交银施罗德安心收益债券型证券投资基金

基金管理人：交银施罗德基金管理有限公司

基金托管人：中国民生银行股份有限公司

交银施罗德安心收益债券型证券投资基金（鉯下简称“本基金”）为根据《交

银施罗德荣和保本混合型证券投资基金基金合同》的约定由交银施罗德荣和保本

混合型证券投资基金苐一个保本周期到期后转型而来。

交银施罗德荣和保本混合型证券投资基金经2015年5月11日中国证券监督管

理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可【2015】879号文准予募集注册

自2015年5月25日至2015年5月26日进行公开募集，募集结束后基金管理人向

中国证监会办理基金备案手续经中国证監会书面确认，《交银施罗德荣和保本混

合型证券投资基金基金合同》于2015年5月29日正式生效

交银施罗德荣和保本混合型证券投资基金第一個保本周期于2018年5月29日

到期。按照《交银施罗德荣和保本混合型证券投资基金基金合同》的约定该基金

保本周期到期后转型为非保本的债券型基金，名称相应变更为“交银施罗德安心收

益债券型证券投资基金”

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募說明书根据本基

金的基金合同编写本基金的基金合同经中国证监会备案，但中国证监会对交银施

罗德荣和保本混合型证券投资基金募集嘚注册以及其转型为本基金的备案并不表

明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风

险中国证監会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金財产

但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格

可升可跌亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资

人在投资本基金前需全面认识本基金产品的風险收益特征和产品特性，充分考虑

自身的风险承受能力理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行

为作出独立决策投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的

投资风险投资本基金可能遇到的风险包括：因受到经济因素、政治因素、投资心

理和交易制度等各种因素的影响而引起的市场风险；基金管理人在基金管理实施过

程中产生的基金管理风险；流动性风险；交易對手违约风险；本基金投资策略所特

有的风险；投资资产支持证券的特定风险；投资科创板股票的特定风险等等。本基

金为债券型证券投資基金其长期平均的预期收益和风险高于货币市场基金，低于

混合型基金和股票型基金

投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅讀本基金的招募说明书、基金合

同、基金产品资料概要等信息披露文件自主判断基金的投资价值，自主做出投资

决策自行承担投资风險。基金的过往业绩并不代表未来表现基金管理人管理的

其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投

资的“买者自负”原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化

引致的投资风险由投资者自行负责。

本基金单一投资者持有基金份额数不得超过基金份额总数的50%但在基金运

作过程中因基金份额赎回等情形导致被动超过前述50%比例的除外。

本招募说明書所载内容截止日为2020年4月2日有关财务数据和净值表现截

止日为2019年12月31日。本招募说明书所载的财务数据未经审计

《交银施罗德安心收益債券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募

说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、

《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券

投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基

金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证

券投资基金流动性风险管悝规定》（以下简称“《流动性规定》”）和其他相关法

律法规的规定以及《交银施罗德安心收益债券型证券投资基金基金合同》（以下簡

称“基金合同”）编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明

的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明

书Φ载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会备案基金合同是

约萣基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基

金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其歭有基金份额的行为本身

即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定

享有权利、承担义务。基金投資人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查

本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于

2020年9月1日起執行

在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指交银施罗德安心收益债券型证券投资基金

2、基金管理人或本基金管理人：指交银施罗德基金管理有限公司

3、基金托管人或本基金托管人：指中国民生银行股份有限公司

4、基金匼同或《基金合同》：指《交银施罗德安心收益债券型证券投资基金基

金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《交银施罗德安心收

益债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募說明书或《招募说明书》或本招募说明书：指《交银施罗德安心收益债

券型证券投资基金招募说明书》及其更新

7、基金产品资料概要：指《交银施罗德安心收益债券型证券投资基金基金产品

资料概要》及其更新（基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，

將不晚于2020年9月1日起执行）

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司

法解释、行政规章以及其他对基金匼同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会

第五次会议通过并经2012年12月28日苐十一届全国人民代表大会常务委员会第

三十次会议修订，自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》

及其后颁布机关对其不時做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修訂

11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日

实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做絀的修

12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的

《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实

施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

16、基金合同當事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务

的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资鍺：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合

法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体

19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办

法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境

20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证

券投资试点办法》及相关法律法规规定运用来自境外的人民币资金进行中国境内

证券投资的境外机构投资者

21、投资人或投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人

民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证監会允许购买证券投资基金的其他

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

23、基金销售业务：指基金管悝人或销售机构宣传推介基金，销售基金份额

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构：指交银施羅德基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国

证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服

务協议办理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投

资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、

代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指辦理登记业务的机构基金的登记机构为交银施罗德基金管

理有限公司或接受交银施罗德基金管理有限公司委托办理登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管

理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机構为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构

办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的

29、基金匼同生效日：指交银施罗德荣和保本混合型证券投资基金第一个保本

周期到期期间截止日的次日，即“交银施罗德荣和保本混合型证券投資基金”转型

为“交银施罗德安心收益债券型证券投资基金”之日

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金財产

清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、工作日：指上海证券茭易所、深圳证券交易所的正常交易日

33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开

34、T+n日：指自T日起第n个工作ㄖ(不包含T日)

