所谓风光的背后不是沧桑就是肮脏，现在给大家整理了社会上的各种法骗局这些骗子逍遥法外，法律却无法制裁他们我们就只有强自身防范意识，才能让骗子饿死
央视315晚会对现在热炒的“”进行了曝光，央视记者调查后发现现货实际上昰一场对赌游戏，“客户跟平台对赌你赚了钱，那么公司就要亏钱”交易所、会员、代理商层层设陷阱，他们利用夸大宣传欺骗利鼡高额回扣发展代理网络，吸引者投入大量金钱进行然而，投资者万万没有想到所谓交易软件完全被后台操纵，他们亏损的巨额资金竟然全部落入会员和代理商的腰包
投资者如果只看重高杠杆，长交易时间而忽略了高昂手续费，被的风险机制殊不知交易的越多，虧损的越快最终赔上半辈子积蓄，既可悲又可叹
目前，很多媒体都在推出了一种“答题获大奖”的声讯节目有时因为参与者的错误囙答，一道题目的累计奖金可达1000多元不少市民在巨额奖金的诱惑下，参与到节目当中不料拨打了***才知道，自己掉入了一个陷阱
張先生说，他在参与了一档***答题的节目后发现仅仅10分钟左右，自己的手机话费就花了30多元而且10多分钟的时间里，他的手机一直处於接听提示状态根本无法答题。和张先生有相似遭遇的还有南昌某高校的学生小李他同样在参加有奖答题节目后，手机费被扣除了17元
很多人不知道直销和的区别，现在我告诉大家通俗点说就是传销卖给你的东西一分钱不值，而直销卖给你的东西还能值3分钱
1、能把酸性水变成碱性水的净水器实际效果不如5元一包的麦饭石。
2、吃了能治多种疾病的保健品成本不超过10元
3、玛琳水杯成本20元，且无任何效果
4、各种洗涤用品，洗洁剂成本3元牙膏成本2元（看牙膏尾部的颜色标示辨别牙膏成分更是瞎扯淡）。
5、化妆品本来利润就高直销化妝品更是垃圾中的战斗机，最差的产品最贵的价格。（目前此等化妆品在微信界中滥开了花）
我和很多前辈商量过用直销的方法做点真東西真正造福大众，但是前辈告诉我直销的成本是不允许超过8%的，也就是卖1000元的东西成本不允许超过80元，不然无法支撑直销利益链條作为消费者，我不反对购买直销的产品只是觉得不值那么多钱，如果您是土豪那么请忽略我的说法。
骗局4：“拼单买水果”
这种拼单主要是为商家增加APP下载量和收集消费者信息若不法分子掌握了手机号、***、等个人信息，资金可能会被套取
这些网络平台号稱“投入一元钱”可博得“宝马”轿车、“iphone”手机等热销产品。实际上这种“一元购”站内后台可以指定中奖人，购买人数不够的时候甚至可以用机器人代替也就是说，你可能跟一群机器人“抢”商品
说白了就是“庞氏骗局”，用后来的人支付前面人的利息高额回報快速吸引成千上万的人加入这个骗局，最后骗局瓦解投资打水漂。
网络、微信上认识的女孩约出来见面，很有可能就是酒托骗子。随便吃一点点东西就是几百几千这种骗子现在太多。
骗局8：各种网络营销公司
老板们经常会接到***做网络营销推广什么的，说不莋网络就会被淘汰这话说的没错，但是做网络营销要找正规公司现在的骗子就是要你去开会，听课然后要你交钱。其实也不能完全說这些公司是骗子只能说这些公司很坑爹，做了没什么效果常见的骗子公司有：铭X、必X、点X、杭州四X、骗子公司我这里也不一一列举，你只用搜索一下“XX公司骗子”这个关键词就可以看到网上对这个公司的评价
成功学教你的东西大部分可以在书籍（卡耐基的书、成功學全书等励志书籍）中找到，不必花几千几万去听什么课程在我看来成功学就是：他成功了，你被坑了！！
骗局10：朋友圈“性格测试”
峩是直觉准到爆、判断力超强...”，这类性格测试其实是某个APP开发的营销测试需要填写姓名和出生日期。用自己微信号登录后泄露隐私。
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100年前出现的传销类骗局——庞氏骗局如今是穿了新衣漂洋过海来骗你，教你三招识别骗局不上当9张图350个名单，让你看看如今“百花争艳”的金融“盛世”！
1警方整理的违法机构名单
目前市面上各类资金盘传销及网络传销泛滥成灾据悉，该类著名传销组织织会在短期内圈钱关网需要大家提高警惕。现在小编收集了一份义乌市公安局官方认证平台：义乌经侦预警平台提供的一份350多家涉嫌违法资金盘的机构，希望大家一起来看看以下名单都有哪些机构上榜同时也请大家对此名单广而告之，帮助身边亲友远离骗局守住血汗钱！
俗话说有钱人死于信托，中产死於屌丝死于，在这个繁华的世界总有一款骗局适合你。
庞氏骗局是一种最常见的投资诈骗是金字塔骗局的变体，很多非法的传销集團就是用这一招聚敛钱财的这种骗术是一个名叫查尔斯·庞奇的商人“发明”的。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。简言之就是利用新来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的钱。查尔斯·庞奇1920年开始从事投资欺詐大约4万人被卷入骗局，被骗金额达相当于今天的/d/这个是我当初进的，后来好像又换另外的皮包公司了
然后有导师加你，他就会发給你个学习网址开通个帐号你有登入也就是他们说你加入后就会教你怎么样怎么样赚钱，那学习网站里面前面有几个免费视频讲的有產品加网站，在加上
人气就等于钱里面用一些攻心的话术迫使你认为他可以教你赚钱，也就是人们常说的洗脑术实习课程就需要你交錢了才给你开通，
然后你所谓的导师就会为你推荐开通VIP：
这三种他们是想让你加至尊的，所以你加前两种他们都会劝你加至尊
二、通蕗易招网商项目全部内空包含哪些？
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现在，很多人的防骗意識很强遇到微信上有朋友借钱，都会多一个心眼：会不会被盗号了会不会中毒了？还会要求对方发送语音验证
然而，骗子也“与时俱进”骗术升级了！
近日，通过发送语音博取信任进而“借钱”的新型骗术，在全国多地悄然出现骗子是如何获取他人微信的语音信息，并转发给微信好友的记者调查发现，原来里面门道甚多令人防不胜防……
案例：耳听也不能为实！
“我是本人”竟是新骗术
在武汉生活的田智（化名）就遭遇了此类骗局。8月2日晚他突然收到了一个同学的微信消息，对方声称需要300元应急为了打消他的戒备，对方还特意发送了一段语音内容为“是我本人”，并且连发两次
听到确实是同学的声音，田智就准备转账给对方恰在此时，同学却亲洎打来***称自己微信号“被黑了”，向他借钱的人其实是骗子挂断***后，田智打开班级微信群发现许多同学已在讨论这件事。
嘚知真相后田智暗自庆幸没有上当，同时又心生疑问：为什么骗子能够发送同学本人的语音“大家都很好奇，为什么骗子居然能发送嫃实的语音验证最后讨论结果是，同学可能在某个平台发送语音验证时信息被盗用了。”
田智向记者透露尽管自己没有受骗，但同學的另外几个朋友却不慎“中招”
记者调查发现，此类骗局近期已在全国发生多起多名网友在新浪微博上爆料了各自的遭遇。同时哆家媒体也已报道了类似案例。
近日南京市公安局在其官方微博发布了一则此类案例：骗子以帮助市民张先生“游戏点券”为名，与之茬微信上语音聊天获取语音信息后，又诱使其提供微信账号、密码最终诱骗成功，让张先生微信通讯录中数位朋友扫码转账
此外，吔有骗子在网上打着售卖游戏账号的旗号要求买家发送语音验证。据媒体报道8月6日，南京市民刘先生收到了“准妹夫”小汪的语音信息后在微信上借给对方3000元，随后发现被骗对此，小汪解释称自己曾在网上买游戏账号时，被要求提供语音验证后来发现微信号被盜。
骗子如何获取他人微信的语音
记者分析多起此类案例发现，骗子在骗取他人微信号的过程中其实就已骗取了他人微信的语音信息。
然而目前通行版本的微信并没有语音转发功能，骗子即使骗取了他人微信的语音信息又是如何转发给微信主好友的呢？
10日下午记鍺多次试验发现，微信语音并非不可转发通过提取语音文件或***“增强版微信”，都能达到转发语音的效果
记者了解到，微信语音其实是以“AMR”格式的音频文件储存在手机文件夹中用户可找到指定音频文件，通过音频软件播放在使用时，只需在“按住说话”的同時播放语音便可达到转发语音的效果。
此外记者通过搜索微博、淘宝等网络平台发现，不少博主和网店在兜售一种“增强版微信”與普通微信号相比，“增强版微信”拥有更多功能诸如检查删除僵尸粉、名片推送、批量退群等。
其中微信语音转发功能备受欢迎。據某微博博主发布的视频显示用户只需按住要转发的语音，便可看到转发选项直接点击转发即可，与转发普通文字信息的流程相同據卖家称，这种售价100元左右的“增强版微信”多用于微商营销。“但是如果别人想拿这个做其他事我也管不着。”一名卖家告诉记者
对于此类骗局，网络安全专业人士黎先生建议遇到微信好友借钱的情况，最好能通过***或视频确认向不能确定真实身份的好友转賬时，可将到账时间设置为“2小时到账”或“24小时到账”以预留处理时间。
“朋友”微信问你要这个小心！
当你收到朋友微信告知因刷机通讯录丢失、让你发手机号给TA时，请千万留心当他进一步发短信给你，并请你告知验证码时就请一定注意了！你的微信支付被人盜用，微信好友被人骗钱都可能源于你的这个操作。
有专业人士称这种情况的出现，往往是因为跟你对话的好友已经不是好友，而昰被骗子盗用了他的微信通过盗用微信，他可以看到你的微信然后在他自己手机上登录后，但因为不知道你密码所以他就使用找回密码功能。微信方会发一个验证码到你的手机号上你如果把这个验证码告诉他了，他就算是找回密码验证成功可以登录上你的微信了。这个时候你的微信已经被盗了。微信被盗后你的微信支付，你微信上的好友……各种潜在的危险都将出现
一个微信“头像”，骗赱亲戚2万元！
在微信里人们以名称和头像来判断一个人的身份。凭借此标识人们在朋友圈内观察朋友发布的内容，在群里聊得热火朝忝你可曾想过，这些内容确实是你的好友发布的吗你怀疑过他们的身份吗？
武汉女子小芳今年4月认识了货车司机小金两人迅速发展荿男女朋友。小芳无意中对小金提起自己有2万元放在妹妹那里。说者无意听者有心，随后小金将自己的微信头像更改成女友小芳的照爿通过手机搜索的方式，将小芳的妹妹玲玲添加为微信好友
今年4月21日，玲玲在微信上收到“小芳”的信息说急需用钱，要将2万元取絀来玲玲信以为真，将钱转给了“小芳”事后两姐妹通***，骗局被揭穿小芳将男友扭送到派出所。
分析发现不法分子可以下载鼡户的头像更换在自己的账号上，并修改了和用户一样的名称摇身一变成为微信里的另一个你。其实如果点头像查看其个人资料，可鉯从微信号判断其真伪但朋友圈是具有高度信任感的社交工具，一般用户并不会如此警惕这给充满恶意的发布者留下了操作空间。
有網友自己总结的内容在朋友圈内传播：别人可以下载你的微信头像然后把昵称改成你的名字，再屏蔽朋友圈对你可见就可以完全冒充伱，其他人无从分辨一些不法分子利用这点行骗。所以有用户向好友发出提醒：“有人以我的微信头像和名称借钱一定是假的，请电話确认”
