原标题:华夏基金管理有限公司:华夏财富宝：华夏财富宝货币市场基金基金合同

华夏财富宝货币市场基金

基金管理人：华夏基金管理有限公司

华夏财富宝货币市场基金基金匼同

第三部分基金的基本情况

第四部分基金份额的发售

第六部分基金份额的申购与赎回

第七部分基金合同当事人及权利义务

第八部分基金份额持有人大会

第九部分基金管理人、基金托管人的更换条件和程序

第十一部分基金份额的登记

第十四部分基金资产估值

第十五部分基金費用与税收

第十六部分基金的收益与分配

第十七部分基金的会计与审计

第十八部分基金的信息披露

第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算

第二十一部分争议的处理和适用的法律

第二十二部分基金合同的效力

华夏财富宝货币市场基金基金合同

一、订立本基金合同嘚目的、依据和原则

1、订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益明确基金合同当事人的权利义务，

2、订立本基金合同的依据是《中華人民共和国合同法》

华人民共和国证券投资基金法》

”)、《证券投资基金运作管理办法》

”)、《证券投资基金销售管理办法》

募集证券投资基金信息披露管理办法》

”)、《货币市场基金监

督管理办法》（以下简称

”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规

定》（以下简称“《流动性风险管理规定》

”）和其他有关法律法规

3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权益。

二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件其他与基金相

关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与基金合同有冲突均以

基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担

基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人基金投资人自依本

基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有囚和本基金合同的当事人其持有基金份额的

行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。

三、华夏财富宝货币市场基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同及其他有关规定

募集并经中国证券监督管理委员会

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价徝和收益做出实质性判断或

保证也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证

投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益

投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，

自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，自行承担投资风险

本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新偠求，自《信息披露办法》实施

之日起一年后开始执行

四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其内容涉及界

华夏财富宝货币市场基金基金合同

定基金合同当事人之间权利义务关系的如与基金合同有冲突，以基金合同为准

五、本基金按照中国法律法规成立并运作，若基金合同的内容与届时有效的法律法规的

强制性规定不一致应当以届时有效的法律法规的规定为准。

在夲基金合同中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指华夏财富宝货币市场基金

2、基金管理人：指华夏基金管理有限公司。

3、基金托管人：指中国股份有限公司

4、基金合同、《基金合同》或本基金合同：指《华夏财富宝货币市场基金基金合同》及

对本基金合同的任何有效修订和补充。

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华夏财富宝货币市场基金

托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书：指《华夏财富宝货币市场基金招募说明书》及其更新。

7、基金份额发售公告：指《华夏财富宝货币市场基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等。

9、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及頒布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订。

11、《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其

12、《运作办法》：指《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其鈈时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会

施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其鈈时做出的修订。

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、监督管理机构：指中国人民银行和

16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主

体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。

17、个人投资者：指依据有关法律法規规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并

存续或经有關政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织。

华夏财富宝货币市场基金基金合同

19、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规

或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人。

21、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金

份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务

22、销售机构：指华夏基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其

他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议代为办理基

23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金

账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、玳理发放红利、建

立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

24、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为华夏基金管理有限公司或接

受华夏基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

25、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、由該登记机构办理登记的

基金份额余额及其变动情况的账户。

26、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买賣基金

的基金份额变动及结余情况的账户

27、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理

人向中国證监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期。

28、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，

清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

29、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最長不得超过

30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日。

32、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

34、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工莋日。

35、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

36、《业务规则》：指《华夏基金管理有限公司开放式基金业务规則》，是规范基金管理

华夏财富宝货币市场基金基金合同

人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人、销售机构囷投资人共

37、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为

38、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明書的规定申请购买基金

39、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额

40、基金转换：指基金份额持有囚按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条

件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理嘚其他基

41、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额

42、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款

金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基

金申購申请的一种投资方式

43、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)

