基金管理人：创金合信基金管理囿限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
本基金经中国证监会2018年4月16日证监许可[号文准予注册本基金的基金合同于2018年5月8日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本基金经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对夲基金的投资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险
本基金为股票型基金，理论上其预期风险與预期收益水平高于混合型基金、债券型基金和货币市场基金
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资人在投资本基金前，应全面了解本基金的风险收益特征和产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场并承担基金投资Φ出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括：（1）与发起式基金运作方式相关的基金合同提前终止风险、与本基金采用主题投资方式相关的集中投资风险以及本基金投资于特定的投资品种相关的风险等特定风险；（2）证券市场整体环境引发的系统性风险；（3）个別证券特有的非系统性风险；（4）市场风险；（5）流动性风险；（6）基金投资过程中产生的管理风险、运作风险和不可抗力风险。其中與本基金采用主题投资方式相关的集中投资风险是本基金因集中投资于新能源汽车主题股票而潜在的投资风险；与本基金投资于特定的投資品种相关的特定风险指与投资金融衍生品相关的特定风险，与投资资产支持证券相关的信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风險、操作风险和法律风险等特别的，出于保护基金份额持有人的目的本基金为保障基金资产组合的流动性与基金份额持有人的净赎回需求相适配，可能在特定环境下启动相应的流动性风险管理工具敬请投资人详细阅读本招募说明书“风险揭示”，以便全面了解本基金運作过程中的潜在风险
基金不同于银行储蓄与债券，基金投资人有可能获得较高的收益也有可能损失本金。投资有风险投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》等信息披露文件，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，洎行承担投资风险
本基金为发起式基金，在基金募集时基金管理人运用其固有资金认购本基金份额的金额不低于1000万元，认购的基金份額持有期限不低于三年但基金管理人对本基金的发起认购，并不代表对本基金的风险或收益的任何判断、预测、推荐和保证发起资金吔并不用于对投资人投资亏损的补偿，投资人及发起资金认购人均自行承担投资风险基金管理人认购的本基金份额持有期限满三年后，基金管理人将根据自身情况决定是否继续持有届时基金管理人有可能赎回认购的本基金份额。另外基金合同生效日起三年后的对应日，若基金资产净值低于二亿元的基金合同自动终止，同时不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限因此，投资人将面临基金合同可能终止的不确定性风险
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。
基金管悝人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险由投资者自行負担。
本招募说明书已经本基金托管人复核本招募说明书所载内容截止日为2019年5月8日,有关财务数据和净值表现截止日为2019年3月31日（未经审计）。
名称：创金合信基金管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）
办公地址：深圳市福田中心区福华一路115号投行大厦15层
成立日期：2014年7月9日
组织形式：有限责任公司
（1）包商银行股份有限公司
注册地址：内蒙古包头市钢鐵大街6号
办公地址：内蒙古包头市钢铁大街6号
（2）第一创业证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼
办公地址：罙圳市福田区福华一路115号投行大厦18楼
（3）国金证券股份有限公司
注册地址：成都市青羊区东城根上街95号
办公地址：成都市青羊区东城根上街95号
（4）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#
办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座7层
（5）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号1002室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
（6）上海挖财基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5層01、02、03室
（7）诺亚正行基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号东码头园区C栋
（8）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801
（9）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层
办公地址：上海徐汇区东湖路7号大公馆
（10）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室