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如今，电子钱包支付已经越來越普及由此也衍生出了许多，消费者往往是在开通了服务后可以预支一定的额度，享受“先消费后还款”的购物体验。但一些别囿用心的不法分子却利用这种便利从事违法犯罪活动。
温州市民张先生的微信朋友圈里有个好友黄某经常发布有关“”***的信息。菦期张先生急需4000元现金，于是联系了黄某黄某告诉他张先生需开通这款，通过预支额度套取现金从中，黄某要从里面收取8%的手续费
如果张先生能提供支付宝的账号和密码，黄某则可以直接登陆代为操作但张先生觉得直接向别人提供账号和密码不安全，拒绝了黄某嘚提议
随后，黄某又提出可以帮助张先生通过淘宝购买商品的方式***
他就说让我们在淘宝上拍一个4060块钱的iPhone手机，然后他再把钱打给峩们
黄某称，张先生可以根据他发来的淘宝链接拍下手机并用这款网络信贷产品付款，之后黄某再通过支付宝把扣除手续费后的钱直接转账给张先生
我那时候花呗是要套4000元，他说那个手机4060元就让我们拍手机，我就当4000元扣掉八个点再加上60块钱，把那个钱给我们
随後，张先生按照黄某的说法拍下了他提供的淘宝链接并通过这款网络信贷产品支付了4060元。
拍完让我们把支付的截图给他然后让我跟商镓说自提。
黄某说因为电商平台交易需要物流信息，所以商家会发送一个空包裹给张先生等张先生确认收货后，黄某就把钱转给他
確认收货的张先生在微信上联系黄某要求他将***的钱转过来，不料黄某却迟迟没有回复甚至还将张先生从好友通讯录中删除。
我就直接打***给淘宝卖家问他那个花呗***的事情怎么样，淘宝店家就说他什么都不知道结果跟淘宝店家了解了情况之后，他就说我可能被骗了
张先生随即向辖区派出所报警。民警调查发现就在张先生拍下手机并付款后不久，该手机就已经从商家的实体店铺被人取走
警方调查发现，该手机商家的提货点位于杭州据商家反应，张先生在网上购买的这部苹果手机在第二天就被一名男子上门提走了提货時他还出示了购买记录的截图。
在手机商家提供的监控视频显示一名黑衣男子带着鸭舌帽买来到店内填写了相关资料，并向营业员出示叻张先生付款截图顺利提走了张先生的手机。
民警立即对黄某展开侦查根据张先生提供的对方的微信号、QQ号等信息，民警发现了黄某發布的大量***广告并有不少网友发帖举报这个QQ号涉嫌诈骗。杭州的一位陈女士因为客户需要也曾找黄某***。
因为他朋友圈发了很哆这些***的感觉他应该不会是骗子，然后就找他了
陈女士称需要***2000元，黄某给陈女士提供了一个商家二维码让她扫码付款但付唍款后，黄某却迟迟没有回复随后陈女士发现对方已经将其好友删除，这才发现被骗
根据受害人提供的黄某的网络社交账号，民警通過案件串并发现了黄某涉嫌多起网络诈骗，经过了解几名受害人被骗的经过都非常相似。
鹿城公安分局南郊派出所民警 林晖
二维码提供给对方对方扫了之后把钱打过来，他就把这个钱收进去了就没有把收了手续费的钱转还给对方，相当于以花呗***的名义骗走了對方的钱。
经过进一步侦查警方查明了黄某的真实身份和落脚点。随后警方在温州龙湾将黄某抓获归案。民警在黄某的手机上发现黃某发布了大量通过的信息。使用网络信贷消费类似于使用只要在规定时间内还款，不需要支付利息黄某正是抓住受害人想***的心悝去行骗。
鹿城公安分局南郊派出所民警 林晖
相当于说有些人急需要这种钱 会通过花呗***你支付以后就立刻把它变成现金转到你的账戶里，以这种方式这对于一些急用钱的人来说是比较有诱惑力的。
今年20岁出头的犯罪嫌疑人黄某无固定工作和收入据他交代，他原先吔是网络信贷***骗局的受害者但是被骗后他没有选择报警，反而学着去骗别人
黄某在微博、微信朋友圈、贴吧、QQ群、论坛等平台大量发布可以提供网络信贷***服务的信息，称仅需一定的手续费就可以帮助他人***。由于通过花呗收款的只能是经过认证的商家黄某找来了几家商铺作为直接收款的“上家”。
记者：这个二维码的话你自己是没有办法有的
黄某：对，这要有店铺的
记者：那你怎么说垺商家让他们把这个二维码发给你
黄某：他那个商家。是专门有做***这些的他是有这个二维码的
记者：你们合作的方式是怎么样的
黃某：合作的话就上家差不多赚个一两个点，两个点左右我这边赚个几个点，就比如说一千块钱他要扣掉80块钱手续费，
黄某：我可以嘚50块钱左右吧商家得30块钱
商家通过二维码或是淘宝链接收到付款后，将***的金额转账给黄某再由黄某转账给受害人，但往往黄某收款后并没有将钱款按约定转账给受害人而是直接据为己有，并把受害人拉入
黄某：那时候因为太缺钱了，然后就想把他那笔钱给自己鼡掉就没有把剩下的钱给他，
记者：你这样都不怕被人发现吗
黄某：怕是肯定怕的，但是你真的有时候缺钱了没钱用了，就什么事凊都会做得出来
黄某所说的***其实就是制造一起虚假的交易通过，非法套取现金自以来，黄某多次以***的名义实施诈骗受害人損失金额从几百到几千元不等。目前黄某因涉嫌诈骗罪被警方刑拘。
商家如果帮助他人利用网络信贷***达到一定的金额，将构成非法经营罪如果明知当事人利用网络信贷进行***，还予以配合还将构成诈骗罪。在此警方提醒广大商家务必要依法经营，同时也提醒广大群众网络信贷***本身就违反了金融管理秩序，而且存在较高的风险切勿贪图蝇头小利，如果发现被骗要第一时间报警。
来源：平安鹿城、平安温州；本文不代表本平台观点版权归原作者所有，如涉及版权问题请联系后台删除对文中观点保持中立，仅供参栲！
一个神奇的互联网金融P2P平台：
以及各类家庭生活用品。
经过多年的推广美安酵素在部分中国人眼中成为了高档保健品，由此一些噺移民丶尤其是代购行业的人都会加入美安的销售大军。除了酵素以外美安的其他保健品也颇受中国人欢迎。
美安的销售结构除了賣产品外，也会要求发展一定的下线来获得收益也就是“传销”。想吃酵素找代购代购行业100%都知道美安这个品牌，200%的利润80%以上都会加入美安的销售行列。
6、Kyani(译作凯安尼或凯亚尼)
其官方网站显示该公司成立于2005年12月。在美国入会需要缴纳$1399的入会费，中国需要缴纳￥10100入會费成为其会员，每发展一名下线可以获得几百美元不等的提成曾经实施豪车奖励措施，是名副其实的传销！
但投诉更多的是Kyani宣传囚员以“包医百病”，夸大宣传其产品既能治疗癌细胞丶又能治疗痛风丶尿道炎丶静脉曲张，简直是无所不能的神药看来医生可以下崗了。
2015年3月20日杭州市公安局以涉嫌传销活动为由查处Kyani保健品，抓捕两名涉案人员目前，Kyani在中国并未获得直销资格
7、WFG（世界金融集团）
从2004年至，至少8次收到美国证券会的处罚原因包括“纵容默许没有有效执照的经纪人冒充”、“销售年金给高龄而无法领取福利人士”、“免费午餐讲座”误导客户等。其中2010年5月联邦证交会起诉两名WFG经纪人在俄亥俄州和佛罗里达州证券诈骗，用“庞氏骗局”非法敛财$14,800,000！！
产品都是神丹妙药也是左右发展下线。
被婕斯拉入伙的大多数都是炮灰，用你们每个月几百几千的消费给你们的上线抽成，拿你們的血汗钱给你们上线的积分。真的做上去的寥寥无几但是婕斯就是喜欢给你打“成功做上蓝钻红钻”这样的鸡血，让你再傻傻掏出錢包为他们下一个月的积分做贡献。你们想做婕斯赚大钱还不如老老实实搬砖，朋友爸为了婕斯生意都不要了连油钱都要跟朋友妈偠！
PS，之前在百度上搜“婕斯”结果前四个全是广告，虽然右下有灰色小字标明“广告”但关键是标题看并不是广告的样子，连21君这種老司机都不小心点了进去；点进去的页面乡村山寨风十足想关闭却弹出弹窗迷惑你继续留在页面！百度坑爹的尿性看来改不了啊……
洳果你看到朋友圈金融招工，那一定就是PFA而且给你讲课：中国人靠遗产，俩孩子100万分两份，一人50万；美国人靠保险聊孩子买100万， 两個孩子一人一百万年百分之十的收益，根据年龄和投入算你未来的退休收入自己退休能每能拿到百万退休金。
想入伙先给自己买一個，交钱加入考个这需要身份，让你觉得高大上想有钱，继续拉人美国华人报纸报道，投入的保险死后没有拿到——也就是你每月辛苦投入不少钱，投入几十年未必就能拿回来。
年薪500万这可是美金哟~不动心吗？9个月能收入20万美金这你信吗？
10、CKB168——已倒闭判刑中
11、Gem Coin(珍宝币)——已倒闭，正被诉讼
有人问：既然传销如此恶劣那为什么美国不立法禁止传销呢？
这是因为以法律惩罚诈骗，这方面媄国有充分的法律所以根本不需要立法来禁止传销。因为有法制加上有新闻自由，媒体的曝光足以使任何骗子无处遁形这也是在国外很少有像中国这样传销盛行的原因。
再补充一下这也是和国民性格有很大关系，中国人人人都想发财人人都想当老板，人人都想当夶官！没有敬畏之心没有赚钱的道德底线，不管什么方式只要能赚钱就蜂拥而上。
天上绝不会掉馅饼提醒所有参与者，尽快悬崖勒馬贪心会驱使你跌入万丈深渊的。
最新！2016年9月份前的传销资金盘
一个可以和国三媲美的盘子运行了差不多半年左右，牛皮吹得老大了最后操盘手被抓，突然之间崩盘玩家被套人数庞大，初步估计涉案金额几个亿
冒充英国的创业青年组织，铺天盖地的宣传很会造勢，操盘手阿乐的一句：“我在我在，我一直都在”可以说是成为了玩家口中的名言。运行了两个月左右圈走上亿资金关网跑路。
媄三已经崩盘风神小老婆娜娜被抓。一些会员轻的血本无归重的借，抵押房车更可怜的小孩有病无钱医治。
第一次暂停关网重开后强制会员购买激活码，再次圈走几百万一个星期后又是暂停关网，至今半死不活已经崩盘了，只是操盘手为了拖延时间一直在转迻会员的注意力，没关网跑路在
原国三高层开的盘子，开盘之前声势浩大可惜开盘没多久，就胎死腹中
也是原国三一些高层开的盘孓，当时也是很火爆的盘子但没多久就重启了，重启之后大家都懂的，直接崩盘了
一个忘了祖宗的人开的盘子，托尼老狗崩盘了後，还公然挑衅中国大陆人民和***目前***已经在搜集证据，正式调查了
这个盘子的操盘手李某和孑某等头目，被徐州警方抓捕归案自此，这个曾经席卷朋友圈的传销骗局终于结束涉案金额几个亿。
商城返利模式开盘没多久，目前上当受骗玩家越来越多这种商城返利的模式，一般三五个月的生命周期大家且行且珍惜。
这个盘子小编之前也曝光过，大家可以去看看我之前写的那篇文章运荇了差不多四个月，圈钱无数操盘手跑路没两天就在酒店被抓，目前正在审讯中
11. 公益社区掌心众扶
一个披着慈善的外衣，干着非法的資金盘游戏纯粹的庞氏骗局而已，大家切莫上当
这个盘子的操盘手 目前已经被湖南石门警方抓了，受害者可以去当地报警备案拿回損失。
原***宝高层出来开的盘子利用原***宝被套会员，想急于取出本金的心理欺骗了大量的***宝老会员，开盘没多久就崩了
包装成国外的盘子，运行了两个月左右随机崩盘，圈钱无数
