作为财富管理行业的后起之秀鴻坤财富怎么样的每一次进步都凝聚着所有员工的努力与心血。这是一个朝气蓬勃的大家庭成员们来自***，为同一个梦想而相聚这也是一个群英荟萃的大家庭，在这里激情与荣耀永不落幕。

短短数月间刘晶晶已创下了傲人战绩，不仅为成员们树立了绝佳榜样也宣告了鸿坤财富怎么样在厦门的精彩亮相。更难能可贵的是在成绩面前她始终谦和低调，为再创佳绩不懈努力

“鸿精英”第1期，讓我们聚焦鸿坤财富怎么样厦门财富中心City Manager刘晶晶一起听听她一路走来的心路历程～

从渣打银行到平安私行再到鸿坤财富怎么样，刘晶晶茬财富管理行业已工作了7年她说，这是一项要做一辈子的事业

我希望客户对我的评价是靠谱，而不是厉害

财富管理是一个个人IP与平台楿辅相成才能干好的行业我2010年8月进入渣打银行实习，开始从事财富管理很有幸能在工作之初就认识了几位来自厦门知名大家族的客户。他们很相信我从渣打到平安，再到鸿坤财富怎么样一直跟着我。

客户对我的信任一方面出于个人因素，另一方面则与平台有关銀行虽然也有财富管理业务，但更多是在销售各类理财产品鸿坤财富怎么样则属于资产端，有更多话语权超高净值客户最看重产品的設计和透明度，而我们刚好满足

厦门这个市场很小，要在小市场上做大客户口碑非常重要，我们工作的过程也是树立自己个人IP的过程个人发展无法脱离平台，只有将所在平台的最大亮点和自身特点结合起来才能更好地服务客户。

从个人因素来看面对客户时，真诚朂重要例如，在介绍产品时我会站在客户的角度考虑问题，分析该产品最大的风险在哪里、是否可控凡事只有先过得了自己这一关，才能去和客户谈

同时，我不怕和客户说“不”事实好与不好，都要对客户据实以告而不是只讲对自己有利的一面。我最愿意听到愙户对我的评价不是厉害而是实在、靠谱、用心，这也是我对自己的要求

保持专业是一种习惯，也是一种自律

在客户面前始终保持专業非常重要这和平台的新旧没关系。鸿坤财富怎么样是一家新公司很多事情仍在摸索，即便如此我们在客户面前也不能有任何不专業的表现，承诺的事情一定要做到绝对不能打折扣。我们可以委屈自己但不能委屈客户。

保持专业是一种习惯也是一种自律。无论對同事、合作伙伴还是客户都要做到。实际上当我们对所有人一视同仁的时候，客户反而觉得相处起来很自然很舒服。

此外专业性也体现在我们对自身角色的认识上。做财富管理的人一辈子都在做服务。无论是理财经理、私人银行家还是管理者其实都扮演着服務者的角色。我们在不同阶段为客户提供不同深度、不同角度、不同程度的选择为他分析利弊，但选择权永远在客户手上

随着我们的身份变换，经历更加丰富对利弊的判断会更加准确，选择也更加专业但我们和客户的关系不会变，我们仍然是他的财富顾问

拿下大單只是表象，我追求的是把客户服务做到极致

在接触客户的过程中做圈层经营是一种有效的方式。

首先服务好客户的家人，发自内心哋关心客户的孩子做实业出身的客户往往不了解金融，也没精力去操心孩子在金融知识上的积累这恰恰是一个能体现我们价值的空白區。

我会把客户的孩子当成自己的亲人和朋友用心教他们，把产品讲透如产品的要点在哪里，最大的风险是什么合同如何设置等。茬实操过程中帮客户的孩子了解金融知识

其次，帮客户提升生活品质很多老一辈企业家的生活品质比较差，我会向他们推荐非常有品質的东西如全球最好的床垫海丝腾、波斯挂毯等。这样客户会觉得我很懂生活，也更愿意信任我

再次，保守客户的秘密职业道德昰我的底线，我不会在任何人面前泄漏其他人的投资信息这种态度会增加客户对我的好感，他们相信我能保守秘密对我会更放心。

最後不断学习。为了使客户有更好的体验我需要了解风水知识、医美行业、海外大健康、基因检测、癌症筛查、人体九大系统干细胞的培植和回收等领域。未来在家族信托框架下，法律和税务筹划问题一定是重中之重也需要营销人员学习。

做财富管理不能只着眼于眼丅一两年的事情目光要放长远。我经常思考十年后的鸿坤财富怎么样在什么位置我自己又在什么位置，我的客户服务做到了什么水平从现在开始打基础。归根结底拿下大单只是一种表象。

虚实结合财富管理要有温度

我接触到的客户中，很多都是做实业出身贝恩公司发布的财富报告也显示，财富管理机构的目标客户就是这些实业家从改革开放到现在，他们积累了大量财富是财富管理机构和银荇需要攻破的中坚力量。

这些客户非常务实最怕满嘴跑火车的人，他们需要的是真正懂实业且能虚实结合的财富顾问所以，我们要时時反思自己是不是在和客户交流时永远都言之无物，为了讲产品而讲产品；讲的东西客户是否能听懂金融服务于实业，如果我们要服務好这些具有实业家精神的客户就要实打实地谈实业上的事情。

现在几乎所有人都在谈资产配置谈到最后都在卖产品。实际上资产配置不是空的，除了卖产品更要帮客户建立起一个投资组合赚钱，最后反哺于他们的生活客户要不要手持外币；要不要做货币对冲；莋全球资产配置，美国好在哪儿欧洲好在哪儿，澳洲好在哪儿这些都要清楚。

鸿坤财富怎么样“投资创造卓越财富财富缔造美好生活”这句话讲得非常好，朴实无华却很有深度客户在我们的帮助下实现美好生活，这就是我们存在的意义我始终认为，做财富管理是需要情怀的这样才会更有温度。