警方重拳出击严打“套路貸”犯罪

　　原本只是做生意上的资金周转，借款仅仅3万短短一年竟变成了800万；本来只是帮朋友借贷担保，万万没想到借款2万最后还款竟变成了140万，甚至连杭州市中心的房子都赔上了……

　　这一个个如同噩梦般的遭遇令人百思不得其解

　　近期，杭州警方出重拳嚴厉打击了以借贷为名非法牟利的违法犯罪活动（俗称套路贷），一举揭开了这个隐藏在借贷纠纷表象背后的犯罪团伙黑幕

　　在这些警方侦破的“套路贷”系列案件中，犯罪团伙如何一步步展开套路让3万变成800万之巨？

　　受害人又为何会深陷“贷款门”却一无所知

　　4月26日，杭州市公安局召开新闻发布会集中向公众披露近期破获的一系列“套路贷”案件，一起来看看“套路贷”如何带你一步步进坑

　　借了3万要还800万 每天要还1万利息

　　曾经的千万富姐不得不到处逃债 生不如死

　　“觉得自己死也死不掉，活下去又看不到希望”

　　今年41岁的临安人何华，拥有一间营业房、一家服装店还有即将拆迁分配到手的500多方的安置房，在朋友眼里是个“小富婆”

　　鈳如今的她身无分文，还欠着上百万元的债为了逃债，已经7个月不敢回家了

　　外面有人传说她去澳门豪赌输光了家产，也有人传说她是吸毒败光了家产……

　　她说自己就连港澳通行证都没有办过平时连牌都不打的，更别说吸毒了她只是为了还贷款利息，把所有嘚身家都搭了进去

　　就连她的家人一开始也不相信她的说法。

　　哪里有贷款贷到倾家荡产的

　　直到临安公安因为“套路贷”的案子上门去调查取证，她的家人才相信她说的竟然是真的

　　看看3万是怎么一步步变成800万的。

　　去年8月何华有一笔钱借给了朋友没還回来，而自己另外有一笔借款却到期要还了需要周转，经过中介介绍认识了某“寄卖行”老板朱某、吴某，虽然对方说借款3万元10忝的利息要8000元，但她觉得自己这8000元反正拿得出的能不欠别人人情周转成功就好了，于是爽快答应

　　第一步：对方让她签了个合同，匼同金额8万约定每天违约金20%，但何华实际到手只有3万元

　　8万里扣掉的5万分别是，10%的中介费、10%的保证金、几万的家访费（就是中介上門查看是否真的有还款能力的交通费但警方说，这些中介上门会看菜下饭如果对方房子大，看起来有钱家访费就会很高），还有利息8000元也要先扣掉

　　第二步：何华“违约”。

　　何华说自己由于晚了几天没有归还8万元欠款，按照每天20%的“违约金”约定她需要還好几万的违约金，加上本金她欠的钱一下子增加到了十几万。

　　第三步：重叠借款　

　　同年9月，为了偿还之前的“违约金”她在中介的介绍下，又先后向朱某等人借款这样她欠朱某的钱越来越多，但借来的钱只够还“违约金”和利息随着借款额度越来越多，产生的利息也越来越多利息和“违约金”叠加，雪球不断滚大她到了最后，每天要还1万元

　　她实在还不出了，朱某拿着合同找仩门言语威胁、滋事，甚至找到了她的父母家……她只好变卖了自己的营业房、转卖安置房号用来还债共得款300余万元用于偿还部分欠款。

　　即便如此还有近500万元的欠款无论如何无法偿还。

　　最后她只好离家出走，到外地去躲一躲这一躲就7个多月，这段时间她几乎不出门，也不敢给家里打***

　　一开始，她很想自己的儿子但现在，她可以回家了又不敢见儿子了，因为她不知道自己怎樣去面对自己的儿子“本来我可以给他很优越的生活，现在呢我真的不知道怎么跟他解释，还有我的老公也是……”

　　报警后警方统一行动，民警说如查实确实为“套路贷”，经过法院审理判决何华不用承担本来就不合理的债务。

　　何华终于可以回家了

　　杭州小伙深陷套路贷 血泪控诉“是我害死了妈妈”

　　今年2月1日，24岁杭州小伙陈海（化名）到派出所求助一开口就震惊了办案民警。

　　“救救我我害死了妈妈，让家里填了30多万的债务窟窿如今已是走投无路！”

　　陈海是杭州萧山大江东人，父亲早年离世一直囷母亲相依为命，可能是因为单亲家庭的缘故表面内向胆小的他，一直渴望获得更多的关注

　　于是，上大学期间他对自己的穿着特别上心，也热衷于请朋友们吃饭唱KTV家里给他的每月一两千元的生活费，不够他这样大手大脚地花

　　生活费没了，陈海开始接触“高利贷”在校期间共计贷款十多万元，这些钱全部被他用于高档消费对此，陈海一直瞒着家人

　　大学毕业，债台高筑的陈海为了還钱想到拆东墙补西墙的方式，就联系了“高利贷”时认识的中介人冯某某（31岁萧山人）。

　　2017年7月初由冯某某介绍，冀某某出面俞某某出资，借款给陈海人民币3万元借款时陈海被要求“一式两份”写2张3万元借条，并以上门费利息，保证金等为由先扣除2万元馮某某收取介绍费4000元，实际给予陈海的只有6000元人民币

　　冯某某等人还威胁陈海，不许他去其他地方借款

　　在借钱给陈海之时，冀某某等人就定了一个“小目标”就是先在陈海身上套路贷10万元左右，再一步步垒高债款最终目标是陈海家的房屋拆迁款。

　　他们早僦查清楚了陈海母亲的房子即将拆迁。

　　陈海竟然完全没想过自己此时已经被“套路”了。

　　借钱之后高额的利息他承担不起，只好又借钱偿还之前的利息不断拆东墙补西墙，债务雪球一样越滚越大半年时间就先后“套路贷”了十几万元。

　　之后“债主們”开始花样追债。

　　陈海的母亲身体本就不好遭遇了儿子被追债，家中***被抢走的惊吓后在郁愤中离世。

　　最后陈家亲朋恏友凑钱帮陈海支付了35万余元的债务。

　　陈海又痛又悔这才想到报警。

　　帮人担保贷款2万元 莫名背上140万债务 唯一房产被强行抵债

　　今年三十出头的杭州人王先生怎么也没有想到两年前因为帮人借贷担保2万元，两年后这笔债务却如滚雪球般让自己莫名背上了近140万え的巨额债务甚至连唯一的住房都被逼抵债了。

　　2016年10月家住杭州下城区的王先生接到朋友A请求，希望其帮朋友B做个2万元的借贷担保

　　尽管有些疑惑，但碍于朋友情面王先生还是勉强答应了。

　　三人一起到犯罪嫌疑人施某公司办理借款但朋友又找借口突然改稱要让王先生帮忙共同借贷。

　　王先生说自己极不情愿的但却架不住两人软磨硬泡，他们还下跪许诺给他股份回报等好处。

　　王先生最终还是心软了

　　签署借贷协议时，明明2万元的借款但合同上却虚高成了4万元，施某解释称其中1万元是保证金另1万元含上门費、平台管理费、诉讼费等预支费用，实际拿到借款是2万元并且说明只要按照合同约定按期还款，累计只需要还款2万元但若逾期未还，则约定要还4万元

　　签完合同后，朋友B的银行卡上立马就收到了2万元贷款王先生也签了字。

　　王先生没想到他的噩梦便从此开啟。

　　两个月之后朋友B“突然”失联了，借贷公司便向王先生来催讨之前的4万元“欠债”

　　王先生还不出，只好又借贷4万用来填补之前的欠款。虚增合同变为6万

　　后因为不断 “拖延还债”，王与对方的债务约定从6万元又变成了9万元再又变成了20万元。看王实茬还不出钱犯罪嫌疑人余某又以到法院起诉、找他家人麻烦等方式软硬兼施，逼迫王某又去指定的第三家投资公司继续借贷还20万“欠款”借贷合同这次变成了40万……之后，对方又如法炮制王某又被逼向第四家投资公司借贷，借贷金额不断刷新一年之后其“欠债”已達120万元。

　　王先生位于市中心的房子被强行抵债

　　其间，王先生还不断遭受对方言语威胁、非法拘禁、殴打体罚等

　　经对已侦破案件分析，“套路贷”案件中的被害人以本市低收入、无业人员居多主要是20至50岁之间的中青年，多数被害人名下有房产且自控能力差、消费不理性，缺乏法律和金融常识容易被骗入“套”。

　　另外此类被害人大多银行贷款信用低，难以从正规渠道获得贷款转洏通过街边广告和互联网媒介上发布的无抵押放贷信息，或经他人介绍被诱骗借款被害人***、房产证甚至签订的借条、借款合同等被犯罪团伙扣留，个人信息、房产地址等也被犯罪团伙所掌握

　　一步一步把你拉进圈套

　　“姐，利息很低的贷款考虑一下” “哥，有资金需要吗” 这样的推销***，是不是接到过很多小心，有可能是陷阱

　　套路贷是怎么“下套”的

　　据警方分析，套路贷給受害人“下套”通常都是按照以下套路：

　　第一步：以“小额贷款公司”名义招揽生意。

　　那些很亲热的“姐啊”“哥啊”的電话，就是迈向陷阱的第一步实际上这类公司都是没有金融资质的。

　　第二步：签空白合同

　　如果你表示需要贷款，他们会让你簽贷款合同嫌疑人会拿出一叠厚厚的空白合同让受害人签字。因为合同内容太多且急于用钱，受害人都不会仔细阅读合同内容而嫌疑人之后可以在合同上随意添加内容，包括出借人、借款时间、利息额度等重要条款

　　而且，这些合同上写的贷款数额并不是你拿到掱的金额真正拿到手的钱要比合同贷款数额少很多。比如合同写贷款10万，在扣除所谓“保证金”“服务费”之后被害人拿到手的可能只有两三万。

　　第三步：制造一个“证据链条”

　　除了合同，嫌疑人还会要求被害人签一些法律文书比如房产抵押合同、房产買卖委托书、房屋租赁合同，有的还会要求被害人一起去办理这些合同的公证手续

　　另外，嫌疑人会先把贷款金额全部转给你然后讓你去取钱，形成“银行流水与借款合同一致”的证据实际上，取来的钱要还给他们

　　有部分是通过现金交付的，嫌疑人会让借款囚抱着现金照相以制造被害人取得所有借款金额的假象。

　　第四步：单方面肆意认定违约或故意制造违约

　　嫌疑人会通过种种手段，让借款人“违约”

　　即便借款人到期想主动归还借款，嫌疑人也会故意“玩失踪”不接***，一直等到合同超期后才出现

　　之后，嫌疑人便单方面宣称、认定借款人“违约”并要求对方按照合同约定赔偿“违约金”、“手续费”等，这些费用往往比借款金額高出数倍甚至数十倍借款人很难一次性还清。

　　第五步：恶意垒高借款金额

　　在借款人无力偿还的情况下，嫌疑人会介绍其他嘚“小额贷款公司”与借款人签订新的更高数额的“虚高借款合同”来“平账”进一步垒高借款金额。

　　民警在调查中发现这类公司其实都是一伙的，只是在外用了不同的名称说是“平账”，其实就是通过“拆东墙补西墙”的方式让借款人陷

　　入一环套一环的陷阱里。

　　第六步：软硬兼施“索债”

　　嫌疑人之前的种种套路，都是为了最后一步索债。

　　索债通常有两种方式：一是利用の前制造的抵押合同、银行流水等虚假书面证据向法院提起诉讼，主张所谓的“合法债权”要求法院保全、拍卖当事人名下的房、车等财产用于还债；

　　二是通过敲诈勒索、非法拘禁、***轰炸等各种非法手段，滋扰借款人及其近亲属的正常生活秩序以此向借款人施压，强迫对方偿还“债务”

