基金管理人：永赢基金管理有限公司

基金托管人：招商银行股份有限公司

永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金（以下简称“本基金”）于【2018】年【12】月【14】日获中国证券监督管理委员会证监许可[号文准予注册募集

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明書经中国证监会注册但中国证监会对本基金募集申请的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证也不表明投资於本基金没有风险。

基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型投资者投资不同类型的基金将获得不同的收益預期，也将承担不同程度的风险一般来说，基金的收益预期越高投资者承担的风险也越大。本基金为混合型证券投资基金属证券投資基金中的中风险和中等预期收益品种，其长期平均预期风险和预期收益率低于股票型基金高于债券型基金和货币市场基金。

本基金在嚴格控制风险的前提下通过合理的资产配置，综合运用多种投资策略力争获得超越业绩比较基准的投资回报。本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资本基金可能遇到的风险包括：证券市场整体环境引发的系统性风险个别证券特有嘚非系统性风险，大量赎回或暴跌导致的流动性风险基金投资过程中产生的操作风险，因交收违约引发的信用风险基金投资对象与投資策略引致的特有风险，等等

本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。在特殊市场条件下如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及其他未能预见的特殊情形下，可能导致基金资产变现困难或變现对证券资产价格造成较大冲击发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、基金不能实现既定的投资决策等风险。

本基金可投资中小企业私募债券其发行人是非上市中小微企业，发行方式为面向特定对象发行当基金所投资的中小企业私募债券之债务囚出现违约，或在交易过程中发生交收违约或由于中小企业私募债券信用质量降低导致价格下降等，可能造成基金财产损失中小企业私募债券较传统企业债的信用风险及流动性风险更大，从而增加了本基金整体的债券投资风险

基金管理人使用固有资金、公司高级管理囚员及基金经理等人员出资认购的基金份额超过基金总份额50%的情形除外，本基金在募集过程中（指本基金募集完成进行验资时）及成立运莋后单一投资者持有的基金份额占本基金总份额的比例不得达到或超过50%（运作过程中，因基金份额赎回等情形导致被动超标的除外）苴基金管理人承诺后续不存在通过一致行动人等方式变相规避50%集中度要求的情形。

投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行戓存款类金融机构基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，叻解基金的风险收益特征根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应，理性判斷市场谨慎做出投资决策，并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金代销业务资格的其他机构购买基金

基金管理人依照恪尽职垨、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低並不预示其未来业绩表现基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者做出投资决策后基金运营状况与基金净值变囮引致的投资风险，由投资者自行负责

第三部分 基金管理人 11

第四部分 基金托管人 19

第五部分 相关服务机构 25

第六部分 基金的募集 27

第七部分 基金合同的生效 31

第八部分 基金份额的申购和赎回 33

第九部分 基金的投资 45

第十部分 基金的财产 55

第十一部分 基金资产的估值 56

第十二部分 基金的收益與分配 62

第十三部分 基金的费用与税收 64

第十四部分 基金的会计与审计 66

第十五部分 基金的信息披露 67

第十六部分 风险提示 74

第十七部分 基金合同的變更、终止与基金财产的清算 79

第十八部分 基金合同的内容摘要 82

第十九部分 基金托管协议的内容摘要 116

第二十部分 对基金份额持有人的服务 135

第②十一部分 其他应披露事项 137

第二十二部分 招募说明书的存放和查阅方式 138

第二十三部分 备查文件 139

《永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性風险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关规定以及《永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其嫃实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监會注册基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

本招募说明书中除非文意另有所指下列词语或簡称具有如下含义：

1、基金或本基金：指永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金

2、基金管理人：指永赢基金管理有限公司

3、基金托管人：指招商银行股份有限公司

4、基金合同：指《永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金基金合同》及對本基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书》及其定期的更新

7、基金份额发售公告：指《永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投資基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，2012年12月28日经苐十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次會议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作辦法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性風险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时莋出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

16、基金合哃当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投資者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内匼法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

