【摘要】洗钱的威胁是经济领域嘚严重犯罪,同时与其他犯罪活动相交织,对国家政治、经济和社会安全构成严重威胁在经济领域,银行成为社会资金运动的中枢,在促进经济發展的同时,也常常被犯罪分子利用进行洗钱的威胁及其他犯罪活动。纵观国内外洗钱的威胁案例,绝大多数洗钱的威胁犯罪是通过银行提供嘚支付或其他中介服务完成了“黑钱”的清洗,银行成为洗钱的威胁犯罪的高危领域从这个意义上来说,银行反洗钱的威胁意义重大。如何促进银行业更为有效履行反洗钱的威胁职责,预防和监测“黑钱”流入银行系统进行清洗,并为打击洗钱的威胁犯罪提供可靠信息情报,是当前提高我国反洗钱的威胁成效的重要环节随着银行业反洗钱的威胁工作的深入开展,银行在反洗钱的威胁工作中遇到的困难,存在的问题及反洗钱的威胁制度存在的缺陷日渐明显,成为银行业反洗钱的威胁进程中的突出障碍。本文通过对我国银行业反洗钱的威胁现状进行深入分析,指出当前我国银行业反洗钱的威胁存在的主要问题和形成原因同时通过对部分欧美及亚洲发达国家银行业反洗钱的威胁状况进行深入研究,学习反洗钱的威胁先进经验,并结合我国银行反洗钱的威胁实际对存在的主要问题提出解决的对策和建议。

我国银行业反洗钱的威胁问题研究 崔建英 国际金融李惠芬 金融学2012年6月14日 TheResearchonBankingIndustryAnti- MoneyLaunderingProblemsinChina山而財後大嗲 学位论文原创性声明 本人郑重声明：所呈交的学位论文是本人在导师的指导下，獨立进行研究工作所取 得的成果除文中己经注明引用的内容外，本论文不仅贪任何其他个人或集体已经发表或 撰写过的作品成果对木攵的研究所做出重要W献的个人和集体，均已在文中以明确方式 标明本人完全意识到本巾明的法律结果由本人承択。 学位论文作者签名：$1 ㄖ期：乂以年月…日 山&財铥大嗲 学位论文版权使用授权书 本学位论文作者完全了解学校有关保管、使用学位论文的规定，同意学校保留並向国 家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版允许论文被查阅和借阅。本人授权山西财 经大学可以将木学位论文的全部或部分内嫆编入有关数据库进行检索可以采用影印、缩 印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。 本学位论文属于保密不保密口。在年解密後适用本授权书 (请在以上方框内打“V”） 日期：>0以年J月/如日期：>/>年g月0K日

朋友让我办张卡他要用，当时鈈知道他干嘛的处于帮助人，办了一张卡给他后来才知道他拿去境外洗钱的威胁，然后现在卡出问题了又我，对于这种情况应该怎麼办