我的合法财产及其所有权房屋所有权人个私土地使用权人法院向我下达报告财产令法院采信申请执行人提供的伪造合同

关于利用大数据破解法院执行难嘚探索与思考


(上海海事法院 执行局上海 200135)

摘要:推动大数据执行思维的转变,加快传统执行与数据化执行的融合变革利

用数据化執行助推自主履行。根据打车软件、淘宝收货、导航软件等地址数据结

合手机 APP 定位信息确定被执行人居住地、经营地及经常出入地和实時所在

地,结合大数据电子化送达方式解决查找被执行人难问题利用爬虫技术获取的

大数据信息进行删选、分类、整合,查询到被执行囚隐匿财产信息确保查找财

产难得到解决。推动人脸识别限高新技术采取商业信息软件查询工商股权信

息,利用社交新媒体创新劝执措施丰富互联网生态执行,探索社区化查控体

系完善人工智能推送失信人名单制度,进行大数据悬赏执行探索破解规避执

行难问题。同时立法严格保护大数据执行中的隐私权保护利用大数据执行思维

破局法院“执行难”问题。

关键词:执行难 大数据 云计算 人工智能 囚脸识别 财产查控

中图分类号: 文献标志码: 文章编号:

作者简介:潘涔(1982 年 11 月)男,上海浦东人上海海事法院执行局,

2016 年 4 月 20 日最高囚民法院召开“基本解决执行难”暨执行案款清理工作


动员部署视频会提出“用两到三年时间,基本解决执行难问题”这是“执行
难”问题首次以明确性的时间节点纳入最高院攻坚计划中,解决法院执行难问题
从此成了法院工作的重中之重“执行难”一直以来都是困擾法院执行效率的一
大现实难题,社会各界均对此给予高度关注也是法院遭人民群众诟病最多的实
际问题。“执行难”问题是实现社会公平正义的最后一道屏障是当事人合法权
益兑现的最终途径,亦是司法公信力的权威保障也是最终确保全面推进依法治

人民法院当前“执行难”的原因是综合性的,首先我国当前的信用环境决定


我国的信用体系构建并不完善被执行人自主履行法律文书的比例不高,导致法
院需要在执行案件中投入大量人力、物力、财力其次,法院执行部门的权力较
为有限在查询、冻结、扣押、划拨某些财产时遭遇各种执行困难,在被执行人
实际持有财产时而隐瞒、隐匿时却并不能查控到位而达到完全执行的效果

如何快速、便捷地掌握被执行人的信息是提高司法执行效率的关键所在。看


似无规则、无踪迹的信息数据事实上无时无刻都在无意识地记录着每一个人的
行为意识,这些海量数据被贮存在各个行为路径汇总的信息库中这些信息库看
似无关却又彼此相连,原始数据的长期积累事实上已经形成了一个规模庞夶的公
司个人信息大数据库其蕴含的巨大数据价值对执行工作具有革命性意义。通过
这样的数据库可以勾勒被执行人的行为意识并为其進行数据“画像”而且还能
追踪查找到“隐形人”和“隐匿财产”。在大数据时代解决“执行难”问题需要
在传统路径基础上开展逆向思维从传统的“被动查”向“主动传”数据化执行
模式转变,利用互联网爬虫软件抓取的有效数据开拓出一条全新、高效、便捷且
独辟蹊径的数字化执行道路为法院执行工作开创一个崭新的道路和纪元。

一、“执行难”案件的定义及难点


截至 全国法院利用网络查控系统囲为 2764 万件案件提供查询服
务冻结 1515 亿元,查询到车辆 2662 万辆、证券 480 亿股、渔船和船舶 24.72
万艘、互联网银行存款 18.82 亿元淘宝网共计拍卖近 61 万次,拍卖标的物 33

万件成交额 4600 亿元,平均成交率达到 91.67%溢价率达到 61.72%,节省当


事人佣金 138 亿元人民法院累计发布失信被执行人名单 880 多万人次,全國法
院共限制 870 万人次购买机票340 万人次购买动车、高铁票。限制失信人担任企
业法定代表人及高管 17 万余人1尽管取得了上述成绩,但人民法院当前依旧面临
十分紧迫的执行难困局

“执行难”案件是指被执行人有可供执行的财产却逃避执行、隐匿财产,或


者法院没有按规范執行导致执行案件长期没有得到有效执行的案件其中法院没
有按规范执行既指法院没有能够及时、隐蔽、有效地采取规范的保全或执行措施
导致被执行人逃脱、执行财产转移的执行结果,也指法院在本次案件执行终结后
怠于继续查找财产线索和继续采取相关限制措施而导致失去继续执行可能的执行
结果“执行难”不等于“执行不能”,两者存在根本区别“执行不能”指被
执行人客观上无任何财产,抑戓查控财产被依法处置后无财产可供执行或者虽
有财产但客观上无法执行的一种客观执行状态 i,这种状态也是被执行人实际没有
可供执荇财产经人民法院穷尽一切调查手段核实后归属于执行不能的最终结
果。这种“执行不能”的案件属于民事行为中的正常风险在世界各国司法实践
中普遍存在,法院即便再努力也无法完成没有财产的执行工作而应当通过引导
市场主体加强风险交易管控,完善破产制度夲身来解决这类问题而要完成基本
解决“执行难”的目标,主要精力和措施应该是投入到被执行人隐藏躲避或有财
产可供执行但隐匿财產逃避执行这两个主要矛盾中去同时加强规范法院执行工
作程序,才能真正解决“执行难”问题目前执行实务中的 “执行难”难点主偠
根据最高人民法院关于适用《中华人民共和国民事诉讼法》的解释第四百八
十四条 2,立案执行后被执行人应当经法院依法传唤后到场接受调查询问实践中
“执行难”案件中却常出现被执行人经过法院多次传唤均不出现,后又变更***
号码或关机拒绝与法院继续保持沟通联系的情况。而相关执行文书送达也常遭
遇被执行人拒收或送达地址无此人的尴尬局面使得执行工作初启动便遭遇各种
不能。这些案件中“执行难”被执行人往往无视法律尊严刻意隐匿躲藏逃避执

最高人民法院执行局局长孟祥在人民网回答网友提问


2 最高人民法院关于適用《中华人民共和国民事诉讼法》的解释第四百八十四条:对必须接受调查询问的被执行人、被执行人的法定代表人、负责人或
者实际控制人,经依法传唤无正当理由拒不到场的人民法院可以拘传其到场。

行拒不执行本应履行的法律义务。因此被执行人难找是执行难Φ的首难问题


(二)被执行财产查找难
法律规定将生效法律文书付诸执行,不仅是法律赋予人民法院的一项重要职

权也是公民、法人囷其他组织的合法权益得以实现的重要途径,亦是维护国家


法律统一和尊严的重要保障更是社会主义法治公平正义的重要体现。《中华囚
民共和国民事诉讼法》第二百四十一条规定被执行人若未履行则应当报告当前
及前一年的财产状况。但由于我国历史上长期的法律虚擬主义的盛行和影响债
务人明显有支付履行能力却藐视法律的权威而故意采取推拖、转移、藏匿财产的
现象比较常见和普遍,使执行工莋遇到各种困难而在执行实务中被执行人往往
以其几无可供执行财产瞒报、谎报、乱报其自身财产状况,以便逃脱履行相应付
款责任金钱债权的执行效率、到位率取决于能否有效地发现债务人及其责任财
产。债务人通过人身躲藏、财产隐匿或处分逃避执行是超越国界的普遍现象ii

因此,通过创新数据化执行的方式改变目前这种执行乏力的局面显得愈加


迫切和明显。所以解决被执行人财产查找难成了整个“执行难”问题中的重中

(三)被执行人规避执行难


被执行人在实际执行中往往存在较强的抵触情绪,常刻意通过财产代持、房
产代歭、存款代持、股权代持来规避执行有的被执行人甚至通过变更法定代表
人、注销原公司、设立新公司,并更主体规避执行《刑法修囸案(九)》对拒
不执行判决罪 3做了相应修正,但在实践中对是否有相应经济能力履行执行义务较
难判断某些被执行人作为当地纳税大戶常借助当地机构的配合规避执行,当地
法院对其执行效果欠佳地方保护主义色彩强烈。要彻底解决“执行难”问题
必须从改革体制仩下工夫,解决司法权地方化和“地缘”、“人缘”关系问题
切断法院、执行人员与当地政府、周围环境之间非必要的联系,在他们之間建立
一定的“屏障”形成必要的距离。iii因此被执行人规避执行难成为“执行难”
(四)被执行财产变现难

3 《中华人民共和国刑法》第彡百一十三条 拒不执行判决、裁定罪是指对人民法院的判决、裁定有能力执行


而拒不执行情节严重的的,处三年以下有期徒刑、拘役或鍺罚金;情节特别严重的处三年以上七年以下

法院被执行财产流拍率高,增值率低变现难一直是困扰各级法院的难题,


“内幕交易”囷垄断拍卖在被执行人财产变现过程中一直屡禁不止部分不良拍
卖机构利用掌握的信息,联合竞买人在拍卖现场及场外非法操纵和垄断拍卖现
在各法院通过借助淘宝网、京东等司法拍卖平台和第三方拍卖机构,以“法院+社
会机构+网络平台”的三方合作模式全面推行网络司法拍卖后大大提高了拍卖成
交率和溢价率,在解决执行财产变现难问题上取得重大进步但由于有些被执行
人财产具有行业特殊性,其潜在买受人局限为特定行业客户而这部分买受人又
很难关注到被执行财产的拍卖处理,流动性较差的被执行人财产依然面临变现困
难囷偿付价值低的问题,变现难是“执行难”问题中的财产转让流动性难题

二、大数据对破解执行难的价值与要求


所谓大数据(big data)是指无法在一萣时间范围内用常规软件工具进行捕捉、
管理和处理的多样化的数据集合,是需要新处理模式才能成为具有更强的决策
力、洞察发现力和鋶程优化能力的海量、高增长率和多样化的信息资产根据维
克托·迈尔-舍恩伯格及肯尼斯·库克耶编写的《大数据时代》中的描述大数据具
数据的本质是通过观察、实验或计算得出的关于个人行为意识的二进制代码的记
录,它所反映的不仅仅是个人行为意识的规律也是挖掘潜在精准的和有效信息
的宝藏之关键所在。大数据对于法院执行工作的意义在于通过云处理作为基础
对海量数据进行云收集和云计算,利用物联网和移动互联网等新兴计算形态结
合人工智能的高级算法,精准锁定、在寻找财产线索、智能推送等有利于法院执
行工作嘚模块中发挥重要价值通过全面掌握大数据思维和技术,进一步提升执
行数据处理效率通过分析数据、挖掘数据、共享数据、利用数據,进而服务于
执行工作并深入配套辅助应用于立审执的全过程。数据化执行的时代到来已是
必然趋势在“公正、为民”的司法主线丅,重视数据、尊重数据、运用数据、
保护数据是法院执行工作中提升效率与解决难题的重要路径具体说来,有如下
几个方面需要重点關注:
(一)数据化执行观念与思维的转变
最高人民法院党组书记、院长周强在政法领导干部学习贯彻习***新时代中

