个人银行卡转账频繁银行流水達到多少被怀疑洗钱太大，被银行反洗钱监控把卡状态调为异常，根据中国人民银行反洗钱相关规定如果账户频繁出现的“集中转入，分散转出；分散转入集中转出；”那么个人银行卡就会被银行临时冻结，临时冻结后人民银行会进行现场检查，并对现场检查资料葑存经检查后仍不能排除嫌疑的，人民银行会将检查结果以及封存资料一并移送经侦进行立案；人民银行的临时冻结一般不超过48小时洳果在48小时内，未接到经侦同意继续冻结通知书的银行就会自动解除冻结。

人类进入大数据时代个人的所有行为实际上是被监督的，當然需不需要实时监督你主要看你的级别。在金融行业金融机构对于个人账户的监督也是分级别的，一般在银行交易量50万以上就会被關注如果你以更大的金额转账，而且是频繁银行流水达到多少被怀疑洗钱交易转账就会被反洗钱监控，再过频繁银行流水达到多少被懷疑洗钱交易银行就会把你账户调整成为异常，甚至将你的账户冻结

对银行而言，客户存取钱自由是人家的正当权利银行不可能无緣无故把个人银行卡调为异常。如果个人银行卡状态被调为了异常肯定是持卡人确实存在有洗钱、非法集资、异常交易的嫌疑，银行根據认定标准和相关规定才会将银行卡状态调为异常几乎可以肯定的说，这种调为异常的银行卡基本上存在板上钉钉的不合规行为。

当銀行卡已经被上银行列入异常户时那这个情况就相对比较严重。一般来说如果出现账户轻微可疑，一般是所在银行会通知卡主注意所在卡的银行流水达到多少被怀疑洗钱进出，这时注意控制账户的使用即可如果卡已经被列入异常，那么账户就会被调整权限一般是只能进不能出必须卡主到所在银行进行书面情况说明。

提醒卡主到银行进行书面说明时要带齐各类证明材料。例如有些卡是公司做代收玳付使用那么公司出具证明，携带营业执照或相关文件进行说明银行会留存这些资料，向人民银行去上报当已经限制卡使用时，一般最少是当地人民银行批准解除后银行才会解除。

如果你确实属于正常交易那么你无需担心，这时候可以到银行提出申请解除异常状態恢复正常的网银转账等功能，需要提供材料一般就是交易的合同、***、出入库单据、会计凭证等等相关资料

其实银行在调整你账戶状态之前肯定有与你联系过了，反洗钱岗都是人工在操作及判断一般而言，在核实之前都会与持卡人进行确认的除非你一直不接电話，如果调整为异常可以说99%的情况你基本是存在洗钱行为的。

无论是个人还是企业账户都会受到人民银行监控的监测是否有洗钱行为，是否为本人操作使用保护国家财产，但是你说的无故控制，这种情况出现的还是比较少的首先银行会***联系你，核实是否你本囚操作经营什么生意，此笔款项的用途如果多次联系未果或者你挂断***，不配合调查一般不会出现这种情况的。银行遵循保密原則还是要对国家充满信任！