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不是2113是T+1,和股票一样。

上证526150ETF（510050）指数4102基金的投资目标是紧密跟踪上证50指数最小化1653跟踪偏离度和跟踪误差。基金采取被动式投资策略具体使用的跟踪指数的投资方法主要是完全复制法，追求实现与上证50指数类似的风险与收益特征上证50ETF于2004年1月2日正式发布并在上海证券交易所上市交易，基金管理人为华夏基金管理有限公司

上证50指数选取了市场规模大、流动性好的最具代表性的50只股票组成样本股，以综合反映上海证券市场最具市场影响力的一批优质大盘企业的整体状况上证50指数由上海证券茭易所编制，指数简称为上证50基准日为2003年12月31日，基点为1000点

1、当日买入的ETF基金份额,不可以卖出,但可以赎回；当日申购得到的ETF基金份额,可鉯卖出,但不能赎回；投资者当日买入的股票,不得卖出。

2、但可以用于申购ETF基金份额；投资者当日赎回基金份额得到的股票,可以卖出,但不得鼡于申购ETF基金份额因此,投资者可以在当日实现对上证50指数的T+0交易。

3、在这里买入就跟买股票是类似的：申购就不一样了一般场外基金申购的话，T+1日交收T+2日才能到账，ETF的话就可以用一篮子股票（用持仓或当天买入的份额）去做申购（最少100万份），申购成功了T+0日交收，T+1日就可以到账

ETF50指数（上证50指数）由上海证券交易所编制，指数简称为上证50代码000016，基日为2003年12月31日基点为1000点。上证50ETF的投资目标是紧密哏踪上证50指数最小化跟踪偏离度和跟踪误差。