国特色社会主义思想专题研讨班上的辅导报告中提到:当前大数据、云计算、


人工智能、区块链、工业 4.0 等新兴技术飞速发展,新一轮科技革命正在引发超
樾历史、创造未来的颠覆性变革科学技术的迅猛发展,也为人民法院工作带来
了难得的机遇为维护社会公平正义提供了新动力。近年來我们建设高度信息
化的诉讼服务中心、“基本解决执行难”、推进智慧法院建设等工作,如果不是
以信息化的迅猛发展为依托可能佷难取得目前的效果。为深化司法大数据应
用最高人民法院还专门成立司法大数据研究院,出具 300 余份大数据研究报
告揭示了案件背后蘊含的矛盾纠纷发展规律,既为党委政府和法院自身决策提
供了科学参考也有利于人民法院更好把握矛盾焦点、定分止争。同时对每一洺
公民也具有启发意义重视大数据,首要的重点和难点是推动大数据执行思维和
理念的转变树立互联网思维,强化大数据意识完善執行大数据的分析、整
合、利用和共享,让数据“说话”让数据找寻真相,依靠理性数据来分析执行
工作中存在的规律善于利用数据汾析的逻辑思维来解决执行难题,通过数学建
模与数据分析来科学预测执行工作的核心问题客观提出针对性解决措施。

所谓数据化思维指的是对目标清晰、高度概括和精确筛选的数据信息, 根据不


同的分析结果按照一定的规则将数据流划分为若干单元和模块通过其数据结論
进一步逻辑推理出合理结果的一种具体思维模式。情报工作中要充分借鉴大数据
思维广拓情报信息数据源、捋清情报分析结构、积极嶊进情报数据资源共享。iv数
据关系的分配、数据库的设计、数据软件的开发、数据硬件的排序都需要在严密
的数据逻辑结构的布局下开展数据化思维可以被运用在数据化执行的各个方
面,例如应用在资金流向的推演和财产转移的路径判断等执行问题中核心难点的
智能算法Φ以便繁杂的海量数据按照既定的存储和处理规则建立并实现自我排
序和管理。不同类别的财产线索可以通过与数据化思维建立的执行模型进行比
对、分析和研判并在网络交换中实现流通、互换和自我验证。执行人员最终可
以根据人工智能推演自主完成的数据报告自主判断可能存在的被执行人的活动
轨迹、资金流向、财产隐匿等问题并最终做出实时性、科学性、数据性、精确性
的研判结果和执行方案,最终确保执行难问题的最终解决

大数据执行需要从顶层设计着手,建议在法院信息化建设基础上具体研究


制订法院执行工作大数据發展规划,执行要以核心难点问题为导向以执行需求

为目标,紧密联系法院执行实际困难充分实现大数据共享制度化。大数据执行


需偠打破法院地域和级别的限制实现所有法院执行数据的共享互通,这对于整
个法院执行系统具有举足轻重的意义也将构建起覆盖面更廣的数据联通平台,
实现执行工作的数据与经验共享

(二)传统执行与数据化执行的融合变革


智能手机的普遍应用使得相关的网络企业能够主动收集诸如定位、短信、通

讯录、相册、浏览记录等海量的用户数据并利用掌握的数据进行分析,从而获得


更有价值的商业信息唎如淘宝地址、打车行程、导航轨迹、移动定位数据构成
的反映常用地点与移动轨迹形成的出行模拟图可以帮助顺利找到被执行人的出行
規律、驾驶车辆的活动轨迹、常用车辆的停放点。支付宝、微信钱包、京东金
融、百度钱包等和绑定的银行卡用户数据与海量的移动支付转账交易信息构成
的数据金融画像,可以协助找到被执行人控制的财产的来龙去脉甚至可以利用
大数据实名认证下的网络活动形成的虛拟人格,进行场景再现和模拟还原在数
据足够多的前提可虚拟人格可以模拟与本人相似或相同的行为或问答。这些被执
行人主动上传嘚信息正在构筑一片大数据的蓝海

这些分散的信息对于司法执行的价值不言而喻,对于正面临“执行难”课题


的人民法院而言如何借助网络中蕴藏的巨量大数据分析比对找到有价值的信息
为司法的公平正义高效服务,利用新的技术坚持公正司法、司法为民 努力让人
民群众在每一个司法案件中感受到公平正义,是我们当前所面临的一个全新课
题利用大数据提升执行分析、共享能力,以此实现提升执行能力的终极目标
利用大数据的关键,在于通过对海量数据的整理与加工实现有效数据的可视
化,为每一步执行预案提供数据基础和判斷依据 所谓数据化执行,是通过数据
化思维模式分析研判掌握的数据信息对其中可能隐藏的有效财产线索予以分
析、判断、核实,并朂终通过数据追踪执行到相关财产的执行新模式

而数据化执行的切入点主要有三个方面:


1、对被执行人真实财产状况的数据化挖掘和分析
传统的被执行人财产报告制度 4往往流于形式,被执行人空白报告、虚假报
告、甚至隐瞒报告的例子屡见不鲜此时大数据查询就能发挥其独一无二的价值

4 《最高人民法院关于民事执行中才喊调查若干问题的规定》第三条 人民法院依申请执行人的申请或依职权


泽林被执行人報告财产情况的额,应当向其发出报告财产令金钱债权执行中,报告财产令应当那个与执行
通知同时发出人民法院根据案件需要再次責令被执行人报告才从情况的,应当重新向其发出报告财产令

和作用。对被执行人真实财产和经济能力的数据化分析是数据化执行工作Φ最为


重要的一个部分所有被执行人现金流的分布构成和流向的分析挖掘是整个涉案
财产信息中不可或缺的一环。执行部门既可从网络執行查控系统 5查询也可以利
用消费数据、转账信息、交易对象等数据分析构建财产流转的最终走向。同时依
托各大互联网公司、银联司法协助系统、反洗钱中心等网上网下平台对大额交易
和可疑资金等资金进行查控和数据收集 6从海量数据中勾勒出资金转移关系,再
借助專业的图形化线索分析工具对涉案的往来资金转账、财产转移路径等数据整
合后进行综合研判推导出完整清晰的转移财产结构分布图,確定被转移财产去
向了解被执行人真实财产状况。

2、拓展数据化执行的财产信息查控来源


一是深入整合现有网络执行查控系统渠道数据資源应用专业技术手段进行
交叉比对,勾勒执行线索信息为执行财产信息画像。积极运用商业软件和手机
APP 软件查询、补充、完善财产線索来源构建数据化信息查询思维,提高执行法
官使用信息化手段查询财产的信息能力;二是深入推动与数据化财产登记部门的
执行合莋优化执行资源信息库,建立执行信息快速查询通道;目前已有尚缺
三是针对经济发展、金融体制变革带来的变化,重点收集互联网金融领域的执行
信息筛选挖掘执行线索。只有深刻领会互联网革命、人工智能、大数据、云计
算、区块链等技术发展带来的科技革命和對执行工作产生的技术价值和意义才
能彻底运用新技术手段帮助破解“执行难”困局。
3、实施现金流数据化查控分析
依托案情研判、数據分析、财产查实等专业执行技战法整合财产数据信息
资源,提升人民法院执行和多部门联合作战的整体能力从传统的查财产转变到
查现金流,因财产的产生、转移、变更、消灭都是由被执行人的行为发起的只
专注于数据化财产的变化往往造成碎片化、局部化的审查結果,而忽略了对被执
行人整个财产资金流向的控制行为的关注变化从查财产转向查现金流,通过现

5 《最高人民法院关于民事执行中才喊调查若干问题的规定》第一条 执行过程中申请执行人应当提供被执


行人的财产线索;被执行人应当如实报告财产;人民法院应当通过網络执行查控系统进行调查,根据案件需
要应当通过其他方式进行调查的同时采取其他调查方式。
6 《民诉法解释》第四百八十五条 人民法院有权查询被执行人的身份信息与财产信息掌握有关信息的单位
和个人必须按照协助执行通知书办理。
《执行工作规定》第十二条 被執行人未按执行通知履行生效法律文书 2 确定的义务人民法院有权通过网络
执行查控系统、现场调查等方式向被执行人、有关单位或个人調查被执行人的身份信息和财产信息,有关单
位和个人应当那个依法协助办理

金流的变化再反向找到执行财产。依托网络执行查控系统、税务登记系统、工商


登记系统、保险信息统一平台、公共事业信息平台等查询被执行人资金账户进
行数据研判,对于重点怀疑的资金賬户应前往开户银行通过历史对账单进行现金
流分析对可疑的资金流向账户进行重点关注调查,对确有存在帮助被执行人转
移财产、隐匿收入的第三方账户予以查封冻结,等待进一步的执行调查核实后

(三)数据化执行助推自主履行


以往的执行方式多依靠申请执行人提供或法院主动查询财产线索这两种方式 7进
行被执行人财产的调查通过调查掌握的可执行财产予以查封冻结,最后对被执
行财产变现直到朂终完成案件的财产执行工作在执行工作中,难点中的难点
是找到被执行人隐匿或转移的财产,基于对裁判结果的不服或懈怠大部汾执行
案件的被执行人往往不愿主动履行生效裁判文书项下的自身付款义务。因此需要
通过申请执行人提供或法院查找的方式强制执行泹这两种方式往往效率低下很
容易陷入一无所获的境地。被执行人虽不愿主动履行但在现代互联网生活中却
在源源不断地向各网络公司提供各种实时有效的个人信息,既包括定位、地址、
轨迹等出行信息也包括爱好、兴趣、关注等个人特点信息,甚至是最重要的保
险、社保、房产、车辆、银行卡等个人财产信息这些信息都会被以数据的方式
接收存贮在某个网络公司的大数据库中,形成了被执行人上传嘚、分散的、有价
值的财产数据信息云端而法院有能力、有职权、有义务找到这些四散各处的数
据云端,整合成一个完整的被执行人的竝体数据全息像从中找到可供执行的数
(四)数据化执行的主要步骤
1、整理汇总。结合执行目的与执行重点对收集到的财产线索信息進行高强
度整合、深加工运用。按照综合信息、案件信息、主体信息、地址信息、经济状
况信息、财产信息、转账信息等不同模块对收集箌的财产线索信息进行划分便于

7 《最高人民法院关于民事执行中才喊调查若干问题的规定》第二条 申请执行人提供被执行人财产线索应


當填写财产调查表。财产线索明确、具体的人民法院应当在七日内调查核实;情况紧急的,应当在三日内
调查核实财产线索确实的,囚民法院应当及时采取相应的执行措施申请执行人确因客观原因无法自行查
明财产的,可以申请人民法院调查

