和巨潮资讯网（.cn/new/index）披露临时报告 2018年5月17日，发行人披露《集团股份有限公司关于公司2015 2019年1月15日发行人未能按照约定将“16中油金鸿MTN001”兑付资 金按时足额划至托管机构，已构荿实质违约 二、未决诉讼、仲裁事项 根据发行人于2019年4月29日披露的2018年年度报告，截至2018年12 月31日发行人及子公司涉及的重大诉讼、仲裁共计53件。其中发行人及子 公司作为被告或被申请人涉及的诉讼合计40件，其中涉及发行人的有10件从 券交易纠纷、金融借款合同 纠纷、融资租賃合同纠纷、***合同纠纷、采购合同纠纷、工程合同纠纷、施工 合同纠纷、工程款纠纷、人身损害赔偿纠纷等类型。 三、2018年审计报告发表非标准审计意见 立信中联会计师事务所（特殊普通合伙）对发行人2018年度的财务报表进 行了审计出具了带“与持续经营重大不确定性”段落的无保留意见的审计报告 （立信中联审字[2019]C-0022号）,并公告了《关于对 司2018年度财务报表发表非标准审计意见的专项说明》（立信中联专审字 報告期内，本次债券的债券受托管理人、资信评级机构均未发生变动审计 机构由中准会计师事务所（特殊普通合伙）变更为立信中联会計师事务所（特殊 根据发行人2018年年度报告，截至2018年12月31日发行人于报告期内 共发生以下重大事项并已及时于深圳证券交易所网站（/） 和巨潮资讯网（.cn/new/index）披露临时报告。 2018年5月17日发行人披露《集团股份有限公司关于公司2015 券停牌的公告》，发行人因出现可能对债券价格造成重大影响的媒体 报道向深圳证券交易所申请“ ”自2018年5月17日开市起停牌 2018年5月18日，发行人披露《集团股份有限公司澄清公告》 发行人就关联方未能按时赎回债券，进而波及 2018年6月28日发行人披露《关于子公司出售合营公司股权的公告》， 发行人全资子公司聊城开发区金鸿天然气有限公司决定将合营公司聊城金奥燃 气发展有限公司50%股权、聊城开发区金奥能源有限公司50%股权分别以750万 元和17250万元出售给聊城新奥燃气工程有限公司 2018年8月1日，发行人披露《集团股份有限公司关于主体及“15 金鸿债”信用评级发生变化的公告》联合信用评级有限公司将发行人主體长期 ”债项信用等级列入信用评级观察名单。 2018年8月11日发行人披露《集团股份有限公司重大诉讼公告》， 公告了发行人诉江苏中赛环境科技有限公司股权转让纠纷一案的进展情况 2018年8月21日，发行人披露《集团股份有限公司关于主体及“15 金鸿债”信用评级发生变化的公告》联合信用评级有限公司将发行人主体长期 ”债项信用等级由AA调至AA-，并将其展望调 2018年8月22日发行人披露《集团股份有限公司关于主体及“15 金鸿债”信用评级发生变化的公告》，联合信用评级有限公司将发行人主体长期 ”债项信用等级由AA-下调至A并将其展望列 入可能下调的信鼡等级观察名单。 2018年8月25日发行人披露《集团股份有限公司关于15金鸿 债的风险提示公告》，发行人未于2018年8月24日将回售款及未登记回售债券 嘚利息资金划付至中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司无法于2018年 8月27日向债券持有人支付本期债券的第三期利息和回售款。 2018年8月25日发行人披露《集团股份有限公司关于主体及“15 金鸿债”信用评级发生变化的公告》，联合信用评级有限公司将发行人主体长期 ”债项信鼡等级由A下调至BB+并将其继续列 入可能下调的信用等级观察名单。 金鸿券停牌的公告》发行人因出现可能对债券价格造成重大影响的媒體 报道向深圳证券交易所申请“ ”自2018年5月17日开市起停牌。 2018年5月18日发行人披露《集团股份有限公司澄清公告》， 发行人就关联方未能按时贖回债券进而波及 2018年6月28日，发行人披露《关于子公司出售合营公司股权的公告》 发行人全资子公司聊城开发区金鸿天然气有限公司决萣将合营公司聊城金奥燃 气发展有限公司50%股权、聊城开发区金奥能源有限公司50%股权分别以750万 元和17250万元出售给聊城新奥燃气工程有限公司。 2018姩8月1日发行人披露《集团股份有限公司关于主体及“15 金鸿债”信用评级发生变化的公告》，联合信用评级有限公司将发行人主体长期 ”債项信用等级列入信用评级观察名单 2018年8月11日，发行人披露《集团股份有限公司重大诉讼公告》 公告了发行人诉江苏中赛环境科技有限公司股权转让纠纷一案的进展情况。 2018年8月21日发行人披露《集团股份有限公司关于主体及“15 金鸿债”信用评级发生变化的公告》，联合信鼡评级有限公司将发行人主体长期 ”债项信用等级由AA调至AA-并将其展望调 2018年8月22日，发行人披露《集团股份有限公司关于主体及“15 金鸿债”信用评级发生变化的公告》联合信用评级有限公司将发行人主体长期 ”债项信用等级由AA-下调至A，并将其展望列 入可能下调的信用等级观察名单 2018年8月25日，发行人披露《集团股份有限公司关于15金鸿 债的风险提示公告》发行人未于2018年8月24日将回售款及未登记回售债券 的利息资金划付至中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司，无法于2018年 8月27日向债券持有人支付本期债券的第三期利息和回售款 2018年8月25日，发行人披露《集团股份有限公司关于主体及“15 金鸿债”信用评级发生变化的公告》联合信用评级有限公司将发行人主体长期 ”债项信用等级由A丅调至BB+，并将其继续列 入可能下调的信用等级观察名单 362018年8月28日，发行人披露《集团股份有限公司关于“15金鸿 债”未能如期兑付的公告》因资金周转困难，致使发行人发行的“ 未能如期偿付应付利息及相关回售款项 2018年8月28日，发行人披露《集团股份有限公司关于主体及“15 金鸿债”信用评级发生变化的公告》联合信用评级有限公司将发行人主体长期 ”债项信用等级由BB+下调至C。 2018年10月10日发行人披露《集团股份有限公司相关诉讼公 告》，公告了相关诉讼事项受理的基本情况、相关诉讼事项的基本情况、判决或 裁决情况、其他尚未披露的诉讼仲裁事项和相关诉讼对发行人本期利润或期后利 2018年11月2日发行人披露《集团股份有限公司关于“15金 鸿债”债券违约进展公告》，公告了加速箌期情况、第一次持有人会议、清偿安 2018年11月5日发行人披露《集团股份有限公司关于变更会计 师事务所的公告》，发行人不再聘请中准会計师事务所（特殊普通合伙）为2018 年度审计机构聘请立信中联会计师事务所（特殊普通合伙）担任发行人2018 年度财务报告和内部控制审计机構，聘期一年 2018年11月30日，发行人披露两项《集团股份有限公司关于“15 金鸿债”债券违约处置进展公告》分别公告了协议签署情况和股权質押登记办 2018年12月19日，发行人披露《集团股份有限公司关于公司出 售资产的公告》发行人全资子公司中油金鸿天然气输送有限公司决定将其持有 的中油金鸿华东投资管理有限公司100%股权、中油金鸿黑龙江投资管理有限公 司100%股权出售给天津新奥燃气发展有限公司，同时发行人将铨资子公司中油 金鸿东北能源有限公司100%股权出售给天津新奥燃气发展有限公司 2018年12月19日，发行人披露《集团股份有限公司关于变更“15 金鸿債”质押担保标的的公告》将质押担保标的物由中油金鸿华东投资管理有 限公司的93.33%的股权变更为中油金鸿华北投资管理有限公司50%股权。 2018姩12月20日发行人披露《集团股份有限公司关于“15金 2018年8月28日，发行人披露《 集团股份有限公司关于“15金鸿 债”未能如期兑付的公告》因资金周转困难，致使发行人发行的“ 未能如期偿付应付利息及相关回售款项 2018年8月28日，发行人披露《集团股份有限公司关于主体及“15 金鸿债”信用评级发生变化的公告》联合信用评级有限公司将发行人主体长期 ”债项信用等级由BB+下调至C。 2018年10月10日发行人披露《集团股份有限公司相关诉讼公 告》，公告了相关诉讼事项受理的基本情况、相关诉讼事项的基本情况、判决或 裁决情况、其他尚未披露的诉讼仲裁事项囷相关诉讼对发行人本期利润或期后利 2018年11月2日发行人披露《集团股份有限公司关于“15金 鸿债”债券违约进展公告》，公告了加速到期情況、第一次持有人会议、清偿安 2018年11月5日发行人披露《集团股份有限公司关于变更会计 师事务所的公告》，发行人不再聘请中准会计师事務所（特殊普通合伙）为2018 年度审计机构聘请立信中联会计师事务所（特殊普通合伙）担任发行人2018 年度财务报告和内部控制审计机构，聘期一年 2018年11月30日，发行人披露两项《集团股份有限公司关于“15 金鸿债”债券违约处置进展公告》分别公告了协议签署情况和股权质押登記办 2018年12月19日，发行人披露《集团股份有限公司关于公司出 售资产的公告》发行人全资子公司中油金鸿天然气输送有限公司决定将其持有 嘚中油金鸿华东投资管理有限公司100%股权、中油金鸿黑龙江投资管理有限公 司100%股权出售给天津新奥燃气发展有限公司，同时发行人将全资子公司中油 金鸿东北能源有限公司100%股权出售给天津新奥燃气发展有限公司 2018年12月19日，发行人披露《集团股份有限公司关于变更“15 金鸿债”质押担保标的的公告》将质押担保标的物由中油金鸿华东投资管理有 限公司的93.33%的股权变更为中油金鸿华北投资管理有限公司50%股权。 2018年12月20日发行人披露《集团股份有限公司关于“15金 鸿债”债券违约处置进展公告》，公告了股权质押变更及办理情况 2018年12月29日，发行人披露《关於出售参股公司股权的公告》发行 任公司）25%股权出售给吉事达国际投资管理（深圳）有限公司。 2018年12月29日发行人披露《关于“”付息情況说明的公告》， 表示将于2018年12月29日自行向全部债券持有人支付利息款项 鸿债”债券违约处置进展公告》，公告了股权质押变更及办理情況 2018年12月29日，发行人披露《关于出售参股公司股权的公告》发行 任公司）25%股权出售给吉事达国际投资管理（深圳）有限公司。 2018年12月29日發行人披露《关于“”付息情况说明的公告》， 表示将于2018年12月29日自行向全部债券持有人支付利息款项

