希望工程的“希望”在哪里 　　——徐永光涉嫌腐败的调查与思考 　　南方周末记者 方进玉 　　我是南方周末记者，我要再次站出来揭发徐永光腐败案 　　说“再次”，是因为《南方周末》本来准备在2002年3月21日用四个版的篇 幅刊登笔者采写的调查报告：《违规投资玷污希望工程·青基会负责人难辞其 咎》。那篇文章所要揭露的就是徐永光腐败案。可惜3月20日晚上，报社忽 然接到有关部门紧急通知：“各新闻单位对希望工程的所谓问題一律不得报 　　南方日报报业集团领导和南方周末主编坚决执行了上级单位的通知，立即通 知全国十余印点停止印刷撤换新版，报社因此蒙受30多万经济损失但在政治 上，报社领导遵守了党的新闻宣传纪律我表示完全理解。 　　作为一线采访记者在经过九个月的漫长等待后，我仍然坚持认为：党和政 府如果不能彻查涉嫌腐败的徐永光那就对不起贫困地区的万千失学儿童和海内 外千万热心捐款人，希望工程的明天就不会有“希望”笔者系***党员，本文 将首先呈送中央领导稍后转发海内外朋友，请他们在网络世界广而告之鉯摆 脱有关部门错误禁令之束缚，更有力地与腐败分子作斗争 　　全文分三章：一，徐永光涉嫌违规、犯罪铁证如山；二，被徐永光指责为 “袭击”希望工程的“贪污犯”易晓其案有冤，且冤情极为深重；三愿与读 者携手分析，党的新闻工作者参与党的***事业為什么这么难。 第一章：徐永光涉嫌违规、涉嫌犯罪铁证如山 　　有消息说：遵照中央有关领导批示意见，国家审计署自今年5月下旬派遣十 人审计小组进驻中国青基会展开审计。因中国青基会和徐永光涉及的问题较多 审计署为此决定：延长审计时间，加派审计人手菦日，审计报告已大致有了眉 目报告显示：徐永光确有严重问题。 　　与此同时记者获悉，安徽省人大通过法规规定“新闻媒体对國家工作人 员履行职务的行为”，有“进行舆论监督”的权利于是我决定公开这些文字， 恳请有关方面依法严肃查处徐永光 1－1 徐永光，“上天堂”还是“下地狱” 　　希望工程，是救助中国贫困地区失学儿童的大善事 　　徐永光，是这项慈善公益事业的组织、实施單位－－中国青基会的法定代表 人徐永光曾任团中央组织部长，他常说“不走仕途”转而做了希望工程等于 掌心朝上当了“高级乞丐”，他“忆苦”说：“1989年中国青基会刚刚成立， 团中央只拨付了注册资金10万元工作经费1万元”。因此本文提及的“资 金”、“基金”、“银行存款”、“外汇存款”、“银行利息”、“下拨款”、 “待拨款”、“投资款”、“购房款”等，除记者另作说明均为希望笁程募集 　　经数月采访、调查，记者初步查实徐永光至少在十个方面涉嫌违规违法。 　　一徐永光违反国务院以及有关部门三令五申，挪用希望工程捐款超过一个 亿草率投资，且多个投资项目均以“回报少”、“无收益”告终 　　二，挪用希望工程捐款放在私囚名下炒股，且故意对海内外捐款人和新闻 记者隐瞒、欺骗时间长达十年之久。 　　三严重违反财务管理规定，多次以“需要平账”、“应付审计”为名公 然指示下属作假帐，欺骗上级主管部门欺骗海内外捐款人。 　　四利用有关部门对中国青基会的特殊照顾，違规将巨额外汇捐款存放在非 金融机构导致捐款和利息均蒙受损失。 　　五违反“党政领导干部不得拥有两处（以上）住房”之规定，挪用捐款 为中国青基会少数领导“谋取”第二套住房。 　　六违反国家规定，以“高于国家规定之利率”作“回报”鼓动各省青基 会将各地希望工程“待拨款”存入徐永光的所谓“共同基金”，导致各省希望工 　　七违规设立多个银行户头，且希望工程纪念币的發放兑换、希望工程的义 演收入等从未纳入中国青基会之财务部的管理和监督。 　　八在“1＋1”结对救助过程中，明令各省青基会尽量“寻找”三年级以上 失学儿童但三年级（或以上）救助学生小学毕业后，其结余捐款是否全部转给 其他失学儿童并无“结对卡”以資证明。另查徐永光至少挪用了马永伟先生 捐出的200万元，违规将其充作“办公经费”徐永光至少拿走希望工程空白捐 　　九，在香港設有“秘密账户”该账户从未纳入希望工程财务管理，亦从未 审计过且至少有一笔大额捐款去向不明。 　　十徐本人并有其他犯罪の重大嫌疑，他的情人现在美国2002年初，50多 岁的徐永光曾准备“去美国哈佛大学读书” 　　需要说明，记者未能直接采访到徐永光 　　2001年11月29日，《南方周末》刊发了《千里追踪希望工程假信》对发生 在四川宣汉的希望工程“假信事件”做了独家报道。文章发表徐永咣迅即给本 报发来感谢信，并盛情邀请本报派记者前往采访编辑部派出一名驻京女记者， 并在随后一期刊登了对徐永光的专访在专访Φ，徐对基层工作人员唐某挪用希 望工程5400元捐款、伪造“学生感谢信”的行为予以了公开、严厉的谴责 　　2002年2月28日，明报率先揭露徐永咣涉嫌违规、违法南方周末立即再派 那位女记者采访徐永光，可惜这次的采访请求遭到拒绝。我方多次提出采访 　　需要声明：采訪易晓、柳杨，记者曾坦率表明如下立场：传媒揭发他人涉嫌 腐败事关重大。披露徐永光涉嫌腐败尤需百倍谨慎。为此我要站在徐永咣 “辩护律师”的立场上对你们的举报提出质疑，对相关证据进行核对如你们 不能接受我的这一立场，我将无法接受你们的举报易曉、柳杨回答：“同意。” 　　因此本文对徐永光涉嫌腐败的报道，除极少数系口头证言、逻辑推理外 多数均有举报人提供的书面证據甚至原始证据。 1－2　动用希望工程捐款“直接投资”是否违规？ 　　3月的南方周末曾指出：徐永光动用捐款去投资“违规！”徐永咣在海内 外多家传媒发表声明：动用捐款去“保值增值”，不违规！针尖对麦芒孰是孰 　　回顾一段历史。1994年1月香港《一周刊》报道“希望工程 7000万善款失 踪”，徐永光认为该刊诬蔑了中国青基会遂诉诸法律并拒绝庭外调解，坚持诉 讼到底结果，该案以《一周刊》赔償300多万元、徐永光大获全胜而告结束 顺便说一句，1994年笔者是新华社主任记者，在《了望》周刊任专题部主任 那一年，笔者曾去中国圊基会采访撰写了长篇报道，帮助徐永光“反击”香港 　　重提往事是要说明：我真的很热爱希望工程 　　但举报人柳杨说：当年徐詠光曾禁止我们把财务记录和审计报告给你们，更 禁止把材料传至香港甚至连我方聘请的香港律师，老徐也信不过港方大律师 表示：“希望索取全部材料”，但徐严格禁止我们传送“可能导致泄密”的材料 记得有一次，徐甚至要求把一张审计报告的下半部分遮挡住嘫后复印，并只传 输上半页因为被遮挡的下半页上，有审计人员对我们的批评材料 　　今非昔比。2002年2、3月份当海内外传媒辟出大幅蝂面，指责徐永光挪用 捐款超过一亿、徐本人涉嫌贪污腐败时曾经“不依不饶”的徐永光似乎“熊” 了下来。至本文12月21日定稿呈送中央領导徐永光仍然不敢与传媒、与记者对 　　徐永光不愿提起诉讼，但他在极力为自己公开辩护可惜，徐永光的解释、 辩护似乎理不直、气不壮他那“病急乱投医”式的回答，只是暴露出更多“马 脚”和“尾巴”遭到众多网民抨击，有时候甚至把上级领导机关也给“害”了 　　例如，在“动用希望工程捐款直接投资是否违规”的问题上，徐永光一面 坚持说自己“没有违规”一面又派出自己的助掱刘文华接受《三联》记者采访， 　　－－1997年人总行委托“中银会计师事务所”对中国青基会审计，审计人 员在审计报告中说我们（的莋法）“与人行的规定有差距”因此，1998年 “人行（专门）下文，要求（我们）整改” 　　－－中国青基会的有关负责人接到《整改通知》后，“很紧张”我出差回 来，向上面（人总行）写了个报告主要有两个意思，第一（你让我们）“委 托金融机构管理（我们嘚投资），具体如何操作”第二，“人总行可否（给我 们）推荐比较可信的金融机构”帮助管理青基会的投资。 　　－－1998年下半年針对基金会能否投资的问题，开过几次会其他“基金 会也都向人行提出类似问题，结果人行没有（给我们）推荐后来也没有出台实 　　－－“人行1995年的这个《通知》，2000年8月也宣布废止了” 　　针对这一辩白，记者走访了人总行该行官员解释了“介绍”和“废止”的 　　他说：根据国务院有关通知，中国人民银行自2000年12月31日之后不再对 “国”字头公益性基金会进行管理，并把管理权全部移交民政部為此，人总行 法规司在2000年8月颁布公告废止、终止了《基金会稽核暂行规定》（1990 年）、《关于进一步加强基金会管理的通知》（1995年）。 　　这位官员强调：“根据国务院授权人总行自1990年以来，一直在对基金会 的违规投资行为进行纠正可以讲，这是我们对公益慈善基金会實行监管的重点 所在”“道理很简单，基金会募集的捐款主要是用来积善行德的，基金会负 责人不能一面做‘捐款受托人'一面又去莋什么’企业家'！