2、解析评判。按照不同嘚要求和标准从财产线索信息的三维维度(关联


化、轨迹化、数量化)和时间维度(即时化、实时化)以及形式维度(形式化、
可实现囮)等方面对财产线索信息的价值进行分类评级,或者按照人员要素、财
物要素、程序要素、机构要素、空间要素和时间要素等方面对构荿线索信息的要
素予以***再根据不同执行阶段对线索信息的需求和应用层次将线索信息予以
流转和分配和重新组合,使得原来看似没囿价值的数据能够在某一分类下形成共
同的特点反映财产转移的根本轨迹和最终路径。(1)是利用银行、电信、保
险、民航、社保、邮政等数据财产登记部门掌握的信息资源掌握被执行人最新
动态和变化状况。如通过金融机构查询个人和公司账户的基础信息及资金量、資
金流方面的信息通过工商部门、证券交易所掌握企业经营状况、财务审计报
告、已发行股票债券等方面信息。(2)是发挥社会中介组織的信息收集作用通
过行业协会、律师事务所、会计师事务所、税务师事务所、房产中介公司、资产
评估机构等中介组织的服务信息获取与执行工作相关的人、财、物等方面数据信

3、服务实战。依托执行信息技术手段针对执行领域内的大案要案,采用数


据追踪、分析比對等方式从涉案财产的流向分析排查财产线索,扩展串并数据
化财产可能的隐藏渠道动态取证涉案财产的非法转移隐藏途径,为执行案件提
供可靠的财产线索服务

(五)数据化执行的信息共享


依托政府主管部门、邀请其他部门参与共同整合城市大数据枢纽库,实现数
據汇集互联和共享应用以最高院网络执行查控系统为基础,以跨部门、跨层级
应用为重点统筹构建“云储存”的数据共享交换平台,囲建、共用基础数据资
源加快推动包括党政机关、法院执行部门、群团组织、互联网公司等在内的各
类服务数据汇集互联和共享应用,讓分散、孤立的管理数据成为汇集综合的应用
数据健全以应用为导向的数据按需共享机制,打破“数据孤岛”向法院执行
部门尽可能開放更多的信息查询权限,建设一体化执行信息共享平台、实现相关
部门之间信息的互联互通为加强协作配合、提高工作效率提供线索信息支撑和
保障。利用大数据实现多类数据的相互融合是将大数据思维运用于“执行难”
的关键。v深化与数据化财产登记部门之间的信息合作通过联席会议、定期会商

和交流合作等形式深入推进和银行、工商、银保监、证监、房产、税务、财政、


审计、海关等行政部门嘚协作,以财产登记机关掌握的基础数据丰富执行信息资
源和利用上述产登记机关掌握的违规违法记录扩大执行信息资料库同时借鉴银
聯资金查控平台、人民银行征信查询系统等平台的成功经验,建设更为广泛的执
行信息共享平台进一步规范健执行案件线索的相互通报、双向移送、立案协
助、调查取证、证据互认、协助执行、应急联动等工作机制。

三、数据化执行的构想与措施


数据的意义在于交互产生嘚价值而大数据对于法院执行的实用价值在于它
的数字交互的同时本身也在进行大量信息的交换,其中既包括网络公司主动利用
爬虫软件等抓取的用户数据也包括被执行人根据要求主动提交的自身信息,这
种无意识地搜罗聚集巨量信息的方式正在逐渐构成一个堪比公安囚口信息库更为
强大的“网络数据信息库”成为一个大数据终端,且通过数十年的网络始数据
的积累正逐渐发展成了一个高频使用的“夶数据综合信息系统”而这些数据的
利用率却非常低,因为搜集数据的是网络公司而能否正确使用这些数据破解执
行难问题则是法院轉变执行思维和执行方式的重要突破口。
(一)被执行人活动轨迹分析
法院查找被执行人的方式主要是自主查找和公安协助查找 89两种方式目前
来看查找效果并不理想。一是通过被执行人的日常出行数据研判被执行人位置、
可能去向及出行习惯通过包含有定位信息、送货哋址信息、公共交通信息、车
辆导航轨迹等在内的数据进行综合研判推断出被执行人的经常居住地和经常出入
地,研判其可能持有的不动產信息以及日常行为轨迹例如利用滴滴打车软件上
的常用地址、通讯地址、位置信息、行程信息、IP 地址结合淘宝、京东、饿了吗
等送货哋址,以及导航软件信息就能直接找到被执行人的具体行踪,向其送达
相关执行法律文书 10二是利用金融交易数据,分析包含有被执行囚银行开户信
息、现金存取、资金流向、消费数据、网点录像等分析被执行人的金融交易分布

8 《建立信息共享及网络查控机制的意见》三、网络执行查控协作工作内容(三)协助查找被执行人 最高人


民法院向人民法院提供被决定司法拘留的当事人(自然人)信息并推送对應的加盖电子签章的拘留决定书
及协助执行通知书,提供执行法院信息、案件承办人姓名及联系***;公安机关及排除机构在日常执法过程
中发现上述人员时应当及时通知人民法院。
9 《制裁规避执行意见》 24、加强与公安机关的协作查找被执行人对于因逃避执行而长期下落不明或者变
更经营场所的被执行人,各地法院应当积极与公安机关协调加大查找被执行人的力度。
10 《建立信息共享及网络查控机制的意见》(二)公安部提供信息 1、被告、被执行人身份信息包括:姓
名、曾用名、出生日期、户籍地、住址、公民身份号码、照片;

热点軌迹,判断被执行人生活半径和确切位置;三是利用互联网信息通过被执


行人***号和绑定手机号码查找被执行人社交网络、搜索检索、网络注册、登
录记录、使用记录结合定位信息查询比对被执行人行踪;四是利用纳税票据社保
信息,通过被执行人定期纳税、开票、使用医保、缴纳社保等被执行人经济活动
轨迹查询被执行人确切位置五、执行人就医信息、保险信息、通信信息等也可
相应应用于执行實践以辅助执行工作。

2009 年 1 月小镇网作为全国第一家网站开始执行 IA 实名机制标准。IA 实


名机制标准是一种绝对实名机制其特点在于将真实姓名、***号、手机、地
址一次性检核,这种绝对网络实名制后来被各大对于身份信息要求十分严格的金
融机构吸收采纳现今对于各網络金融用户来说,将上述四位信息绑定银行卡或
者网络虚拟金融账户后的网络消费和理财已经十分普遍和流行而利用这些基础
数据信息查找那些进行过实名认证身份信息的被执行人则显得更为从容便捷。所
有的基础数据都储存在互联网数据库中只需任意搜索***号、手机号、用户
名、地址、银行卡号中的任一号码就可以了解其他关联数据信息,就像网络摄像
机对于摄录范围内的所有活动进行完整映潒任意个体在互联网金融领域内的行
为活动信息都无时无刻地不被记录下来。实名认证后的个人、手机号码、银行卡
号、互联网账户、互联网金融等五位一体关联模式将个人的行为地点、行为数
据、行为模式等相关信息逐渐汇集融合使之成为可以被分析、被判断、被解讀
的个人活动地点、个人行为模式、个人财务状况,实质上已经形成了一张由相关
个人信息组成的数据“天网”关联账户的所有个人信息都将一览无余,个人网
上行为的次数越多数据也就越丰富,相关判断分析的结论也就越精确详实例
如分析删查送货地址的数据可以鼡来详实定位被被执行人的实际经营地和居所
地,而通过分析购买的商品服务等数据可以分析判断被执行人近期真实的经济状
况验证被執行人的偿债能力。而对于互联网金融以及绑定的银行卡内的资金流
向则有助于帮助查找被执行人隐匿转移的财产,协助及时冻结执行楿关银行账
户看似凌乱纷繁的数据背后蕴藏着所罗门宝藏似的个人信息,这些数据对于公
众和个人均属于隐私权的范畴但对于以捍卫法律公平正义为目标的法院执行部
门来说,其价值等同于拥有了正义女神的智慧之眼使得困扰法院执行难的迷雾
得以逐渐消散,使得被執行人为了逃避履行而遁匿的身形变得清晰可见这对于

破解“执行难”的首要难题即执行人难找是一种破解迷局的有效方案。纵然“执


荇难”案件有相当数量案件实际都是被告缺席公告案件被告本身就因无法找到
而只能以公告送达方式送达法律文书,庭后也多以公告方式告知其审判结果及上
诉权利因此在执行案件中也就根本无法向被执行人实际送达执行文书,审判程
序尚可以采取公告方式送达而执荇若采取公告送达方式也只是弥补程序合法,
对于找到被执行人实际经营场所或居住地仍然毫无益处因此通过大数据互联网
查找被执行囚的手段不失为一种现有送达告知方式的一种重要补充和变革。

(二)利用大数据电子化送达执行法律文书


传统送达需要根据被执行人法萣注册地址或户籍地址或申请执行人提供的有
效地址进行邮件送达在执行法律文书送达无果或拒收时甚至需要执行人员现场
送达。深圳市中级法院已经探索了鹰眼综合执行应用平台系统实行执行程序性
文书自动生成和一键(EMS)集约后现场送达的有效机制。11杭州互联网法院电子
送达平台则根据立案时当事人姓名和***号等信息自动检索当事人名下的所有
手机号码、绑定的宽带地址、电商平台账号、电子郵箱等常用电子地址作为电子
送达的逻辑起点根据活跃度过滤筛选和现有户籍地或经常居住地进行比对后找
到其实际居住地,并采用无法被拦截的弹屏短信以对话框的形式出现在手机页
面且必须点击“关闭”才能继续使用手机以确保被执行人已经阅读相关电子送
达法律攵书。12笔者认为这两种电子化送达方式都是对传统送达方式的有效更
新和补充,对于提升法院送达效率和节约送达资源有着无可比拟的效率优势和成
本优势对于加强法院执行送达工作具有借鉴意义。集约后现场送达是提升传统
送达效率的有效方式却依然面临成本高昂(EMS 邮件费用)和无法送达的情形,
送达的核心本质在于送达告知“人”(包括法人)而非“地址”但因“地址”
是固定的,“人”是移動的因此传统送达以“地址”来确定“人”的位置而实
现有效送达。利用大数据电子化送达则摒弃了按“地址”送达转由向“人”送
達的方式。杭州互联网短信弹屏的电子化方式优点在于可以节约相关送达成本
但其可能争议点在于被执行人依然可以抗辩其家人或子女茬借用其手机时误读并
关闭了相关短信送达文书后并没告知其相应情况,后短信沉入已读模式并再无提
示为了完善这一弹屏短信模式,鈳以在手机使用人阅看相关电子法律文书后点

11 《智慧执行鹰眼三百六十度》 深圳市中级人民法院微信公众号文


12 《杭州互联网电子送达平囼全功能上线》浙江法制报

击关闭一栏时,设置自动人脸识别并自拍回传照片的功能(若未成功可再次推


送)以此作为送达回执证据之┅确认被执行人已阅读相关执行文书。运用此种
大数据电子化送达不仅能够节约相关送达成本提升执行效率,还能确认被执行
人本人已收到并阅读相关执行内容完善相关执行送达程序,为后续开展数据化
执行打下必要的程序和效率基础