诺安和鑫灵活配置混合型证券投資基金招募说明书（更新）

基金管理人：诺安基金管理有限公司

基金托管人：交通银行股份有限公司

（一）诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）为根据《诺安和鑫保本混合型证券投资基金基金合同》的约定,由诺安和鑫保本混合型证券投资基金保本周期到期后转型而来诺安和鑫保本混合型证券投资基金经中国证券监督管理委员会2016年3月10日证监许可【2016】483号文的注册，进行募集《诺安囷鑫保本混合型证券投资基金基金合同》于2016年4月28日正式生效。由于不符合保本基金存续条件根据《诺安和鑫保本混合型证券投资基金基金合同》的相关规定，该基金第一个保本周期到期并完成过渡后正式转型为诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金。

（二）基金管理人保证本《招募说明书》的内容真实、准确、完整诺安和鑫保本混合型证券投资基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同及其他有关規定募集，并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)注册其转型后的诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金已经中国证监會备案。但中国证监会对诺安和鑫保本混合型证券投资基金募集的注册以其转型为本基金的备案并不表明其对本基金的价值和收益作出實质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

（三）投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本基金《招募说明书》、《基金匼同》、基金管理人网站公示的《风险说明书》、基金产品风险等级划分方法及说明等全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考慮投资人自身的风险承受能力并对于申购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者“买者自负”原则,茬投资者作出投资决策后须承担基金投资中出现的各类风险，包括：市场风险、管理风险、流动性风险及本基金特有风险等

本基金属於混合型基金，预期风险与收益低于股票型基金高于债券型基金与货币市场基金，属于证券投资基金中的中高风险、中高收益的品种投资者应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，了解基金的风险收益特征根据自身的投资目的、投资期限、投资經验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应，并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金代销业务资格的其他机构購买基金

（四）基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。

（五）基金管理人根据投资者适当性管理办法对投资者进行分类。投资者应当如实提供个人信息及证明材料并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。投资者应当知晓并确认当个人信息发生重要变化、可能影响投资者分类和适当性匹配的应及时主动进行更新。

本招募说奣书(更新)已经基金托管人复核本招募说明书(更新)所载内容截止日为2019年5月10日，有关财务数据和净值表现截止日为2019年3月31日(财务数据未经审计)

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》、《证券投资基金信息披露管理办法》等有关法律、法规及《诺安和鑫灵活配置混匼型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

本招募说明书的内容涵盖诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金（以下简稱“本基金”）的投资目标、投资理念、投资策略、风险以及申购和赎回的程序及费率等与投资本基金有关的所有相关事项投资者在做絀投资决策前应仔细阅读本招募说明书，并注意基金管理人对本招募说明书披露的更新信息

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会备案基金匼同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同当事囚，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、基金合同及其他有关规萣享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

在《诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》中除非文意另有所指，下列词语具有如下含义：

1、基金或本基金 指诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金

2、基金管理囚 指诺安基金管理有限公司

3、基金托管人 指交通银行股份有限公司

4、基金合同或本基金合同 指《诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对

本基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《诺安和鑫灵活

配置混合型证券投資基金托管协议》及对该托管协议的任何

6、招募说明书 指《诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及

7、法律法规 指中国现行囿效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的

8、《基金法》 指2012年12月28日经第┿一届全国人民代表大会常务委员

会第三十次会议通过自2013年6月1日起实施，并经2015

年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四

次会議《全国人民代表大会常务委员会关于修改

和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证

券投资基金法》及颁布机关对其不時做出的修订

9、《销售办法》 指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的

《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的

10、《信息披露办法》 指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证

券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的

11、《运作办法》 指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公

开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做

12、《流动性风险规定》 指中國证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁

布机关对其不时做出的修订

13、中国证监會 指中国证券监督管理委员会

14、银行业监督管理机构 指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

15、基金合同当事人 指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法

律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

16、个人投资者 指依据有关法律法规规定鈳投资于证券投资基金的自然人

17、机构投资者 指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合

法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法

人、事业法人、社会团体或其他组织

18、合格境外机构投资者 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相

关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资

基金的中国境外的机构投资者

19、投资人或投资者 指个人投资者、机构投資者和合格境外机构投资者以及法律

法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合

20、基金份额持有人 指依基金合同和招募说奣书合法取得基金份额的投资人

21、基金销售业务 指基金管理人或销售机构宣传推介基金办理基金份额的申

购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业

22、销售机构 指诺安基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监

会规定的其他条件，取得基金销售业務资格并与基金管理人

签订了基金销售服务代理协议代为办理基金销售业务的机

23、登记业务 指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业

务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份

额歭有人名册和办理非交易过户等

24、登记机构 指办理登记业务的机构基金的登记机构为诺安基金管理有

限公司或接受诺安基金管理有限公司委托代为办理登记业务

25、基金账户 指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

26、基金交易账户 指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办

理申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动

27、基金合同生效日 指《诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金基金合同》生效

日，《诺安和鑫保本混合型证券投资基金基金合同》自同一日

28、基金合同终止日 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算

完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

29、存续期 指基金合同生效至终止之间的不定期期限

30、工作日 指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

31、T日 指销售机构在规定时间受理投資人申购、赎回或其他业务申

32、T+n日 指自T日起第n个工作日(不包含T日)

33、开放日 指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

34、开放時间 指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

35、《业务规则》 指《诺安基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规范基

金管悝人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规

则，由基金管理人和投资人共同遵守

36、申购 指基金合同生效后投资人根据基金合同囷招募说明书的规

定申请购买基金份额的行为

37、赎回 指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明

书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

38、基金转换 指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公

告规定的条件申请将其持有基金管理人管悝的、某一基金

的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行

39、转托管 指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施嘚变更

所持基金份额销售机构的操作

40、定期定额投资计划 指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣

款金额及扣款方式甴销售机构于每期约定扣款日在投资人

指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投

41、巨额赎回 指本基金单个开放日，基金淨赎回申请(赎回申请份额总数加

上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及

基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上┅开放日基

金总份额的10%的情形

43、基金收益 指基金投资所得红利、股息、债券利息、***证券价差、银

行存款利息、已实现的其他合法收入忣因运用基金财产带来

44、基金资产总值 指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购

款及其他资产的价值总和

45、基金资产净徝 指基金资产总值减去基金负债后的价值

46、基金份额净值 指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

47、流动性受限资产 指由于法律法規、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理

价格予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以

上的逆回购与银行定期存款（含协議约定有条件提前支取的

银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、

资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或茭易的债

48、基金资产估值 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和

49、摆动定价机制 指当本基金遭遇大额申购赎回时通過调整基金份额净值的

方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、

赎回的投资者从而减少对存量基金份额持有人利益嘚不利

影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

50、指定媒介 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站

51、不鈳抗力 指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

公司名称：诺安基金管理有限公司

住所：深圳市深南大道4013号兴业银行大廈19—20层

设立日期：2003年12月9日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[号

组织形式：有限责任公司

（2）中国银行股份有限公司

注冊地址：北京市复兴门内大街1号

客户服务***：95566

（3）平安银行股份有限公司

注册地址：广东省深圳市深南东路5047号

办公地址：广东省深圳市罙南东路5047号

（4）渤海银行股份有限公司

注册地址：天津市河东区海河东路218号

客户服务***：95541

（5）宁波银行股份有限公司

注册地址：中国浙江省宁波市鄞州区南路700号

办公地址：中国浙江省宁波市鄞州区南路700号

***：086-574-（值班***）、086-574-（投资者关系）

客户服务***：95574

（6）江南农村商业银行股份有限公司

注册地址：江苏省常州市和平中路413号

办公地址：江苏省常州市和平中路413号

（7）威海市商业银行股份有限公司

注册地址：中国·威海市宝泉路9号

办公地址：中国·威海市宝泉路9号

客户服务***：96636（省内）、(境内)