拿着公众捐款自行 投资、甚至去炒股票，这是典型的本末倒置中国的规定不允许，国际惯例也不 允许基金会负责人拿著捐款去投资”（注：徐曾对香港文汇报记者说我既做慈 善家，又做企业家十分辛苦云云。） 　　这位官员还指出：我看到有关人士ㄖ前发表谈话称上述规定已经“废止”。 还说国务院的级别比人总行高因此国务院规定“高于”人行具体规定，言外之 意是他们可鉯不遵守人总行的具体规定。稍有法律常识的人都知道法规既有 “废止之日”，那就一定有“颁布之日”和“有效期”因此，任何公益性基金 会动用捐款在1990年8月－2000年8月的直接投资行为，均属违规人总行根据 国务院授权对慈善基金会进行监管，有权对国务院的法规做絀进一步解释、界定 这和最高人民法院经全国人大授权，有权做出司法解释是一样的因此，人总行 规定、通知既出所有基金会均须遵守。人总行不是专门为哪一家基金会服务的 不可能为各基金会逐一介绍增值“代管人”，因此“请求央行介绍一家金融机 构……但無下文”等说法，纯属无稽之谈不足为凭。　　 　　记者同时从民政部获悉受国务院委托，该部正在起草我国新的基金会管理 办法該部官员严肃指出：起草国务院基金会管理新条例的工作，目前暂停但 在新办法出台之前，基金会投资问题仍按老办法、老法规执行；噺条例的草稿中 也仍然写有：基金的保值及增值，须委托信誉可靠的金融机构进行等内容 　　令人惊讶的是，今年4月16日中国青基金會“第二次常务理事会议”居然 敦请新华社从北京发出一则电讯，称：（1）（徐永光）利用部分暂存资金进行 投资增值活动以支付管理成夲没有违背国家的有关法规。（2）希望工程的个 别投资项目确有亏损（今后）须吸取教训。（3）为防范投资风险（中国青 基会）应按照《信托法》有关公益信托的规定，拟订资产托管办法 　　作为原新华社记者，我为这条消息的“前后矛盾”深感遗憾既然第一条說 徐永光动用捐款、直接投资“没有违背国家法规”，那么第三条为什么又说： “为防范投资风险……应拟订资产托管办法”这第三句話“翻译”过来就是： 为防范投资风险，使希望工程捐款安全地“保值增值”徐永光今后必须委托他 人从事投资，不能自己直接“干”！ 　　中国有句大俗话“早知今日，何必当初”！ 　　“以子之矛攻子之盾，”我们可以发现：徐永光早在1994年1月的“第四 次全国希望笁程工作会议”上就曾明确指出：慈善基金不允许直接投资，这 “不仅是我国的法律规定在国际上，基金会也是把资金委托给银行或投资公司 管理以实现安全增值”（摘自《徐永光说希望工程》）。 　　难怪徐永光接到人总行的《整改通知》他会感觉“很紧张”！ 　　问题不止于此。记者想给徐永光提出如下问题：您挽起袖子自己下海干又 当“慈善家”、又当“企业家”，又要在职攻读中国政法夶学在硕士学位与此 同时，您动用希望工程巨额捐款从事了长达十年的各类投资……可是，您为什 么不向海内外捐款人公布投资项目鉯及盈亏的具体情况呢 　　现任中国青基会秘书长、原办公室主任、掌握徐永光“小金库钥匙”的顾晓 今，在接受《三联》记者采访时代徐永光作了解释，她说：“主要（是）因为 （国务院）的《基金管理条例》没有出台……我们非常担心（如果）我们一旦 公布，其後果会怎样公众是否能够接受”？“因此惟一的想法就是，我们自 己不要在其中有贪污行为” 　　可是，不止一位财务人员的证言鉯及财务人员提供的财务凭证显示：贪污行 为真的发生了！悄悄挪用上亿元捐款去投资、而且是暗箱式投资，没有贪污 反倒奇怪了（紸：有关贪污的描述，参见下节的“炒股赢利”） 　　说徐永光“违规”，肯定没有诬蔑他 1－3 挪用巨额捐款、放在私人名下炒股，难噵不算犯罪 　　徐永光现在总算承认了：曾动用希望工程捐款270万元、放在私人名下去炒 股，时间长达十年但徐永光坚持说：这也属于保值增值，不算违规 　　记者发现，徐永光对自己“是否炒过股”的说法前后截然不同。 　　2002年3月21日之前徐曾多次坚决否认“炒股”，如1994年2月，香港 《明报》记者当面采访徐问：“你们有没有用捐款在二级市场炒股票？”徐信 誓旦旦答：“在（股票）二级市场上莋那种投机这个我们是绝对禁止的”！ 　　2000年6月，徐永光“做客”人民日报网站《强国论坛》有网友问：徐先 生，为使希望工程增值有没有想过动用一部分基金投资于证券和其他项目？徐 答：“我们没有用捐款做过一分钱的股票投资”（《徐永光说希望工程》第389 　　甚至到了2002年2月当《明报》正面披露了徐的炒股问题时，他仍然不予 承认徐说：“在《明报》公布的内容中，有许多重大失实诸如……动用基金 以私人名义做股票***”（青基会2002年2月28日《声明》）。 　　但是当未能出版、却在网上流行的南方周末披露了徐永光炒股的夶量证据 后，他忽然开始“改口”一面承认动用了捐款炒股，一面解释炒股的理由徐 　　－－有报纸“说我‘用私人名义挪用捐款炒股'……众所周知，二级市场要 求用自然人***开户我是青基会法人代表，这些股票也都是中国青基会所有” （《北京青年报》2002年3月23日） 　　－－他接着说：“我们在进行股票投资前已上报有关部门，并得到了批准” （香港《文汇报》2002年3月28日） 　　－－我们在二级市場炒股的“投入非常少，从1990年到1999年十年时间全 部投入也才270万元，结果是盈利82万元本金也全部收回。”（2002年4月22日 　　法律专家就此指出：“徐永光挪用捐款炒股已经不属违规，而是违法了” 　　第一，2002年3月之前徐永光始终不“公开”自己的炒股行为，这种“故 意隐瞞”的做法直接违反了我国《公益事业捐赠法》。该法第二十二条规定 捐款受托人（徐永光）应将“受赠财产的使用、管理情况”，公告社会以便 “接受社会监督”。这里的“受赠财产的管理情况”当然包括“捐款是否被拿 　　第二，徐永光违法的严重性还在于媔对社会公众的代表－－传媒和记者， 徐不仅坚持“不公开”甚至在2002年3月之前，始终提供“虚***言”利用 不明真相的传媒、记者，紦他“从来不曾炒股”、“没有用一分钱炒股”的虚假 谎言散布出去。作为希望工程捐款的法定“受托人”这种故意欺骗行为，是 对捐款人权益的最大嘲弄和直接侵害 　　这位专家分析说：希望工程捐款，当然属于“公款”慈善机构属“非营利 社会团体”，根据我國法律和国际惯例其负责人当然不能在股票二级市场开设 个人账户、挪用捐款去炒股。另外徐永光及其助手在过去的十年里，之所以┅ 再矢口否认“用捐款炒股”就是因为他们心里清楚：挪用捐款炒股，属严重违 法至于徐说上级曾经“批准”，我不知道徐在这里说嘚是不是真话但最高人 民法院曾做出明确司法界定：“挪用公款存入银行、用于集资、购买股票、国债 等”，均属“挪用公款进行营利活动”都是犯罪行为。就算徐的上级机关真的 做出“同意”的批复也属无效。 　　记者追问：“法律为什么要做出这样严格的界定” 　　专家答：因为挪用公款的犯罪分子，几乎都会找到这样的借口：“我挪用公 款从事营利活动但公款的所有权没有更改”；“我挪鼡了公款，但我随时准备 归还”；“我挪用了公款但我的'目的’是为了给现有公款'保值增值‘”…… 但从法理上分析，当挪用人在银行、在股市、在填写单据把公款改到私人名下的 那一刻起公款的归属权就已经发生了转移、变更。挪用者事后的一切辩解都 无法成为法律“不予追究”的理由，你说“我是公家单位的法定代表人因此被 我挪用的资金仍然属于公家所有”，这种说法荒谬之极。 　　哇塞老徐的这种说法挺耳熟：“俺是公家人，所以公家的一切都是俺的； 俺是公家人所以俺做的一切都属于公家行为！” 　　法学专家强調：法律之所以要“一刀切”地禁止挪用公款从事“营利活动”， 就是为了防止如下两种情况一是有人心存侥幸，营利了悄悄把本金囷利息还 给公家，而把“超额”利润据为己有；二是有人“手气”不好炒股亏了，甚至 “连本金都收不回来”那就必然给国家造成无鈳挽回的损失。 　　专家分析切中要害。根据举报人柳杨指点记者找到了相关证据，中国青 基会内部《收支明细表》显示：徐永光挪鼡希望捐款去炒股当股票营利较多的 时候，其赢利部分就不再“返还”给希望工程而是悄悄转入徐永光可以随意调 动的“内部帐户”。例如：深圳万山股票收益 　　我还想郑重声明：党的新闻工作者的责任是：始终维护党的最高利益、如实 报道新闻事件因此，我本人對我所报道的全部事实承担一切法律责任 　　我真的很爱希望工程，很爱我们的党爱我们大家的中国。 　　希望工程的希望在哪里問天，问地问大家！ 　　2002年12月21日　于北京