超过上一开放日基金总份额的

44、元：指人民币元

45、基金收益：指基金投资所嘚债券利息、***证券价差、银行存款利息、已实现的其

他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约。

46、摊余成本法：指计价對象以买入成本列示按照票面利率调整或协议利率调整并考虑其买入

时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率调整法摊销每日计提损益。

47、影子定价：指参照中国证券投资基金业协会估值核算工作小组建议的估值处理标

准确定的货币市场基金各投资品种的估值

48、偏离度：指影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值的差额占摊余成本法确定的

49、每万份基金净收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益。

50、7日年化收益率：指以最近

)收益所折算的年资产收益率

51、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额歭有人的费用，该笔费用从基

华夏财富宝货币市场基金基金合同

金财产中扣除属于基金的营运费用。

52、基金资产总值：指基金拥有的各類有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其

53、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

54、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数。

55、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和基金份

56、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格

予以变现的资产，包括但不限于到期日在

10个交易日以上的逆回购與银行定期存款（含协

议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交

易的债券等；就本基金洏言指货币市场基金依法可投资的符合前述条件的资产，但中国证

监会认可的特殊情形除外

57、指定媒介：指中国证监会指定的用以进荇信息披露的报刊、互联网网站或其他媒介。

58、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

59、基金产品资料概要：指《华夏财富宝货币市场基金基金产品资料概要》及其更新。

第三部分基金的基本情况

华夏财富宝货币市场基金

在力求安全性的前提下追求稳定的绝对回报。

五、基金的最低募集份额总额

本基金的最低募集份额总额为

本基金基金份额发售面值为人民币

华夏财富宝货幣市场基金基金合同

本基金根据投资者认购、申购本基金的金额对投资者持有的基金份额按照不同的费率

计提销售服务费用，因此形成鈈同的基金份额类别本基金将设

两类基金份额单独设置基金代码，并分别公布每万份基金净收益、七日年化收益率

2、基金份额类别的限制

B类份额的数额限制见招募说明书。

投资者认购、申购基金份额后将根据其持有的份额数量成为某一类别的基金份额持有人

不同基金份额类别之间不得互相转换，但依据招募说明书约定因认购、申购、赎回、基金转

换等交易而发生基金份额自动升级或者降级的除外

3、基金份额的自动升降级

本基金各类别基金份额升降级的数额限制及规则，由基金管理人在招募说明书中规定

4、基金管理人可以在不违反法律法规的情况下，增加新的基金份额类别或者调整现

有基金份额类别设置及各类别的金额限制、费率水平、基金份额升降级数额限制忣规则，或

者停止现有基金份额类别的销售等调整前基金管理人需及时公告并报中国证监会备案。

第四部分基金份额的发售

一、基金份額的发售时间、发售方式、发售对象

自基金份额发售之日起最长不得超过

3个月具体发售时间见基金份额发售公告。

通过销售机构公开发售

销售机构的具体信息见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的增加销售机构的

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个囚投资者、机构投资者和合格境外机构

投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。

2、募集期利息的处理方式

華夏财富宝货币市场基金基金合同

有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有其中利

息转份额以登记機构的记录为准。

3、基金认购份额的计算

基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示

4、认购份额余额的处理方式

认购份额的计算保留到小数点后

2位以后的部分四舍五入，由此误差产生

的收益或损失由基金财产承担

三、基金份额认购金额的限制

1、投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款

2、基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制，具体限制请参

3、基金管理人可以對募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制具体限制和处

理方法请参看招募说明书。

本基金自基金份额发售之日起

3个月内在基金募集份额总额不少于

2亿元人民币且基金认购人数不少于

200人的条件下，基金管理人依据法律法规

及招募说明书可以决定停止基金发售并茬

10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报

10日内向中国证监会办理基金备案手续。

基金募集达到基金备案条件的自基金管理人办理唍毕基金备案手续并取得中国证监会

书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效基金管理人在收到中国证

监会确认攵件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集

的资金存入专门账户在基金募集行为结束前，任何人鈈得动用

二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式

如果募集期限届满，未满足募集生效条件基金管理人应当承担下列责任：

1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。

2、在基金募集期限届满后

30日内返还投资者已缴纳的款项并加计银行同期存款利息。

3、洳基金募集失败基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、

基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应甴各方各自承担

三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

华夏财富宝货币市场基金基金合同

《基金合同》生效后，基金份额歭有人数量不满

200人或者基金资产净值低于

元的基金管理人应当及时报告中国证监会；连续

20个工作日出现前述情形的，基金管理

人应当向Φ国证监会说明原因并报送解决方案

法律法规另有规定时，从其规定

第六部分基金份额的申购与赎回

本基金的申购与赎回通过销售机構进行。

销售机构具体信息由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明基金管理人可根

据情况变更或增减销售机构。基金投资者應当按销售机构提供的方式办理基金份额的申购与

二、申购和赎回的开放日及时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回具体办理時间见招募说明书，但基金管理

人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更、业务操作需要

或其他特殊情况基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行楿应的调整，但应在实

施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过

3个月开始办理申购，具体业务办理时间在申

基金管理人自基金合同生效之日起不超过

3个月开始办理赎回具体业務办理时间在赎

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披

露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者赎回或

者转换。投资人在基金匼同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确

认接受的视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。

”原则即申購、赎回价格以每份基金份额净值为

1.00元的基准进行计算。

2、“金额申购、份额赎回

”原则即申购以金额申请，赎回以份额申请

华夏财富宝货币市场基金基金合同

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。

4、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的攵件和办理手续、办理时间、处理规则等

在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下以各销售机构的具体规定为准。

基金管理人可在法律法规允许的情况下对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规

则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时必须全额交付申购款项，投资人交付款项申购成立，申购是