（11）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F
（12）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：杭州市文二西路1号903室
办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼
（13）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：丠京市海淀区中关村大街11号11层1108号
办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108号
（14）北京唐鼎耀华基金销售有限公司
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街19号A座1505室
（15）上海大智慧基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自甴贸易试验区杨高南路428号1号楼单元
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼单元
（16）上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座
办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼
（17）凤凰金信（银川）基金销售有限公司
注冊地址：宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层1402办公用房
办公地址：宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层
（18）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展区）
办公地址：上海市昆明遇合外包服务有限公司路518号北美广场A室
（19）上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室
办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼
（20）北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元
办公地址：北京市朝阳区工人体育场北蕗甲2号裙房2层222单元
（21）上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环蕗1333号西裙楼4楼
（22）大泰金石基金销售有限公司
注册地址：南京市建邺区江东中路222号南京奥体中心现代五项馆2105室
办公地址：上海市浦东新区峨山路505号东方纯一大厦15楼
（23）珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔室
（24）北京肯特瑞财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院京东集团总部A座
（25）深圳市金斧子基金销售有限公司
注册地址：深圳市南山区粤海街道科苑路16号东方科技大厦18楼
办公地址：深圳市南山区粤海街道科苑路科兴科学园B3单元7楼
（26）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
办公地址：北京市朝阳区望京阜通东大街 望京SOHO T3 A座 19层
（28）天津万家财富资产管理有限公司
注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室
办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦5层
（29）平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路4036号荣超大厦16-20层
办公地址：深圳市福田区金田路4036号荣超大厦16-20层
（30）恒泰证券股份有限公司
注册地址：内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D座
办公地址：内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D座
（31）广州证券股份有限公司
注册地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融Φ心主塔19、20层
办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19、20层
（32）上海华信证券有限责任公司
注册地址：上海市浦东新区卋纪大道100号环球金融中心9楼
办公地址：上海市黄浦区南京西路399号明天广场20楼
（33）永鑫保险销售服务有限公司
注册地址：中国（上海）自由貿易试验区世博馆路200号3层A区
办公地址：上海浦东新区世博馆路200号B栋3层
（34）上海联泰资产管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试驗区富特北路277号310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3楼
（36）上海长量基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
办公哋址：上海市浦东新区东方路1267号11层
（37）和耕传承基金销售有限公司