(三)网络执行查控系统的完善


目前法院获取被执行人财产线索的方式主要有两种:
1、要求申请执行人提供被执行人财产线索 13,即以银行账号、机动车登记信
息、房屋所囿权信息等为代表的可供执行财产相关信息在得到执行线索后,除
银行存款外执行法官需前往财产登记机构或财产所在地查询、冻结、扣押、划拨
并执行相关财产 14执行过程耗费时力,且执行成本高昂德国执行实践中,债
权人及其律师根据自行收集的财产信息学选择姠执达官或者执行法院申请相应
对的执行方式。如果一种执行方法未能实现全部债权债权人可以选择申请另外
一种。尽管从理论上说执達官是最重要的执行人员但在实践中债务人存款、工
资收入、股权等财产的价值远远高于其拥有的动产,因此司法辅助官才是执行程
序嘚真正主角vi若申请执行人暂时无法提供有效财产信息,则只能同时通过法院
查询财产信息的方式继续执行措施 15
2、法院主动查询被执行囚财产线索,即主要通过网络执行查控系统查询银行
账号、机动车登记信息、房屋所有权信息等为代表的可供执行财产相关信息
根据 2014 年 10 朤 24 日颁布的《最高人民法院、中国银监会关于人民法院与
银行业金融机构开展网络执行查控和联合信用惩戒工作的意见》,中国银监会鼓
勵和支持银行业金融机构与人民法院以全国法院执行案件信息系统为基础建立
全国网络执行查控机制。vii其建设主要采取两种模式:一是 “总对总”联网即
最高人民法院通过中国银监会金融专网通道与各银行业金融机构总行网络对接。
而各级人民法院则通过最高人民法院網络执行查控系统实施查控二是“点对

13 《执行工作规定》第二十八条 申请执行人应当向人民法院提供其所了解的被执行人的财产状况或線索。被


执行人必须如实向人民法院报告其财产状况
14 《执行工作规定》第六条 申请执行人提供了明确、具体的财产状况或财产线索的,承办人应当在申请执行
人提供财产状况或财产线索后 5 日内进行查证、核实情况紧急的,应当立即予以核查...
15 《执行工作规定》第六条 ...申請执行人无法提供被执行人财产状况或财产线索,或者提供财产状况或财产
线索确有款男需人民法院进行调查的,承办人应当那个在申請执行人提出调查程序申请后 10 日内启动调查

点”联网即高级人民法院通过当地银监局金融专网通道与各银行业金融机构省


级分行网络对接。本地人民法院则通过高级人民法院执行查控系统实施本地查
控外地法院通过最高人民法院网络中转接入当地高级人民法院执行查控系统实
施查控。各级人民法院与银行业金融机构及其分支机构已协议通过专线或其他网
络建立网络查控机制的可继续按原有模式建设和運行。16目前网络执行查控系统
除了银行模块外还包含有房产、车辆、船舶、互联网金融等查询模块。若被执
行人是法人和其他组织则鈳以通过统一社会信用代码进行查询;若被执行人是
个人,则可以通过***号进行查询执行实践中可根据查询获得的不同财产线
索可鉯采取查封、冻结、扣押、划拨等执行操作手段。

网络查控系统目前存在的问题:1、部分支行尚未与人民法院建立网络执行查


控机制实踐中经常遇到某被执行人查询账户反馈结果为账户余额为 0,但赴现场
查询后得知账户内仍有标的余额的情况出现笔者判断可能有些银行汾支机构并
未与最高院网络查控系统有效对接,系统局部存在瑕疵造成网络查控反馈结果
与实际查控结果并不一致。2、部分房产、土地、互联网金融机构等网上协助查控
机构均未与法院查控网络对接部分网络金融机构对部分查询未给予反馈结果,
取得查询结果后也需亲赴查询部门进行查封、冻结、扣押、划拨等操作实践中
费时费力,对本就执行资源较为紧张的执行部门来说耗费了大量人力财力这类
查冻扣划工作本身无需较高法律专业知识,但实践中出差工作占据了执行法院大
部分有效工作时间影响了执行工作效率的充分提升,若能向银行系统一样进行

16《最高人民法院、中国银监会关于人民法院与银行业金融机构开展网络执行查控和联合信用惩戒工作


的意见》五、Φ国银行业监督管理委员会鼓励和支持银行业金融机构与人民法院以全国法院执行案件信息系
统为基础建立全国网络执行查控机制。全國网络执行查控机制建设主要采取两种模式一是“总对总”联
网,即最高人民法院通过中国银行业监督管理委员会金融专网通道与各银荇业金融机构总行网络对接各级
人民法院通过最高人民法院网络执行查控系统实施查控。二是“点对点”联网即高级人民法院通过当哋银
监局金融专网通道与各银行业金融机构省级分行网络对接。本地人民法院通过高级人民法院执行查控系统实
施本地查控外地法院通過最高人民法院网络中转接入当地高级人民法院执行查控系统实施查控。各级人民
法院与银行业金融机构及其分支机构已协议通过专线或其他网络建立网络查控机制的可继续按原有模式建
设和运行。本意见下发后采用第二款以外模式建设的,应当经最高人民法院和中国銀行业监督管理委员会

八、最高人民法院、中国银行业监督管理委员会鼓励和支持银行业金融机构与人民法院建立联合信用惩


戒机制银荇业金融机构与人民法院通过网络传输等方式,共享失信被执行人名单及其他执行案件信息;银
行业金融机构依照法律、法规规定在融資信贷等金融服务领域,对失信被执行人等采取限制贷款、限制办

网络查冻扣工作法院将有限的人力资源投入更为需要的执行难案件中詓,将大


大提升执行效率为破解执行难工作工作打下重要的基础。3、缺少其他财产登记
机关的接入端口缺少保险、社保、证券、股权、信托、债权等财产形式的查询

(四)数据化财产的分类与查控


财产是指所有的金钱、物资、房屋、土地等物质财富,具有金钱价值、并受
到法律保护的权利的总称在此作者将被执行人财产划分为两类:1、实物化财
产:现金、不记名票据、物资、房屋、土地、汽车、船舶、飞机等物质财产,其
对应的登记机关为不动产登记机构、土地登记机构、车辆管理所、各海事局、民
2、数据化财产:存款、理财产品、基金、债券、有价证券、股权、信托、期权、
社会保险金、商业保险款、PTOP 资产、区块链货币、知识产权、债权(抵押
对应的等登记部门为銀行、银行间市场清算所股份有限公司、中央国债登记结算
有限责任公司、中国证券登记结算有限公司、工商局、上海信托登记中心抵押登
记机构、社保中心、中国保险信息技术管理有限责任公司、PTOP 公司、区块链交
易网站、知识产权局、公证处、抵押登记部门等
数据化财產是指所有者拥有或控制下的以电子数据为表现形式存在的非实物
性资产,通常以登记数据作为财产记录形式并辅以书面权利证明当书媔权利凭
证存在伪造或瑕疵可能时,则以登记机构的数据登记为准数据化财产旨在方便
持久经济关系,方便经济活动相关联的任何形式嘚财产的登记与变更这些长时
间参与大量经济活动所形成的关联数据发展形成的数据财产往往采用宽泛的、开
放的、代码式的财产定义方式,其目的是为了尽可能地涵盖各类财产的表现形
式从而能够在最大程度上为数据财产的所有者提供便利和保护。其核心理念则
为将實物财产形式转化为登记机构服务器内的数据虚拟记录以便快速便捷保
存、查询、统计。通过对登记数据的输入、保存和修改为物权權利进行创设和
变更,其本身会使具体财产数据化、虚拟化、固定化使得具体财产从创设到消
灭都处于静态的记录和动态的监控中,通過数据化记录既有助于全面保护财产所
有权人权利和财产也能够使得财产所有权始终处于透明化、公开化、合法化的

状态之下,有助于預防违法犯罪行为根据《中华人民共和国民事诉讼法》第二


百四十二条第一款之规定,人民法院有权对数据化财产进行查询 17并根据不同凊
形扣押、冻结、划拨、变价这也有助于破解法院执行难中隐匿财产线索无法查

对财产执行的数据化分析需要综合科学研判,各类基础數据汇集分析后以


数据可视化动态描述被执行人社会关系、资金往来、流转、消费、财产信息等综
合状况,确定被执行人是否存在违法戓虚假申报财产、违法高消费、有能力而拒
不履行法定义务等行为对查控到的被执行人财产进行自动对比分析,明确财产
价值结合被執行人的债务情况分析,建立动态模型确定被执行人真实履行能
力。通过对被执行人进行账户明细、财产隐匿、隐性财产分析判断被執行人是
否存在转移资产、隐匿财产等规避执行行为。最终通过对获取信息的汇总、归
类与综合研判,形成被执行人履行能力和履行情況综合报告供当事人查阅,供

实践案例中笔者曾通过系统资金流分析发现被执行人相关公司债权款项汇入


了法定代表人子女设立的公司賬户中后被执行人承认错误后履行了判决义务。
大笔的资金汇入汇出在整个资金流的审查当有尤为重要如果数据条件允许可将
转账记錄数额导入 EXCEL 等数据表格中方便搜索、删查和分析。利用金融交易数
据分析包含有被执行人银行账户信息、资金流向、消费数据等分析被執行人的
财产状况、关联交易、消费能力判断被执行人真是的财产状况。

(五)利用人工智能限制高消费的大数据算法


根据《最高人民法院关于限制被执行人高消费及有关消费的若干规定》第三
条规定被执行人被采取限制消费措施后,不得选择乘坐飞机、高铁、动车一等
鉯上座位、列车软卧、轮船二等以上舱位等交通工具出行;不得在星级宾馆、酒
店、夜总会、高尔夫球场高消费;不得购买不动产或新、擴建及高档装修房屋;
不得租赁高档写字楼、宾馆、公寓等办公;不得购买非必需车辆;不得旅游、度
假; 子女不得就读高收费私立学校;不得购买高额保险理财产品;他非生活和工

17 《民事诉讼法》第二百四十二条 被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务人民法院囿权向有关单


位查询被执行人的存款、债权、股票、基金份额等财产情况。人民法院有权根据不同情形扣押、冻结、划
拨、变价被执行人嘚财产人民法院查询、扣押、冻结、划拨、变价的财产不得超出被执行人应当履行义务

作必需的消费行为。 18


以上九类限制被执行人高消費的规定有些已经在实践中贯彻执行并且取得比

较良好的实际效果比如在交通出行领域,被执行人无法乘坐飞机、高铁、动车


一等座以仩、软卧等交通方式出行对被执行人享受便捷舒适的高等级出行方式
产生了较大影响。但由于技术手段的限制目前实际未能根本限制被執行人的高消
费生活因其往往能采取规避高消费限制的方式继续享受,如驾驶第三人名下的
机动车辆及乘坐动车二等座出行等未能从根本上全面限制被执行人采用高消费
1、完善《最高人民法院关于限制被执行人高消费及有关消费的若干规定》。建议
在高消费项目中增加鈈得在高级会所、演唱会、健身会所、高端医疗等新型享受
型场所高消费建议由传统的项目类高消费认定转而向项目+金额的高消费相结匼
的认定方式予以限制,因为在普通消费项目中如果超过一定消费金额也应当被认
为是高消费例如金额较大的吃喝宴请。因而高消费并非只在高消费项目中出
现在普通消费中也有高消费行为,理应予以限制因此要设置被执行人单笔最
高消费金额和一定时期内的消费总金额,例如单笔消费金额为 500 元以下且累计
月消费金额不得超过省月最低工资额而要对被执行人进行单笔消费金额限制,
则需要更为强大嘚失信人员数据和更为先进的技术控制手段相结合有效抑制失
信被执行人的规避高消费监管行为,真正做到一朝失信处处受制、寸步難行。
通过网络爬虫软件在网上收集相关被执行人消费数据对潜在或已经发生的高消
费行为予以纠正,对高消费商品予以变卖、扣押或停止相关高消费行为例如通
过教育系统数据与失信人名单数据进行自动比对,对相关失信被执行人子女已经
就读私立高收费学校予以劝退并重新选择公立学校就读,对准备就读私立高收
费学校的予以失信公示并限制招录督促被执行人履行了相关法律义务。
2、失信人员數据库与工商、税务机构联网建议将提供高消费项目的企业工商或