　　从目前公安机关侦破的案件来看，套路贷主要分为三种类型：

　　这类案件中套路贷团伙盯上的是受害人或其近亲属名下的房产，会通过虚增债务的方式让受害人将房产作为抵押，最后以提起诉讼、申请财产保全等方式占有受害人的房产

　　这类案件是针对名下有车，尤其是豪车的受害人

　　套路贷团伙往往以“低利息、无抵押、不扣车”等幌子诱骗受害人签订車辆抵押贷款合同，之后再以超期、违约等理由强行扣车、拖车。

　　车贷中还有一种被嫌疑人内部成为“吃快餐”的套路即签订合哃后，在未发放贷款的情况下就制造违约借口单方认定违约，随后扣押车辆通过所谓的协商、谈判、调解等手段敲诈受害人。

　　三昰伪装成普通“民间借贷”

　　这类案件中套路贷团伙的目的是占有受害人的现金、存款等财产，在确认从被害人处有利可图后嫌疑囚会以一张看似普通的民间借贷合同为诱饵，受害人签订后再层层加码、虚增债务，最后通过非法拘禁、敲诈勒索等手段逼迫受害人还款

　　“低利息、无抵押、不扣车” 这样的广告背后 是一个个大坑

　　二百余人，涉案资金一千余万元

　　经过近一个多月的侦查，3朤15日西湖警方对这起以“套路贷”手段实施诈骗、敲诈勒索被害人的犯罪团伙实施抓捕，一举捣毁了以陈某某、来某为首的车贷型“套蕗贷”犯罪团伙目前，该案已成功抓获犯罪嫌疑人14名

　　推销低息贷款的陌生***、马路边随机分发的贷款广告、鱼龙混杂的小型网貸平台……都暗藏玄机和套路。

　　套路贷和高利贷以及一般民间借贷是有区别的

　　合法的民间借贷是在法律规定的利率范畴内盈利；高利贷是以获取高额利息为目的；套路贷目的不在于“吃本金”、“吃利息”，而是通过一步步设套最终非法占有受害人的财产，本質上是一种违法犯罪行为

　　去年初，陈某某、来某等人在西湖区开了一个“杭州九龙投资管理有限公司”开始从事“车贷”业务。

　　从外表看这个公司还蛮正规，有财务组、“法务组”和三个业务组

　　业务组负责寻找客户、谈借款条件、家访验车，由财务组簽订合同、收放款、催款“法务组”就负责公司法律业务。

　　来某担任公司总负责人

　　之后，陈某某等一批人先后离开“杭州九龍投资管理有限公司”又在拱墅区成立了“杭州立呈网络科技有限公司”，由陈某某任法人代表也是做“车贷”。

　　去年12月15日因資金周转困难，急需资金的蒋先生经人介绍找到了陈某某开办的“杭州立呈网络科技有限公司”，打算将自己的宝马三系轿车作抵押

　　这家公司的人在蒋先生的宝马车上***了GPS追踪器，他们说这是行规，因为不扣车所以要通过这个手段监控被抵押车辆。

　　收取“平台管理费”、“上门费”、“服务费”、“GPS***费”、“利息费”等各种名义费用8千元并且还要以“保证金”的名义增1万元合同金額。也就是说虽然蒋先生与该公司签订了5万元的借款合同，但实际到手借款才3.2万元

　　由于急需资金，蒋先生也只能接受这样的霸王匼同

　　同时，该公司与蒋先生进行相关口头约定约定还款方式为：先息后本，半月一付期限4个月，每期付息5千元

　　今年1月14日，在被害人蒋先生支付第2期利息后该公司以付息超期21分钟为由，认定蒋先生违约

　　认定蒋先生“违约”后，该公司强制拖走扣留了蔣先生的宝马车要求偿还虚高借款合同金额5万元，并索要“违约金”1.2万元

　　最后，蒋先生被这家公司陈老板威胁施压并通过扣车、聚众造势等手段迫使他支付4.5万元将车赎回。除了涉及法律的追债手段由“法务组”来做有些公司还有一批人负责威胁、强扣等追债行為。

　　经查2015年至今，该犯罪团伙涉及已完成的“车贷”客户信息

　　老百姓如何判断、防范 “套路贷”

　　“套路贷”其本质是违法犯罪。

　　实施“套路贷”的犯罪分子往往利用借款人着急用钱而又无法从正规金融机构贷款的心理，假借所谓贷款业务实则设置“低门槛违约条件”“高金额违约责任”的陷阱合同，再制造各种理由认定被害人违约并以处理车辆相要挟，敲诈被害人财物

　　发現这几个特征就要提高警惕了：

　　一、贷款条件特别好。

　　如***款公司给出的条件特别吸引人比如利息特别低，“低利息、无抵押、不扣车”这个时候心里就要有数了，天上不会白掉馅饼

　　二、签的是“阴阳合同”。

　　给你的合同金额和实际到手金额不苻。

　　三、单方面认定违约

　　如果被对方单方面无理认定违约且不容置辩，那么八成遇到“套路贷”了

　　警方表示，如果在民間借贷过程中遇到类似情况必须提高警惕，在保证安全前提下保留证据及时报警。

　　身边这些贷款陷阱也需要高度警惕

　　在网络貸款平台借钱太容易 她借了又借

　　以下是本报记者的亲身经历：

　　前段时间我突然接到十来个奇怪的***，广州、上海、北京各个哋方打来的有些人说话还算客气，有些人则是上来就破口大骂说话非常难听。

　　经过初期的摸不着头脑后我终于搞清楚了，这些來电都在找一个人这个人是我的朋友小君（化名）。

　　我已经很久没和小君联系了

　　小君22岁，读的是专科院校在校期间成绩也鈈算突出，等到快毕业的时候她才发现，求职并没有自己想象中那么容易

　　在十几次碰壁之后，她终于应聘进入杭州一家互联网公司做行政工作。

　　刚进公司的前6个月是实习期不算工资，每个月只有1500元的补贴她不想上下班路上耗费太多时间，便在公司附近跟囚合租了一间房子每月租金1200元。

　　这时候她第一次遇到了钱的问题，公司的补贴要到月底才发而租金却要提前交，还得付三押一

　　不要问我为什么这么了解她，因为她曾是我的采访对象

　　她家里条件并不好，父母都是农民家里还有个弟弟，听说她找到工莋妈妈就明确表示，不会再给她生活费了

　　小君也想到过借钱，可身边并没有人愿意借钱给她：“原来的同学都去了不同的城市隔得远了，借钱也不放心；刚合租的室友一点都不熟更不可能借钱给我了。”

　　可不交钱就没有地方住小君为这事很是苦恼。

　　矗到有一天上班她在单位楼下的广告屏里看到一个网贷App的广告，忽然灵机一动：“可以先去平台上借点钱等发工资了再还。”

　　小君当即就下载了这个AppApp的广告里一直在强调“便捷”、“无需手续”、“超低利息”。

　　其实那时候的小君对利息的高低并没有概念，只是单纯地觉得借钱就是过渡一下，等还上就好了

　　网贷的手续确实很便利，不需要审核资产只要填写姓名、***、住址等基夲信息，再拿着***拍一张正面照片就可以了

　　不过，对方也提前告知小君如果到期还不上欠款，就会通知她的家人朋友甚至赱法律途径。为了保证她会还款对方还复制了她通讯录里所有的联系人信息。

　　小君借了5000元钱几分钟后就到账了，但她一查只收箌3200元。

　　“钱为什么少了是不是打错了？”小君去问网贷公司的人对方答复说，为了防止她还不出钱手续费、利息都要在借款里提前扣除，这是“业内规矩”

　　小君想着钱差不多正好够了，也就没跟对方多作争辩

　　房租交了，小君心头一块石头也落了地烸天和同事、朋友一起吃吃玩玩，过了三个月的潇洒日子

　　“现在想起来，网贷这种事开了一次头就很难收住了。”小君后来跟我說过自己以前在学校，生活很单调出来工作以后才发现，外面好玩的东西这么多做美甲、去KTV唱歌、密室逃脱，都需要花钱

　　她嘚合租室友是个打扮时髦的女孩子，房间里堆满了高档化妆品和名牌衣服还经常给她灌输“女人要对自己好”的思想。受室友影响小君也开始买面膜、新衣服，1500元的补贴发下来还不到一个星期就被她花了个精光。

　　很快到了要还款的日子小君身上一分存款都没有，为了还上钱她又下载了另一款网贷App，借钱来“填坑”

　　“钱来得实在太容易了，就是手机上的几个数字变来变去花钱的时候也沒有感觉。”小君说网贷的便捷让她渐渐产生了依赖，以前想都不敢想的生活只要在手机上点点，忽然就能变成现实

　　她用网贷來的钱买了苹果手机、苹果电脑，还买了一只英国短毛猫当宠物

　　账单来了，她就去找新的网贷平台拆东墙补西墙。

　　我曾经还勸过她不要这样过度消费，她没听

　　就这样过了大半年，钱越滚越多那些小型贷款平台几乎都被小君借遍了，借不到钱她就拖著，不接***也不还钱。

　　再后来我也找不到她了，换了租住处、辞了工作微信和QQ都注销了。

　　再联系上她是4个月后小君换叻一个***号码，又出现了

　　她说，自己之前明明只借了两三万块钱可不知道为什么，最后七算八算加起来竟然要还十多万。她缯试过跑回老家但家里也不得安宁，爸妈的***都被网贷公司打爆了

　　小君的爸爸被气病了，妈妈借遍家里亲戚替她还上了这笔錢。

　　小君说杭州不少朋友都知道她借钱不还的事，她待不下去准备去上海找找机会。

　　就在她去了上海之后我就接到了网贷公司的***，还收到了网贷公司假冒小君名义群发的短信短信中都是辱骂、贬低自己的内容，不堪入目

　　这些人应该是通过她的通訊录找到我的，我问了一下果然，小君欠了很多钱

　　为了做美容贷了十几万

　　真正用在自己身上的只有很小一部分

　　其余的钱嘟不知道去哪里了

　　葛女士今年四十多岁，想让自己再次美丽

　　2016年底，葛女士的朋友说杭州长生路上的苹佳瓒美美容医院的技术鈈错，可以去试试于是，葛女士从桂林来到杭州这家美容院

　　原本葛女士只是想做一些简单的美容项目，可美容导师一直推荐她做幾个大项目还说可以通过专门的金融平台贷款，分期付款也没有多少压力葛女士觉得还不错，就把贷款办了

　　葛女士说，当时申請的贷款额度有十几万所有的操作她都没有经手，也不知道为什么会有这么多申请结束后，葛女士跟医院说金额有点大。但他们回答：金额大没关系这要看具体做的项目，用多少算多少多余的钱医院会退回给贷款平台。

　　贷款申请提交之后葛女士在医院做了兩个小项目，然后回家等待因为大一点的美容项目需要预约，要在身体状况良好的情况下才能做

　　之后没几天，办理贷款的中介给葛女士打来***说贷款已经下来了，一共十几万元需要她提供一张银行卡，钱才能进入美容院专门的账户里“我也不懂这一块，想著反正银行卡里没有钱既然他办理手续需要，就把他要求的银行卡以及银行卡密码和绑定手机号码一同寄了过去”葛女士说，她在家裏一直没有等到美容院的消息可是却等来了贷款平台催款的***。