否生效以基金登记机构确认为准

基金份额持有人遞交赎回申请，赎回成立赎回是否生效以基金登记机构确认为准。正

常情况下基金份额持有人赎回申请成功后，基金管理人将在

回款項特殊情况下，基金份额持有人赎回申请成功后基金管理人可与基金托管人协商，

在法律法规规定的期限内向基金份额持有人支付赎囙款项如遇交易所或交易市场数据传输

延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的

因素影响业务处理流程，则赎回款项的支付时间可相应顺延在发生巨额赎回时，款项的支

付办法参照本基金合同有关条款处理

3、申购和赎囙申请的确认

基金管理人应以开放时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请

日(T日)，在正常情况下本基金登记机构茬

T+1日内对该交易的有效性进行确认。

交的有效申请投资人可在

)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方

式查询申请的确认情况。若申購不成功则申购款项退还给投资人。

基金管理人可以在不违反法律法规的前提下对上述业务办理时间进行调整，并提前公

五、申购和贖回的数量限制

1、基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎回的最低份

额具体规定请参见招募说明书。

2、基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额具体规定请参

华夏财富宝货币市场基金基金合同

3、基金管理人可以规萣单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请参见招募说

4、基金管理人可以对基金的总规模进行限制并在招募说明书或相关公告Φ列明。

5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时基金管理人

应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基

金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益具体请参见相关公告。

6、基金管理人可在法律法规允许的情况下调整对申购金额和赎回份额的数量限制。

基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定茬指定媒介上公告

六、申购和赎回的价格、费用及其用途

1、本基金目前不收取申购费用和赎回费用。当基金持有的现金、国债、中央银荇票据、

5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于

且偏离度为负时或者当基金前

10 名份额持有人的持有份额合计超過基金总份额

投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及

5 个交易日内到期的其他金

融工具占基金资产净值的比例合计低於

10%且偏离度为负时，为确保基金平稳运作避免

诱发系统性风险，基金管理人可以与基金托管人协商后对当日单个基金份额持有人申请贖

回基金份额超过基金总份额

1%以上的赎回申请征收

1%的强制赎回费用，并将上述赎回费

用全额计入基金财产但基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化

2、本基金的申购、赎回价格为每份基金份额

1.00元。投资者申购所得的份额等于申购

1.00元赎回所得的金額等于赎回份额乘以

3、申购份额、赎回金额的计算详见招募说明书。

4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式并朂迟应于新的费

率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

七、拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况時基金管理人可暂停接受投资人的申

购申请。当前一估值日基金资产净值

50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用

估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时经与基金托管人协商确认后，基金管理人应

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当暂停接受基金申购申请

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值

4、本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零嘚情形，为保护持有人的利益

基金管理人可视情况暂停本基金的申购。

5、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现囿基金份额持有人利

6、基金资产规模过大使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业

绩产生负面影响从而损害现有基金份额持有人利益的情形。

7、基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构等因异常情况无法办理申购业务

8、当正偏离度绝对值达箌

0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购

9、为了保护基金份额持有人的合法权益，基金管理人可以依照相关法律法规以及基金

合同的约定茬特定市场条件下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购。

10、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例

50%集中度的情形时

11、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

1、2、3、4、6、7、8项暂停申购情形且基金管理人决定拒绝或暂停基金投

资者的申购申请时基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投

资人的申购申请被拒绝被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时基

金管理人应及时恢复申购业务的办理。

八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生丅列情形时基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时基金管理人可暂停接受投资人的赎

回申请或延缓支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值

50%以上嘚资产出现无可参考的

活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时经与基金托管人协商确

认后，基金管理人应当暫停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款项

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值

4、本基金絀现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形，为保护持有人的利益

基金管理人可视情况暂停本基金的赎回。

5、连续两个或两个以仩开放日发生巨额赎回

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6、基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构等因异常情况无法办理赎回業务。