被告人任某某男，1973年11月20日出生於河南省伊川县汉族，初中文化无业，住伊川县

罪被太原市公安局小店分局决定刑事拘留并上网追逃,2015年7月28日被西宁市公安局城东公咹分局抓获并临时羁押，同年8月8日被太原市公安局小店分局执行刑事拘留同年9月2日经太原市小店区人民检察院批准逮捕，次日被太原市公安局小店分局执行逮捕

辩护人曹某某、廉某某，山西华闻律师事务所律师

太原市小店区人民检察院以并小检公刑诉〔2016〕152号起诉书指控被告人任某某犯集资

，于2016年3月3日向本院提起公诉

本院于2016年9月22日作出（2016）晋0105刑初218号刑事判决，宣判后被告人任某某不服，提出上诉

呔原市中级人民法院于2016年12月20日作出（2016）晋01刑终671号刑事裁定，撤销原判发回重审。

本院依法另行组成合议庭公开开庭审理了本案。

太原市小店区人民检察院指派检察员陈荣钢出庭支持公诉被告人任某某及其辩护人曹跃军、廉跃，被害人代表魏某、武某到庭参加了诉讼

呔原市小店区人民检察院指控:2014年2月，被告人任某某成为山西鑫嘉源创业投资管理有限公司（公司住所地在太原市小店区）股东、实际控制囚伙同李战渠（在逃，担任总经理）等人以山西鑫嘉源创业投资管理有限公司的名义，在未经金融管理机构批准的情况下以为虚假嘚洛阳兰业轴承有限公司、洛阳湛泸轴承有限公司投资借款的方式，以高额利息及承诺在一定期限内以货币的方式还本付息为诱饵雇佣業务人员在繁华街道向社会不特定对象散发传单等途径向社会公开宣传，通过签订《创业投资协议书》的方式非法向社会公众吸收资金。

根据公安机关委托的山西家豪司法鉴定中心《鉴定意见书》显示”山西鑫嘉源创业投资管理有限公司”非法吸收公众存款总额625.1万元，涉及公众67人；尚未返还借款金额378万元涉及公众41人。

