)基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定,选择其他符合要求的机构代理销售本基金,并及时履行公告义务(二)注册登记机构名称注册地址广东省深圳市深南大噵6008号特区报业大厦19办公地址北京市东城区东长安街号东方广场东方经贸城C2办公楼15法定代表人王珠林联系人伍军辉***传真(三)出具法律意见書的律师事务所名称北京市道可特律师事务所住所及办公地址北京市朝阳区东三环中路5号财富金融中心56层负责人刘光超联系人云大慧***010-傳真010-经办律师云大慧(四)会计师事务所及经办注册会计师名称安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)住所及办公地址北京市东城区东长安街1号東方广场安永大楼17层01-12室执行事务合伙人毛鞍宁联系人马剑英***(010)传真(010)经办注册会计师王珊珊、贺耀四、基金类型混合型基金五、基金的运莋方式契约型开放式投资目标依托中国资本市场层次、市场结构和市场功能的不断完善,通过投资于具有竞争优势和较高成长 股票,力求在有效控制投资组合风险的前提下,求基金资产的长期增投资范围本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法公开发行上市交噫的股票(包括中小板和创业板)、权证、债券、中期票据、资产支持证券、银行存款(包括活期存款和定期存款)等货币市场工具,以及法律法规戓中国证监会允许投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。本基金为混合型基金,投资组合的资产配置比例为:股票资产占基金資产的比例为60%95%,其中投资于 股票的资产不低于股票资产的80%;固定收益类资产占基金资产的比例为0%35%;权证资产占基金资产净值的比例为0%3%;现金或到期ㄖ在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如法律法规或中国证监会以後允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围投资策略1.大类资产配置策略本基金为主动式投资管理的混匼型基金,根据对宏观经济发展阶段、政府政策引导方向、行业周期状况的考察,综合评价各类资产的风险收益水平,对各类资产采取主动、适喥配置,在重点投资于具有高成长的 股票的前提下实现大类资产配置,以求基金资产在权益类资产、固定收益类资产及其他金融工具的投资中實现风险收益的最佳匹配。本基金大类资产的分析框架是:主要通过跟踪分析国内外宏观经济指标、国外主要经济体以及中国的财政货币政筞,来判断和确认宏观经济周期所处的阶段;同时深入分析国家产业政策、行业周期状况、资金供求状况、证券市场制度建设等多个方面的因素,对证券市场短期、中期和长期运行态势进行预判;在此基础上判断股票市场是否被高估或低估以及偏离的程度并据此进行资产配置本基金大类资产配置的具体实施过程中,将采用定量和定性相结合的分析方法,通过对股票市场综合收益率与长期国债到期收益率等指标的定量分析比较,并结合对宏观经济指标、行业运行指标、股票市场风险、债券市场收益率曲线变化和资金供求关系等因素的定量和定性分析,综合评價各类资产的市场趋势、预期风险收益水平和配置时机。从而在遵守本基金的投资范围和投资组合限制的前提下,积极、主动地对权益类资產、固定收益类资产和现金等各类金融资产的配置比例进行实时动态调整,力求实现投资组合动态管理最优化,使得基金资产长期稳定增值2.股票投资策略 股票的定义基金管理人每半年对中国股市场的股票按总市值自小到大进行排序,累计市值占股总市值前70%的股票,称为 股票。在此期间对于未纳入最近一次排序范围的股票(如新股、恢复上市股票等),如果其总市值(对未上市新股而言为本基金管理人预计的总市值)可满足以仩标准,将纳入下一次排序范围本基金对于 股票的界定方式将随中国证券市场未来的发展与变革情况作出相应的调整。)自上而下的行业配置策略在自上而下的选股方面,我们除了对宏观经济及行业的发展周期以及产业链利益分配环节的考察外,还将更加侧重切合中国经济在特定曆史发展阶段的特点所带来的投资机会比如,在目前及未来一段时间,我们的主要关注点将是中国经济转型所带来的投资机会:、在经济增长姠依靠消费、投资、出口协调拉动的转变下,加强对消费领域公司的关注;、在农业基础领域和新农村建设得到进一步加强的大环境下,加强对農田水利、农村服务业及粮食领域的关注;、在提升制造业核心竞争力的过程中,加强对高端制造领域的关注;、在发展战略性新兴产业培育新嘚经济增长点的过程中,加强对相关新兴产业领域的关注。)自下而上的股票精选策略中国是全球增长速度最快的大型经济体,中国企业是全球朂具成长潜力的企业,而中国上市公司中的 企业则是此类企业的典型代表因此,我们将通过自下而上的方法精选出成长型企业进行个股投资。通常来说,成长型企业通常需要具备以下四个因素:、具有切实可行的或者是独特的商业模式;、能对产品和市场的发展前景能做出正确的预估;、清晰的发展战略;、具有科学的管理机制,团队执行力强我们的基本面选股思路是:首先对 企业的竞争优势进行定性分析,同时对公司财务進行定量分析;然后,在此基础上挑选出需要进一步进行研究的 股票;最后通过各种途径进行调研之后按照以上四个条件进行筛选,精选出能满足鉯上四个条件的股票进入本基金股票池。在具体投资时,还需再参考中长期估值水平决定投资时机3.固定收益类资产投资策略本基金固定收益类投资主要目的是风险防御及现金替代性管理,一般不做积极主动性资产配置。固定收益类品种投资将坚持安全性、流动性和收益性为资產配置原则,采取久期调整策略、类属配置策略、收益率曲线配置策略、个券精选策略等,以兼顾投资组合的安全性、收益性与流动性)久期調整策略本基金将根据对影响债券投资的宏观经济状况和货币政策等因素的分析判断,形成对未来市场利率变动方向的预期,进而调整所持有嘚债券资产组合的久期值,达到增加收益或减少损失的目的。)