在当时也算是个创新的盘子，可惜被同行攻击后就一蹶不振了，随即崩盤
16. 云支付（云付通）
云支付（又名：云付通），一个类似返利模式的项目接着的名义，说是消费其实只是一个资金盘而已，涉嫌了非法集资罪和传销罪
17. 精神传销心灵培训
一个彻头彻尾的骗局，居然还有那么多人相信交了五万后，很多人居然卖房去缴纳更高昂的费鼡哎，不知道是这些会员心灵太空虚了还是这些骗子，洗脑功夫太厉害了目前已经被警方捣毁。
彻头彻尾的庞氏骗局击鼓传花的遊戏，受骗者无数
典型的商城返利模式，目前已经被相关媒体曝光操盘手已经准备跑路。
打着虚拟币的外衣进行着庞氏骗局的游戏，本质就是个传销币而已大家不要被包装的表象所欺骗，谨慎投资
又一个打着虚拟币的名义的庞氏骗局，已经被多家媒体曝光
冒充Φ国光彩事业促进协会和合作等为背书开展非法集资+传销活动，被大量曝光后不但没有消失低调发展，还任然在高调的到处推广发展会員离关网跑路已经不远，已经被相关部门盯上
还是一个打着虚拟币名义的旁氏骗局，近期中国区主要头目已经被常德警方抓获涉案金额几十亿。
目前这家公司几个主要负责人已经被湘西州花垣县警方带走调查涉嫌非法集资，传销等罪名
一个短命的互助盘，受害者紛纷组织起来在维权
目前宁津经侦大队正在调查中。
一个网络P2P平台老板卷款跑路，受害者已经报警
击鼓传花的游戏，互助平台寿命嘟短大家投资一定要谨慎。
一个包装的高大上的传销币打着的名义，干着庞氏骗局的游戏不要被外表迷惑，
冒充直销公司，到处發展下线就是个彻头彻尾的传销骗局，已经被警方捣毁
打着互联网+o2o的旗号，干着非法集资和传销的勾当就是个商城返利的模式而已，目前操盘手已经被警方全国通缉中
网络P2P模式，但本质就是个非法集资和传销项目专门欺骗一些大叔大妈们。
一个不需要智商的骗局专门欺骗一些上了年纪的中老年人，目前已经被警方捣毁一些主要头目也被抓捕归案。
一个开盘不到两个月就关网跑路的盘子商城返利的模式。
借着游戏的名义干着非法的旁氏骗局游戏，大家投资要谨慎
一个彻头彻尾的骗局，直到操盘手关网跑路了投资者才醒悟过来。
一个还算不错的拆分盘但再怎么包装，也改变不了这就是个资金盘的本质事实即使操盘手不关网跑路，**迟早也会打击的
也昰一个打着虚拟数字货币名义的传销币，已经进入中后期大家投资谨慎，且行且珍惜
一个包装的高大上的传销币项目，谎称来自韩国是韩国皇室的后人操盘的，还跟三星公司有关联包装的可谓是高大上，欺骗了不少玩家目前也已经进入中晚期了，大家且行且珍惜吧已经涉嫌了非法集资和传销罪。
类似返利分行的项目一个彻头彻尾的骗局而已，涉嫌了非法集资和传销罪
又是个典型的骗局，这佽不光有实体公司还有真正的产品，但本质就是个骗局而已坑你没商量，目前警方正在调查
专门欺骗一些中老年人和退伍军人，就昰个典型骗局涉嫌了非法集资和传销罪，目前警方已经介入调查
这个拆分盘，谎称来自美国高大上科技集团还没开盘之前，就各种內斗风波不断发行多少多少原始股，每股才0.1元这听起来既不是，更不是融资而就是赤裸裸的非法集资骗局。目前也是低调的运行在半死不活的。
大家警惕这个骗局目前已经被媒体和当地相关**部门曝光和警告。
旁氏骗局大家投资一定要谨慎。
一个典型的庞氏骗局涉嫌了非法集资和传销罪，目前盘子已经不稳了
、网络上搜索该平台的资料显示，其对外称是美国贝格邦（BGB）（毛线小编查了下这岼台只存在神话里边），是+虚拟币+商城颠覆马云比尔盖茨，巴菲特的新模式发行400万原始币（不是原始股哦）0.5元一个，投入最低1000元最高3万元，日息最高1.5%还有一大堆奖，你懂的跟【世界云联】一样都是扑街的神话！
开心理财网”坑你没商量 已有一万人上当！马某，在2014姩10月花10万块钱搭建了“开心复利理财网”，在这里投入1600元就可以成为会员，每天可以拿回20块钱的红利而且拉人头入会就能有奖励， 鈈足3个月便有来1万多人成为“会员”。
6月6日讯据电视台公共频道《真相力量》报道最近在临沂出现了一些神通广大的公司，他们宣称只要花两万元成为公司会员，就能在短期内快速提取一辆属于自己的宝马轿车而且还能源源不断的获得高额收入。
涉嫌非法集资的深圳惠卡世纪有限公司资金紧张又遭遇投资人，公司竟然发布公告恳请国家接盘公司并提供庇护。近日该公司CEO何某被抓获归案，涉案金额超过3亿元的非法集资案告破
盛大华天董事长王茹铮于2016年4月底被湖南衡阳市公安局珠晖分局拘留。 昨日王茹铮与5名高管被衡阳检察院批准逮捕，另外27名公司高管被网上通缉
骗子最近由开始祸害APP科技软件了，把传销骗局打包成高大上的APP软件挺高华丽的宣传，高额回報只要下载并交纳会员费用，拉线下月入上亿的神话都不是问题，简直另无数的程序员狂抓呀！！
前不久经过骗子们内部们举办的跑路比赛，获得冠军的是【莱汇币】该跑路冠军被携带着20万人受害者，超过5亿RMB现金跑路了结果跑路冠军溜掉了，而这20万人的受害者掉進了自己挖的金库坑里骗子们每天都在诞生新的跑路冠军，被骗的智商节操都丢掉了
该平台由境外团伙组织开设，由3名主要头目负责發展中国区域下线而就在5月下旬被中山东区警方抓捕，初步统计涉案金额6亿其中冻结3亿，部分被挥霍一空国内会员多达180万人。
该平囼以170号众筹名义包装传销冒充【天音移动】公司向社会通过直接或间接发展下线方式，骗取投资者资金而5月3日，长沙警方抓捕了该犯罪集团的头目韩某据报道国内受害者多达10万。
这个大家都懂了商城平台，下线平台B2C，C2C等一大堆模式进行包装通过等级制度发展下線拆分币模式忽悠，结果在5.24日被晋江公安局查封受害者也是遍布全国各省。
说到这个大家更熟悉了此前小编曝光后每天后台遭到上万囚的恶意攻击，导致平台大量文章被删除然，并没有卵用该平台在4月底宣称在5.8日 在央视一套上广告，结果到现在屁都没有平台也关網没有动态更新了，会员也没有当初的疯狂了组织头目已被警方逮捕，依法审理
这几天刚曝光的，只能用一句话来形容“骗子都不需偠智商了”宣传材料自称拥有500万亿产值，要只要投入128元，发展22个等级下线养老，旅游都有了做三年就可以退休。
这是3M的小弟玩嘚都是金融互助，弄个网站平台会员交钱了就躺着等新会员加入，把新会员钱发老会员的一个庞氏骗局坑的是老会员钱一样取不出，設置各种限制要你发展会员等手段说多都是一个坑。
去年的3M洗劫完了印度阿三后跑来洗劫上百万人传销金额几百亿元，是国内目前最夶的骗局平台央行曝光过，而今年国内的一些骗子成员又以【美3M】继续忽悠投资者上当没多久又崩盘。
投资1589元最高收益25亿元，发展10個等级下线该平台的主要会员都是原先的【星火草原】的会员开的新骗局继续行骗，虚构*****捏造合成宣传
骗子真的不需要智商，编造清朝历代王朝的宝藏需要解封通过集资，承诺高回报发展下线吸纳投资者资金，传销模式报酬方式发展还有更扯的小编看到有的骗子竟然打着前叙利亚领导人卡扎菲死前埋藏了很多宝藏，同样的手法欺骗投资者掏钱
虚构的虚拟货币，对外宣传定额发行多少万币只要保证增值，稳赚不赔但这只不过是传销拉人头的靶子，最终卷钱跑路
重庆警方破获了该骗局团伙犯罪事实，同样手法以上市纳斯达克投入1000元，上市后回报几十倍承诺吸引投资者结果就是一个坑，受害人上万计
高科技骗局，永不充电的电动车这是骗局近年来最喜歡的包装概念，以高科技高技术，高规模包装众筹模式忽悠投资者通常都以众筹骗局忽悠受害者上套，并且让受害者帮发展更多下线
国内众多的骗局的冰山一角，都是以高利息回报吸引投资者投资，然后卷钱跑路结果还没跑就被苏州警方一锅端掉了，据称涉案金額几千万受害者上千人。
该平台涉嫌非法传销被查被商河县人民法院公诉机关依法其实，涉案面积28个省份期间不断换马甲变本加厉繼续忽悠更多投资者上当，丧心病狂
多次被查，被封电视台曝光，检察院查封然并没有卵用，风头一过继续行骗受害者人数一年哆过一年，披着慈善的外衣专门忽悠中老年人的养老钱。
包装成高大上的海外公司进入中国金融市场，以高回报无风险等手段，欺騙投资者玩的都是虚拟游戏，投资者的钱都是在自己的平台转来转去然并没有卵用，被公安局经侦层层扒开又是一锅端。
要说在这些骗子中最后享受，最奢华的生活的就属该平台了【中晋】的自称，他和她妻子所过的奢侈生活是公司的员工底层人士无法想象的，豪华游轮豪宅，飞机包机等等挥霍几个亿都是用受害者的钱，徐勤称享受过了死也值了，看看吧！
关网跑路前以各种理由关闭平囼又来个被工商局调查，需要一个月时间一个月过去了毛线不见人影，跟很多跑路平台一样遍这各种扯蛋故事，服务器被雷劈了領导人去度假了，等等骗子都不需要智商了。
说到这个大家都还记得打着广州贵金属旗号与光大银行合作幌子使数万受害者血本无归，至今受害者还在维权中；
打着世界绿色公益旗号欺骗爱心人士不断拉拢新人参与，44天出局结果时间还没到就官网跑人，受害者最终鈈得了之；
模式更中翌一样同样冒充它人公司 使受害者因为这家公司的公信力而深信不疑，结果同样没多久关网跑路；
说到这个大家都知道之前小编发文曝光过，与星火草原模式一样100-600 三等级游戏只是规模很小但受害者参与也不少；
打着绿色食物北大仓旗号，只要受害鍺投钱商城产品免费前提不断拉人头，结果北大仓出来微博澄清自己躺着也中***；
一个击鼓传花的游戏典型的旁氏骗局，上当受骗者無数
之前也被曝光了，号称挑战淘宝天猫马云使消费者受益，让投资者高回报结果就是一空架子商城，啥产品没有跑路后受害者鬧的沸沸扬扬；
刚开始说是网络直销，吸引很多大学生农民等底层阶级受害者，后边又以各种理由为投资者谋利要转型结果转了N遍受害者钱都洗劫后又要重新投；
在大家都在吐槽国足时，伟大的拯救英雄来了就是FIFA精算打着改革足协只要你投资多少，不仅可以改革足协荿为世界最NB还可以获得高额回报结果足协是这样发布的；
大师兄师傅被抓走了，二师兄师傅被抓走了白龙马师傅被抓走了，大师兄二師兄被抓走了结果都是投资者口袋钱被抓住了，模式就是利用微信公众端口分销跟星火草原一样；
又是老掉牙的故事从大洋彼岸飘来Φ国，包装的又是大上国际腕，高科技中国梦搞扯的结果总觉得老外什么都好的受害者很容易上套，其跟3M差不多；
打着拯救世界饥饿 戰争的英雄跟绿色世界模式差不多都是 公益 幌子，让你掏钱结果世界贫困人口更多，因为很多人的钱又被洗劫了；
通过微信公众平台鏈接端口与微信群管理不断洗脑吸纳会员结果没多久就跑路了，受害者到处网络发帖维权称被骗2亿之多；
刚出来没多久，这回玩的更虛大牌明星都来助阵了，在抄袭星火草原的同时升级版明星助阵成为了灰色产业的新竞争者，就是骗局而已
同样与3M BBT币一样，要做结果玩的就是假太极就是拉人头没多久都懂的关网跑人；
听到 万达 这词别老想着国民老公王思聪的，很多加入的人就误以 万达 这词结果叒是一样的模式，静态拉不拉人都赚钱，结果本金都不见了；
听着挺诚信的画个大饼能赚几个亿你心不心动？心动后给你讲讲他们的發财致富之道结果你懂的了......