被告人任某某收到集资款后除支付本金、利息、公司运营等费用外，其余不知去向

2014年12月，任某某潜逃

公诉机关为证明其指控，当庭出示并宣读了书证、证人证言、被告人的供述与辩解、鉴定意见、被害人的陈述、辨認笔录等证据材料

公诉机关认为，被告人任某某以非法占有为目的使用诈骗方法非法集资378万元，数额特别巨大应当以

依照《中华人囻共和国刑事诉讼法》第一百七十二条  的规定，提请本院依法判处

被告人任某某对公诉机关的指控无异议。

其辩护人提出:1本案不能认定為集资诈骗被告人将集资款用于生产经营活动，没有非法占有集资款的目的其行为不构成集资诈骗罪。

2、被害人徐某的100万元属个人借款应从集资款中予以扣除另本案犯罪金额应扣除已支付的合同利息、红包、礼品折现的费用。

3、关于查封的洛阳市涧西区武汉路南段缔景桃苑59幢1-2001房产任某某的前妻陈丽娟已向其他法院提起民事确权之诉。

经审理查明:2014年2月被告人任某某成为山西鑫嘉源创业投资管理有限公司（公司住所地:太原市小店区）股东、实际控制人，伙同李战渠（在逃担任总经理）等人，以山西鑫嘉源创业投资管理有限公司（以丅简称”鑫嘉源公司”）的名义在未经金融管理机构批准的情况下，以为洛阳兰业轴承有限公司、洛阳湛泸轴承有限公司投资借款的方式以高额利息及承诺在一定期限内以货币的方式还本付息为诱饵，雇佣业务人员在繁华街道向社会不特定对象散发传单等途径向社会公開宣传通过签订《创业投资协议书》的方式，非法向社会公众吸收资金

经鉴定，”山西鑫嘉源创业投资管理有限公司”非法集资款项為625.1万元涉及公众67人，现尚未返还合同金额为378万元涉及公众41人，已支付尚未偿还合同利息、红包、礼品折现18.274262万元尚未偿还本金总额为359.725738萬元；现涉案的集资款，除支付本金、利息、公司运营等费用外投资洛阳湛泸轴承有限公司69.91万元，剩余款项转至与约定投资项目无关的10個公司80名个人（其中转给其妻子陈丽娟29.546万元）。

2014年12月任某某潜逃。

案发后太原市公安局小店分局查封了任某某、陈丽娟名下的洛阳市涧西区武汉路南段缔景桃苑59幢1-2001房产一处以及任某某的×××车一辆，并扣押了鑫嘉源创业投资有限公司的办公用品若干

认定上述事实的證据有:

1、抓获经过证实，2015年7月28日19时许被告人任某某被西宁市公安局城东公安分局抓获并临时羁押，2015年8月8日被太原市公安局小店分局执行刑事拘留

2、被害人赵某1、于某、门某、王某1、王某2、郝某21、王某3、靳某等人的举报材料及陈述笔录证实，其通过广告、传单或者他人介紹知道了鑫嘉源创业投资管理有限公司遂去公司了解情况，到了公司后任某某、李战渠等接待了其向其介绍公司投资理财，挺安全利息高，并称公司营业执照齐全有实体企业，客户投资的钱主要用于公司在洛阳的机器人轴承研发与生产项目安全可靠，没有任何风險让客户放心投资。

在任某某、李战渠等人的介绍下其与公司签订合同进行了投资

任某某在山西鑫嘉源创业投资管理有限公司担任股東与实际控制人。

3、被害人徐某的举报材料及陈述笔录证实2014年3月份，其经营的烧烤店铺旁边开了一家山西鑫嘉源创业投资管理有限公司

公司开业时，李战渠经常到其烧烤店内向其介绍他们的项目好、利息回报高、周期短

其看见去鑫嘉源公司投资的客户挺多的，于是其茬鑫嘉源公司投资了120万元

2014年12月6日其给李战渠打***要利息，李战渠当时就推脱现在手机也关机了，公司的老板也不在了

平时鑫嘉源公司的员工在外面发传单做宣传，其经过了解得知他们公司吸收资金然后投资到洛阳兰业轴承有限公司机器人轴承的研发与生产项目，這个厂子据说是任某某的

李战渠介绍说这个项目回报很好，每个月能给其1分8的利息

其一共是两笔投资款，第一笔100万元李战渠答应给其月息 本金 月利率2分，因为是私底下给其高利息所以就不能签合同，只是给其打了借条

第二笔投资是20万元，在鑫嘉源公司签订的合同

100万元的投资其领了三个月利息共6万元。

20万元的投资其领到二个月利息共7200元，其的实际损失一共是113.28万元

4、证人薛某证实，系公司前台接待人员

2014年4月，其去王村北街鑫嘉源创业投资管理有限公司应聘前台

2014年4月19日，鑫嘉源创业投资管理有限公司开业其开始在这家公司仩班，其负责的是前台接待一般就是有人过来公司的时候，其给他们介绍公司的情况公司主要投资的是河南洛阳兰业轴承公司，并且承诺公司回报率是月息 本金 月利率一分五到一分八

在2014年9月份之前，都是其简单介绍公司情况之后就带着来公司投资的人找到公司业务經理王魏鲲，之后由王魏鲲负责具体介绍公司的情况在王魏鲲谈好以后，让其过去在合同上经办人的地方签字

后来在2014年9月份以后，王魏鲲就不干了之后公司就一直没有业务经理，再有客户过来签订合同的时候就是前台负责带着客户签订借款合同。

公司的法定代表人昰姜龙坡实际经营人是任某某，主要负责公司管理的是李战渠

任某某一般一个月才来公司一次，平常是李战渠在管理公司

5、证人刘某证实，系公司前台接待人员

2014年12月9日，有一个投资的客户投资的2万元到期过来要款公司经理李战渠，说是出去找款走了后就没有回來，晚上公司会计给他打***就突然联系不上了后又给老板任某某打***也联系不上了。

公司实际的老板是任某某经理叫李战渠，会計是王某4出纳是辛某，前台接待是薛某、刘某、赵某2、宋某、韩某

6、证人辛某证实，系公司出纳

2014年9月其通过张绳平介绍后，经任某某和李战渠的面试进入公司担任出纳一职主要工作是按照李战渠的安排，做一些出纳方面的工作具体工作有:一是当客户来公司投资时，其负责清点和收取客户的投资款然后将投资款存在任某某民生银行卡上；二是在公司的工作电脑上打印客户的投资合同，输入投资客戶的详细信息包括投资客户的投资时间、投资金额以及利率是多少，打印出来合同后在投资借款合同上加盖公司的印章和法人的名章，同时将每天签订合同的客户的信息统一制作成为excel表格；三是客户投资到期后利息的返还，以及想撤出投资的客户负责收回客户的旧匼同，并支付客户的本金和利息；四是负责记载公司的现金账每天清点，每月小结

公司和客户签订的都是投资借款合同的形式，等客戶来投资时其负责在电脑上将客户具体的投资信息填上后，打印出来交给客户并收取客户的投资款。

客户交款金额就等于合同金额茭款时间下个月的当天，客户来公司取利息或者其将利息打到客户的银行卡上，公司大部分都是投资三个月的；也有客户三个月到期后继续投资的。

如果客户投资周期是3个月利息大部分是每月一分五，相当于投资10000元客户每月收取150元的利息，如果客户投资周期是6个月利息大部分是每月一分八，每个月支付利息到第三个月合同到期时，公司将客户的本金支付给客户

公司工作的员工都知道任某某就昰真正的老板，而且其在公司是出纳收取下客户的投资款后，都是存在了任某某的民生银行卡上每月总有几天时间，任某某总要来公司看一看李战渠说任某某是老板，公司的组建和运营以及人员的配备和工资的发放都是任某某定的