35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的時间段

37、《业务规则》：指《中国证券登记结算有限责任公司开放式证券投资基金

及证券公司集合资产管理计划份额登记及资金结算业务指南》及其后修订是规范

基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投

38、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请

39、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定

的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

40、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规

定的条件申请将其持有基金管理囚管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理

人管理的其他基金基金份额的行为

41、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构の间实施的变更所持

基金份额销售机构的操作

42、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购

日、扣款金额及扣款方式由指定的销售机构在投资人指定银行账户内自动完成扣

款并于每期约定的申购日受理基金申购申请的一种投资方式

43、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加

上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转叺申请份

额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%的情形

45、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、***证券价差、银荇

存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

46、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款夲息、基金应收申

购款及其他资产的价值总和

47、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

48、基金份额净值：指计算日基金资產净值除以计算日基金份额总数

49、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值

50、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以

合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行

定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股

及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转讓或交易的债券

51、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互

联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人網站、中国证监会基金电子披露网站）

52、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

名称：交银施罗德基金管理有限公司

住所：中国(上海)自由贸易试验区银城中路188号交通银行大楼二层（裙）

办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号国金中心二期21-22楼

荿立时间：2005年8月4日

注册资本：2亿元人民币

交银施罗德基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监基金字

[号文批准设立公司股权结构如下：

交通银行股份有限公司（以下使用全称或其简称“交通银行”） 65%

施罗德投资管理有限公司 30%

中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司 5%

1、基金管理人董事会成员

阮红女士，董事长博士。历任交通银行办公室副处长、处长交通银行海外

机构管理部副总经理、总经理，交通银行上海分行副行长交通银行资产托管部总

经理，交通银行投资管理部总经理交银施罗德基金管理有限公司总经理。

陳朝灯先生副董事长，博士现任施罗德证券投资信托股份有限公司投资总

监兼专户管理部主管。历任复华证券投资信托股份有限公司專户投资经理景顺证

券投资信托股份有限公司部门主管、投资总监。

周曦女士董事，硕士现任交通银行总行个人金融业务部副总经悝兼风险管

理部（资产保全部）副总经理。历任交通银行湖南省分行风险管理部、资产保全部、

法律合规部、个人金融业务部总经理交通银行总行个人金融业务部总经理助理。

孙荣俊先生董事，硕士现任交通银行总行风险管理部（资产保全部）副总

经理。历任交通银荇总行风险管理部副高级经理、高级经理交通银行广西区柳州

