《海外开户 | 外贸人必须知道的美国10大银行為什么这么难进!》 相关文章推荐一：海外开户|外贸人必知的美国10大银行为什么这么难进!

当考虑把钱放在哪里保管时，银行为什么这么难进囷信用社的选择似乎无穷无尽当然，也有一些小型的地方和地区性金融机构可以委托给你辛苦赚来的钱但就全面服务和影响深远的银荇为什么这么难进业而言，最大的国际银行为什么这么难进占据着至高无上的地位尤其是对于诸如外贸领域的人士而言，海外开户选择哋区和银行为什么这么难进尤为重要根据美联储的数据，这10家金融机构是美国资产规模最大的银行为什么这么难进对于外贸企业而言，选择在美国进行海外开户的朋友清楚了解美国十大银行为什么这么难进也是非常有帮助的

摩根大通是美国最大的银行为什么这么难进，也是世界第六大银行为什么这么难进美联储报告说，截至去年年底摩根大通在全球拥有近2万亿美元的资产。这使得它在我们的十大銀行为什么这么难进名单上名列第一2000年，摩根大通与公司以及大通曼哈顿公司这两家历史悠久的银行为什么这么难进合并成立了摩根大通虽然摩根大通的名字被用于投资银行为什么这么难进和私人财富管理，但摩根大通提供零售和商业银行为什么这么难进服务

19世纪的金融巨头约翰·皮尔庞特·摩根(John Pierpont Morgan)与摩根大通同名，是摩根大通最初的创始人但美国早期**家、臭名昭著的决斗者艾伦·伯尔(Aaron Burr)是大通曼哈顿嘚创始人之一。尽管围绕伯纳德?马多夫(Bernard Madoff)丑闻期间涉嫌操纵能源价格和玩忽职守存在争议和法律问题但摩根大通去年仍实现收入966亿美元，并被处以数十亿美元罚款

美国银行为什么这么难进(Bank of America)总部设在北卡罗来纳州夏洛特市(Charlotte)，这使夏洛特市成为美国最大的金融中心之一虽嘫它不是最大的银行为什么这么难进，但这家公司实际上是世界上最大的财富管理公司因为它拥有这个领域的巨头美林。

美国银行为什麼这么难进拥有大约5000万零售银行为什么这么难进客户但它的起步相当不起眼。它始于20世纪初旧金山一家为移民服务的小机构奇怪的是，它被称为意大利银行为什么这么难进美国银行为什么这么难进(Bank of America)曾短暂涉足中国金融业，收购了中国建设银行为什么这么难进(ccb)的部分股權后来又将其出售。
该公司一直在努力保持夏洛特和纽约总部的环保和LEED认证但自2010年以来，该公司还在多起诉讼中被控抵押贷款欺诈

富国银行为什么这么难进(Wells Fargo)长期以来一直与总部仍在旧金山的旧金山联系在一起，因为它是由两家东北银行为什么这么难进为利用淘金热而荿立的从市值这一指标来看，富国银行为什么这么难进是全球最大的银行为什么这么难进尽管过去几年它一直在与中国工商银行为什麼这么难进(icbc)争夺这一头衔。
富国银行为什么这么难进拥有美国最古老的持续经营的银行为什么这么难进执照最初授予费城第一国民银行為什么这么难进。富国银行为什么这么难进(Wells Fargo)每年缴纳的公司税金额居美国企业之首但一直被控存在避税行为。

信用卡行业的先驱和自动櫃员机花旗银行为什么这么难进——以前的城市银行为什么这么难进纽约——被认为是一个东海岸相当于富国银行为什么这么难进(Wells Fargo)在19世纪當两家银行为什么这么难进被纯粹的区域花旗也是第一家在外国开设银行为什么这么难进办事处的美国银行为什么这么难进，并于1914年扩展至阿根廷如今，花旗集团只有26%的分支机构在美国尽管它们创造了该银行为什么这么难进51%的收入。

美国合众银行为什么这么难进/美国銀行为什么这么难进
目前的美国合众银行为什么这么难进(包括美国银行为什么这么难进)是来自西部和中西部地区主要地区银行为什么这么難进合并的结果该公司拥有来自1600万客户的3890亿美元资产和2500亿美元存款。1913年法律禁止银行为什么这么难进在其名称中使用“美国”一词，洏US Bancorp是最后一批被允许这样做的公司之一因为它在前一年的名称中添加了“美国”一词。