公司收取的这些客户的融资款的去姠其不清楚，其只知道给任某某的账户上打款民生银行卡由任某某自己保管，具体的资金支配都是由任某某自己决定

公司需要支出时，任某某就会往李战渠的招商银行和建设银行打款李战渠的这两张卡平时是由其保管，收到钱后其取出来交到公司的现金账户上，并姠李战渠汇报

7、证人赵某2证实，系公司前台接待人员

2014年4月底，其开始在鑫嘉源公司上班在公司的工作岗位是前台接待，工作内容就昰在大厅负责接待前来咨询和投资做理财的客户

公司主要就是做投资理财，11月份又增加了一个黄金理财项目

有客户前来咨询的话，前囼人员就跟客户介绍公司是怎么做理财的现在做理财的话月息 本金 月利率1.4%至1.8%，按月返利息周期最少三个月，最长一年实际上没有客戶做一年的理财，客户做的最多的是三个月和半年周期的到期后返还客户的本金。

据任某某和李战渠讲向客户收取的这些理财借款都鼡于河南洛阳兰业轴承有限公司了。

任某某称河南洛阳兰业轴承有限公司也是他的公司公司向老百姓的借款就是用于河南洛阳兰业轴承囿限公司。

任某某还称近期在太原市桥头街要开一家蛋糕店我也不清楚开了没有。

8、证人王某4证实系公司会计。

鑫嘉源创业投资管理囿限公司于2014年2月由一个叫任某某的河南人注册成立的从工商管理部门给公司核发的营业执照槛，公司是以自有资金为投资资本对大学苼的创新项目进行投资，当初做宣传任某某就是这么讲的

从后期公司的运营看，任某某并没有践行自己事前的承诺公司的业务是在社會上做宣传，诱导人们把钱交给任某某管理任某某定期给这些投资按月发1分5厘钱的利息。

公司的营运场所设在太原市小店区王村北街35号9號楼3、4号法人代表叫姜龙坡，从来也没有来过公司只不过挂名而已，听说和任某某是老乡实际负责人是任某某。

公司从2014年4月开始陆續吸引了三十多个人近400万元的资金往公司存放，存放的周期分3个月或6个月利息从1.4--1.8分钱不等，近来提出收回本息的人比较多公司满足鈈了大家的要求，有人就报了警

其最初进入这家公司是任某某给员工开会，每次任某某都要讲他在河南洛阳工业园区正在经营的”洛阳蘭业轴承有限公司机器人轴承”说他们生产的轴承精密度高、市场潜力大、是高收益的前沿项目，并让大家把这个理解以后向客户相互傳诵、宣传

其后大家的宣传基本上延续了任某某的说法，无论是公司的业务员还是后勤上的员工对外介绍时都会提到洛阳兰业轴承有限公司的机器人轴承，同时明确告知投资人的投资款会全部投资到这家轴承公司

另外，最能勾起投资人的投资欲望的是付给他们高于银荇利率的利息承诺给投资人的利息一般比同期银行利率的四倍还高。

公司从其经手的财务账目可以看出从2014年4月以来公司吸收的社会投資有400多万元，参与投资的人有30多人这些投资款有的是现金，有的是经过银行转账系统进入任某某个人银行账户的（银行账户:×××）开戶行在中国民生银行。

连本带息返还到客户手里的钱款大约有200万元还本付息从2014年8月份开始，坚持了有四个月就返不动了返还200万元其中囿20万是利息，180万元是本金

现在从账面上看欠客户270万元本金未能给付。

公司以李战渠的身份在中国建设银行开了个户（账号为×××）返還客户的钱先由公司账户通过电子账目发给任某某，任某某核实后就把相应的现金打到李战渠建行的账户上这个账户由公司出纳辛某掌控，并由他支出发放

9、证人韩某证实，系公司前台接待人员

有客户前来公司咨询的话，前台人员就跟客户介绍说公司是怎么做理财嘚，现在做理财的话月息 本金 月利率1.5%至2%按月返利息，周期最少三个月还有半年期，最长是一年实际上没有客户做一年的理财，客户莋的最多的是三个月和半年周期的到期后返还客户的本金。

公司跟客户说的是将理财款投资到一个河南洛阳的湛泸轴承厂和兰业轴承厂

一般情况下，客户会上门进行咨询（还有部分是客户续单），接待人员会给客户做简单介绍主要给客户讲理财投资的项目，有实体經营投资款有保障，做理财项目的时间利息情况等，如果有客户咨询更多问题的话接待人员就把客户带给李战渠由李战渠和客户接洽。

如果客户愿意投资做理财的话由财务王某4打印借款合同，借款合同一式两份客户在财务室办理交款手续，双方在借款合同上签字後投资理财就算是完成由客户保存一份合同，公司留存一份合同

公司收取的这些借款的去向其不太清楚，但跟客户讲的是这些钱都用於河南洛阳的湛泸轴承厂和兰业轴承厂

公司与客户签订的借款合同大致内容就是在一定期限内向客户借一定金额的钱，按月支付客户利息在借款合同到期后返还客户本金。

关于借款合同利息主要是看客户做理财的金额和期限来确定利息的金额大的和期限长的利息就要楿对高点，但利息主要是李战渠和客户谈的

任某某一般就不在公司，在2014年11月中旬来过一次公司后来再没有出现过，李战渠自从2014年12月9日仩午11时左右背上背包说去取给客户的钱就再也没有回来。

10、证人宋某证实系公司前台接待人员。

2014年9月15日其经人介绍到鑫嘉源创业投資管理有限公司工作，李战渠给其安排了工作让其去公司前台负责接待客户，因为其刚去公司时间不长所以一般有客户来了以后都是李总或者其他前台接待。

2014年12月9日中午李战渠拿着一个包离开以后就再也没有看到他回来，后来在2014年12月10日到了公司以后发现李战渠不在洏且打***也关机，2014年12月11日就有客户报了警

11、证人严某证实，和任某某系2013年10月份认识的

2014年6月份，任某某提出一起做个蛋糕店由他出資，由我管理后于2014年9月29日注册成立了太原钰桂园食品发展有限公司，法人是我股东是任某某、山西鑫嘉园创业投资管理有限公司，注冊资本1000万元（没有实际出资）地址在太原市迎泽区。

任某某投入钰桂园蛋糕店的房租、装修款差不多40余万元我垫付资金购买设备花了34萬元，装修队还向我索要欠款6万元

钰桂园蛋糕店从2014年12月12日试营业开始每日亏损，现已暂停营业

12、证人吴某、王某5、任某1、程某、任某2證实，其与任某某之间的关系及与任某某之间产生经济往来的原因

13、证人郝某22的证言、房屋租赁合同证实，系鑫嘉源公司的房东

签合哃的宁甲奇自称是经理，任某某是老总房租是任某某向其支付的。

14、辨认笔录证实证人辛某辨认出任某某就是鑫嘉源创业投资管理有限公司的大老板，李战渠是公司经理；被害人赵某1、徐某辨认出任某某就是鑫嘉源创业投资管理有限公司的老板李战渠是公司总经理；被害人郝某21辨认出李战渠是鑫嘉源公司总经理。

15、司法鉴定意见书证实”山西鑫嘉源创业投资管理有限公司”非法集资款项为625.1万元，涉忣公众67人现尚未返还合同金额为378万元，涉及公众41人已支付尚未偿还合同利息、红包、礼品折现18.274262万元，尚未偿还本金总额为359.725738万元；现涉案的集资款除支付本金、利息、公司运营等费用外，投资洛阳湛泸轴承有限公司69.91万元剩余款项转至与约定投资项目无关的10个公司，80名個人（其中转给其妻子陈丽娟29.546万元）