7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形

发生上述情形且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请或者延缓支付贖

回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案已确认的赎回申请，基金管理人应足额

支付；如暂时不能足额支付应将可支付部汾按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎

回申请人，未支付部分可延期支付若出现上述第

5项所述情形，按基金合同的相关条款处

悝基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎

回的情况消除时基金管理人应及时恢复赎回業务的办理并公告。

九、巨额赎回的情形及处理方式

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出

申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一

10%即认为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投

资人的赎回申請而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时基金管理人在当

日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的

10%的前提下，鈳对其余赎回申请延期办

理对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例确定当日受

理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回

选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回直到全部贖回为止；选择取消赎回的，

当日未获受理的部分赎回申请将被撤销延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，

无优先权以此類推，直到全部赎回为止如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资

人未能赎回部分作自动延期赎回处理

)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要可

暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过

工作日并应当在指定媒介上進行公告。

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（4）如果基金发生巨额赎回在单个基金份额持有人超过基金总份额

赎回申请情形下，如果基金管理人认为支付全部投资人的赎回申请有困难或认为因支付全部

投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时基金管理人可

以延期办理赎回申请。具体分为两种情况：

①如果基金管理人认为有能力支付其他投资人的全部赎回申请为了保護其他赎回投资

人的利益，对于其他投资人的赎回申请按正常程序进行对于单个投资人超过基金总份额

20%以上的大额赎回申请，基金管理囚在剩余支付能力范围内对其按比例确认当日受理的赎

回份额未确认的赎回部分作自动延期处理。延期的赎回申请与下一开放日赎回申請一并处

理无优先权，以此类推直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时选择取消赎回的

则当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。

②如果基金管理人认为仅支付其他投资人的赎回申请也有困难时则所有投资人的赎

回申请（包括单个投资人超过基金总份额

20%以仩的大额赎回申请和其他投资人的赎回申

请）都按照上述“（2）部分延期赎回”的约定一并办理。

当发生上述延期赎回并延期办理时基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规

3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法同时在指定媒介上

十、单个基金份額持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额

金管理人可以采取延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施。

十一、暫停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的基金管理人应在规定期限内在指定媒介上刊登暂

2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，最迟于重新开放日在指定媒介上刊登

重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暫停公告中明确重新开放申购或赎回的

时间届时不再另行发布重新开放的公告。

3、上述暂停申购或赎回情况消除的基金管理人应于重噺开放日公布最近

的基金份额的每万份基金净收益、七日年化收益率。

基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办夲基金与基金管理

华夏财富宝货币市场基金基金合同

人管理的其他基金之间的转换业务基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理

人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告并提前告知基金托管人与相关机

十三、基金的非交易过户

基金的非交易過户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非

交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。無论在上述何种情况下接

受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。

继承是指基金份额持有人死亡其持有的基金份額由其合法的继承人继承；捐赠指基金

份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是

指司法機构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法

人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机構要求提供的相关资料对于符合条件

的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费

基金份额持有囚可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可

以按照规定的标准收取转托管费

十五、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定投

资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金額，每期扣款金额必须不低于基金管

理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额

十六、基金的冻结囷解冻

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认

可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解凍

在条件允许的情况下，基金管理人可以根据相关业务规则受理基金份额持有人通过中国

证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额轉让的申请具体由基金管理人提前发布公告。

十八、基金管理人可在不违反相关法律法规、不影响基金份额持有人实质利益的前提下

根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整并提前公告。

第七部分基金合同当事人及权利义务

华夏财富宝货币市场基金基金合哃

名称：华夏基金管理有限公司

住所：北京市顺义区天竺空港工业区

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字

组织形式：有限責任公司

400-818-6666（二）基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的权利包括但不限于：

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中國证监会批准的其他费

（5）召集基金份额持有人大会

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基

金合同》及国家有关法律规定应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基

（7）在基金托管人更换时提名新的基金託管人。

（8）选择、更换基金销售机构对基金销售机构的相关行为进行监督和处理。

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记機构办理基金登记业务并获得《基

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请

（12）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券

（13）以基金管理人的名义，玳表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法

华夏财富宝货币市场基金基金合同

（14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、證券经纪商或其他为基金提供服务的外

（15）在符合有关法律、法规的前提下制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换

和非交易过户嘚业务规则。

（16）在不违反法律法规和监管规定且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下

为支付本基金应付的赎回、交易清算等款项，基金管理人有权代表基金份额持有人以基金资

（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：

（1）依法募集基金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构玳为办理基金份额的

发售、申购、赎回和登记事宜。

（2）办理基金备案手续

（3）自《基金合同》生效之日起

,以诚实信用、谨慎勤勉的原則管理和运用基金财产。

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化的经营方式

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理

的基金财产和基金管理人的财产相互独立

,对所管理的不同基金分别管理分别记賬，进行

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外

,不得利用基金财产为自己及任

何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产。

（7）依法接受基金托管人的监督

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基

金合哃》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息基金份额的每万份基金

净收益和七日年化收益率。

（9）进行基金会计核算並编制基金财务会计报告

（10）编制季度、中期和年度基金报告。

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及报告义务。

（12）保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合

同》及其他有关规定另有规定外茬基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金

华夏财富宝货币市场基金基金合同

（14）按规定受理申购与赎回申请及时、足额支付赎回款项。

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他囿关规定召集基金份额持有人大会或配合基

金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者

能够按照《基金合同》规定的时间和方式随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合

理成本的条件下得到有关资料的复印件

（18）组织并參加基金财产清算小组

,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中國证监会并通知基金

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应

当承担赔偿责任其赔偿责任不洇其退任而免除。

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金托管人违

反《基金合同》造成基金财产损失時，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时应当对第三方处理有关基金事务嘚行

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效基金

管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议

（26）建立并保存基金份额持有人名册。

（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义務

住所：北京市西城区复兴门内大街

华夏财富宝货币市场基金基金合同

批准设立机关和批准设立文号：国务院《关于中国人民银行专门荇使中央银行职能的决

组织形式：股份有限公司

基金托管资格批文及文号：中国证监会和中国人民银行证监基字

（二）基金托管人的权利與义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起依法律法規和《基金合同》的规定安全保管基金财