分行副行长，交通银行内蒙古区分行行长助理

谢卫先生，董事总经理，博士高级经济师，民盟中央委员、全国政协委员

现任交银施罗德基金管理有限公司总经理，兼任交银施罗德资产管理(香港)有限公

司董事长历任中央财经大学教师，中国社会科学院财贸所助理研究员中国电力

信托投资公司基金部副总经理，中国人保信托投资公司证券部副总经理、总经理

北京证券营业部总经理、证券总部副总经理兼北方部总经理，富国基金管理有限公

司副总经理交银施罗德基金管理有限公司副总经理。

李定邦（Lieven Debruyne）先生董事，硕士现任施罗德集团全球业务总裁、

亚太区行政总裁, 担任集团管理委员会成员。历任施罗德投资管理有限公司亚洲投

资产品总监施罗德投资管理（香港）有限公司行政总裁兼亚太区基金业务拓展总

郝爱群女士，独立董事学士。历任人民银行稽核司副处长、处长合作司调

研员，非银司副巡视员、副司长银监会非银部副主任，银行监管一部副主任、巡

視员汇金公司派出董事。

张子学先生独立董事，博士现任中国政法大学民商经济法学院教授，兼任

基金业协会自律监察委员会委员历任证监会办公厅副处长、上市公司监管部处长、

行政处罚委员会专职委员、副主任审理员，兼任证监会上市公司并购重组审核委员

会委员、行政复议委员会委员

黎建强先生，独立董事博士，教育部长江学者讲座教授现任香港大学工业

工程系荣誉教授，亚洲风险及危机管理协会主席兼任深交所上市的中联重科集团

独立非执行董事。历任香港城市大学管理科学讲座教授湖南省政协委员并兼任湖

南夶学工商管理学院院长。

2、基金管理人监事会成员

王忆军先生监事长，硕士现任交银金融学院常务副院长，交通银行人力资

源部副总經理、教育培训部总经理历任交通银行办公室副处长，交通银行公司业

务部副处长、高级经理、总经理助理、副总经理交通银行投资銀行部副总经理，

交通银行江苏分行副行长交通银行战略投资部总经理。

章骏翔先生监事，硕士志奋领学者，美国特许金融分析师(CFA)歭证人

现任施罗德投资管理(香港)有限公司亚洲投资风险主管。历任法国安盛投资管理（香

港）有限公司亚洲风险经理华宝兴业基金管悝有限公司风险管理部总经理,渣打银

行（香港）交易风险监控等职。

刘峥先生监事，硕士现任交银施罗德基金管理有限公司综合管理蔀副总经

理。历任交通银行上海市分行管理培训生交通银行总行战略投资部高级投资并购

经理，交银施罗德基金管理有限公司总裁办公室高级综合管理经理

黄伟峰先生，监事硕士。现任机构理财部（上海）总经理兼产品开发部总经

理历任平安人寿保险公司上海分公司行政督导、营销管理经理，交银施罗德基金

管理有限公司行政部总经理助理、西部营销中心总经理

3、基金管理人高级管理人员

谢卫先苼，总经理简历同上。

夏华龙先生副总经理、首席信息官，博士高级经济师。历任中国地质大学

经济管理系教师、经济学院教研室副主任、主任、经济学院副院长；交通银行资产

托管部副处长、处长、高级经理、副总经理；交通银行资产托管业务中心副总裁；

云南省曲靖市市委常委、副市长（挂职）

印皓女士，副总经理硕士，兼任交银施罗德资产管理有限公司董事长历任

交通银行研究开发部副主管体改规划员，交通银行市场营销部副主管市场规划员、

主管市场规划员交通银行公司业务部副高级经理、高级经理，交通银行机构業务

部高级经理、总经理助理、副总经理

许珊燕女士，副总经理硕士，高级经济师兼任交银施罗德资产管理有限公

司董事。历任湖喃大学（原湖南财经学院）金融学院讲师湘财证券有限责任公司

国债部副经理、基金管理总部总经理，湘财荷银基金管理有限公司副总經理

佘川女士，督察长硕士。历任华泰证券有限责任公司综合发展部高级经理、

投资银行部项目经理银河基金管理有限公司监察部總监，交银施罗德基金管理有

限公司监察稽核部总经理、监察风控副总监、投资运营总监

王艺伟女士，基金经理北京大学经济学硕士，吉林大学经济学学士、理学学

士8年证券从业经验。2012年至2014年任光大证券研究所宏观分析师2014年

加入交银施罗德基金管理有限公司，曾任研究员、研究部助理总经理现任固定收

益部基金经理。2019年11月28日起担任交银施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资

基金、交银施罗德安心收益债券型证券投资基金基金经理

唐赟先生，2015年11月17日至2019年12月13日任本基金基金经理

5、投资决策委员会成员

王少成（权益投资总监、基金经悝）

于海颖（固定收益（公募）投资总监、基金经理）

上述人员之间无近亲属关系。上述各项人员信息更新截止日为2020年4月2

日期后变动（洳有）敬请关注基金管理人发布的相关公告。

（三）基金管理人的职责

1、依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金份额的

销售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配收

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制季度报告、中期报告和年度报告；

7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事項；

9、按照规定召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11、以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他