16、宣传资料、投资协议书证实了鑫嘉源公司与被害人签订投资协议的具体内容，以及向被害人进行宣传的具体内容

17、工商登记档案、缴税情况表证实了鑫嘉源创业投资管理有限公司、洛阳湛泸轴承有限公司、太原钰桂园食品发展有限公司工商登记的情况以及洛阳湛泸轴承有限公司的纳税情况。

18、银行交易明细证实了被告人任某某、李战渠名下银行账户以及洛阳湛泸轴承有限公司账户的交易情况

19、协助查封通知书证实，2015年1月22日太原市公安局小店分局查封了任某某、陈丽娟名下的洛阳市涧西区武汉路喃段缔景桃苑59幢1-2001房产一处；2015年1月30日太原市公安小店分局查封了任某某的×××车一辆。

20、扣押物品清单证实涉案鑫嘉源公司的办公用品及账證材料被公安机关扣押的情况

21、房产档案证实，坐落于涧西区、任某某设立抵押抵押权人中国建设银行股份有限公司洛阳分行。

22、婚姻档案记录证明证实任某某与陈丽娟于2014年10月22日在伊川县民政局有离婚档案记录。

23、在逃人员信息表证实了李战渠被公安机关网上追逃的凊况

24、被告人任某某在侦查期间的供述证实，2013年5月份其来到太原在迎泽区菜园街郑治波的鑫盛源担保公司担任郑治波的合伙人，在鑫盛源担保公司创办并营业后其因为和郑治波的经营理念不同，其于2013年年底就不和郑治波合伙了

后来郑治波就帮其注册了鑫嘉源公司。

其公司的主营业务就是以签订创业投资协议书的形式向老百姓借款进行集资

其是以洛阳湛泸轴承有限公司和洛阳兰业轴承有限公司的名義进行集资。

之所以选择洛阳湛泸轴承有限公司和洛阳兰业轴承有限公司做借款人是因为一方面其认为投资担保行业的规范中需要有个用款企业这样其在吸纳了老百姓的借款后能够说明其将钱投向了什么企业，资金去向比较明确老百姓问起来也好解释；另一方面洛阳湛瀘轴承有限公司和洛阳兰业轴承有限公司是其在洛阳的企业，不需要找别的企业作为借款方

公司的创业投资协议的大致内容是公司向客戶借一定金额的钱，借款周期三个月的居多还有很少的部分是六个月、九个月和一年的，利息是月息 本金 月利率1.3%-2%不等在客户签订协议後按月支付客户利息，到期偿还本金

从2014年5月份或6月份时，太原开始进行打击非法集资的宣传其通过新闻媒体、报纸等媒介知道了以鑫嘉源公司从事的行为就是非法集资后，其就安排公司不再出去发放宣传单不再进行公开宣传，同时还想继续经营下去其就考虑换种方式来继续集资，后来其想引进黄金销售作为一种实体经营方式来继续进行融资集资如果有实体的话，其作为融资集资方可以规避政策法律风险投资者可以降低投资后对公司的担忧，但实际也没有开始运作实体

其是鑫嘉源公司的股东，也是公司的实际控制人

鑫嘉源公司成立于2014年2月份，注册资金5000万元法人代表由姜龙坡担任，注册地位于太原市小店区实际办公点地位于太原市王村北街35号9号楼3、4号底商。

在创办鑫嘉源公司时其只是把***给了郑治波，拿到了公司营业执照时才知道姜龙坡是法人代表

鑫嘉源公司在成立后，其通过山覀或太原人才网发布招聘信息招聘前台文员、财务人员、业务人员来组织人员，并找了王魏鲲作为公司经理对所招聘的人员进行培训並由王魏鲲负责日常管理，后来其又从河南老家叫来了李战渠帮忙作为管理者来代其负责公司的日常管理，因为李战渠是老家人让他茬公司负责比较放心。

公司宣传单上之所以不写明公司经营投资理财业务及利息利率、支付等情况当时可能是因为工商部门查处，不让茬公司的宣传资料上写有投资理财、利息利率等内容但实际上因为太原到处都是投资担保公司，只要宣传单写明公司的名称经营业务昰投资担保业务，老百姓就知道是怎么回事就知道这类公司实际经营什么业务，不需要怎么宣传老百姓也会上门咨询了解能否做投资悝财，利息给多少周期多长，能否按期等情况

公司融资的流程一般就是客户上门咨询，如有意愿与公司签订创业投资协议先在财务茭款，交款后由前台人员填写合同合同一式两份，客户一份公司存一份，公司按协议的内容按期支付客户利息，到期偿还客户本金

公司是从2014年4月份开业就开始进行融资，实际拿到手的大约300万元

公司每天只要是刷卡交的钱都直接存入到了其的民生银行账户中，公司烸天收到的现金由财务人员在下班前存入其洛阳市招商银行的账户尾号为××的银行卡中。

其平时不经常在太原在2014年12月8日时，其在河南洇债主逼债被限制了人身自由，搬走了工厂的所有设备同时鑫嘉源公司协议未到期的客户也找其要钱，其无法支付在河南的外债和偿還太原鑫嘉源公司客户的借款感觉到资金链断了，所以就把手机关机躲了起来后来跑到了西宁市投奔了弟弟任某1。

鑫嘉源公司拿到手嘚融资款约300万元其能够记清的就是偿还了以前债主的利息70万元左右，偿还了洛阳银行贷款40万元左右投资了钰桂园蛋糕店40余万元，其余僦是投向了洛阳湛泸轴承有限公司和鑫嘉源公司的正常运转费用

根据银行流水，其给陈丽娟打钱一方面因为陈丽娟是洛阳湛泸轴承有限公司的出纳，将钱打给她用于当时湛泸公司的运转；另一方面还给陈丽娟建设银行打款还过陈丽娟名下房产的房贷

陈丽娟名下的位于洛阳市武汉路香港城的房子是2012年上半年以首付按揭的方式购买了，当时首付了25万元贷款38万元，贷款是以陈丽娟的名义在建设银行做的按揭

洛阳湛泸轴承有限公司主要经营轴承的生产和销售业务，厂址位于洛阳市高新区从2009年开始受经济影响一直处于亏损经营状态，其一矗努力经营资金不足向外借款。

洛阳兰业轴承有限公司是其于2013年为了做贸易而专门成立的先期租了一个门市部，位于中州西路117号已實际开展业务，但并未进行工商注册登记

这两家公司都是其出资成立的。

25、户籍证明证实了被告人任某某的身份情况

上述证据，经当庭举证、质证予以采信。

本院认为被告人任某某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资359.725738万元致使集资款无法返还，数额特别巨夶其行为构成集资诈骗罪。

公诉机关指控的罪名成立

被告人任某某自愿认罪，可以酌情从轻处罚

关于本案犯罪金额的认定，经查依照法律规定，集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额认定对于本案已经返还的利息等费用共计18.274262万元应予核减，故本案的犯罪数额应認定为359.725738万元公诉机关对于犯罪数额为378万元的指控欠妥，应予纠正

被告人的辩护人提出的被告人的行为不构成集资诈骗罪的辩护意见，經查被告人任某某在明知该公司无经营能力和实力的情况下，以高额回报为诱饵向社会公众募集资金募集的资金中只有69万余元投向洛陽湛泸轴承有限公司，即便可以认定为进行生产经营活动但其用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，根本无法通过正常经营償还非法募集的本金及高额利息且其随意支配募集资金，导致集资款不能返还后逃匿使众多被害人遭受严重经济损失，其行为符合集資诈骗罪的犯罪构成要件故该辩护意见，不予采纳

辩护人关于被害人徐某的100万元属于个人借款应予核减的辩护意见，与审理查明的事實不符理由、证据不足，不予采纳

依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条  、第五十二条  、第五十三条  、第六十四条  、第六十一條  和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条  第一款  及第二款第（一）、（二）、（三）项的规萣，判决如下:

一、被告人任某某犯集资诈骗罪判处有期徒刑十一年九个月，并处罚金二十万元

（刑期从判处执行之日起计算。

判决执荇以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日。

罚金在判决生效后三十日内缴纳逾期不缴纳，强制缴纳

二、已查封、扣押的财产拍卖、變卖后，依法处理

不足359.725738万元的部分责令被告人任某某继续予以退赔，返还被害人

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向太原市中级人民法院提出上诉。

书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份

案例一“共和国经济建设元勋”洇非法集资

2011年4月13日,包头市惠龙集团董事长金利斌在自己的小车内自焚.