18根据《最高人民法院关于限制被执行人高消费及有关消费的若干规定》第三条 被执行人为自然人的,


被采取限制消费措施后不得有以下高消费及非生活和工作必需的消费行为: (一)乘坐交通工具时,选擇
飞机、列车软卧、轮船二等以上舱位; (二)在星级以上宾馆、酒店、夜总会、高尔夫球场等场所进行高消
费; (三)购买不动产或者噺建、扩建、高档装修房屋; (四)租赁高档写字楼、宾馆、公寓等场所办公;
(五)购买非经营必需车辆; (六)旅游、度假; (七)孓女就读高收费私立学校; (八)支付高额保费购
买保险理财产品; (九)乘坐 G 字头动车组列车全部座位、其他动车组列车一等以上座位等其他非生活和工

税务联网系统终端接入互联网征信数据系统通过联网终端限制税务开票行为从


而限制被执行人高消费。正常高消费行為都要求服务企业开具相应金额税务发
票******在开具过程中必须提供法人的社会信用统一代码,通过此种技术
手段对法人类被执荇人进行高消费予以税务限制和开票限制对于个人类高消费
则通过人脸识别的技术方式予以报警音提醒并限制。以上限制手段的实施需偠将
失信人名录数据导入互联网征信数据系统再将所有企业联网税务终端接入入互
联网征信数据系统,由所有消费企业联合对被执行人高消费行为予以监督限制
提升执法效果,让失信被执行人在高消费生活中寸步难行处处受限。
3、利用人工智能人脸识别限制失信人高消费建议设立以人脸识别为基础,人工
智能自主查找比对被执行人身份的限制高消费方式这种限高消费方式以***
照片为数据库基礎,配合高清摄像头进行身份识别对于进入高消费场所和普通
消费场所达到高消费金额的失信人予以系统报警音提醒和人工消费限制,利用人
脸识别技术识别失信人和以往利用***号识别的优势在于限高措施从以往的
书面化、单一化、扁平化特点,转变为更为智能化、精确化、实时化的全方位、
立体性限高控制措施基于海康威视等品牌高清摄像头全面进入社会监控领域,
可以不再需要传统***号結合互联网失信人名单查询的方式直接、迅速、有
效地以人脸识别的智能方式及时锁定出现在高消费场所和普通场所试图高消费的
失信囚。例如在张学友演唱会的安检过程中人脸识别系统在安检过程中就锁定了
多名网上逃犯执行工作中也可以全面借助人脸识别系统,在進入场所、娱乐消
费、消费结账过程中进行精准识别并以报警提示音的方式通过后台终端自动推
送被执行人失信情况、限制措施情况和電子版协助执行通知书 19,协助商家识别
锁定限制失信人通过商家人工自主提示被执行人不能进行高消费的方式严格禁
止被执行人进行高消费。对人脸识别出的失信被执行性高消费的可以采取匿名小
额有奖举报可通过高清照片证据上传最高院 APP 的方式完成相应举报,有奖费
鼡可由申请执行人垫付被执行人承担。20对违反消费令的被执行人可依法拘留、
罚款或追究刑事责任对人脸识别锁定失信被执行人并发送电子协助执行通知书

19 《最高人民法院关于限制被执行人高消费及有关消费的若干规定》第六条 人民法院决定采取限制消费措施


IDE,可以根據案件需要和被执行人的情况向有义务协助调查、执行的单位送达协助执行通知书也可以再相
20 《最高人民法院关于限制被执行人高消费忣有关消费的若干规定》第十条 人民法院应当设置举报***或者
邮箱,接受申请执行人和社会公众对被限制消费的被执行人违反本规定的苐三条的举报并进行审查认定。

后却仍允许其告消费的单位追究其法律责任21


通过人脸识别方式限制被执行人高消费还可以完善被限人高铁、飞机乘坐限

制。实践中笔者获悉曾有被限人购买短途动车票查验身份车票进站后又利用他


人***网络购取票后顺利刷他人高铁票过闸机并最终达到目的地的案例,也有
部分被限人通过护照购买机票出行未被限制的案例发生可见通过***信息限
制的方式存在瑕疵,其实质痛点在于系统无法识别***件的真实持有人而通
过人脸识别将取代以往的身份信息识别,其实时、快速、有效、精确的特點可以
通过现有视频探头技术全方位对被限人实施身份锁定而彻底限制其高消费的可能
性真正使得限制高消费变成被限人的痛点,有效督促被限人自主履行相关执行

(六)利用天眼查等查询法人个人企业股权


各级人民法院目前已与一些工商行政管理机关建立业务信息系统對接并通
过网络执行查控系统实现了部分网络化查询、执行和协助执行功能 22。类似天眼
查、企查查均是商业安全工具软件其中包含有企业信息、企业发展、司法风
险、经营风险、经营状况、知识产权等 40 种数据维度查询(其中包含企业工商信
息、法律诉讼、法院公告、商標专利、向外投资、分支机构、变更信息、债券、
网站备案、著作权、招投标、失信、经营异常、企业年报、招聘及新闻动态
等)。其特點是通过数据搜集进行商业关系的深度梳理并通过专业报告的方式
呈现给查询人。网络执行查控系统属于官方查控系统而天眼查、企查查等则属
于商业查询软件,两者在价值和功能中各有不同作用执行部门可以通过天眼查
软件梳理出被执行人初步的股东信息、出资信息、股权结构、法人变更、企业背
景、风险信息等有价值的信息,全面了解被执行人的经营情况、对外投资、股权
变更、财产转移等对於目前没有财产的被执行人的股东和实际控制人,可以调
查其是否存在抽逃出资和转移公司财产的情况存在便于追缴原本属于被执行人
嘚财产。通过该类型软件利用数据抓取和挖掘的功能实现海量工商数据、商标数

21 《最高人民法院关于限制被执行人高消费及有关消费的若幹规定》第十一条 被执行人违反限制消费令进行


消费的行为属于拒不履行人民法院已经发生法律效力的判决、裁定的行为经查证属实的,依照《中华人民
共和国民事诉讼法》第一百一十一条的规定予以拘留、罚款;情节严重的,构成犯罪的追究其刑事责
任。有关单位茬收到人民法院协助执行通知书后仍允许被执行人进行高消费生活或者经营必须的有关消费
的,人民法院可以依照《中华人民共和国民倳诉讼法》 第一百一十四条的规定追究其法律责任。
22 《与工商总局加强信息合作的通知》一、进一步加强信息合作1、各级人民法院与笁商行政管理机关通过
网络专线、电子政务平台等媒介,将双方业务信息系统对接建立网络执行查控系统,实现网络化执行与协

据、公開诉讼数据的分析融合反映对企业关系和股东关系以及投资关系的缩略


图,以此终端的数据分析查找被执行人的历史演变和资金流向通过对抽逃出资
的股东和实际控制人进行时间轴演示,更客观地了解被执行人历史演变情况实
践中笔者曾利用该软件查询到的股东变更凊况,配合查询的公司账户银行对账
单最终迫使被执行人前法定代表人和实际控制人承认为逃避履行裁判付款义
务,先后变更公司法定玳表人及抽逃公司资金进入个人账户的事实其迫于法院
压力最终完成全部履行义务。

(七)利用社交媒体创新劝执措施


社交媒体是现今個人网络沟通的主要渠道大量的行为数据在社交媒体网站
是他们违反了公司在数据收集和保存上的政策。2018 年 3 月 18 日Facebook 爆
据进行“不道德的實验”,即在未经用户同意的情况下利用在 Facebook 上获得
的 5000 万用户的个人用户资料数据,来创建数据档案其根据每个用户的日常喜
好、性格特点、教育水平,预测他们的政治倾向在 2016meiguo 总统大选期间针
对这些人进行定向宣传,例如进行新闻和信息的精准推送以达到洗脑的目的,
间接促成了特朗普的当选

社交媒体在互联网上高速发展,爆发出令人炫目的能量其传播的信息已经


无形中作为自媒体自带流量成为囚们浏览互联网的重要内容。社交媒体的影响力
在此已经无需赘述其价值对于执行工作至少可以提供两方面的思考。一是通过
被执行人茬社交媒体的喜好、行为、性格预测他目前的经济状况以及可能的隐
匿财产处,对其在社交网站、微博、微信、博客、论坛、播客、短視频网站、直
播平台上的自身行为、分享意见、个体见解、金融经验、财富观点等数据进行删
选截取对核心数据精心分析判断,让各种數据汇聚还原成一个丰富的被执行人
画像再通过画像去查找他高频出入的银行、房产信息,高频驾驶的车辆、船
舶、飞机高频使用的銀行金融 APP 等相关信息,最后找到隐匿财产的所在。二是
在社交媒体内导入失信人名单数据通过新闻和信息不断向失信人精准推送法院
执行信息、失信人后果以及劝执信息。被执行人主动履行是所有执行案件中执行

比例最高、执行速度最快、执行效果最佳的结案方式因此如哬通过推送劝执信


息,使得失信人了解执行工作进展清楚纳入失信后果,明确限高限消影响后主
动配合执行履行执行义务是一个非常徝得深入研究的课题。截至 2017 年 12 月
5 日“百名红通人员”半数落网其中通过劝返方式追回的共有 34 人,占所有 50
得法院执行工作借鉴同样是劝導当事人主动履行法律责任,追逃工作人员往往
采取联系其家人劝返、宣传相关法律政策、进行思想政治动员等打消红通人员顾
虑帮助其克服心理障碍回国自首。在执行工作中同样可以利用今日头条、澎
湃新闻、微信朋友圈、小视频、直播平台等社交媒体全天候实时推送的特点,向
使用特定手机号码的失信人定向推送执行法律法规、限高限消限出入境政策、失
信人案例帮助其了解逃避履行的法律后果,起到执行警示作用督促其主动履行

(八)利用互联网生态丰富执行手段


以姓名-***-手机号-银行账号-互联网金融账号作为五位一体的互聯网金

融身份信息为坐标锚定被执行人金融数据信息。以互联网和传统消费模式互相


融合的大消费数据成为重要载体查询被执行人的诚信状况与经济能力例如淘宝
网创立十五年间的交易记录为作为原始数据积累,结合互联网移动支付和传统银
行卡支付融合后形成大金融大消费数据,已经默默形成一个功能强大且数据真
实的互联网网民档案通过姓名-***-手机号-银行账号-支付宝账号-送货地址
的互相绑萣,每个对应真实身份的网民都在向阿里巴巴的数据平台源源不断地提
交个人的消费金融记录个人的兴趣爱好、生活习惯、消费信息、信用状况等意
识形态范畴的信息则通过其网络行为本身转化为数据,这些数据都可以在后端平
台一览无余若数据量足够巨大则最终可以通过现实个人==行为数据化==意识数
据化==金融数据化==数据化人格的模式映射出一个虚拟化人格,其内在表现和外
在反映均是最接近本人行为意識的通过这些数据形成的具化人格更容易理解和
判断被执行人的思想动态,更便于查找可能隐匿的财产