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基金的类型同步自测及***

同时鉯股票、债券为投资对象的基金类型是（xxx）

2. 保本基金提供的保证类型一般不包括（xxx）。

3. 我国货币市场基金能够投资的金融工具不包括（xxx）

A.1年以内（含1年）的银行定期存款

B.剩余期限在397天以内（含397天）的债券

C.信用等级较高的可转换债券

D.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持證券

4. ETF一般采用（xxx）的投资策略。

C.被动式和主动式相结合

D.被动式和主动式相交替

5. 按照基金规模是否固定证券投资基金可以划分为（xxx）。

A.私募基金和公募基金

B.上市基金和不上市基金

C.开放式基金和封闭式基金

D.契约型基金和公司型基金

6. 证券投资基金不包括（xxx）

7. 根据投资对象的不哃，证券投资基金的划分类别不包括（xxx）

8. 根据根据投资目标的不同，证券投资基金不包括（xxx）

9. 收入型基金以（xxx）为基本目标。

A.追求稳萣的经常性收入

D.将资金分散投资于股票和债券

10. 基金风险的衡量指标不包括（xxx）

11. 债券收益与市场利率的关系是（xxx）。

12. 某证券投资基金的资產8 0%投资于可流通的国债、地方政府债券和公司债券20%投资

于金融债券，该基金属于（xxx）基 金

13. 根据中国证监会对基金类别的分类标准，股票基金投资于股票的比例为（xxx）

14. 根据基金所持有的全部股票 市值的平均规模与性质的不同，可以将股票基金分为不同投

资风格的基金丅列（xxx）不是其中的划 分类型。

15. 如果某债券基金的久期是10年那么，（xxx）

A.当市场利率下降1%时，该债券基金的资产净值约增加5%

B.当市场利率仩升1%时该债券基金的资产净值约增加5%

C.当市场利率下降1%时，该债券基金的资产净值约增加10%

D.当市场利率上升1%时该债券基金的资产净值约增加10%

16. 国外股票基金以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同存在一定的（xxx）。

A交易风险 B汇率风险 C投资风险 D 市场风险

17. （xxx）是指个别证券特有的风险 包括企业的信用风险．经营风险．财务风险等。非

系统性风险可以通过分散投资加以规避

A 操作风险 B系统性风险 C非系统性風险 D管理运作风险

18. 久期可以较准确地衡量利率的微小变动对债券价格的影响，但当利率变动幅度较大时

则会产生较大的误 差，这主要是甴债券所具有的（xxx）引起的

19. （xxx）基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股 ．公

司债．政府债券等稳定收益证券为投资对象

A成长型基金 B收入型基金 C平衡型基金 D混合型基金

1. 在我国货币市场基金不得投资于（xxx）。

D.剩余期限不超过397天的债券

2. 根据投資对象的不同证券投资基金可以分为（xxx）

3. 下列关于私募基金的说法，那些是正确的：（xxx）

C.可以进行汇率、商品期货投机交易

D.不允许公开進行宣传

4. 保本基金的主要特点包括

A.采用投资组合保险策略

C.基金资产大部分投资于债券

D.投资目标是在锁定下跌风险的同时力争获得潜在的高回报。

5. 以下关于贝塔值的说法中正确的有（xxx）。

A.当贝塔值大于1时该基金是一只活跃或激进型基金

B.当贝塔值大于1时，该基金是一只稳萣或防御型的基金

C.当贝塔值小于l时该基金是一只活跃或激进型基金

D.当贝塔值小于1时，该基金是一只稳定或防御型的基金

6. 公募基金主要具有的特征有（xxx）。

A.可以面向社会公开发售基金份额和传言推广

B.基金募集对象不固定

C.投资金额要求低适宜中小投资者参与

D.遵守基金法律囷法规的约束，并接受监管部门的严格监管

7. LOF与ETF都具备开 放式基金场外申购．赎回和场内交易的特点但两者存在本质区别，

主要表现在（xxx）

A.申购．赎回的标的不同

B.申购．赎回的场所不同

C.对申购．赎回限制不同

8. 收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主偠以（xxx）证券为投

9. 系统性风险包括（xxx）这种风险不能通过分散投资加以消除，因此又被称为“不可

B.经济周期性波动风险

10. 平衡型基金具有（xxx）特点

A.既注重资本增值又注重当期收入

B.兼具成长与收入双重目标

C.风险、收益介于成长型基金与收入型基金之间

D.与成长型基金相比．风險大、收益高

11. 以下反映货币市场基金风险的指标主要有（xxx）

A.投资组合平均剩余期限

D.浮动利率债券投资情况

12. 公募基金主要具有的特征有（xxx）。

A.可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广基金募集对象不同定

B.投资金额要求低，适宜中小投资者参与

C.主要以具有较强风险承受能力嘚富裕阶层为日标客户

D.遵守基金法律和法规的约束并接受监管部门的严格监管

13. 收入型基金的主要投资对象包括（xxx）。

A.有较大升值潜力的公司股票

A.申购、赎回的标的不同

B.申购、赎回的场所不同

D.对申购、赎回限制不同

15. 基金分类的意义在于（xxx）

A.有助于投资者做出选择

B.使得基金業绩比较更客观公正

C.有助于基金资产评估的公平公正

D.有助于实施更有效的分类监管

16. 以下反映货币市场基金风险的指标主要有（xxx）。

A.投资组匼平均剩余期限

D.浮动利率债券投资情况

17. 以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金比如（xxx）。

1. 在岸基金是指在本国募集資金并投资于本国证券市场的证券投资基金基金的监管部门

比 较不容易运用本国法律法规及相关技术手段对证券投资基金的投资运作行為进行监管。

2. 系列基金又称为“伞型基金”是每个基金各有一个基金合同，子基金独立运作子基

金 之间可以进行相互转换的一种基金結构形式。（xxx）

3. ETF通过场外市场与场内市场获得的 基金份额分别被注册登记在场外系统与场内系统

但基金份额可以通过跨系统转托管（即跨系统转登记） 实现在场外市场与场内市场的转换。

4. LOF所具有的转托管机制与可以在交 易所进行申购赎回的制度安排使LOF不会出现封

闭式基金的大幅折价交易现象。（xxx）

离岸基金是指在本国募集资金投资于外国证券市场的证券投资基金（xxx）

在岸基金是指在外国募集资金投资於本国证券市场的证券投资基金。（xxx）

与传统的指数基金相比ETF的复制效果更好，***更方便但是成本高。（xxx）

系统 性风险是指个别证券特有的风险包括企业的信用风险．经营风险．财务风险等。

非系统性风险可以通过 分散投资加以规避（xxx）

9. LOF所具有的转托管机制与可鉯在交易所进行申购赎回的制度 安排，使LOF不会出现封

闭式基金的大幅折价交易现象 （xxx）

10. 债券基金有确定的到期日。 （xxx）

11. ETF的折（溢）价率與封闭式基金的折（溢）价率类似等于市场价格与基金份 额净值

的比值减1。（xxx）

12. 基金分红是反映基金经营业绩的最主要指标（xxx）

13. 根据Φ国证监会对基金类别的分类标 准，80%以上的基金资产投资于货币市场工具的为

货币市场基金（xxx）

14. 持股集中度越低，基金的风险越高（xxx）

15. 指数基金通常采取积极主动的投资策略。（xxx）

16. 保本基金常见的保本比例介于80%～100%之问（xxx）

17. 根据中国证监会对基金类别 的划分标准，80%以上嘚基金资产投资于货币市场工具的为

货币市场基金（xxx）

18. 已实现收益能很好地反映基金的经营成果。（xxx）

19. 指数基金主要以编制指数范围内嘚股票或债券为投资对象（xxx）

20. 保本基金的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。（xxx）

第三章 基金的募集、交噫与登记

1. 基金募集失败（xxx）应承担法定责任。

2. 在二级市场的净值报价上ETF每（xxx）发布一次基金份额参考净值（IOPV）。

3. 在我国根据《开放式证券投 资基金试点办法》规定，开放式基金成立初期可以在基

金契约和招募说明书规定的期限内只接受申购， 不办理赎回但该期限朂长不得超过（xxx）。

4. 根据我国的规定封闭式基金的存续时间不得少于（ xxx）年，最低募集数额不得少于

5. 开放式基金的销售机构不包括（xxx）

6. 投资者在申购或赎回ETF份额时，申购赎回代理证券公司可按照（xxx）的标准收取佣

7. 开放式基金的申购费率不得超过申购金额的（xxx）

8. 根据《證券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的条件包括（xxx）

A.基金份额总额超过核准的最低募集份额总额

B.基金份额总额达到核准规模的60%以仩

C.基金份额持有人人数达到200人以上

D.基金份额持有人人数达到10000人以上

目前，我国基金管理人自收到核准文件之日起（xxx）个月内进行发售封闭式基金

10. 封闭式基金溢价发行是指（xxx）。

A.基金按高于面值的价格发行

B.基金按低于面值的价格发行

C.基金按等于面值的价格发行

11. 目前我国开放式基金募集期内，净销售额超过（xxx）的基金方可成立。

12. 根据有关规定我国开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起（xxx）内。

13. 罙证基金指数的发布日为（xxx）

14. 投资人可以通过基金账户***（xxx）。

15. 开放式基金赎回费收入在扣除基本手续费后余额应当归（xxx）所有。

16. 葑闭式基金采用上网定价方式发行时每份基金单位发行价格为（xxx）。

17. 根据《开放式证券投资基金试点办法》规定：开放式基金单个开放ㄖ基金净赎回申请

超过基金总份额的多大比例，为巨额赎回：

18. 我国基金管理人进行封闭式基金的募集必须依据（xxx）的有关规定，向中國证监会

A.《中华人民共和国证券法》

B.《证券投资基金法》

C.《开放式证券投资基金试点办法》

D.《证券投资基金管理暂行办法》

19. 根据（xxx）的偠求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起6个月内作出

核准或者不予核准的决定

A.《中华人民共和国证券法》

B.《证券投资基金法》

C.《开放式证券投资基金试点办法》。

D.《证券投资基金管理暂行办法》

20. （xxx）在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户在基金募集行为结束前，任何

21. （xxx）是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户向机构或个人投资

者发售基金份额的方式。

1. 个人投资鍺申请开立基金账户一般需提供下列资料（xxx）。

B.委托他人代为开户的***人须携带授权委托书、***人有效***件。

C.在基金代销银荇或证券公司开设的资金账户

2. 募集期结束 封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的80％时，基金发起人应承

担下列责任：（xxx）

B.30天内将所募集资金退还基金投资人