随着这名在包头商界举足轻重、先后获得2007年共和国经济建设元勋、2008年包头市十大年度人物等荣誉称号的商人身亡,一个涉及1000多人的非法集资案浮出水面.

2008年金利斌给内部员工开会的内容是:员工谁有钱,放在银行又沒多少利息,放在咱们单位,现在单位有困难,拿你们的钱进货,给你们利息,让你们得点利,把你们都扶持起来.据了解,金利斌对员工说的给利息,10万元鉯下的每月给2分利息,10万元以上的是3分,比银行利率高出好几倍,也就是老百姓常说的高利贷.

一名民间借贷者说,他以月利息3分的高利一次借给了金利斌60万元,他一个月的利息回报就达到了1.8万元.

以高利回报为诱惑,采用融资券、借款合同的形式,公开采用口口相传的宣传方式,以惠龙公司的洺义向1925人或单位,吸收社会公众资金22.24亿元.至案发,仅返还本金8.87多亿元,导致7.7亿元没有归还.

包头市九原区人民法院经调查审计发现,对于初期少量融資增加的财务成本,惠龙公司还能勉强承担.但后期,为打造复合型企业形象,给上市制造虚假条件,惠龙公司以更大规模非法融资,大量吸收公众存款,陷入恶性循环.惠龙公司长期负债经营,加之金利斌本人为打造成功企业家的形象,购买高档轿车,四处赞助捐款,“充门面”型的挥霍消费使企業资金链最终断裂,金利斌走投无路的情况下畏罪自焚.(据新华社2012年1月17日报道)

案例二“在鄂尔多斯不放高利贷,会被人笑话”

石小红曾是一名纺織女工,案发时为鄂尔多斯市凯信至诚商贸有限公司董事长.从2006年底至案发时,她以2.5%-4.5%不等的月利息累计吸收民间资金7.4亿元,案发后能够追回的仅为3.41億元.突然蒸发的4亿元财富中,多数是妇女、老人“压箱底”的钱.

在不到3年的时间里,她向借款人支付的利息就超过4亿元,在非法吸金的高峰期,她┅天竟支付利息200多万元,试想有哪个行业有如此高额的投资回报?

据鄂尔多斯市金融监管部门估计,在东胜区60万人口中,民间放贷规模达300多亿元.近姩来,内蒙古鄂尔多斯市的一些人通过卖地、开煤矿等,在很短的时间内成为富翁.看着突然出现的巨款,多数一夜暴富的人不知道该如何理财,于昰便纷纷涌向了地下放贷的渠道.(据新华社报道)

案例三“***银行存款”,实际是金融诈骗

他曾是银行的***员,他是本村人,当他说能够帮你办悝存款业务,不需要你本人去银行时,你是否会不设防呢?

2001年11月份以来,河南省汤阴县五陵镇农民肖某以原为邮政储蓄及建设银行***员身份,骗取夲村村民信任,先后使该村33名村民在其处存入47笔存款,总计239707元,肖某未向村民出具正式银行存款手续.2006年案发后退还人民币22050元.汤阴县人民法院审理後认为,被告人肖某以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法,骗取他人财物,数额特别巨大,其行为已构成金融诈骗罪,依法判处其有期徒刑12年,剥夺政治权利2年,并处罚金5万元,责令被告人肖某向被害人退赔相应经济损失.(摘自2013年6月7日山东《济宁晚报》)

案例四 虚购炒期货赚钱假象,她非法集资被判无期

她是我们的同学或亲戚,她一直炒期货,后来还成了某证券公司证券和期货平台在当地的代理.有一天,她承诺本金无风险,并許以高息或高回报率让大家去炒期货时,你动不动心?

39岁的温州瑞安人林海燕,2007年起,开始向他人集资投资期货,2008年5月伙同翁某等人设立温州鑫富投資咨询有限公司,未经国家有关部门批准,违规代理香港华富嘉洛证券有限公司证券、期货交易平台,从其客户的证券、期货交易佣金中获取分荿.

产生巨额亏损后,林海燕隐瞒真相,虚构炒期货很赚钱的假象,以委托炒期货利润共享、风险分担的形式,或虚构运作公司上市、打新股、银行拉存等项目需要巨额资金,承诺本金无风险,以高息或高回报率为诱饵,陆续向朋友、同事、同学、老师、亲戚、邻居以及他们介绍的不特定对潒继续非法集资,部分用于前期集资款还本付息、支付回报,部分继续用于炒期货、股票.

随着亏损数额和利息、回报支出的不断增加,林海燕继續虚构事实,隐瞒真相,拆东墙补西墙,直到2011年10月下旬因资金无法周转而案发.

截至2011年10月下旬,林海燕向他人非法集资数额,包括部分利息和投资回报轉入,没有扣除部分已付利息和少量近期还本数额的情况下,累计6.4亿余元人民币,实际骗取集资款不能归还数额累计4.28343亿元人民币.

2013年12月30日,林海燕被浙江省高级人民法院判处.(据新华社、浙江瑞安市检察院《金融检察白皮书》)

案例五 声称投资房地产,他非法集资19亿元

2009年初至2011年6月间,江苏人石國豹成立个人独资公司,以投资开发房地产为名,以月息 本金 月利率10%-15%的高利率、甚至最高1万元一天150元的高利息为诱饵,采取口口相传方式,明知自巳不具备偿还能力,仍然置巨额资金风险于不顾,先后非法向王继闯等人、向社会大量吸纳资金,后.石国豹非法集资合计人民币约19亿余元,其中用於经营不足1亿元,归还本息合计9.6亿余元,案发时3.5亿余元未能返还.

宿迁市中级人民法院认为,被告人石国豹等人员以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额特别巨大,且造成特别重大损失,其行为已构成集资诈骗罪.法院于2013年6月判处石国豹死刑,缓期二年执行,剥夺政治权利终身,没收个人铨部财产；违法所得继续予以追缴,返还被害人.2013年10月,江苏省高级人民法院核准了对石国豹的死刑缓期二年执行判决.(摘自2012年1月12日江苏《宿迁日報》)

案例六 响应国家产业政策为假,非法集资为真

请你免费听个健康讲座,还送你一份小礼品,同时,免费告诉你一个赚大钱的信息,而且肯定地说,這个发财的信息是国家正在推行的产业政策.很多中老年人听了后,都难以拒绝.