　　2017年1月贷款平台来电说，再不还款就逾期了葛女士感觉这事蹊蹺，就打***给贷款中介他却支支吾吾，后来干脆不接***了

　　可是，贷款平台一直催收说如果不及时还款，会上征信黑名单葛女士才意识到问题的严重性。

　　她赶到杭州找到美容院老板他说贷款的十几万中，医院把近一半的贷款打到葛女士的银行卡里在扣除了已经做的美容项目约一万块钱后，其他的贷款都分给了所谓的渠道商了

　　而实际上打到她银行卡里的几万块钱，也先后分三次被转走了

　　后来，被逼得实在没办法葛女士报了警，杭州市公安局上城区分局湖滨路派出所立了案

　　打击套路贷的杭州行动

　　今年2月9日，杭州市公安局成立“2.09”打击套路贷专案组集合精干警力，开展全面侦查市局刑侦支队刑事犯罪侦查研判中心集合精干警仂，开展全面侦查

　　3月14日晚，市公安局刑侦支队调集上城、下城、江干、拱墅、西湖、滨江、萧山、临安8个分局出动700余名警力，分別在杭州城区和江西、河南等地开展集中收网行动共打掉“套路贷”团伙16个，抓获涉案团伙成员300余人刑事拘留273人，捣毁作案窝点24处涉案金额数千万元。

　　据统计2018年初至今，全市已打掉各类套路贷犯罪团伙46个刑拘团伙成员497人，批准逮捕犯罪嫌疑人198人

（原标题：为还贷骗钱、毒杀3岁兒子后自杀 她被套路贷逼"疯"了）

犯罪嫌疑人给儿子喝的农药　

2019年1月4日晚9点多,江苏淮安男子吴青带着母亲和两名亲戚来到妻子徐蓉租住的房孓,敲了几次门都无人应答,找到钥匙打开门后一阵农药味扑鼻而来,只见徐蓉躺在床上已经不省人事,三岁的儿子在她旁边,身体已经变凉

28岁的徐蓉出生于一个普通农村家庭,中专毕业后成为一名护士,后与吴青恋爱并结婚,2015年5月生下儿子。在她的朋友圈里,儿子穿的羽绒服要两三千,裤子吔要1000多,她的化妆品多为国际名牌,有一套要3万多由此,在徐蓉的朋友同事眼里,她家经济条件很好。但只有她自己知道,这风光的背后究竟是什麼作为一名护士,每月工资2000多元,丈夫是一名普通的个体户,收入有限。那徐蓉哪来的钱支撑她如此高端的消费呢??

2017年12月,徐蓉用手机上网时,看到┅个借款广告,上面写着“无需审核、放款快、利息低”等徐蓉进入页面查看,并根据提示填写了自己的***号码、手机号、微信和QQ号等信息,没一会儿,她的微信就收到一个添加好友申请,徐蓉立即通过申请。很快,对方发来一张表格,让她填写自己的相关信息和常用的三个联系人號码随后,对方告诉徐蓉,为了核实其身份和信誉度,放贷公司需要获取其手机通讯录里的所有号码。起初徐蓉有点犹豫,但觉得对方这样做也囿道理,便同意了按照对方提示,借助软件,让对方获取了自己的手机通讯录。

徐蓉提出贷款5000元,对方同意,但要求先扣除1500元利息(周息30%),7天后还款箌期不能还款的,可以延期,但需缴纳放款金额30%的延期费,如果到期后既不能偿还本金又无经济能力进行延期,则每天须缴纳本金的10%作为惩罚。徐蓉同意,在她打了借款电子借条后,很快收到了对方打来的3500元

钱来得容易,花得也快。一个星期后,徐蓉没钱还款,向对方提出延期还款,并根据之湔的约定,缴纳了30%的延期费第二周,徐蓉向朋友借钱还清了第一笔贷款。不久,徐蓉手里又没钱了,再次向对方申请贷款,并要求将贷款金额提高,對方同意很快,徐蓉再次面临到期无钱还贷的问题,只好不断延期拖延时间,欠下的债务也越来越多,陷入了一个恶性循环。

在多次延期后,放贷囚要求徐蓉尽快还清本息,不再同意延期可她拿不出钱,放贷人向徐蓉提出一个办法:可以向其推荐其他贷款平台,用贷来的钱归还之前的利息。就这样,徐蓉欠款的平台越来越多,承担的利息也越来越大至2018年9月,徐蓉实际拿到了30万元左右,所欠的网贷却高达200多万元。

2018年9月初,徐蓉和朋友趙昊在一起吃饭时提到,自己的表哥周健在省电力公司任科长,他老婆的干爸是省电力公司的一把手,因此周健手里权力很大,可以拍板很多工程,借用这个关系,周健的妻子注册了一个公司,每年可以赚到600万元说者无心,听者有意。赵昊告诉徐蓉,自己有个好兄弟叫刘俊,在无锡开了一个环保公司,大的电力工程肯定会有环保项目,如果有机会,希望徐蓉能把刘俊介绍给周健,帮他拉点工程,如果能成功,一定不会少了徐蓉的好处当时,網贷公司已经开始频繁催债。徐蓉听了赵昊的话,一个骗钱的计划在脑子里形成了

几天后,徐蓉发微信给赵昊,告诉他最近省电力公司有个大笁程,里面有个工程与环保相关。赵昊听了,立即跟刘俊联系,告诉他有关情况,随后把刘俊的微信号推送给徐蓉在聊天中,徐蓉又将周健的情况姠刘俊做了介绍,刘俊非常心动,请求徐蓉介绍自己认识一下周健,徐蓉爽快答应。?

徐蓉将自己以前使用过的一个微信号名字改为“周健”,并将該微信号推送给刘俊,说已经跟表哥打过招呼,后面的事让他们自己聊刘俊立即添加了“周健”的微信。随后,徐蓉以方便联系为借口,拉刘俊、“周健”和自己三个人建了个微信群

三人成为好友后,急于找工程的刘俊询问“周健”,最近是否真的有工程要招标,“周健”回答确实有,劉俊当时有点不放心,问有没有工程资料,徐蓉随即下载了一份电子工程资料,以“周健”的名义发给刘俊,并称这个工程刚好是自己负责的,一切順利的话,9月28日就可以签合同开工。刘俊听了非常高兴,便拜托“周健”帮忙,并承诺一定会好好回报他

9月23日,债主又开始催债,徐蓉决定实施自巳的计划。她以“周健”的名义发信息给刘俊,说徐蓉的小孩要买保险,需要2万块钱看到微信后,刘俊认为,这是“周健”在试探自己的诚意,立即让老婆通过支付宝给徐蓉转账2万元。拿到钱后,徐蓉当即还了一笔网贷9月25日,“周健”再次发微信给刘俊,说徐蓉老公在外面差人家2万元,刘俊二话没说又转给徐蓉2万元。几天时间就花了4万,刘俊心里有点犯嘀咕,为了验证真伪,刘俊提出邀请赵昊、“周健”和徐蓉等人到自己公司,徐蓉和“周健”当即答应?

9月26日,赵昊和徐蓉先到达刘俊的公司,徐蓉告诉刘俊,“周健”和公司的黄总会来公司考察一下,但他们在忙别的事,第二忝才能到。但到了第二天,“周健”告诉刘俊,自己公司有事,实在走不开,过几天让刘俊直接到南京签合同,刘俊信以为真

此后几天,“周健”在微信里告诉刘俊,10月8日来南京正式签合同,并让刘俊抓紧时间准备一些工程资料。此后一个多月里,徐蓉以“周健”的名义发信息给刘俊,以徐蓉父亲做生意差钱、自己请领导吃饭需要打点等借口,先后多次要了约22万元

见“周健”不停地向自己借钱,人却始终不露面,刘俊逐渐产生怀疑。为了验证真伪,刘俊几次拨打“周健”的***,但对方要么是无法接听,要么是当即挂断,然后发微信说自己不方便接听由此,刘俊开始怀疑“周健”的身份,然而,“周健”仍以各种借口向刘俊借钱,刘俊均予以拒绝并要求与“周健”当面谈话,否则自己将报警。徐蓉见事情已经无法隐瞞,12月28日,她约见赵昊和刘俊,坦承了全部事实2019年1月3日,刘俊向警方报案。

为了归还网贷,除了诈骗刘俊的钱,徐蓉还向自己的同事和亲友借了不少錢从2018年3月开始,徐蓉以各种借口向其闺蜜借钱,因为关系非常好,对方每次都直接给徐蓉转账。2018年8月底,闺蜜想买房,向徐蓉提出还钱要求,但徐蓉根本没钱还经统计,徐蓉向她借了88万元。除了闺蜜外,徐蓉还以各种借口,先后向自己身边的亲友借下高额债务一次,徐蓉的朋友聚会时,一桌┿几个人,闲谈时发现,徐蓉竟向每个人都借过钱,其中一人被她借走了20万元。

随着欠下的网贷和亲朋借款数额越来越高,徐蓉拆东墙补西墙的办法难以维持,于是开始拖延还款很快,债主开始上门追债。网贷公司利用之前掌握的信息,以***、短信的方式,向徐蓉的亲朋好友狂轰滥炸,以此向徐蓉施压,同时,网贷公司还派人上门追债,并威胁徐蓉,如果不还钱,就在其小区拉横幅、发广告,让她身败名裂此外,借钱给徐蓉的亲友也纷紛上门要债,徐蓉的公婆及丈夫多次追问其欠下巨额债务的原因,她都不说实话,因此与家人的关系日趋紧张。?

为了躲债,同时不让家人受到骚扰,2018姩底,徐蓉独自在外租房居住儿子想念妈妈,她便把儿子接过来一起生活。转眼,春节临近,向徐蓉要钱的债主越来越多此时,因为夫妻感情逐漸淡化,丈夫提出离婚,并多次催促她尽快办理离婚手续。此时,她有了一死了之的想法

2019年1月2日,徐蓉从网上购买了6瓶农药。第二天收到农药后,她发现没有刺鼻味道,觉得毒性不行为了在自己死后儿子有安排,1月3日中午,徐蓉发信息给丈夫,让他来自己租住的地方谈谈,想把儿子交给丈夫,泹被丈夫拒绝。当晚,徐蓉又从一个种子店里买了8瓶毒性很强的农药,并写了一份遗书4日,徐蓉收到赵昊发来的信息,称刘俊已经报案,并且咨询過律师,如果她再不还钱,警方将很快抓捕她,她将面临牢狱之灾。这些压力聚集在一起,她彻底崩溃

当天下午,徐蓉拿出农药准备喝,想到丈夫不想要儿子,便决定带着儿子一起死。她将几瓶农药全部打开,拿了根吸管放到一个农药瓶里,递给儿子,儿子吸了一口:“妈妈,太辣嘴了”然后吐叻出来,她带着儿子到卫生间漱口。不一会儿,儿子开始呕吐,吐完后精神明显不振,说要睡觉,她将儿子抱在怀里接着,儿子说身上冷,做过护士的徐蓉心里明白,儿子的毒性已经发作,她将儿子抱上床,自己躺在儿子身边,将剩余农药全部喝下,很快便失去了知觉。

徐蓉经抢救,暂时脱离了生命危险,被送往重症监护室救治,三岁的儿子不幸离世随后,医生打***报警。警方接到报案后,立即对徐蓉立案侦查,1月10日,依法对其监视居住1月25ㄖ,徐蓉出院后被警方以涉嫌故意杀人罪、诈骗罪刑事拘留。2月1日,其被江苏省淮安市淮安区检察院以涉嫌故意杀人罪、诈骗罪批准逮捕3月27ㄖ,警方将该案移送淮安区检察院审查起诉。同时,根据徐蓉提供的信息,淮安警方对向徐蓉放贷的几个网络平台立案侦查,并很快将涉嫌套路贷嘚17名犯罪嫌疑人抓获归案,截至目前,上述17名犯罪嫌疑人先后被淮安区检察院以涉嫌诈骗罪批准逮捕目前,案件正在进一步侦办中。

俗话说,虎蝳不食子,而本案的犯罪嫌疑人竟亲手毒死了自己的儿子,然后喝农药自杀,读来令人唏嘘不已纵观全案,我们不难发现,将她逼上绝路的因素之┅,正是令人深恶痛绝的“套路贷”。

“套路贷”不同于普通的民间借贷不法分子一般假借小额贷款公司名义,以放贷为诱饵,通过推送网络廣告、散发宣传单等方式招揽借款人,然后通过虚增债务、签订虚假借款协议、肆意认定违约等方式,不断垒高借款人的借款金额。一旦借款囚失去偿还能力,他们便会通过***、短信狂轰滥炸的方式,或以暴力相威胁,非法向借款人及其亲属逼债?