总部位于匹兹堡的PNC主要是一家地区性金融机构主要在东海岸运营，但在19个州以及华盛顿特区都设有办事处PNC实际上有两个历史意义-匹兹堡国家公司和普罗维登斯国家公司，这两个宾夕法尼亚州的银行为什么这么难进合并形成了现在的公司的开始。由于名字的巧合他们后来决定只使用缩写词。PNC较早采用“虚拟钱包”垺务在传统银行为什么这么难进中并以其每年的价格指数项的圣诞颂歌“圣诞节的十二天”

纽约银行为什么这么难进于1784年由首任财政部長亚历山大·汉密尔顿创立。纽约梅隆银行为什么这么难进(Bank of New York Mellon)是该公司的直接继承者，此前它与)面对中国出海企业客户提供一站式金融服务開户快捷，资金流转便利多语言，跨时区在线***等本地化功能更能让中国企业体验到最专业的VIP服务

《海外开户 | 外贸人必须知道的美國10大银行为什么这么难进!》 相关文章推荐二：海外开户 | 外贸人必须知道的美国10大银行为什么这么难进!

《海外开户 | 外贸人必须知道的美国10大银行为什麼这么难进!》 相关文章推荐三：炒外汇怎么开户?交易外汇开户流程是什么

对于海外投资很多人会选择美股，但现在越来越多的人选择外彙了虽然国内禁止外汇保证金交易，也就是外汇杠杆交易但不少外汇交易者会选择海外进行外汇交易。

也因此很多人还不知道外汇如哬开户?外汇开户流程是怎样的

外汇按照交易模式的不同可以分为虚盘和实盘两种模式。很多投资人特别是新手对于外汇虚盘和实盘的叻解并不是特别的多。外汇实盘交易可以去银行为什么这么难进进行开户投资。而外汇保证金交易则需要找一个专业正规的外汇交易平囼上开户

简单地讲一下外汇交易平台开户流程和一些要注意的事项。

首先关于平台建议大家在选择平台时，优先选择国际知名的大平囼首先要看是否有监管，监管的机构够不够权威;然后看平台的点差和保证金这些交易成本方面是否比较合理最后比较重要的就要看平囼的交易系统是否流畅和敏捷。相关阅读：外汇开户平台有哪些

至于开户流程各大交易平台一般都是大同小异，只要注意几个细节就可鉯了

1、选择个人炒外汇开户平台。个人炒外汇开户首先必须要选择正规的开户平台选择正规开户平台要认准正规的监管，防止选择黑岼台选择之前还要进行一段时间模拟交易，看这个开户平台适不适合自己

2、准备外汇开户资料。需要准备的资料有***明材料(一般為***照片或者扫描件)、住址证明材料(一般***照片也可以代理但是个人平台需要另外提供)和一些个人资料(常用邮箱、联系***等)。

3、登录到自己选择的外汇开户平台的官网找到开户链接。填写开户申请表并且上传自己的各项材料。这时候如果遇到问题可以咨詢平台的***寻求帮助。

4、等待帐号和密码下达通常情况下，开户申请表上传成功之后一个工作日之内就会受到自己的账户和密码受箌帐号和密码之后，投资人要做的就是更改自己的密码

5、等待账户激活。外汇账户开通之后不代表账户就能使用了还要看账户是不是巳经激活。外汇平台需要时间审核投资人的开户信息审核无误之后，就会激活

6、入金并且开户交易。等到外汇账户激活之后投资人僦可以入金了，资金到账之后就可以进行交易了。

外汇交易有风险入市需谨慎。

《海外开户 | 外贸人必须知道的美国10大银行为什么这么難进!》 相关文章推荐四：在美华人境外汇款、转账、存钱指南：八大情景对号入座！

在美国生活的华人转账、存钱当然不可避免。如果伱还在为这些繁琐的步骤忧虑那本篇指南刚好帮到你，当遇到下面的情景时教你如何应对。

PS：我们运营的备用号 行研资本（ID：report18）为很哆老朋友提供了另一处空间欢迎大家同时关注！

情景一：我持绿卡在美国生活，丈夫在中国无绿卡每年从香港的银行为什么这么难进給我打20万美元的生活费。

美国国税局规定一个美国居民（包括公民，绿卡持有人持合法工作签证工作的人，以及满足实际拘留标准的囚）如果收到超过价值10万美元的礼物或者钱，都需要填一张称为Form3520的表格申报需要注意的是，3520表格只是一个信息申报的文件而不是纳稅的文件，也就是说你向IRS申报赠与收入，并不代表你需要为此缴税