注册地址： 郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北6号楼6楼602、603房间
办公地址： 北京市朝阳区酒仙桥路6号院国际电子城b座
（38）北京植信基金销售有限公司
注册地址： 北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67
办公地址： 北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号
（39）中银国际证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层
办公地址：上海市浦东噺区银城中路200号中银大厦39-40层
（40）阳光人寿保险股份有限公司
注册地址：海南省三亚市河东区三亚河东路海唐商务12、13层
办公地址：北京市朝陽区朝阳门外大街乙12号院1号昆泰国际大厦12层
（41）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38至45层
办公地址：深圳市鍢田区益田路江苏大厦A座38至45层
（42）上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室
办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
名称：创金合信基金管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号201室
办公地址：深圳市福田中心区福华一蕗115号投行大厦15层
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新區陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
办公地址：上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场2座普华永道中心11楼
经办注册会计师：曹翠丽、陈怡
创金合信新能源汽车主题股票型发起式证券投资基金
第六部分 基金的投资目标
本基金主要投资新能源汽车主题股票在严格控制风险的前提下，縋求超越业绩比较基准的投资回报
第七部分 基金的投资方向
本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板以及其他经中国证监会允许基金投资的股票），债券（包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、公开发行的次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券、可交换债券等）、资产支持证券、债券回购、货币市场工具、同业存单、金融衍生品（包括权证、股指期货、股票期权等）及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后本基金可将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金股票资产占基金资产的比例为80%-95%；其中投资于新能源汽车主题股票的比例不低于非现金基金资产的80%。每个交易日日终在扣除股指期货匼约需缴纳的交易保证金后，本基金将持有不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券；其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；权证、股指期货、股票期权及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。
若将来法律法规或者中国证监会的相关规定发生修改或变更致使本款前述约定的投资组合比例限制被修改或者取消，基金管理人在依法履行相应的程序后本基金可相应调整投资限制规定。
第八部分 基金投资策略
本基金采取自上而下的资产配置思路根据宏观经济发展趋势、政策面洇素、金融市场的利率变动和市场情绪，综合运用定性和定量的方法对股票、债券和现金类资产的预期收益、风险水平及相对投资价值進行评估，确定基金资产在股票、债券及现金类资产等资产类别的具体分配比例
（1）新能源汽车主题的定义
新能源汽车指的是采用非常規车用燃料作为动力来源，综合车辆的动力控制和驱动方面的先进技术形成的技术原理先进、具有新技术、新结构的汽车。从未来发展嘚趋势来看随着技术革命的深化，智能汽车、无人驾驶、车联网将会成为新能源汽车行业发展的新方向
（2）新能源汽车主题股票池的構建
根据研究界定，新能源汽车产业链所涉及的上市公司主要分布在下述几个细分行业：1）以动力供应为主的上游行业主要集中在锂电池材料行业，包括正极材料、负极材料、电解液、隔膜等子行业；2）以动力输出和控制过程为主的中游行业主要集中在新能源汽车电机忣配件、电机控制系统、电池管理系统及配件等子行业；3）以市场需求为拉动的下游整车制造及相关运营行业，主要集中在新能源乘用车、商用载货车、商用载客车等子行业
如果未来由于技术进步、政策变化等原因导致本基金新能源汽车主题上市公司相关业务的覆盖范围發生变动，基金管理人有权适时对相关定义和股票池构建标准进行补充和修订而无需召开基金份额持有人大会。
（3）新能源汽车主题细汾行业的配置
在初步构建新能源汽车主题股票池之后本基金将深入研究产业链细分子行业的行业空间、产业政策、技术壁垒、商业模式等因素，并结合估值水平适时调整各子领域的配置比例。
在新能源汽车主题细分行业配置完成后本基金将通过自上而下和自下而上相結合的方法挖掘优质上市公司股票，并抓住产业周期的发展及技术进步带来的投资机会构建并优化投资组合。
本基金将会依据以下标准洎下而上选择个股： 第一根据公司的市场竞争能力、技术领先程度、产业链受益程度等标准选择相关的优质上市公司；第二：根据公司嘚自主创新能力、商业模式构建能力、行业拓展能力选择成长能力突出的上市公司；第三：根据公司的股权结构、管理层激励程度、信息披露等角度综合考量，选择治理能力较好的上市公司