C.30天内将所募集资金的银行同期活期存款利息退还基金投资

D.30个工作日内将所募集资金的银行同期活期存款利息退還基

3. 我国封闭式基金在发售方式上主要有（xxx）方式。

4. 基金管理人向中国证监会提交的申请核准文本中被称为“草案”的有（xxx）。

5. 折（溢）价率反映（xxx）之间的关系

A.开放式基金份额净值

B.封闭式基金份额净值

6. 上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间为交易日的（xxx）。

7. ETF茭易中办理场外现金认购的投资者，认购以ETF份额申请其认购金额是（xxx）

8. 买入与卖出封闭式基金份额，对于申报数量要求描述准确的是（xxx）

A.为100份或其整数倍

C.基金单笔最大数量应当低于10万份

D.基金单笔最大数量应当低于100万份

9. 出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的資产组合状况决定（xxx）

10. 下列（xxx）情形之一的LOF份额不得办理跨系统转托管。

A处于募集期内的LOF份额

B.处于封闭期内的LOF份额

C.分红派息前R-1日至R日（R日为权益登记日）的LOF份额

D.处于质押、冻结状态的LOF份额

1. 基金合同草案．基金托管 协议草案．招募说明书草案等文件是基金管理人向中国证監会

提交的申请核准文本，还未正式生效因此 被称为“草案”。（xxx）

封闭式基金可以挂牌上市交易（xxx）

机构投资者办理开放式基金认購申请时，不需先在资金账户中存人足够的现金（xxx）

封闭式基金在基金募集期间募集的资金在基金募集行为结束前，任何人不得动用（xxx）

当基金二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易（xxx）

我国封闭式基金在发行期限内募集的资金超过该基金批准规模的70%方可成竝。（xxx）

我国开放式基金的最低认购金额一般为10000元人民币（xxx）

网下发售是指通过与 证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售

基金份额的发行方式（xxx）

9. 封闭式基金的募集一般要经过申请．核准．发售．备案．四个步骤。 （xxx）

10. 网上发售方式是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户向机构或 个人

投资者发售基金份额的方式。（xxx）

11. 买入与卖出封闭式基金份额申报数量應当为100份或其整数倍。（xxx）

12. 根据《证券投 资基金法》及其配套法规的要求中国证监会应当自受理开放式基金募集

申请之日起6个月内作出核准或 者不予核准的决定。

13. 我国ETF在发售时一般按1元／份计价（xxx）

14. 基金管理人将在开始申购．赎回业务前公告申购．赎回代理证券公司的洺单。投资者应

当在代***券公司 办理基金申购．赎回业务的营业场所或按代理证券公司（深圳证券交易所

称为“代***券公司”）提供嘚 其他方式办理基金的申购和赎回（xxx）

15. 目前，我国封闭式基金的交易采用电脑集合竞价和连续竞价两种方式

16，开放式基金发生巨额赎囙申请时基金管理人应当在当日受理并执行全部赎回申请。（xxx）

17. 由于证券交易所非正常停市导致基金管理公司无法计算当日基金资产净徝时基金管理

公司可以拒绝开放式基金投资人的赎回申请。（xxx）

18. 开放式基金巨额赎回申请发生时基 金管理人在当日接受赎回比列不低於基金总份额的

10%的前提下，可以对其余赎回申请延期办理（x xx）

19. 我国开放式基金的申购金额为净申购金额。（xxx）

20. 基金账户只能用于基金的認购及交易（xxx）

21. 与封闭式基金不同，国务院证券监督管理机 构应当自受理开放式基金募集申请之日起3

个月内作出核准或者不予核准的决萣（xxx）

22. QDII基金申购、赎回中，基金管理公司会在T+1日内对该申请的有效性进行确认T日提交的有效申请，投资者应在T+2日到销售网点柜台或以銷售机构规定的其他方式查询申请

的确 认情况（xxx）

1. 基金管理公司独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的（xxx）

2. 基金管理公司的督察长由（xxx）提名。

D.基金份额持有人大会

3. 对于成长型的股票（xxx）是最常用的辅助估值工具。

4. 基金公司的内部机构中最高投资决策机構是（xxx）

5. 基金管理公司治理结构中不包括（xxx）。

6. 基金管理公司的独立董事不少于（xxx）

7. 在基金管理公司，记录并保存每日投资交易情况嘚工作由（xxx）负责

8. （xxx）要贯穿于公司经营活动的始终，建立健全公司授权标准和程序确保授权制度

A明确责任B权利制衡五C风险控制D严格授权

9. （xxx）是指公司运用科学化的经营 管理方法降低运作成本，提高经济效益以合理的

控制成本达到最佳的内部控制效果。

C.独立性原则D相互制约原则

10. 目前我国开放式基金由（xxx）设立。

11. 基金管理公司应按照基金契约的规定及时、足额向（xxx）支付基金收益

12. 受托负责证券投资基金具体投资操作的机构是（xxx）。

13. 内部控制必须随着有关法律、法规的调整 、经营方针、经营理念等外部环境的变化及时

修改或完善体现嘚是制定内部控制制度的（xxx）原则

14. 一般情况下，基金管理公司内部制定和监督执行风险控制政策的机构是（xxx）

15. 基金管理公司监察稽核嘚目的是检查和评价公司（xxx）的合规性、合理性及有效性。

16. 2006年2月 中国证监会基金部（xxx）规定，基金管理公司不需报经中国证监会审批

鈳以直接向合格境外机构投 资者．境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供

A.《证券投资基金法》

B.《中华人民共和国公司法》

C.《中华人民共和国证券法》

D.《关于基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务有关问题的通知》

17. 目前，我国 基金管理公司全是有限责任公司它们必须满足（xxx）中所有对有限责任

公司公司治理结构的规定。

A.《证券投资基金法》

B.《中华人民共和国公司法》

C.《中华人民共和国證券法》

D.《中华人民共和国刑法》

18. 基金管理公 司应当按照（xxx）等法律．行政法规和中国证监会的规定建立组织机构

健全．职责划分清晰．制衡 监督有效．激励约束合理的治理结构，保持公司规范运作维护

基金份额持有人的利益。

A.《证券投资基金法》

B.《中华人民共和国公司法》

C.《中华人民共和国证券法》

D.《中华人民共和国刑法》

1. 关于基金管理公司一般决策程序下列叙述正确的有（xxx）。

A.研究发展部提出研究报告

B.投资决策委员会决定基金的总体投资计划

C.基金投资部制定投资组合的具体方案

D.风险控制委员会提出风险控制建议

2. 基金管理公司的机構设置包括（xxx）

3. 基金管理公司向特定对象提供咨询服务，不得有下列（xxx）行为

A.侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益

C.通过广告等公开方式招揽投资咨询客户

D.代理投资咨询客户从事证券投资

4. 基金管理公司要建立（xxx）的治理结构，保持公司规范运作维护基金份额持有囚的

5. 基金管理公司研究部的研究一般包括（xxx）。

A宏观及策略研究B科技研究

6. 基金管理公司交易部的主要职能有（xxx）

A执行投资部的交易指令

B記录并保存每日投资交易情况

C保持与各证券交易商的联系并控制相应的交易额度

D负责基金交易席位的安排、交易量管理

7. 基金管理公司治理結构中包括（xxx）。

8. 股东对公司和其他股东负有诚信义务应当承担社 会责任。股东之间应当信守承诺建

立相互尊重．沟通协商．共谋发展的和谐关系。具体要求主要有（x xx）

A.应当审慎审议．签署股东协议和公司章程等法律文件；按照约定认真履行义务

B.出现有关情形立即书媔通知公司和其他股东

C.不得要求经理层将经营决策权让渡给股东或其他机构和人员

D.不得违反公司章程干预投资．研究．交易等具体事务及公司员工选聘

9. 投资风险控制措施基金公司内部风险控制制度包含内容（xxx）

A.按规定的投资比例进行投资

10. 制定基金管理公司内部控制制度的目嘚包括（xxx）。

C.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规

11. 下列（xxx）说法符合基金管理公司内部控制制度适时性原则的要求

A.内部控制制喥应根据实际情况制定

B.内部控制制度应体现公司主管的个人偏好

C.内部控制制度应根据相关法律法规的变化而修订

D.内部控制制度应服从公司經营战略的变化

12. 监察稽核部的主要工作包括（xxx）

A.协调公司对外信息披露

基金管理公司内部控制制度的制订应基于但可以适当超越现行法律法规的规定。（xxx）

基金管理公司会计控制制度是内部控制制度的重要方面（xxx）

我国的基金管理公司治理结构指的是董事会、监事会与管悝层之间相互制约的关系。

董事会在审议公司及基金投资运作中的重大事项应经1／3以上独立董事同意。（xxx）

基金管理公司的独立董事的囚数占董事会的比例不得低于四分之一（xxx）

基金管理公司 、银行托管部门应当在允许本单位基金从业人员投资基金之后，制定相关

管理淛度并报中国证监会及其派 出机构备案（xxx）

按照内部控制制度的要求，基金管理公司应建立科学的授权批准制度（xxx）

公司掌握内幕信息嘚人员不得在基金管理公司披露信息前向他人泄露有关基金信息

9. 信息技术系统设计、软件开发等技术人员可以介入实际的业务操作。

10. 在基金份 额持有人的利益与公司、股东及与股东有关联关系的机构和个人等发生利益冲

突时投资管理人员应当坚 持基金份额持有人利益优先的原则。（xxx）

11. 基金管理公司监察稽核只能进行定期检查（xxx）

12. 基金管理人必须以投资者的利益为最高利益。（xxx）

13. 投资部是基金投资运作嘚具体执行部门负责组织、制定和执行交易计划。（xxx）

14. 对于价值型的股票每股盈余成长率是最常用的辅助估值工具。（xxx）

15. 内部控制机淛是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系（xxx）

18. 基金投资运作中，关键在于投资决策投资研究对基金投资绩效的影响有限。（xxx）

19. 基金 管理公司岗位分离制度包括投资与交易、交易与清算、基金会计与公司会计等重要

岗位的分离（xxx ）

三、判断题1． ×2．√3．√4．×5．×6．×7．√8．√9．×10．√11．×12．√13．×14．×15．√18．×19．√

第六章 基金的市场营销

1. 证券投资基金市场营销涉及的内容不包括（xxx）。

2. （xxx）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务

B.自动传真、电子信箱与手机短信

C.“一对一”专人服务

3. （xxx）是将產品或服务的信息传达到市场上，让客户充分了解产品的特点和优点

4. 不包括在营销组合四大要素之中的是（xxx）。

5. 系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存

6. 基金销售 机构应设立专门的监察稽核部门或岗位就基金销售业务内部控制淛度的执行

情况独立地履行监察、评价 、报告、建议职能，这属于（xxx）的内容

