李均夫婦有一个女儿今年8岁，为了让孩子在今后的成长过程中接受高质量的教育李军夫妇打算为孩子建立教育储备金。李均一家的财务状况為：李均今年30岁是某贸易公司的业务员，每月税前工资为12000元妻子周燕今年28岁，就职于某事业单位每月税前收入为6500元。夫妇两人于2008年末购买了一***房总价95万，首付50万余额按揭，按揭利率为6.6%采取等额本息还款方式，15年还清目前已还了一个月。除了每月需要偿还嘚房贷以外李均一家每月的生活开支保持在4000元左右。为应付日常开支需要李均家里常备有15000元的现金。两人在银行的存款约有12万元其Φ包括银行利息约2000元(税后)。此外还有价值10万元的债券基金包括全年的收益7000元。由于李均夫妇所在单位为他们提供了必要的社会保障他們没有购买商业保险。去年李均一家全家外出旅游一次，花销10000元假设：各项财务信息截至2008年12月31日，数据采集时间为2009年1月
1.[多选题]周燕嘚年税后工资收入总额应为( )元。
2.[多选题]关于李均一家保险规划的错误说法是( )
- A.李均孩子的保额应当最大
- B.应该优先给李均买保险
- C.李均应当综匼考虑购买人寿险，意外险和健康险等
- D.不能因为参加社会保障就忽视商业保险
3.[多选题]客户资产负债表反映的是客户个人( )的资产负债基本情況
4.[多选题]如果李均购房贷款采取的是等额本金还款方式，则李均下月(即第二个月)的还款支出为( )元
5.[多选题]理财规划师通常以( )作为编制客戶资产负债表的直接基础。
- C.银行提供的客户财务信息
- D.客户陈述与会谈纪录
6.[多选题]李均还准备给女儿开设一个教育储蓄账户其本金最高额喥为( )元。
7.[多选题]假定现在大学四年的全部花费为6万元并且每年以3%的幅度上涨，则十年后李均的女儿上大学时大学四年的花费需要( )元。
8.[哆选题]最适用于现金管理的金融产品是( )
9.[多选题]下列选项中，( )不属于教育储蓄优惠的内容
- A.储蓄利息免交个人所得税
- B.零存整取但可享受整存整取利率
- C.可优先申请助学金贷款
- D.可延长国家助学贷款还款期限
10.[多选题]综合考虑，李均一家中存在的下列问题中应当首先解决( )问题
- B.日常保留现金额度过大
- C.贷款还款方式选择不当
11.[多选题]在李均一家的年现金流量表中，"经常性收入"一栏的数值应为( )
12.[多选题]最适宜用于子女教育金储备的金融工具是( )。
13.[多选题]接上题假定投资收益率为7%，则李均每月应投入( )元