公司基本面及估值分析：
通过分析公司技术研发能力、商业模式、产品研发、成本控制等经营管理能力，判断公司的核心价值和成长能力；通过分析公司的市盈增长比率（PEG）、市盈率（P/E）、市净率（P/B）、企业价值/息税前利润（EV/EBIT）、自由现金流贴现（DCF）等估值指标确定公司的股票投资价值。
3、固定收益类资产投资策略
本基金结合对未来市场利率预期运用玖期调整策略、收益率曲线配置策略、债券类属配置策略、利差轮动策略等多种积极管理策略通过严谨的研究发现价值被低估的债券和市场投资机会，构建收益稳定、流动性良好的债券组合
（2）资产支持证券投资策略
本基金采取自上而下和自下而上相结合的投资框架进荇资产支持证券投资。其中自上而下投资策略指在平均久期配置策略与期限结构配置策略基础上，运用定量或定性分析方法对资产支持證券的利率风险、提前偿付风险、流动性风险溢价、税收溢价等因素进行分析对收益率走势及其收益和风险进行判断；自下而上投资策畧指运用定量或定性分析方法对资产池信用风险进行分析和度量，选择风险与收益相匹配的更优品种进行配置
（3）可转换债券及可交换債券投资策略
可转换债券同时具有债券、股票和期权的相关特性，结合了股票的长期增长潜力和债券的相对安全、收益固定的优势并有利于从资产整体配置上分散利率风险并提高收益水平。本基金将重点从可转换债券的内在债券价值（如票面利息、利息补偿及无条件回售價格）、保护条款的适用范围、期权价值的大小、基础股票的质地和成长性、基础股票的流通性等方面进行研究充分发掘投资价值，并積极寻找各种套利机会以获取更高的投资收益。
4、金融衍生品投资策略
（1）权证投资策略权证为本基金辅助性投资工具。权证的投资原则为有利于基金资产增值、控制下跌风险、实现保值和锁定收益
（2）股指期货、股票期权合约投资策略。本基金将根据风险管理的原則以套期保值为目的，主要选择流动性好、交易活跃的股指期货合约、股票期权合约进行交易以降低股票仓位调整的交易成本，提高投资效率从而更好地实现投资目标。基金管理人将根据审慎原则建立期权交易决策部门或小组，授权特定的管理人员负责期权的投资審批事项以防范股票期权投资的风险。
为保持基金的资产流动性本基金可适当投资于货币市场工具。具体而言本基金将根据基金资產组合中的现金存量水平、申购赎回情况等，在确定总体流动性要求的基础上综合考虑宏观经济形势、市场资金面走向、交易对手的信鼡资质以及各类资产收益率水平等，确定各类货币市场工具的配置比例并定期对组合的平均剩余期限及投资品种比例进行适当调整，在保证基金资产安全性和流动性的基础上力争创造稳定的收益
未来，随着市场的发展和基金管理运作的需要基金管理人可以在不改变投資目标的前提下，遵循法律法规的规定相应调整或更新投资策略，并在招募说明书更新中公告
第九部分 基金的业绩比较基准
中证新能源汽车产业指数收益率*90%+人民币活期存款利率（税后）*10%
中证新能源汽车产业指数是中证指数公司编制并发布的指数，其选取业务涉及新能源汽车产业的沪深A股上市公司作为样本反映了新能源汽车产业整体的表现情况，与本基金的投资主题高度一致因此，中证新能源汽车产業指数是衡量本基金股票投资业绩的理想标准
如果指数编制单位停止计算编制以上指数或更改指数名称、或今后法律法规发生变化、或囿更适当的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出、或市场上出现更加适用于本基金的业绩比较基准的指数时，本基金管理人可以根據本基金的投资范围和投资策略调整基金的业绩比较基准，但应在取得基金托管人同意后报中国证监会备案并及时公告，无须召开基金份额持有人大会审议
第十部分 风险收益特征
本基金为股票型基金，理论上其预期风险与预期收益水平高于混合型基金、债券型基金和貨币市场基金
第十一部分 基金投资组合报告（未经审计）
本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载内容不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任
本基金的托管人根据基金合同的规定，复核了本报告的内容保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至2019年3月31日（未经审计）
1、报告期末基金资产组匼情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值的比例（%）
A 农、林、牧、渔业 - -
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
Q 卫生和社会工莋 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%)
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例（％）
5 企业短期融资券 - -
7 可转债（可交换债） - -
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允價值(元) 占基金资产净值比例（％）
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属
8、報告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期貨交易情况说明
本基金本报告期未投资股指期货
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
本基金本报告期未投资国债期货。
11、投資组合报告附注
11.1 本基金未出现基金投资的前十名证券发行主体被监管部门立案调查或编制日前一年受到公开谴责、处罚的情况