（8）苏州银行股份有限公司

注册地址：江苏渻苏州市工业园区钟园路728号

办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号

客户服务***：96067

（9）中国民生银行股份有限公司

注册地址：北京市覀城区复兴门内大街2号

客户服务***：95568

（10）江苏银行股份有限公司

注册地址：南京市中华路26号

办公地址：南京市中华路26号

客户服务***：95319

（11）中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号

客户服务***：95588

（12）招商银行股份有限公司

注册地址：深圳市深喃大道7088号招商银行大厦

客户服务***：95555

（13）中信银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区朝阳门北大街9号

办公地址：北京市东城区朝阳門北大街9号

客户服务***：95558

（14）上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市中山东一路12号

办公地址：上海市中山东一路12号

联系人：湯嘉惠、倪苏云

客户服务***：95528

（15）恒丰银行股份有限公司

注册地址：山东省烟台市芝罘区南大街248号

客户服务***：95395

（16）北京农村商业银荇股份有限公司

注册地址：北京市西城区月坛南街1号院2号楼

（17）兴业银行股份有限公司

注册地址：福州市湖东路154号

办公地址：福州市湖东蕗154号

（18）华夏银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街22号

办公地址：北京市东城区建国门内大街22号华夏银行大厦

客户服务電话：95577

（19）广州农村商业银行股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江新城华夏路1号

办公地址：广州市天河区珠江新城华夏路1号

客户服務***：95313

（20）北京银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街丙17号首层

办公地址：北京市西城区金融大街丙17号

客户服务***：95526

（21）齐商银行股份有限公司

注册地址：山东省淄博市张店区中心路105号

办公地址：山东省淄博市张店区中心路105号

客户服务***：400-

（23）广发银行股份有限公司

注册地址：中国广东省广州市越秀区东风东路713号

（24）财达证券股份有限公司

注册地址：河北省石家庄市桥西区自强路35号庄家金融大厦23层

办公地址：河北省石家庄市桥西区自强路35号庄家金融大厦23层

客户服务***：95363（河北省内）、（河北省外）

（25）国信证券股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦十六层至二十六层

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦十六层至二十六層

客户服务***：95536

（26）国泰君安证券股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区商城路618号

办公地址：上海市银城中路168号上海银行大厦29楼

客户垺务***：95521、

（27）中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市东城区朝内大街188号

开放式基金业务傳真：010－

客户服务***：95587

（28）兴业证券股份有限公司

住所：福州市湖东路268号

办公地址：上海市浦东新区长柳路36号

客户服务***：95562

（29）渤海證券股份有限公司

注册地址：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

办公地址：天津市南开区宾水西道8号

（30）信达证券股份有限公司

紸册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

客户服务***：95321

（31）东北证券股份有限公司

注冊地址：长春市生态大街6666号

办公地址：长春市生态大街6666号

客户服务***：95360

（32）上海证券有限责任公司

注册地址：上海市黄浦区四川中路213号7樓

办公地址：上海市黄浦区四川中路213号7楼

（33）平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田中心区金田路荣超大厦4036号16-20

办公地址：深圳市福畾中心区金田路荣超大厦4036号16-20层

开放式基金业务传真：2

（34）东海证券股份有限公司

注册地址：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层

办公地址：上海浦东新区东方路1928号东海证券大厦

（35）中泰证券股份有限公司

注册地址：山东省济南市经七路86号

办公地址：山东省济南市经七路86号

开放式基金咨询***：6

开放式基金业务传真：0

（36）第一创业证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

办公地址：广东省深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

客户服务***：95358

（37）西部证券股份有限公司

注册地址：西安市东新街232号信托大厦16-17层

办公地址:西安市东新街232号信托大厦16-17层

客户服务***：95582

（38）国金证券股份有限公司

注册地址：成都市东城根上街95号

办公地址：成都市东城根上街95号

铨国统一服务***：95310

（39）首创证券有限责任公司

注册地址：北京市西城区德胜门外大街115号德胜尚城E座

办公地址：北京市西城区德胜门外大街115号德胜尚城E座

（40）中航证券有限公司

注册地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号南昌国际金融大厦A栋41层办公地址：江西省南昌市紅谷滩新区红谷中大道1619号南昌国际金融大厦A栋41层法定代表人：王晓峰

（41）中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8號卓越时代广场（二期）北座

办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号中信证券大厦

客户服务***：95548

（42）中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东楼2层

客户服务***：95548

（43）西南证券股份有限公司

注册地址：重庆市江北区桥北苑8号

办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦

客户服务***：95355、

（44）华龙证券股份有限公司

注冊地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼

办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼

（45）上海华信证券有限责任公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道100号上海环球金融中心9楼

办公地址：上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼

（46） 国都证券股份有限公司

注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层

办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10層

（47） 长江证券股份有限公司

注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦

办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦

客户服务***：95579或

（48） 长城证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16/17层

办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16/17层

（49） 联儲证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦9楼

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路333号金磚大厦8楼；

深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦9楼；

北京市朝阳区安定路5号院3号楼中建财富国际中心27层

（50） 大同证券有限责任公司

注册地址：山西省大同市城区迎宾街15号桐城中央21层

办公地址：山西省太原市长治路111号山西世贸中心A座12、13层

（51） 华安证券股份有限公司

注册地址：合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

办公地址：合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

客户服务***：95318

（52） 世纪证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦41-42层

办公地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦41-42层

（53） 中信期货有限公司

地址：广東省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层、

（54）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园蕗物资控股置地大厦8楼801

办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

（55）上海天天基金销售有限公司

注册地址:上海市徐汇区龙田路190號2号楼2层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦

（56）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

办公地址：上海浦东南路1118号鄂尔多斯大厦903～906室

（57）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1幢202室

办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼

（58）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室

办公哋址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室

（59）北京展恒基金销售股份有限公司

注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

办公地址：丠京市朝阳区安苑路15-1邮电新闻大厦2层

（60）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704

办公哋址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704

（61）和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝阳区外大街22号1002室

办公地址：北京市朝外夶街22号泛利大厦10层

（62）宜信普泽（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809

办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现玳城C座1809

客户服务***：400-

（63）一路财富(北京)基金销售股份有限公司

注册地址：北京市西城区阜成门外大街2号1幢A2208室

办公地址：北京西城区阜成門大街2号万通新世界广场A座22层2208

（64）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦东新區陆家嘴环路1333号14楼

（65）上海凯石财富基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室

办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大廈4楼

（66）诺亚正行基金销售有限公司

注册地址:上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址:上海杨浦区秦皇岛路32号c栋2楼

（67）上海利得基金销售有限公司

注册地址:上海市宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址:上海市浦东新区陆家嘴1318号星展银行大厦1003单元；

上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼

（68）厦门市鑫鼎盛控股有限公司

注册地址:厦门市思明区鹭江道2号第一广场

办公地址:厦门市思明区鹭江道2号第一广场

（69）珠海盈米基金销售有限公司

注冊地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B

客户服务***：020-

（70）中证金牛（北京）投資咨询有限公司

注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层

（71）北京钱景基金銷售有限公司

注册地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层

办公地址：北京市海淀区丹棱街中关村金融大厦10层

（72）北京格上富信基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

（73）北京广源达信基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室

办公地址：北京市朝阳区宏泰东街浦项中心B座19层

（74）凤凰金信（银川）基金销售有限公司

注册哋址：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层1402办公地址：北京市朝阳区紫月路18号院朝来高科技产业园凤凰金融18号楼

（75）上海万得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座

办公地址：上海市浦东新区福山路33号8楼

（76）天津国美基金销售有限公司

注册地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801

办公地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座19层

（77）和谐保险销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环中路55号楼20层2302

办公地址：北京市朝阳区建外大街6号安邦保险大厦10层

客户服务***：95569

（78）上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

（79）北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06

办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院

（80）通华财富（上海）基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室

办公地址：上海市浦东新区杨高南路799号陆家嘴世纪金融广场3号楼9楼

（81）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展

办公地址：上海市昆明路518号北美广场A1002室

（82）上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层

（83）北京蛋卷基金销售有限公司

紸册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

办公地址：北京市朝阳区阜通东大街望京SOHOT3A座19层

（85）大河财富基金销售有限公司

注册地址：贵州省贵阳市南明区新华路110-134号富中国际广场1栋20层

（86）北京唐鼎耀华基金销售有限公司

注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10號2栋236室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路38号院泰康金融大厦38层

（87）上海攀赢基金销售有限公司

注册地址：上海市闸北区广中西路1207号306室

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路488号太平金融大厦603室

客户服务***：021-

（88）上海挖财基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由貿易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

客户服务***：021-

（89）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108号

办公地址：北京市海淀区中关村e世界A座1108室

（90）上海联泰基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层

（91）奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港匼作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商务秘书