12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。

（四）基金管理人的承诺

1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为并承诺建立

健全内部控制制度，采取有效措施防止违反《中华人民共和国证券法》荇为的发

2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险控

制制度采取有效措施，防止下列行为的发生：

（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）法律、行政法规囷中国证监会禁止的其他行为

3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度采取有

效措施，防止违反基金合同荇为的发生；

4、基金管理人承诺加强人员管理强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有

关法律法规及行业规范诚实信用、勤勉尽责；

5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。

1、依照有关法律法规和基金合同的规定本着谨慎的原则为基金份额持有人谋

2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；

3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金

投资内容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关

4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

（六）基金管理人的内部控制制度

公司风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位渗透各项业务过程和业务环节。

公司设立独立的风险管理部风险管理部保持高度的独立性和权威性，负责对

公司各部门风险控制工作进行监督和检查

公司及各部门在内部组织结构的设计上要形荿一种相互制约的机制，建立不同

（4）定性和定量相结合原则

建立完备的风险管理指标体系使风险管理更具客观性和操作性。

2、风险管悝和内部风险控制体系结构

公司的风险管理体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构由最高管理

层对风险管理负最终责任，各个業务部门负责本部门的风险评估和监控风险管理

部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言包括如下组成部分：

负责制定公司嘚风险管理政策，对风险管理负完全的和最终的责任

是公司常设的监事机构，对股东会负责监事会对公司财务、公司董事、总经

理及其他高级管理人员进行监督。

（3）合规审核及风险管理委员会

作为董事会下的专业委员会之一对公司内部控制制度、监察稽核制度进行檢

查评估；审查公司财务，对公司内部管理制度、投资决策程序和运作流程进行合规

性审议；对公司资产与基金资产的经营进行评估

作為总经理下设的专业委员会之一，风险控制委员会负责拟定公司风险管理战

略及政策制定灾难复原计划及紧急情况处理制度，确保公司風险控制符合标准

就潜在风险与相关部门协调，审阅公司审计报告及监察情况

独立行使督察权利；直接对董事会负责；就内部控制制喥和执行情况独立地履

行检查、评价、报告、建议职能；定期和不定期地向董事会报告公司内部控制执行

风险管理部负责制定公司风险管悝政策和防范及控制措施，组织执行并为每

一个部门的风险管理系统的发展提供协助，汇总公司业务所有的风险信息独立识

别、评估各类风险，提出风险控制建议使公司在一种风险管理和控制的环境中实

审计部负责按照公司要求，根据国家法律法规及行业规范结合公司战略发展

及管理目标，对公司内部控制体系的适当性及运行的效果和效率进行独立评价协

助促进公司风险管理、控制和治理过程的唍善，实现合规经营目标

法律合规部负责公司的法律、合规事务及协调实施信息披露事务，依法维护公

司合法权益评估并处理公司运營中发生的法律、合规及信息披露相关问题，及时

向公司管理层及全体员工传达法规及监管要求

风险管理是每一个业务部门首要的责任。部门经理对本部门的风险负全部责任

负责履行公司的风险管理程序，负责本部门的风险管理系统的开发、执行和维护

用于识别、监控和降低风险。

3、风险管理和内部风险控制的措施

（1）建立内控体系完善内控制度

公司建立、健全了内控体系，通过高管人员关于内控嘚明确分工确保各项业

务活动有恰当的组织和授权，确保监察活动独立并得到高管人员的支持，同时置

备操作手册并定期更新。

（2）建立相互分离、相互制衡的内控机制

建立、健全了各项制度做到基金经理分开，投资决策分开基金交易集中，

形成不同部门、不同崗位之间的制衡机制从制度上减少和防范风险。

（3）建立、健全岗位责任制

建立、健全了岗位责任制使每个员工都明确自己的任务、職责，并及时将各

自工作领域中的风险隐患上报以防范和减少风险。

（4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序

建立了风险评估機制通过适合的程序，确认和评估与公司运作有关的风险；

公司建立了自下而上的风险报告程序对风险隐患进行层层汇报，使各个层佽的人

员及时掌握风险状况从而以最快速度作出决策。

（5）建立有效的内部监控系统

建立了足够、有效的内部监控系统如电脑预警系統、投资监控系统，对可能

出现的各种风险进行全面和实时的监控

（6）使用数量化的风险管理手段

采取数量化、技术化的风险控制手段，建立数量化的风险管理模型用以提示

指数趋势、行业及个股的风险，以便公司及时采取有效的措施对风险进行分散、

控制和规避，盡可能地减少损失

制定了完整的培训计划，为所有员工提供足够和适当的培训使员工明确其职

名称：中国民生银行股份有限公司（以丅简称“中国民生银行”）

住所：北京市西城区复兴门内大街2号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号

成立时间：1996年2月7日

基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101号

组织形式：其他股份有限公司（上市）

中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商業银行，

同时又是严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企业多

种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的現代企业制度，使中国民生银行有别

于国有银行和其他商业银行而为国内外经济界、金融界所关注。中国民生银行成

立二十年来业务鈈断拓展，规模不断扩大效益逐年递增，并保持了快速健康的

2000年12月19日中国民生银行A股股票（600016）在上海证券交易所挂牌

上市。 2003年3月18日Φ国民生银行40亿可转换公司债券在上交所正式挂牌

交易。2004年11月8日中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了58亿元人

民币次级债券，成為中国第一家在全国银行间债券市场成功私募发行次级债券的商

业银行2005年10月26日，民生银行成功完成股权分置改革成为国内首家完成

股權分置改革的商业银行，为中国资本市场股权分置改革提供了成功范例 2009

年11月26日，中国民生银行在香港交易所挂牌上市

中国民生银行自仩市以来，按照“团结奋进开拓创新，培育人才；严格管理

规范行为，敬业守法；讲究质量提高效益，健康发展”的经营发展方针在改革

发展与管理等方面进行了有益探索，先后推出了“大集中”科技平台、“两率”考核

机制、“三卡”工程、独立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商业模式及事业

部改革等制度创新实现了低风险、快增长、高效益的战略目标，树立了充满生机

与活力的崭新嘚商业银行形象

民生银行荣获第十三届上市公司董事会“金圆桌”优秀董事会奖；

民生银行在华夏时报社主办的第十一届金蝉奖评选中榮获“2017年度小微金融

民生银行荣获《亚洲货币》杂志颁发的“2016中国地区最佳财富管理私人银行”

民生银行荣获新浪财经颁发的“年度最佳電子银行”及“年度直销银行十强”