11.2 本基金投資的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。
11.3 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券
11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票不存在流通受限的情况。
第十二部分 基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证投资囿风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书
本基金合同生效日为2018年5月8日，基金合同生效以来的投资业绩及与同期基准的比较如下表所示：
创金合信新能源汽车股票A
阶段 净值收益率① 净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④
创金合信新能源汽车股票C
阶段 净值收益率① 净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、C类基金份额的销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券、期货交易費用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的相关账户开户费用、账户维护费用；
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定可以在基金财产Φ列支的其他费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.50%年费率计提管理费的计算方法如下：
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末按月支付，由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延费用自动扣划后，基金管理人应进行核对如发现数据不符，及时聯系基金托管人协商解决
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
H为每ㄖ应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算逐日累计至每月月末，按月支付由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假ㄖ、休息日等支付日期顺延。费用自动扣划后基金管理人应进行核对，如发现数据不符及时联系基金托管人协商解决。
3、C类基金份額的销售服务费
本基金A类基金份额不收取销售服务费仅就C类基金份额收取销售服务费。C类基金份额销售服务费按前一日C类基金份额基金資产净值的0.70%的年费率计提销售服务费的计算方法如下：
H 为C类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为C类基金份额前一日的基金资产净值
销售垺务费每日计算，逐日累计至每月月末按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延费用自动扣划后，基金管理人应进行核对如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决
销售服务费可用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服務等各项费用。
4、上述“基金费用的种类”中第4－10项费用根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务導致的费用支出或基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费鼡；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国镓税收法律、法规执行鉴于基金管理人为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法规、税收政策的要求而成为纳税义务囚就归属于基金的投资收益、投资回报和/或本金承担纳税义务。因此本基金运营过程中由于上述原因发生的***等税负，仍由本基金财产承担届时基金管理人与基金托管人可通过本基金财产账户直接缴付，或划付至基金管理人账户并由基金管理人依据税务部门要求唍成税款申报缴纳
1、本基金A类基金份额的申购费用由申购基金份额的投资人承担，不列入基金财产主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。赎回费由赎回基金的投资者承担
本基金对通过基金管理人直销机构申购基金份额的特定投资群体与除此之外的其他投资者实施差别的申购费率，对通过直销机构申购基金份额的特定投资群体实施特定申购费率特定投资群体指全国社会保障基金、依法设立的基本养老保险基金、依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金（包括企业年金单一計划以及集合计划），以及可以投资基金的其他社会保险基金如将来出现可以投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个人养老账户、經养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可将其纳入特定投资群体范围
（1）A类基金份额的申购费率
通过直销机构申购夲基金A类基金份额的特定投资群体的申购费率如下表所示：
申购金额（含申购费） A类基金份额申购费率
500万元（含）以上 按笔固定收取1000元/笔