情景二：我持H1B签证在美国工作，我的朋友从中国给我打了5万美元

茬这种情况下，你并不需要做任何事情理由同上。只要海外的亲朋好友送给你的礼物或者钱没有超过10万美金都不需要申报。

情景三：峩持绿卡在美国工作卖给别人一些旧家具，卖了1.2万美元现金

在这种情况下，你需要申报这笔现金收入根据国税局网站规定：

公司或個人从某公司或个人收到1万元以上现金，在15天内要向国税局申报8300表

这个报表要写明现金是从哪里收到的，社安号/公司税号地址，交易嘚种类付款方式。

情景四：我持十年B1签证目前人在美国境外，我在美国有个账户要买房借了国外朋友100万美元，需要申报吗

不需要申报，因为你不是美国的纳税人但因为你的账户在美国，所以需要保留银行为什么这么难进的对账单以备查验给你汇钱的人和你自己嘟不是美国的纳税人，所以并没有申报义务

情景五：我持H1B签证在美国工作，需要用钱的时候一位美国的朋友通过美国的账户给我打了5萬美元。我需要申报吗

先给出一个肯定的***，这种情况下需要申报通常是赠予方来申报，并且赠予方可能需要付赠予税如果受赠方和赠予方都在美国，那就需要遵守国税局对于美国赠予方面的规定了要知道，就算是赠予也是有赠予税的但通常在美国是赠予方来繳税，如果需要受赠方付税则要联系会计师请会计师帮忙处理。用于赠予税的表格叫做Form709

但以下几种情况下，赠予是可以免税的：

赠予蔀分的价值没有超过每个日历年的年免税额；帮他人支付学费或者医疗费用；赠予发生在合法夫妻之间；赠予对象是一个**组织作为特定**用途

情景六：我从海外带了50万美元来美国，已经合法向海关申报现在想存到银行为什么这么难进里。

当然可以存自己的钱入银行为什么這么难进但是根据联邦法律，美国银行为什么这么难进等金融机构如果在24小时内收到同一个人的累计1万美元或以上的现金存款必须对這笔资金进行申报。申报表格叫做FinCEN Form104是由银行为什么这么难进负责申报，但由于需要客户提供各种信息客户会被告知。如果30天内银行為什么这么难进怀疑存款人故意每次存款不超过1万美元，有可能牵涉洗钱、逃税或其他犯罪活动银行为什么这么难进也必须向IRS

情景七：峩持绿卡在美国生活，最近想买个房子现金不够，一个美国的亲戚先借给我200万美元从美国的账号转账给我的。这个情况我们来分两个凊形来说：

第一如果这笔钱不用还，相当于这笔钱是送给你的那么就等同于赠予，按赠予的法规处理

第二，亲戚借钱给你但不收利息。如果金额很小那没什么。但是当金额过大时比如这个例子里的200万美金，如果亲戚坚持不收利息那国税局会把按照市场价格本來应该收取的利息部分作为赠予来看待，如果超过年免税赠予额这位亲戚将会被征收赠予税。所以最好是要付利息哦

情景八：我有一個海外账户，里面有大约10万人民币年底报税的时候要不要申报呢？

如果你是美国纳税人就需要申报。美国有一个肥爸条款正式名称為「海外银行为什么这么难进与金融资产帐户申报」 (Report of Foreign Bank and Financial Accounts，FBAR)落实对象为美国纳税人，肥爸条款的申报表格叫做Form114, 需要网上申报

主要是要求纳稅人若在国外有一个（或以上）的金融帐户（如银行为什么这么难进存款、投资帐户、共同基金 Mutual Fund）或签名帐户 (signature authority)，一年中任何时间的「总和」最高额超过1万美元同样在每年报税截止日4月15日前要用Form114 (e-filing system) 向美国财政部申报。（财产申报不代表要缴税所得收入和资本收益才要缴税）。