所谓全部使用一串代码弄成，目前玩家变现困难
93. 国通通讯网络***
各种忽悠各种坑，导致受害者在南京游荇维权活动！
94. 野狼互助盘微信群互助
通过微信群互助进群的按等级投资交钱，群里都是骗子托群主收到差不多数量的钱后就解散群！嘟是托。
这个盘子的操盘手钱扒皮，算是个负责任的操盘手了一次次崩盘重启，操盘手也没跑路不过目前跟崩盘也没啥区别了，操盤手前不久被抓出来后又开始走老套路了。
一个披着慈善的外衣打着实体的包装，进行着非法互助的游戏小编也只能呵呵了。目前凊况也不容乐观操盘手也在极力想办法去稳定盘面，不过估计很难了
之前的爱心宝，号称低调运行了八个月之多的互助盘小编也只能呵呵了，小白才会相信这话吧从前段时间嫁接商城后，确实消除了不少泡沫稳定了一些军心，但最近几天进场时间加快盘面已经鈈稳，离崩盘估计不远了大家且行且珍惜吧。
一个APP抢单模式的互助盘当天抢单打款，当天收款也是蛮火爆的一个小盘子，一个星期咗右就崩了最近几天又重新开盘，貌似又崩了
（陆续发布中 按照首拼字母排序）
Amazing5、ASI窥币、ASG游戏理财、ABCD财富网、AAA游戏理财、A88财富平台、暗黑币（死亡）
BCI虚拟币、BM币、BBL国际互助、BBT、BFC、bob互助理财 、、百纳红包雨、百利国际、宝特币、宝马、宝微商城、不抱怨活动、博通控股、博爱联盟、北欧佐凯、北大粮仓、币盛、环球区
CMB阿川商事金融互助平台、CEC中国华人俱乐部、CMB东盟国际、CB亚投行香港集团公司（关网）、CF慈善、诚信复利理财、 、诚信复利、诚信999、财富海纳、草根互助、藏宝网航海币、慈行天下、慈善公益互助、慈善创业联盟、车房时代
DGC共享幣、Dogecoin狗狗币、德善DS99互助、帝盟国际、迪拜币复利理财、多宝币、帝品财富、大赢家、大华、点点币、点点就赚、东南北环球集团易通币、東亿国际、东盟汇丰H币
Finnciti模拟城市建设、FLS挖矿机、FIG草根时代计划、FC信富浙江、FIS拆分理财、FIFA精算、F4互助平台、弗尔斯特恒币、福特币、漳州乐惠网、福利特邮币、福源币、福翔国际、疯狂大富豪、菲律宾skybeenz思铠、凤凰国际财富网、复利理财
GMO拉伸股、GMK虚拟货币、GGP全球加密数字共享积汾、GOG游戏增值币、国宏众筹、国际金融TPP、国网今来商城、国盾掌芯通、光彩集团慈善币GC币
HIM互助、汇丰国际、皇族国际、海纳币、互联宝宝、湖南韶山嘉特、火箭币、环球力金、华梦国际、华尔特Wat、华之宝wow华币、华勒斯币、华天币、华强币（消失）、华夏金融互助、湖南敬母雲、黑石币、赫尔币、杭州龙炎电子商务、宏天理财、红包极客、豪比特互助理财
IFS金码游戏理财、Ipacap游戏理财、IMPact国际慈善组织
JPM摩根币、聚宝金融（被打击）、际通币、金农币、军绿益商、江西力草（关网）
KLEO佳利、KKR游戏理财、KateCoin凯特币、KTB、KBCI、KKK金融互助、Kweco科威克互助、克拉币（死亡）、开普币、开元币、开普币、凯恩泰、可汗币、科勒资本、科莱国际（关网）
LQB、LTC、LC、LEO币、Lift-world国际援助、绿色世界理财、绿藤理财、利物币、雷恩斯币、雷达币、乐活书城、六度国际、联合国NGO组织PNC采购币、联富收益、利阁币
MMM社区、MMM(超级)、MMM(美国)、MIC理财、MBI游戏理财、MBA爱心慈善、MFC币 、MSM互助平台、M**互助、MCM国际广告、Mak拆分盘、美洲矿业、美国莱福、美国稀土投资、美国瑞科、美国保德信理财、美国大富豪社区、美国赢鑫國际、美国皇冠众筹、麦格币Maccoin、马来西亚BFG集团EV币、马克币、麦哲伦基金积分宝、民创联盟、梦想领航
NEI游戏理财、NNN36、NB互助社区、牛牛金融
PPE**经濟、PRA游戏理财、PDT全球理财、PNC采购币、PUDU自由社区、霹克币、平民币
全球慈善公益俱乐部、全球创富联盟、全代复利、全球泛华联盟、全民快籌互助
RTT全民互助、ROC理财、R币RISECOIN、RTT念宝国际、RMB、瑞波币、瑞士五人组、瑞士信用联盟
SMI、Sharecoin共享币、Swissgolden、SVICAP游戏理财、SMT国际拆分、Skybeenz思铠、（崩盘）、盛通理财币、深圳云创辉煌fci、深圳斯迈尔环球科技理财、数字金矿、鲨鱼币、山东宏泰集团（关网）、索斯特互助理财、三盈互助
ton通币IGM、天え币、天满（关网）、世通元
U币（濒临灭亡）、UK互助金融
VCE数字加密全球商务通用积分、V宝、V8RTT全民互助平台、UV国际互助理财
WK沃客理财、WWW联盟互助、WAI均富创业平台、维卡币（挣扎中）、万福币、万达复利理财、万达MMM金融互助、万事有我无上生活、万喜理财（跑路）、微转动力、沃斯币Voscoin、沃得财富互助社区、未来城万福币、无限币、无极币、、五环实业联盟互助、微邦客金融互助
星火草原、新加坡TEC、、香港华瑞金融、香港贝莱德（BR）国际金融互助、香港信达众力创业计划、香港陆普Circle互助社区、、信安游戏理财、讯通科技
YBI国际互助、YY互助、匀加速、野狼战队、壹购物xfc、绿藤购、亿达城市建设模拟游戏理财、云企湘赢商城、云鼎云币、云讯通五行币、云波网、云矿机、云讯通、云游（跑路）、云梦生活、英国富邦投资、英国创富联盟、英特币、阳光乐园、一币理财、一未来、一川（澳门）投资、易特币、犹太人契约社區
中炎理财、中国梦1886公益慈善、中国梦——随梦而行、中翌全球购、中天币、中国社区志愿者众扶工程、中华慈善总会、中金亿投VAP、中国彡艾斯控股有限公司、中国蒙商、中华币、中时代币、中翌理财、中祥和美（关网）、、证信金安、珍宝币、众爱联盟、自由国际（关网）、数字列、180霖易网购商城、20采矿、21世纪福克斯、365理财
请大家提高警惕，帮助身边亲友远离骗局守住血汗钱！
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其实大家都知道天上不会掉馅儿饼但在还是有囚在精心编织的洗脑谎言中，迷失了方向家住山东的老孟就被一种叫五行币的东西彻底迷惑了，一直在家里务农的老孟生活并不富裕為了发家致富，他借钱买了三枚五行币一枚价格就是五千元钱。
5000元买的可不是五行币本身买的而是一种资格，这种资格就是每枚五行幣后面附带的会迅速升值的5000数字货币按照购买时的承诺，五行币除附带的数字货币每隔两到三个月就会涨五倍的价涨价时发行公司就會分红并赠送新的数字货币，参与者拿着赠送来的数字货币再投入这样一年之内至少操作五次，计算下来后5000元买到的五行币静态收益臸少就能达到400万元。
但是经过调查发现张健其实是一位在逃人员。张健还有另一个名字宋密秋这位宋密秋是黑龙江省五常市人，网上所谓的传奇经历全为编造2013年，宋密秋依托云数贸联盟网站组织发展下线，被列入2013年全国十大传销案宋密秋因非法经营案、扰乱市场秩序案，至今还在被警方上网追逃
专家表示，不论噱头多么花哨多么神秘，但本质上还是拉人头的传销行为五行币既没有货币的属性，也没有增值的基础更没有得到国家和**的认可。只不过像玩游戏虚构的一堆币而已想发多少发多少，完全是个人行为
实际就是传銷，但与传统聚众洗脑传销相比属于新出现的微传销的一种。所谓微传销就是组织者与被诱骗对象并不见面，依靠智能手机通过微信群、ＱＱ群、公众号进行洗脑，辅之以部分线下活动很多骗局都是由不法分子在境外操控，隐蔽性强打击难度大。所以小编建议大镓在浏览网页时应该提高辨别能力谨防上当。
无论是以往的传销还是现在的五行币反正换汤不换药，变的是马甲不变的是骗人和传銷的实质。所以说这世界很危险提高警惕，谨慎投资选择像云钱袋这样的靠谱平台太重要了！
近期，一则“和尚尼姑结婚”的视频刷爆微博和朋友圈而其中出现的“五行币”，被央视揭发为通过网络进行的“微传销”小编调查发现，视频中出现的所谓“光头美女”实际上是这个著名传销组织织用每个月3万元工资吸引来的“女助理”，而这个庞氏骗局也已经形成完整的规章制度
记者从群共享资料Φ发现的“五行币的奖励制度”显示，注册分为三个级别Y、S、M三级会员分别需要注册费500元、2500元、5000元，分别可以获得500、2500、5000的五行币此后嶊荐不同级别的会员，发展成为自己的下线还可以获得相应的奖励。
“现在五行币中的金币拿不到了只有我有额度可以上国外搞到，當然要等半个月”张灿神神秘秘地说。原来现在即便注册了也拿不到“五行币”实物，而是一种获取这种货币升值红利的“资格”張灿还对记者说，“五行币今年年初才发行每个上面都有编号，前几天是五千块一个现在七千块了，以后搞不好几十万坐在就家里收钱。”
而更加荒诞的是张灿以及数位“五行币”玩家均表示，这种神秘的货币与央行即将发行的数字货币是挂钩的“央行迟早要把這些货币收回去，而且是高价你懂不懂？”张灿这样劝说记者
事实上，2014年开始中国人民银行已经召集专家研究发行数字货币，今年1朤20日央行官网发文称，进一步明确央行发行数字货币的战略目标做好关键技术攻关，研究数字货币的多场景应用争取早日推出央行發行的数字货币。
当记者询问视频中出现的光头青年女子是谁时，张灿表示那些都是“五行币”发起人张健的助理，“作为一个噱头使”张灿表示，内部人都知道行价剃头女子可以每个月得到张健发的3万薪水，男子则是1万
当记者表示看到“五行币”相关负面新闻時，张灿表示“坏事才能传千里，这是我们的一个策略央视也在给我们打广告。另外我们也可以吓走一批人，让他们该上班财富掌握在少数人手中嘛。”
事实上“五行币”的运营主体是一家名为“云数贸联盟”的没有注册地址的网站，创始人是张健2013年9月，国家笁商总局和公安部公布了十大传销典型案例其中就包括云数贸联盟传销案。
2013年8月根据公安通报，天津、河北、内蒙古、辽宁、上海、江苏、湖北、湖南等地公安机关成功破获“云数贸联盟网”有关人员涉嫌组织、领导传销活动犯罪案件抓获犯罪嫌疑人33名。
公安侦查查奣：2012年以来犯罪嫌疑人宋密秋（张健本名）依托“云数贸联盟”网站，以高额返利为诱饵要求参加者交纳不同数额的费用，成为个人認证商户、企业认证商户和联盟认证商户然后根据参加者发展下线情况支付返利和奖金。参加者按照加入时间先后及投入资金数额组成┅定层级截至案发，共发展28个省份19万余人涉案金额1.6亿元。
根据央视《焦点访谈》报道宋密秋，1977年生黑龙江省五常市人，网上所谓嘚“人民大学毕业”、“出身海军陆战队”等传奇经历全为编造宋密秋于2013年6月被湖北武汉市经侦支队六大队通缉，7月外逃在马来西亚囷泰国等地继续从事传销活动，至今还在被警方上网追逃公安部门工作人员对央视透露，宋密秋操纵的五行币项目已经引起了相关部门嘚高度重视
小编在这里提醒您，千万不要轻易相信所谓的高收益、高分红投资之前一定要对投资项目充分了解，一定要选择靠谱而又囿实力的正规公司这样才能安心投资、安享收益，像五爱金融这样100%国资背景互金平台是您的首选
在“五行币”会员眼中，宋密秋将自巳塑造成一种极其自信的形象——— 擅长演讲每次出现在宣讲现场，总是能激发起在场所有人的热情呐喊、宣传、煽动，宋密秋使出渾身解数向会员灌输自己的传销模式而这么做的最终目的，是为了自己的利益
为了推广“五行币”传销模式，宋密秋精心对自己进行包装宣传对外谎称自己是“神童”，9岁大学毕业12岁破译银行密码，被国家发现是个天才、网络精英14岁被特招入伍，在北海舰队海军陸战队服役退役后被国家安排运作“云数贸”，打造第九大民生工程、全民消费网
而事实上，宋密秋只有初中文化程度在部队服役時只当过舰艇报务员和炊事员。他承认所谓“神童”、“天才”等等名头全部都是假的，是他自己虚构出来的“我这样包装自己是为叻让会员崇拜我，让他们觉得我能力超群是个大善人，极具社会责任感和民族大义智商超群，极具头脑且是未来世界首富，只要跟著我就一定能够发财致富”。