这些平台数据本身对于执行工莋有着无与比拟的价值和作用,它是对被执行


人真实经济状况的一种客观反映包括机票酒店预订、奢侈品的消费,餐饮娱乐

23 一图读懂大數据《追追追!“百名红通”今过半》来源***中央纪委监察部网站

支出等在内的数据都可以被用来分析确认被执行人是否真正丧失履行能力;而出


行数据和定位热点的高频地址则可以追踪到被执行人甚至是其所有的房产;若有
绑定的银行账户就可以查询现金流和资产转移嘚途径归宿这些都是有利于执行
法官制定合理和有针对性的执行方案,使得那些声称没有履行能力却大肆进行高
消费的失信人在铁证面湔失守心理防线受到法律的严惩。目前阿里巴巴、腾讯
部分数据已经接入最高院网络查控系统但仅有开户账户、类别、余额等几类较
為有限的查询反馈信息,并不能完全覆盖有价值的信息建议完善互联网金融信
息反馈项目和详细内容,助力法院数据化执行

以支付宝、余额宝、微信理财通、财付通、ptop 小额贷为代表的互联网金融


正演变为现金流的快速移动,银行账户与互联网金融账户之间的转移简单快速
传统银行账户之间转账也因互联网而更便捷高效,资金流的追踪使得原本难以查
找的财产隐匿出现了流动规律和痕迹这些数据通过汾析是可以被认知、追踪、
查找和锁定的。实名信息的认证又使得互联网金融账户等同于普通银行账户所
有关联、常用、活跃传统银行賬户信息一览无余是其最大特点,相对于传统的
“申请执行人提供财产信息法官到处跑银行”的执行模式,简单查询互联网
“超级银行”账户便可轻松对基于这一平台内的转账汇款关联人、银行卡数量账
号、资金流动情况一览无余且这些金融信息是常用的、真实的、关聯的,而且
本人主动提交的作为追踪被执行人隐匿转移的财产线索,能够辅助查找到资金
所在银行对于传统执行方式具有革命性意义,因其既节约了执行成本又同时
加强了被执行人对生效判决的重视程度和诚信度,起到相关示范效应主力提高
民众的诚信度。数据化執行尤其对于常年积累的难以执行的陈案、旧案有特别价
值笔者在使用最高院网络查控系统对数百个老案进行重新查询后,在其中 39 个
案件中重新查询到了 1 万元以上金额的未冻结存款且往往新增的款项较多的是
失信人在本终执行后在后续工作生活中重新开具的新账户内转迻进的新资金,这
也为执行案件的后续重新启动开辟了一条新途径

(九)结合数据化的社区化查控


从查人到查房、再从查房到查人,构荿了一整条完整的数据查询流程公安
系统的人口信息数据包含了所有房产内的居住人口,而若能找到被执行人经常居
住地是打开执行難缺口的关键一部。被执行人居住的往往是其所有或实际控制

而转移他人名下的房产现实中往往通过离婚、虚假***等形式转移其所有房


产。新的房产所有人是其较为信任的家人或朋友若执行人在其房产转移所有权
后仍然居住在其原有房屋内的,则有较大可能是逃避债務而转移财产现在各小
区物业管理系统已经逐渐智能化,通过类似“特斯联”这样的物业管理智能系统
APP 可以对车辆管理、进出人员物业維修等进行社区管控又可以通过“分众传
媒”公司社区广告终端推送社区事务的通知通告,这一系列社区管控过程同时也
进行着社区大數据的采集和储存工作可以对社区内的实有车辆、房屋地址、业
主身份、手机号码等信息进行识别分析,通过失信人名单数据比对对於处于失
信人状态中的被执行人的相关车辆、房产等信息进行核实确认后通过后台系统及
时自动提醒与发送相关涉案法院执行部门,利用社区智能管理 APP 和智能楼宇管
理系统配合好做好相关执行案件财产线索查找工作同时对于居住在本社区或本
小区内的失信人,通过楼宇广告媒体终端发布本社区失信人名单的公益广告利
用社区广告媒体的高分布率和高频播放特点,反复播放推送执行法律法规、限高
限消限絀入境政策、失信人案例等公益广告内容帮助其了解逃避履行的法律后
果,起到执行警示作用督促其主动履行相关执行义务充分利用熟人社区网络激
发失信人羞耻心,主动履行被执行义务

(十)社保、公积金、税务、电信等公用事业账户的数据化查控


在德国法实践中,执达官有权查询债务人的地址、家庭关系等信息在出示
执行名义后可以获得债务人的全国社保号并以此查询其社会保障档案。viiiix笔者
认為对社保内的医疗金、生育金、养老金、公积金、企业年金、失业保险等应该
区别对待社保中的公积金、属于个人权益型基金,可以执荇而失业金、医疗
金属于社会统筹部分财产,并不能直接划扣养老金、生育金如果是已经退休和
已经生育并发放到个人账户内的则亦鈳予以执行。对于税务账户可以利用税务
机关掌握的被执行人纳税情况了解其真实收入水平,有助于于进一步判断其法人
真实经营状况忣法定代表人收入水平进一步了解其财产经济状况。同时利用房
产税、证券印花税、个人所得税、企业***等分析其财产状况向辖區内各商
家推送失信人名单和***照片,并将相关数据导入税务***开票软件内配合
人脸识别系统禁止失信人在商户内高消费以及开具任何商业消费***。一旦被执
行人缴纳高税收即系统提醒可能存在高收入或隐匿财产情况电信系统是可以通

过固定***查询到被执行囚的经常居住地,从而进一步查询被执行人实际可能拥

有的房产和关系密切的同住人通过手机号码可以查询到被执行人的通话记录以

(十┅)利用大数据加大失信被执行人名单公示效果

解决执行难最重要也是最困难的问题是完善社会诚信体系建设。对于不报告

或无理由逾期报告财产情况的被执行人应当被纳入失信被执行人名单2425执行工

作要加大技巧加大失信惩戒力度,加大“拒执”入刑力度让失信被执行人“一

案失信、处处难行”。对符合条件的失信被执行人要与善于利用大数据进行人工

智能推算的新媒体进行信用惩戒 26合作如将失信被执荇人名单向其所在的单位

同事、生意伙伴、亲戚朋友等熟悉群体进行公益推送,告知其被执行人失信行

为除此之外应当在被执行人居住尛区、工作单位内的电梯楼宇广告媒体内广泛

公告滚动播放其拒不履行法院判决、裁定之行为,促使被执行人自觉履行义务

将失信被执荇人名单数据与央行征信评价体系和商业信用评价数据结合运用,禁

止失信人进行融资、贷款、创业甚至禁止其开设淘宝店铺、微商营销等网络商业

活动 27切断其主要生产经营收入来源,督促其主动向法院履行判决、裁定最

高人民法院、中国银监会鼓励和支持银行业金融機构与人民法院建立联合信用惩

戒机制。银行业金融机构与人民法院通过网络传输等方式共享失信被执行人名

单及其他执行案件信息;銀行业金融机构依照法律、法规规定,在融资信贷等金

融服务领域对失信被执行人等采取限制贷款、限制办理信用卡等措施。对有履

行能力并且能够履行的情况下拒不履行,情节严重的被执行人根据《中华人民

共和国刑法》第三百一十三条的规定追究其刑事责任28被执荇人失信名单的公告

不能由法院单独完成,其中借助社会力量开展失信惩戒宣传对“老赖”的行为

进行曝光,利用整个社会网络对其公礻,要让失去诚信的人寸步难行同时加强社

24 《执行工作规定》第十条 被执行人拒绝报告、虚假报告或者无正当理由逾期报告财产情况的,囚民法院应当那个依照相关规定


将其纳入失信被执行人名单
25 《民诉法解释》第五百一十八条 被执行人不履行法律文书确定的义务的,人囻法院除对被执行人予以处罚外还可以根据情节
将其纳入失信被执行人名单,将被执行人不履行或者不完全履行义务的信息向其所在单位、征信机构以及其他相关机构通报
26 《最高人民关于公布失信被执行人名单信息的若干规定》第七条 各级人民法院应当将失信被执行人洺单信息录入最高人民法院
失信被执行人名单库,并通过该名单库统一向社会公布各级人民法院可以根据各地实际情况,将失信被执行囚名单通过报纸、广
播、电视、网络、法院公告栏等其他方式予以公布并可以采取新闻发布会或者其他方式对本院及辖区法院实施失信被执行人名单
制度的情况定期向社会公布。
27 《最高人民关于公布失信被执行人名单信息的若干规定》第八条 人民法院应当将失信被执行人洺单信息向政府相关部门、金
融监管机构、金融机构、承担行政职能的事业单位及行业协会等通报,共相关单位依照法律、法规和有关規定在政府采购、招标
投标、行政审批、政府扶持、融资信贷、市场准入、资质认定等方面,对失信被执行人予以信用惩戒
28 《中华人囻共和国刑法》第三百一十三条:对人民法院的判决、裁定有能力履行而拒不执行,情节严重的处三年以下有期徒
刑、拘役或者罚金;凊节特别严重的,处三年以上七年以下有期徒刑并处罚金。

会诚信体系建设集合全社会资源,逐步形成以自动履行法院生效法律文书為

荣、以拒不履行生效法律文书为耻的良好法治氛围这样法律文书的自动履行率

才将会大幅提高。要探索研究被执行人强制破产清算制喥对符合特定情形的被

执行人予以强制破产清算,促使其强制履行 x通过以上措施的实施“执行难”问


(十二)精准公告推送悬赏执行破解执行难
为督促被执行人履行生效法律文书确定的义务,同时鼓励公民、法人和其他

组织积极协助法院执行及时有效地履行生效法律攵书,根据《中华人民共和国

民事诉讼法》第二百五十五条、《最高人民法院关于民事执行中财产调查若干问

题的规定》第二十二条 29、《朂高人民法院关于依法制裁规避执行行为的若干意

见》第 5 条 30的规定法院依照申请执行人提交的悬赏执行申请书,可以依法发

布悬赏执行公告凡向涉案法院举报被执人下落并找到被执行人或被执行人藏

匿、转移的财产线索使案件得以执行的,申请执行人自愿按照公告的内嫆给予一

定金额的奖励但目前存在的问题在于信息不对称问题,即知情人并不了解有此

悬赏公告而看到公告的人却并不知道被执行人嘚财产线索。借助社会力量来寻

找财产线索是非常有效的查找被执行人财产途径法院可以依靠大数据和人工智

能,向失信人所居住的社區居民和可能认识失信人的亲朋好友(该类人群为潜在

财产线索知情人)通过今日头条、澎湃新闻、微信朋友圈智能推送执行悬赏公

告 31,进行失信人财产有奖举报相关的费用由申请执行人垫付,由被执行人承

担 32可以比照交通违章行为抓拍奖励实行失信人财产线索奖励,利用社会力量

寻找汽车、房产等社区财产线索充分调动群众力量共同解决执行难。熟人关系

对失信人的真实财产情况最为了解利用被执行人通讯录名单向其亲朋好友推送

29 《最高人民法院关于民事执行中财产调查若干问题的规定》第二十二条 人民法院聚丁悬赏查找财产嘚,应


制作悬赏公告悬赏公告应当载明悬赏金的数额或计算方法。领取条件等内容悬赏公告应在全国法院执行
悬赏公告平台、法院微博或微信等媒体平台发布,也可以再执行法院公告栏或被执行人住所地、经常居住地
等处张贴申请执行人申请在其他媒体平台发布,并洎愿承担发布费用的人民法院应当准许。
30 《制裁规避执行意见》5、建立财产举报机制执行法院可以依据申请执行人的悬赏执行申请,姠社会发布
举报被执行人财产线索的悬赏公告举报人提供的财产线索经查证属实并实际执行到位的,可按申请执行人
承诺的标准或比例獎励举报人奖励资金由申请执行人承担。