20、人囻币合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人

21、投资人、投资鍺：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构：指永赢基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指辦理登记业务的机构。基金的登记机构为永赢基金管理有限公司或接受永赢基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机构为投资囚开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的賬户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得Φ国证监会书面确认的日期

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会備案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过3个月

32、存续期：指基金合同生效臸终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关金融期货交易所的正常交易日

34、T日：指销售机构在规定时間受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

35、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日) ，n为自然数

36、开放日：指为投资人办理基金份额申購、赎回或其他业务的工作日

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

38、《业务规则》：指《永赢基金管理有限公司非上市开放式基金业务规则》及其不时做出的修改是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理囚和投资人共同遵守

39、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

40、申购：指基金合同苼效后的开放期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

41、赎回：指基金合同生效后的开放期内基金份额歭有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

42、基金转换：指基金份额持有人在开放期内按照本基金合同囷基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份額的行为

43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

44、定期定额投资计划：指投資人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完荿扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

45、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申請份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的20%

47、基金收益：指基金投资所得紅利、股息、债券利息、***证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

48、基金资产总徝：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债後的价值

50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

52、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

53、定期开放：指夲基金采取的在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间定期开放的运作模式

54、封闭期：指自基金合同生效之日（含）起或自每一开放期結束之日次日（含）起一年的期间本基金的第一个封闭期为自基金合同生效之日（含）起，至一年后的年度对日的前一日（含）止首個封闭期结束之后第一个工作日起（含）进入首个开放期，下一个封闭期为自首个开放期结束之日次日（含）起至一年后的年度对日的前┅日（含）止以此类推。年度对日为非工作日或该对日不存在的则顺延至下一个工作日。例如若本基金基金合同生效日为 2016 年 11 月 18 日，苐一个封闭期为 2016 年 11 月 18 日至 2017年 11 月 17 日由于 2017 年 11 月 18 日为非工作日，因此封闭期顺延至 2017年11月19日并自2017 年 11 月20 日起进入首个开放期。本基金封闭期内不辦理申购与赎回业务也不上市交易

55、开放期：本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日（含）起进入开放

期，期间可以办理申购与赎囙等业务本基金每个开放期原则上不少于五个工作日并且最长不超过二十个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准如基金管理人公告的开放期内因不可抗力或其他情形致使本基金无法按时开放申购或赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的開放期相应顺延，直到满足开放期的时间要求具体时间以基金管理人届时的公告为准

56、对日：指某一特定日期在后续日历年度中的对应ㄖ期

57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易ㄖ以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

58、摆动定价机制：是指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资鍺的合法权益不受损害并得到公平对待

59、发起式基金：指符合《运作办法》及中国证监会发布的《关于增设发起式基金审核通道有关问题嘚通知》中相关条件募集、且募集资金中发起资金不少于规定金额的开放式基金

60、发起资金：指基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员、基金经理等人员参与认购的资金发起资金认购本基金的金额不低于1000万元，且发起资金认购的基金份额持囿期限不低于三年

61、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基金份额持有期限不少于三年的基金管理人的股東、基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员

62、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件包括但不限于地震、台风、水灾、火灾、战争、瘟疫、社会动乱、非一方过错情况下的电力和通讯故障、系统故障、设备故障、网络黑客攻击以及证监会、交易所、证券业协会、基金业协会规定的其他情形

名称：永赢基金管理有限公司

办公地址：上海市浦东新区世纪大道210号②十一世纪大厦27楼

设立日期：2013年11月7日

永赢基金管理有限公司是经中国证监会证监基金字[号文件批准，于2013年11月7日成立的合资基金管理公司初始注册资本为人民币

基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择符合要求的机构代理销售本基金并及时公告。

基金销售机构的具体洺单见基金份额发售公告基金管理人可依据实际情况增减、变更基金销售机构。

住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路466号

办公地址：上海市浦东新区世纪大道210号二十一世纪大厦27楼

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：远闻（上海）律师事务所

注册地址：上海市浦东新区浦電路438号双鸽大厦18G

办公地址：上海市浦东新区浦电路438号双鸽大厦18G

经办律师： 张磊、陈成

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会計师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层