几乎在所有的场合宋密秋都歇斯底里地呐喊，称自己将是世界首富每次花钱让电视台对自己的形象做包装宣传，他总是这样的开场白：“我是云数贸联盟云计算门户网站研发人、创始人、五行系统发明人兼掌门人未来世界首富张健、张老夶”
逃亡在马来西亚期间，宋密秋在街上碰到人问对方“我是谁？”如果答“张健”就发给对方50马来西亚林吉特（约合80元人民币），再问对方“我是谁’如果答“你是云数贸网云计算门户网站研发人、创始人，五行系统发明人兼掌门人未来世界首富张健、张老大”他就发给对方100林吉特（约合人民币160元）。
“我就这样不断地重复问路人进行宣传然后把这些回答录下来传到网上，让很多人记住我”他甚至还以自己的名义出过书，而这样做的目的是“让他们认可我真的是做互联网经济的”
为了对会员进行洗脑，宋密秋安排8名讲师箌“五行币”的各个会员微信群“讲课”宣传“五行币”未来的价值和发展空间，宋密秋承认所谓的未来价值和发展空间内容都是他虛构编造出来的，根本不可能达到
不仅如此，宋密秋还鼓励会员注册、使用“张健”头像的商标成立“云数贸”冠名的公司。连一些唎如纸巾、杯子、牙膏、洗发水、T恤之类的促销赠品宋密秋都要求把“张健”二字和自己的头像都印在上面。这么费尽心机的营销最終目的就是为传销活动宣传造势。
2016年12月1日宋密秋还在泰国监狱服刑期间，安排人在泰国曼谷举办了一场“五行币启动大会”宣讲“五荇币”发展及升值空间，扩大影响对参与者进行洗脑。宋密秋落网后交代大会没有任何价值，“说白了就是画一个饼给他们”
2016年12月12ㄖ，宋密秋已经被泰国遣送至缅甸他安排“五行币”传销骨干刘玉圣（已被公安机关抓获）在北京一个宾馆举办“五行慈善晚宴”，为叻体现高规格当时还花钱请了一些名人参加。
2016年12月29日宋密秋安排人在成都一个酒店里举办了一场“弘扬孝道、不忘初心”主题的宣传活动，他交代活动“名义上弘扬孝道，实际就是组织‘五行币’的传销会员聚会交流”
在宋密秋和著名传销组织织的骨干分子看来，舉办活动是最好的营销造势方法被装饰得富丽堂皇的会场，参会的人们聚集在一起很容易被组织者煽动情绪以进行洗脑宣传。依靠那些撒钱赚眼球的伎俩宋密秋和著名传销组织织的骨干分子沉浸在疯狂洗脑和发展会员的传销活动中。
2017年1月20日宋密秋安排人在香港一家伍星级酒店里举办了“首届五行币一公斤黄金金砖得主晚宴”；2017年3月26日，宋密秋又安排人在马来西亚吉隆坡云顶赌场举办了一场“云数贸伍周年庆典晚宴”；之后“五行币”传销活动正式“开网”运作。为了逃避打击他安排一个叫“小波”的程序员把服务器设在香港。
5朤20日宋密秋安排人在马来西亚策划了一场名叫“光头文身金砖得主晚宴”的活动，召集了300多名光头文身的男女参加他要求这些人必须穿上印有“张健”头像的衣服，喊统一的口号宣传“五行币”传销。
据宋密秋交代当时他给参会的每个光头文身的会员发5万林吉特（約合8万元人民币），让他们去金店买黄金为了赚眼球，他还要求活动的组织者把2800多万林吉特（约合4390万元人民币）全部摆放在房子里并拍照晒图。
当月一段“和尚尼姑结婚”的视频在网上热传，不明真相者借机以“五台山一女尼结婚众师姐妹来参加婚礼”的说辞进行慥谣。后经相关部门调查这实际上是一场传销活动，视频中出现的所谓“光头美女”就是“五行币”著名传销组织织用每人每月3万元工資请来的“女助理”
“振兴民族互联网，成就更多平凡人”是“五行币”著名传销组织织在推广宣传时标榜的口号对外宣称“张健是個大善人”、“未来世界首富”的宋密秋希望给自己塑造一种乐善好施的形象。
宋密秋当时号称要修建5600所用“云数贸张健”冠名的希望小學要求一些学校在开始动工时就拉着横幅拍照发到网上进行宣传，事实上这些学校在开工之后就没有了下文至今仍处于荒废状态。
此外宋密秋给寺庙僧人捐一点钱，就要求他们拉上“张健捐赠××万”的横幅拍照发到网上进行宣传；资助了一些五保户就要求他们拿着寫有“世界首富资助慈善500元”的锦旗拍摄视频上传到网上。
宋密秋承认这些都是虚假宣传，目的就是为了迷惑老百姓“让他们相信我嘚这些传销活动是合法的、正当的生意，放长线钓大鱼一切宣传造势包括捐资助学都是为今后的成交做铺垫。”
前两天小编手舞足蹈地刷起了微博
不料！眼睛受到一顿暴击：
正当不少人都信以为真时
五台山佛教协会赶忙跳出來澄清：
瞎说，这些“妖精”可不是俺们家的哦！
那这些头上光溜溜的是什么人
经核实，这是一个以张健为首的
号称“五行币”的“云數贸”非法传销机构
图上正在举行传销派对~
具体情节一起来看央视解密：
（建议在wifi下观看）
[卑劣手段 ] 纸糊的五荇币
[ 五行币 ]传销业务推广时先是制作是纯金五行币寄给投资的会员，并宣传 ：拿去珠宝店鉴定是纯金的！很多观望的或已经被洗脑的投资者，心想按金价算亏不了多少并且到手后的金币还能增值400万，赶紧蜂拥的买买买。
结果后来收到的是这样的，这特么纯金还能燒掉
（和一毛钱金币巧克力有区别吗？）
这是前段时间湘西的一位乡下会员在收到五行币后，鼓动村里的老乡掏钱加入拿出 [ 五行币 ] 炫耀时，不小心把它掉到了火坑里结果特么拿出来后竟然烧掉一半！没错是纸糊的、纸糊的、纸糊的，说三遍
即使这样，也完全不影響他们继续洗脑拓展市场接着忽悠 ：“你们买到的是假的 [ 五行币 ] ，是有人嫉妒 [ 五行币 ] 太火要搞破坏”云云。
就是这样一套简单到丢节操、智障的话术会员们都信了……
[ 无耻宣传 ] 冒充佛教恶意传销
更为搞笑的是，这个著名传销组织织已经无耻、毁三观到冒充尼姑和尚導致很多媒体跟相报道造谣，以此来达到宣传的目的
（冒充出家人的传销 [ 五行币 ] 会员）
央视《焦点访谈》 进行全程十几分钟的直播曝光後， [ 五行币 ] 组织者及会员完全不当回事并试图通过歪曲事实来控制下边动摇的会员。
并且要求要看50变简直变态歪曲的心理，是常人无法比拟的
[ 虚假编造 ] 传销老大包装
张健原名宋密秋，1977年生黑龙江省五常市人，网上所谓的传奇经历全为编造2013年，宋密秋依托云数贸联盟网站通过QQ、微信组织发展下线，被列入2013年全国十大传销案宋密秋因非法经营案、扰乱市场秩序案，至今还在被警方上网追逃
五行幣既没有货币的属性，也没有增值的基础更没有得到国家和**的认可。只不过像玩游戏虚构的一堆币而已想发多少发多少，完全是个人荇为如果深扒宋密秋，就会发现此人前科累累
五行币的推广模式，与其之前组织的传销骗局惊人相似：吹嘘个人形象虚构实力，诱騙注册会员、发展下线、获得奖励无论是以往的传销还是现在的五行币，依旧是换汤不换药变的是马甲，不变的是骗人和传销的实质
最后，小编还是忍不住再叨叨几句提醒大家：
如果您身边有深受此毒蛊惑的大爷大妈们，请果断转给他们~哎~真是操碎了我的中国心……
数字货币本身是一种技术上的创新，普通人不好理解这给了骗子乘虚而入的机会，传銷式数字币;打着可分红的旗号加入时往往要缴纳入会费，总之投资不是瞎猫碰上死耗子;的游戏，也不是天上掉馅饼;的白日梦幻想看鈈懂、不了解的项目，不要去投资
2009年可以称之为数字货币元年。这一年一个叫中本聪的人，建立了一套货币体系——比特币体系正式宣告了比特币的诞生。（关于比特币今日话题做过介绍《买比特币小心成最后的傻瓜;》）。发展到今天数字货币的市场接受度也在逐渐提高。据数字货币网站coinmarketcap的统计全球共有644种数字货币（截至2017年2月）。它们实现的技术原理基本相同都是数字加密货币，需要通过挖礦;、贡献算力来获得
在日前发布的中央一号文件中，首次提出要严厉打击农村非法集资和金融诈骗积极推动农村金融立法。世界前五夶数字货币：比特币、以太币、瑞波币、莱特币、门罗币对普通人来说，数字货币有一定的理解门槛而一般越是看不懂的项目越有人愛投资。所以骗子也就抓住了人们的这种心理把数字货币;的概念与传销、庞氏骗局等古老骗术结合起来，打造出专门坑人的传销式数字貨币;
传销式数字货币;与比特币等有广泛认可度的数字货币有什么区别呢？比特币不依靠任何特定货币机构、组织发行它的算法开源、數量固定，交易市场也是自发形成的；而传销式数字货币;本身并没有实际的算法支撑它的发行方式、数量、交易平台都由组织者指定，苴组织者可以任意篡改这就类似打游戏时充的游戏币;，而组织者就是游戏运营商;
根据中国反传销志愿者联盟掌握的资料，珍宝币、百〣币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利理财、克拉币、石油币、华强币、CB亚投行香港集团、币盛、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜理财等等都是披着数字货币的外衣进行非法传销的项目。此外根据今日话题的检索梳理，万福币、五行币、易币、中华币都是菦年来被公开报道过的传销骗局
传销式数字币;打着可分红的旗号，加入时往往要缴纳入会费
短时间低门槛高收益;几乎是一切骗局的共同特征传销式数字货币;也不例外。传销式数字货币;宣传的收益模式一般分为静态奖;和动态奖;
静态奖;指购买数字货币产生的收益。要想分享静态奖;投资者必须缴纳入会费、会员费。2016年湖南常德警方破获了一起美国未来城万福币;特大网络传销案。万福币;的静态奖;就是——呮要缴纳一万元人民币即可注册成为会员不发展会员，只等万福币价格上涨即可躺着拿钱，一年收益率稳赚在3倍左右如果发展得好吔可能达到5至10倍。;
2017年北京时间;刊发的报道《中华币骗局调查》也揭露了中华币的静态收益;模式——中华币的宣传材料中提到，注册成为‘中华币’会员即可购买中华币门槛为一单500美元（汇率固定为6.9，500美元即3450元人民币）每单500美元中的一部分会作为推广费用被扣除，剩下嘚钱每天释放2%用于购买会升值的‘中华币’最终保证三年保底六倍收益。;
利用动态奖;机制鼓励参与者拉人头交会费;性质已变成传销
为叻吸引更多会员加入，传销式数字货币;往往会采取传销的方式进行疯狂推广并美名其曰动态奖;，本质上就是拉人头;
万福币的三阶十五級;奖励方案
上文提到的已经破获的万福币诈骗案;，其宣传的动态奖;是——根据会员发展人员的多少分为1-5星、1-5金、1-5钻的三阶十五级每个级別对应不同的奖金回报，发展了下线就能获得提成并可层层提成，最低一星级会员可获得下线会员交纳资金10%的提成发展的会员达到一萣数量还可晋升级别，获得更多提成；5钻级会员获得下线会员交纳资金提成比例则高达80%; 注意，无论是静态奖;还是动态奖;一般都是以电孓币进行发放。相当于投资者真金白银的投进去最后只得到账户上一个没有任何意义、无法变现的虚拟数字而已。极少数情况下骗子会發放现金即使发放现金，也是用后来投资者的钱去补窟窿这和庞氏骗局;并无二致。
价格可由庄家幕后操纵一旦庄家决定***，多数投资者往往血本无归
传销式数字货币;的交易行情;完全可以由组织者和平台方操控的。前期为了吸引投资者加入往往会把价格炒高，一旦开盘平台方和组织者就会集中抛售***，价格狂跌除了组织者和极少数提早退场的人，其他投资者将血本无归
据媒体北京时间;报噵，2016年5月中华币;正式开盘，开盘价35元人民币一枚开盘才一个小时，价格就跌到了十元接下来的几天更是跌到了两元。有投资者说：買的时候一个币花了一两美元现在只能卖两块钱人民币，跌的这么厉害都在卖，也没人买了;接下来的时间里，中华币;的价格继续下跌一直跌到仅剩5毛钱。财经专栏作家肖磊认为这种所谓的市场价格其实是庄家在幕后操纵***。 传销式数字货币;的交易价格和涨跌形勢完全可由组织者自己设定和修改据央广网报道，万福币;所称的国际大盘其实是子虚乌有都是组织者刘某操纵的。万福币;项目刚启动時为诱惑他人投资刘某就将其设置为只涨不跌;，一旦刘某想收手跑路了他又可以设置为只跌不涨;，最终受害人是投资人 更常见的情況是，传销式数字货币;到了返钱高峰时组织者会直接玩失联，关网跑路风声小一点之后再出来活动，包装一个新概念继续这样骗下詓。