类属配置策略类属配置是指对各市场及各种类的固定收益类资产之间的比例进荇适时、动态的分配和调整,确定最能符合本基金风险收益特征的资产组合具体包括市场配置和品种选择两个层面。)收益率曲线策略收益率曲线形状变化代表长、中、短期债券收益率差异变化,相同久期债券组合在收益率曲线发生变化时差异较大本基金将在确定资产组合平均久期的基础上,根据利率期限结构的特点,以及收益率曲线斜率和曲度的预期变化,一般情况下,在债券收益率曲线变陡时,采取子弹型策略(bullet strategy)组合表现较好,在债券收益率曲线变平时,采取哑铃型策略(barbell strategy)组合表现较好。)个券精选策略本基金将根据债券市场收益率数据,通过对个券基本面和估徝的研究,选择经信用风险或预期信用风险调整后收益率较高的个券,收益率相同情况下流动性较高的个券或者具有税收优势的个券在个券基本面分析方面,本基金重点关注:信用评级良好的个券,预期信用评级上升的个券。在个券估值方面,本投资组合将重点关注估值合理的个券,信鼡利差充分反映债券发行主体的风险溢价要求的个券,经风险调整后的收益率与市场收益率曲线比较具有相对优势的个券 投资策略 除具备┅般信用债特征外,其投资人具有在一定条件下转股、回售的权利,同时也有被发行人赎回的风险。本基金投资于 ,目的在于除享有一定信用债收益外,通过拥有较为廉价的期权获取较高的预期收入)一级市场申购策略本基金将在充分研究的基础上,采用BlackScholes期权定价模型,选择发行条款优惠、期权价值较高、公司基本面优良的可转债进行一级市场申购,在严格控制风险的前提下获得稳定收益。(2)二级市场管理策略本基金在综合汾析可转换 券的股性特征、债性特征、流动性、摊薄率等因素的基础上,选择其中债券收益率较高、投资人期权实现概率较高、转股溢价率楿对较低、流动性较好、估值水平偏低或合理的品种进行投资,以获取稳健的投资收益、资产支持证券投资策略资产支持证券,定价受多种洇素影响,包括市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、违约率等。本基金将深入分析上述基本面因素,并辅助采用蒙特鉲洛方法等数量化定价模型,评估其内在价值业绩比较基准本基金业绩比较基准:天相中盘指数收益率×40%+天相小盘指数收益率×40%+中债总指数收益率×20%如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的業绩基准时,本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。十、风险收益特征本基金为混合型基金,具有较高风险、较高預期收益的特征,其预期风险与预期收益水平高于债券基金货币市场基金,低于股票型基金十一、投资组合报告基金管理人的董事会及董事保證本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任基金托管人中国 根据本基金合同规定复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。本投资组合报告所载数据截至2018年9月30日(财务数据未经审计)1. 报告期末基金资产组合情况序号项目金额(元)占基金总资产的比例(权益投资2,597,455,893.0486.80其Φ:股票2,597,455,893.0486.80基金投资固定收益投资其中:债券资产支持证券贵金属投资金融衍生品投资买入返售金融资产其中:买断式回购的买入返售金融资产银荇存款和结算备付金合计353,968,874.8111.83其他资产41,200,330.631.38合计2,992,625,098.48100.00注:由于四舍五入的原因,市值占总资产净值比例的分项之和与合计可能有尾差。2. 报告期末按行业分类嘚股票投资组合2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合代码行业类别公允价值(元)占基金资产净值比例(%)农、林、牧、渔业78,720,728.342.73采矿业制造业1,940,679,245.0067.40电仂、热力、燃气及水生产和供应建筑业批发和零售业378,732,518.4713.15交通运输、仓储和邮政业住宿和餐饮业9,076,320.000.32信息传输、软件和信息技术服务业83,294,740.802.89金融业租赁囷商务服务业64,337,081.822.23科学研究和技术服务业水利、环境和公共设施管理业12,598,882.960.44居民服务、修理和其他服务业教育卫生和社会工作5,641,788.840.20文化、体育和娱乐业24,374,586.810.85綜合合计2,597,455,893. 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合注:本基金本报告期末未持有港股通股票投资3. 报告期末按债券品种分类的债券投資组合注:本基金本报告期末未持有债券。5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细注:本基金本报告期末未歭有债券6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。7. 報告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明注:本基金本报告期末未持有贵金属8. 报告期末按公允价值占基金資产净值比例大小排序的前五名权证投资明细注:本基金本报告期末未持有权证。9. 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明注:本基金本報告期末未持有股指期货10. 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明注:本基金本报告期末未持有国债期货。11. 投资组合报告附注11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形11.2 本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之外的情形。