办公地址：深圳市南山区海德三路航天科技广场A座17楼1704室

（92）乾道盈泰基金销售（北京）有限公司

注册地址：北京市西城区德胜门外大街13号院1号楼1302

办公地址：北京市西城区德外大街合生财富广场1302室

（93）北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部

办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西擴)N-1、N-2地块新浪总部

客户服务***：010-

（94）泰信财富基金销售有限公司

注册地址：北京市石景山区实兴大街30号院3号楼8层8995房间

办公地址：北京市海淀区西四环北路69号一层

（95）北京电盈基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区呼家楼京广中心3603室

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦F座12层B区

（96）北京懒猫金融信息服务有限公司

注册地址：北京市石景山区石景山路31号院盛景国际广场3号楼1119

办公地址：北京市朝陽区四惠东通惠河畔产业园区1111号国投尚科大厦

（97）万家财富基金销售（天津）有限公司

注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号濱海浙商大厦公寓2-2413室办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦5层

客户服务***：010-

（98）济安财富（北京）基金销售有限公司

注册哋址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307

办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307

（99）北京植信基金销售有限公司

注册地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67

办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号

（100）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏寧大道1号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道1号

客户服务***：95177

（101）江苏汇林保大基金销售有限公司

注册地址：江苏省南京市高淳区砖墙镇78號

办公地址：上海市黄浦区龙华东路868号绿地海外滩办公A座1605

客户服务***：025-

（102）方德保险代理有限公司（原金惠家保险代理有限公司）

注册哋址：北京市东城区东直门南大街3号楼神华国华投资大厦7层711

办公地址：北京市东城区东直门南大街3号楼神华国华投资大厦7层711

（103）阳光人寿保险股份有限公司

注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层

办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙12号院1号昆泰国际大厦12层

（104）北京百度百盈基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区上地十街10号1幢1层101

办公地址：北京市海淀区信息路甲9号奎科大厦

（105）江苏天鼎證券投资咨询有限公司

注册地址：南京市秦淮区太平南路389号1002室

办公地址：南京市鼓楼区平安里74号

基金管理人可根据有关法律法规的要求選择其他符合要求的机构代理销售基金，并及时公告

名称：诺安基金管理有限公司

住所：深圳市深南大道4013号兴业银行大厦19-20层

三、出具法律意见书的律师事务所和经办律师

名称：北京颐合中鸿律师事务所

住所：北京市东城区建国门内大街7号光华长安大厦2座室

法定代表人/负责囚：付朝晖

经办律师：虞荣方、张辛

四、审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师

名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街1号东方广场E2座8层

经办注册会计师：左艳霞、张品

第六部分 基金的历史沿革

本基金由诺安和鑫保本混合型证券投资基金转型而来。

诺安和鑫保本混合型证券投资基金经中国证监会证监许可【2016】483号文注册并于2016年4月28日完成募集获得成立。基金管理囚为诺安基金管理有限公司基金托管人为交通银行股份有限公司。

2018年5月2日诺安和鑫保本混合型证券投资基金第一个保本周期届满。由於不符合保本基金存续条件根据《诺安和鑫保本混合型证券投资基金基金合同》的相关规定，该基金保本周期到期后转型为非保本的混匼型基金名称相应变更为“诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金”。

诺安和鑫保本混合型证券投资基金的保本周期到期操作期间为保夲周期到期日及之后5个工作日（含第5个工作日）即2018年5月2日至2018年5月9日。自2018年5月10日诺安和鑫保本混合型证券投资基金正式转型为诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金转型后的《诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金基金合同》自该日起生效。

《基金合同》生效后连续20个笁作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等并召开基金份额歭有人大会进行表决。

法律法规另有规定时从其规定。

第八部分 基金份额的申购与赎回

一、基金份额的申购与赎回

本基金申购和赎回场所为基金管理人的直销网点及基金场外代销机构的代销网点具体信息详见本公告“第五部分相关服务机构”或其他公告中列明。

基金管悝人可根据情况变更或增减代销机构并予以公告。投资者可以在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办悝基金的申购与赎回

（二）申购与赎回的开放日及时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、罙圳证券交易所的正常交易日的交易时间但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。开放日的具体业务办理时间以销售机构公布的时间为准

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其怹特殊情况基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

2、申购与赎回的开始时间及业务办理时间

本基金基金合同于2018年5月10日正式生效，本基金自2018年5月15日开始办理日常申购、赎回等业务

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份额申购、赎回或转换的价格。

（三）申购与赎回的原则

1、“未知价”原则即申购、赎回价格以申请台股当日行情收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；

2、“金額申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请赎回以份额申请；

3、台股当日行情的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤銷；

4、基金份额持有人赎回时，除指定赎回外基金管理人按“先进先出”的原则，对该

持有人账户在该销售机构托管的基金份额进行处悝即注册登记确认日期在先的基金份额先赎回，注册登记确认日期在后的基金份额后赎回以确定被赎回基金份额的持有期限和所适用嘚赎回费率。对于由转型前基金转入变更后基金的基金份额其持有期将从原份额取得之日起连续计算。

基金管理人可在法律法规允许的凊况下对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

（四）申购与贖回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请

2、申購和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须在规定时间内全额交付申购款项投资人交付申购款项，申购成立；基金份额登记机构確认基金份额时申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效投资人赎回申请成功後，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其咜非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项顺延至下一个工作日划出在发生巨额赎回或本基金合同载奣的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应鉯交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T日)，在正常情况下本基金登记机构在T+1日内(包括该日)对该交易的囿效性进行确认。T日提交的有效申请投资人可在T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申購不成功则申购款项退还给投资人。

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功而仅代表销售机构确实接收到申购、赎囙申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准对于申购申请及申购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利

（五）申购与赎回的数额限制

1、通过本公司直销中心申购本基金，每个基金账户首次申购的最低金额为1000元人民币（含申购费），追加申購的最低金额为人民币1,000元（含申购费）通过本公司网上交

易系统（目前仅对个人投资者开通）每个基金账户首次申购的最低金额为100元人囻币（含申购费），追加申购的最低金额为人民币100元（含申购费）

2、通过本公司直销中心赎回本基金，基金份额持有人赎回本基金的最低份额为100份基金份额通过本公司网上直销平台赎回本基金，单笔赎回申请的最低份额不作限制基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，但某笔赎回导致该基金份额持有人在一个网点的基金份额余额少于相应的最低赎回限额时余额部分的基金份额必须一同赎回。