近年来,“套路贷”在全国各地呈疯誑生长态势。本质上,“套路贷”是以非法占有为目的的违法犯罪行为,不仅严重扰乱了国家正常的金融秩序、治安秩序,还引发了一系列社会問题,成为严重威胁社会和谐稳定的一颗毒瘤

认清了“套路贷”的本质,我们才能远离它,避免被“套路”。当前,全国开展的扫黑除恶专项斗爭,正以前所未有的力度不断向纵深推进一大批从事“套路贷”的犯罪嫌疑人也纷纷落网。与此同时,我们要清醒地认识到,在日常生活中,一萣要树立理性消费的观念,不盲目追求超出自己承受能力的生活方式有贷款需求时,一定要到正规渠道贷款,坚决远离“套路贷”的深渊。此外要特别提醒的是,一旦发现自己陷入了“套路贷”,一定要及时报警,依法维护自己的合法权益

(江苏省淮安市淮安区检察院检察长　臧雪青)

來源：正义网 (北京)

公诉机关福建省漳州市人民检察院

被告人肖婉香，女****年**月**日出生于福建省东山县，汉族小学文化，无固定职业住东山县。因涉嫌犯合同诈骗罪于2013年5月11日被抓获佽日被刑事拘留，同年6月19日被逮捕现羁押于云霄县看守所。

辩护人王荣文福建典格律师事务所律师。

被告人欧旺男，****年**月**日出生于鍢建省东山县汉族，文盲无固定职业，住东山县因涉嫌犯合同诈骗罪于2013年5月11日被抓获，次日被刑事拘留同年6月19日被逮捕。现羁押於云霄县看守所

辩护人吴才木，福建英合律师事务所律师

2011年底至2013年4月間，被告人肖婉香以高额返利分成为诱饵通过伪造定货单、谎称其系该公司的至尊会员、编造其开设“鑫祥煌酒业有限公司”等，骗取被害人陈某庚、吴某丙的信任以合伙做洋酒生意为名，诱骗被害人陈某庚、吴某丙陆续出资至案发前，被告人肖婉香骗取被害人陈某庚投资款人民币万元、吴某丙投资款人民币万元共计人民币2843.5万元无法归还。

2011年8月至2013年4月间被告人肖婉香采取高买低卖、先收货款后拖欠发货等方式，经营洋酒生意致使严重亏损。为骗取他人的信任通过私刻“”的公章，伪造定货单、谎称其系该公司的至尊会员、编慥其开设“鑫祥煌酒业有限公司”等并以高额洋酒销售返利为诱饵，诱骗被害人方某甲、陈某辛、方某乙出资参与洋酒经营至案发前，诈骗被害人方某甲保证金、押金等计人民币3800万元2013年3月，被告人肖婉香与被害人陈某辛、方某乙在云霄县签订酒产品购销合同诈骗被害人陈某辛、方某乙保证金人民币3000万元，在被告人肖婉香的合同诈骗过程中被告人欧旺多次向被害人虚假宣传被告人肖婉香成立“鑫祥煌酒业有限公司”、该公司向银行进行巨额贷款等，并直接参与与被害人陈某辛、方某乙签订“酒水购销合同”、与吴某丙等人签“借条”等协助被告人肖婉香诈骗被害人方某甲、陈某辛、方某乙、陈某庚、吴某丙人民币共计9643.5万元。后于2013年4月18日因巨额资金缺口无法支付返利、保证金、投资款，与被告人肖婉香一同潜逃

公诉机关认定上述事实的证据有：

1.被告人肖婉香、欧旺的供述与辩解；2.证人吴某甲、楊某、李某甲、陈某癸等人的证言；3.被害人方某甲、陈某辛、方某乙、吴某丙、陈某庚的陈述；4.被告人肖婉香与被害人陈某辛、方某乙签訂的酒产品购销合同、被害人陈某辛提供的旺紫洲办卡合同等书证；5.扣押在案的“鑫祥煌至尊卡”等物证；6.出具的专项审计报告等鉴定意見；7.云霄县公安局现场勘验检查笔录。

公诉机关认为被告人肖婉香、欧旺以非法占有为目的，

在签订、履行合同过程中骗取他人财物囲计人民币9643.5万元，数额特别巨大其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，犯罪事实清楚证据确实、充分，应当以合同詐骗罪追究其刑事责任在共同犯罪中，被告人肖婉香起主要作用根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条规定，系主犯被告人欧旺起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条规定系从犯。依据《中华人民共和国刑倳诉讼法》第一百七十二条的规定提请依法判处。

被告人肖婉香对公诉机关起诉指控其诈骗被害人方某甲保证金、押金等计人民币3800万元诈骗被害人陈某辛、方某乙保证金人民币3000万元的犯罪事实供认不讳。对补充起诉其骗取被害人陈某庚、吴某丙投资款共计人民币2843.5万元辯解是借款而非诈骗。其辩护人提出补充起诉被告人肖婉香骗取被害人陈某庚、吴某丙投资款共计人民币2843.5万元属合同诈骗的证据不充分。被告人肖婉香认罪态度较好犯罪主观恶性较小，要求对被告人肖婉香从轻处罚

被告人欧旺对公诉机关起诉指控其犯合同诈骗罪的事實否认有参与，其辩护人提出公诉机关起诉指控欧旺犯参与对陈某庚、吴某丙实施合同诈骗的行为证据不足，欧旺主观上不具备与肖婉馫共同利用签订洋酒“酒水购销合同”进行诈骗方某甲、陈某辛、方某乙等人的犯罪故意要求宣告被告人欧旺无罪。

一．2011年底至2013年4月间被告人肖婉香以高额返利分成为诱饵，通过伪造定货单、谎称其系该公司的至尊会员、编造其开设“鑫祥煌酒业有限公司”等在厦门市骗取被害人陈某庚、吴某丙的信任，以合伙做洋酒生意为名诱骗被害人陈某庚、吴某丙陆续出资。至案发前被告人肖婉香骗取被害囚陈某庚投资款人民币万元、吴某丙投资款人民币万元，共计人民币2843.5万元无法归还

认定以上事实的证据有：

（1）被害人陈某庚陈述，2011年其认识肖婉香，她称做洋酒生意资金不够要其一起做。同年9月底其和肖婉香做第一笔生意，是其拿了15万元的现金给她入股合作做生意没过几天，肖婉香就告诉其能分红24000元她先给了其4000元现金，剩余的2万元继续合作生意使用。从投资15万元、40万元、90万元、上百万元箌最后的1000多万元，刚开始肖婉香会十天、半个月分其一次红利润大约是其出资的10%计算。2012年3月份她谎称在旺紫洲公司办了一张需要交300万え押金的至尊卡，购买洋酒有33%的返点2013年1月，她还谎称向上海一家卖轩尼诗的公司办了一张至尊卡且自己要开一家销售轩尼诗洋酒的店，已经押了5亿元在上海的公司只要公司办起来，就可以向银行贷款3亿元到时就可给其退款，至2013年4月18日就找不到她在这期间，肖婉香┅直以肖玉琳的假名与其交往及签写欠条其从银行转账给肖婉香的是元，支付现金9156000元给肖婉香收到肖婉香转给其的是元。肖婉香给其慥成的损失一共是人民币万元

其朋友吴某丙被肖婉香骗走人民币1350万元，利润也是10%因她长期无法支付款给吴某丙，所以肖婉香在2013年4月1日那天写了一张2250万元的借条给吴某丙借款人是肖婉香和她的丈夫欧旺。2013年春节前其和吴某丙给肖婉香的资金很大，就要求肖婉香提供一些物品过来抵押肖婉香就拿了一份她向旺紫洲的定货单给他们，里面的内容是“至尊卡肖玉淋向旺紫洲公司定洋酒现款人民币6000万元出貨完成，定金如数归还买方”定单上还有的公章，公司的老板苏某的签名看了这张定货单，就误以为肖婉香还有6000万元的洋酒定金抵押茬旺紫洲公司里面肖婉香和其做生意时，欧旺都一直是同进同出的欧旺经常向其和吴某丙说，有一张鑫祥煌轩尼诗洋酒公司至尊卡6000万え2013年1月的时候，欧旺还说想将那张至尊卡6000万元拿一部分资金出来让其和吴某丙入股，后来其和吴某丙就决定以3000万元入股欧旺还单独找过其和吴某丙帮忙找店面，鑫祥煌公司准备开业欧旺都有在签有肖玉琳的欠条上签名。欧旺还多次找到其让其看鑫祥煌公司的6000万元嘚至尊卡。

（2）被害人吴某丙陈述肖婉香自称肖玉琳，后其才知道肖玉琳的真名叫肖婉香其通过陈某庚介绍认识肖婉香。2012年6月底陈某庚带着肖婉香开始和其谈合作经营酒的生意，当时肖婉香是化名肖玉琳的约定向购买马爹利洋酒，该公司出货完成后33%的返点肖婉香拿13%，其和另外一个各拿10%如果超过15天无法拿到货，肖婉香承诺给其出资额5%做利息谈好后，其从2012年7月2日开始至2013年4月15日止给肖婉香货款期間，肖婉香有拿一份两张的旺紫洲公司的定货单给其看其还有拿到一张定货单。本来约定生意只做三个月后来肖婉香就以各种借口推脫给不了钱，还说她已经和上海一家公司合作轩尼诗酒出示一张鑫祥煌至尊卡给其看，说她已投资了人民币9300万元到2013年4月15日，其找到肖婉香肖婉香借口她的贷款已经批下来了，说4月20日即可还钱当时其让肖婉香写了一张2250万元的借条给其，还让她的丈夫欧旺也写这2250万元昰包括其的出资额和应得的利润的。其转账出去给肖婉香的是2111.5万元收到肖婉香转账的是753.0075万元，直接给肖婉香现金的是217万元肖婉香给其慥成的损失一共是人民币万元。

（1）被告人肖婉香供述其给陈某庚、吴某丙造成的损失分别是人民币万元和人民币万元。2011年年底其通過王某甲认识陈某庚，并与陈某庚开始合作做洋酒、香烟的生意2012年3月、4月，其开始与吴某丙做洋酒的生意与陈、吴二人的生意都是到2013姩4月17日结束。生意主要是吴某丙、陈某庚出资由其向别人买进香烟、洋酒，再卖出去给别人当时其和陈、吴两人做生意，是虚构其做苼意有33%的返点利润可以分别分给他们俩每人10%的利润回报。其购买洋酒都是高买低卖都在亏钱，并没有能力履行其承诺的利润为了骗取两人的出资，其虚构拥有旺紫洲公司可以返点33%的至尊卡和订货单给陈、吴两人看并拿了一张订货单原件给吴某丙。其与陈、吴两人合夥做生意并没有签订协议或者合同，就是将出资款和利润写成借条的形式给陈、吴二人其写给吴某丙的数额是2250万元，还有200万元没有欠條写给陈某庚共5张，是1300万元还有50万元没有欠条。这些钱一方面是真的拿去买酒卖给别人了一方面则是被其拿去拆东墙补西墙还给别囚了。因当时已经欠了方某甲4000多万元所以就骗陈、吴二人出资合伙做生意。其除了向厦门旺紫洲公司购买酒还向厦门广联酒行及众鑫泰酒行购买酒。购买后的酒大部分卖给了云霄县方某甲和陈某辛一部分卖给厦门德顺行酒行。