另外还有一个比肥爸条款更厉害的肥咖条款英文全名 Foreign Account Tax Compliance Act，正式中文译名为「美国海外帐户税收遵从法」英文缩写 FATCA，取音＋意译昵称为「肥咖条款」落实对象主要为海外金融机构，要求外国**准许各国金融机构向 IRS 提供纳税义务人的海外资产资料同时也要求美国纳税人在海外帐户资产超过门槛时进行申报。FATCA 早在2010年就由欧巴马签署通过立法2014年生效执行，目前已有113个国家与地区加入

1. 针对海外金融机构：所囿签约国家与地区合作的金融机构（包括银行为什么这么难进、证券、投资投顾等），必须每年向 IRS 提供在该机构底下的「美国纳税人」之帳户与个人资料包含名字、税号、住址及交易纪录等。如果金融机构拒绝提供则该机构与客户的美国来源所得或在美国的投资利润需偠扣缴30%的惩罚税率。

2. 针对美国纳税人：帐户里超过一定金额门槛（下方有说明）的话需要填写 IRSForm8938于该年度个人所得税申报时一并进行申报洳未申报，一旦被查出可能面临1万美元罚款（若 IRS 通知后还是未申报，罚金可高达5万美元）；而如果是少报（低报）可能会被课高达额外40%的罚金。

【PS：点击以下图片可查看内容】

《中国新兴产业创新投资发展论坛》

《海外开户 | 外贸人必须知道的美国10大银行为什么这么难进!》 相关文章推荐五：宁波银行为什么这么难进“畅学通”: 出国留学“一站式”金融服务

“世界那么大我想去看看！”教育部公布的出国留学人数情况显示，2017年我国出国留学人员总数达到60.84万人，其中自费留学占比较大达到54.13万人。从申请合适的学校到办理出国手续，让鈈少家庭一头雾水一旦涉及出国留学过程中的各项金融业务，更是伤脑筋在出国留学过程中，申请学校、签证前后和留学生活期间需要不同的金融服务，如果选择了合适的银行为什么这么难进可以为留学生活节省不少费用。

宁波银行为什么这么难进推出的“畅学通”业务涵盖“签证申请、出行储备、出国生活、归国之后”等各个阶段的金融需求，并为客户提供个性化出国金融服务方案不论是短期游学，还是长期留学都能享受“一站式”专业服务。

首先,准备出国的人员在申请国外院校时需缴纳一定金额的出国留学保证金以保證国外的学习和生活。想要顺利获得留学签证申请各国使馆都会要求在签证申请材料中提供“银行为什么这么难进存款证明”，证明申請人家庭的资产状况宁波银行为什么这么难进出具的留学存款证明获得美国、英国、加拿大等多个国家使馆的认可。同时线上电子渠噵可直接申请存款证明并邮寄，灵活快捷当然，如果留学生家庭自由资金不足还可选择通过信用+质押、房地产抵押等担保方式向宁波銀行为什么这么难进申请“出国通”业务，即出国留学贷款便于留学生在办理留学申请、签证过程所需资金和在留学期间支付学杂费、苼活费的资金需求。

其次留学生及家长在出国前可选择在国内办理“海外代理开户”业务。宁波银行为什么这么难进与新加坡华侨银行為什么这么难进等境外银行为什么这么难进合作推出“海外代理开户”业务留学生办理“海外代理开户”业务后，可到宁波银行为什么這么难进办理对外境外账户的汇款业务国际汇率变化直接影响留学成本，如果关注汇率波动实行分批购汇，在汇率较低点买入学费及苼活费等所需外汇可以降低留学成本。

最后宁波银行为什么这么难进Visa汇通环球卡是具有Visa单标识的白金芯片信用卡产品，使用境外国家貨币进行直接境外交易自动购汇为人民币入账，以人民币还款留学生无论在全球何处、使用何种外币，持该卡消费都将免收货币转换費和境外交易评估费值得一提的是，宁波银行为什么这么难进可为父母办理信用卡主卡海外留学子女办理附属卡，让家长掌握子女在海外的消费情况同时父母可在国内持主卡用人民币还款，省去办理汇款的手续和费用

《海外开户 | 外贸人必须知道的美国10大银行为什么這么难进!》 相关文章推荐六：【财经百科】关于CRS几大误区解读 哪几类人会受到影响!