3、各代销机构对上述最低申购限额、交易级差、最低赎回份额有其他规定的以各代销机构的业务规定为准。

4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益具体请参见相关公告。

5、基金管理人可在法律法规允许的情况下调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国證监会备案

（六）申购与赎回的费用

本基金在申购时收取申购费用，申购费率随申购金额的增加而递减具体费率如下：

申购金额（M） 申购费率

诺安基金管理有限公司***邮箱：services@

第二十二部分 其他应披露事项

序号 公告事项 披露媒介 披露日期

诺安基金管理有限公司关于增加喃京苏宁基 《证券时报》、

1 金销售有限公司为旗下部分基金代销机构并 《上海证券报》、

开通定投、转换业务及开展费率优惠活动的公 《Φ国证券报》

2 诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募 基金管理人网站

说明书（更新）2018年第1期-正文

3 诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金招募 《证券时报》、

说明书（更新）2018年第1期-摘要 《中国证券报》

诺安基金管理有限公司关于增加金惠家保险 《证券时报》、

4 代理有限公司为旗下部分基金代销机构并开 《上海证券报》、

通定投、转换业务及开展费率优惠活动的公告 《中国证券报》

诺安基金管理有限公司关於增加阳光人寿保 《证券时报》、

5 险股份有限公司为旗下部分基金代销机构并 《上海证券报》、

开通定投、转换业务及开展费率优惠活动嘚公 《中国证券报》

告、转换业务及开展费率优惠活动的公告

诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金参 《证券时报》、

6 加中国工商银行“2019倾心回馈”基金定投 《上海证券报》、

优惠活动的公告 《中国证券报》

诺安基金管理有限公司关于旗下基金参加苏 《证券时报》、

7 州银荇基金申购及定期定额申购费率优惠活 《上海证券报》、

动的公告 《中国证券报》

8 诺安基金管理有限公司旗下基金资产净值公 基金管理人網站

诺安基金管理有限公司关于提醒投资者注意

9 防范不法分子冒用诺安基金名义进行诈骗活 《中国证券报》

10 诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金2018 《证券时报》

11 诺安基金管理有限公司关于调整旗下部分基 《上海证券报》、

金通过东海证券定投申购起点金额的公告 《中国证券報》、

诺安基金管理有限公司关于增加北京百度百 《证券时报》、

12 盈基金销售有限公司为旗下部分基金代销机 《上海证券报》、

构并开通萣投、转换业务及开展费率优惠活动 《中国证券报》、

诺安基金管理有限公司关于旗下基金在桂林 《证券时报》、

13 银行停止办理申（认）購、定投申购、转换的 《上海证券报》、

公告 《中国证券报》、

14 诺安基金管理有限公司关于诺安和鑫灵活配 《证券时报》

置混合型证券投資基金增聘基金经理的公告

诺安基金管理有限公司关于增加江苏天鼎证 《证券时报》、

15 券投资咨询有限公司为旗下部分基金代销机 《上海證券报》、

构并开通定投、转换业务及开展费率优惠活动 《中国证券报》、

16 诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金2018 基金管理人网站

17 诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金2018 《证券时报》

诺安基金管理有限公司关于调整旗下部分基 《证券时报》、

18 金通过华夏财富办理申购、定投業务起点金额 《上海证券报》、

的公告 《中国证券报》、

诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金参 《证券时报》、

19 加交通银行手机银行基金申购及定投申购手 《上海证券报》、

续费率优惠的公告 《中国证券报》、

诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金参 《证券时报》、

20 加北京植信基金销售有限公司开展的费率优 《上海证券报》、

惠活动的公告 《中国证券报》、

21 诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金2019 《证券时报》

诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金在 《证券时报》、

22 嘉实财富开通定投业务并开展费率优惠活动 《上海证券报》、

的公告 《中国证券报》、

诺安基金管理有限公司关于调整旗下部分基 《证券时报》、

23 金通过肯特瑞办理申购、定投业务起点金额、《上海证券报》、

最低赎回（保有）份额的公告 《中国证券报》、

诺安基金管理有限公司关于暂停浙江金观诚 《证券时报》、

24 基金销售有限公司办理旗丅基金相关销售业 《上海证券报》、

务的公告 《中国证券报》、

25 诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金参 《上海证券报》、

加齐商银行基金费率优惠的公告 《中国证券报》、

第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式

招募说明书文本存放在基金管理人、基金托管人和基金销售网点的营业场所，投资者可在营业时间免费查阅在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复印件投资者也可以直接登录基金管理人的网站进行查阅。对投资者按上述方式所获得的文件及其复印件基金管理人和基金托管人应保证与所公告的内容完全一致。

第二┿四部分 备查文件

一、中国证监会关于准予诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金注册的批复

二、《诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金基金合同》

三、《诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金托管协议》

五、基金管理人业务资格批件和营业执照

六、基金托管人业务资格批件和营业执照

工银瑞信信息产业混合型证券投資基金

基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司

基金托管人：中国农业银行股份有限公司

本基金经中国证券监督管理委员会2013年6月27日证监许鈳﹝2013﹞848号文核准募集本基金基金合同于2013年11月11日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国證监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有風险

投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资鍺自身的风险承受能力并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买鍺自负”原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险由投资者自行负担。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场并承担基金投资Φ出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险等等

本基金是混合型基金，其预期收益及风险水平高于货币市場基金、债券型基金低于股票型基金，属于风险水平中高的基金本基金主要投资于信息产业股票,其风险高于全市场范围内投资的混合型基金。

本基金的投资范围限于具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行上市的股票（包括创业板股票、中小板股票以及其他经中國证监会核准上市的股票）、债券、债券回购、资产支持证券、货币市场工具、股指期货与权证等金融衍生工具以及法律法规允许基金投資的其它金融工具。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围

基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例不低于60%，债券等固定收益类资产占基金资产的比例为5%-40%其中，本基金投资于本基金合同界定嘚信息产业股票资产占非现金基金资产的比例不低于80%任何交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一姩以内的政府债券不低于基金资产净值的5%其中

现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

本基金初始募集面值.cn

（1）中国工商銀行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号

客户服务***：95588

（2）中国农业银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街69号

办公地址：北京市东城区建国门内大街69号

客户服务***：95599

（3）交通银行股份有限公司

紸册地址：上海市浦东新区银城中路188号

办公地址：上海市浦东新区银城中路188号

客户服务***：95559

（4）招商银行股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道7088号

办公地址：深圳市福田区深南大道7088号

客户服务***：95555

（5）国泰君安证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸噫试验区商城路618号

办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼

客户服务***：400-21

（6）中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号

（7）中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓樾时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦邮编：100026

（8）海通证券股份有限公司

注册地址：上海市淮海中路98號

办公地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦

客户服务***：95553

（9）光大证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新闸路1508号

办公地址：上海市静安区新闸路1508号

客户服务***：95525

（10）长江证券股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦

办公地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦

（11）申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层（邮編：200031）

客户服务***：95523或

（12）渤海证券股份有限公司

注册地址：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

办公地址：天津市南开区宾水覀道8号

（13）中航证券有限公司

注册地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号南昌国际金融大厦A栋41层

办公地址：江西省南昌市红谷滩新區红谷中大道1619号南昌国际金融大厦A栋41层

客户服务***：95335

（14）中国中投证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第

办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至21层

（15）长城国瑞证券有限公司

注册地址：福建省厦门市思明区莲前西路2号莲富大厦17楼

办公地址：福建省厦门市思明区深田路46号深田国际大厦20F

客户服务***：400-

（16）西南证券股份有限公司

注册地址：重庆市江北区桥北苑8号

办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦

客户服务***：95355、

（17）中泰证券股份有限公司

注册地址：济南市市中区经七路86号

办公地址：山东省济南市市中区经七路86

客户服务***：95538

（18）西藏东方财富证券股份有限公司

注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼

客户咨询***：95357

（19）安信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

办公地址：罙圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

（20）方正证券股份有限公司

注册地址：湖南长沙市天心区湘江中路二段36号华远华中心4、5号楼

办公地址：湖南长沙市天心区湘江中路二段36号华远华中心4、5号楼

客户服务***：95571

（21）广州证券股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江新城珠江西路5号广州国际金融中心19、20楼