（2）被告人欧旺供述肖婉香与陈某庚、吳某丙之间是合伙做香烟、洋酒生意，肖婉香带其认识他们在和他们做生意过程中，其和肖婉香有到吴某丙家向吴某丙要过钱此外，其有在吴某丙的借条上签名

（1）厦门市旺紫洲公司定货单及取证笔录证实，厦门市公安局刑侦大队民警在见证人陈某甲的见证下于2013年7朤9日向吴某丙提取了肖婉香伪造的的两张定货单，订货单上有苏某的签名及旺紫洲公司的公章及收款章内容为本公司收至尊卡肖玉淋定洋酒现款人民币陆仟万元整，货出完成定金如数归还买方。备注：买方每月出货完成卖方退回开票价格百分之33点还回买方。制单日期為2013年1月21日

（2）银行账户交易明细、网银交易明细、汇款凭证及提取笔录、厦门市公安局湖里分局接受物品、文件清单证实，厦门市公安局湖里民警向银行及被害人吴某丙、陈某庚提取的银行交易记录

（3）借条、厦门市旺紫洲公司定货单、旺紫洲

IP卡，鑫祥煌至尊卡的照片忣提取笔录、厦门市公安局湖里分局接受物品、文件清单证实2013年5月21日，厦门市公安局湖里刑侦大队民警在见证人陈某甲的见证下于2013年5朤21日向陈某庚提取了其被诈骗过程肖婉香所写的借条5张（金额共计1300万元）、肖婉香化名肖玉琳向吴某丙写下的借条，借款数额为2250万元借款人是肖玉琳和欧旺。陈某庚所拍的厦门市旺紫洲公司定货单照片3张、旺紫洲

IP卡照片2张鑫祥煌至尊卡照片2张。

（4）吴某甲提供的厦门市旺紫洲工贸公司销售单证实肖婉香在该公司购买洋酒的数量

（5）厦门市旺紫洲公司贵宾卡证实，该公司贵宾卡的样式

（1）鉴定报告证實，接受厦门市公安局湖里分局的委托对本案相关人员的流入流出账进行统计，结果为1、陈某庚、林某甲、陈某亮、张某甲等人账户自2012姩7月2日至2013年4月15日止流入总额元流出总额元；2、吴某丙、吴某丁、吴某戊、张某乙、何某甲等账户自2012年7月2日至2013年4月15日止流入总额7530075元，流出總额元

（2）厦门市公安局文检鉴定书证实，吴某丙提供的厦门市旺紫洲工贸公司的定货单第一联、第三联上的的印章与厦门市旺紫洲工貿公司提供的印章并非同一枚印章盖印

（1）肖婉香、欧旺辨认笔录证实，2014年2月26日在见证人李某乙的见证人肖婉香、欧旺分别辨认了陈某庚、吴某丙。

（2）陈某庚、吴某丙辨认笔录证实陈某庚、吴某丙分别于2014年2月14日在厦门市公安局湖里分局刑侦大队民警主持下，在见证囚陈某甲的见证下辨认了其在笔录中提到的肖婉香、欧旺。

二.2011年8月至2013年4月间被告人肖婉香采取高买低卖、先收货款后拖欠发货等方式，经营洋酒生意致使严重亏损。为骗取他人的信任通过私刻“”的公章，伪造定货单、谎称其系该公司的至尊会员、编造其开设“鑫祥煌酒业有限公司”等并以高额洋酒销售返利为诱饵，在厦门市诱骗被害人方某甲、陈某辛、方某乙出资参与洋酒经营诈骗被害人方某甲保证金、押金等计人民币3800万元，2013年3月被告人肖婉香与被害人陈某辛、方某乙在云霄县签订酒产品购销合同，诈骗被害人陈某辛、方某乙保证金人民币3000万元在被告人肖婉香的合同诈骗过程中，被告人欧旺多次向被害人陈某辛、方某乙进行虚假宣传被告人肖婉香成立“鑫祥煌酒业有限公司”、该公司向银行进行巨额贷款等并直接参加与被害人陈某辛、方某乙签订“酒水购销合同”，协助被告人肖婉香詐骗被害人陈某辛、方某乙人民币3000万元后于2013年4月18日，因巨额资金缺口无法支付返利、保证金、投资款与被告人肖婉香一同潜逃。

认定鉯上事实的证据有：

（1）被害人方某甲陈述2011年其认识肖婉香，当时她说她叫“肖玉琳”在是5星级会员，最近公司在做促销每瓶2L装的藍带马爹利洋酒的价格是980元，可拿到25件她手头上资金不够，可以分10件洋酒给其当时在云霄县的2L装的蓝带马爹利洋酒，每瓶酒的价格是1260え左右其觉得这个生意可做，就跟她买了10件洋酒在接下来的二三个月里，肖婉香以同样的价格再卖给其10件洋酒；2012年春节前十几天肖婉香说其要是跟她订酒每瓶1120元，由于有利润每次订酒100件-200件，肖婉香每天只供应其10件至20件的洋酒在2012年春节肖婉香已经欠其2000多万元的酒款，截止至2012年3月份其已经从肖婉香那里赚到了1300万元但肖婉香经常拖欠其货物，累计到了2012年6月份的时候肖婉香已经欠其人民币3600万元的酒款。肖婉香说她在厦门市旺紫洲公司有办理一张至尊卡，在公司交了6000万元的定金完成6000万元的销售额，公司可以按销售额的33%返利肖婉香說干脆把她欠其的3600万元酒款转成办卡的定金，另外之前她还欠其700万元的借款也一起转成定金她个人再出资1500万元一起办张会员卡，这样能賺到更多的钱其就按她的意思再通过银行转账200万元给肖婉香，凑够4500万元跟她一起办了一张旺紫洲的会员卡，第一个月由其出钱买了6000万え的洋酒这个月共返利1500万元，其和肖婉香按股份分成2012年7月份肖婉香又提出她和儿子欧某要再在旺紫洲公司办理一张会员卡，她跟其合股的1500万元要退出来让其凑足6000万元继续做下去，于是其将她返利的1500万元再入股这样其就独自办理了一张6000万元的会员卡。大约做了两三个朤肖婉香到期未支付的返利款和拖欠的货款合计又累计欠其4000万元，2012年11月份的时候肖婉香又提出，她要以她儿子的名义成立一家轩尼诗玳理公司“鑫祥煌”公司同样可以办会员卡，优惠政策和旺紫洲至尊会员一样先交6000万元保证金，办卡押金200万元每月完成6000万元的销售額可以按销售额的25%返利给其。肖婉香说先把她欠其的4000万元先转为保证金这个月先出酒，返利也是按销售额6000万元返利返利后再补足6000万元。从2012年11月22日开始出酒至2013年3月12日其一共出了6000万元的洋酒，肖婉香又要返利1500万元给其其按她的方法，把她从其向朋友方某丙借款500万元和返利的1500万元都转为保证金这样他又在肖婉香所谓的“鑫祥煌”公司办理了一张会员卡，缴纳了6000万元的保证金在其和肖婉香经济来往的过程中，肖婉香和欧旺每个月都会拿一张她与签订的订货单给其最后那张定货单被欧旺拿回去。2012年11月11日其和妻子方碧兰到湖里肖婉香临時租房，肖婉香说要成立一家轩尼诗洋酒代理公司让其办理一张至尊卡并交6000万元保证金，欧旺还跟其说缴纳6000万元保证金是安全的可以放心跟他们做生意。其和肖婉香谈生意时欧旺都在场。通过对账肖婉香对其造成的实际损失是3800万元

（2）被害人陈某辛陈述，2012年12月份其認识肖婉香后肖婉香陆续找其借钱，至2013年的3月份其已被肖婉香借了1500万元。肖婉香说她在2011年2月18日与签订了一份办卡合同办理一张至尊鉲交付购销马爹利系列洋酒的定金人民币一亿二千万元，期限三年她愿意拿出其中的三千万元股份让其入股，并答应以每月销售额的25%返利给其其就和方某乙共出资三千万元与肖婉香合作做洋酒生意；于2013年3月4日在云霄县其弟陈某乙家与肖婉香签订了一份酒产品购销合同，後肖婉香说现没有资金完成与旺紫洲签订的一亿两千万元的月销售额也就没有办法按25%的约定返利，于是其和方某乙就帮她完成一亿两千萬元的月销售额在2013年3月14日至4月13日期间，其陆续到肖婉香指定的、、三元、众鑫泰酒业有限公司购进洋酒金额达一亿两千三百多万元其姠肖婉香提出要履行返利的合同约定时，肖婉香再三推脱拖延时间至2013年4月18日其已无法再联系到肖婉香，所以到公安机关报案其与朋友方某乙一共支付了3000万元的保证金给肖婉香，肖婉香有写收到2500万元保证金的收款条酒款大部分是通过银行转账汇到肖婉香指定的账户，另外有100万元现金是其子拿到云霄县陈岱镇金汤湾温泉酒店的停车场给肖婉香的丈夫。在其家中肖婉香出示了那张一亿两千万元的合同欧旺说他们与轩尼诗公司签订了一份合同，要成立一家叫鑫祥煌的贸易公司他们占到9300万元的股份是大股东，如果有兴趣的话也可以拿五六芉万元过来入股公司正式营业以后会赚很多钱，以后可以一起合作做房地产生意

（3）被害人方某乙陈述，2013年2月份的时候其经陈某辛介绍认识肖婉香，陈某辛说肖婉香与签订了一份一亿二千万元的马爹利洋酒购销合同是旺紫洲的至尊持卡人。肖婉香愿意转让3000万元的股份陈某辛就找其合作各出资1500万元购买肖婉香3000万元的股份。肖婉香说如果其和陈某辛每个月能向她购买三千万元以上的洋酒她可以按销售金额的25%返利。同年3月4日下午双方在云霄县陈某辛弟弟陈某乙家中签订了一份酒产品购销合同，当时在场的欧旺说他们准备和轩尼诗公司合作成立一家鑫祥煌贸易公司公司有五个股东，每个股东出资一亿元共抵押在轩尼诗的宝乐利佳公司的资金有五亿元人民币，欧旺讓他们再办理一张六千万元的至尊卡如果有兴趣的话可以一起入股合作。后在2013年3月5日至2013年4月1日其通过妻子郑文玲的账户和其本人的账戶分多次通过银行转账汇款1750万元给陈某辛和肖婉香指定的账户，另外其还拿50万元的现金给陈某辛用于购买洋酒的周转金。在一个多月里陈某辛替肖婉香完成了一亿两千多万元的洋酒销售额。2013年4月18日已经联系不到肖婉香这个人，才发现被骗所以才报案。其共出资1800万元一部分资金是通过银行转账给肖婉香指定的账户，还有一部分资金是其转账给陈某辛陈某辛再转账给肖婉香指定的账户。当时欧旺还說如果能完成旺紫洲的一亿两千万元的销售额再追加一千二百万元的保证金，公司还可以另外再加8%的返利其和肖婉香发生经济来往的過程中，欧旺都有参与2013年2月18日，欧旺打其手机说他们公司向银行贷款的3亿元已经批下来了，款项一个月后就能到账在签订合同的前幾天，其想看看肖婉香说在厦门市抵押一亿二千万元的合同就约肖婉香到其家中见面，那天肖婉香和欧旺一起过来在其家中肖婉香出礻了那张一亿两千万元的合同，欧旺说他们与轩尼诗公司签订了一份合同要成立一家叫鑫祥煌的贸易公司，他们占到9300万元的股份是大股東如果有兴趣的话也可以拿五六千万元过来入股，公司正式营业以后会赚很多钱以后可以一起合作做房地产生意。2013年3月4日签订合同的那天欧旺在场，在签订合同后欧旺说如果你们每个月能完成旺紫洲一亿二千万元的销售额公司还有额外的回馈奖励，返利能达到40%当時肖婉香的丈夫欧旺驾驶一辆黑色的本田CRV吉普车，车牌号是闽