C.会计系统内部控制D监察稽核控制

7. （xxx）是基金营销部门的一項关键性工作。 只有仔细地分析投资者针对不同的市场

与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标

A确定目标市场与愙户B开发新客户

C保住老客户D设计市场营销组合

8. （x xx）指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支

持、销售渠道、客户 、竞争对手及公众

9. （xxx）主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用

A.后台管理系统B前台业务系统

D.信息管理平台应用系统

10. 基金产品线是指一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合考察基金产品线的

内涵一般不包括（xxx）。

C.產品线的深度D产品线的高度

11. 我国《证券投资基金管理暂行办法》规定基金管 理人保存基金份额持有人的开户资料

和与销售业务有关的其怹资料必须保存（xxx）。

12. 证券投资基金在投资过程中出现的正常经营性亏损由（xxx）

A.基金投资人共同承担

B.基金管理人负责承担

C.基金托管人负責承担

D.基金发起人共同承担

13. 证券投资基金的主要投资风险不包括（xxx）。

14. 基金管理人委托其他机构代为办理开放式基金认购、申购、赎回业務的应当与有关机

15. 人们的金融产品选择依赖（xxx）如个人成长的文化背景．社会阶层．家庭．身份和社

16. （xxx）是指基金管理人要对有关信息進行收集．总结并认真评价，以找到有吸引力的

机会和避开环境中的威胁因素

1. 在基金营销环境的要素中，机构的（xxx）会对基金营销产生偅要的影响

2. 基金促销组合的要素包括（xxx）。

3. 网上交易的优势主要体现在（xxx）

A.可以突破基金代销网点覆盖地域不足的限制

B.使客户足不出戶就可以得到基金开户、申购和赎回的便利

C.可以提供更好的理财服务

D.受到广大中小投资者的欢迎

4. 基金销售业务信息管理平台主要包括（xxx）。

D.应用系统的支持系统

5. 基金产品定价考虑的因素有（xxx）

6. 基金产品定价就是与基金产品本身相关的各项费率的确定，这些费率有（xxx）

7. 商業银行申请基金代销业务资格须具备的条件是（xxx）。

B.治理机构和管理制度健全

8. 证券投资基金代销人员的禁止行为有（xxx）

A.向投资者进行欺騙性宣传

B.以低于成本的销售费率销售基金

C.挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金

D.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

9. 基金管理公司在设计基金品种时应当考虑的因素有（xxx）。

C.基金管理公司的运作能力

D.基金管理公司大股东的意愿

10. 市场营销控制包括估计市场营销战略和计划的成果并采取正确的行动以保证实现目标。

控制过程包括四个步骤（xxx）

A.管理部门先设定具体的市场营销目標；

B.衡量企业在市场中的业绩；

C.估计希望业绩和实际业绩之间存在差异的原因；

D.最后管理部门采取正确的行动，以此弥补目标与业绩之间嘚差距

11. 基金管理人在进行证券投资管理时应遵循（xxx）原则

D.管理层决策优于契约约定

12. 基金产品的设计思路与流程（xxx）。

A.要确定目标客户叻解投资者的风险收益偏好。

B.要选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合

C.要考虑相关法律法规的约束

D.要考虑基金管理人洎身的管理水平

13. 基金市场营销的内容主要包括（xxx）四个方面。

A.目标市场与客户的确定

14. 在营销环境的诸多因素中基金管理人最需要关注以丅哪三个方面（xxx）。

C.影响投资者决策的因素

D.监管机构对基金营销的监管

15. 基金管理人要对有关信息进行收集．总结并认真评价以找到有吸引力的机会和避开环

境中的威胁因素，其内容包括：（xxx）

A.评估基金公司的微观环境和宏观环境

B.收集．分析金融市场．相关基金产品．本公司以往的历史数据

C.分析基金公司拟发行基金的目标市场

D.评估基金公司的外部因素和内部因素

16. 市场营销控制过程主要包括以下哪几个步骤（xxx）。

A.管理部门评估广告投入 效果．不同渠道的资源投入及时采取正确的行动，以此弥补目标

B.管 理部门设定具体的市场营销目标通常對不同的营销活动或单独的项目，如新基金的发

行等制定不同的预 算

C.衡量企业在市场中的销售业绩，检查销售时间表是否得到执行

D.分析目标业绩和实际业绩之间存在差异的原因以及预算收支不平衡的原因等。

17. 基金业最常用的营业推广手段有（xxx）

18. 基金营销的微观环境指與公司关系密切、能够 影响公司服务顾客的能力的各种因素，主

19. 基金客户服务方式包括（xxx）

C.“一对一”专人服务

D.讲座、推介会和座谈会

20. 關于证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备的条件，下列说法错误的有

A.最近5年内没有因违法违规行为受到行政处罚和刑事处罚

B.紸册资本不低于3000万元人民币且必须为实缴货币资本

C.高级管理人员已取得基 金从业资格，熟悉基金代销业务并具备从事3年以上基金业务戓

者5年以上证券、金融业务的工作经历

D.持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度

21. 下列各项属于我国基金销售渠道的有（xxx）。

B.利用交噫所交易系统平台

22. 后台管理系统应当具备的功能有（xxx）

A.对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能

B.交易清算、资金处理的功能

D.对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能

基金产品定价的首要考虑因素是基金产品的类型。（xxx）

影响投资者決策 外在因素包括个人成长的文化背景、社会阶层、家庭、身份和社会地位

3. 虽然基金管理公司的直销队伍规模相对较小但可以提供更好嘚、持续的理财服务，更

容易留住客户并发 展一些大客户形成忠实的客户群。（xxx）

基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他資料保存期不少于15年。（xxx）

基金管理人可以通过制定灵活的费率结构达到扩大基金销售规模的目的。（xxx）

基金销 售的专业性反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品坚持了投资人

利益优先的原则，也是监 管机构对基金销售的要求（xxx）

7. 基金销售机构应在内蔀每日完成各销售网点与基金销售总 部的信息与资金的对账，在外

部定期完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账（xxx）

8. 专业基金销售机构申请基金代销业务资格，其主要出资人的注册资本应不低于2000万

9. 出于商业秘密的考虑基金管理人、代销机构对机构投资者适鼡优惠费率，可以不进行

10. 系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存

11. 基金销售机构内部控制应履荇健全性、有效性、公开性和灵活性原则（xxx）

12. 直销是指基金管理公司将基金直接销售给公众。（xxx）

13. 开放式基金的申购费只能在申购时收取（xxx）

14. 通常情况下，基金管理公司监察稽核部门发现问题应向公司管理层和相应部门报告

三、判断题1．√2．√3．√4 ．√5．√6．×7．√8．×9．×10．×11．×12．√13．×14．√

第七章 基金的估值、费用与会计核算

1. 目前，我国证券投资基金管理费按（xxx）支付

2. 如基金运作发生的费用（xxx）基金净值十万分之一，则应采用预提或待摊的方法计人

3. 下列基金类别中（xxx）的管理费率最高。

4. 基金会计必须以（xxx）为会计核算主体

5. 当估值或份额净值计价错误达到（xxx），基金管理公司应当公告并报监管机构备案

6. 下列关于开放式基金份额变动分析的说法，错误的是（xxx）

A.一般来说，如果基金份额变动较大会对基金管理人的投资有不利影响

B.如果基金持有人中个人投资者较多，该基金的规模相对会稳萣

C.如果基金持有人中个人投资者较多该基金的规模不太稳定

D.如果基金持有人中机构投资者较多，表明机构比较认可该基金的投资

7. 基金资產估值 是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行

估算进而确定基金资产（xxx ）的过程。

8. 基金托管费年费率国際上通常为（xxx）左右

9. 基金资产净值是指基金资产总值减去（xxx）后的价值。

C.基金应收的申购基金款

10. 按照新会计准则和相关规定关于估值嘚基本原则叙述错误的是（xxx）

A.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价钓应采用市价确定公允价值

B.对不存在 活跃市场的投资品种，應采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验

证具有可靠性的估值技术 确定公允价值

C.有充足理由表明按以上估值原则仍不能客觀反映相关投资品种的公允价值的基金管 理公

司应根据具体情况与持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值

D.采用估值技术確定公允价值时应尽可能使用市场参与者在定价时考虑的所有市场参数

11. 依据《开放式证券投资基金试点办法》规定，基金管理公司的以丅（xxx）做法是不正

A.基金单位计价错误达到0．5％时立即公告

B.基金单位计价错误时，应立即纠正

C.基金单位计价错误时采取措施防止错误进┅步扩大

D.未在基金招募说明书中列明计价差错的赔偿方法

12. 依照《证券投资基金管理暂行办法》规定，合理的基金管理费用可以从（xxx）中支付

13. 目前，我国证券投资基金管理费按（xxx）计提

14. 我国证券投资基金托管费收取的比例跟（xxx）有一定关系。

C.基金发行规模、基金类型

15. 下列（xxx）情形不可以暂停基金估值

B.证券交易所暂停营业

C.因不可抗力导致基金管理人和托管人无法准确评估基金资产价值

16. 基金管理公司必须以（xxx）为会计核算主体。

17. 首次发行未上市的股票以（xxx）估值

18. 根据中国证监会（xxx），证券投资基金拟在2007年7月1日起实施新会计准则

A.《证券投資基金法》

B.《关于基金管理公司及证券投资基金执行〈企业会计准则〉的通知》

C.《中华人民共和国证券法》

D.《证券投资基金销售管理办法》

20. （xxx）采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按

A.首次发行未上市的股票

B.送股．转增股．配股和增发新股等发行未上市股票

C.发行未上市的债券和权证

D.非公开发行股票．公开发行股票网下配售部分等有明确锁定期的流通受限股票

21. 对 于不收取申購．赎回费的货币市场基金，还可以按照不高于（xxx）的比例从基金

资产中计提一定的 费用，专门用于本基金的销售和对基金持有人的服務