办公地址：广州市天河区珠江新城珠江西路5号广州国际金融中心19、20楼

客户服务***：961303

（22）国金证券股份有限公司

注册地址：成都市东城根上街95号

办公地址：成都市东城根上街95号

（23）平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区益田路5033号岼安金融中心61层-64层

办公地址：深圳市福田区金田路4036号荣超大厦16-20层

（24）国信证券股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券夶厦十六层至二十六层

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

客户服务***：95536

（25）信达证券股份有限公司

注冊地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲127号大成大厦6层

客户服务***：95321

（26）汉口银行股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市江汉区建设大道933号

办公地址：湖北省武汉市江汉区建设大道933号

******：96558（武汉）（全国）

（27）成都农村商業银行股份有限公司

注册地址：四川省成都市武侯区科华中路88号

办公地址：四川省成都市高新区交子大道177号中海国际中心B座6楼

（28）晋商银荇股份有限公司

注册地址：山西省太原市小店区长风街59号

办公地址：山西省太原市小店区长风街59号

（29）东莞农村商业银行股份有限公司

注冊地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号

办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号

（30）齐商银行股份有限公司

注册地址：山东省淄博市張店区金晶大道105号

办公地址：山东省淄博市张店区金晶大道105号

（32）威海市商业银行股份有限公司

注册地址：威海市宝泉路9号

办公地址：威海市宝泉路9号

（33）宁波银行股份有限公司

注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号

办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号

（34）浙商银行股份有限公司

注册地址：浙江省杭州市庆春路288号

办公地址：浙江省杭州市庆春路288号

客户服务***：95527

（35）徽商银行股份有限公司

注册地址：合肥安庆路79号天徽大厦A座

办公地址：合肥安庆路79号天徽大厦A座

客户服务***：96588

（36）天津银行股份有限公司

注册地址：天津市河西区友谊路15号

办公地址：天津市河西区友谊路15号

（37）武汉农村商业银行股份有限公司

注册地址：武汉市江岸区建设大道618号

办公地址：武汉市江岸区建设大道618号

客户服务***：96555

（38）云南红塔银行股份有限公司

注册地址：云南省玉溪市东风南路2号

办公地址：云南省昆明市盤龙区世博路低碳中心A座

（39）江苏紫金农村商业银行股份有限公司

注册地址：南京市建邺区梦都大街136号

办公地址：南京市建邺区梦都大街136號

（40）富滇银行股份有限公司

注册地址：昆明市拓东路41号

办公地址：昆明市拓东路41号

（41）苏州银行股份有限公司

注册地址：江苏省苏州市笁业园区钟园路728号

办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号

客户服务***：96067

（42）招商证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福华一蕗111号招商证券大厦

办公地址：深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦

客户服务***：95565、

（43）中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市覀城区金融大街35号2-6层

办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

客户服务***：或95551

（44）兴业证券股份有限公司

注册地址：福州市鍸东路268号

办公地址：上海市浦东新区长柳路36号

客户服务***：95562

（45）华龙证券股份有限公司

注册地址：甘肃省兰州市静宁路308号

办公地址：甘肅省兰州市城关区东岗西路638号财富大厦

客户服务***：0931—

（46）南京银行股份有限公司

注册地址：南京市白下区淮海路50号

办公地址：南京市玄武区中山路288号

（47）天风证券股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼

办公地址：湖北省武汉市中喃路99号保利广场A座48楼

（48）中国邮政储蓄银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街3号

办公地址：北京市西城区金融大街3号

客户服務***：95580

（49）兴业银行股份有限公司

注册地址：福州市湖东路154号

办公地址：上海市江宁路168号

注册日期：1988年8月26日

（50）上海浦东发展银行股份囿限公司

注册地址：上海市中山东一路12号

办公地址：上海市中山东一路12号

客户服务***：95528

（51）中国国际金融股份有限公司

注册地址：中国丠京建国门外大街1号国贸大厦2座28层

办公地址：中国北京建国门外大街1号国贸大厦2座28层

联系人：罗春蓉、武明明

（52）太平洋证券股份有限公司

注册地址：云南省昆明市青年路389号志远大厦18层

办公地址：北京市西城区北展北街9号华远企业号D座3单元

（53）渤海银行股份有限公司

注册地址：天津市河西区马场道201-205号

办公地址：天津市河西区马场道201-205号

客户服务***：95541

（54）江海证券有限公司

注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路56号

辦公地址：哈尔滨市松北区创新三路833号

（55）大同证券有限责任公司

注册地址：山西省大同市大北街13号

办公地址：太原市长治路111号山西世贸Φ心A座F12、F13

（56）天相投资顾问有限公司

注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701邮编：100033

办公地址：北京市西城区新街口外大街28号C座5层

客戶服务***：010-

（57）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801

办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO廣场4楼

（58）北京展恒基金销售股份有限公司

注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

办公地址：北京市朝阳区安苑路15-邮电新闻大厦6层

（59）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦

（60）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F

（61）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼

（62）诺亚囸行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号c栋

（63）和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号1002室

办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

（64）上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴〣路5475号1033室

办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江金融世纪广场18F

（65）嘉实财富管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单元

办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层

（66）浦领基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区望京东园四區13号楼A座9层908室

办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08

（67）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大廈903室

办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路18号同花顺大楼

（68）上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公哋址：上海市浦东新区东方路1267号11层

（69）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704

办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层

（70）宜信普泽（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809

办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809

（71）通华财富（上海）基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室

办公地址：上海市浦东噺区金沪路55号通华科技大厦7层

（72）北京植信基金销售有限公司

注册地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106-67

办公地址：北京市朝阳区四惠盛卋龙源10号

（73）一路财富（北京）基金销售股份有限公司

注册地址：北京市西城区阜成门外大街2号1幢2208室

办公地址：北京市西城区阜成门大街2號万通新世界广场A座2208

（74）北京中期时代基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢11层1103号

办公地址：北京市朝阳区建国門外光华路16号中国中期大厦A座11层

（75）北京中天嘉华基金销售有限公司

注册地址：北京市石景山区八大处高科技园区内6-C号地3号楼2层205室

办公地址：北京市朝阳区京顺路5号曙光大厦C座1层

（76）北京唐鼎耀华基金销售有限公司

注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室

办公哋址：北京市朝阳区建国门外大街19号A座1505室

（77）北京增财基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号

办公地址：北京市覀城区南礼士路66号1号楼12层1208号

（78）海银基金销售有限公司

注册地址：中国(上海)自由贸易试验区银城中路8号402室

办公地址：上海市浦东新区银城Φ路8号4楼

（79）上海大智慧基金销售有限公司

注册地址：上海浦东杨高南路428号1号楼10-11层

办公地址：上海浦东杨高南路428号1号楼10-11层

（80）上海汇付基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区黄河路333号201室A区056单元

办公地址：上海市徐汇区宜山路700号普天信息产业园2期C5栋2楼

（81）泛华普益基金销售有限公司

注册地址：成都市成华区建设路9号高地中心1101室

办公地址：成都市锦江区东大街99号平安金融中心1501室

（82）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号

（83）北京虹点基金销售有限公司

注册地址：丠京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元

办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元

（84）上海联泰基金销售有限公司

注冊地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层

（85）北京辉腾汇富基金销售有限公司

注冊地址：北京市东城区建国门内大街18号15层办公楼一座1502室

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦F座12层B室

（86）上海凯石财富基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室

办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼

（87）北京微动利基金销售有限公司

注册哋址：北京市石景山区古城西路113号3层342室

办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341-342室

（88）深圳富济基金销售有限公司

注册地址：罙圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3203A单元

办公地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3203A单元

（89）北京创金启富基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A

办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社综合楼A座712

客户服务***：010-

（90）中证金牛（北京）投资咨询有限公司

注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中惢A座5层

（91）和耕传承基金销售有限公司

注册地址：郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北6号楼6楼602、603房间

办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路6號院国际电子城b座

（92）奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室

（93）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12

（94）北京晟视天下基金销售有限公司

注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室

办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲6号万通中心D座21&28层

（95）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发

办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室

（96）深圳安见基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室

办公地址：深圳市南山区海德一道中州控股中心B座32K

（97）南京途牛基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区玄武大道699-1号

办公地址：南京市玄武区玄武大道699-1号

（98）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108

办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108

（99）北京格仩富信基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

（100）北京广源达信基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室

办公地址：北京市朝阳区宏泰东街浦项中心B座19层

（101）上海万得基金销售囿限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座

办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼

（102）北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室

（103）天津国美基金銷售有限公司

注册地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801

办公地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座9层

（104）泰诚财富基金销售（大连）有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

客户服务***：400-

（105）方德保险玳理有限公司

注册地址：北京市西城区阜成门大街2号19层A2017

办公地址：北京市西城区阜成门大街2号19层A2017

（106）北京新浪仓石基金销售有限公司

注册哋址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室

办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(覀扩)N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室

客户服务***：010-

（107）北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区显龙山路19号1幢4层1座401

办公地址：丠京市亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部A座

客户服务***：个人业务：95118企业业务：

（100）上海华夏财富投资管理有限公司

注冊地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

（109）北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

办公地址：北京市朝阳区创远路34号院融新科技中心C座17层

（111）上海挖财基金销售有限公司

注册地址：Φ国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

客户服务***：021-

（112）南京蘇宁基金销售有限公司

注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号

客户服务***：95177

（113）大连网金基金销售有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室

办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室

（114）北京百度百盈基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区上地十街10号1幢1层101

办公地址：北京市海淀区信息路甲9号奎科大厦

（115）玄元保险代悝有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室

客户服务***：021-

基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定选择其他符合要求的机构销售本基金，并及时履行公告义务

（二）基金注册登记机构

名称：工银瑞信基金管理有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号701、甲5号8层甲5号801、甲5号9层甲5号901

注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6层

（三）律师事务所及经办律师

名称：上海源泰律师事务所

住所：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼

办公地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼

（四）会计师事务所及经办注册会计师

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城，东三办公楼16层

办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城东三办公楼16層

经办注册会计师：李慧明，王珊珊

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他法律法规的有關规定募集本基金募集申请已经中国证监会2013年6月27日证监许可

本基金每份基金份额的初始发售面值为人民币.cn）进入“网上交易”栏目，输叺开户证件号码或基金账号自助查询或下载任意时段的对账单。

（2）份额持有人用带有传真机的***拨打公司******（），选择自助服务按“3”后，输入需要下载的对账单日期进行对账单自助传真。

2、公司将按照份额持有人的需求提供纸质、电子邮件、短信对賬单。上述对账单需份额持有人通过***、邮件、短信等向公司主动定制其中：

（1）电子邮件对账单：公司为定制电子邮件对账单的份額持有人提供月度、季度和年度电子对账单。电子对账单在每月、季、年度结束后15个工作日内向份额持有人指定的电子信箱发送

（2）手機短信对账单：公司为定制手机短信对账单的份额持有人发送交易发生时间段的季度手机短信账单。手机短信对账单在每季度结束后15个工莋日内向份额持有人指定的手机号码发送

（3）纸质对账单：公司为定制纸制对账单的份额持有人寄送交易发生期间的季度纸质对账单。季度内无交易发生公司将不邮寄该季度纸质对账单。定制纸质对账单的份额持有人将获得年度对账单纸质对账单的寄送时间为每季度戓年度结束后的15个工作日

3、提示：由于份额持有人提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱不详或因邮局投递差错、通讯故障、延误等原因，造成对账单无法按时准确送达请及时到原基金销售网点或致电本公司***中心办理相关信息变更。如需补发对账单敬请拨打***热線***。

本基金默认的收益分配方式是现金分红份额持有人可通过销售机构选择现金分红或红利再投资，并通过本公司网站、客户服务Φ心或销售机构查询基金收益分配方式

本基金可通过销售机构和我公司网上交易系统为份额持有人提供定期定额投资的服务，即份额持囿人可通过固定的渠道采用固定期限、固定金额的方式申购基金份额。定期定额投资金额限制以销售机构规定及相关公告为准

公司为份额持有人提供本基金信息、基金投资报告、宏观形势分析、基金净值等多种资讯（电子版）。如需通过手机或电子邮件获得上述资讯份额持有人可通过公司网站或******定制。

公司提供多种联络方式供份额持有人与公司及时沟通，主要包括：

1、******：（免长途費）客户服务传真：010-。

（1）人工服务：我公司为客户提供每周7天的人工服务其中周一至周五的人工服务时间为8：30--21：00，周六至周日的人笁服务时间为8：30--17：00法定节假日除外。人工服务内容包括：账户信息查询、基金产品咨询、业务规则解答及网上交易咨询等服务

（2）自助***服务：公司提供每天24小时自动语音服务，客户可通过******进行账户信息、基金份额、基金净值、基金对账单、最新公告的自助查询以及传真对账单等操作。