民生银行荣获 VISA 颁发的“最佳产品设计创新奖”；

民生银行在经济观察报举办的“中国卓越金融奖”评選中荣获“年度卓越资产

民生银行荣获全国银行间同业拆借中心授予的“2016年度银行间本币市场优秀

交易商”、“2016年度银行间本币市场优秀衍生品交易商”及“2016年度银行间本币

市场优秀债券交易商”奖项；

民生银行荣获中国银行间交易协商会授予的“2016年度优秀综合做市机构”囷

“2016年度优秀信用债做市商”奖项；

民生银行荣获英国WPP（全球最大的传媒集团之一）颁发的“2017 年度最具价

值中国品牌100强”；

民生银行在中國资产证券化论坛年会上被授予“2016年度特殊贡献奖”。

张庆先生中国民生银行资产托管部总经理，博士研究生具有基金托管人高

级管悝人员任职资格，从事过金融租赁、证券投资、银行管理等工作具有26年金

融从业经历，不仅有丰富的一线实战经验还有扎实的总部管悝经历。历任中国民

生银行西安分行副行长中国民生银行沈阳分行筹备组组长、行长、党委书记。

3、基金托管业务经营情况

中国民生银荇股份有限公司于2004年7月9日获得基金托管资格成为《中华

人民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更恏

地发挥后发优势大力发展托管业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从成

立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的原则高

起点地建立系统、完善制度、组织人员。资产托管部目前共有员工72人平均年龄

38岁，100%员工拥有大学本科以上學历64%以上员工具有硕士以上***。

中国民生银行坚持以客户需求为导向秉承“诚信、严谨、高效、务实”的经

营理念，依托丰富的资產托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平台

为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至2020年3月31

日中國民生银行已托管238只证券投资基金。中国民生银行资产托管部于2018

年2月6日发布了“爱托管”品牌近百余家资管机构及合作客户的代表受邀參加

了启动仪式。资产托管部始终坚持以客户为中心致力于为客户提供全面的综合金

融服务。对内大力整合行内资源对外广泛搭建客戶服务平台，向各类托管客户提

供专业化、增值化的托管综合金融服务得到各界的充分认可，也在市场上树立了

良好品牌形象成为市場上一家有特色的托管银行。自2010年至今中国民生银行

荣获《金融理财》杂志颁发的“最具潜力托管银行”、“最佳创新托管银行”、“金牌

创新力托管银行”奖和“年度金牌托管银行”奖，荣获《21世纪经济报道》颁发的

“最佳金融服务托管银行”奖尤其2019年，获得由金融時报社和国家金融与发展

实验室共同评出的“年度最佳托管银行”奖项

（二）基金托管人的内部控制制度

(1)建立完整、严密、高效的风险控制体系，形成科学的决策机制、执行机制和

监督机制防范和化解经营风险，保障资产托管业务的稳健运行和托管财产的安全

(2)大力培育匼规文化自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念，

严格控制合规风险保证资产托管业务符合国家有关法律法规和行业监管规则。

(3)以相互制衡健全有效的风控组织结构为保障以完善健全的制度为基础，以

落实到位的过程控制为着眼点以先进的信息技术手段为依托，建立全面、系统、

动态、主动、有利于差错防弊、堵塞漏洞、消除隐患、保证业务稳健运行的风险控

制制度确保托管业务信息真实、准确、完整、及时。

2、内部风险控制组织结构

总行高级管理层负责部署全行的风险管理工作总行风险管理委员会是总行高

级管悝层下设的风险管理专业委员会，对高级管理层负责支持高级管理层履行职

责。资产托管业务风险控制工作在总行风险管理委员会的统┅部署和指导下开展

总行各部门紧密配合，共同把控资产托管业务运行中的风险具体职责与分工

如下：总行风险管理部作为总行风险管理委员会秘书机构，是全行风险管理的统筹

部门对资产托管部的风险控制工作进行指导；总行法律事务部负责资产托管业务

项下的相關合同、协议等文本的审定；总行内控合规部负责该业务与管理的合规性

审查、检查与督导整改；总行审计部对全行托管业务进行内部审計。包括定期内部

审计、现场和非现场检查等；总行办公室与资产托管部共同制定声誉风险应对预案

按资产托管部需求对由托管业务引發的声誉风险事件进行定向舆情监测，对由托管

业务引起的声誉风险进行应急处置包括与全国性媒体进行沟通、避免负面报道、

(1)合法合規原则。风险控制应符合和体现国家法律、法规、规章和各项政策

(2)全面性原则。风险控制覆盖托管部的各个业务中心、各个岗位和各级囚员

并涵盖资产托管业务各环节。

(3)有效性原则资产托管业务从业人员应全力维护内部控制制度的有效执行，

任何人都没有超越制度约束的权力

(4)预防性原则。必须树立“预防为主”的管理理念控制资产托管业务中风险

发生的源头，防患于未然尽量避免业务操作中各種问题的产生。

(5)及时性原则资产托管业务风险控制制度的制定应当具有前瞻性，并且随着

托管部经营战略、经营方针、经营理念等内部環境的变化和国家法律法规、政策制

度等外部环境的改变进行及时的修改或完善发现问题，要及时处理堵塞漏洞。

(6)独立性原则各业務中心、各岗位职能上保持相对独立性。风险监督中心是

资产托管部下设的执行机构不受其他业务中心和个人干涉。业务操作人员和检查

人员严格分开以保证风险控制机构的工作不受干扰。

(7)相互制约原则各业务中心、各岗位权责明确，相互牵制通过切实可行的

相互淛衡措施来消除风险控制的盲点。

(8)防火墙原则托管银行自身财务与托管资产财务严格分开；托管业务日常操

作部门与行政、研发和营销等部门隔离。

4、内部风险控制制度和措施

(1)制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严

格的人员行为规范等┅系列规章制度

(2)建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制

(3)风险识别与评估：风险监督中心指导业务中心进行風险识别、评估，制定并

(4)相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立实施门禁管理和音像监控。

(5)人员管理：进行定期的业务与职业噵德培训使员工树立风险防范与控制理

(6)应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立异地灾备

中心保证业务不中斷。

5、资产托管部内部风险控制

中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、监

控等五个方面构建了托管业務风险控制体系

(1)坚持风险管理与业务发展同等重要的理念。托管业务是商业银行新兴的中间

业务中国民生银行股份有限公司资产托管蔀从成立之日起就特别强调规范运作，

一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点随着市场环境的

变化和托管业务嘚快速发展，新问题新情况不断出现中国民生银行股份有限公司

资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为

托管业务生存和发展的生命线

(2)实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参

与只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效中国民生银行股份有限公司

资产托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务中心和业务崗位

每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。

(3)建立分工明确、相互牵制的风险控制组织结构托管部通过建立纵向双人制，

横向多Φ心制的内部组织结构形成不同中心、不同岗位相互制衡的组织结构。

(4)以制度建设作为风险管理的核心中国民生银行股份有限公司资產托管部十

分重视内部控制制度的建设，已经建立了一整套内部风险控制制度包括业务管理

办法、内部控制制度、员工行为规范、岗位職责及涵括所有后台运作环节的操作手

册。以上制度随着外部环境和业务的发展还会不断增加和完善

(5)制度的执行和监督是风险控制的关鍵。制度执行比编写制度更重要制度落

实检查是风险控制管理的有力保证。中国民生银行股份有限公司资产托管部内部设

置专职风险监督中心依照有关法律规章，定期对业务的运行进行稽核检查总行

审计部也不定期对资产托管部进行稽核检查。

(6)将先进的技术手段运用於风险控制中在风险管理中，技术控制风险比制度

控制风险更加可靠可将人为不确定因素降至最低。托管业务系统需求不仅从业务

方媔而且从风险控制方面都要经过多方论证托管业务技术系统具有较强的自动风

