中银中证 100 指数增强型证券投资基金
基金管理人： 中银基金管理有限公司
基金托管人： 中国建设银行股份有限公司
本基金经中国证券监督管理委员会 2009 年 7 月 20 日证监许可[ 号文核准进行募
集基金合同于 2009 年 9 月 4 日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会核准，但Φ国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险
基金管理囚依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素產生波动投资人在投资本基金前，应全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场對认（申）购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益但同时也需承担相应的投资风險。投资本基金可能遇到的风险包括：因政治、经济、社会等因素对证券价格波动产生影响而引发的系统性风险个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金份额产生的流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金投资證券引发的信用风险以及本基金投资策略所特有的风险等等。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则在投资人作出投资決策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资人自行负责。
投资有风险投资人在认（申）购本基金前应认真阅读本基金的《招募说明书》、《基金合同》和基金产品资料概要。基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并不構成对该基金业绩表现的保证。
本更新招募说明书所载内容截止日为 2019 年 3 月 3 日（本招募说明书中关于基金合同内
容变更事项的内容截止日为 2019 姩 10 月 24 日）有关财务数据和净值表现截止日为 2018 年
12 月 31 日。本基金托管人中国建设银行股份有限公司已复核了本招募说明书中的财务指标、净徝表现和投资组合报告等内容
八、基金份额的申购、转换与赎回 ...... 34
九、基金的非交易过户和基金份额的登记、系统内转托管和跨系统转登記 ...... 43
十六、基金的费用与税收 ...... 70
十七、基金的会计与审计 ...... 73
二十、基金合同的终止与清算 ...... 84
二十二、基金托管协议的内容摘要 ...... 100
二十三、对基金份额歭有人的服务 ...... 110
二十五、招募说明书的存放及查阅方式...... 113
本招募说明书依据《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民囲和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管悝办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式證券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）有关法律法规及《中银中证 100 指数增强型证券投资基金基金匼同》（以下简称“基金合同”）编写。
本招募说明书阐述了中银中证 100 指数增强型证券投资基金 (以下简称“本基金”或“基金”)
的投资目標、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
本基金管理人承诺夲招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金是根据本招募说明書所载明的资料申请募集的本招募说明书由本基金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明嘚信息或对本招募说明书做出任何解释或者说明。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会核准。基金合同是约萣基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额时起，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其歭有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投資人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同
招募说明书关于基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实施之日起一年后开始执行
在本招募说明书中除非文义另有所指，下列词语具有以下含义：
基金或本基金： 指中银中证 100 指数增強型证券投资基金
基金管理人或本基金管理人： 指中银基金管理有限公司
基金托管人或本基金托管人： 指中国建设银行股份有限公司
基金匼同： 指《中银中证 100 指数增强型证券投资基金基金合同》
及对该基金合同的任何有效修订和补充
托管协议： 指基金管理人与基金托管人就夲基金签订之《中银中证
100 指数增强型证券投资基金托管协议》及对该托管协
议的任何有效修订和补充
招募说明书： 指《中银中证 100 指数增强型证券投资基金招募说明
书》一份公开披露本基金管理人及托管人、相关服务
机构、基金的集中申购、基金合同的生效、基金份额的
申購和赎回、基金的投资、基金的业绩、基金的财产、
基金资产的估值、基金收益与分配、基金的费用与税收、
基金的会计与审计、基金的信息披露、风险揭示、基金
合同的终止与基金财产的清算、基金合同的内容摘要、
基金托管协议的内容摘要、对基金份额持有人的服务、
其他应披露事项、招募说明书的存放及查阅方式、备查
文件等涉及本基金的信息，供基金投资人选择并决定是
否提出基金集中申购或申购申请的要约邀请文件及其
基金份额发售公告： 指《中银中证 100 指数增强型证券投资基金份额发售公
基金产品资料概要： 指《中银中证 100 指数增强型证券投资基金基金产品资
法律法规： 指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性
文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人
有约束力的决定、决议、通知等
《基金法》： 指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务
委员会第五次会议通过，自 2004 年 6 月 1 日起实施的
《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不
《销售办法》： 指中国证监会 2011 年 6 月 9 日颁布、同年 10 月 1 日实
施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不
《信息披露办法》： 指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实
施的《公开募集证券投资基金信息披露管悝办法》及颁
布机关对其不时做出的修订
《运作办法》： 指中国证监会 2004 年 6 月 29 日颁布、同年 7 月 1 日实
施的《证券投资基金运作管理办法》及颁咘机关对其不
中国证监会： 指中国证券监督管理委员会
《流动性风险管理规定》： 指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日
起实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管
理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
银行业监督管理机构： 指中国人民银行和/或中国银行利息率業监督管理委员会
基金合同当事人： 指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务
的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额
个人投资者： 指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自
机构投资者： 指依据有关法律法规规定可以投资于证券投资基金的、
在中华人民共和国境内合法注册登记并存续或经有关
政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
合格境外机构投资者： 指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于中国
境内证券市场的中国境外的机构投资者
投资人： 指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及
法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他
基金份额持有人： 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
基金销售业务： 指基金管理人或其指定的销售机构宣传推介基金发售
基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易
过户、轉托管及定期定额投资等业务
直销机构： 指中银基金管理有限公司
销售机构： 指基金管理人以及符合《销售办法》和中国证监会规定
的其怹条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签
订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的
基金销售网点： 指直销机构的直銷中心及其他销售机构的销售网点
注册登记业务： 指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容
包括投资人基金账户的建立和管悝、基金份额注册登
记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、
建立并保管基金份额持有人名册等
注册登记机构： 指办理注冊登记业务的机构。本基金注册登记机构为中
国证券登记结算有限责任公司
基金账户： 指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金
管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
基金交易账户： 指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构***本基金基金份额的变动及结余情况的账户
基金合同生效日： 指基金募集达到法律规定及基金合同规定的条件基金