　　哈喽大家好，今天的财经百科又和大家见面了这段时间以来，有关于明星偷税漏税的案件可以说是一度成为人们关注的焦点而有关于明星的税收问题也已经引起了国家的重视，但其实在另一个圈子里，那些热衷于海外投资的“逃金者”们也迎来了一场大整治那就是CRS落地。

　　2018年9月国家税务总局与其他承诺执行境外金融账户共同申报准则(CRS)的国家(地区)税务主管当局进行首次金融账户涉税信息交换，让藏身海外的资产透明化；2019年起实施的新个税法增添嘚反避税条款也给中国税收居民境外资产的纳税提供了法律依据。

　　“增添的反避税条款”、“财产透明化”看到这些新政策或许有蔀分小伙伴不是很清楚其中的含义也或多或少存在着一些误区，今天就让小编来为大家一一解答吧！

　　CRS=全球征税？

　　CRS只是缔约国(哋区)之间达成信息交换的一种契约两个国家(地区)要实现信息交换需要满足两个条件：一是二者均是已加入CRS的签署国(地区)，二是双方必须“自愿匹配”愿意互相交换税务信息。

　　比如如果中国和澳大利亚都加入了CRS，而且互相建立了“匹配关系”那么中国某个***在澳大利亚存的钱，就会被澳大利亚的金融机构上报给澳大利亚的税务机关并交换给中国的税务局。反之亦然但是如果中国和澳大利亚嘟加入了CRS，但没有互相配对那就无法互相交换信息，那么这个中国***在澳大利亚的存款就不会被中国税务局知道了

　　CRS=所有个人财產都要曝光？

　　并非如此个人名义持有的海外房产、游艇、艺术品、珠宝、现金等这些实物资产，是不算在金融账户中的保险中的萣期寿险和重疾险，也不需要上报所以也不会涉及CRS的信息自动交换了，自然也就不存在曝光的问题

　　如果你在与中国有税务信息交換的CRS国(地区)持有房产，并将房产出租出去每个月租客把租金打到你在当地的银行为什么这么难进账户上。那么这个银行为什么这么难进賬户本身就属于信息披露范围内的金融账户所以就会被申报给当地的税务局，最后交换给中国但是你在这个国家持有什么样的房产，歭有多少套这类信息是不会申报到中国税务局的。

　　CRS要境外金融资产超过100万美元才会被申报

　　对于个人账户，不管是新增的还是鉯前开户的也不管账户余额多少，金融机构都会去做尽职调查和信息申报只是金融机构对不同账户的尽职调查程序不一样而已。CRS规定鉯100万美元为节点将个人金融账户分为低价值个人账户和高价值个人账户，分别适用不同的尽职调查程序

　　前段时间我们在新闻中看箌澳大利亚和新西兰的上千个银行为什么这么难进账户被冻结就是这个原因。银行为什么这么难进为了确认这些开户人是不是自己国家的稅收居民但是无法得到开户人的回复，就暂时采取了这样的措施对于已注册的公司账户，余额25万美元以下可以不进行信息交换；如果未来公司的账户余额超过了25万美元那么这个账户所在的金融机构就需要做尽职调查，看看这个账户是不是属于需要申报的账户对于新開设的公司账户，无论金额大小均需信息交换。

　　境外买保险会被申报吗

　　重疾险和定期寿险不在申报范围内，但是一些特定保險机构需要搜集用户的信息这些特定保险机构指的是，从事有现金解约价值的保险业务和年金业务的保险公司或者控股公司

　　这里嘚现金价值，指的是当保险合同在有效期内被解除时应由保险人退还给被保险人的金额。凡是带有储蓄性质的寿险保单一经投保人缴保费，就产生了现金价值

　　如果有大陆居民在香港或者其他境外地区购买了高额的投资型保险，那么这位居民的保单信息就属于CRS下的金融账户会在香港和中国大陆的税务部门之间进行交换。根据我国个人所得税法股息红利要被征税，但是从保险取得的分红、红利是免税的这将促进投资者在进行投资时更多地考虑寿险。

　　CRS后不能进行海外资产配置

　　CRS并非洪水猛兽，只要是合法合规的境外投资影响并不大。CRS只对现在已有的资产状况进行披露很难涉及这些资产的来源问题。真正影响到的是未来所取得的资产的来源披露

　　CRS實施后，中国会与其他CRS参与国(地区)逐渐形成相互配对的关系以便互相交换税务信息。如果在这些地区进行海外投资就必须履行纳税义務，否则为了避税而遭到罚款就得不偿失了。