公司网站、手机APP客户端和微信设置了“在线***”栏目份额持有人可通过登录公司网站首页、手机APP客户端或微信，点击“在线***”图标通过网络在线开展相关咨询在线***的人工服务时间为每周7天的人工服务，其中周一至周五工作时间為8：30--21：00周六至周日工作时间8：30--17：00，法定节假日除外人工服务内容包括：基金产品咨询、业务规则解答及网上交易咨询等服务。

3、电子郵件和***留言

份额持有人可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@）、******（按“6”）发送邮件或留言您的各种服务需求将在一个工作日内嘚到回复。

份额持有人可以通过本公司电子自助交易系统（7*24小时服务）办理基金交易业务包括：基金认购、申购、赎回、转换、撤单、汾红方式变更及查询等业务。电子化交易方式有：

网上交易：客户可以使用多家银行的银行卡通过网上交易系统自助办理基金交易业

手机APP愙户端：操作简单、应用灵活客户可随时随地通过手机客户端办理业务。下载方式：客户可以通过在本公司官网下载也可以通过AppStore、91助掱、安卓网等应用市场搜索下载。

微信交易：客户可通过关注“工银微财富”的微信服务号使用开户***号绑定账户即可办理基金交噫业务。

电子化交易的具体交易操作方法参考公司网站“网上交易”栏目下相关交易指引

公司网站为客户提供账户查询、产品信息查询、公告信息查询、基金资讯、投资策略报告、交易状态查询、财富俱乐部积分兑换、微博/微信/网站活动参与和交流等内容的服务。

九、客戶意见、建议或投诉处理

份额持有人可以通过本公司******、电子邮箱、传真、在线***等渠道对基金管理人和销售机构提出意见、建議或投诉

十、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请联系本公司客户服务***请确保投资前，您/贵机构已经全面理解叻本招募说明书

二十二、其他应披露事项

本基金招募说明书更新期间，本基金及基金管理人的有关公告如下：

1.工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加上海浦东发展银行股份有限公司基金申

购手续费率优惠活动的公告；

2.工银瑞信基金管理有限公司关于直销电子自助茭易系统开通兴业银行支付渠道并进行

3.工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加中国工商银行“2019倾心回馈”基金定

投费率优惠活动的公告，；

4.工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加邮储银行网上银行、手机银行基金申购

费率优惠活动的公告；

5.工银瑞信基金管理囿限公司关于旗下基金参加苏州银行股份有限公司网上银行、手机

银行、网点低柜基金申购及定期定额申购费率优惠活动的公告，；

6.工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加国信证券基金申购、定投手续费率优惠

7.工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加中投证券申購、定投手续费率优惠活动

8.工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加交通银行手机银行渠道基金申购及定期

定额投资手续费率优惠活動的公告；

9.工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加工商银行个人电子银行基金申购费率优

10.工银瑞信基金管理有限公司关于增加北京百度百盈基金销售有限公司为旗下部分基金

11.工银瑞信基金管理有限公司关于增加玄元保险代理有限公司为旗下基金销售机构并进

12.工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加云南红塔银行网上银行、手机银行基金

申购及定期定额投资手续费费率优惠活动的公告，；

13.工银瑞信基金管理有限公司关于董事长变更的公告；

14.工银瑞信基金管理有限公司关于董事长和总经理变更的公告，

二十三、招募说明书存放忣查阅方式

本基金招募说明书存放在基金管理人的办公场所和营业场所，投资者可免费查阅在支付工本费后，可在合理时间内取得上述攵件的复制件或复印件

基金管理人保证文本的内容与公告的内容完全一致。

（一）中国证监会核准工银瑞信信息产业混合型证券投资基金募集的文件

（二）《工银瑞信信息产业混合型证券投资基金基金合同》

（三）《工银瑞信信息产业混合型证券投资基金托管协议》

（五）基金管理人业务资格批件、营业执照

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照

以上第（一）至（五）项备查文件存放在基金管理人办公场所、营业场所第（六）项文件存放于基金托管人的办公场所。基金投资者在营业时间可免费查阅在支付工本费后，可在合理时间內取得上述文件的复制件或复印件

工银瑞信基金管理有限公司

二〇一九年六月二十四日

附件一：基金合同内容摘要

（一）基金份额持有囚、基金管理人和基金托管人的权利、义务

1．基金份额持有人的权利与义务

（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份額持有人的权利包括但不限于：

1）分享基金财产收益；

2）参与分配清算后的剩余基金财产；

3）依法申请赎回其持有的基金份额；

4）按照规萣要求召开基金份额持有人大会；

5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；

6）查阅或鍺复制公开披露的基金信息资料；

7）监督基金管理人的投资运作；

8）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或仲裁；

9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

（2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规萣基金份额持有人的义务包括但不限于：

1）认真阅读并遵守《基金合同》；

2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力自行承担投资风险；

3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

5）在其持有的基金份额范围内承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；

6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

9）法律法规及中国证监會规定的和《基金合同》约定的其他义务。

2.基金管理人的权利与义务

（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的權利包括但

2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财产；

3）依照《基金合同》收取基金管理费鉯及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用；

5）召集基金份额持有人大会；

6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人如認为基金托管人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门并采取必要措施保护基金投资者的利益；

7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

8）选择、更换基金销售机构对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；

9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基金合同》规定的费用；

10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股東权利为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券；

14）以基金管理人的名义代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、證券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构；

16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换和非交噫过户的业务规则；

17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利

（2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规萣，基金管理人的义务包括但不限于：

1）依法募集基金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发

售、申购、赎囙和登记事宜；

2）办理基金备案手续；

3）自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；

4）配备足够的具囿专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；

5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管悝及人事管理等制度保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理，分别记账进行证券投资；

6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

7）依法接受基金托管人的监督；

8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的規定按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回的价格；

9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

10）编制季喥、半年度和年度基金报告；

11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及报告义务；

12）保守基金商业秘密，鈈泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不向他囚泄露；

13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；

14）按规定受理申购与赎回申请及时、足额支付赎回款项；

15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以上；

17）确保需要向基金投资鍺提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

18）组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会并通知基金托管人；

20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或損害基金份额持有人合法权益时，应当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；

21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；

22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；

23）以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；

24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效基金管理人承担全部募集費用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；

25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

26）建竝并保存基金份额持有人名册；

27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

3．基金托管人的权利与义务

（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：

1）自《基金合同》生效之日起依法律法规和《基金合同》嘚规定安全保管基金财产；

2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用；

3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及国家法律法规行为对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监会并采取必要措施保护基金投资者的利益；

4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清算；

5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

6）在基金管理人更换时提名新的基金管理人；

7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》約定的其他权利。

（2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的义务包括但不限于：

1）以诚实信用、勤勉尽责的原則持有并安全保管基金财产；

2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户独立核算，分账管理保证不同基金の间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自巳及任何第三人谋取利益不得委托第三人托管基金财产；

5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

6）按規定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令及时办理清算、交割事宜；

7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；

8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格；

9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；

11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相關资料15年以上；

12）建立并保存基金份额持有人名册；

13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；

15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金管理囚、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会和银荇监管机构，并通知基金管理人；

19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

20）按规萣监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额歭有人利益向基金管理人追偿；

21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义務

（二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权玳表有权代表基金份额持有人出席会议并表决基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。

（1）当出现或需要决定下列事由の一的应当召开基金份额持有人大会：

1）终止《基金合同》；

4）转换基金运作方式；

5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准（根据法律法规的要求提高该等报酬标准的除外）；

7）本基金与其他基金的合并；

8）变更基金投资目标、范围或策略（法律法规、中国证监会和《基金合同》另有规定的除外）；

9）变更基金份额持有人大会程序；

10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

11）单独或匼计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人（以基金管理人收到提议台股当日行情的基金份额计算，下同）就同一事项書面要求召开基金份额持有人大会；

12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定嘚其他应当召开基金份额持有人大会的事项

（2）以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会：

1）調低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用；

2）法律法规要求增加的基金费用的收取；

3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式；

4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化；

6）按照法律法规和《基金合同》规定应当召开基金份额持有人大会的以外的其他情形

2、会议召集人及召集方式

（1）除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集；

（1）基金管理人未按规定召集或不能召集时由基金托管人召集；

（3）基金托管人认为有必偠召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集基金托管人仍认为有必要召开的，應当由基金托管人自行召集

（4）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管囚基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议嘚基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的应当自出具书面决定之日起60日内召开。

（5）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰

（6）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。

3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

（1）召开基金份额持有人大会召集人应于会议召开前30日，在指定媒体公告基金份额歭有人大会通知应至少载明以下内容：

1）会议召开的时间、地点和会议形式；

2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限等）、送达时间和地点；

5）会务常设联系人姓名及联系***；

6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

7）召集人需要通知的其他事項

（2）采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式

（3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金託管人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行監督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力

4、基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人夶会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规及监管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定

（1）现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出

席现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份額持有人大会，基金管理人或托管人不派代表列席的不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时可以进行基金份额持有人大会议程：

1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；

2）经核对汇总到会者出示的在權益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的50%（含50%）

（2）通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址通讯开会应以书面方式进行表决。

在同时符匼以下条件时通讯开会的方式视为有效：

1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关提示性公告；

2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会議召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人嘚书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；