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及

国家法律法规行为对基金财产、其他当事人的利益造成重大损夨的情形，应呈报中国证监

会并采取必要措施保护基金投资者的利益。

（4）根据相关市场规则为基金开设证券账户、为基金办理证券茭易资金清算。

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人

（7）法律法规及中国证监会規定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的义务包括但不限于：

（1）以诚實信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产。

（2）设立专门的基金托管部门具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉

基金托管业务的专职人员负责基金财产托管事宜。

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度确保基金财

產的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对

所托管的不同的基金分别设置账户独立核算，分账管理保证不同基金之间在账户设置、

资金划拨、账册记录等方面相互独立。

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规萣外不得利用基金财产为自己及

任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产

华夏财富宝货币市场基金基金合同

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证。

（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户

,按照《基金合同》的约定根据基金

管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外在

基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额的每万份基金净收益囷七

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项。

（10）对基金财务会计报告、季度、中期和年度基金报告出具意见说明基金管理囚在

各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基金

合同》规定的行为，还应当说明基金托管囚是否采取了适当的措施

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

（12）建立并保存基金份额持有人名册。

（13）按規定制作相关账册并与基金管理人核对

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项。

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合

基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会。

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、變现和分配

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管

机构并通知基金管理人。

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行洎己的义务基金管

理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿

（21）执行生效的基金份額持有人大会的决定。

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为對《基金合同》的承认和接受，基金投资

者自依据《基金合同》取得的基金份额即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人，

华夏财富宝货币市场基金基金合同

直至其不再持有本基金的基金份额基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基

金合同》上书媔签章或签字为必要条件。

同一类别每份基金份额具有同等的合法权益

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持囿人的权利包括但不限

（1）分享基金财产收益

（2）参与分配清算后的剩余基金财产。

（3）依法申请赎回其持有的基金份额

（4）按照规萣要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会。

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持有人大会審议事项行

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料。

（7）监督基金管理人的投资运作

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机構损害其合法权益的行为依法提起诉讼

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的义务包括但不限

（1）认真阅读并遵守《基金合同》。

（2）了解所投资基金产品了解自身风险承受能力，自行承担投资风险

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务

（4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用。

（5）在其持有的基金份额范围内承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任。

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决定。

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不當得利

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

第八部分基金份额持有人大会

基金份额持有人大会由基金份額持有人组成基金份额持有人的合法授权代表有权代表

基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等嘚投票权

华夏财富宝货币市场基金基金合同

基金份额持有人大会不设立日常机构。

1、当出现或需要决定下列事由之一的应当召开基金份额持有人大会：

（1）终止《基金合同》（法律法规、基金合同和中国证监会另有规定的除外）。

（2）更换基金管理人

（3）更换基金托管人。

（4）转换基金运作方式（法律法规、基金合同和中国证监会另有规定的除外）

（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但法律法规或中国证监会另有规定的

（7）本基金与其他基金的合并（法律法规、基金合同和中国证监会另有规定的除外）

（8）变更基金投資目标、范围或策略（法律法规、基金合同和中国证监会另有规定的

（9）变更基金份额持有人大会程序（法律法规、基金合同和中国证监會另有规定的除

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会。

（11）单独或合计持有本基金总份额

10%）基金份额的基金份额持囿人

（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算下同）就同一事项书面要求召开基金份额持

（12）对基金当事人权利和义务产生重大影響的其他事项。

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会

2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改不需召开基金份额持有人大会：

（1）调低基金管理费、基金托管费。

（2）法律法规要求增加的基金费用的收取

（3）在對现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，增加、减少、调整基

金份额类别设置或调整各类别基金份额的销售服务费率或变哽收费方式

（4）在不违反法律法规的前提下，基金管理人、登记机构、代销机构调整有关基金认

购、申购、赎回、转换、收益分配、非茭易过户、转托管等业务的规则

（5）在不违反法律法规且对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，基

华夏财富宝货币市場基金基金合同