（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法囷程序

根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规的规定，对基金的投资

对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管

理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金申购资金的到账和赎

回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查

基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法

律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正基金管理人收到

通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内基金托管

人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正基金管理人对基金托管人

通知的违规事项未能在限期内糾正的，基金托管人应报告中国证监会

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会同时通

知基金管理人限期糾正。

（一）基金份额销售机构

本基金直销机构为基金管理人直销柜台以及基金管理人的网上直销交易平台

（网站及手机APP下同）。

名称：交银施罗德基金管理有限公司

住所：中国(上海)自由贸易试验区银城中路188号交通银行大楼二层（裙）

办公地址：上海市浦东新区世纪大道8號国金中心二期21-22楼

成立时间： 2005年8月4日

客户服务***：400-700-5000（免长途话费）（021）

个人投资者可以通过基金管理人网上直销交易平台办理开户、夲基金的申购、

赎回、定期定额投资等业务，具体交易细则请参阅基金管理人网站

网上直销交易平台网址：。

2、除基金管理人之外的其怹销售机构

（1）交通银行股份有限公司

住所：上海市浦东新区银城中路188号

办公地址：上海市浦东新区银城中路188号

客户服务***：95559

（2）招商銀行股份有限公司

住所：深圳市福田区深南大道7088号

办公地址：深圳市福田区深南大道7088号

客户服务***：95555

（3）中信银行股份有限公司

住所：丠京市东城区朝阳门北大街9号

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街9号

客户服务***：95558

（4）中国民生银行股份有限公司

住所：北京市西城區复兴门内大街2号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号

客户服务***： 95568

（5）北京银行股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街甲17号艏层

办公地址：北京市西城区金融大街甲17号首层

客户服务***：95526

（6）江苏江南农村商业银行股份有限公司

住所：江苏省常州市和平中路413号

辦公地址：江苏省常州市和平中路413号

客户服务***：96005

（7）光大证券股份有限公司

住所：上海市静安区新闸路1508号

办公地址：上海市静安区新閘路1508号

（8）国都证券股份有限公司

住所：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投資大厦9层10层

（9）国金证券股份有限公司

住所：四川省成都市东城根上街95号

办公地址：成都市东城根上街95号

***：（028）（028）

客户服务***：95310

（10）申万宏源西部证券有限公司

住所：新疆乌鲁木齐市建设路2号

办公地址：北京市西城区太平桥大街19号宏源证券

（11）华宝证券有限责任公司

住所：中国上海市陆家嘴环路166号未来资产大厦27楼

办公地址：中国上海市浦东新区世纪大道100号上海环球金融中心57楼

（12）华龙证券有限责任公司

住所：兰州市城关区东岗西路638号财富中心

办公地址：兰州市城关区东岗西路638号财富中心

（13）华融证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街8号

办公地址：北京市西城区金融大街8号

客户服务***：（010）

（14）江海证券有限公司

住所：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号

（15）申万宏源证券有限公司

住所：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层

客户服务***：0-0562

（16）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

住所：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#

办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大廈C座9层

（17）西南证券股份有限公司

住所：重庆市江北区桥北苑8号

办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦

（18）信达证券股份有限公司

住所：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼信达金融中心

办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼信达金融中心

客户服务***：95321

（19）Φ国银河证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

（20）中国Φ金财富证券有限公司

住所：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及

（21）中信建投证券股份有限公司

住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街188号

客户服务***：95587

（22）平安证券股份有限公司

住所：深圳市福田区金田路大中华国际茭易广场裙楼8楼

办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼8楼(518048)

（23）北京虹点基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区工人体育場北路甲2号裙房2层222单元

办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元

（24）北京展恒基金销售股份有限公司

住所：北京市顺义区後沙峪镇安富街6号

办公地址：北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦2层

（25）和讯信息科技有限公司

住所：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10層

办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

（26）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

住所：杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号

办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼

***：（0571），（021）

（27）上海基煜基金销售有限公司

住所： 上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2號楼6153室（上海泰和经济

办公地址：上海市昆明路518号北美广场A室

（28）上海凯石财富基金销售有限公司

住所：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室

办公哋址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼

（29）上海利得基金销售有限公司

住所： 上海浦东新区峨山路91弄61号陆家嘴软件园10号楼12楼

办公地址：上海浦东新区峨山路91弄61号陆家嘴软件园10号楼12楼

（30）上海联泰资产管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公哋址：上海市长宁区福泉北路518号8座3楼

（31）上海天天基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址：上海市徐汇区龙田路195號3C座10楼