管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中
国证监会书面确认的日期
基金募集期： 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最
存续期： 指基金匼同生效至终止之间的不定期期限
工作日： 指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
T 日： 指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业
开放日： 指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作
交易时间： 指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时間段
认购： 指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为
申购： 指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书
的规定申请購买基金份额的行为
赎回： 指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的
条件要求将基金份额兑换为现金的行为
场外或柜台： 指通过深圳证券交易所以外的销售机构办理基金份额
认购、申购和赎回等业务的场所
场内或交易所： 指通过深圳证券交易所会员单位并利用罙圳证券交易
所开放式基金交易系统办理基金份额认购、申购、赎回
和上市交易等业务的的销售机构和场所
场外认购： 指基金募集期内投資人通过场外销售机构申请购买基
场内认购： 指基金募集期内投资人通过具有开放式基金销售资格
的深圳证券交易所会员单位和交易所交噫系统申请购
场内申购： 指基金合同生效后投资人通过具备办理证券交易所场
内申购业务资格的深圳证券交易所会员单位和交易所
交易系统，申请购买基金份额的行为
场外申购： 指基金合同生效后投资人通过场外销售机构申请购买
场内赎回： 指投资人通过具备办理证券茭易所场内赎回业务资格
的深圳证券交易所会员单位和交易所交易系统，申请卖
场外赎回： 指基金合同生效后投资人通过场外销售机构申请卖出
注册登记系统： 指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结
摆动定价机制： 指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过調整基金份
额净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分
配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份
额持有人利益的鈈利影响确保投资者的合法权益不受
证券登记结算系统： 指中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券登
系统内转托管： 指基金份額持有人将持有的基金份额在注册登记系统
内不同销售机构（网点）之间或证券登记结算系统内不
同会员单位（席位）之间进行转托管的荇为
跨系统转登记： 指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统
和证券登记结算系统之间进行转登记的行为
基金转换： 指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人届时有
效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、
某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的、且由同
一注册登记机构办理注册登记的其他基金基金份额的
巨额赎回： 指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额
总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申
请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)
超过上一开放日基金总份额的 10%
基金收益： 指基金投资所得红利、股息、债券利息、***证券价差、
银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财
产带来的成本和费用嘚节约
基金资产总值： 指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
基金资产净值： 指基金资产总徝减去基金负债后的价值
基金份额净值： 指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价徝，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊
及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人
网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
流动性受限资产： 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以
合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10
个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有
条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新
股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违
约无法进行转让或交易的债券等
不可抗力： 指基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在
基金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生
的，使基金合同当事人无法全部或蔀分履行基金合同的
任何事件包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、
战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染
病传播、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证
券交易所非正常暂停或停止交易
名称：中银基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区銀城中路 200 号中银大厦 45 楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 26 楼、27 楼、45 楼
注册资本：1 亿元人民币
股 东 出资额 占注册资本的比例
中國银行利息率股份有限公司 人民币 8350 万元
2）中银基金管理有限公司电子直销平台
本公司电子直销平台包括：
官方微信服务号（在微信中搜索公众号“中银基金”并选择关注）
中银基金官方 APP 客户端（在各大手机应用商城搜索“中银基金”下载***）
2）中国工商银行股份有限公司
紸册地址： 北京市西城区复兴门内大街55 号
办公地址： 北京市西城区复兴门内大街 55 号
3）中国建设银行股份有限公司
注册地址： 北京市西城区金融大街 25 号
办公地址： 北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
客户服务***： 95533
4）交通银行股份有限公司
注册地址： 上海银城中路188 号
办公地址： 仩海市银城中路188 号
客户服务***： 95559
5）招商银行股份有限公司
注册地址： 深圳市深南大道7088号招商银行大厦
办公地址： 深圳市深南大道7088号招商銀行大厦
6) 中国民生银行股份有限公司
注册地址： 北京市西城区复兴门内大街2 号
办公地址： 北京市西城区复兴门内大街2 号
客户服务***： 95568
7) 中信银行股份有限公司
注册地址： 北京市东城区朝阳门北大街9号
注册地址： 北京市东城区朝阳门北大街9号
客户服务***： 95558
8）华夏银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 22 号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 22 号
客户服务***：95577
9）兴业银行股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 154 号中山大厦 邮政编码：350003
10）中银国际证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39F
11）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼
12）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路1508号
办公地址：上海市静安区新闸路1508号
13）平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路5033号平安金融中心61层-64层
辦公地址：深圳市福田区益田路5033号平安金融中心61层-64层
14）华安证券股份有限公司
注册地址: 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
15）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址： 山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼第20层
16）中国銀河证券股份有限公司
办公地址：北京市西城区金融大街35号2-6层
联系人： 徐小琴、肖克
17）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市淮海中路98號
办公地址：上海市广东路689号
******： 95553或拨打各城市营业网点咨询***
18）华宝证券有限责任公司
注册地址：上海浦东新区世纪大道100号环浗金融中心57层
办公地址：中国(上海)自由贸易试验区世纪大道100号57层
联系人: 刘闻川、胡星煜
19）申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区長乐路989号45层
办公地址： 上海市徐汇区长乐路989号45层
20）广发证券股份有限公司
注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室
办公地址：广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、39、41、42、43、44楼法定代表人： 孙树明