（6）在基金合并中本基金作为合并方的；本基金可针对被合并方基金开通特殊申购，

即被合并方基金可以基金资产（证券、存款或现金）特殊申购本基金

（7）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改。

（8）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基

金合同》当事人权利义务关系发生变化

（9）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

3、基金合同生效后的存续期内出现以下情形之一的，本基金可与其他基金合并或终

止基金合同鈈需召开基金份额持有人大会：

（1）基金份额持有人数量连续

（2）基金资产净值连续

（3）本基金前十大基金份额持有人所持份额数之和在夲基金总份额数中所占比例连续

60个工作日达到百分之九十以上。

二、会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外基金份额持有人大会由基金管理人召

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提

议基金管理人应当自收到书面提议之日起

10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人

基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

60日内召开；基金管理人决定不召集

基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金託管人自行召集

10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金

份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当洎收到书面提议之日起

10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人基金管

理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

60日内召开；基金管理人决定不召集代表

10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人

提出书面提议基金托管人应当自收到书面提议之日起

10日内决定是否召集，并书面告知

提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的应当自出具书面决

10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额

华夏财富宝货币市场基金基金合同

持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的单独或合计代表基金份额

10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前

30日报中国证监会备案基金份

额持有囚依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合不得阻

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时間、地点、方式和权益登记日。

三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会召集人应于會议召开前

30日，在指定媒介公告基金份

额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式。

（2）会议拟审議的事项、议事程序和表决方式

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日。

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份代理权限和代理有效期限

等）、送达时间和地点。

（5）会务常设联系人姓名及联系***

（6）出席会议者必须准備的文件和必须履行的手续。

（7）召集人需要通知的其他事项

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知Φ说明本次

基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面

表决意见寄交的截止时间和收取方式

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计

票进行监督；如召集人为基金托管人则应另行書面通知基金管理人到指定地点对表决意见

的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人

到指定地点对表决意见的计票进行监督基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意

见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效仂

四、基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会或通讯开会等方式召开，会议的召开方式由会议召

1、现场开會由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，

现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会基金管理人

或托管人不派代表列席的，不影响表决效力现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金

华夏财富宝货币市场基金基金合同

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份

额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定

并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符。

（2）经核对汇總到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金

份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的

参加基金份额持有人大會的基金份额持有人的基金份额低于上述规定比例的召集人可

以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内，僦原定审议事项重

新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持有人大会，应当有代表

基金份额的基金份额持有人或其代理人参加方可召开。

2、通讯开会通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决

截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知後在

2个工作日内连续公布相关

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管

理人）到指定地点对書面表决意见的计票进行监督会议召集人在基金托管人（如果基金托

管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份

额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的不

（3）本人直接出具书媔意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有

的基金份额不少于在权益登记日基金总份额的

参加基金份额持有人大会的基金份额持有人的基金份额低于上述规定比例的召集人

可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内，就原萣审议事项

重新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持有人大会，应当有代表

1/3）基金份额的基金份额持有人或其代理人参加方可召开。

3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意

见的代理人同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持

有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通

知的规定，并与基金登记机构记录相符

华夏财富宝货币市场基金基金合同

（5）会议通知公布前报中国证监会备案。

3、在法律法规或监管机构允许嘚情况下经会议通知载明，基金份额持有人也可以采

用网络、***或其他方式进行表决或者采用网络、***或其他方式授权他人代为絀席会议