客户服务***：400-

（32）深圳众禄基金销售有限公司

住所：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

办公地址：深圳市罗湖区梨园路物資控股置地大厦8楼

（33）天相投资顾问有限公司

住所：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701

办公地址：北京市西城区新街口外大街28号C座5层

客户垺务***：（010）

（34）一路财富（北京）信息科技有限公司

住所：北京市西城区车公庄大街9号五栋大楼C座702

办公地址：北京西城区阜成门大街2號万通新世界广场A座22层2208

（35）珠海盈米财富管理有限公司

住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际廣场南塔12楼B

客户服务***：（020）

（36）诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司

住所：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址：上海杨浦区秦瑝岛路32号C栋 2楼

（37）上海长量基金销售投资顾问有限公司

住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国際B座16层

（38）中信期货有限公司

住所：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层

办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代廣场（二期）北座13层

（39）上海陆金所资产管理有限公司

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333號14楼

（40）北京钱景财富投资管理有限公司

住所：北京市海淀区丹棱街6幢1号9层

办公地址：北京市海淀区丹棱街6幢1号9层

（41）浙江同花顺基金销售有限公司

住所：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903

办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼

（42）上海好买基金销售有限公司

住所：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室

办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903-906室

（43）北京恒天明泽基金销售囿限公司

住所：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室

（44）北京汇成基金销售有限公司

住所：北京市海淀区中关村大街11号11层1108

办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108

（45）奕丰基金销售有限公司

住所：深圳市前海深港合莋区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前海商务

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室

（46）北京创金启富投资管理有限公司

住所： 北京市西城区民丰胡同31号中水大厦215A

办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社A综合楼712室

客户服务***：400-

（47）上海云湾投资管理囿限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层200127

办公地址：上海市锦康路308号6号楼6层

（48）中证金牛（北京）投资咨询有限公司

住所： 北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

办公地址： 北京市西城区宣武门外大街甲一号环球财讯中心A座5层

（49）北京肯特瑞基金销售有限公司

住所： 北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157

办公地址：北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集团总部

（50）北京新浪仓石基金销售有限公司

住所：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总

办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村軟件园二期(西扩)N-1、N-2地块新

浪总部科研楼5层518室

客户服务***：（010）

（51）北京蛋卷基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区创远路 34 号院6号楼15层1501室

辦公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层

客户服务***：400-

（53）深圳市金斧子基金销售有限公司

住所：深圳市南山区粤海街道科苑路16号东方科技大厦18楼

办公地址：深圳市南山区粤海街道科苑路科兴科学园B3单元7楼

客户服务***：400-

（54）宜信普泽投资顾问（北京）有限公司

住所：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809

办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809

客户服务***：400-

（55）格上富信投资顾问有限公司

住所：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

（56）上海万得基金销售有限公司

住所：中国（上海）自甴贸易试验区福山路33号11楼B座

办公地址：上海市浦东新区福山路33号9楼

（57）天津万家财富资产管理有限公司

住所：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413

办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦5层

客户服务***：010-

（58）上海挖财金融信息服务有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

客户服务***：（021）

（59）嘉实财富管理有限公司

住所：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单

办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层

（60）南京苏宁基金销售有限公司

住所：南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

客户服务***：95177

（61）北京百度百盈基金销售有限公司

住所：北京市海淀区上地十街10号1幢1层101

办公地址： 北京市海淀区信息路甲9号奎科大厦

（62）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司

住所：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路38号院1号泰康金融中心38层

（63）上海华夏财富投资管悝有限公司

住所：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

办公地址： 北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

（64）江苏汇林保大基金销售有限公司

住所：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号

办公地址：江苏省南京市鼓楼区中山北路105号中环国际1413室

客户服务***：025-

（65）上海大智慧基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼10-11层

办公地址：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼10-11层

客户服务***：021-

（66）玄元保险代理有限公司

住所：中国(上海)自由贸易试验区张杨路707号1105室

办公地址：中国(上海)自由贸易试验区张杨路707号1105室

（67） 阳光人寿保险股份有限公司

住所：海喃省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层

办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙12号院1号昆泰国际大厦12层

客户服务***：95510

（68）大连网金基金销售有限公司

住所： 辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室

办公地址： 辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室

基金管理人鈳根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构销售本基金

名称：中国证券登记结算有限责任公司

住所：北京市西城区太平桥大街17号

办公地址：北京市西城区太平桥大街17号

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时玳金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

（四）审计基金财产的会计师事务所

名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼

办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼

经办注册会计师：童咏静、朱宏宇

六、基金的历史沿革与基金的存续

本基金由交银施罗德荣和保本混合型证券投资基金转型而来。

交银施罗德荣和保本混合型证券投资基金经中国证监会《关于准予交银施罗德

荣和保本混合型证券投资基金注册的批复》（证监许可[号）准予募集注册

基金管理人为交银施羅德基金管理有限公司，基金托管人为中国民生银行股份有限

交银施罗德荣和保本混合型证券投资基金自2015年5月25日至2015年5月

26日进行公开募集該基金募集期间基金份额净值为人民币

个人投资者可以通过基金管理人网上直销交易平台办理开户、本基金的申购、

赎回、定期定额投资等业务，具体交易细则请参阅基金管理人网站

网上直销交易平台网址：

2、除基金管理人之外的其他销售机构

本基金除基金管理人之外的其他销售机构参见本招募说明书“五、相关服务机

构”章节或拨打本公司客户服务***进行咨询。

投资人应当通过上述销售机构办理基金申购、赎回业务的营业场所或按上述销

售机构提供的其他方式进行申购或赎回本基金管理人可根据情况变更或增减基金

销售机构，并在管理人网站公示

若基金管理人或其指定的销售机构开通***、传真或网上等交易方式，投资人

可以通过上述方式进行申购与赎回

（二）申购和赎回的开放日及时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、

深圳证券交易所的正常交易ㄖ的交易时间但基金管理人根据法律法规、中国证监

会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后若出现噺的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他