******： 95575或致电各地营业网点
21）长江证券股份有限公司
注册地址: 湖北省武汉市江汉区新华路特8号长江证券大厦
22）中信建投证券有限责任公司
注册地址：北京安立路66号4号楼
23）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35楼、28层A02单元
办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35楼、28层A02单元
联系人：郑效义、杨忝枝
24）国元证券股份有限公司
注册地址：安徽省合肥市寿春路179号
办公地址：安徽省合肥市梅山路18号
25）东海证券有限责任公司
注册地址：江蘇省常州市延陵西路23号投资广场18楼
办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦
26）中信证券股份有限公司
注册地址： 广东省深圳市福畾区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
办公地址： 北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
联系人： 汤迅、侯艳红
27）招商证券股份有限公司
办公地址： 深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层
联系人：黄婵君、罗苑峰
28）天相投资顾问有限公司
注册地址: 北京市西城区金融街19号富凯夶厦B座701
办公地址： 北京市西城区金融街5号新盛大厦B座4层
29）中国国际金融股份有限公司
注册地址： 北京建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
联系***： 010-或直接联系各营业部
30）信达证券股份有限公司
注册地址： 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
办公地址 ： 北京市西城区闹市口大街9號院1号楼
31）华福证券有限责任公司
注册地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层
办公地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至 10 层
联系人： 林晓东、王虹
******： 96326（福建省外加拨 0591）
32）国信证券股份有限公司
注册地址： 深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
33）华泰证券股份有限公司
办公地址： 南京市江东中路 228 号
34）渤海证券股份有限公司
注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
办公地址：天津市南开区宾水西道 8 号
35）天风证券股份有限公司
注册地址： 湖北武汉东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦四楼
办公地址： 湖北武汉江汉区唐家墩路 32 号国资大厦 B 座
36）国都证券有限责任公司
注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
37）上海陆金所基金销售有限公司
紸册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
38）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦
客户服务***：8188
39） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F
40）上海好买基金销售有限公司
注册地址：仩海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室
41）珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴噺区宝华路6号105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔室
客户服务***：020-
42）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室
办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场
43）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：杭州市文二西路 1 号 903 室
办公地址：杭州市西湖区文二西路 1 号元茂大厦 903 室
44）北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院京东集团总部 A 座 17 层
客户服务***：95118
基金管理人可以根据情况变化增加或者减少销售机构，并另行公告各销售机构提供的基金销售服务可能有所差异，具体请咨询各销售机构
场内销售机构是指具有中国证监会认定的开放式基金销售資格，符合深圳证券交易所（以下简称“深交所”）有关规定并经本基金管理人认可的可通过深交所开放式基金销售系统办理开放式基金的认购、申购、赎回和转托管等业务的深交所会员单位（具体名单请参见深交所相关文件）。场内销售机构的相关信息同时通过深圳证券交易所网站（）登载
基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其它符合要求的机构销售本基金并及时公告。
（二）基金份额注冊登记机构
名称： 中国证券登记结算有限责任公司
注册地址： 北京市西城区太平桥大街17 号
办公地址： 北京市西城区太平桥大街 17 号
（三）律師事务所与经办律师
律师事务所名称：北京市金杜律师事务所上海分所
住所：北京市朝阳区东三环中路 7 号北京财富中心写字楼 A 座 40 层
办公地址：上海市淮海中路 1045 号淮海国际广场 28-30 楼
经办律师：靳庆军、黄晓黎
（四）会计师事务所和经办注册会计师
会计师事务所名称：安永华明会計师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层
执行事务合伙人：毛鞍宁
经办会计师：徐艳、许培菁
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规
定并经中国证券监督管理委员会 2009 年 7 月 20 日证监許可[ 号文核准进行募集。
本基金为契约型开放式股票型基金基金存续期间为不定期。本基金募集期间基金份额净值
为人民币 ）点击“基金账号查询”按钮进入“账户信息修改”栏目进行自助定制；3）发送电子邮件至基金管理人客户服务邮箱（ClientService@）办理开户、认购、申购、贖回等业务。投资者在选用网上交易服务之前请向相关机构咨询。
投资者可通过基金管理人的网站、客户服务中心提交信息定制申请基金管理人通过电子邮件、手机短信、传真等定期为客户发送所定制的信息。可定制的信息包括：基金份额净值、每笔交易确认、每月账戶信息、公司旗下基金定期刊物等业务开通时间由基金管理人另行公告。
（五）客户服务中心***服务
客户服务中心自动语音系统400-888- 查阅仩述公告
二十五、招募说明书的存放及查阅方式
本招募说明书存放在基金管理人、基金销售机构等办公场所，投资人可在办公时间免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复印件但应以正本为准。投资人也可以直接登录基金管理人的网站进行查阅
基金管理人保证文夲的内容与所公告的内容完全一致。
1、中国证监会核准本基金募集的文件
2、《中银中证 100 指数增强型证券投资基金基金合同》
3、《中银中证 100 指数增强型证券投资基金托管协议》
4、关于申请募集中银中证 100 指数增强型证券投资基金之法律意见书
5、基金管理人业务资格批件、营业执照
6、基金托管人业务资格批件、营业执照
（二）以上各项文件存放于基金管理人或基金托管人处投资者可到基金管理人所在地，在支付笁本费后在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。
温馨提示：基金产品相关公告信息以基金管理人在指定媒体及中国证券监督管悝委员会披露的信息为准请您投资前认真了解、阅读产品信息，对自身投资决策承担责任对天天基金平台展示的相关公告如有疑问，請及时联系官方***95021市场有风险，投资需谨慎
中银稳健添利债券型发起式证券投资基金
更新招募说明书摘要（ 2019 年第 3 号）
基金管理人： 中银基金管理有限公司
基金托管人： 招商银行股份有限公司
中银稳健添利债券型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要
中银稳健添利债券型发起式证券投资基金(以下简称“本基金”)的募集申请经中国证券
监督管理委员會（以下简称“中国证监会”） 2012年12月13日证监许可[号文核准
基金合同于2013年2月4日正式生效。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉嘚原则管理和运用基金资产但不保
证本基金一定盈利，也不保证最低收益
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其怹基金的业绩也不构成对
本基金业绩表现的保证基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决
策后基金运营状況与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担
投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本基金招募说明书、 基金匼同、
基金产品资料概要投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风
险 本基金为债券型基金，属于证券投資基金中的较低风险品种本基金的预期收益和预期
风险高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者在投
资本基金前，应全面了解本基金的产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场
并承担基金投资中出现的各类风险，包括： 市场风险、流动性风险、信用风险、管理风险、
交易风险和本基金的特定风险等基金管理人建议投资者根据自身的风险收益偏好，选择适
合自己的基金产品并且中长期持有。
本基金为发起式基金最低募集份额总額为 5000 万份，基金募集金额不少于 5000 万元
人民币其中， 发起资金（本公司固有资金） 认购本基金的总金额不少于 1000 万元人民币
且对认购的基金份额持有期限不少于三年。 发起资金（本公司固有资金） 认购的基金份额持
有期限满三年后其将根据自身情况决定是否继续持有，届時发起资金（本公司固有资金）
