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5家银行被四川银监局罚300余万 四大行是违规重灾区
5月23日，银监会网站发布公告，四川银监局针对5家金融机构（27家分支行）违法行为进行了相应的处罚，罚款金额合计300余万元。
根据和讯银行统计显示，此次处罚原因种类较多，包括擅自设立邮政储蓄机构进行业务开展、办理无真实贸易背景票据业务、违规办理企业转账业务并导致严重后果，严重违反审慎经营规则、员工利用工作之便挪用资金的连带责任等原因。
此次涉及金融机构共计27家银行分支机构，涉及机构包括邮政局（4家）、工商银行（7家）、农业银行（6家）、建设银行（2家）、中国银行（8家）。
另外，四川银监局除了针对金融机构及个人进行罚款外，针对部分金融机构高级管理人员在职期间违规房贷、违规开立和使用账户、出具金融票证、未能严格遵守审慎经营规则，内部控制失效等原因，取消了金融机构高级管理人员任职资格，取消时间不等。
银行违规最高被罚款50万元
四川银监局此次公布了27家金融分支机构处罚的总体情况，处罚理由包括擅自设立邮政储蓄机构进行业务开展、办理无真实贸易背景票据业务、违规办理企业转账业务并导致严重后果，严重违反审慎经营规则、员工利用工作之便挪用资金的连带责任等原因，总处罚金超300万元。
和讯银行发现，此次被处罚银行以四大银行为主，中国银行被罚8家分支机构、工行被罚7家分支机构、农行被罚6家分支机构、建行被罚2家分支机构。其中，中国银行成都锦江支行违规办理企业转账业务并导致严重后果，严重违反审慎经营规则。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十五条相关规定被罚款50万元。工行成都龙泉支行2006年至2007年，该支行向项目资本金未达到35%的某房地产开发有限公司发放贷款">
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自贡市大安区农村信用合作联社严重违反审慎经营规则，导致案件发生。案发后，大安联社及时报告情况并向公安机关报案，追回部分涉案资金，主动降低了危害后果。 |
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1.未按项目实际进度和资金需求发放贷款。 2.会计科目核算不实。 |
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部分贷款分类不准确，导致信贷资产质量失真。 |
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部分贷款分类不准确，导致信贷资产质量失真。 |
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自贡市商业银行汇兴支行 |
在办理银行承兑业务过程中，在初次查验未查验到******价税金额的情况下，未进一步查验******，未能有效识别贸易背景真实性，签发了三笔无真实贸易背景的银行承兑汇票并形成垫款 |
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严重违反审慎经营规则发放贷款。 |
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宜宾金江农商行洞天街支行 |
内部控制和管理不力导致金融犯罪案件。 |
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未按相关规定对同业业务计提减值准备，导致当期损益反映不真实。 |
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向关系人发放信用贷款。 |
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关联企业贷款管理不审慎，导致形成大额不良;未审慎监控借款人借款用途，导致贷款被挪用以贷还贷。 |
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四川省农村信用社联合社 |
对全省农村信用社信贷业务规范、风险防控、监督检查方面的行业管理工作不力，导致辖内部分机构发生贷款诈骗案件 |
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贷款五级分类不准确、信贷资产质量反映不真实。 |
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没收违法所得并处1.5倍罚款，两项合计人民币元 |
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凉山州商业银行德昌支行 |
没收违法所得8350元，罚款9万元。 |
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凉山州商业银行冕宁支行 |
没收违法所得21090元，罚款23万元 |
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原凉山州农村信用联社股份有限公司冕宁信用社违反审慎经营规则违规发放贷款 |
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邮储银行泸州市分行内部控制失效致使合江县凤鸣镇支行发生员工挪用客户资金案件。 |
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未经四川省分行授权办理2笔对外担保业务且未在资产负债表内反映。 |
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贷后管理不严，贷款资金回流借款客户个人账户且挪用于购买理财产品。 |
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| 贷后管理不严，贷款资金被挪用流入房地产开发企业。 |
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