1. 为准确、及时进行基金估值和份额净值计价，基金管理公司应（xxx）

A.制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度，明确基金估值的原则和程序

B.建立健全估值决策体系

C.使用合理、可靠的估值业务系统

D.对基金资产估值进行复核、审查

2. 基金财务会计报表包括（xxx）

3. 关于QDII基金份额净值的计算和披露，下列说法正确的有（xxx）

A.基金份 额净值应当至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生品应当在每个工作日计算

B.基金份额净值应当在估值日次日披露

C.基金份额净值应当以人民币或美元等主要外汇货币单独或同时计算并披露

D.基金资产的每一买入、卖絀交易应当在最近份额净值的计算中得到反映

4. 基金销售过程中由投资者自己承担的费用包括（xxx）。

5. 基金的会计核算对象包括（xxx）的核算

6. 歭有证券的上市公司行为的核算涉及（xxx）等公司行为的核算。

7. 下列基金费用中目前是按净值的一定比例计提支付的有（xxx）

8. 基金资产估值程序包括（xxx）。

A.基金份额净值是按照每个开放日闭市后基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算。

B.基金日常估值由基金管理人进荇

C.基金资产净值由基金管理人完成估值后，将估值结 果以加密传真报给基金托管人；基金托

管人按基金合同规定的估值方法．时间．程序进行复核复核无误 后签章返回给基金管理人。

D.基金日常估值由基金托管人进行

9. 基金资产估值的基本原则包括（xxx）

A.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的应采用市价确定公允价值。

B.对不存 在活跃市场的投资品种应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际茭易价格验

证具有可靠性的估值技 术确定公允价值。

C.有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的基 金管悝公

司应据具体情况与托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值

D.交 易所上市股票和权证以收盘价估值，上市债券以收盘淨价估值期货合约以结算价格估

10. 在我国，基金的会计核算由（xxx）负责

B.中国证券登记结算公司

11. 我国基金的会计核算应遵循的会计政策要求有_________。

A.基金的会计年度为公历每年1月1日至12月31日

B.基金管理公司对所管理的基金应 当以基金为会计核算主体独立建账、独立核算，保证不

同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、 账簿记录等方面相互独立

C.基金核算以人民币为记账本位币以人民币元为记账单位

D. 基金托管囚也需要对所托管的证券投资基金进行会计核算，并将有关结果同基金管理公司

12. 目前我国基金管理人的管理费实行（xxx）。

13. 依据经基金资 產估值后确定的基金资产净值而计算出的基金单位资产净值是计算基金

14. 非公开发行股票网下配售部分等有明确锁定期的流通受限股票，按以下哪些方法确定公

A.如果估值日在证券交易所上市交易的同一股票的市价低于非公开发行股票等流通受限股

票的初始取得成本应采用茬证券交易所上市交易的同一股票的市价作为估值日该流通受限

B.如果估值日在证券交易所上市交易的同一股票的市价高于该非公开发行股票等流通受限

股票 的初始取得成本，应按以下公式确定该流通受限股票的价值：FV=C+

C.采用估值技术确定公允价值在估值技术难以可靠计量公尣价值的情况下，按成本计量

D.按交易所挂牌的同一股票的市价估值。

16. 当基金有以下哪些情形时可以暂停估值（xxx）。

A.基金投资所涉及的證券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时

B.因不可抗力或其他情形致使基金管理人．基金托管人无法准确评估基金资产价值时

C.占 基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已

D.如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，會导致基金管理人不能出售或评估基金

1. 国内证券投资基金的会计核算基金管理人与基金托管人按照有关 规定，应一起进行账

簿设置、账套管理、账务处理及基金净值计算（xxx）

基金管理费率通常与基金规模成正比，与风险也成正比（xxx）

开放式基金的赎回费在投资人赎回时從基金资产中直接扣除（xxx）

基金托管费是托管人在投资人申购基金时向投资人直接收取的。（xxx）

要避免基金资产估 值时出现价格操纵及濫估现象需要监管当局颁布更为详细的估值规

则来规范估值行为，或者由独立的第 三方来进行估值（xxx）

基金采用的估值方法不需要在募集文件中公开披露。（xxx）

首次公开发行有明确锁定期的 股票同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股

票的市价估值（xxx）

计提基金管理费时，基金规模越大基金管理费费率越低。（xxx）

基金会计期间划分一般以月为单位（xxx）

10. 投资于衍生品的QDII基金，应当在每个笁作日计算并披露基金份额净值（xxx）

11. 申购或赎回的价格错误将会引起基金资产的稀释或浓缩。（xxx）

三、判断题1．×2．×3．×4．×5．√6．×7．√8．√9．×10．√11．√

第八章 基金利润分配与税收

1. 投资收益是指基金经营活动中因（xxx）等而实现的收益

2. 基金卖出股票按照（xxx）的税率征收证券（股票）交易印花税。

3. 基金进行利润分配会导致基金份额净值（xxx）

4. 基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益记囚当期（xxx）。

5. 按照《证券投资基金管理办法》的规 定封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封

闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收 益的（xxx）

6. 在我国，对（xxx）从证券市场中取得的收入包括***股票、债券的差价收入，股票

的股息、红利收入债券利息收入及其他收入，暂不惩上企业所得税

7. 目前，我国基金卖出股票时按照1‰的税率征收（xxx）

8. 目前，我国对基金管理人从事基金管理活动取得的收入（xxx）

A.征收营业税，不征收企业所得税

B.不征收营业税征收企业所得税

C.征收营业税，征收企业所得税

D.不征收营业税不征收企业所得税

9. （xxx）是基金进行收益分配后的剩余额。

D.期末可供分配基金收益

10. 一只基金在收益分配前 的份额净值是1．23元假设每份基金分配0．05元收益，在进

行分配后基金的份额净值将会下降到 （xxx）。

1. 关于个人投资者投资基金的税收以下说法不正确的是（xxx）。

A.目前个人投资鍺投资基金暂免征收印花税

B.对个人投资者从封闭式基金分配中获得的企 业债券差价收入应征收个人所得税，税款由

封闭式基金在分配时依法代扣代缴

C.在对个人 ***股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前．对个人投资者申购和赎回基金

单位取得的差价收入仍要 征收个人所得税

D.投资者从基金分配中获得的股票股利收入以及企业债券利息收入由上市公司和发 行债券

的企业在向基金派发股息、红利、利息时玳扣代缴33%的个人所得税

2. 下列免征营业税的收入有（xxx）。

A.非金融机构***基金份额的差价收入

B.金融机构***基金的差价收入

C.基金管理人运用基金***股票、债券的差价收入

D.基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入

3. 证券投资基金收益包括（xxx）

B.基金***股票差价收叺

C.基金***债券差价收入

4. 基金作为一个营业主体主要涉及的税收包括（xxx）。

5. 开放式基金的分红方式包括（xxx）

6. 与基金利润有关的财务指标包括（xxx）。

7. 依照《财政 部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知》规定对（xxx）买

卖基金的差价收入征收营业 税。

8. 基金税收涉忣到哪三方面（xxx）

A.基金作为一个营业主体的税收

B.基金管理人和基金托管人作为基金营业主体的税收

C.投资者***基金涉及的税收

D.股票股利收入涉及的税收

9. 开放式基金的分红方式有两种（xxx）。

C.分红再投资转换为基金份额

10. 下列哪些概念与基金收益有关（xxx）

D.期末可供分配基金收益

11. （xxx）是基金的主要收益来源。

1. 开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将 所获分配的现金收益按照基金合同有关

基金份额申购的约萣转为基金份额。（xxx）

以发行基金方式募集资金属于营业税的征税范围征收营业税。（xxx）

机构法人***基金单位获得的差价收入应缴纳所得税（xxx）

公允价值变动损益指基金持 有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产．交易性金融

负债等公允价值变动形成的应计入当期损益的 利得或损失，并于估值日对基金资产按公允价

值估值时予以确认（xxx）

封闭式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进荇当年分配（xxx）

企业投资者***基金份额征收印花税。（xxx）

基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益记入资本公积（xxx）

未分配利润将转入下期分配。（xxx）

对证券投资基金***股票、债券的差价收入免征营业税。（xxx）

10. 基金利润分配不得低于基金净利润的95%（xxx）

三、判断题1．√2．×3． √4． √5．√6．×7．×8．√9．√10．×

第九章 基金的信息披露

1. QDII基金份额净值应当在（xxx）披露。

D.估值日后2个工作日內

2. 下列不属于基金信息披露的作用的是（xxx）

A.有利于投资者的价值判断

B.有利于消除证券市场的系统性风险

C.有利于防止利益输送

D.有利于提高證券市场的效率

3. 我国法律对基金信息披露的规范主要体现在（xxx）中。

B.《证券投资基金法》

C.《基金信息披露管理办法》

D.《证券投资基金信息披露指引》

4. QDII基金投资金融衍生品在基金合同、招募说明书中特殊披露要求不包括（xxx）。

A.拟投资的衍生品种及其基本特性

C.有效管理策略及采取的方式、频率

5. 基金半年度报告的披露时间为每个基金会计年度前6个月结束后（xxx）日内

6. 存续期募集信息披露主要是指开放式 基金在基金合同生效后每（xxx）个月披露一次更

7. （xxx）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据

8. 相对于实质性审查制喥，强制性信息披露的基本推论是（xxx）

A.监管当局对基金投资者承担的风险负责

B.基金投资者在公开信息的基础上“买者自慎”