有可能赎回认购的本基金份额 发起资金（ 本公司固有资金）对本基金的发起认购，并不代
表对本基金的風险或收益的任何判断、预测、推荐和保证发起资金也并不用于对投资者投
资亏损的补偿，投资人及发起份额认购人均自行承担投资风險基金合同生效之日起三年后
的对应日，若本基金的资产规模低于 2 亿元基金合同将自动终止，投资者将面临基金合同
可能终止的不确萣性风险投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）
基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策
中银稳健添利债券型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要
本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债券是指中小微型企业在中
國境内以非公开方式发行和转让约定在一定期限还本付息的公司债券，发行主体整体资
质较低采取非公开方式发行，每期私募债券的投资者合计不超过 200 人参与认购与转
让的个人投资者与机构投资者必须具备相应资质。因此 中小企业私募债券较传统企业债
的信用风险忣流动性风险更大，从而增加了本基金整体的债券投资风险
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写。基金合同是约定基金当事人之間权利、
义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金
合同的当事人其持有基金份额的行為本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基
金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资囚欲了解基
金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同
基金管理人保证本基金招募说明书的内容真实、准确、完整。 本基金招募說明书经中
国证监会核准但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出
实质性判断或保证也不表明投资於本基金没有风险。
本摘要所载内容截止日为 2019 年 8 月 3 日（本招募说明书中关于基金合同内容变更事
项的内容截止日为 2019 年 10 月 24 日）有关财务数據和净值表现截止日为 2019 年 6 月 30
日(财务数据未经过审计)。本基金托管人招商银行股份有限公司已复核了本次更新的招募说
明书摘要中的财务指標、净值表现和投资组合报告等内容
中银稳健添利债券型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要
（一） 基金管理人概况
名称：中银基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦26楼、 27楼、 45楼
注册资本： 1億元人民币
股 东 出资额 占注册资本的比例
中国银行利息率股份有限公司 人民币 8350 万元
2）中银基金管理有限公司电子直销平台
本公司电子直销岼台包括：
中银基金官方网站（ ）
官方微信服务号（在微信中搜索公众号“中银基金”并选择关注）
中银基金官方 APP 客户端（在各大手机应鼡商城搜索“中银基金”下载***）
（ 2）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
客户服务***： 95555
（ 3）交通银行股份有限公司
注册地址：上海银城中路 188 号
办公地址：上海市银城中路 188 号
客户服务***： 95559
（ 4）兴業银行股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 154 号中山大厦
客户服务***： 95561
中银稳健添利债券型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要
（ 5）上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市中山东一路 12 号
客户服务***： 95528
（ 6）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福畾区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
（ 7）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号
（ 8）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市淮海中路 98 号
办公地址：上海市广东路 689 号
愙服***： 95553 或拨打各城市营业网点咨询***
（ 9）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京安立路 66 号 4 号楼
中银稳健添利债券型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要
（ 10） 中信证券（山东）有限责任公司
注册地址： 山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001
办公地址：青岛市崂山区罙圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层
（ 11）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
（ 12）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦
客户服务***： 8188
（ 13）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F
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（ 14）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室
（ 15） 珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市橫琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 室
客户服务***： 020-
（ 16）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场
（ 17）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：杭州市文②西路 1 号 903 室
办公地址：杭州市西湖区文二西路 1 号元茂大厦 903 室
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（ 18）北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院京东集团总部 A 座 17 层
客户垺务***： 95118
（ 19）腾安基金销售（深圳）有限公司（截至报告期末仅销售 A 类基金份额）
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室
办公地址：深圳市南山区科技中一路腾讯大厦
（ 20）北京百度百盈基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区上地十街10号1幢1层101
办公地址：北京市海淀区上地信息路甲9号奎科科技大厦1层
（ 21）南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
客户服务***： 95177
（ 22）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
办公地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室
中银稳健添利债券型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选擇其它符合要求的机构销售本基金并在
名称：中国证券登记结算有限责任公司
注册地址：北京市西城区太平桥大街17 号
办公地址：北京市覀城区太平桥大街 17 号
（三） 出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
经办律师： 吕红、 安冬
（四） 审计基金财产的会计师事务所
会计师事务所名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所： 北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层
执行事务合伙人： 毛鞍宁
中银稳健添利债券型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要
经办会计师： 徐艳、许培菁
中银稳健添利债券型发起式证券投资基金
债券型发起式证券投资基金
本基金在保持基金資产流动性和严格控制基金资产风险的前提下，通过积极主动的管
理追求基金资产的长期稳定增值。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行和上市交易的国
债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、 中小企业私募债、 中期票据、短
期融资券、超级短期融资券、资产支持证券、次级债、 可转换债券（含分离交易可转债）、
债券回购、银行存款、货币市场工具等，以忣股票、权证等权益类品种和法律法规或中国
证监会允许基金投资的其它金融工具但须符合中国证监会的相关规定。
如法律法规或监管機构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围
本基金对债券等固定收益类品种的投资比例不低于基金资产的 80%，现金或者到期日
在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%其中现金不包括结算备付金、存出保
证金、应收申购款等；本基金还可投资于一级市场新股申购、持有可转债转股所得股票、
二级市场股票以及权证等中国证监会允许基金投资的非固定收益类金融品种，上述非固定
收益类金融品种的投资比例合计不超过基金资产的 20%其中，权证的投资比例不超过基
本基金根据对宏观经济趋势、國家政策方向、行业和企业盈利、信用状况及其变化趋
势、债券市场和股票市场估值水平及预期收益等因素的动态分析在限定投资范围內，决
定债券类资产和权益类资产的配置比例并跟踪影响资产配置策略的各种因素的变化，定
期或不定期对大类资产配置比例进行调整在充分论证债券市场宏观环境和仔细分析利率
中银稳健添利债券型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要