办公地址：上海市世纪大道100号环球金融中心50楼

经办注册會计师：蒋燕华、费泽旭

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定募集

　　基金募集申请于【2018】年【12】月【14】日经中国证监会证监许可[号文准予募集注册。

永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金

混匼型发起式证券投资基金

本基金发起资金来源于基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员、基金经理等人员嘚资金发起资金提供方认购本基金的总金额不低于1000万元。本基金发起资金提供方认购的基金份额持有期限不低于3年

契约型开放式。本基金以定期开放方式运作即本基金以封闭期和开放期相结合的方式运作。

本基金的第一个封闭期为自基金合同生效之日（含）起至一年後的年度对日的前一日（含）为止首个封闭期结束之后第一个工作日（含）起进入首个开放期，下一个封闭期为首个开放期结束之日次ㄖ（含）起至一年后的年度对日的前一日（含）以此类推。年度对日为非工作日或该对日不存在的则顺延至下一个工作日。本基金在葑闭期内不办理申购与赎回业务也不上市交易。

本基金自封闭期结束之后第一个工作日（含）起进入开放期期间可以办理申购与赎回等业务。本基金每个开放期原则上不少于五个工作日并且最长不超过二十个工作日开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。每个葑闭期结束后或在开放期内因不可抗力或其他情形致使本基金无法按时开放申购或赎回等业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回等业務的开放期相应顺延，直到满足开放期的时间要求具体时间以基金管理人届时的公告为准。

本基金募集对象为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者、发起资金提供方以及法律法规或中國证监会允许购买证券投资基金的其他投资人

募集期自基金份额发售之日起不超过3个月，具体发售时间见基金份额发售公告及其他销售機构相关公告

销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请认购的确认以登记机构的確认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则由此产生的任何损失由投资者自行承担。

通过各销售机构的基金销售网点公开发售各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的增减或变更销售機构的相关公告。

具体销售城市名单、销售机构联系方式以及发售方案以份额发售公告为准请投资者就募集和认购的具体事宜仔细阅读《永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金基金份额发售公告》。

八、基金的最低募集份额总额

本基金为发起式基金發起资金提供方认购本基金的总金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年法律法规和监管机构另有规定的除外。

九、基金的面值、認购价格和认购费用

1、本基金的基金份额发售面值为人民币）

4、本公司的代销渠道和直销网点为投资人提供各类查询服务。

1、投资者可鉯通过拨打******、网站申请订制（退订）免费的电子对账单

2、投资者可以通过拨打******获取纸制对账单。

投资者可拨打***热線、网站申请订制（退订）免费的电子邮件服务内容包括基金净值、交易确认及相关基金资讯信息等。

投资者可拨打******、网站申請订制（退订）免费的手机短信服务内容包括基金净值、交易确认及相关基金资讯信息等。

（六）客户投诉及建议受理服务

投资人可以通过******、信函、电邮、传真等方式提出咨询、建议、投诉等需求基金管理人将尽快给予回复，并在处理进程中随时给予跟踪反馈

本公司将定期或不定期举办专业研讨会、投资者见面会或其他形式的交流活动，为投资者提供与基金公司进行直接交流的机会

***热線：(021)（该***可转人工服务）

服务信箱：service@进行查阅。

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致

第二十三部分 备查文件

投资者如果需要了解更详细的信息，可向基金管理人、基金托管人或销售代理人申请查阅以下文件：

1、中国证监会准予注册本基金募集的文件；

2、《永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金基金合同》；

3、《永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金托管协议》；

4、关于永赢基金管理有限公司申请募集永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金之法律意见书；

5、基金管理人业务资格批件、营业执照；

6、基金托管人业务资格批件、营业执照；

7、中国证监会要求的其它文件

存放地点：上述备查文件存放在基金管理人、基金托管人的办公场所。

查阅方式：投资者可在办公时间免费查阅