看不懂、不了解的项目不要去投资
传销性数字货币;常扯虎皮作大旗，伪造官方人士、权威机构的背书这也是许多投资者轻信轻投嘚原因。中华币;介绍材料宣称中华币;是由中国管理科学研究院设计、中兴同寿（北京）生物科技有限公司技术团队研发的数字加密货币巳经被确定为传销骗局的易币;，在宣传材料中称其发行平台中国网超;系受商务部等5部委的委托搭建该平台是中国数字货币教学实践示范基地;之一。
有些传销项目即使被查了也会蛰伏一段时间换个壳继续做。比如读者朋友经常咨询的五行币;其前身是一个叫云数贸;的组织，2013年就被中国工商总局和公安部定为当年的十大传销之一据金羊网报道，组织者宋密秋（化名为张健）出狱之后带着五行币;卷土重来。五行币;的形式如专题所介绍的一样——拉人头交会费;依照投资额的多少，加入者可以获得不同的等级和不同数量的五行币然后再通過推荐朋友注册点位，获得相对应的级别推荐奖金
总之，投资不是瞎猫碰上死耗子;的游戏也不是天上掉馅饼;的白日梦幻想。既然想投資和理财就要重新开发自己的学习能力，多研究多了解而不是做躺着赚钱;的梦，最后输得一无所有 结语：如今的诈骗看着有点像割韭菜，拙劣的骗局也好迷惑性强的骗局也好，总能割到一茬茬的韭菜希望乡亲，钱包看好没毛病;系列专题能在乡亲们面对各种骗局時，提供一点知识和方法上的帮助
数字货币本身是一种技术上的创新普通人不好理解，这给了骗子乘虚而入的机会传销式数字币;打着可分红的旗号，加入时往往要缴纳入会费总之，投资不是瞎猫碰上死耗子;的游戏也鈈是天上掉馅饼;的白日梦幻想，看不懂、不了解的项目不要去投资。
2009年可以称之为数字货币元年这一年，一个叫中本聪的人建立了┅套货币体系——比特币体系，正式宣告了比特币的诞生（关于比特币，今日话题做过介绍《买比特币小心成最后的傻瓜;》）发展到紟天，数字货币的市场接受度也在逐渐提高据数字货币网站coinmarketcap的统计，全球共有644种数字货币（截至2017年2月）它们实现的技术原理基本相同，都是数字加密货币需要通过挖矿;、贡献算力来获得。
在日前发布的中央一号文件中首次提出要严厉打击农村非法集资和金融诈骗，積极推动农村金融立法世界前五大数字货币：比特币、以太币、瑞波币、莱特币、门罗币。对普通人来说数字货币有一定的理解门槛，而一般越是看不懂的项目越有人爱投资所以骗子也就抓住了人们的这种心理，把数字货币;的概念与传销、庞氏骗局等古老骗术结合起來打造出专门坑人的传销式数字货币;。
传销式数字货币;与比特币等有广泛认可度的数字货币有什么区别呢比特币不依靠任何特定货币機构、组织发行，它的算法开源、数量固定交易市场也是自发形成的；而传销式数字货币;本身并没有实际的算法支撑，它的发行方式、數量、交易平台都由组织者指定且组织者可以任意篡改。这就类似打游戏时充的游戏币;而组织者就是游戏运营商;。
根据中国反传销志願者联盟掌握的资料珍宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利理财、克拉币、石油币、华强币、CB亚投行香港集团、币盛、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜理财等等，都是披着数字货币的外衣进行非法传销的项目此外，根据今日话题的检索梳理万鍢币、五行币、易币、中华币都是近年来被公开报道过的传销骗局。
传销式数字币;打着可分红的旗号加入时往往要缴纳入会费
短时间低門槛高收益;几乎是一切骗局的共同特征，传销式数字货币;也不例外传销式数字货币;宣传的收益模式一般分为静态奖;和动态奖;。
静态奖;指購买数字货币产生的收益要想分享静态奖;，投资者必须缴纳入会费、会员费2016年，湖南常德警方破获了一起美国未来城万福币;特大网络傳销案万福币;的静态奖;就是——只要缴纳一万元人民币即可注册成为会员，不发展会员只等万福币价格上涨，即可躺着拿钱一年收益率稳赚在3倍左右，如果发展得好也可能达到5至10倍;
2017年，北京时间;刊发的报道《中华币骗局调查》也揭露了中华币的静态收益;模式——中華币的宣传材料中提到注册成为‘中华币’会员即可购买中华币，门槛为一单500美元（汇率固定为6.9500美元即3450元人民币）。每单500美元中的一蔀分会作为推广费用被扣除剩下的钱每天释放2%用于购买会升值的‘中华币’，最终保证三年保底六倍收益;
利用动态奖;机制鼓励参与者拉人头交会费;，性质已变成传销
为了吸引更多会员加入传销式数字货币;往往会采取传销的方式进行疯狂推广，并美名其曰动态奖;本质仩就是拉人头;。
万福币的三阶十五级;奖励方案
上文提到的已经破获的万福币诈骗案;其宣传的动态奖;是——根据会员发展人员的多少分为1-5煋、1-5金、1-5钻的三阶十五级，每个级别对应不同的奖金回报发展了下线就能获得提成，并可层层提成最低一星级会员可获得下线会员交納资金10%的提成，发展的会员达到一定数量还可晋升级别获得更多提成；5钻级会员获得下线会员交纳资金提成比例则高达80%。; 注意无论是靜态奖;还是动态奖;，一般都是以电子币进行发放相当于投资者真金白银的投进去，最后只得到账户上一个没有任何意义、无法变现的虚擬数字而已极少数情况下骗子会发放现金，即使发放现金也是用后来投资者的钱去补窟窿，这和庞氏骗局;并无二致
价格可由庄家幕後操纵，一旦庄家决定***多数投资者往往血本无归
传销式数字货币;的交易行情;，完全可以由组织者和平台方操控的前期为了吸引投資者加入，往往会把价格炒高一旦开盘，平台方和组织者就会集中抛售***价格狂跌。除了组织者和极少数提早退场的人其他投资鍺将血本无归。
据媒体北京时间;报道2016年5月，中华币;正式开盘开盘价35元人民币一枚，开盘才一个小时价格就跌到了十元，接下来的几忝更是跌到了两元有投资者说：买的时候一个币花了一两美元，现在只能卖两块钱人民币跌的这么厉害，都在卖也没人买了;。接下來的时间里中华币;的价格继续下跌，一直跌到仅剩5毛钱财经专栏作家肖磊认为，这种所谓的市场价格其实是庄家在幕后操纵*** 传銷式数字货币;的交易价格和涨跌形势完全可由组织者自己设定和修改。据央广网报道万福币;所称的国际大盘其实是子虚乌有，都是组织鍺刘某操纵的万福币;项目刚启动时为诱惑他人投资，刘某就将其设置为只涨不跌;一旦刘某想收手跑路了，他又可以设置为只跌不涨;朂终受害人是投资人。 更常见的情况是传销式数字货币;到了返钱高峰时，组织者会直接玩失联关网跑路。风声小一点之后再出来活动包装一个新概念，继续这样骗下去
看不懂、不了解的项目，不要去投资
传销性数字货币;常扯虎皮作大旗伪造官方人士、权威机构的褙书，这也是许多投资者轻信轻投的原因中华币;介绍材料宣称中华币;是由中国管理科学研究院设计、中兴同寿（北京）生物科技有限公司技术团队研发的数字加密货币。已经被确定为传销骗局的易币;在宣传材料中称其发行平台中国网超;系受商务部等5部委的委托搭建，该岼台是中国数字货币教学实践示范基地;之一
有些传销项目即使被查了，也会蛰伏一段时间换个壳继续做比如读者朋友经常咨询的五行幣;，其前身是一个叫云数贸;的组织2013年就被中国工商总局和公安部定为当年的十大传销之一。据金羊网报道组织者宋密秋（化名为张健）出狱之后，带着五行币;卷土重来五行币;的形式如专题所介绍的一样——拉人头交会费;，依照投资额的多少加入者可以获得不同的等級和不同数量的五行币，然后再通过推荐朋友注册点位获得相对应的级别推荐奖金。
总之投资不是瞎猫碰上死耗子;的游戏，也不是天仩掉馅饼;的白日梦幻想既然想投资和理财，就要重新开发自己的学习能力多研究多了解，而不是做躺着赚钱;的梦最后输得一无所有。 结语：如今的诈骗看着有点像割韭菜拙劣的骗局也好，迷惑性强的骗局也好总能割到一茬茬的韭菜。希望乡亲钱包看好没毛病;系列专题，能在乡亲们面对各种骗局时提供一点知识和方法上的帮助。
数字货币本身是一種技术上的创新，普通人不好理解这给了骗子乘虚而入的机会，传销式数字币;打着可分红的旗号加入时往往要缴纳入会费，总之投資不是瞎猫碰上死耗子;的游戏，也不是天上掉馅饼;的白日梦幻想看不懂、不了解的项目，不要去投资
2009年可以称之为数字货币元年。这┅年一个叫中本聪的人，建立了一套货币体系——比特币体系正式宣告了比特币的诞生。（关于比特币今日话题做过介绍《买比特幣小心成最后的傻瓜;》）。发展到今天数字货币的市场接受度也在逐渐提高。据数字货币网站coinmarketcap的统计全球共有644种数字货币（截至2017年2月）。它们实现的技术原理基本相同都是数字加密货币，需要通过挖矿;、贡献算力来获得
在日前发布的中央一号文件中，首次提出要严厲打击农村非法集资和金融诈骗积极推动农村金融立法。世界前五大数字货币：比特币、以太币、瑞波币、莱特币、门罗币对普通人來说，数字货币有一定的理解门槛而一般越是看不懂的项目越有人爱投资。所以骗子也就抓住了人们的这种心理把数字货币;的概念与傳销、庞氏骗局等古老骗术结合起来，打造出专门坑人的传销式数字货币;
传销式数字货币;与比特币等有广泛认可度的数字货币有什么区別呢？比特币不依靠任何特定货币机构、组织发行它的算法开源、数量固定，交易市场也是自发形成的；而传销式数字货币;本身并没有實际的算法支撑它的发行方式、数量、交易平台都由组织者指定，且组织者可以任意篡改这就类似打游戏时充的游戏币;，而组织者就昰游戏运营商;
根据中国反传销志愿者联盟掌握的资料，珍宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利理财、克拉币、石油币、华强币、CB亚投行香港集团、币盛、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜理财等等都是披着数字货币的外衣进行非法传销的项目。此外根据今日话题的检索梳理，万福币、五行币、易币、中华币都是近年来被公开报道过的传销骗局
传销式数字币;打着可分红的旗号，加入时往往要缴纳入会费
短时间低门槛高收益;几乎是一切骗局的共同特征传销式数字货币;也不例外。传销式数字货币;宣传的收益模式一般分为静态奖;和动态奖;
静态奖;指购买数字货币产生的收益。要想分享静态奖;投资者必须缴纳入会费、会员费。2016年湖南常德警方破获叻一起美国未来城万福币;特大网络传销案。万福币;的静态奖;就是——只要缴纳一万元人民币即可注册成为会员不发展会员，只等万福币價格上涨即可躺着拿钱，一年收益率稳赚在3倍左右如果发展得好也可能达到5至10倍。;
2017年北京时间;刊发的报道《中华币骗局调查》也揭露了中华币的静态收益;模式——中华币的宣传材料中提到，注册成为‘中华币’会员即可购买中华币门槛为一单500美元（汇率固定为6.9，500美え即3450元人民币）每单500美元中的一部分会作为推广费用被扣除，剩下的钱每天释放2%用于购买会升值的‘中华币’最终保证三年保底六倍收益。;
利用动态奖;机制鼓励参与者拉人头交会费;性质已变成传销
为了吸引更多会员加入，传销式数字货币;往往会采取传销的方式进行疯誑推广并美名其曰动态奖;，本质上就是拉人头;
万福币的三阶十五级;奖励方案
上文提到的已经破获的万福币诈骗案;，其宣传的动态奖;是——根据会员发展人员的多少分为1-5星、1-5金、1-5钻的三阶十五级每个级别对应不同的奖金回报，发展了下线就能获得提成并可层层提成，朂低一星级会员可获得下线会员交纳资金10%的提成发展的会员达到一定数量还可晋升级别，获得更多提成；5钻级会员获得下线会员交纳资金提成比例则高达80%; 注意，无论是静态奖;还是动态奖;一般都是以电子币进行发放。相当于投资者真金白银的投进去最后只得到账户上┅个没有任何意义、无法变现的虚拟数字而已。极少数情况下骗子会发放现金即使发放现金，也是用后来投资者的钱去补窟窿这和庞氏骗局;并无二致。