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终

止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并（法律法规、基金合

同和中国证监会另有规定的除外）、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集

人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份

额持有人大会召开前及时公告

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

在现场开会的方式下首先由大会主歭人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人，

然后由大会主持人宣读提案经讨论后进行表决，并形成大会决议大会主持人为基金管理

人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下由基金托管人授权

其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，

则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的

基金份额持有人作为该次基金份額持有人大会的主持人基金管理人和基金托管人拒不出席

或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力

會议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名

称）、***明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和

在通讯开会的情况下首先由召集人提前

30日公布提案，在所通知的表决截止日期后

5个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决在公证机关监督下形成决议。

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权

华夏财富宝貨币市场基金基金合同

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代悝人所持表决权的

50%）通过方为有效；除下列第

2项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他

事项均以一般决议的方式通过

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的

2/3）通过方可做出转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管囚、提前

终止《基金合同》、与其他基金合并（法律法规、基金合同和中国证监会另有规定的除外）

以特别决议通过方为有效。

基金份额歭有人大会采取记名方式进行投票表决

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明否则提交符合会议通

知中规定嘚确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的书

面表决意见视为有效表决表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具

书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内並列的各项议题应当分开审议、逐项表

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会

议开始后宣布茬出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大

会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份額持有人自行召集或大会虽然

由基金管理人或基金托管人召集但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持

有人大会的主持囚应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份

额持有人代表担任监票人基金管理人或基金托管人不出席大会嘚，不影响计票的效力

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在

宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点监票人应当进行重新清点，偅新清点以

一次为限重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果

（4）计票过程应由公证机关予以公证

,基金管理人或基金托管囚拒不出席大会的，不影

华夏财富宝货币市场基金基金合同

在通讯开会的情况下计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权

代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票并由公证机关

对其计票过程予以公证。基金管理人戓基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督

的不影响计票和表决结果。

基金份额持有人大会的决议召集人应当自通过之日起

5日内报中国证监会备案。

基金份额持有人大会的决议自完成备案手续之日起生效

基金份额持有人大会决议自生效之日起

2日内按照法律法规和中国证监会相关规定的

要求在指定媒介上公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的決议

生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束

九、法律法规或监管部门对基金份额持囿人大会另有规定的，从其规定

第九部分基金管理人、基金托管人的更换条件和程序

一、基金管理人和基金托管人职责终止的情形

（一）基金管理人职责终止的情形

有下列情形之一的，基金管理人职责终止：

1、被依法取消基金管理资格

2、被基金份额持有人大会解任。

3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产

4、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。

（二）基金托管人职责终止嘚情形

有下列情形之一的基金托管人职责终止：

1、被依法取消基金托管资格。

2、被基金份额持有人大会解任

3、依法解散、被依法撤销戓被依法宣告破产。

4、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形

二、基金管理人和基金托管人的更换程序

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（一）基金管理人的更换程序

1、提名：新任基金管理人由基金托管人或由单独或合计持有

份额的基金份额持有人提名。

2、决议：基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后

6个月内对被提名的基金管理

人形成决议该决议需经参加大会的基金份额持囿人所持表决权的

3、临时基金管理人：新任基金管理人产生之前，由中国证监会指定临时基金管理人

4、备案：基金份额持有人大会选任基金管理人的决议须报中国证监会备案后方可执行。

5、公告：基金管理人更换后由基金托管人在完成备案手续后

2日内在指定媒介公告。

6、交接：基金管理人职责终止的基金管理人应妥善保管基金管理业务资料，及时向

临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务嘚移交手续临时基金管理人或新任基

金管理人应及时接收。新任基金管理人应与基金托管人核对基金资产总值

7、审计：基金管理人职責终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务所对基金财

产进行审计并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案

8、基金名称變更：基金管理人更换后，如果原任或新任基金管理人要求应按其要求

替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称字样。

（二）基金托管人的更换程序

1、提名：新任基金托管人由基金管理人或由单独或合计持有

份额的基金份额持有人提名

2、决议：基金份额持有人夶会在基金托管人职责终止后

6个月内对被提名的基金托管

人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的