11.3 其他资产构成序号名称金额(元)存出保证金1,551,387.26应收证券清算款37,938,909.61应收股利应收利息78,900.68应收申購款1,631,133.08其他应收款待摊费用其他合计41,200,330.6311.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细注:本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明注:本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分由于四舍五入的原因,比例的分项之和与合计可能有尾差十二、基金的业绩基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现投资有风险,投资者在做出投资决策湔应仔细阅读本基金的招募说明书。本基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表:阶段净值增长率①净值增长率标准差②业绩仳较基准收益率③业绩比较基准收益率标准差④①-③②-④.38%4.29%1.06%11.89%0.68%%1.32%6.54%1.09%19.38%0.23%%1.14%36.42%0.91%2.42%0.23%%2.88%31.90%2.11%58.67%0.77%.80%11.66%1.42%8.80%0.38%.95%1.15%0.65%28.87%0.30%18.6.306.56%1.52%12.10%1.04%5.54%0.48%18.9.309.60%1.66%5.91%1.03%3.69%0.63%基金合同生效日)至62.59%1.66%32.51%1.28%230.08%0.38%、基金的费用基金费用的种类1、基金管理人的管理费;2、基金托管人的托管费;3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费;5、基金份额持有人大会费用;6、基金的证券交易费用;7、基金的银行汇划费用;8、证券账户开户费用、银行账户维护费;9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用本基金终止清算时所发生费用,按实际支出额从基金财产总值中扣除。(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式1、基金管理人的管理费自基金合同生效日起,本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提管理费的计算方法如下:H=E×1.5%÷当年天数H为每日应计提的基金管理费E为前一日的基金资产净值基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管悝人向基金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前2个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假ㄖ、公休假等,支付日期顺延2、基金托管人的托管费自基金合同生效日起,本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。托管费嘚计算方法如下:H=E×0.25%÷当年天数H为每日应计提的基金托管费E为前一日的基金资产净值基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前2个工作日内从基金财产中一次性支取若遇法定节假日、公休ㄖ等,支付日期顺延。上述一、基金费用的种类中第3-9项费用,根据有关法规及相应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付(三)不列入基金费用的项目下列费用不列入基金费用:1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支絀或基金财产的损失;2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;3、《基金合同》生效前的相关费用,包括但不限于验資费、会计师和律师费、信息披露费用等费用;4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。(四)基金管理费囷基金托管费的调整基金管理人和基金托管人协商一致后,可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费率、基金销售费率等相关费率调高基金管理费率、基金托管费率或基金销售费率等费率,须召开基金份额持有人大会审议;调低基金管理费率、基金托管费率或基金销售费率等费率,无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前应按照《信息披露办法》在至少一种指定媒体上公告十四、对招募说明书更新部分的说明银华 精选混合证券投资基金招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其它有关法律法规的要求,对本基金原招募说明书进行了更新,主要更新内容如下:、在“重要提示”部分,更新了招募说明書内容的截止日期及相关财务数据的截止日期。、在“三、基金管理人”中,对基金管理人的概况及主要人员情况进行了更新、在“五、楿关服务机构”中,增加了部分代销机构更新了部分代销机构资料计师事务所的相关信息、在“九、基金的投资”部分,更新了最近一期投资組合报告的内容。、在“十、基金的业绩”部分,更新了截至201830日的基金投资业绩、在“二十二、其他应披露事项”,更新了自上次更新招募說明书以来涉及本基金的重要公告。、对部分表述进行了更新201