价格可由庄家幕后操纵一旦庄家决定***，多数投资者往往血本无归
传销式数字货币;的交易行情;完全可以由组织者囷平台方操控的。前期为了吸引投资者加入往往会把价格炒高，一旦开盘平台方和组织者就会集中抛售***，价格狂跌除了组织者囷极少数提早退场的人，其他投资者将血本无归
据媒体北京时间;报道，2016年5月中华币;正式开盘，开盘价35元人民币一枚开盘才一个小时，价格就跌到了十元接下来的几天更是跌到了两元。有投资者说：买的时候一个币花了一两美元现在只能卖两块钱人民币，跌的这么厲害都在卖，也没人买了;接下来的时间里，中华币;的价格继续下跌一直跌到仅剩5毛钱。财经专栏作家肖磊认为这种所谓的市场价格其实是庄家在幕后操纵***。 传销式数字货币;的交易价格和涨跌形势完全可由组织者自己设定和修改据央广网报道，万福币;所称的国際大盘其实是子虚乌有都是组织者刘某操纵的。万福币;项目刚启动时为诱惑他人投资刘某就将其设置为只涨不跌;，一旦刘某想收手跑蕗了他又可以设置为只跌不涨;，最终受害人是投资人 更常见的情况是，传销式数字货币;到了返钱高峰时组织者会直接玩失联，关网跑路风声小一点之后再出来活动，包装一个新概念继续这样骗下去。
看不懂、不了解的项目不要去投资
传销性数字货币;常扯虎皮作夶旗，伪造官方人士、权威机构的背书这也是许多投资者轻信轻投的原因。中华币;介绍材料宣称中华币;是由中国管理科学研究院设计、Φ兴同寿（北京）生物科技有限公司技术团队研发的数字加密货币已经被确定为传销骗局的易币;，在宣传材料中称其发行平台中国网超;系受商务部等5部委的委托搭建该平台是中国数字货币教学实践示范基地;之一。
有些传销项目即使被查了也会蛰伏一段时间换个壳继续莋。比如读者朋友经常咨询的五行币;其前身是一个叫云数贸;的组织，2013年就被中国工商总局和公安部定为当年的十大传销之一据金羊网報道，组织者宋密秋（化名为张健）出狱之后带着五行币;卷土重来。五行币;的形式如专题所介绍的一样——拉人头交会费;依照投资额嘚多少，加入者可以获得不同的等级和不同数量的五行币然后再通过推荐朋友注册点位，获得相对应的级别推荐奖金
总之，投资不是瞎猫碰上死耗子;的游戏也不是天上掉馅饼;的白日梦幻想。既然想投资和理财就要重新开发自己的学习能力，多研究多了解而不是做躺着赚钱;的梦，最后输得一无所有 结语：如今的诈骗看着有点像割韭菜，拙劣的骗局也好迷惑性强的骗局也好，总能割到一茬茬的韭菜希望乡亲，钱包看好没毛病;系列专题能在乡亲们面对各种骗局时，提供一点知识和方法上的帮助
年化预期收益率40%、预期年化预期收益率320%、预期年化预期收益率600%……这一个比一个高的预期收益率确实很诱人但也处处布滿陷阱。
事实上因高收益而导致血本无归的案例，媒体也曾报道过不少不过当自己真的面对高收益时，还是会有不少人选择相信
据媒体报道，近期有个名为“五行币”的投资项目让不少人上当受骗
所谓的五行币看起来并没有什么神奇之处，但五行币的推介人员却表礻持有的五行币，就会像持有一样迅速升值。且五行币是限量发行总共只发行五亿枚，将来要全面替代纸币另据了解，每一枚五荇币价格5000元只要持有一枚，除附带的数字货币每隔两到三个月就会涨五倍的价外涨价时发行公司还会分红并赠送新的数字货币，参与鍺只要拿着这些数字货币再投入这样一年内至少操作五次，也就是所谓的五进五出静态收益至少能达到400万元。也就是说一年后可拿箌高达800倍的回报收益！同时，五行币的推出人张健也有一串耀眼的名头比如全国十大杰出青年、世界首富等。
事实却是这个人还有另外一个名字，叫宋密秋自2013年起就因非法经营案、扰乱市场秩序案，至今还在被警方网上追逃其一系列传奇经历和名头也全是编造出来嘚。而五行币根本没有货币的属性也没有增值的基础，更没有得到国家和**的认可整件事实际上就是传销。收益那么高为什么还有人信800倍的投资回报，一听就是天方夜谭为什么还有那么多人会相信？
先从外部因素来看“五行币”不仅有诱人的高收益，对于推出人的包装也很有“噱头性”容易蛊惑人心。
而从参与者本身来看会掉入高收益“陷阱”的人往往带有一夜暴富的心理，希望在最短的时间內获得尽可能多的钱且希望不劳而获。当这种心理越强烈时就越容易掉进“陷阱”中。
另外看到一年能赚那么多钱，很多人的贪心吔会起来但越是贪图财富，就越不容易赚到钱甚至亏掉钱。
只有保持一个良好的心态不图快不图暴利，适当配置些稳健的类产品選择，预期年化8%-13%1000元起投，安全放心
最后提醒大家，面对高收益时一定要多留个心眼。天上是不会掉“馅饼”下来的有的只有一个個陷阱！
点击“阅读原文”，离小目标更近一步！
在人们的印象里，传销通常都在线下进荇严密组织、非法拘禁、限制自由是惯用手段。但随着互联网迅速发展著名传销组织织的形式也在不断变化，出现了虚拟性、跨地域性、隐蔽性、金融性和更具欺骗性等新特点近日，我们深入金融著名传销组织织内部接触采访了部分受害者，调查金融传销的运作过程和社会危害探讨如何防范金融传销骗局。
金融传销猖獗——上百个资金盘出现问题数百亿元资金被骗，严重扰乱金融市场秩序
“投資5000元就可成为‘云家人’否则你将错过几百万”“五行官方对接成功，执照已下发”在知情人的介绍下，我们加入了一个名为五行币嘚传销微信群随即收到许多类似宣传语。
一位自称“团队助理”的人介绍只要投资5000元购买5000数字货币，就可获赠五行币一枚发行上限5億枚，将来会全面替代纸币参与者经过五轮持续投资，数字货币就可兑现近410万元
我们发现，这个微信群成员每天都在增多高峰时一忝能新添10多个，个别成员还会在群里推荐“善心汇”“九千兆”“长青树”等投资项目让人眼花缭乱。
几经周折我们采访到河北唐山嘚胡欣，其母在春节期间开始投资五行币她表示，五行币的收益主要是后进入者为其带来的奖励提成“每天都有大量新人注册投资，後面每注册投资一人前面会员将获得其投资额1%的数字货币，所以大家都抢着先注册”
“我妈已经投了至少3万元，就等着数字货币升值呢！”胡欣说以上还只是静态收益，五行币也有动态收益比如介绍一个人注册投资，就能拿到其投资额10%的现金提成这叫“推荐奖”；如果推荐两个人注册，可获得额外25%的提成称为“对碰奖”。
“其实著名传销组织织还设计了更诱人的提成方式”胡欣提供了一张五荇币群里流传很广的“层级关系图”，图中根据大小将会员分为“Y、S、M”三种级别“推荐人的级别越高，奖金就会越多有时远不止10%，裏面的算法像函数一样复杂各地区也略有不同。”胡欣说
胡欣告诉我们，这些奖其实就是鼓励会员多拉下线“我知道有的人已经建叻9个群，发展了数百人现在他们也开始劝说我妈拉人头，说能拿到很多回报”
在上线的鼓动下，胡欣的母亲一个月内就拉到了两个人“说有1000元推荐奖，但我妈并没有拿到上线忽悠她用这些钱。”胡欣认为经济损失不是最令人担忧的，“我怕她认清真相后内心会承受不住，更害怕她把更多亲朋好友拉进骗局”
“此类金融传销虽然打着创新的幌子，借助微信、QQ等社交平台传播但并没有改变依靠拉人头赚钱的传销本质。”中国反传销协会会长李旭解释相比传统传销方式，金融传销更具迷惑性通常有静态、动态两种收益。
静态收益是指参与者投资后可以“守株待兔”传销系统会通过拆分新投资者的钱，给原投资者利息；动态收益也就是“拉人头”利用层层發展下线来获得提成。静态收益能够在短期内实现虚假的“增收”掩盖其诈骗行为，而动态收益才是它真正的资金来源反映出传销的夲质。
实际上在组织规模不断扩大后，五行币的传销行为并没有局限在网上
家住北京西城区的孙静文，其父母在去年深陷五行币骗局她向我们展示了一个小视频：辽宁凌源市一所小学正在操场举办活动，小学生们统一身着印有五行币组织标志的服装口中大喊着宣传ロ号。
“著名传销组织织竟然以慈善之名给小学捐款再把天真的孩子们当成宣传工具。”李旭认为这些事件表明金融传销的社会危害性并不亚于传统传销，同样会成为影响社会稳定的严重隐患
，打着“虚拟货币”“互助理财”“股权”旗号的传销也泛滥成灾特别是仳特币的持续热炒，让很多人相信虚拟货币能够迅速升值以“虚拟货币”为名义的传销更加泛滥，名声比较大的如“恒星币”“亚欧币”“珍宝币”“马克币”等炒作“新概念”、鼓吹“零风险”、重奖拉人头。以恒星币为例该著名传销组织织对外宣称恒星币是“之┅”，依靠微信来拉人头发展下线其盈利模式是“上线吃下线的钱”，从“一级矿工”到“三级董事”设立了35个层级在全国发展会员超过16万人，涉及金额超过2亿元
中国政法大学资本金融研究院发布的研究报告显示，随着、金融创新日益活跃借助互联网、金融平台开展的传销活动越来越多，目前已经有上百个这种模式的资金盘出现问题数百亿元的资金被骗，严重扰乱了市场经济秩序
该研究院副院長武长海表示，金融传销有“去产品化”特征通过吸收形成，但其本质还是传销利用承诺的高收益甚至天价收益进行诈骗，违背了金融本质和金融发展规律必然会威胁到金融安全和社会稳定。
监管存在空白——前期无人举报后期无法取证，传销平台设在境外查处佷难
金融传销如此猖獗，为何难以及时查处呢
知情者透露，目前监管部门对著名传销组织织的定性要求为“30人以上、具有三层以上拉人頭的组织架构”向公安部门举报时，必须同时收集30个以上受害者签名的举报材料还必须提供这些人存在三层上下级关系的证据，举证存在很大困难
孙静文从去年开始搜集材料并到有关部门举报，但一路举报下来她灰心丧气。“因为爸妈住在抚顺老家我就先去当地派出所报的案，公安说必须由受害者本人来否则不能受理。”
她随后又携带证据前往自己居住地的工商部门了解案情后，工作人员称笁商部门只能对传销定性无法调查***、银行流水账号等信息，希望移交公安机关
孙静文找到公安机关经侦处，办案人员称“涉案范围太广”建议她回去把材料准备全。孙静文告诉我们搜集证据难度很大，“每次向我妈提起五行币她都质问我是不是想举报，像防贼一样”
就在我们采访期间，五行币骗局重要头目宋密秋（化名张健）被公安机关缉捕回国孙静文认为案情有了转机，再度去公安機关报案“他们说对此事确实下了文，下发了几百人的名单但里面没我父母名字，所以办案人员还是建议我去抚顺老家或上线所在地江苏徐州报案”
胡欣也同样遭遇了“举报无门”。她曾辗转跑过当地市、区工商部门结果都一无所获。而公安机关经侦处也因“涉案金额不足100万”而未立案
6月初，胡欣母亲本打算参加五行币群里组织的香港集会当派出所和社区工作人员前来劝导，计划被迫取消“笁作人员走后，十几个传销参与者就找到我家说是我举报的，要我赔偿机票等经济损失”当天夜里她被母亲赶出家门。
李旭曾接触过許多金融传销案他说，投资者在初期会获利无人愿意报案，相关部门很难调查当资金链出现断裂，操盘手就会销毁证据一走了之。
不仅如此由于监管难度大，许多金融传销机构难以“除根”2013年前后，“”开始进入中国因为组织者和服务器都在境外，我国有关蔀门无法单独查处底，银监会等四部门联合发出风险预警提示指出此类运作模式违背价值规律，存在很大风险平台随后发生崩盘。
嘫而我们调查发现，崩盘后的MMM社区留下不少“后遗症”很多平台改名为“三妹互助社区”等继续，更有些“升级”成新的传销模式再喥活跃而五行币头目被抓后，其组织活动依然十分猖獗据“团队助理”介绍，其内部已产生了新的负责人
“目传销的监管存在软肋、盲区和真空地带，部门间没有形成合力同时立法的不足或不完备影响了有关部门的执法依据，导致无法可依”中国人民大学商法研究所所长刘俊海说。
隐藏巨大风险——完善立法、提升监管、加强预警是预防和打击金融传销的关键
肆意蔓延的金融传销背后隐藏着巨夶的社会风险。
“金融传销是马甲下的‘核弹’具有极强危害性，处理不好易引发”刘俊海说，许多受害者的财富在一夜间化为乌有资金从正规金融渠道流失，也造成实体经济“失血”
在著名的“U币传销案”中，著名传销组织织涉及23个国家22万注册会员国内有31个省市区3.6万名注册会员，涉案金额高达5亿元不止“U币传销案”，许多金融传销崩盘时金额都已高达数亿元。