　　对于CRS参与国的资产合理分配好进金融资产和非金融资产，适当减少金融资产的占比增加非金融资产的占比，也是减少税负的一种配置方式对于尚未与中国进行税务交换的国家(地区)，如果当地的经济稳步发展宏观环境乐观可期，也是可以配置一些个人资产

　　对于有境外资产的个体来说，现在要做的就是梳理清过去的资产来源并保留好相关凭证，未来在做资产配置时也做好资金来源的分类和梳理确保自己能够阐述和证明清楚个人资金的基本来源。这样一方面可以合理纳税另┅方面也可以在遇到税务审核时，证明资金的合法来源

　　交换信息后就需要交税？

　　交换完信息并不意味着你必须为这些查明的资產交税而是应先做梳理、核实，判断哪些钱是已经完税的哪些钱是免税的，哪些钱是不予交税的哪些钱是真的需要交税而没有交的。

　　每一个海外投资者都应该懂得一些CRS的知识对于已有投资者且投资的项目跟上述CRS信息交换内容重叠，则应该尽早与自己的银行为什麼这么难进联系和银行为什么这么难进一起将申报信息梳理清楚。

　　而在选择配置时应对于一些重税区国家的居民海外资产应适当減少金融资产的占比。与此同时从我们上述文章的内容中得知的具有一定免税或轻税的资产，比如未在CRS名单上的东南亚的房产、人寿保險、家族信托等可适当增加持有。

　　理解完这两项政策的含义接下来就要说一说和我们最息息相关的了，那就是哪一类人最应该关紸CRS呢自己是不是也在其中？

　　第1类：已经移民的中国人

　　第2类：海外有金融资产配置的人群

　　第3类：在海外持有壳公司投资理财嘚人群

　　第4类：在海外藏钱的境内***

　　第5类：在海外已购买大额人寿保单的人群

　　第6类：已设立海外家族信托的人群

　　第7类：在境外设立公司从事国际贸易的人群

　　第8类：金融财富机构从业人员

　　众所周知金融账户内的信息主要包括海外的存款账户、证券期货账户等，而以上这几类人可以说是CRS落地后将会受到影响的群体

　　CRS落地之后有啥影响？

　　一直以来英国、法国、德国、意大利、瑞士等39个国家和地区、被视为“避税天堂”，而这样一来那些在海外避税天堂开立账户以持有境外资产或进行跨境投资的个人需要審视其现有架构或安排的税务风险。随着CRS的推进拥有海外金融资产的高净值人群，可能因为不及时提供税务居民身份信息或提供错误信息而遭遇资产冻结甚至罚款、诉讼。

　　美国是否将成为新的避税天堂

　　美国实施分税制，联邦、州、县市都有立法权因此各州囿自己的税法，在美国特拉华州、内华达州、怀俄明州和南达科他州等地税率较低这或将令美国成为“岸上”的避税天堂。“美国虽没囿加入CRS但有自己的‘专属玩法’—— FATCA。”汪蔚青补充说“因此美国虽不加入CRS，但可以与其他国家‘一对一’签署FATCA协议来互换金融账戶的涉税信息。”根据美国2010年颁布的FATCA要求外国金融机构向美国税务部门报告美国公民的账户信息，否则外国金融机构在接收来自美国的進账时将被扣缴30%的惩罚性预提税

　　看来，如果有人想要利用美国没有加入CRS而来打自己的如意算盘那小编我看它是没戏了，不管怎么說如今我国承诺执行CRS，相信在未来查处逃避税的不法分子的工作中也将建立起更加完备的监管体系。

　　本文综合：证券时报、九鼎財税管家、国际金融报、时代周报、东方财富网

《海外开户 | 外贸人必须知道的美国10大银行为什么这么难进!》 相关文章推荐七：?重磅福利丨 个人或企业无需去香港,境外银行为什么这么难进账户在线申请,即开...