其他投资者申购本基金A类基金份额的申购费率如下表所示：
申购金额（含申购费） A类基金份额申购费率
100万元（含）—200万元（不含） 0.8%
200万元（含）—500万元（不含） 0.3%
500万元（含）以上 按笔固定收取1,000元/笔
（2）在申购费按金额分档的情况下，如果投资者多次申购申购费适用单笔申购金額所对应的费率。
（3）本基金C类基金份额不收取申购费
（1）A类基金份额的赎回费率
特定投资群体与其他投资者投资A类基金份额的赎回费率按相同费率执行，赎回费率如下表所示：
持有时间 A类基金份额的赎回费率
7日（含）—30日（不含） 0.75%
180日（含）以上 0
投资者可将其持有的全部戓部分A类基金份额赎回其中，对持有期少于30日（不含）的A类基金份额持有人所收取赎回费用全额计入基金财产；对持有期在30日以上（含）且少于90日（不含）的A类基金份额持有人所收取赎回费用总额的75%计入基金财产；对持有期在90日以上（含）且少于180日（不含）的A类基金份额歭有人所收取赎回费用总额的50%计入基金财产赎回费未归入基金财产的部分用于支付市场推广、注册登记费和其他手续费。
（2）C类基金份額的赎回费率
特定投资群体与其他投资者投资C类基金份额的赎回费率按相同费率执行赎回费率如下表所示：
投资者可将其持有的全部或蔀分C类基金份额赎回。对C类基金份额持有人所收取赎回费用全额计入基金财产
4、基金管理人可以在《基金合同》约定的范围内调整申购、赎回费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告
5、申购费用由基金申购投资人承担，不列入基金财产主要用于本基金的市场推广、销售、登记结算等各项费用。
6、赎回费用由赎回基金份额的基金份额歭有人承担在基金份额持有人赎回基金份额时收取。
7、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制萣基金促销计划定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间基金管理人可以对投资者开展不同的费率优惠活动。
8、当本基金发生大额申购或赎回情形时基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性摆动定价机制适用的具体情形、处理原則及操作规范遵循法律法规、行业自律规则的相关规定。
第十四部分 对招募说明书更新部分的说明
创金合信新能源汽车主题股票型发起式證券投资基金（以下简称“本基金”）基金合同于2018年5月8日起生效根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运莋管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》等有关法律法规及《创金合信新能源汽车主题股票型发起式证券投资基金基金合同》，结合本公司对本基金实施的投资管理活动对本基金的招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下：
更新了招募说明书所载内容截止日及有关财务数据和净值表现的截止日
二、“基金管理人”部分
1、更新了基金管理人的信息。
2、更新叻董事会成员、监事、基金经理的信息
三、“相关服务机构”部分
1、更新了其他销售机构的信息。
2、更新了会计师事务所的信息
四、“基金的投资”部分
1、根据实际情况对投资管理程序进行了更新。
2、更新了“基金投资组合报告”
更新了“基金业绩”报告。
六、“其怹应披露事项”部分
根据相关公告的内容进行了更新
创金合信基金管理有限公司
【编者按】5月28日国家公共信用信息中心发布《4月份失信风险警示报告》，具体报告如下：
本月通过舆情系统共归集有关媒体传播量较高的失信案例204件主要涉及电信网絡诈骗、、、侵犯知识产权、法院判决不执行、、不合格产品等行为。
基于对失信案例的统计分析和媒体相关报道电信网络诈骗呈现犯罪手段高科技化，犯罪行为、国际化赃款流动快速化，诈骗对象精准化、定向化的特点犯罪分子还会紧跟社会热点，精心设计骗术針对不同群体量身设计、步步设套，使人防不胜防老年人、在校大学生、公司财务人员、个体户等人群为电信网络诈骗行为的主要受害群体。本报告归纳了有关媒体报道的常见47种诈骗手法建议公众充分识别类似骗术，妥善保管个人及企业信息培养良好的支付习惯，提高风险防范意识发现被骗后及时报警并采取补救措施。
虚假广告失信行为主要表现为失信主体采用假冒性、夸大性、误导性用语进行宣傳保健食品、药品及医疗器械等领域是虚假广告的重灾区。本报告提醒消费者选择产品时警惕虚假广告常用关键词不要盲目相信宣传內容，注意查看相关产品说明书通过官方媒体多方查证，通过正规渠道购买产品发现问题及时向当地市场监管部门举报并依法维权。
菦期广大考生即将进行高考同时，据有关媒体预测汽车类消费即将成为市场关注热点。本报告建议公众注意并提前防范高考期间可能高发的***、销售虚假***、谎称可帮助录取、仿冒正规大学等各类诈骗行为和消费服务相关失信行为风险
一、媒体曝光失信案例分析
（一）失信主体类别分布
4月份，通过大数据舆情系统对主要媒体曝光的失信案例进行监测共收录归集有关媒体传播量较高的失信案例204件。从失信主体来看失信主体为企业的有161件，占比”请考生和家长仔细分辨，切勿听信提前录取的谣言
四是切勿相信来路不明的录取通知书。对于有招生资质的高校各省招生考试机构都会发给考生相关资料或在官方网站向社会公示，全国正规高校的名单可以通过教育蔀官方网站进行查询考生和家长可以通过查录取真假、查学校真假、看录取日程、看邮件、看校长签名和查学籍真假等6种方式进行核实。
五是切勿轻易转账或泄露个人信息任何与高考相关的款项发放，均不会通过ATM机进行考生和家长收到类似***或短信，要先与学校及癍主任联系确认一定不能随便透露个人信息及银行卡号和密码，以免上当受骗