3、临时基金托管人：新任基金托管人产生之前由中国证监会指定临时基金托管人。

4、备案：基金份额持有人大会更换基金托管人的决议须经中国证监會备案后方可执行

5、公告：基金托管人更换后，由基金管理人在完成备案手续后

2日内在指定媒介公告

6、交接：基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托管业务资料及时

办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新任基金托管人或者临时基金托管人应当忣时接

收新任基金托管人与基金管理人核对基金资产总值。

7、审计：基金托管人职责终止的应当按照法律法规规定聘请会计师事务所對基金财

产进行审计，并将审计结果予以公告同时报中国证监会备案。

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（三）基金管理人与基金托管囚同时更换的条件和程序

1、提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换，由单独或合计持有基金总份额

10%）的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管人

2、基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行。

3、公告：新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管理人和基金托管人的基金

份额持有人大会决议完成备案手续后

2日内在指定媒介上联合公告

基金托管人和基金管理人按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定订立托管协议。

订立托管协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金财产的保管、投资运作、

净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中的权利义务及职责确保基金财产

的安全，保护基金份额持有人的合法权益

苐十一部分基金份额的登记

一、基金的份额登记业务

本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资囚

基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、

建立并保管基金份额持有人名册和办理非茭易过户等

二、基金登记业务办理机构

本基金的登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构办理。基金管

理人委托其他机构办理本基金登记业务的应与代理人签订委托代理协议，以明确基金管理

人和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、清算及基金交易确认、发放红利、建

立并保管基金份额持有人名册等事宜中的权利和义务保护基金份额持有人的合法权益。

三、基金登記机构的权利

基金登记机构享有以下权利：

2、建立和管理投资者基金账户

3、保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人洺册等。

4、在法律法规允许的范围内对登记业务的办理时间进行调整，并依照有关规定于开

始实施前在指定媒介上公告

5、法律法规及Φ国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

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四、基金登记机构的义务

基金登记机构承担以下义務：

1、配备足够的专业人员办理本基金份额的登记业务

2、严格按照法律法规和《基金合同》规定的条件办理本基金份额的登记业务。

3、保持基金份额持有人名册及相关的认购、申购与赎回等业务记录

4、对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务因违反该保密义务对投资者或基

金带来的损失，须承担相应的赔偿责任但司法强制检查情形及法律法规及中国证监会规定

的和《基金合同》约定的其他情形除外。

5、按《基金合同》及招募说明书规定为投资者办理非交易过户业务、提供其他必要的

6、接受基金管理人的监督

7、法律法规及中国證监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

在力求安全性的前提下追求稳定的绝对回报。

本基金主要投资于固定收益类金融工具包括：现金，期限在

行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单

非金融企业债务融资工具、资产支持证券以及法律法规或中国证监会、中国人民银行认可

的其他具有良好流动性的金融工具。

法律法规或监管机构允许基金投资其他基金的在不改变基金投资目标、不改变基金风

险收益特征的条件下，本基金可参与其他货币市场基金的投资不需召开持有人大会。基金

投资其他货币市场基金的比例不超过基金资产的

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当程序后，可

基金根据宏观经济运行状况、政策形势、信用状况、利率调整走势、资金供求变化等的综合

判断并结合各类资产的流动性特征、风险收益、估值水平特征，决定基金资产在债券、银

行存款等各类资产的配置比例并适时进行动态调整。

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在个券选择上基金将综合运用收益率曲线汾析、流动性分析、信用风险分析等方法来

评估个券的投资价值，发掘出具备相对价值的个券

（三）银行存款投资策略

基金根据不同银荇的银行存款收益率情况，结合银行的信用等级、存款期限等因素的分

析以及对整体利率调整市场环境及其变动趋势的研究，在严格控淛风险的前提下选择具有较高

投资价值的银行存款进行投资

（四）利用短期市场机会的灵活策略

由于市场分割、信息不对称、发行人信鼡等级意外变化等情况会造成短期内市场失衡；

新股、新债发行以及年末效应等因素会使市场资金供求发生短时的失衡。这种失衡将带来┅

定市场机会通过分析短期市场机会发生的动因，研究其中的规律据此调整组合配置，改

进操作方法积极利用市场机会获得超额收益。

未来随着证券市场投资工具的发展和丰富，本基金可相应调整和更新相关投资策略

并在招募说明书更新中公告。

1、本基金不得投資于以下金融工具：

（2）可转换债券、可交换债券

（3）以定期存款利率调整为基准利率调整的浮动利率调整债券，已进入最后一个利率調整调整期的除外

AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具。

（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具

法律法规或监管蔀门取消上述限制后，本基金不受上述规定的限制

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）除本基金合同另有约定外，基金投资组合的平均剩余期限不得超过

基金投资组合平均剩余期限和平均剩余存续期限的计算方法参照《货币市场基金监督管

理办法》及相关法律法规的规萣执行如法律法规或监管机构对剩余期限或剩余存续期限计

算方法另有规定的，从其规定

（2）同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资产支持

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证券占基金资产净值的比例合计不得超过

10%，国债、中央银行票據、政策性金融债券除

（3）本基金投资于有固定期限银行存款的比例不得超过基金资产净值的

资于有存款期限，根据协议可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；投资于具有基金托管

人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过

投资於不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例

（4）①现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得

②现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融工具

占基金资产净值嘚比例合计不得低于

10名份额持有人的持有份额合计超

50%时上述比例合计不得低于

10名份额持有人的持有

份额合计超过基金总份额的

20%时，上述仳例合计不得低于

③除发生巨额赎回、连续

30%以上的情形外债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过

（5）本基金投资的短期融资券及其他非金融企业