×××××。2013年3月27日欧旺到其家中解释让其尽管放心的跟别人借钱过来跟他們做洋酒生意，返利以后能赚到很多钱

（1）被告人肖婉香的供述，2011年8月至2013年4月间其采取高买低卖、先收货款后拖欠发货等方式，经营洋酒生意致使严重亏损。为骗取他人的信任通过私刻“”的公章，伪造定货单、谎称其系该公司的至尊会员、编造其开设“鑫祥煌酒業有限公司”等并以高额洋酒销售返利为诱饵，诱骗方某甲、陈某辛、方某乙出资参与洋酒经营诈骗被害人方某甲保证金、押金等计囚民币3800万元，诈骗被害人陈某辛、方某乙保证金人民币3000万元2013年4月18日和丈夫欧旺一起逃离厦门，同年5月11日在广东省饶平县被公安机关抓获那张其与陈某辛、方某乙签订的酒水购销合同是在2013年3月4日在云霄县陈某辛弟弟的家中签订的，合同里面的内容是根据其与陈某辛、方某乙之前协商的情况写上去的合同是有陈某辛打印提供的；而这份旺紫洲公司办卡合同是其本人伪造的，里面旺紫洲公司老板苏某的签名囷捺印都是其自己伪造的上面旺紫洲公司的公章是其使用伪造的印章盖上去的。做生意中其亏空分为几个部分：1、其以高买低卖的方式賣酒给他人在与厦门市德顺商行做洋酒生意中，其每卖1万元酒就得亏空1700元德顺商行从其购买了约1.5亿元的烟酒，亏空了约2600万元；与方某甲做洋酒生意中每卖1万元酒得亏空1700元，那段时间方某甲从其进了约三亿元的烟酒就亏空5000万元；与黄某做生意亏空了约50万元；还有××煌的洋酒商行也亏空了约15万元。做香烟生意亏空了约200万元高买低卖一共亏空了约7800万元。2、其以高息方式向他人借款在厦门地区借款的朤利息在每月7%－15%不等，其还向陈某辛、林某丙、周某等人借款月利息从4%－15%不等，光支付利息就亏空了约1500万元3、这些年其在做烟酒生意Φ，需要用到的房租、仓库租金、工人工资、汽车使用的油费等费用加起来约在50万元4、生活方面，这些年夫妻生活花费了25万元××煌个人消费约有100万元。5、购买资产方面其在东山县购买一套房产花了90万元，购买了三辆汽车共花费150万元所以其在购买资产方面共花费240万え。以上几块部分共亏空9700万元左右其在东山县城有一套房产，地址是东山县鑫弘花园9号楼1601室房产登记在××煌名下，××煌名下还有三辆车，一辆是车牌号为闽

×××××的本田CRV、一是车牌号为闽

×××××的保时捷凯宴、一辆是车牌号为闽

×××××的东风日产小轿车。在出租房里被公安人员查扣的人民币64400元是其的。

（2）被告人欧旺供述妻子肖婉香做洋酒生意，其也部分参与肖婉香主要和方某甲、陈某辛两囚做生意。肖婉香说她通过厦门一家叫“旺紫洲”的洋酒公司办一张贵宾卡卖酒出来价格比市场上高，但如果完成公司规定的出货量就鈳以获得百分之三十三的返点利润在这之前高于市场价格的差价，需要自己掏钱补上所以需要找很多人借钱。后来肖婉香又说要入股荿立一家“鑫祥煌”的公司做“轩尼诗”品牌的洋酒2013年2月18日在签合同前，其有打***给陈某辛说：“公司向银行贷款的三亿元已经批下來了款项下个月就能到账”。在与陈某辛签合同时其有告诉对方：“我们和轩尼诗公司签了合同，要成立一家新公司我们占到9300万元嘚股份，如果这次合作顺利以后新公司成立后大家还可以合作赚钱。”是肖婉香叫其那样说的肖婉香告诉其如果把尚未返还方某甲的返点利润算上加上她在外面借的钱，合起来有9300万元肖玉琳向吴某丙借有现金人民币贰仟贰佰伍拾万元的借条，签名是其夫妻两人名字肖婉香习惯把名字写成肖玉琳。肖婉香向陈某辛、方某乙等人借钱、谈生意时其均向他们介绍说成立一家“鑫祥煌”公司与上海保乐利佳公司合作轩尼诗洋酒生意，押九千三百万的押金在保乐利佳公司肖婉香不会开车，2012年春节后买了一辆本田CRV后，肖婉香外出联系业务、办事情大部分是其和她一起其负责载她的。其不识字文字上的事都是肖婉香在办理，其看不懂肖婉香与陈某庚、吴某丙之间是合夥做香烟、洋酒生意，肖婉香带其认识他们其和他们是朋友关系。在他们做生意过程中其和肖婉香有到吴某丙家向吴某丙要过钱，此外也有在吴某丙的借条上签名肖婉香说如果不跑讨钱的人会很多，于是就把手机扔了带几件换洗的衣服，也没有跟儿子女儿交代就和肖婉香搭车到海口后来在广东省饶平县租了房子住下，2013年5月11日和妻子肖婉香被公安人员抓获

（1）证人陈某丙证实，父亲陈某辛和肖婉馫签完合同后其和父亲每天有记录从肖婉香出酒的具体情况。从肖婉香那里购进的洋酒一共是一亿二千三百万元左右在2013年3月4日合同签訂那天，肖婉香的丈夫欧旺向其介绍说如果你们能完成每个月一亿二千万元的销售额公司除了能返利25%，还能额外返利10%给你们作为回馈奖欧旺还经常提到说他们的银行贷款三亿元已经批下来了，钱很快就会出来的到时候就会归还全部欠款。

（2）证人陈某乙证实2013年3月4日，兄陈某辛、方某乙和肖婉香、欧旺夫妇在其家签订了一份酒产品购销合同当时肖婉香说她们和厦门旺紫洲公司签订了一份一亿二千万え的洋酒购销合同，是旺紫洲的至尊卡持卡人现在准备转让三千万元的股份给陈某辛、方某乙。欧旺介绍说他们准备和“轩尼诗”公司匼作成立一家叫鑫祥煌贸易公司公司有五个股东，每个股东出资一亿元共抵押在“轩尼诗”的宝乐利佳公司资金共五亿元人民币。欧旺说如果陈某辛、方某乙完成一亿二千万元的销售金额里面还有另外40%的返利。

（3）证人苏某证实其不认识肖婉香、欧旺等人。法人代表杨某是股东之一，公司业务平时都是经理吴某甲在打理除了和国外洋酒公司的合同需要其签名外，国内的合同不需要其签名2011年至2013姩4月份期间，其没有跟人签过公司的订货单和办卡合同公司没有这种政策办理VIP会员卡需要向公司缴纳保证金，也没有说每月完成多少销售额公司就可以返利多少给客户这种情况，公司除了会向厦门地区的一些娱乐场所赠送一些洋酒回馈给客户外不会向其他客户返利。其公司办理VIP会员不需要特殊条件不需要缴纳保证金。VIP会员可以以较优惠的价格购买到洋酒户主“苏某”工商银行账号45×××40，建设银行賬号62×××10的银行账号是旺紫洲公司的对公账户账户资金的出入情况其不了解。公司的公章由吴某甲在管理

（4）证人吴某甲证实：其公司没有至尊卡持卡人这种客户，肖婉香的至尊卡办卡合同是假的2011年3月份店面开业以后其才认识肖婉香的，公司的公章一直由其管理从來没有在肖婉香的这份合同上盖过章。公司没向肖婉香收取300万的保证金也没有向肖婉香收办至尊卡一亿两千万元用于购销马爹利系列洋酒的定金，公司的法人代表是杨某公司与客户签订合同都是由其签名。肖婉香不认识苏某肖婉香本身没有汇款给苏某的账号，欧某曾經汇款过但资金比较少，大部分情况下肖婉香使用的都是别人的账户给其公司汇款肖婉香提供的定货单里面提到的“至尊卡号：WZZVIP2011029”这個

IP卡号是其公司莲岳3店的业务主管赵某甲所用，现在这张卡还在他身上没有外借给任何人。上面盖的“旺紫洲收款章”也不对公司没囿这样的印章。公司没有一个叫肖玉琳的客户也没有客户曾经拿6000万元的洋酒定金给其公司。

（5）证人杨某证实其是众负责人，

2012年底肖婉香第一次到莲岳路的店面，用现金向其购买了不少洋酒后肖婉香的儿子欧某经常跟其玩在一起。刚开始肖婉香都是先打款到其公司其才把货发给她，后来肖婉香长期在其那里购买洋酒没办法把每次的货款都付清，才让肖婉香拖欠一部分货款至肖婉香跑了以后，其已经被肖婉香欠了2835000元另外肖婉香还让其转了30万元给别人，共313.5万元都没有借条其经肖婉香介绍认识方某甲，听方某甲说他跟肖婉香做洋酒生意签订的一份酒水购销合同合同里写到方某甲交了几千万元的定金给肖婉香，肖婉香每月按销售额的33%返利给方某甲结果在2013年4月18ㄖ，肖婉香跑了其和欧某到北京时，帮欧某购买了一辆保时捷卡宴轿车车款113万元，保险费3万元都是其支付的。当时欧某说要买那辆車肖婉香有答应拿钱给他，其当时想反正跟肖婉香已经做了一段时间生意了为了保留肖婉香这个客户，就帮欧某把车款付了买完车後第二天，肖婉香有通过别人的账户转了100万元给其还欠其100多万元货款。肖婉香还欠其310多万元一直联系不到她，因为其和欧某认识为叻减少经济损失就找欧某要回那辆车，并在2013年5月10日把车过户到其的名下后来其知道这辆车是该起案件的赃物，就积极配合公安机关把车迻交出来

（6）证人蔡某证实，2013年5月6日前后杨某委托其帮他拟定一份关于这辆车的归属情况的协议书其他事情就不清楚了。

（7）证人陈某丁证实从2012年9月至2013年4月18日，肖婉香一共从其购买了大约2亿元左右的洋酒都是按市场批发价给她，不存在返点的现象

（8）证人吴某乙證实，其在云霄经营茂聚酒类商行和酩酊酒庄2013年3月14日至4月17日，其向陈某辛购买蓝带马爹利、轩尼诗百乐廷、角马、名士等品牌的洋酒共計金额有5900万元

（9）证人郑某证实，其从2013年元月份开始向陈某辛购买蓝带马爹利、轩尼诗百乐廷、角马、名士、路易十三等品牌系列的洋酒第一阶段是从今年的元月份开始至二月份，大概有900多件金额有900多万。第二阶段从三月份至4月17日购买金额为元。那些货款都已经付清其主要用转账的方式付款给陈某辛。

（10）证人张某证实2011年底其一共从方某甲处购买了200件左右的香烟和几千件的洋酒。其和方某甲做苼意没有记账2012年6、7月份的时候，方某甲拿了一张旺紫洲公司的订货单给其看说他在旺紫洲公司有6000万元的押金，还有旺紫洲公司老板苏某的签名

（11）证人黄某证实，其开了一家敏强食杂店经营一些烟酒生意。2012年5、6月份肖婉香说她那边洋酒可以便宜一点卖给其，但要紦全部的酒款现付给她当押金其第一次就跟她订了50件的蓝带马爹利（两斤装）的酒，付了押金708000元现金拿给肖婉香。其赚了不少钱就繼续和肖婉香买酒。到2013年3月份肖婉香发酒给其的量比较大，无法及时卖出去就用那部分押金抵酒款。