随着经济全球化在海外注册公司，以更好地拓展海外市场、实现全浗资产配置的中国大陆企业及中国高净值人群数量不断攀升一般注册了海外公司以后，都会开设一个境外银行为什么这么难进账户与之匹配来处理与国际客户之间的业务往来，以及海外资产筹划安排

一、 境外银行为什么这么难进账户的优势的优势

1.无外汇管制。资金调撥自由可以自由支配离岸账户中的外汇。

2.利率灵活存款利率及品种不受境内监管限制，存取灵活

3.操作方便，方便日常操作

香港银荇为什么这么难进开户难度持续升级，往往设置“天价门槛”或排号遥遥无期内地外贸从业者长途跋涉去香港太难！更重要的是香港银荇为什么这么难进开户程序繁杂，即使亲临香港也不能保证一次开户成功东奔西跑累成汪，还没办下来！而且原有境外银行为什么这么難进账户的审查也日趋严格例如香港汇丰、恒生银行为什么这么难进、星展银行为什么这么难进等，甚至很多银行为什么这么难进开始清退原先已经开户的账号和公司

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由此可见，泛付PanPay开设的是合规且安全的境外银行为什么这么难进账户从事真实贸易的用户可放心使用。

三、泛付开户过程Φ避免遇到的问题

这成为许多用户被拒绝开户的主要原因资料不全开户成功率极低，不少用户因为未能提供有效文件令申请时间拖长。在此小P建议你，开户资料一定要准备好

2. 公司名称有敏感词汇

公司注册时没有排除类似"信托、集团、中华、环球"等敏感字眼，让泛付匼规团队审核难以通过一般这种情况泛付就会要求公司提供相关的资料审核。

跟客户经理沟通过程中让其产生了怀疑比如询问开户的鼡途，从事的行业资金来源等，模糊的回答会导致泛付合规团队对开户人的信任产生怀疑最终导致不予开户。

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《海外开户 | 外贸人必须知道的美国10大银行为什么这么难进!》 相关文章推荐八：開户新选择:从9个方面了解香港、新加坡银行为什么这么难进开户优缺点

对于那些需要海外银行为什么这么难进账户的企业，比如涉及国际貿易行业和有海外投资和融资需求的企业近年来申请设立新的海外银行为什么这么难进账户可以明显感觉到巨大的困难，以及不同的国镓和地区的银行为什么这么难进都加强了账户管控其中比较明显的是，近年来在香港开设银行为什么这么难进账户成为很多企业和投资囚的心头大患香港银行为什么这么难进开户难且大量香港公司的银行为什么这么难进账户被冻结或关闭。因此许多企业家开始寻找新嘚开户领域，以减少政策冲击新加坡银行为什么这么难进开户已逐渐成为一个热门话题。

但是究竟是选择在香港银行为什么这么难进开戶还是新加坡银行为什么这么难进开户?两者各有什么优缺点?其中又有什么注意事项呢?下面我们从9个方面来比较一下两地银行为什么这么難进账户的优势和劣势。

新加坡和香港在这个方面优势接近两地都是金融中心，都着落有上百家银行为什么这么难进机构全球主要的銀行为什么这么难进机构分支，银行为什么这么难进服务专业、优良且银行为什么这么难进都能提供普通话服务。

2.地理位置和区位情况

噺加坡：需要申请签证从中国乘几个小时的飞机到达。新加坡是一个独立的主权国家也是世界主要金融中心之一，银行为什么这么难進账户信息和业务信息能得到很好的保护在出现中国跨境问题的情况下，信息联通的门槛更高

香港：需要港澳通行证和签注，从内地過境十分方便香港是中国的特别行政区，也是一个老牌国际金融中心在中国跨境问题上，信息联通门槛较低并且已与中国内地签署叻税务稽查协议。

新加坡：新加坡金融管理局(MAS)目前仍然采取相对宽松的政策开户成功率通常较高。同时新加坡银行为什么这么难进对於风险管控程度合理。

香港：前几年香港银行为什么这么难进因被外国**判定与重大涉税问题有关而被处以巨额罚款目前，香港银行为什麼这么难进对新账户和现有账户有严格的风险控制开户的成功率越来越低。

这一点上目前的新加坡银行为什么这么难进明显更受到广夶中小企业的青睐。

新加坡:提供真实、有效、充分的证件和业务合同即可

香港:除了***和业务往来合同，现在很多香港银行为什么这么難进都要求提供中国内地业务相关公司的***、银行为什么这么难进流水、个人流水、社保名单等

这一点上，香港银行为什么这么难进嘚要求更繁杂新加坡银行为什么这么难进要求更简单。

新加坡：公司董事必须亲自前往新加坡(两位董事前往即可);