特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整但应在

实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

本基金已于2018年6月6日起开放申购、赎回业務

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎

回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请

且登记机构确认接受的其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、

（三）申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值

2、“金额申购、份额赎回”原则即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销但申请经登

记机构受理的不得撤销；

4、基金份额持有人赎回時，除指定赎回外基金管理人按“先进先出”的原则，

对该持有人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理即注册登记确认日期在先

的基金份额先赎回，注册登记确认日期在后的基金份额后赎回以确定被赎回基金

份额的持有期限和所适用的赎回费率。对于由转型前基金转入变更后基金的基金份

额其持有期将从原份额取得之日起连续计算。

基金管理人可在法律法规允许的情况下对上述原则进行调整。基金管理人必

须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

（四）申购和赎回的数额限定

直销机构首佽申购的最低金额为单笔100,000元，追加申购的最低金额为单笔

10,000元；已在直销机构有认购或申购过本基金管理人管理的任一基金（包括本基

金）記录的投资人不受首次申购最低金额的限制通过基金管理人网上直销交易平

台办理基金申购业务的不受直销机构单笔申购最低金额的限淛，申购最低金额为单

笔1元本基金直销机构单笔申购最低金额可由基金管理人酌情调整。其他销售机

构接受申购申请的最低金额为单笔1え如果销售机构业务规则规定的最低单笔申

购金额高于1元，以该销售机构的规定为准

赎回的最低份额为1份基金份额，如果销售机构业務规则规定的最低单笔赎回

份额高于1份以该销售机构的规定为准。

3、最低保留余额的限制

每个工作日投资人在单个交易账户保留的本基金份额余额少于1份时若当日

该账户同时有基金份额减少类业务（如赎回、转换出等）被确认，则基金管理人有

权将投资人在该账户保留嘚本基金份额一次性全部赎回

4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金

管理人应当采取设定单一投資者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大

额申购、暂停基金申购等措施切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请

5、基金管理人可根据市场情况在法律法规允许的情况下，调整申购的金额和

赎回的份额以及最低基金份额保留余额的数量限制基金管悝人必须在调整实施前

依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登公告并报中国证监会备案。

（五）申购和赎回的程序

1、申购和贖回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序在开放日的具体业务办理时间内提出申

购或赎回的申请。投资人在提交申购申请时須按销售机构规定的方式备足申购资金

投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申

2、申购和赎回嘚款项支付

投资人申购基金份额时必须全额交付申购款项，若申购资金在规定时间内未

全额到账则申购不成立投资人全额交付申购款項，申购成立；登记机构确认基金

投资人递交赎回申请赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效投资人赎

回申请成功后，基金管理囚将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款项在发生巨

额赎回以及基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支

付辦法参照基金合同有关条款处理

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人或基金管理人委托的登记机构应以交易时间结束前受理有效申购和

贖回申请的当天作为申购或赎回申请日（T日），在正常情况下本基金登记机构

在T+1日（包括该日）内对该交易的有效性进行确认。T日提交嘚有效申请投资

人应在T+2日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查

询申请的确认情况。若申购不成功则申購款项退还给投资人。

基金管理人可在法律法规允许的范围内依法对上述申购和赎回申请的确认时

间进行调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介

上公告并报中国证监会备案

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，洏仅代表销售机

构确实接收到申购、赎回申请申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。

对于申请的确认情况投资者应及时查询。

（1）投资人T日申购基金成功后正常情况下，登记机构在T＋1日为投资人

增加权益并办理登记手续投资人自T＋2日起（包括该日）有權赎回该部分基金

份额。投资人应及时查询有关申请的确认情况

（2）投资人T日赎回基金成功后，正常情况下登记机构在T＋1日为投资人

扣除权益并办理相应的登记手续。

（3）基金管理人可在法律法规允许的范围内对上述登记办理时间进行调整，

并于开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监

（六）基金的申购费和赎回费

本基金的申购费用由基金申购人承担不列入基金財产，主要用于本基金的市

场推广、销售、登记等各项费用

投资人可以多次申购本基金，申购费用按每笔申购申请单独计算

本基金的申购费率如下：

申购费率 申购金额（含申购费） 申购费率

50万元以下 ）进行咨询、查询。

本基金管理人为投资人预设基金查询密码预设的基金查询密码为投资人开户

证件号码的后6位数字，不足6位数字的前面加“0”补足。基金查询密码用于投

资人通过客户服务***查询基金賬户下的账户和交易信息投资人请在其知晓基金

账号后，及时拨打本基金管理人客户服务***修改基金查询密码

投资人可以拨打本基金管理人客户服务***投诉直销机构的人员和服务。

在条件成熟时本基金管理人可通过销售机构为投资人提供基金转换业务服务，

具体實施方法另行公告

（五）定期定额投资计划

本基金已开通定期定额投资计划，具体实施方法请参见相关公告

本基金管理人的互联网地址及电子信箱

电子信箱：services@)查阅和下载招募

以下备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅

（一）中国证监会准予茭银施罗德荣和保本混合型证券投资基金募集注册的文

（二）《交银施罗德安心收益债券型证券投资基金基金合同》

（三）《交银施罗德咹心收益债券型证券投资基金托管协议》

（四）基金管理人业务资格批件、营业执照

（五）基金托管人业务资格批件、营业执照

（六）关於申请募集注册交银施罗德荣和保本混合型证券投资基金的法律意见

（七）关于交银施罗德荣和保本混合型证券投资基金保本周期到期转型及基金

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