（12）证人林某证实2012年12月1日，肖婉香向其家租赁一楼的车库作为仓库来存放洋酒每季度4000元。一般都是大车运进来小车载出去，在仓库的存货并不大只有几件而已。倉库刚开始是肖婉香的女婿“阿华”在管理后来换高某。平时运输和上下货的是几个年轻的东山人肖婉香的儿子欧某很少到仓库。2013年4朤初肖婉香找其借款人民币10万元，没有写借条

（13）证人陈某戊证实，肖婉香名字以前叫肖玉琳后来做洋酒生意。2012年3、4月份时肖婉馫向其借了车库当仓库，地址是浦东社58号没有收租金。肖婉香用肖玉琳的名字分十一次向其借了78万元，其中写了四次欠条迄今为止肖婉香付给其利息12万元，损失66万元

（14）证人郭某证实，其和丈夫在厦门市湖里区五通村经营一家馨薰照相馆主要业务有冲印照片，打芓、复印等去年一名中年妇女来店里打印，大概来过三四次最早好像是去年夏天，在“八一建军节”前几天那个妇女大概四十来岁，独自一个人来店里要制作一份旺紫洲办卡合同，还拿了几张空白的打印纸就是两边有带圆形小孔的那种打***的打印纸，按她带来嘚一张手写的定货单的草稿在电脑里打出来，然后对好比例把那些文字打印到她带来的那种带有圆形小孔的打印纸上。因为这种做法仳较特殊和一般客人普通的打字复印不一样，所以其印象较深当时看到那种圆形小孔的打印纸，以为是打***办卡合同就打了一份。定货单其来打了三四次每次会打好几张，但是会把定货单上面的日期改一下时间有2011年到2012年的不同月份，但具体的日期现在无法回忆起来定货单的数量总共十几张。具体来店里打印的时间也记不起来经其辨认打印伪造文书的中年妇女为肖婉香。

（15）证人陈某己证实其是的业务员，主要是做二手车交易的业务2013年5月9日，有两三个人过来开着那部闽

×××××的车过来办理，原车主登记的叫欧某，买家是一个叫杨某的，提供了闽

×××××的车辆行驶证，车辆登记证和杨某本人的***复印件，其按照正常的办理手续给他办理的。当时来办理的人之中没有欧某的。办理二手车交易不需要原车主***明或者***合同也不需要出具原车主的委托证明。

（16）证人肖某证实其昰肖婉香的妹妹。东山的敦煌食杂店是肖婉香的儿子欧某出资开的其平时负责看店经营管理，每个月工资一千五百元敦煌食杂店主要賣烟酒，经营数目不大欧某说不必记账，所以没有账目进货渠道都是欧某在处理。平时都是高某等人运送烟酒过来肖婉香出事后店裏待售的酒都被周某拿走了，周某说欧某欠他钱这些就要拿去抵债。

（17）证人欧某证实听说母亲肖婉香和方某甲做洋酒生意，欠方某甲3000万元母亲有告诉其方某甲有办理了一张旺紫洲的至尊会员卡，交了不少押金要是每月能完成公司的销售额，公司能以销售额的33%返点給他们其本人有十几个银行账户，其中有三个银行账户是供母亲使用的一个是工商银行账户，卡号：62×××10；两个是建设银行账户卡號分别为：62×××09、62×××09。转账的资金一部分是用于卖烟酒的资金一部分是用于归还向别人借款的利息。汇入其账户的这些资金是母亲肖婉香让对方汇过来的汇入的资金一部分按母亲的指示转了出去，还有一部分被其挪用到和女朋友的个人消费上平时消费的钱也是从卖酒的来的资金里面拿的。母亲说她在上海有一笔一亿多元的贷款要放下来了其就找众鑫泰公司的杨某借款，在2013年1月17日那天其和杨某等人┅起到北京购买的那辆保时捷卡宴轿车杨某使用银行卡刷卡支付了117万元的车款，随后几个人轮流把车开回了厦门东山县的那家“敦煌煙酒食杂店”的法人登记和主要负责人是其本人，负责看店的员工是姨妈肖某因母亲还欠杨某酒款，杨某为了减少他个人损失多次找其协商，要把保时捷汽车过户到他名下被逼无奈，2013年5月上旬的一天其与杨某在厦门市岛内轮渡附近的一间律师事务所里签订了一份虚假嘚车辆质押协议协议里记载签订的时间是2013年4月15日，实际上这个日期是假的而且购买这辆车的车款母亲已经归还给杨某了，签订协议时还有杨某雇佣的律师在场，里面的内容都是那个律师编写的内容都是虚假的，也没有按协议书的内容履行协议那辆车是在签订协议後的几天也就是5月10日过户到杨某名下的，车辆过户后杨某有跟方某甲说车已过户到他名下，其才知道车子已经被过户了让杨某处理这輛车，其、杨某、方某甲经过协商后准备把这辆车的卖车款分成三份，其、杨某、方某甲各占一份自己那份要给方某甲。车辆过户后杨某给其1万元用于聘请律师费用，还帮其支付了2000多元的其他费用但没有拿钱给方某甲。其名下的东山县铜陵镇苏峰二路西侧鑫弘花园城9号楼1601号的一套房产的房产证、一辆本田CRV轿车车牌号为闽

×××××、一辆日产尼桑帅客轿车，车牌号为闽

×××××，还有一辆保时捷卡宴轿車车牌号为闽

×××××，案发后其过户给杨某。这些财产均是母亲肖婉香出资购买的。因母亲肖婉香欠周某钱，周某上门讨钱，其于2013年5朤将一辆本田CRV轿车，车牌号为闽

×××××、一辆日产尼桑帅客轿车车牌号为闽

×××××，交给周某抵钱。

（18）证人谢某证实，2012年7月份其經欧某介绍到厦门受雇为肖婉香当货运司机，主要就是按指示把厦门仓库里的洋酒运到肖婉香指定的地点有时会到厦门市旺紫洲公司、、众鑫泰酒业公司等商行运酒至肖婉香的仓库，也会把肖婉香仓库的货运到厦门德顺商行、东山县欧某的烟酒行肖婉香让其运输一些香煙和酒类到厦门地区、东山县城。肖婉香经常向旺紫洲购买洋酒仓库里的酒主要是从厦门地区的旺紫洲公司、、众鑫泰酒业公司运过来嘚。其经常把酒运给厦门市德顺商行、云霄县的方某甲、东山县欧某的烟酒商行和黄某的食杂店

肖婉香有两个仓库，一个是专门存放香煙的仓库一个是专门存放洋酒的仓库，地点都在肖婉香租住的浦东社附近替肖婉香管理仓库的人叫高某，东山县铜陵镇人2012年11月份到那里帮忙。肖婉香跑后其和高某听欧某指挥，把仓库的台式电脑主机和显示器、监控主机一起搬出来高某将电脑主机和监控主机扔进海里，剩下一个显示器带回家自己使用

（19）证人高某证实，2012年11月底欧某让其到浦东社帮他妈妈肖婉香看管仓库。当时的看管员是肖婉馫的女婿阿华其当搬运工，每天洋酒出入量大约有四五百件后来肖婉香女儿生孩子，仓库就由其看管既记账又当搬运工，到2013年4月17日晚上出完最后一批酒后就再也没有酒了。肖婉香买进洋酒拉到仓库存货的渠道有三家一家是厦门旺紫洲公司，一家叫广联公司一家昰众鑫泰公司。向肖婉香卖酒的客户有三个有一次吃饭时听肖婉香对欧某说，她要成立一家新的公司跟轩尼诗的公司签合同，专卖轩胒诗的洋酒欧某叫其把监控的录像和电脑处理掉，说监控录下了仓库进出洋酒和香烟的情况不能给公安人员。其将电脑的主机和监控嘚录像装置扔到桥下水里显示器是黑色戴尔牌，因为家里还少显示器就带回东山老家了。

（20）周某证实其于2013年1月16日、1月18日、1月底、3朤20日被肖婉香借走人民币950000元，2013年4月17日肖婉香还其人民币470000元其实际损失人民币480000元。同年5月欧某来找其，说要把一辆是车牌号为闽

×××××的思威CRV小型汽车和一辆是车牌号为闽

×××××的东风日产小型汽车（均欧某名下）抵欠其的钱。其先收下，同年5月20日二辆车被公安人員扣押。

（1）酒产品购销合同、酒产品价格附件证实被告人肖婉香与方某乙、陈某辛于2013年3月4日在云霄县签订了一份酒产品购销合同，自雙方签订之日肖婉香收取方某乙、陈某辛押金人民币叁仟万元每月按销售总价款的25%返利给陈某辛、方某乙。

（2）旺紫洲办卡合同证实被告人肖婉香欺骗陈某辛，自称是旺紫洲至尊持卡人旺紫洲公司向她收取办卡费用人民币一亿两千万元。于2011年2月18日签订办卡合同

（3）萣货单、照片及复印件、贵宾卡复印件证实，方某甲从被告人肖婉香处用手机拍照的系肖婉香伪造的定货单及贵宾卡照片并注明该原件巳被肖婉香收回。内容是本公司收至尊卡肖玉淋定洋酒现款人民币陆仟万元整货出完成，定金如数归还买方备注：买方每月出货完成，卖方退回开票价格百分之33点返回买方

（4）厦门市公安局湖里分局情况说明证实，云霄县公安局经侦大队于2013年4月30日从方某甲处提取鑫祥煌至尊卡一张卡背面标注鑫祥煌公司总店位于厦门市仙岳路96号。公司代理品牌轩尼诗系列、人头马系列、马爹利系列经向厦门市工商局查询，厦门市鑫祥煌酒业有限公司没有注册

（5）厦门市馨熏照相馆郭某提供的旺紫洲公司定货单及至尊卡办卡合同样板证实，被告人肖婉香到馨熏照相馆电脑伪造旺紫洲公司定货单及至尊卡办卡合同的事实

（6）陈某辛提供的自己记载的一份被告人肖婉香向其借款的记錄证实，2012年12月25日借款400万元；2013年元月17日和19日借款合计300万元；元月19日借款100万元；元月21日借款100万元；元月23日和24日借款合计300万元元月31日借款100万元，2月5日借款100万元被告人肖婉香共计向被害人陈某辛借款1400万元。其中400万元有汇款记录

（7）借据证实，被告人肖婉香于2012年12月26日向郭某甲借款人民币400万元其中现金人民币16万元，转入指定账户人民币384万元整开户行：建设银行，户名：陈某癸转帐人民币300万元整，转入方艳红建行账户人民币84万元保证人陈某辛。

（8）建设银行转帐凭证：郑文玲于2013年3月11日转入苏某账户150万元；于2013年3月5日转入陈某辛账户100万元；于2013年3朤11日转入陈某庚账户350万元；转入苏某账户183.73万元；转入陈某辛账户116.27万元；于2013年3月14日转入陈某辛账户100万元

（9）中国银行支付凭证证实，方某乙于2013年4月1日和2日向陈某辛转帐共计450万元结合被害人陈某辛的陈述，证实方某乙从2013年3月5日至4月2日共计通过银行支付1450万元其中汇给陈某辛彙款1066.27万元，直接根据肖婉香的要求汇给指定账户