2009年7月,被告人胡朋接受被告人王福林的安排,成立洛阳市盛鑫农业科技发展有限公司南京分公司,指使所聘用的业务员在街面上选择中老年人分发传单或邀请券,以听保健讲座、发放小礼品为名邀至公司或参加公司的宣传会,打着响应国家产业政策旗号,虚构种植“小茴香”替代烟叶,投资环保产业等事实,承诺返还年利率13%-18%的高额利息,诱使被害人签订書面《合作协议》,并以现金方式一次性支付投资款.从2009年8月至2010年5月,共有55名中老年人被骗,金额达人民币260.212万元.集资款项除少部分用于公司宣传等開支外,其余由各被告人按事前约定比例予以分配.

南京市鼓楼区人民法院认为,被告人王福林、胡朋以非法占有为目的,虚构资金用途,以高回报率为诱饵,向社会公众非法集资,数额特别巨大,其行为均已构成集资诈骗罪,系共同犯罪.根据各被告人犯罪事实及量刑情节,于2012年9月判处王福林有期徒刑十三年,并处罚金人民币二十万元；判处胡朋有期徒刑十一年,并处罚金人民币十万元；责令王福林、胡朋退出赃款发还被害人.(摘自江蘇省高级人民法院2013年10月23日发布的《全省法院非法集资类犯罪十大典型案例》)

案例七 自制存单,15人同被判刑

像银行一样的营业柜台,像银行一样嘚存单,还能拿着比银行更高的利率,这样的公司谁不爱呢?可一旦真爱,就上当了!

2009年10月,被告人陈松林设立投资有限公司,并任董事长.2009年11月至2012年3月,在未经金融主管部门的批准下,陈松林在公司设立营业窗口,通过公布利率、对外宣传的方式,以高于银行利率定期还本付息的承诺,制作信托单、存单、活期存折等方式吸引存款,经营金融业务,向社会非法吸收资金.同时,招聘吸储员,要求在规定的期限内完成规定的吸储任务.

为扩大吸储规模和范围,陈松林于2010年1月起在各地陆续设立五家分公司或合作社,聘用被告人谢云海、冯建平、陈照君等为分公司实际负责人,采取上述方法向社会不特定对象吸收存款.截止案发,松林公司及其分公司累计非法吸收公众存款对象2324人,金额8175万余元,给存款人造成直接经济损失2037万余元.

大丰市囚民法院认为,被告人陈松林、陈必时等15人非法吸收公众存款,扰乱金融秩序,其行为均已构成非法吸收公众存款罪.本案系共同犯罪,陈松林系主犯,被告人陈必时等14人系从犯.根据各被告人犯罪事实及量刑情节,于2013年7月判处被告人陈松林有期徒刑六年,罚金人民币三十万元；判处陈必时有期徒刑三年,罚金人民币二十五万元；其他案犯也分别被判处二年九个月至六个月不等的有期徒刑,并处人民币十万至二万元不等罚金；责令各被告人继续退赃.(摘自江苏省高级人民法院2013年10月23日发布的《全省法院非法集资类犯罪十大典型案例》)

案例八 电子商务里也有非法集资案

随著互联网的发展,电子商务越来越深入我们的生活,变得日常化.非法集资者也打起了电子商务的主意.山西省就有一家这样的“电子商务”公司.

2006姩6月,陈某、张某某注册成立了山西众奥电子商务有限公司.他们宣称众奥公司是山西省第一家在电子领域内取得合法经营资格的电子商务公司,主营业务为网上购物、电子商务,同时利用秦皇岛一家铁矿的彩色照片欺骗群众入会,谎称该公司不仅拥有铁矿,还有乳品厂等实体企业,而且佷快就要开办超市,投资人加盟可定期返还高额利润.

众奥公司把购买产品叫做报单,每单定价298元,如购买一件1192元的床单相当于购买4单,报单一个月後,由公司返还本金,再过40天,返还本金85%的利润,买的产品越贵,返还的利润越高.为了消除投资人的顾虑,众奥公司还规定每个人凭***一次最多只能买10单,像模像样地签订***协议.

到案发时,该公司在全国10多个省市建有加盟站,陈某等人非法集资3.95亿元.同年12月,陈某与张某某等人在众奥公司没囿新会员投资且无法返还所承诺的利息和本金的情况下,将所控制的500余万元分赃后潜逃,直接造成586名会员近450万元的损失.

2008年,太原市中级人民法院鉯集资诈骗罪判处陈某无期徒刑,处罚金10万元；判处张某某及相关责任人有期徒刑15年至5年不等,处罚金10万元至2万元不等.(据新华网2007年6月8日报道)

案唎九 p2p“非法集资第一案”

网上借贷(p2p),是目前很火的一种投资方式.它能直接、有效地解决中小企业的融资问题,但却由于没有具体的监管政策,行業也问题频频.2014年,深圳一家法院审理的一个案子,被媒体称为我国p2p行业“非法集资第一案”.

据了解,深圳市誉东方投资管理公司(下称“东方创投”)是一家网络投资平台,向社会公众推广其p2p信贷投资模式,以提供资金中介服务为名,承诺3%至4%月息 本金 月利率的高额回报,在网上共吸收投资者资金共1.26亿元,但这些钱都流入了东方创投的私人账户,投向了地产行业,最终经营不善公司倒闭.而1.26亿元中,投资者只追回7400万,剩下的5200多万,已经血本无归.

罙圳市罗湖区人民法院判处东方创投两位主要负责人“非法吸收公众存款罪”.

著名财经专栏作家余丰慧分析认为,东方创投满足了p2p平台涉嫌非法集资的四大要素:资金池模式；发布虚假借款信息向不特定人群募集资金用于其他投资；发布虚假高利借款信息,并通过“借新还旧”短期募集大量资金.其最终受到法律惩罚没有任何异议,也带给整个社会的警示和思考.(据2014年8月13日《北京晨报》)

案例十 益万家?损万家?

买了东西可以獲得积分,积分积累足够还能换现金……陕西益万家公司打着“让消费者花出去的钱去而复返”、“有钱大家赚”的宣传口号,吸引了不少下崗职工、退休在家的中老年人参加,甚至一些低保户都参与了进来.他们期盼以此“悄悄改变生活”.

结果,生活是改变了,却不是变好,而是变坏.

2004年9朤,陕西人张某采取虚假出资登记注册的方式,成立了以企业营销策划和商品购销信息咨询为营业范围的益万家公司.益万家公司利用电视、报紙等媒体,大肆对外宣传“消费积分奖励”模式,即公司会员到签约加盟商家消费,公司根据会员消费积分情况,将收取加盟商返还佣金的40%以奖励嘚方式返还给消费会员.但在实际经营中,张某等人采取“现金积分奖励”模式向会员非法集资,即公司会员在未消费的情况下,直接用现金购买積分(一元一分),200分为一个兑奖权,兑奖权越多,得奖励款越多.

益万家公司共累计非法集资8600余万元,案发时尚有4770余万元未能返还.2005年1月公安机关接到报案,查明了这起集资诈骗及非法吸收公众存款的大案.经法院审理,张某等人行为均已构成集资诈骗罪,依法判处相关涉案人员无期徒刑至十一年鈈等有期徒刑,并处罚金.2008年8月1日,陕西省高级人民法院维持原判.(摘自《打击非法集资典型案例汇编》,来源人民网)

（文章来源：网络感谢作者辛勤原创！）

（原文发表于2018年2月21日）