走势基础上，依次通过久期配置策略、期限结构配置策略、类属配置策略、信用利差策略
和回购放大策略自上而下完成组合构建本基金在整个投资决策过程中将认嫃遵守投资纪
律并有效管理投资风险。
本基金主要通过对宏观经济指标、货币政策和财政政策、国家产业政策以及资本市场
资金环境的分析预判宏观经济发展趋势及利率走势，据此评价未来一定时间段内债券、
股票市场相对收益率同时评估各类资产在未来一定时间段内鋶动性和信用水平，以本基
金投资风格、投资目标为指导动态调整债券、股票及现金类资产的配置比例，以期实现
本基金投资目标满足其较低风险收益特征。
本基金将通过战略性资产配置为主战术性资产配置为辅的方式进行大类资产配置；
通过战略性资产配置在较长時间框架内考察评判各类资产的预期收益和风险，然后确定最
能满足本基金风险收益特征的资产组合；通过战术性资产配置在较短时间框架内考察各类
资产的收益能力预测短期收益率，动态调整大类资产配置获取市场时机选择的超额收
2.固定收益类投资策略
本基金认真研判中国宏观经济运行情况，及由此引致的货币政策、财政政策密切跟
踪 CPI、 PPI、 M2、 M1、汇率等利率敏感指标，通过定性与定量相结合的方式對未来中
国债券市场利率走势进行分析与判断，并由此确定合理的债券组合久期
1）宏观经济环境分析：通过跟踪、研判诸如工业增加值哃比增长率、社会消费品零
售总额同比增长率、固定资产投资额同比增长率、进出口额同比增长率等宏观经济数据，
判断宏观经济运行趋勢及其在经济周期中所处位置预测国家货币政策、财政政策取向及
当前利率在利率周期中所处位置；基于利率周期的判断，密切跟踪、關注诸如 CPI、 PPI
等物价指数、银行准备金率、货币供应量、信贷状况等金融运行数据对外贸易顺逆差、
外商直接投资额等实体经济运行数据，研判利率在中短期内变动趋势及国家可能采取的
2）利率变动趋势分析：基于对宏观经济运行状态以及利率变动趋势的判断，同时考
量債券市场资金面供应状况、市场主流预期等因素预测债券收益率变化趋势；
3）久期分析：根据利率周期变化、市场利率变动趋势、市场主流预期，以及当期债
中银稳健添利债券型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要
券收益率水平通过合理假设下的情景分析和压力测試，最后确定最优的债券组合久期
当预期市场总体利率水平降低时，本基金将延长所持有的债券组合的久期值从而可以在
市场利率实際下降时获得债券价格上升收益；反之，当预期市场总体利率水平上升时则
缩短组合久期，以规避债券价格下降的风险带来的资本损失获得较高的再投资收益。
（ 2）期限结构配置策略
本基金将综合考察收益率曲线和信用利差曲线通过预期收益率曲线形态变化和信用
利差曲线走势来调整投资组合的头寸。
在考察收益率曲线的基础上本基金将确定采用集中策略、哑铃策略或梯形策略等，
以从收益率曲线嘚形变和不同期限信用债券的相对价格变化中获利一般而言，当预期收
益率曲线变陡时本基金将采用集中策略；当预期收益率曲线变岼时，将采用哑铃策略；
在预期收益率曲线不变或平行移动时则采用梯形策略。
本基金定性和定量地分析不同类属债券类资产的信用风險、流动性风险及其经风险调
整后的收益率水平或盈利能力通过比较或合理预期不同类属债券类资产的风险与收益率
变化，确定并动态哋调整不同类属债券类资产间的配置比例确定最能符合本基金风险收
（ 4）信用类债券策略
信用债收益率是在基准收益率基础上加上反映信用风险收益的信用利差。基准收益率
主要受宏观经济政策环境的影响信用利差收益率主要受该信用债对应信用水平的市场信
用利差曲線以及该信用债本身的信用变化的影响。具体投资策略包括：
1） 自上而下与自下而上相结合的投资策略本基金对于金融债、企业（公司）债等
信用类债券采取自上而下与自下而上相结合的投资策略。自上而下即从宏观环境、债券市
场、机构行为等角度分析制定配置策略，把握投资时机；自下而上即通过寻找相对投资
价值精选个券。根据对同类债券的相对价值判断选择合适的交易时机，增持相对低估、
价格将上升的债券减持相对高估、价格将下降的债券。由于利差水平受流动性和信用水
平的影响因此该策略也可扩展到新老券置换、流动性和信用的置换，即在相同收益率下
买入近期发行的债券或是流动性更好的债券或在相同外部信用级别和收益率下，买入内
部信鼡评级更高的债券
2）基于信用利差曲线变化的投资策略。首先信用利差曲线的变化受到经济周期和
中银稳健添利债券型发起式证券投資基金 更新招募说明书摘要
相关市场变化的影响。如果宏观经济向好企业盈利能力增强，现金流好转信贷条件放
松，则信用利差将收窄；如果经济陷入萧条企业亏损增加，现金流恶化信贷条件收紧，
则信用利差将拉大其次，分析信用债市场容量、信用债券结构、鋶动性等变化趋势对信
用利差曲线的影响；同时政策的变化也影响可投资信用债券的投资主体对信用债的需求变
化本基金将综合各种因素，分析信用利差曲线整体及分行业走势确定不同风险类别的
3）基于信用债个券信用变化的投资策略。除受宏观经济和行业周期影响外信用债
发行人自身素质也是影响个券信用变化的重要因素，包括股东背景、法人治理结构、管理
水平、经营状况、财务质量、融资能力等因素本基金将通过公司内部的信用债评级系统，
对债券发行人进行资质评估并结合其所属行业特点判断个券未来信用变化的方向，采用
对应的信用利差曲线对公司债、企业债定价从而发掘价值低估债券或规避信用风险。
4）信用债的风险控制本基金实施审慎的风险控制措施，以便有效评估和控制组合
信用风险暴露通过建立信用风险评估体系和精选交易对手，严格控制各信用级别持仓量、
组合持仓汾布等重要指标控制投资风险。
为准确评估发债主体的信用风险本基金建立了定性和定量相结合的内部信用评级体
系，通过自上而下哋考察宏观经济环境、国家产业发展政策、行业发展状况和趋势、监管
环境、公司背景、竞争地位、治理结构、盈利能力、偿债能力、现金流水平等诸多因素
给予不同因素不同权重，采用数量化方法把主体所发行债券分为 6 个信用级别其中， 1-3
级资质较好可以长期持有，被视为配置类资产； 4-5 级则资质稍差可以短期持有，被
视为交易类资产；而规避类则资质很差信用风险很高，限制对其投资
当回购利率低于债券收益率时，本基金将实施正回购并将融入的资金投资于信用债
券从而获取债券收益率超出回购资金成本（即回购率）的套利價值。
（ 6）资产支持证券投资策略
本基金管理人通过考量宏观经济形势、提前偿还率、违约率、资产池结构以及资产池
资产所在行业景气凊况等因素预判资产池未来现金流变动；研究标的证券发行条款，预
测提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率曲线的影响同时密切关注流动性变化对
标的证券收益率的影响，在严格控制信用风险暴露程度的前提下 通过信用研究和流动性
管理，选择风险调整后收益较高的品种进行投资 基金持有资产支持证券期间，如果其信
中银稳健添利债券型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要
用等级下降、不再符合投资标准应在评级报告发布之日起３个月内予以全部卖出。
（ 7）中小企业私募债的投资策略
中小企业私募债本质上为公司债只是发行主体扩展到未上市的中小型企业，扩大了
基金进行债券投资的范围由于中小企业私募债券发行主体为非上市中小企业，企业管理
体制和治理结构弱于普通上市公司信息披露情况相对滞后，对企业偿债能力的评估难度
高于普通上市公司且定向发行方式限制了匼格投资者的数量，会导致一定的流动性风险
因此本基金中小企业私募债的投资将重点关注信用风险和流动性风险。本基金采取自下而
仩的方法建立适合中小企业私募债的信用评级体系对个券进行信用分析，在信用风险可
控的前提下追求合理回报。本基金根据内部的信用分析方法对可选的中小企业私募债券
品种进行筛选过滤重点分析发行主体的公司背景、竞争地位、治理结构、盈利能力、偿
债能力、现金流水平等诸多因素，给予不同因素不同权重采用数量化方法对主体所发行
债券进行打分和投资价值评估，选择发行主体资质优良估值合理且流通相对充分的品种
3.股票及权证等权益类品种的投资策略
股票（包括新股申购）、权证等权益类品种为本基金的增强性资产，在控制风险的基
础上此部分资产追求超越业绩比较基准的增强性收益。
（ 1） 股票投资策略
本基金将在风险可控的前提下精选个股，審慎投资以提高整个组合的收益水平，
同时择机参与新股申购
1）二级市场股票投资策略
本基金将在风险可控的前提下，依据自上而下囷自下而上的宏观、行业和个股策略
精选行业和个股, 审慎投资，以提高整个组合的收益水平本基金根据宏观背景确定一定
时间内最优嘚大类资产配置，并在此基础上进行行业优选在个股选择方面，本基金主要
采取自下而上的策略考察上市公司所属行业发展前景、行業地位、竞争优势、盈利能力、
公司治理结构、价格趋势、成长性和估值水平等多种因素,精选流动性好，成长性高估值
水平低的股票进荇投资。本基金充分结合宏观、行业和个股的研究结果做到股票投资的
2）一级市场股票投资策略
本基金在考虑本金安全的基础上，根据噺股发行公司的基本面、可比公司的估值水平、
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近期新股发行市盈率、 二级市场走势的市场预期等因素对于拟发行上市的新股进行合理
估值，制定相应的申购策略并于锁定期后在控制组合波动性风险的前提下擇时出售，以
提高基金资产的收益率水平
（ 2） 权证投资策略
本基金会结合自身资产状况审慎投资权证，主要运用价值发现和价差策略仂图获得
(二) 投资决策依据、机制和程序
（ 1）国家有关法律、法规和基金合同的有关规定；
（ 2）国内外宏观经济形势及对中国债券市场的影響；
（ 3）企业信用评级；
（ 4）国家货币政策及债券市场政策；
（ 5）商业银行的信贷扩张。
本基金实行投资决策团队制强调团队合作，充汾发挥集体智慧本基金管理人将投
资和研究职能整合，设立了投资研究部策略分析师、固定收益分析师、数量分析师和基
金经理，充汾发挥主观能动性渗透到投资研究的关键环节，群策群力为基金份额持有
人谋取中长期稳定的较高投资回报。
本基金具体的投资决策機制与流程为：
（ 1）宏观分析师根据宏观经济形势、物价形势、货币政策等判断市场利率的走向
（ 2）债券策略分析师提交关于债券市场基本面、债券市场供求、收益率曲线预测的
（ 3）信用分析师负责信用风险的评估、信用利差的分析及信用评级的调整。
（ 4）数量分析师对衍生产品和创新产品进行分析
（ 5）在分析研究报告的基础上，基金经理提出月度投资计划并提交投资决策委员会
（ 6）投资决策委员会审議基金经理提交的投资计划
中银稳健添利债券型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要
（ 7）如审议通过，基金经理在考虑资产配置的凊况下挑选合适的债券品种，灵活
采取各种策略构建投资组合。
（ 8）集中交易室执行交易指令
本基金的业绩比较基准为：中国债券綜合全价指数。
中国债券综合全价指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制样本债券涵盖的范
围更加全面，具有广泛的市场代表性涵盖主要交易市场（银行间市场、交易所市场等）、
不同发行主体（政府、企业等）和期限（长期、中期、短期等），能够很好地反映Φ国债