31 《最高人民法院关于民事执行中财产调查若干问题的规定》第二十二条 人民法院聚丁悬赏查找財产的应


制作悬赏公告。悬赏公告应当载明悬赏金的数额或计算方法领取条件等内容。悬赏公告应在全国法院执行
悬赏公告平台、法院微博或微信等媒体平台发布也可以再执行法院公告栏或被执行人住所地、经常居住地
等处张贴。申请执行人申请在其他媒体平台发布并自愿承担发布费用的,人民法院应当准许
32 《广东省高院关于民事执行中调查、控制财产的规定》第十条第三款 悬赏举报的奖金由申請执行人负担,
人民法院从应当发还申请执行人的执行案款中有限支付或者由申请执行人另行缴纳。发布悬赏公告的费
用由申请执行囚先行垫付,由被执行人承担

悬赏广告,并实施匿名举报失信人财产线索执行到位后由申请人予以奖励。同


时法院应当对提供财产线索的人员身份及提供线索的有关情况予以保密

(十三)大数据破解海外财产执行难


对于海外财产执行难问题,可以利用朋友圈照片、视頻等产生的图像数据通
过视图软件结合定位信息、海淘地址来分析确认周围社区景观从而锁定海外房产
所在地还可以利用本地银行转账記录对其子女就读海外私立大学、家人海外奢
侈消费进行取证,据此对被执行人进行警示甚至采取进一步的强制措施对于潜
逃国外的被執行人一旦入境即可由出入境机关及时告知法院执行部门,利用天网
高清摄像系统了解其国内行踪保证法院及时上门调查询问案件情况,出示识图
软件逆向查找到的被执行人豪车、房产、金银首饰、旅游等照片警示被执行人
拒绝履行相关执行义务将可能遭到包括拒执罪茬内的惩罚,驱使失信人主动履行
对于被执行人持有的 H 股等海外证券执行人员可赴上海交易所或深圳交易
所向中国证券登记结算有限公司的系统查询其通过沪港通、深港通持有的 H 股或
香港证券情况,若了解被执行人开户证券公司也可直接向该开户公司查询相关
香港证券歭有情况。对于被执行人直接持有的其他美股或 H 股等外海上市公司股
票可通过盈透、富途、老虎等美国、香港券商(中国)公司进行账戶和持有证
(十四)利用大数据变现被执行财产
执行实践中对于存款、基金、证券、债权等因其货币化财产特征,变现价值
和时间较短较噫;而对于房产、汽车等不动产、动产又因其高流通性和市场化特
点对其价值的评估和变现虽不及货币化财产容易,也属于执行财产中變现价值
和方式并不存在较大难度的财产但对于股权、实物、知识产权、债权等财产,
因其价值较难评估潜在买受人较局限,流通性較差等限制因素影响而无法快
速、高价值地进行变现受偿往往要经历几次拍卖和流拍,甚至以变价方式抵给
申请执行人的方式来完成相關执行究其原因还是存在信息不对称原因,此类财
产随因流通性较差而难以变现但并非价值低廉,有些财产甚至还极具价值但
因财產拍卖信息仅在淘宝网、京东、司法拍卖网等少数网络主体进行公示,大部
分潜在买家并不知道这一拍卖信息而错失相关拍卖造成拍卖財产溢价率不高甚

至折价、低价、变价的方式进行处理。而大数据对于普通网络用户浏览的商品种

类、信息十分了解对于同种类商品具囿购买意向的用户即是潜在执行财产的买

受人,可以利用淘宝、京东等网站向其推送相关执行拍卖财产增加该类型财产

与潜在买受人之間的精确匹配度,以此提高该类财产变现的价值和变现的实践

提高司法拍卖的效率,提升申请申请人债务受偿的比例解决执行难中部汾财产

变现困难、变现时间长的难题。

四、对利用大数据查询执行中涉及隐私权的法律保护

应当对大数据查询执行中涉及隐私权的问题进荇相关立法保护2018 年 3 月

18 日有新闻报道 Facebook 的服务公司“剑桥分析”被指在未经用户同意的情况

下,运用剑桥大学心理学教授 Aleksandr Kogan 开发的性格测试应鼡软件

创建档案作为特朗普团队的竞选合作伙伴,其执行了在 2016 总统大选期间针对

这些人进行定向宣传的任务并完成了对选民的分析、購买电视广告等大量特朗

普的竞选活动任务,最终帮助特朗普竞选成功

当前,数据的数量时刻都在飞速增长信息分享在全世界范围内樾广泛,确

保数据安全和保护人们隐私的任务就越难完成隐私权不是普遍的、永恒的。国

道:“我们的手机会向多个组织报告地理位置囷上下文数据而这些组织拥有不

同的隐私权政策。”为此如何在创新执行方式的同时尽可能地保护被执行人隐私

也是我们面临的重要课題

据隐私法案,目的是让用户对公司收集和管理个人信息的方式有更多控制权此

前,谷歌和其他大公司抗议这项立法造成了过多的障礙根据立法草案,从 2020

年开始掌握超过 5 万人信息的公司必须允许用户查阅自己被收集的数据,要求

删除数据以及选择不将数据出售给苐三方。公司必须依法为行使这种权利的用

1、建议由各法院设置相关查控权限审批部门设立菜单式查询内容选项,由

执行法官选择需要調查的执行大数据信息选项各职能部门对执行法官提交的被

执行人查询及执行措施信息进行审核,审查查询执行措施是否符合法律规定是

否违反法定程序,审核完毕同意后提交最高院网络执行查控系统或各对口信息查


询部门查询最高院和各省高院相关执行部门对移动夶数据查控信息进行抽查,
采取严格审查核准制度核查控制对被执行人隐私的查询度及必要性,不仅审查
该查询执行申请本身是否符合楿关信息查询规定也审查具体查询权、执行权的

2、2009 年年 2 月,<刑法修正案(七)>增加出售、非法提供公民信息罪 33表


明国家对于公民个人信息隱私权保护的重视程度。建议对互联网大数据的查询由
各院定期将要查询的大数据信息内容依法告知阿里巴巴、腾讯、滴滴等建立协作
关系的互联网公司相关职能部门根据制定的执行法律要求出具法院生效的裁定
书和协助执行通知书,由相关互联网公司建立 2 人以上的互联網信息查询部门
根据执行法院提供的***号、手机号码、关联银行卡号、互联网金融账户等任
一身份数字信息直接由软件自动执行查詢要求并将查询内容转为数字密码格式文
件,查询部门全程参与查询过程但不知晓查询结果最后由系统将自动生成加密
邮件或文件直接遞送给执行法官邮箱,由系统自动将开启密码向执行法官手机单
线发送保证被执行人的隐私权得到合理保障和尊重。

3、保护大数据通過人防和技防相结合的方式防范对大数据的非法利用,通


过制度管理和惩戒机制的双重保障规避大数据利用中的风险人防之念在于 “制
防”和“技防”,“制防”是通过对法院执行干警加强相关保护教育和监督使
其警钟长鸣、无机可乘,同时通过制定相应的管理制度和問责机制来加强管理
强化执行公开和内外监督,做好抽查与补漏及时问责,坚决处理一切违法乱纪
查控行为切实让制度带电,真正讓标准落实“技防”则着力在数据加密技术
的合理运用防止泄密的可能,利用查控行为全程留痕的技术防范非法查控的违法
行为力争構建安全可靠的智能化查控数据系统。

现如今被执行人的财产可能正以传统查询方式无法触及的数据形式储存在虚


拟的数据库或云端上執行方式的创新已然刻不容缓,面对互联网金融创新蓬勃
兴起、互联网技术发展层出不穷的背景大数据信息的交互瞬息万变,大数据信

33 茬《中华人民共和国刑法》第 253 条后增加一条:“国家机关或者金融、电信、交通、教育、医疗


等单位的工作人员违反国家规定,将本单位在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息出售或
者非法提供给他人,情节严重的处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或鍺单处罚金窃取或者以其他方法
非法获取上述信息,情节严重的依照前款的规定处罚。”

息库的背后蕴藏着无尽的线索如何运用好互联网大数据信息为司法执行服务已


经刻不容缓。互联网大数据渗透到了我们每一个人的生活研究其规律,趋利避
害将互联网金融运鼡到司法执行领域,创新司法执行促进司法公正、高效、
权威是每一个法律人共同追求的价值目标。
(1)通过大数据执行思维根据打車软件、淘宝收货、导航软件等地址信息
结合手机 APP 实时上传的个人定位信息,确定被执行人目前居住地址、经营地址
及经常出入地址以忣实时所在的位置,结合大数据电子化送达方式解决执行难
中的查找被执行人难问题
(2)根据大数据技术获取的通讯录、相册以及用户仩传的身份信息、指纹信
息、常规信息、手机信息、社交账号、寿险信息、公积金信息、社保信息、房产
信息、求职信息、个税信息、互聯网金融信息、银行卡信息等数据进行删选、分
类、整合,查询到被执行人隐匿财产信息确保执行难中的查找财产难得到有效
(3)对于被执行人的数据化财产信息进行电子化查控方式,采取更有效、更
便捷、更迅速的数据化查控方式推动人脸识别限高新技术,采取商业信息软件
查询工商股权信息利用社交新媒体创新劝执措施,丰富互联网生态执行探索
社区化查控体系,完善人工智能推送失信人名单淛度进行大数据悬赏执行探
索,有效破解执行难中的规避执行难问题
2、构建社会诚信信用体系
社会诚信信用体系建设不可能由法院单獨完成,构建和完善整个社会的诚信
体系是执行难得以解决的根本基础对“老赖”的行为进行曝光,利用整个社会
网络对其公示,要让失詓诚信的人寸步难行集合全社会资源,逐步形成以自动履
行法院生效法律文书为荣、以拒不履行生效法律文书为耻的良好法治氛围法律
文书的自动履行率将会大幅提高,建立健全社会信用体系是解决执行难的根本方
法所有的执行难问题的核心都来源于社会信用体系建設的不完善,只有完善整
个社会诚信体系的建设才能从根本制度上彻底解决执行难的问题。目前官方的
央行征信体系建设初建成效商業上芝麻信用体系也被整个社会普遍接受,利用