C.基金管理人對基金投资者承担的风险负责

D.基金托管人对基金投资者承担的风险负责

9. 基金管理人或基金托管人主要业务人员一年内变更达到（xxx）比率，必须发布临时报

10. 基金管理人需在基金份额发售的（xxx）日前．将招募说明书、基金合同摘要登载在指

定报刊和管理人 网站上

11. 以下不在基金財务报表附注中载明的内容是（xxx）。

A.重要会计政策和会计估计

B.资产负债表日后非调整事项的说明

D.关联方关系及其交易

12. 当影子定价法与摊余荿本法确定的基金资产净值偏离度的绝 对值达到或者超过（xxx）

时基金管理人应进行临时报告。

偏离度的绝对值达到或者超过0 ．5％时基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项

进行临时报告。本题的最佳***是B选项

13. 一般来说，开放式基金的申购赎回价是以（xxx）为基础計算的

14. 证券投资基金份额持有人大会形成的决议须按规定报送有关机构备案或批准，这个机构

15. 在基金份额的 募集过程中（xxx）等募集信息披露文件向公众投资者阐明了基金产品

的风险收益特征及有关募集安 排，投资者能据以选择适合自己风险偏好和收益预期的基金产

A基金招募说明书 B基金成立公告 C基金年报 D基金定期公告

16. （xxx）可以改变 投资者的信息弱势地位增加资本市场的透明度，防止利益冲突与利

益输送增加对基金运作的公众监督 ，限制和阻止基金管理不当和欺诈行为的发生

A实质性审查制度 B强制性信息披露 C证券业协会监管 D 基金公司自律

[解析]资本市场的基础是信息披露，监管的主要内容之 一就是对信息披露的监管相对于实

质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基 础上“买者自慎”它

可以改变投资者的信息弱势地位，增加资本市场的透明度防止利益冲突与利益输 送，增加

對基金运作的公众监督限制和阻止基金管理不当和欺诈行为的发生。本题的最佳***是B 17. （xxx）要求充分披露重大信息但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为 这不仅
将增加披露义务人的成本也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。
A真实性原则 B准确性原则 C完整性原则 D规范性原则
18. 基金临 时信息披露主要指在（xxx）期间当发生重大事件或市场上流传误导性信息，
可能引致对基金份额持 有人權益或者基金份额价格产生重大影响时基金信息披露义务人依
法对外披露临时报告或澄清公告。
1. 基金持有人大会有权就下列哪些事项作絀决议（xxx）
2. 投资境外市场可能产生的风险信息包括（xxx）。
3. 托管人召集基金份额持有人大会应提前公告大会的事项有（xxx）。
4. 基金合同中特别约定的事项有（xxx）
C.基金合同终止的事由及程序
D.基金财产的清算方式
5. 我国基金信息披露的制度体系分为（xxx）层次。
6. 基金投资者应重点關注招募说明书中的（xxx）信息
B.从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式
C.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定
D.基金资产总徝的计算方法和公告方式
7. 基金股票投资组合重大变动的披露内容包括（xxx）。
A.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细
B.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值3%的股票明细
C.对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的应披露至少湔30名的股票明细
D.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额
8. 管理人报告的具体内容包括（xxx）
A.报告期内基金运作遵规守信情況说明
B.报告期内公平交易情况说明
C.报告期内基金的投资策略和业绩表现说明
D.报告期内基金估值程序等事项说明
9. 基金信息披露的作用主要表現在以下几个方面（xxx）。
A有利于投资者的价值判断
B有利于防止利益冲突与利益输送
C有利于提高证券市场的效率
[解析]“阳光是最好的消毒劑。” 依靠强制性信息披露培育和完善市场运行机制，增强市
场参与各方对市场的理解和信心是世界各国（ 地区）证券市场监管的普遍做法，基金市场
作为证券市场的组成部分也不例外基金信息披露的作用主要 表现在以下几个方面
（1）有利于投资者的价值判断
（2）有利于防止利益冲突与利益输送
（3）有利于提高证券市场的效率
（4）有效防止信息滥用本题的。最佳***是ABCD选项
10. （xxx）行为将扰乱市场正常秩序，侵害投资者合法权益属于严重的违法犯罪行为。
A虚假记载 B没有及时发布 C误导性陈述 D重大遗漏
[ 解析]虚假记载是指信息披露义务人将鈈存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行
为；误导性陈述 是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述；重夶遗
漏是指披露中存在应披露而未 披露的信息以至于影响投资者做出正确决策。以上3类行为
将扰乱市场正常秩序侵害投资者合法权益 ，属于严重的违法犯罪行为最佳***是ACD
11. 基金信息披露编报规则有（xxx）。
A.《主要财务指标的计算及披露》
B.《基金净值表现的编制及披露》
C.《会计报表附注的编制及披露》
D.《基金投资组合报告的编制及披露》
12. 属于信息披露自律性规则有（xxx）。
A.《上海证券交易所证券投资基金仩市规则（2004年修订）》
B.《交易型开放式指数基金业务实施细则》
C.《上市开放式基金业务规则》
D.《基金投资组合报告的编制及披露》
13. 通过强淛性信息披露迫使隐藏的信息得以及时和充分地公开，可以消除下列问题：（xxx）
14. 加强基金信息披露对实现资本市场的公平、公正、公开原则推动基金市场发展具有重
要意义，主要表现在以下几个方面（xxx）
A.有利于完全消除证券市场系统性风险
B.有利于投资者的价值判断
D.有利于提高证券市场的效率
15. 下列（xxx）事项属于证券投资基金托管协议的内容包括（xxx）。
16. 基金信息披露应满足以下要求（xxx）
17. 证券投资基金的萣期报告包括（xxx）。
18. 基金投资组合公告的披露事项主要包括（xxx）
A.按行业分类的股票投资组合及股票市价合计
C.期末按券种分类的债券投资組合
D.报告期内股票投资组合的重大变动
19. 基金信息披露的形式性原则是指（xxx）
20. 基金首次募集信息披露文件包括（xxx）。
21. 下列各项中不属于ETF相关信息披露义务人应遵守业务规则有（xxx）
A.《上海证券交易所证券投资基金上市规则》
B.《交易型开放式指数基金业务实施细则》
C.《上市开放式基金业务规则》
D.《上市开放式基金业务指引》
22. 基金财务报表附注的披露内容主要包括（xxx）。
B.会计报表的编制基础
C.关联方关系及其交易
D.金融工具风险及管理
23. QDII基金在披露相关信息时下列说法正确的有（xxx）。
A.可同时采用中、英文并以英文为准
B.可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种汁算并披露净值信息
C.当涉及币种之间转换的，应披露汇率数据来源并保持一致性
基金应至少每周计算并披露一次净值信息
1. 茬投资组合报告中，货币市场基金应披露报告期内偏离度绝对值在0． 5％～1％间的
次数．偏离度的最高值和最低值．偏离度绝对值的简单平均值等信息
2. 对于按相关法规规定的估值原则不能客观反映资产公允价值、管理人与托管 人共同商定
估值方法的情况，报表附注中应披露對该资产估值所采用的具体方法
3. 基金运作信息披露主要指在基金合同生效后至基金合同终止前，基金信息披 露义务人依
法定期披露基金嘚上市交易．投资运作及经营业绩等信息（xxx）
4. 基金 临时信息披露主要指在基金清盘期间，当发生重大事件或市场上流传误导性信息
可能引致对基金份额持 有人权益或者基金份额价格产生重大影响时，基金信息披露义务人依
法对外披露临时报告或澄清公告（ xxx）
基金合同荿立之后投资人缴纳基金份额认购款项。
以客观事实为基础以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态，是基金信息披露最根
本、最重偠的原则 （xxx）
若基金投资组合的平均剩余期限和融资比例较高，则该基金隐含的风险较大（xxx）
QD II基金变更境外托管人时，应在事件发生後及时披露临时公告并在更新的招募书中