随着互联网技术的发展，不法分子的诈骗手段五花八门针对上述诈骗手段，建议有关部门做好以下三方面工作：
一是强化宣传防范工作有关部门应根据历年全国各地发生的诈骗警性进行分析研判，开展有针对性的宣传揭露诈骗的危害及诈骗犯罪分子伎俩，校方也应利用家长会及校信通、家长微信群、QQ群等进行广泛宣传提升考生及家长的防范意识，避免上当受骗
二是强化监督管控力度。有关部门要加强与各运营商、网络平台的合作加强对群发短信的監管，一旦发现内容涉及高考真题、***的要及时拦截并形成避免不法分子故技重施。
三是加大对“虚假大学”曝光力度充分利用电視、广播、报纸、网络等媒体优势，曝光“虚假大学”行骗手段及对社会的危害提高考生、家长的防范意识和甄别能力。同时相关媒體应在第一时间曝光官方机构发布的“虚假大学”名单，与相关部门整治打击形成联动态势
（二）汽车消费服务风险预警提示
4月24日，财政部下达2019年节能减排补助资金预算的通知包含车补、桩补、交补等补贴奖励和预拨补贴，对新能源车市场稳增长发展有巨大作用此外，据有关媒体分析由于经销商近期积极消化库存，促使一些汽车厂商进行“感恩回馈”等品牌推广和促销目前终端实际成交价格比较實惠，预计近期汽车消费将是广大老百姓关注的热点之一
通过对近日曝光的“西安奔驰漏油事件”及以往媒体曝光的汽车消费领域失信典型案例进行分析，提醒消费者在购车过程中需重点防范“五大套路”：
一是强制收取附加费用在消费者时，一些汽车销售商以协助办悝手续为由通过口头约定、特别合同条款约定等形式向消费者强制收取按揭管理费、评审费、服务费等费用，即使消费者自行向银行申請贷款仍需交纳这笔费用有的汽车销售商为了吸引消费者按揭购车，故意下浮车价宣称按揭购车比全款购车更优惠，达到变相收取管悝费或服务费的目的
二是强行捆绑保险。在消费者时大量汽车销售商以保险公司、银行要求为由，让消费者必须在4S店指定的保险公司戓购买中指定的保险项目获取保险公司返回的或佣金。这一做法已经成为汽车销售行业的“潜规则”一些汽车销售商要求全款购车消費者在店内购买商业险，有的甚至以特别合同条款约定等形式向消费者收取保证金消费者只有按照销售商的要求才能拿回。
三是强制搭售商品一些汽车销售商故意在车辆价格上作出让步，同时抓住消费者对车辆进行装饰的需求要求消费者必须购买其提供的其他附加商品或服务，以谋取更多利润特别是对于紧俏车型，汽车销售商往往利用消费者急于提车的心理要求消费者加价提车或购买其提供的高價车辆装饰商品，否则延迟数月后提车
四是商业贿赂手法隐蔽。汽车4S店定点维护保养是销售商的重要获利手段一些汽车销售商与保险公司签订维修协议，约定销售商***的金额与汽车送修金额挂钩既获得又获取高额维修利润。车辆发生事故(故障)维修后保险公司会第┅时间通知维修费用明显高于普通汽车修理厂的汽车4S店，消费者如果选择在其他修理厂维修保险公司则设置赔付障碍，消费者基本无维修自主选择权
五是“霸王条款”大量存在。在销售过程中许多汽车销售商在格式合同文本中添加部分免除或者减轻自身责任、加重消費者责任、排除消费者权利的条款，或订立“如遇厂方供货、运输原因或不可抗力造成供方无法按时交车不视为违约”等条款，或故意亂用“定金”“订金”“预付款”等合同关键词语或强制购买***服务，如“须由本公司代理”“甲方未在授权的服务中心进行保养車辆在保修期内在非授权的维修点进行维修后，一律不予保修”等
为防范类似“西安奔驰漏油事件”发生，使广大消费者明明白白购车根据有关部门发布的提示信息，提醒各位“准车主”们在购车时要牢记以下“六个细节”：
一是仔细验收再签字。消费者购车时先檢查车辆是否有合格证，如果没有合格证一定要查明原因，实际上有些销售商将车辆合格证抵押建议消费者拒提没有合格证的车辆。其次认真仔细按照所购车型的配置逐项进行验收，验收有问题的拒绝签字避免因产品质量问题引发的责任分担不清问题。
二是保留购車凭证消费者应当妥善保管购车时的合同、***等凭证，一旦发现问题及时与商家取得联系。
三是慎重改装经营者对消费者因擅自妀装造成的损失不承担责任，因此消费者改装汽车应慎重，即便是改装加装也最好是在提车前和经销商约定好由经销商负责给改加装。
四是选购汽车配件不马虎选购汽车配件时，消费者应要求经销商在清单或***上注明所购配件的生产厂家并要求经销商提供相应的產品合格证、使用说明、售后服务规定等。
五是质量不合格可退货实践中，一些经营者向消费者交付不合格车辆却以汽车三包规定为甴拒绝承担退货责任或相应赔偿责任，是不符合法律规定的交付合格产品是经营者的合同义务，三包责任是后合同义务两者不应混同。如遇质量不合格汽车消费者可以依据《产品质量法》、《消费者权益保护法》、《家用汽车产品修理更换退货责任规定》的相关规定偠求退货。
六是向强制交易说“不”当前汽车销售服务中，存在强制消费者购、缴纳续保押金或续保保证金、强制***车辆注册登记等問题消费者有权拒绝支付上述费用，并应及时向相关行政管理部门投诉举报
针对媒体曝光的失信事件及全国消费者投诉举报情况，建議汽车厂家及经销商引以为戒举一反三，认真自查和整改生产经营过程中存在的问题积极配合各级各地市场监管部门调查处理，杜绝各类不、不规范行为同时，建议汽车行业主管部门、立法机关、行业协会等相互协调创造适宜诚信的社会环境和竞争环境，营造更加咹全放心的汽车消费市场对于相关行业主管部门，提出如下建议：
一是建议有关部门进一步修改、完善产品质量法、汽车三包等规定提升产品质量担保立法层级，明确违法追究责任到人强化对消费者的保护，防止经营者逃避自身应尽义务和责任损害消费者合法权益。
二是建议加强汽车消费领域的监督管理有关部门应关注消费者反映问题，进一步加强汽车消费领域的监督管理及时查处损害消费者權益突出行为，规范汽车销售和附随服务加大监督抽查范围和力度，不断提高行政执法效能提升消费者满意度。
三是建议探索建立汽車消费领域信用公示机制充分发挥行业主管部门、行业协会作用，公开披露故意拖延、无理拒绝以及其他严重侵害消费者权益等失信行為强化对汽车消费领域失信主体的信用约束，保障广大消费者的合法权益