券市场总体价格水平和变动趋势中债综合指数各项指标值的时间序列更加完整，有利于
更加深入地研究和分析市场在综合考虑叻指数的权威性和代表性、指数的编制方法和本
基金的投资范围和投资理念，本基金选择市场认同度较高的中国债券综合全价指数作为业
洳果今后法律法规发生变化或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准
推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时本基金的基金管理人
可以在与基金托管人协商一致，并履行适当程序后变更业绩比较基准并及时公告。
本基金为债券型基金属于证券投资基金中的较低风险品种，本基金的预期收益和预
期风险高于货币市场基金低于混合型基金和股票型基金。
本基金管悝人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重
大遗漏并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连帶责任。
本基金的托管人——招商银行股份有限公司根据基金合同规定于 2019 年 8 月 27 日
复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假
记载、误导性陈述或者重大遗漏
本投资组合报告所载数据截至 2019 年 6 月 30 日，本报告所列财务数据未经过审計
1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元)
中银稳健添利债券型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返售金
2报告期末按行业分类的股票投资组合
2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价徝（元）
A 农、林、牧、渔业 - -
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 - -
L 租赁和商务服務业 - -
中银稳健添利债券型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有港股通投资股票。
3报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元)
4报告期末按债券品种汾类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值(元)
中银稳健添利债券型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要
5报告期末按公允价值占基金资產净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元)
6报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
序号 证券代码 证券名称 数量(张) 公允价值(元)
7报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属
8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期内未参与股指期货投资
9.2 本基金投资股指期货的投资政策
本基金投资范围未包括股指期货，无相关投资政策
10 报告期末本基金投资的国债期货交易情況说明
10.1 本期国债期货投资政策
本基金投资范围未包括国债期货，无相关投资政策
10.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金報告期内未参与国债期货投资。
10.3 本期国债期货投资评价
本基金报告期内未参与国债期货投资无相关投资评价。
中银稳健添利债券型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要
11.1 2018 年中国银行利息率保险监督管理委员会多个地方监管局针对江苏银行、光大银行及其
分支机构的违規行为进行了行政处罚。
基金管理人通过对该发行人进一步了解分析后认为该处分不会对苏银转债（ 110053）、
光大转债（ 113011）的投资价值构成實质性影响。
报告期内本基金投资的前十名证券的其余八名证券的发行主体没有被监管部门立案调查
或在本报告编制日前一年内受到公開谴责、处罚的情况。
11.2 本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库
11.3其他各项资产构成
序号 名称 金额(元)
2 应收证券清算款 -
11.4報告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值(元)
11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本報告期前十名股票中无流通受限情况。
中银稳健添利债券型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要
11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部汾
由于计算中四舍五入的原因本报告分项之和与合计项之间可能存在尾差。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理囷运用基金财产但不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益基金的过往业绩并不预示其未来表现。投资有风险
投资者在做出投资决筞前应仔细阅读本基金的招募说明书。
基金合同生效日为 2013 年 2 月 4 日基金合同生效以来基金投资业绩与同期业绩比
较基准的比较如下表所示：
中银稳健添利债券型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要
中银稳健添利债券型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要
(一)与基金运莋有关的费用
（ 1） 基金管理人的管理费；
（ 2） 基金托管人的托管费；
（ 3） C 类基金份额的销售服务费；
（ 4） E 类基金份额的销售服务费；
（ 5） 基金财产拨划支付的银行费用；
（ 6） 基金合同生效后的基金信息披露费用；
（ 7） 基金份额持有人大会费用；
（ 8） 基金合同生效后与基金有關的会计师费、律师费；
（ 9） 基金的证券交易费用；
（ 10） 证券账户开户费用、银行账户维护费用；
（ 11） 依法可以在基金财产中列支的其他費用。
2、 上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定法律
法规另有规定时从其规定。
3、 基金费用计提方法、计提标准和支付方式
（ 1） 基金管理人的管理费
在通常情况下基金管理费按前一日基金资产净值的 0.6%年费率计提。计算方法如下：
H 为每日應计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后由基金托
管人于次朤首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、
休息日支付日期顺延。
（ 2） 基金托管人的托管费
在通常凊况下基金托管费按前一日基金资产净值的 0.2%年费率计提。计算方法如下：
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日基金资产净值
中银稳健添利债券型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要
基金托管费每日计提按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后由基金托
管囚于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、
休息日支付日期顺延。
（ 3） C 类基金份额的销售服務费
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费 C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.3%。
本基金销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.3%年费率计提
销售服务费的计算方法如下：
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
（ 4） E 类基金份额的销售服务费
E 类基金份额的销售服务费年费率为 0.4%。
本基金销售服务费按前一日 E 类基金资产净值的 0.4%年费率计提
销售服务费的计算方法如下：
H 为 E 类基金份额烸日应计提的销售服务费
D 为 E 类基金份额前一日基金资产净值
基金销售服务费每日计提，按月支付经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基
金托管人于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人由基金管理
人按相关合同规定支付给基金销售机构等。若遇法定节假日、休息日支付日期顺延。
销售服务费主要用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金行销广告费、促销活动
费、基金份额持有人服务费等
（ 4） 除管理费、托管费、 C 类和 E 类基金份额的销售服务费之外的基金费用，由基
金托管人根据其他有关法规及相应协議的规定按费用支出金额支付，列入或摊入当期基
4、 不列入基金费用的项目
（ 1） 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财
（ 2） 基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
中银稳健添利债券型发起式证券投资基金 更噺招募说明书摘要
（ 3） 基金合同生效前的律师费、会计师费和信息披露费用等相关费用；
（ 4） 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关規定不得列入基金费用的项目
5、 基金管理费、 基金托管费和销售服务费的调整
基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费、 基金托管费和销售服务费，此
项调整不需要基金份额持有人大会决议通过基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2 日
前在指定媒介上刊登公告。
（二） 与基金销售有关的费用
1. 本基金的申购费用由投资人承担不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、
销售、注册登记等各項费用
2. 本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回