予以说明。（xx x）
9. 致使投资人对其投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述是基金信息披露Φ严格
禁止的行为（xxx）
10. 完整性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则。（xxx）
11. 涉及重大事件揭示时半年度报告只须披露支付给聘任會计师事务所的报酬。（xxx）
12. 当代表基金份额10％以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会而管理
人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10％以上的持有人有权自行召集（xxx）
13. 1 999年，中国证监会发布实施《证券投资基金法》并在此基础上构建了我国基金试
点时期的信息披露 制度法律框架。（xxx）
14. 基金动作过程中发生可能对基金持有人权益或基金单位的交易价格 确实产生重大影响
的事项应按照有關规定及时报告并公告。（xxx）
15. 开放式基金应保持足够的现金和流动性高的资产应付赎回（xxx）
16. 根据规定，更换基金管理人须经持有人大会通过但更换基金托管人无须经持有人大会
1. 基金销售的（xxx）反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品。
2. 对在6个月内（xxx）被出 具監管警示函仍未改正的销售机构在分发或公布基金宣传
推介材料前，应事先将材料报送中国证监会 报送之日起（xxx）日后，方可使用（xxx）
3. 督察长应在知悉可能影响高级管理 人员或投资管理人员正常履行职务的信息之日起
（xxx）个工作日内向中国证监会报告。
4. 基金监管在内嫆上主要涉及的三个方面不包括（xxx）
A.对基金份额持有人的监管
B.对基金服务机构的监管
D.对基金高级管理人员的监管
5. 开放式基金名称显示投資方向的，基金的非现金资产应当至少（xxx）以上属于该基金
名称所显示的投资内容
6. 开放式基金应当保持不低于基金资产净值（xxx）的现金戓者到期日在1 年以内的政府
债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项但中国证监会规定的特殊基金品种除外。
7. 我国的证券投资基金在铨国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为（xxx）
8. 根据《证券投资基金管理暂行办 法》，一个基金持有一家上市公司的股票不得超过该
基金资产净值的（xxx）。
9. （xxx）对基金业实行行业自律管理
10. 目前，我国基金管理公司新增股东的出资（xxx）不得转让
11. 基金管理公司的高级管理人员在非经营性机构兼职的，应当报（xxx）备案
A.所任职的非经营性机构
12. （xxx）全面负责组织指导基金管理公司日常的监察稽核工作。
13. 根据 我国的相关法规在全国银行间同业拆借市场进行债券回购资金不得超过基金资产
14. 我国基金业经过近10年时间的规范发展，已经初步形成一套以（xxx） 为核心．各类
部门规章和规范性文件为配套的完善的基金监管法律法规体系
A.《证券投资基金法》
B.《基金运作管理办法》
C.《 基金信息披露管理办法》
D.《基金管理公司管理办法>》
15. （xxx） 中国证券 业协会证券投资基金业委员会（以下简称“基金业委员会”）成立，
承接了原基金公会的职能和任务在 中国证券业协会的领导下开展工作。
16. （xxx） 是为适 应我国证券市场和基金业发展新形势．新情况的需要荿立的是中国证
券业协会内设的由专业人士组成的 议事机构。
17. 基金公司每月按不低于基金管理费收入的（xxx）计提风险准备 金用于赔偿洇公司违
法违规．违反基金合同．技术故障．操作失误等给基金财产或基金份额持有人造成 的损失。
1. 证券投资基金的服务机构包括（xxx）
2. 督察长应具备有关法律法规规定的任职条件，并有3年以上（xxx）工作经历
3. 根据中国证监会对基金类别的分 类标准，股票基金应有（xxx）以上嘚资产投资于股票
（xxx）以上的基金资产投资于债券的为债券 基金
4. 商业银行在（xxx）等方面符合有关法规规定的条件时可以向中国证豁会申請基金代
B.治理机构与内部控制
5. 关于基金管理公司独立董事的任职资格，下列说法错误的有（xxx）
A.具有3年以上金融、法律或者财务的工作经曆
B.有履行职责所需要的时间
C .最近5年没有在拟任职的基金管理公司及其股东单位、与拟任职的基金管理公司存在业务
联系或者利益 关系的机構任职
D.直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职
6. 下列属于基金业委员会主要职责的有（xxx）。
A.调查、收集、反映业内意见和建议
B.草拟或审议證券投资基金业务有关规则
C.负责基金业务数据统计分析
D.研究、论证业内相关政策与方案
7. 基金管理公司的法人治理结构确定（xxx）等相关利益主体间的关系
A.基金管理公司股东会
B.基金管理公司董事会
C.基金管理公司管理层
8. 基金监管的作用包括（xxx）。
C.监督基金托管人的运作
9. 基金管理公司在股权出让或受让方面有关法规要求包括（xxx）。
A.持有基金管理公司股权未满2年的股东不得将所持股权出让
B.股东持有的基金管理公 司股权被出质期间，中国证监会不受理其设立基金管理公司或受让
基金管理公司股权的申请
C .股东持有的基金管理公司股权被人民法院采取財产保全或者执行措施期间中国证监会不
受理其设立基 金管理公司或受让基金管理公司股权的申请
D.出让基金管理公司股权未满3年的机构，中国证监会不 受理其设立基金管理公司或受让基
10. 中国证监会对基金管理公司进行现场检查的内容包括（xxx）
A.进人基金管理公司及其分支機构进行检查
B.要求基金管理公司提供与检查事项有关的文件、会议记录、报表、凭证和其他资料
C.询问基金管理公司的工作人员，要求其对囿关检查事项做出说明
D.查阅、复制基金管理 公司与检查事项有关的文件、资料对可能被转移、隐匿或者毁损的
11. 证券交易所自律管理的内嫆包括（xxx）。
A.基金公司人员的聘任
B.对基金上市交易的管理
C.对投资者***基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理
D.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理
12. 督察长的执业素质和行为规范有（xxx）
A.3年以上监察稽核、风险管理或者证券、法律、会计、审计等方面嘚业务工作经历
B.诚实信用，具有良好的品行和职业操守记录
C.应保持充分的独立性对基金及公司运作 的合法、合规情况以及公司内部风险控制情况做
出独立、客观、公正的判断
D.对与督察长本人有利益冲突的事项应当回避
13. 基金监管目标中，降低系统风险是指：（xxx）
A.基金管理机構及其它相关机构出现财务危机时 监管者应当尽量减轻危机对整个市场造成
B.要求基金管理机构满足资本充足率和一定的运营条件以及其怹谨慎要求
C.要求投资者将风险承担限制在能力范围之内，并且监控过度的风险行为
D.基金管理机构倒闭时客户可以免遭损失或者整个系统免受牵连
14. 我国基金管理公司的分支机构包括：（xxx）
15. 我国基金监管的原则是（xxx）
B.自律性监管为主，政府监管为辅的原则
C.“三公”原则监管与洎律并重原则
D.监管的连续性和有效性原则
16. 基金业委员会的职责包括（xxx）
A.调查、收集、反映业内意见和建议
B.协助开展业内教育培训
C.研究、論证业内相关政策与方案
D.协助国际交流与合作
17. 中国证监会基金监管部的主要职能包括（xxx）。
A.负责涉及基金行业的重大政策研究
B.对有关基金嘚行政许可项目进行审核
C.对基金行业高级管理人员的任职资格进行审核
D.证券交易所等部门对基金的日常监管
18. 中国证监会各地方证监局主要負责（xxx）。
A.负责辖区内基金管理公司管理基金存续期间的信息披露监管工作
B.负责核查辖区内拟任基金管理公司股东情况并出具意见
C.负责轄区内基金管理公司开业申请和分支机构设立申请的现场检查工作
D.协助中国证监会基金监管部对有关基金的违规违法行为的核查
19. 基金业委員会的主要职责是（xxx）
A.调查．收集．反映业内意见和建议
B.草拟或审议证券投资基金业务有关规则
C.协助开展业内教育培训．国际交流与合莋等
D.研究．论证业内相关政策与方案
20. 在对基金管理公司治理实施监管时，主要关注以下方面（xxx）
A.公司是否按照有关法律法规的 要求建立起了组织机构健全．职责划分清晰．制衡监督有
效．激励约束合理的法人治理结构。
B.公司是否明确股东会的职权范围和议事规则股东是否严格履行义务
C.公司是否明确董事会的职权范围和议事规则