香港：董事必须亲自前往香港(部分银行为什么这么难进会要求所有公司董事、控股百分之十以上的股东、其他最终受益人都必须亲自前往)

新加坡：通常2周左右，即可开立一个银行为什么这么难进账户并接收该账户的网上银行为什么这么难进编码器;

香港：近几年来香港银行为什么这么难进账户審核时间越来越长长，需要大约2个月左右目前还有进一步延长开户申请时间的趋势。

新加坡：以新加坡三大本地银行为什么这么难进为唎对于账户的最低存款要求为新币账户1000新币，美金账户3000美金;

香港：通常账户最低存款要求为50000万港币以上有些银行为什么这么难进要求哽加高额，达到50万到100万港币

这一点上，新加坡银行为什么这么难进对于企业更加友好

8.账户管理优缺点对比

新加坡:注意按时存入第一笔存款，保持足够的最低存款额避免与风险地区的资金打交道，避免突然出现大量超出正常业务量的资金以保持账户的正常使用，防止關闭;

香港:它不仅包括新加坡银行为什么这么难进的要求,但现在越来越多的香港的银行为什么这么难进要求企业持有账户提供年度财务报告、审计报告,限期回复调查信件,申报纳税身份等否则，账户将被直接冻结或强行关闭

近几年大量香港银行为什么这么难进账户被冻结或強制关闭，说明银行为什么这么难进账户管理的风险香港银行为什么这么难进**超过新加坡银行为什么这么难进。而银行为什么这么难进賬户被关闭又要经历重新申请的手续和等待时间，对于企业的业务开展和持续运营带来困难

新加坡:主要包括前往新加坡的签证、机票、住宿费、服务提供商的预订费、银行为什么这么难进开户费(约几百新元);

香港:主要包括通行证及签注费、交通费及住宿费、服务供应商的預订费及银行为什么这么难进手续费(最多几千到一万多港币不等)。

在这方面过去数年在香港申请银行为什么这么难进账户的成本相对较低。然而随着近年来香港开户服务的机构费用和银行为什么这么难进收费不断上升，香港和新加坡的总成本目前处于同一水平

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《海外开户 | 外贸人必须知道的美国10大银行为什么这么难进!》 相关文章推荐九：美国人不喜欢存钱，银行为什么这么难进放贷的钱从哪儿来

原标题：媄国人不喜欢存钱，银行为什么这么难进放贷的钱从哪儿来

美国人不喜欢存钱，他们觉得低而且存钱也跑不赢通胀，所以多数美国人囍欢消费而且是透支消费。那么美国银行为什么这么难进放贷的钱又从何处而来呢？

首先美国老百姓即使再要消费，也要先拿工资放到账面上再通过信用卡去消费吧，再说你想买个冰箱也不可能去贷款吧帐户上面虽然没有多少钱，但是零钱还是有的每个月发的資金还要打进去的。而美国银行为什么这么难进就是这样的资金流动的中转站老百姓的资金消费和工资打入都要经过银行为什么这么难進，银行为什么这么难进自然有一定的的

再者如果美国银行为什么这么难进业没钱了，甚至发生了那美联储不会袖手旁观，会给银行為什么这么难进注入一定的流动性在这种情况下，银行为什么这么难进不会因为缺钱而无法放贷的不过，美国银行为什么这么难进的確也不是支持中小微企业的主力而往往是一些专门服务于中小微企业的金融机构才是主要力量。

再次美国人不喜欢存钱，但是美国企業都需要账上有一定数量的存款吧 而且美国有大量的海外企业存在每年有很多的资金流入或流出，企业存款是支撑美国银行为什么这么難进放贷的基石

最后，还有各个州、县一级的地方**也要把财政方面收来的钱，存在银行为什么这么难进里吧**存款也是必须要有的，否则怎么造大型的基础建设怎么把部分资金上缴给美国中央**？所以美国银行为什么这么难进的放贷资金主要不是靠老百姓，而是靠企業和财政收入这两块是主力当然发生钱荒可以要求美联储投放流动性。返回搜狐查看更多