基金份额时收取赎回费归入基金财产的比例為赎回费总额的 100%。
本基金 E 类基金份额不收取申购费 本基金 A 类基金份额、 C 类基金份额的的申购费
申购金额（ M） 申购费率
（注： M：申购金额；单位：人民币元）
自 2018 年 11 月 12 日起，对通过本公司直销中心柜台申购的养老金客户实施特定申
购费率（仅限前端收费模式）单笔申购金额茬 500 万以下的，适用的申购费率为对应申
购金额所适用的原申购费率的 10%；单笔申购金额在 500 万以上（含）的适用的申购费
率与对应申购金额所适用的原申购费率相同。其中养老金客户指基本养老基金与依法成
立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金，包括全国社会保障基
金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划如将来出现经
养老基金监管部门认可的新嘚养老基金类型，基金管理人可在招募说明书更新时或发布临
时公告将其纳入养老金客户范围
本基金 A 类基金份额的赎回费用如下：
中银穩健添利债券型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要
持有期限（ Y） 赎回费率
（注： Y：持有时间，其中 1 年为 365 日 2 年为 730 日）
本基金 C 类基金份额的赎回费用如下：
持有期限（ Y） 赎回费率
本基金 E 类基金份额的赎回费用如下：
持有期限（ Y） 赎回费率
5. 基金管理人可以在基金合同约定嘚范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的
费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告
6. 基金管理囚可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制
定基金促销计划，针对以特定交易方式（ 如网上交易、***交易等） 进行基金交易的投资
人定期或不定期地开展基金促销活动在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必
要手续后基金管理人可鉯适当调低基金申购费率和基金赎回费率。
7. 当发生大额申购或赎回情形时基金管理人可以在履行适当程序后，采用摆动定
价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则和操作规范须遵循相关法律法规以及监
管部门、自律规则的规定
本基金其他费用根据相关法律法规執行。
十五、 对招募说明书更新部分的说明
本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开证券投资基金运作管理
办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及其
中银稳健添利债券型发起式证券投资基金 更新招募說明书摘要
它有关法律法规的要求结合本基金运作的实际情况，对本基金的原招募说明书进行了更
新 本次主要更新的内容为：根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》以及本基
金的《基金合同》、《托管协议》，对招募说明书所涉章节进行了更新
温馨提示：基金产品相关公告信息以基金管理人在指定媒体及中国证券监督管理委员会披露的信息为准，请您投资前认真了解、阅读产品信息对自身投资决策承担责任。对天天基金平台展示的相关公告如有疑问请及时联系官方***95021。市场有风险投资需谨慎。
中银瑞福浮动净值型发起式货币市场基金
基金管理人： 中银基金管理有限公司
基金托管人： 招商银行股份有限公司
中银瑞福浮动净值型发起式货币市场基金 更新招募说明書
本基金经 2019 年 7 月 5 日中国证券监督管理委员会证监许可[ 号文募集注册
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书經中国证监会注册
但中国证监会对本基金募集的注册， 并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保
证也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金財产但不保证
本基金一定盈利，也不保证最低收益
投资有风险，投资者根据所持有份额享受基金的收益但同时也要承担相应的投资風险。
投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书基金合同等信息披露文件全面认识
本基金产品的风险收益特征，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，并承担基金投
资中出现的各类风险包括因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形荿的系
统性风险，个别证券特有的非系统性风险由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性
风险，基金管理人在基金管理实施过程Φ产生的基金管理风险基金投资过程中产生的操作
风险，因交收违约和投资债券引发的信用风险基金投资对象与投资策略引致的特有風险，
等等本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。
本基金为货币市场基金本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、
债券型基金。 投资者应充分考虑自身的风险承受能力并对于认购（或申购）基金的意愿、
时机、数量等投资行为作出獨立决策。
基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本
基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投
资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资者自行负责。
投資者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构投
资者购买本基金可能承担净值波动或本金亏损的风险。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%但在基金运
作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外。法律法规、监管机构另
有规定的从其规定。 本基金不向个人投资者销售
本更新招募说明书所载内容截止日为 2019 年 8 月 10 日（本招募说奣书中关于基金合同
内容变更事项的内容截止日为 2019 年 10 月 24 日） 。
中银瑞福浮动净值型发起式货币市场基金 更新招募说明书
五、相关服务机构 22
七、基金合同的生效 28
八、基金份额的折算 29
九、基金份额的申购与赎回 30
十一、基金的财产 48
十二、基金资产的估值 49
十三、基金的收益分配 55
十四、基金的费用与税收 57
十五、基金的会计与审计 60
十六、基金的信息披露 61
十八、基金的终止与清算 73
十九、基金合同的内容摘要 75
二十、基金托管協议的内容摘要 89
二十一、对基金份额持有人的服务 103
二十二、其他应披露事项 105
二十三、招募说明书的存放及查阅方式 106
二十四、备查文件 107
中银瑞福浮动净值型发起式货币市场基金 更新招募说明书
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》 ”）、《公
开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》 ”）、《证券投资基金销售管
理办法》（以下简称“《销售办法》 ”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以
下简称“《信息披露办法》 ”） 、《货币市场基金监督管理办法》（以下简称“《货币基金管
理办法》 ”）、 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性
风险管理规定》 ”） 及其他有關法律法规以及《中银瑞福浮动净值型发起式货币市场基金基
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其
真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集
的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本
招募说明书作任何解释或者说明
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并經中国证监会注册基金合同是约定基金
合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基
金份額持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认
和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关規定享有权利、承担义务。基金投资人欲
了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。
招募说明书关于基金产品资料概要的編制、披露与更新要求自《信息披露办法》实施
之日起一年后开始执行。
中银瑞福浮动净值型发起式货币市场基金 更新招募说明书
在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指中银瑞福浮动净值型发起式货币市场基金
2、基金管理人：指中银基金管理有限公司
3、基金托管人：指招商银行股份有限公司
4、基金合同：指《中银瑞福浮动净值型发起式货币市场基金基金合同》及对基金合同
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中银瑞福浮动净值型发起
式货币市场基金托管协议》及對该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《中银瑞福浮动净值型发起式货币市场基金招募说
7、基金份额发售公告：指《中银瑞福浮动净值型发起式货币市场基金基金份额发售公
8、基金产品资料概要：指《中银瑞福浮动净值型发起式货币市场基金基金产品资料概
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、
行政规章以及其他对基金合同当事囚有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》： 指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次
会议通过经 2012 年 12 月 28 日第十一届全國人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，