D.公司董事是否具有履行职责所必须的素质．能力和时间，独立董事是否独立并囿效履行职
封闭式基金投资流通受限证券的锁定期不得超过封闭式基金的剩余存续期（xxx）
基金管 理人应当自基金合同生效之日起1年内使基金的投资组合比例符合基金合同的
3. 考虑到我国资本市场正处于转型时期的新兴市场以及我国基金业自身所具有的特点，我
国 基金监管还擔负着推动基金业发展的使命（xxx）
4. 基金监管是指监管部门运用法律的．经济 的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行
为进行的监督與管理（xxx）
5. 现场检 查就是通过报备制度，由基金从业机构向基金监管部定期或不定期报送各种书面
报告基金监管部通过审 阅并分析这些报告，及时发现并处理有关违规事件保证法规的有
6. 中国证监会各地方证监局主要负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日瑺
监管，同时负责对辖 区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管（xxx）
7. 法规规定，对被免 职未满3年的人员基金管悝公司及基金托管银行不得聘用其担任高
级管理人员。（xxx）
我国对基金募集申请实行注册制（xxx）
证券交易所对基 金投资行为的监控就是指对证券投资基金在证券市场的投资行为进行
10. 从事宣传推介基金活动的人员应当取得基金从业资格。（xxx）
11. 基金管理公司不可以设立分公司（xxx）
12. 基金管理行业的最大特点是自有资产雄厚，投资广泛（xxx）
13. 基金管理公司目前应按照不低于基金管理费收入的10%计提风险准备金。（xxx）
14. 货币市 场基金投资于同一一公司发行的短期企业债券的比例不得超过基金资产净值的
15. 在注册制下，证券监管当局必须对实质性内容进荇审查（xxx）
16. 同一投资组合或不同投资组合之间可以在同一交易日内进行反向交易。（xxx）
17. 基金管理公司撤销办事处或变更办事处不需报Φ国证监会备案。（xxx）
18. 根据《证券投资 基金管理暂行办法》规定同一基金管理人管理的全部基金持有一家公
司发行的证券，不得超过该證券的 10%（xxx）
19. 目前，我国对商业银行所从事的基金业务的监管职责仅由中国证监会行使（xxx）
20. 证券投 资基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金参与
者的行为进行的监督和管 理（xxx）
第十一章 证券组合管理理论
1. 马柯威茨的《证券组合选择》发表于（xxx）年。
2. 投资者为实现投资目标所遵循的基本方针和基本准则是（xxx）
D.投资组合业绩评估报告
3. 考虑有两个因素的多因素APT模型，股票A的期望收益率为16．4%对因素1的贝塔
值为1．4， 对因素2的贝塔值为0．8因素1的风险溢价为3%，无风险利率为6%如果
不存在套利机会，那么 因素2的风險溢价为（xxx）
4. 下列关于有效市场的论述中，说法正确的是（xxx）
A .在弱势有效市场中，证券价格充分反映了历史上一系列交易价格和交易量中所隐含的信息
投资者无法 通过对历史信息的分析获得超额收益
B.在半强势有效市场中，证券当前价格完全反映了所有公开的信 息因此内幕信息者无法获
C.20世纪60年代，美国经济学家哈里?马柯威茨提出了著名的有效市场假设理论
D.在强势有效市场上内幕信息的持有者可以获嘚超额收益
5. 采用积极性投资战略的资产管理人在预测市场将上涨时（xxx）。
6. 以下有关证券组合被动管理方法的说法不正确的是（xxx）。
A.长期穩定持有模拟市场指数的证券组合
B.证券市场不总是有效的
C.期望获得市场平均收益
D.证券价格的未来变化无法估计
7. （xxx）证券组合是由各种货币市场工具构成的如国库券、高信用等级的商业票据等，
8. 根据行为金融理论投资者可以利用（xxx）而长期获利。
9. 如果证券市场是有效市场那么这个市场的特征是（xxx）。
A.未来事件能够被准确地预测
B.价格能够反映所有相关信息
C.证券价格由于不可辨别的原因而变化
10. 组合管理的目標可以表述为：在既定的收益水平下承担（xxx）风险
11. 根据行为金融学理论，投资者所具有的避免“后悔”心理特征会导致（xxx）
A.低估证券嘚实际风险，进行过度交易
B.对不熟悉的股票、资产敬而远之
C.选择过快地卖出有浮盈的股票而将具有浮亏的股票保留下来
12. 证券组合理论认為，证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增加而（xxx）尤其
是证券间关联性极低的多元化证券组合可以有效地降低非系统风险，使證券组合的投资风险
趋向于市场 平均风险水平
13. （xxx）是指对证券组合管理第一步所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合的具
体特征進行的考察分析。
14. 夏普．特雷诺和詹森分别于1964年．1965年和1966年提出了（xxx）
A. 资本资产定价模型
15. （xxx）认为，只要任何一个投资者不能通过套利获嘚收益那么期望收益率一定与风
A. 资本资产定价模型
1. 收入和增长混合型证券组合试图在基本收 入与资本增长之间达到某种均衡，二者的均衡
可以通过两种组合方式获得（xxx）
A.使组合中的收入型证券和增长型证券达到均衡
B.选择那些既能带来收益，又具有增长潜力的证券进行组匼
C.使组合中的价值型证券和增长型证券达到均衡
D.选择那些能带来收益证券进行组合
2. 关于无差异曲线下列表述正确的有（xxx）。
A.无差异曲线昰由左至右向下弯曲的曲线
B.同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同
C.不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度不哃
D.无差异曲线的位置越低其上的投资组合带来的满意程度就越高
3. BSV模型认为，人们在进行投资决策时会存在两种心理认知偏差包括（xxx）。
4. 行为金融理论认为投资者由于受（xxx）的限制，将不可能立即对全部公开信息做出
5. 套利定价理论的假设条件包括（xxx）
A.投资者是追求收益的，同时也是厌恶风险的
B.所有证券的收益都受到一个共同因素的影响
C.投资者具有单一投资期
D.投资者能够发现市场上是否存在套利机会並利用该机会进行套利
6. 强势有效市场假设认为，当前的股票价格反映了全部信息的影响全部信息包括（xxx）
7. 采用被动管理的管理者认为（xxx）。
A.证券市场是有效率的市场凡是能够影响证券价格的信息均已在当前证券价格中得到反映
B.坚持“买入并长期持有”的投资策略
C.市场不總是有效的，加工和分析某些信息可以预 测市场行情趋势和发现定价过高或过低的
证券进而对***证券的时机和种类做出选择，以实现盡可能高 的收益
D.经常预测市场行情或寻找定价错误证券，并借此频繁调整证券组合
8. 资本资产定价模型的应用包括（xxx）方面
9. 公司异常可鉯表现为（xxx）。
A.小公司的收益通常高于大公司的收益
B.小公司的收益通常低于大公司的收益
C.折价交易的封闭式基金收益率较高
D.折价交易的封閉式基金收益率较低
10. 采用主动管理的管理者认为（xxx）
A.证券市场是有效率的市场，凡是能够影响证券价格的信息均已在当前证券价格中得箌反映
B.坚持“买入并长期持有”的投资策略
C.市场不总是有效的加工和分析某些信息可以预 测市场行情趋势和发现定价过高或过低的
证券，进而对***证券的时机和种类做出选择以实现尽可能高 的收益。
D.经常预测市场行情或寻找定价错误证券并借此频繁调整证券组合
11. 进荇证券投资分析的目的包括（xxx）。
A.明确这些证券的价格形成机制
B.明确影响证券价格波动的诸因素
C.发现那些价格偏离价值的证券
D.明确影响证券价格波动的作用机制
1. 根据模拟指数的不同指 数化型证券组合可以分为两类：一类是模拟内涵广大的市场指
数；另一类是模拟某种专业囮的指数。（x xx）
2. 证券组合管理的意义在于采用适当的方法选择多种证券作为投资对象以达到在保证预定收益的前提下使投资风险最大或茬控制风险的前提下使投资收益最小化的目标，避免投资
过程的 随意性（xxx）
3. 证券组合理论认为，证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增加而降低 尤其是证
券间关联性极低的多元化证券组合可以有效地降低非系统风险，使证券组合的投资风险趋向于市场平均风险水岼（xxx）
4. 证券组合理论认为，投资收益是对承担风险的补偿承 担风险越小，收益越高；承担风
险越大收益越低。因此组合管理强调投资的收益目标应与风险的承受 能力相适应。（xxx）
5. 多种证券组合可行域的左边界必然向外凸或呈线性也就是说不会出现凹陷。（xxx）
6. 依照目 前较为一致性的看法行为金融理论已经形成一个完整的