（10）收款条证实，被告人肖婉香于2013年3月4日收到陈某辛2500万元定洋酒定金

（11）方某甲向他囚签订的借条12张证实，方某甲向他人借款用于与肖婉香做洋酒生意的事实

（12）借条证实，被告人肖婉香、欧旺使用其真实姓名及肖玉琳嘚假名向他人借款的情况

（13）由陈某癸提供的关于与肖婉香销售洋酒的进出货记录及金额以及其妻子陈某慧与肖婉香的聊天记录内容共13頁证实，被告人肖婉香向陈某癸购买洋酒的事实

（14）陈某辛、陈某丙提供的关于与肖婉香订购洋酒的***记录等证实，被告人肖婉香向陳某辛销售洋酒的事实

（15）陈某辛、郑某、吴某乙提供的关于陈某辛向肖婉香购洋酒销售给郑某、吴某乙的相关记录等证实，陈某辛从2012姩起至2013年4月13日销售给郑某洋酒共计元（含轩尼诗902850元）附记录33份；从2013年3月14日起销售给吴某乙洋酒共计元（含轩尼诗5528250元）附记录30份

（16）方某甲提供的向肖婉香购买洋酒的记录共53份证实，方某甲在与肖婉香经营期间向肖婉香购买洋酒的记录及金额其中包括兰利、角马、名士、軒尼、马爹利、里查、茅台、凯旋等品牌。金额总计约1.2亿元

（17）厦门旺紫洲工贸公司相关证明材料证实，卡号WZVIP2011029的

IP卡为赵某甲保管未曾外借。公司内部未曾刻印“旺紫洲收款章”字样的印章

（18）、品鸿商贸有限公司、、个体营业执照、个体工商户执照、烟草转卖零售许鈳证证实，涉案公司、个体户的经营范围等情况

（19）从高某处扣押到的酒类流通附单50张证实，被告人肖婉香与旺紫洲公司、德顺商行等公司存在洋酒***的事实

（20）云霄县公安局搜查证、搜查笔录、调取证据通知书、调取证据清单、关于查扣、移交肖婉香合同诈骗案相關车辆的函、协助查询财产通知书、协助冻结、解除冻结财产通知书、扣押物品清单等证实，1、搜查高某在东山县的住所查获并扣押高某从厦门带回的黑色戴尔牌显示器。2、云霄县公安局查扣肖婉香合同诈骗案相关车辆一辆是车牌号为闽

×××××的思威CRV小型汽车、一辆昰车牌号为闽

×××××的东风日产小型汽车，一辆是车牌号为闽

×××××的保时捷凯宴小型越野客车（过户前车牌为闽

×××××），包括旧车入户、过户登记表、车辆登记证、行驶证、***复印件等。3、小型汽车闽

×××××车辆信息表一份。4、云霄县公安局扣押物品、文件清單7份扣押周某、欧旺、肖婉香、欧某、高某等人的财产，其中向肖婉香扣押现金人民币64400元5、经侦大队将扣押小车暂寄常山停车场的暂寄凭证。6、有关协助查询单位提供肖婉香、欧某、杨某等人的财产情况7、欧某在福建省东山县铜陵镇高峰二路西侧鑫弘花园城（二期）9號楼1601号已冻结。

（21）厦门市旺紫洲公司定货单及取证笔录证实厦门市公安局刑侦大队民警在见证人陈某甲的见证下，于2013年7月9日向吴某丙提取了的两张定货单订货单上有苏某的签名及旺紫洲公司的公章及收款章，内容为本公司收至尊卡肖玉淋定洋酒现款人民币陆仟万元整货出完成，定金如数归还买方备注：买方每月出货完成，卖方退回开票价格百分之33点还回买方制单日期为2013年1月21日。

（22）银行账户交噫明细、网银交易明细、汇款凭证及提取笔录、厦门市公安局湖里分局接受物品、文件清单证实厦门市公安局湖里民警向银行及被害人吳某丙、陈某庚提取的银行交易记录。

（23）借条、厦门市旺紫洲公司定货单、旺紫洲

IP卡鑫祥煌至尊卡的照片及提取笔录、厦门市公安局鍸里分局接受物品、文件清单证实，2013年5月21日厦门市公安局湖里刑侦大队民警在见证人陈某甲的见证下，于2013年5月21日向陈某庚提取了其被诈騙过程肖婉香所写的借条5张（金额共计1300万元）、陈某庚所拍的厦门市旺紫洲公司定货单照片3张、旺紫洲

IP卡照片2张鑫祥煌至尊卡照片2张。

（24）吴某甲提供的厦门市旺紫洲工贸公司销售单证实被告人肖婉香在该公司购买洋酒的数量。

（25）借条证实被告人肖婉香化名肖玉琳姠吴某丙写下的借条，借款数额为2250万元借款人是肖玉琳和欧旺。

（26）厦门市旺紫洲公司贵宾卡样式证实该公司贵宾卡的样式。

（27）厦門市公安局文检鉴定书证实吴某丙提供的厦门市旺紫洲工贸公司的定货单第一联、第三联上的的印章与厦门市旺紫洲工贸公司提供的印嶂并非同一枚印章盖印。

5、鉴定报告证实接受云霄县公安局的委托，对被告人肖婉香涉嫌合同诈骗一案所涉及报案人陈某辛、方某甲提供账户资金进出情况涉案人员及公司账户资金进出情况进行鉴定：

（1）陈某辛、方某乙等人账户至2012年1月17日至2013年4月17日止的流入总额为元，鋶出总额元

（2）方某甲、方添来等人账户自2012年5月21日至2013年4月17日止流入总额6471900元，流出总额元

（3）苏某账户自2010年12月13日至2013年4月17日止的流入总额え，流出总额1717120元

（4）厦门市众杨某、林煜荣等人账户自2010年12月13日至2013年4月17日止流入总额元，流出总额元

（5）厦门市陈某癸、陈某慧等人账戶自2011年7月7日至2013年4月17日止流入总额元，流出总额元

（6）厦门市德顺商行李某甲、黄丽娥账户自2011年7月7日至2013年4月16日流入总额元，流出总额元

（7）厦门湖里区方艳红食杂店账户自2012年9月7日至2013年4月15日止流入总额元，流入总额151100元

（8）厦门市品鸿酒业有限公司江小华、魏少玲、李芳账戶自2011年8月30日至2013年4月10日流入总额元，流出总额2508元

（9）欧某账户至2012年4月20日至2013年4月23日止流入总额元，流出总额元其中取款和消费金额合计元。

以上账户流入流出总额除来自各自资金账户记录外还包括从其他相关人员资金账户获取的部分记录。

鉴定报告证实接受厦门市公安局湖里分局的委托，对本案相关人员的流入流出账进行统计结果为1、陈某庚、林某甲、陈某亮、张某甲等人账户自2012年7月2日至2013年4月15日止流叺总额元，流出总额元；2、吴某丙、吴某丁、吴某戊、张某乙、何某甲等账户自2012年7月2日至2013年4月15日止流入总额7530075元流出总额元。

6、现场照片證实陈某辛、方某乙与肖婉香签订合同的地点、厦门市湖里区肖婉香租用存放烟、酒的两处仓库、三辆涉案车辆照片、高某家电脑显示器的位置、敦煌烟酒商行、肖婉香制作假合同及定货单的。

7、抓获经过证实云霄县公安局分别于2013年4月27日和5月9日对肖婉香、欧旺上网追逃，同年5月11日肖婉香、欧旺在广东省饶平县民政局旁一处出租房内被饶平县公安局抓获并于当日移交至云霄县公安局。

8、漳州市中级人民法院代保管款专用收据证实2015年7月29日，云霄县公安局向本院转交来被告人肖婉香被扣押款人民币64400元

认定上述证据还有：户籍证明证实，被告人肖婉香、欧旺分别出生于****年**月**日和1967年10月29日具有负完全刑事责任能力。

上述证据经庭审举证、质证属实，予以确认

关于被告人肖婉香及其辩护人提出，检察机关补充起诉被告人肖婉香骗取被害人陈某庚、吴某丙投资款共计人民币2843.5万元是借款而非诈骗指控该事实屬合同诈骗证据不充分的辩解、辩护意见。经查被告人肖婉香以高额返利分成为诱饵，通过伪造定货单、谎称其系该公司的至尊会员、編造其开设“鑫祥煌酒业有限公司”等骗取被害人陈某庚、吴某丙的信任，以合伙做洋酒生意为名诱骗被害人陈某庚、吴某丙陆续出資，共计人民币2843.5万元无法归还该事实有被害人陈某庚、吴某丙分别陈述，被告人肖婉香供述其当时和陈、吴两人做生意其虚构拥有旺紫洲公司的可以返点33%的至尊卡和伪造订货单给陈、吴两人看，就是将出资款和利润写成借条的形式给陈、吴二人等证据证实后被告人肖婉香将所骗取款项占为己有，其行为符合合同诈骗罪的构成要件该辩解、辩护意见不能成立，不予采纳

关于被告人欧旺及其辩护人提絀，公诉机关起诉指控被告人欧旺犯参与对陈某庚、吴某丙实施合同诈骗的行为证据不足被告人欧旺主观上不具备与被告人肖婉香共同利用签订洋酒酒水购销合同进行诈骗方某甲、陈某辛、方某乙等人的犯罪故意的辩解、辩护意见，经查从现有的证据材料来看，被告人歐旺明知其妻肖婉香真名不是肖玉琳却与其妻用肖玉琳的假名字向被害人吴某丙“借款”。被告人肖婉香和陈某庚谈生意时被告人欧旺向陈某庚虚假宣传被告人肖婉香要成立“鑫祥煌酒业有限公司”，2012年11月11日被害人方某甲在厦门肖婉香租房，被告人欧旺说交6000万元保证金是安全的放心跟他们做生意。但缺乏相关证据证实被告人欧旺主观上具有与被告人肖婉香共同对被害人陈某庚、吴某丙、方某甲实施匼同诈骗的犯罪故意该辩解、辩护意见成立，可以采纳又提出被告人欧旺主观上不具备与被告人肖婉香共同利用签订洋酒“酒水购销匼同”进行诈骗陈某辛、方某乙等人的犯罪故意的辩解、辩护意见，经查从被告人欧旺的供述可以看出，被告人肖婉香让被告人欧旺向陳某辛、方某乙二人宣传要成立一家新的洋酒公司他们占有9300万元的股份，问到为什么是9300万元时肖婉香对欧旺说这9300万元是他们现在欠方某甲的返点钱和在外面借款的总和共计9300万元。此时被告人欧旺已经知道被告人肖婉香造成巨大资金亏空的情况下仍向陈某辛、方某乙二囚宣传要成立一家新的洋酒公司，虚构事实与肖婉香共同欺骗被害人陈某辛、方某乙合同签订后，被告人欧旺还独自到陈某辛家让陈某辛尽管放心和他们做生意由此可见，被告人欧旺主观上具备与被告人肖婉香共同利用签订洋酒酒水购销合同进行诈骗陈某辛、方某乙的犯罪故意该的辩解、辩护意见不能成立，不予采纳

一、被告人肖婉香犯合同诈骗罪判处无期徒刑，剥夺政治权利终身并处没收其个人全部财产。

二、被告人欧旺犯合同诈骗罪判處有期徒刑九年，并处罚金人民币三百万元

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2013年5朤11日起至2022年5月10日止罚金限于本判决生效后一个月内缴纳。）

三、被告人肖婉香合同诈骗被扣押在案的现金人民币64400元、东山县鑫弘花园9号樓1601号、一辆是车牌号为闽

×××××的思威CRV小型汽车、一辆是车牌号为闽

×××××的东风日产小型汽车（均欧炎煌名下）、一是车牌号为闽

×××××的保时捷凯宴小型越野客车（杨洋名下）予以追缴，房产、物品拍卖按比例返还被害人。

四、责令被告人肖婉香分别向被害人陈马贊、吴美景、方俊雄退赔其合同诈骗犯罪所得人民币万元、人民币万元、人民币3800万元责令被告人肖婉香、欧旺向被害人陈章泰、方毅亮退赔其合同诈骗犯罪所得人民币3000万元。

如不服本判决可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省高级人民法院提出仩诉书面上诉的，应当提交上诉状正本一份副本二份。