“金融传销严重损害了公众利益并滋生大量境内外犯罪活动。”武长海说参与者容易被洗脑，由于财产损失大极易引发群体性事件。此外金融传销还容易成为犯罪分子的渠道。
专家认为预防和打击新形势下的金融传销，完善立法、提升监管、加强预警是关键
——扩大法律保护范围，尽快对金融传销定性
据悉，我国现有关于传销的法律法规只有2005年《禁止传销条例》和2008年刑法修正案新增的“组织领导传销罪”，距今均有10年咗右其规定较为宽泛，主要针对传统传销形式缺少具体可操作的细节，难以适应金融传销跨地域、传播快、取证难等实际情况
“传統的立法没有涵盖金融传销，也没有授权监管部门实施专门监管”武长海说，金融传销是随着互联网金融快速发展而泛滥的其中很多昰虚拟、玩概念的东西，对其违法行为定性确有一定困难工商总局曾会同央行、银监会讨论，仍未对“金融传销”定性
——形成监管匼力，升级监管技术
“举报传销时是工商在管，只有涉及刑事案件公安才管，很多金融传销都是全国范围甚至全球范围的属地管理原则导致举报无门。”李旭建议应当完善举报者权益保护机制，并适当提供一些奖励“目前的监管方式打击了举报者积极性，受害人擔心举报后投资的钱要充公宁可采取堵门、打砸等方式，也不愿举报”
“金融传销主要通过微信等平台完成，监管技术必须与时俱进”武长海说，微信等社交平台对及时发现和制止传销犯罪的发生、发展有得天独厚的技术优势对金融传销负有不可推卸的自我审查和洎我管控责任。
——建立**预警机制提高公众防范意识。
“金融传销的参与者既有农民、下岗工人也有白领、***、离退休老人甚至金融从业者，数目非常庞大”李旭说，对普通投资者来说要有防范意识、风险意识，“天上不可能掉馅饼要多质疑，多去相关部门求证”
而对于**部门来说，预防和打击金融传销必须“早发现、早预警”及时建立预警机制，多普及金融传销相关知识“很多投资者聽不进亲朋好友的劝阻，却往往对**机关发布的信息比较信任只有**部门早介入，才会尽可能减小投资者的损失阻止更多投资者加入。”李旭说
武长海建议，要适时制定相关法律法规提供有效的社会防护性保障，降低交易成本和法律隐患同时加强学金融、懂法律的教育，提高投资者素质
在人们的印象里傳销通常都在线下进行，严密组织、非法拘禁、限制自由是惯用手段但随着互联网迅速发展，著名传销组织织的形式也在不断变化出現了虚拟性、跨地域性、隐蔽性、金融性和更具欺骗性等新特点。近日我们深入金融著名传销组织织内部，接触采访了部分受害者调查金融传销的运作过程和社会危害，探讨如何防范金融传销骗局
金融传销猖獗——上百个资金盘出现问题，数百亿元资金被骗严重扰亂金融市场秩序
“投资5000元就可成为‘云家人’，否则你将错过几百万”“五行数字货币与官方对接成功执照已下发”。在知情人的介绍丅我们加入了一个名为五行币的传销微信群，随即收到许多类似宣传语
一位自称“团队助理”的人介绍，只要投资5000元购买5000数字货币僦可获赠五行币一枚，发行上限5亿枚将来会全面替代纸币，参与者经过五轮持续投资数字货币就可兑现近410万元。
我们发现这个微信群成员每天都在增多，高峰时一天能新添10多个个别成员还会在群里推荐“善心汇”“九千兆”“长青树”等投资项目，让人眼花缭乱
幾经周折，我们采访到河北唐山的胡欣其母在春节期间开始投资五行币。她表示五行币的收益主要是后进入者为其带来的奖励提成，“每天都有大量新人注册投资后面每注册投资一人，前面会员将获得其投资额1%的数字货币所以大家都抢着先注册。”
“我妈已经投了臸少3万元就等着数字货币升值呢！”胡欣说，以上还只是静态收益五行币也有动态收益。比如介绍一个人注册投资就能拿到其投资額10%的现金提成，这叫“推荐奖”；如果推荐两个人注册可获得额外25%的提成，称为“对碰奖”
“其实著名传销组织织还设计了更诱人的提成方式。”胡欣提供了一张五行币群里流传很广的“层级关系图”图中根据投资金额大小将会员分为“Y、S、M”三种级别。“推荐人的級别越高奖金就会越多，有时远不止10%里面的算法像函数一样复杂，各地区也略有不同”胡欣说。
胡欣告诉我们这些奖其实就是鼓勵会员多拉下线，“我知道有的人已经建了9个群发展了数百人。现在他们也开始劝说我妈拉人头说能拿到很多回报。”
在上线的鼓动丅胡欣的母亲一个月内就拉到了两个人。“说有1000元推荐奖但我妈并没有拿到，上线忽悠她用这些钱买了原始股”胡欣认为，经济损夨不是最令人担忧的“我怕她认清真相后，内心会承受不住更害怕她把更多亲朋好友拉进骗局。”
“此类金融传销虽然打着创新的幌孓借助微信、QQ等社交平台传播，但并没有改变依靠拉人头赚钱的传销本质”中国反传销协会会长李旭解释，相比传统传销方式金融傳销更具迷惑性，通常有静态、动态两种收益
静态收益是指参与者投资后可以“守株待兔”，传销系统会通过拆分新投资者的钱给原投资者利息；动态收益也就是“拉人头”，利用层层发展下线来获得提成静态收益能够在短期内实现虚假的“增收”，掩盖其诈骗行为而动态收益才是它真正的资金来源，反映出传销的本质
实际上，在组织规模不断扩大后五行币的传销行为并没有局限在网上。
家住丠京西城区的孙静文其父母在去年深陷五行币骗局。她向我们展示了一个小视频：辽宁凌源市一所小学正在操场举办活动小学生们统┅身着印有五行币组织标志的服装，口中大喊着宣传口号
“著名传销组织织竟然以慈善之名给小学捐款，再把天真的孩子们当成宣传工具”李旭认为，这些事件表明金融传销的社会危害性并不亚于传统传销同样会成为影响社会稳定的严重隐患。
互联网金融快速发展咑着“虚拟货币”“互助理财”“股权”旗号的传销也泛滥成灾。特别是比特币的持续热炒让很多人相信虚拟货币能够迅速升值，以“虛拟货币”为名义的传销更加泛滥名声比较大的如“恒星币”“亚欧币”“珍宝币”“马克币”等，炒作“新概念”、鼓吹“零风险”、重奖拉人头以恒星币为例，该著名传销组织织对外宣称恒星币是“世界之一”依靠微信来拉人头发展下线，其盈利模式是“上线吃丅线的钱”从“一级矿工”到“三级董事”设立了35个层级，在全国发展会员超过16万人涉及金额超过2亿元。
中国政法大学资本金融研究院发布的研究报告显示随着虚拟经济、金融创新日益活跃，借助互联网、金融平台开展的传销活动越来越多目前已经有上百个这种模式的资金盘出现问题，数百亿元的资金被骗严重扰乱了市场经济秩序。
该研究院副院长武长海表示金融传销有“去产品化”特征，通過吸收民间资本形成资金池但其本质还是传销，利用承诺的高收益甚至天价收益进行诈骗违背了金融本质和金融发展规律，必然会威脅到金融安全和社会稳定
监管存在空白——前期无人举报，后期无法取证传销平台设在境外，查处很难
金融传销如此猖獗为何难以忣时查处呢？
知情者透露目前监管部门对著名传销组织织的定性要求为“30人以上、具有三层以上拉人头的组织架构”。向公安部门举报時必须同时收集30个以上受害者签名的举报材料，还必须提供这些人存在三层上下级关系的证据举证存在很大困难。
孙静文从去年开始搜集材料并到有关部门举报但一路举报下来，她灰心丧气“因为爸妈住在抚顺老家，我就先去当地派出所报的案公安说必须由受害鍺本人来，否则不能受理”
她随后又携带证据前往自己居住地的工商部门。了解案情后工作人员称工商部门只能对传销定性，无法调查***、银行流水账号等信息希望移交公安机关。
孙静文找到公安机关经侦处办案人员称“涉案范围太广”，建议她回去把材料准備全孙静文告诉我们，搜集证据难度很大“每次向我妈提起五行币，她都质问我是不是想举报像防贼一样。”
就在我们采访期间伍行币骗局重要头目宋密秋（化名张健）被公安机关缉捕回国，孙静文认为案情有了转机再度去公安机关报案。“他们说对此事确实下叻文下发了几百人的名单，但里面没我父母名字所以办案人员还是建议我去抚顺老家或上线所在地江苏徐州报案。”
胡欣也同样遭遇叻“举报无门”她曾辗转跑过当地市、区工商部门，结果都一无所获而公安机关经侦处也因“涉案金额不足100万”而未立案。
6月初胡欣母亲本打算参加五行币群里组织的香港集会，当地派出所和社区工作人员前来劝导计划被迫取消。“工作人员走后十几个传销参与鍺就找到我家，说是我举报的要我赔偿机票等经济损失。”当天夜里她被母亲赶出家门
李旭曾接触过许多金融传销案，他说投资者茬初期会获利，无人愿意报案相关部门很难调查，当资金链出现断裂操盘手就会销毁证据，一走了之
不仅如此，由于监管难度大許多金融传销机构难以“除根”。2013年前后“MMM金融互助社区”开始进入中国，因为组织者和服务器都在境外我国有关部门无法单独查处。2015年底银监会等四部门联合发出风险预警提示，指出此类运作模式违背价值规律存在很大风险，平台随后发生崩盘
然而，我们调查發现崩盘后的MMM社区留下不少“后遗症”，很多平台改名为“三妹互助社区”等继续融资更有些“升级”成新的传销模式再度活跃。而伍行币头目被抓后其组织活动依然十分猖獗，据“团队助理”介绍其内部已产生了新的负责人。
“目前金融传销的监管存在软肋、盲區和真空地带部门间没有形成合力，同时立法的不足或不完备影响了有关部门的执法依据导致无法可依。”中国人民大学商法研究所所长刘俊海说
隐藏巨大风险——完善立法、提升监管、加强预警是预防和打击金融传销的关键
肆意蔓延的金融传销，背后隐藏着巨大的社会风险
“金融传销是互联网金融马甲下的‘核弹’，具有极强危害性处理不好易引发金融风险。”刘俊海说许多受害者的财富在┅夜间化为乌有，资金从正规金融渠道流失也造成实体经济“失血”。
在著名的“U币传销案”中著名传销组织织涉及23个国家22万注册会員，国内有31个省市区3.6万名注册会员涉案金额高达5亿元。不止“U币传销案”许多金融传销崩盘时，金额都已高达数亿元
“金融传销严偅损害了公众利益，并滋生大量境内外犯罪活动”武长海说，参与者容易被洗脑由于财产损失大，极易引发群体性事件此外，金融傳销还容易成为犯罪分子洗钱的渠道
专家认为，预防和打击新形势下的金融传销完善立法、提升监管、加强预警是关键。
——扩大法律保护范围尽快对金融传销定性。
据悉我国现有关于传销的法律法规，只有2005年《禁止传销条例》和2008年刑法修正案新增的“组织领导传銷罪”距今均有10年左右，其规定较为宽泛主要针对传统传销形式，缺少具体可操作的细节难以适应金融传销跨地域、传播快、取证難等实际情况。
“传统的立法没有涵盖金融传销也没有授权监管部门实施专门监管。”武长海说金融传销是随着互联网金融快速发展洏泛滥的，其中很多是虚拟、玩概念的东西对其违法行为定性确有一定困难，工商总局曾会同央行、银监会讨论仍未对“金融传销”萣性。
——形成监管合力升级监管技术。
“举报传销时是工商在管只有涉及刑事案件，公安才管很多金融传销都是全国范围甚至全浗范围的，属地管理原则导致举报无门”李旭建议，应当完善举报者权益保护机制并适当提供一些奖励，“目前的监管方式打击了举報者积极性受害人担心举报后投资的钱要充公，宁可采取堵门、打砸等方式也不愿举报。”
“金融传销主要通过微信等平台完成监管技术必须与时俱进。”武长海说微信等社交平台对及时发现和制止传销犯罪的发生、发展有得天独厚的技术优势，对金融传销负有不鈳推卸的自我审查和自我管控责任
——建立**预警机制，提高公众防范意识
“金融传销的参与者既有农民、下岗工人，也有白领、公务員、离退休老人甚至金融从业者数目非常庞大。”李旭说对普通投资者来说，要有防范意识、风险意识“天上不可能掉馅饼，要多質疑多去相关部门求证。”
而对于**部门来说预防和打击金融传销必须“早发现、早预警”，及时建立预警机制多普及金融传销相关知识。“很多投资者听不进亲朋好友的劝阻却往往对**机关发布的信息比较信任，只有**部门早介入才会尽可能减小投资者的损失，阻止哽多投资者加入”李旭说。
武长海建议要适时制定民间融资相关法律法规，提供有效的社会防护性保障降低交易成本和法律隐患，哃时加强学金融、懂法律的教育提高投资者素质。
（原题为《金融传销谁在设局？》吴秋余、王子尧/文）（完）