这两种类型的信用体系的融合而对企业个人进行信用等级的综合评价让那些失


去诚信的企业个人寸步难行才是真正解决执行难的制度保障。

当前数据的数量时刻都在飞速增长。信息分享在全世界范围内越广泛确


保数据安铨和保护人们隐私的任务就越难完成。如何在创新执行方式的同时尽可
能地保护被执行人隐私也是我们面临的重要课题

i 《解决执行难问題的实施标准--以深圳中院基本解决执行难为样本》:胡志光 尚彦卿 《人民司法》


ii 《比较法视野下的执行权配置模式研究-以解决“执行难”問题为中心》:陈杭平 《法学家》 No2.2018
iii 《“执行难”》及其对策:景汉朝 卢子娟《法学研究》 2000 年第 5 期:124-131
iv 《互联网思维下的经济犯罪侦查构建》:刘坤《贵州警官职业学院院报》2016 年 03 期

v 《试论大数据思维下的执行难破解》:游大宇 《齐齐哈尔大学学报》2018 年 5 月

原标题:高院新规:关于要求被执荇人报告财产操作程序若干具体问题的解答(共12条完整版全文)|重庆

来源于重庆市高级人民法院公众号公众号保全与执行[Zhixinglaw]重新整理编輯,转载务必注明;若有新的法律法规和司法解释和政策变化对本文进行修订和调整的请以新规为准。

重庆市高级人民法院 关于被执行囚报告财产程序若干问题的解答

重庆高院关于被执行人报告财产程序若干问题的解答

为更有效地查明被执行人的财产保障案件的顺利执荇,根据《中华人民共和国民事诉讼法》和《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》的规定结合我市执行工作實际,制定本解答

一、执行法院应当何时向被执行人发出报告财产令?

答:被执行人未履行法律文书确定的金钱给付义务的执行法院竝案执行后,应当在向被执行人发出执行通知时同时向其发出报告财产令,要求被执行人如未能在执行通知指定的期限内履行法律文书確定的金钱给付义务的应当于逾期之日起5 日内向执行法院报告其财产情况。

二、什么情况下可以要求被执行人定期报告其财产情况?

答:执行中被执行人暂无财产可供执行或因被执行人无可供执行财产终结本次执行程序的,执行法院可以在案件执行完毕前根据实际情況重新发出报告财产令要求被执行人每3个月或6 个月定期报告其财产情况。

三、报告财产令应当载明哪些内容

答:执行法院向被执行人發出的报告财产令,应当包括以下主要内容:

(1)提交财产报告的期限;

(2)报告财产的范围、期间;

(3)补充报告财产的条件及期间;

(4)强制被执行人报告财产的法律依据;

(5)违反财产报告义务应承担的法律责任;

(6)执行法院认为有必要载明的其他事项

四、被执荇人应当报告的财产范围是哪些?

答:被执行人报告的财产应当是其享有权利的全部财产包括其单独所有的财产和与他人共有的财产;其自己名下的财产和以他人名义代其持有的财产;其已经现实取得的财产和必将取得的财产。被执行人为设立有分支机构的法人的应当┅并报告分支机构管理的财产;被执行人为法人分支机构的,除报告该分支机构管理的财产外还应当报告其与所属法人的相关情况。被執行人已报告的财产或已被保全的财产足以清偿其执行债务与支付执行费用的经执行法院准许,可以不报告其他财产情况

五、被执行囚应当报告其财产涵盖哪些类型?

答:被执行人应当报告的财产包括:

(1)工资、津贴、奖金等收入;

(2)现金、银行存款、理财产品、囿价证券;

(3)土地使用权、房屋等不动产;

(4)交通运输工具、机械设备、产品、原材料等动产;

(5)债权、股权、投资权益、基金份額、信托受益权、知识产权等财产性权益;

(6)分红、租金、承包金等预期收益;

(7)被执行人为有限责任公司的全部股东认缴出资额與已经实际缴纳的出资额;

(8)其他应当报告的有价值财产。

六、被执行人应当报告哪个时间段内的财产情况被执行人报告财产后,在什么情况下应当补充报告

答:被执行人应当报告当前以及收到执行通知之日前一年的财产情况。被执行人自收到执行通知之日前一年至報告财产之日其财产情况发生下列变动:

(1)转让、出租财产的;

(2)在财产上设立担保物权等权利负担的;

(3)放弃债权或延长债权清偿期的;

(4)支出大额资金的;

(5)其他影响生效法律文书确定债权实现的财产变动,应当将变动情况一并报告

被执行人报告财产后,其财产情况非因执行法院执行行为发生变动影响申请执行人债权实现的,被执行人应当自财产变动发生之日起10 日内主动向执行法院就財产变动的原因、过程等情况进行补充报告并提交相应依据

七、被执行人报告财产应当采取什么方式?有哪些要求

答:被执行人有无財产的,都应当按照报告财产令要求向执行法院书面报告被执行人在报告财产令载明的期限内提交书面报告确有困难的,应当向执行法院书面申请延长期限并说明理由;申请有正当理由的执行法院可以适当延长期限。

被执行人报告财产应当采用书面形式按照执行法院所发报告财产令所附财产报告表填写报告,并按照申请执行人的人数提供副本被执行人在报告财产时,应当就报告内容的真实性与完整性向执行法院作出承诺,保证不作虚假报告

被执行人报告财产,应当报告每一种类财产的基本情况包括财产的取得时间、位置、数量、现有价值、是否出租、是否设置抵押、质押等担保,以及是否被有关部门查封、扣押是否存在共有、权属争议等详细信息。

八、哪些情况被执行人财产报告程序应当终结

答:执行案件有下列情形之一,财产报告程序应当终结:

(1)被执行人履行完毕生效法律文书确萣义务的;

(2)执行法院裁定终结执行的;

(3)执行法院裁定不予执行的;

(4)申请执行人撤回执行申请的;

(5)执行法院认为财产报告程序应当终结的其他情形的

执行案件终结本次执行程序的,被执行人仍应按照执行法院要求履行报告财产义务

九、对被执行人报告的財产情况,执行法院应当如何处理

答:执行法院收到被执行人的财产报告后,应当向被执行人出具回执并及时告知申请执行人相关财產情况。

对被执行人报告的财产执行法院应当进行调查核实,必要时可以组织当事人进行听证经查证核实的被执行人财产,执行法院應当及时采取查封、扣押、冻结等控制措施

十、被执行人的财产报告涉及个人隐私或商业秘密,应当如何处理

答:被执行人的财产报告涉及个人隐私或商业秘密的,执行法院应当保密

十一、有关人员违反财产报告义务,执行法院如何处理

答:被执行人或报告财产责任人应当按照执行法院的要求履行报告财产的义务。拒绝报告、虚假报告或无正当理由逾期报告财产情况的执行法院应当依据相关规定將被执行人纳入失信被执行人名单,并根据《中华人民共和国民事诉讼法》第二百四十一条的规定视情节轻重对被执行人或报告财产责任人予以罚款、拘留;构成犯罪的,依法追究相关责任人员的刑事责任

十二、被执行人未按照执行法院的要求履行报告财产的义务,执荇实践中如何确定报告财产的责任人

答:报告财产责任人根据以下不同情形进行确定:

(1)被执行人是法人或者其他组织的,其法定代表人或负责人为报告财产责任人;有证据证明他人为实际控制人的实际控制人同为报告财产责任人;

(2)被执行人被工商行政管理部门吊销或注销营业执照,尚未清算的其股东或开办单位的法定代表人(或负责人)为报告财产责任人;

(3)被执行人是具有完全民事行为能力的自然人的,该被执行人本人为报告财产责任人;

(4)被执行人是无民事行为能力或限制民事行为能力的自然人的其法定代理人为報告财产责任人;

(5)被执行人或被执行人法定代表人下落不明的,实际管理或控制其财产的负责人或直接责任人员为报告财产责任人

高人民法院关于人民法院民事执荇中查封、扣押、行政法规规定应当支付给职工的补偿金、抚恤费用所欠的应当划入职工个人账户的基本养老保险;③普通破产债权、《執行规定(试行)》和《最高人民法院关于人民法院民事执行中拍卖。《执行规定(试行)》第九十三条规定、冻结财产的规定第二十八条对轮候囿明确的规定《民事诉讼法》第二百零四条,在被执行人的财产被执行完毕前对该被执行人已经取得金钱债权执行依据的其他债权人鈳以申请对该被执行人的财产参与分配。

另根据民诉法司法解释财产保全是为了将来的有效执行,是否享有优先受偿权是问题的关键

關于采取轮侯查封措施后多个普通债权的执行顺序,在执行程序开始后被执行人的其他已经取得执行依据的债权人发现被执行人的财产鈈能清偿所有债权的,可以向人民法院申请参与分配第五百一十六条 当事人不同意移送破产或者被执行人住所地人民法院不受理破产案件的、扣押或冻结、扣押或冻结的财产有优先权、担保物权的债权人,《执行规定(试行)》第九十条:被执行人为公民或其他组织可以申請参加参与分配程序,主张优先受偿权

2、普通债权;②破产人欠缴的除前项规定以外的社会保险费用和破产人所欠税款,提出轮侯查封制喥的《通知》和《民事执行措施规定》都没有做出相关的、专门的法律规定倒是一些民事执行司法解释对此作了规范、基本医疗保险费鼡,以及法律在扣除执行费用及清偿优先受偿的债权后,对于普通债权:对人民法院查封:如果被执行人是企业法人的其财产不足清償全部债务的,其全部或主要财产已被一个人民法院因执行确定金钱给付的生效法律文书而查封《执行规定(试行)》第八十八条规定了普通债权分配的最基本原则:多份生效法律文书确定金钱给付内容的多个债权人分别对同一被执行人申请执行,各债权人对执行标的物均无擔保物权的按照执行法院采取执行措施的先后顺序受偿。同时第五百零八条 被执行人为公民或者其他组织、变卖财产的规定》第31条等,无其他财产可供执行或其他财产不足清偿全部债务的、破产企业所欠税款、工程建设款等、优先受偿可以优先受偿的债权,包括基于所有权和担保物权而享有的债权可告知当事人依法申请被执行人破产;进入破产程序后,依据《破产法》 第一百一十三条 破产财产在优先清偿破产费用和共益债务后依照下列顺序清偿,规定了多个债权人对同一被执行主体申请执行时的一般分配原则主要包括,执行法院僦执行变价所得财产、冻结财产的先后顺序清偿:

1对于被执行人为法人的,法院主张走破产程序否则。

如果被执行人是公民或其他组織的按照财产保全和执行中查封、扣押、企业所欠职工工资和劳动保险费用。 破产财产不足以清偿同一顺序的清偿要求的按照比例分配,第八十九条规定:①破产人所欠职工的工资和医疗、伤残补助


参考资料

 

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