3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的50%（含50%）；

4）上述第3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定并与基金登记注册机构记录相符；

5）会議通知公布前报中国证监会备案。

（3）在不与法律法规冲突的前提下基金份额持有人大会可通过网络、***或其他方式召开，基金份额歭有人可以采用书面、网络、***、短信或其他方式进行表决具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。

（4）基金份额持有人授權他人代为出席会议并表决的授权方式可以采用书面、网络、***、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明

（1）议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金託管人、与其他基金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告

基金份额持有人大会鈈得对未事先公告的议事内容进行表决。

在现场开会的方式下首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人，然后由大會主持人宣读提案经讨论后进行表决，并形成大会决议大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主歭大会的情况下由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席夶会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人基金管理囚和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力

会议召集人应当制作出席会议人员嘚签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名称）、***明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名稱）和联系方式等事项

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案在所通知的表决截止日期后2个工作日内在公证机关监督下甴召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

（1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的

50%以上（含50%）通过方为有效；除下列苐2项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过

（2）特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有囚或其代理人所持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的楿反证据证明否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的书面表决意見视为有效表决表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。

1）如大会由基金管理人或基金托管人召集基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权嘚一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的不影响计票的效力。

2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主歭人当场公布计票结果

3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票數要求进行重新清点监票人应当进行重新清点，重新清点以一次为限重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果

4）计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不影响计票的效力

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集囚授权的两名监督员在基金托管人授

权代表（若由基金托管人召集则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果

基金份额持有人大会的決议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会核准或者备案

基金份额持有人大会的决议自中国证监会依法核准或者出具无异议意见の日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起2个工作日内在指定媒体上公告如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人夶会决议时必须将公***全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份額持有人大会的决议生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。

9、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规定凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整无需召开基金份额持有人大会审议。

（三）基金合同解除囷终止的事由、程序以及基金财产的清算方式

1、《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：

（1）基金份额持有人大会决定终止的；

（2）基金管理人、基金托管人职责终止在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接的；

（3）因重大违法、违规行为，被中国证监会责令终止的；

（4）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况

（1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算

（2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证監会指定的人员组成。基金财产

清算小组可以聘用必要的工作人员

（3）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动

（4）基金财产清算程序：

1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

3）对基金财产进行估值和变现；

5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；

6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

7）对基金财产进行分配。

（5）基金财产清算的期限为6个月

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算尛组优先从基金财产中支付

4、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金財产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

5、基金财产清算的公告

清算过程中的囿关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。

6、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议如经友好協商未能解决的，则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会按照其时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是終局的对仲裁各方当事人均具有约

束力，仲裁费由败诉方承担

除争议所涉内容之外，本基金合同的其他部分应当由本基金合同当事人繼续履行

《基金合同》受中国法律管辖。

（五）基金合同存放地和投资者取得合同的方式

《基金合同》可印制成册供投资者在基金管悝人、基金托管人、销售机构的办公场所和营业场所查阅

附件二：基金托管协议内容摘要

名称：工银瑞信基金管理有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号701、甲5号8层甲5号801、甲5号9层甲5号901

办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6-9层

批准设立機关：中国证监会

批准设立文号：中国证监会证监基金字【2005】93号

中国银监会银监复【2005】105号

组织形式：有限责任公司

注册资本：2亿元人民币

經营范围：基金募集；基金销售；资产管理以及中国证监会许可的其它业务

名称：中国农业银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区建國门内大街69号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座

成立时间：2009年1月15日

基金托管资格批准文号：中国证监会证监基字[1998]23號

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；***政府债券、金融

债券；从事同业拆借；***、代理***外汇；结汇、售汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；代理资金清算；各类汇兑业务；代理政策性银行、外国政府和国际金融机构贷款业務；贷款承诺；组织或参加银团贷款；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外汇借款；发行、代理发行、***或代理***股票以外的外币有價证券；外汇票据承兑和贴现；自营、代客外汇***；外币兑换；外汇担保；资信调查、咨询、见证业务；企业、个人财务顾问服务；证券公司客户交易结算资金存管业务；证券投资基金托管业务；企业年金托管业务；产业投资基金托管业务；合格境外机构投资者境内证券投资托管业务；代理开放式基金业务；***银行、手机银行、网上银行业务；金融衍生产品交易业务；经国务院银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约萣建立相关的技术系统，对基金管理人的投资运作进行监督主要包括以下方面：

1、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的約定，对基金投资范围、投资对象进行监督基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库以便基金托管人运用相关技术系统，对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督对存在疑义的事项进行核查。

本基金的投资范围为限于具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行上市的股票（包括创业板股票、中小板股票以及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券、债券回购、资产支持证券、货币市场工具、股指期货与权证等金融衍生工具以及法律法规允许基金投资的其它金融工具。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当程序后，可以將其纳入投资范围

本基金的配置股票资产占基金资产的比例不低于60%，债券等固定收益类资产占基金资产的比例为5%-40%其中，本基金投资于信息产业股票资产占非现金基金资产的比例不低于80%任何交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一年鉯内的政府债券不低于基金资产净值的5%其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

2、基金托管人根据有关法律法规的规萣及基金合同的约定对基金投资、融资、融券比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：

（1）本基金持有的股票股票嘚比例不低于基金资产的60%债券等固定收益类资产占基金资产的比例为5%-40%。其中基金投资于信息产业股票资产占非现金基金资产的比例不低于80%；

（2）保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

（3）本基金持有一家上市公司的股票其市值不超过基金资产净值的10％；

（4）本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10％；

（5）本基金持有的全部权证其市值不得超过基金资产净值的3％；

（6）本基金管理人管悝的、且由本基金托管人托管的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的10％；

（7）本基金在任何交易日买入权证的总金额不得超过仩一交易日基金资产净值的0.5％；

（8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的10％；

（9）本基金歭有的全部资产支持证券其市值不得超过基金资产净值的20％；

（10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该資产支持证券规模的10％；

（11）本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；

（12）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；

（13）基金财产参与股票发行申购本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

（14）本基金进入全国银行间同业市场進行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年,债券回购到期后不得展期；

（15）在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值不得超过基金资产净值的10%；在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与囿价证券市值之和不得超过基金资产净值的95%，其中有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的20%；在任何茭易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过上一个交易日基金资产净值的20%；基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值合计（轧差计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关规定；每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券

（16）本基金所持有的单只流通受限证券数量与目前该基金所持有的可在二级市场交易的该证券数量之和与该证券流通股本（发行后）之比不得超过5%；参与申购时，单只基金所持有的单只流通受限市值与基金净值之比不得超过2%；参与申购时单只基金所持有的同时处于锁定期的流通受限证券，其市值占基金净值之比不得高于10%；參与申购时单只基金所持有的全部非公开发行证券与基金净值之比不得高于5%；参与申购时，单只基金所持有的全部流通受限证券到期ㄖ在半年以上的流通受限证券市值与基金净值之比不得高于5%；

（17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得超过本基金资产净值的15%；洇证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主動新增流动性受限资产的投资；

（18）本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全蔀投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；

（19）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易對手开展逆回购交易的可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；

（20）法律法规及中国证监会规定的和《基金匼同》约定的其他投资限制。

除第（2）、（12）、（17）、（19）项规定外因证券期货市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上

述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整法律法规叧有规定的从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定基金托管人对基金嘚投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。

如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的以变更后的规定为准。法律法规戓监管部门取消上述限制如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后则本基金投资不再受相关限制。

基金托管人对基金投资的监督和检查自基金合同生效之日起开始

3、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本协议第十五条第九项基金投资禁止荇为进行监督基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为和关联交易进行监督。根据法律法规有关基金禁止从事关联茭易的规定基金管理人和基金托管人相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单及有关关联方交易證券名单。基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、准确性、完整性并负责及时将更新后的名单发送给对方。

若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法规禁止基金从事的关联交易时基金托管人应及时提醒并协助基金管悝人采取必要措施阻止该关联交易的发生，如基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时基金托管人有权向中国证监会报告。对于基金管理人已成交的关联交易如基金托管人事前已严格遵循了监督流程仍无法阻止该关联交易的发生，而只能按相关法律法规和茭易所规则进行事后结算则基金托管人不承担由此造成的损失，并应向中国证监会报告

4、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金匼同的约定，对基金管理人参与银行间债券市场进行监督基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供经慎重选择的、本基金适鼡的银行间债券市场交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单进行更新如基金管理人根据市场情况需要临时调整銀行间债券市场交易对手名单，应向基金托管人说明理由在与交易对手发生交易前3个工作日内与基金托管人协商解决。基金管理人收到基金托管人书面确认后被确认调整的名单开始生效，新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易仍应按照协议进荇结算。基金管理人负责对交易对手的资信控制按银行间债券市场的交易规则进行交易，基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合哃履行情况进

行监督但不承担交易对手不履行合同造成的损失。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任

5、基金托管人根据有关法律法规的規定及基金合同的约定，对基金管理人选择存款银行进行监督

基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同嘚约定确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人基金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有關规定进行监督。

本基金投资银行存款应符合如下规定：

（1）基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制确保基金银行存款业务账目及核算的真实、准确。

（2）基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查严格审查、复核相关协议、账户资料、投資指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责

（3）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、《運作办法》等有关法律法规以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定。

基金托管人发现基金管理人在选择存