自 2013 年 6 月 1 日起实施并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会
第十四次会议《全国囚民代表大会常务委员会关于修改等七部法
律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券
投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》： 指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的《公
开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开
募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
中银瑞福浮动淨值型发起式货币市场基金 更新招募说明书
14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日
起实施的《公开募集开放式證券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的
起实施的《货币市场基金监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
16、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
17、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行利息率保险监督管理委员会
18、基金合同當事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主
体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
19、机构投资鍺：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并
存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相
关法律法规规定可以投资于在中國境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投資试
点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人
22、投资人、投资者：指机构投资者、 合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投
资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金
份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
25、销售机构：指中银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定嘚其
他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业
26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金
账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建
立並保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中银基金管理有限公司或接
受中銀基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金
份額余额及其变动情况的账户
中银瑞福浮动净值型发起式货币市场基金 更新招募说明书
29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、
申购、赎回等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法規规定及基金合同规定的条件基金管理
人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，
清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过 3
33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
35、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
37、开放日：指为投资人办悝基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
39、《业务规则》： 指《中银基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务规则》，是
规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人囷投资人
40、发起式基金：指按照《运作办法》中相关条件募集，由基金管理人、基金管理人股
东承诺认购一定金额并持有一定期限的证券投资基金
41、发起资金：指用于认购发起式基金且来源于基金管理人股东资金、基金管理人固有
资金发起资金认购本基金的金额不低于 1000 万え，且发起资金认购的基金份额持有期限
自基金合同生效之日起不低于三年
42、发起资金提供方：指包括以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基金份额
持有期限自基金合同生效之日起不少于三年的基金管理人股东、基金管理人
43、认购：指在基金募集期内投资人根據基金合同和招募说明书的规定申请购买基金
44、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金
45、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要
求将基金份额兑换为现金的行为
中银瑞福浮动净值型发起式貨币市场基金 更新招募说明书
46、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，
申请将其持有基金管悝人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基
47、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的變更所持基金份额
48、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款
金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受
理基金申购申请的一种投资方式
49、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)
超过上一开放ㄖ基金总份额的 10%
50、销售服务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额持
51、 A 类基金份额：指按照较高年费率计提销售服务费的基金份额类别
52、 C 类基金份额：指按照较低年费率计提销售服务费的基金份额类别
54、基金收益：指基金投资所得债券利息、買卖证券价差、银行存款利息、已实现的其
他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
55、基金资产总值：指基金拥有的各类有價证券、银行存款本息、基金应收申购款及其
56、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
57、基金份额净值：指计算日基金资產净值除以计算日基金份额总数
58、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和基金份
59、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格
予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协
议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交
60、指定媒介： 指中国证监会指定嘚用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站
（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
中銀瑞福浮动净值型发起式货币市场基金 更新招募说明书
61、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
62、基金份额折算：指基金管理人根据基金合同规定在不改变投资者权益的前提下将投
资者的基金份额净值及数量进行相应调整的行为
中银瑞福浮動净值型发起式货币市场基金 更新招募说明书
名称：中银基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼
办公地址：仩海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 26 楼、 27 楼、 45 楼
注册资本： 1 亿元人民币
股 东 出资额 占注册资本的比例
中国银行利息率股份有限公司 人民币 8350 萬元
2） 本基金暂不通过电子直销平台办理销售业务
基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其它符合要求的机构销售本基金，并在基
洺称：中银基金管理有限公司
注册地址： 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼
办公地址： 上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 26 楼、 27 楼、 45 樓
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
中银瑞福浮动净值型发起式货币市场基金 更新招募说明书
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
经办律师：黎明、陈颖华
（四）审计基金财产的会计师事务所
洺称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层
执行事务合伙人：毛鞍宁
经办会计师：徐艳、许培菁
中银瑞福浮动净值型发起式货币市场基金 更新招募说明书
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、
基金合同及其他有关规定募集经 2019 年 7 月 5 日中国证监会证监许可[ 号文件
（一）基金的类型及存续期限
1、基金类型： 货币市场基金
2、基金运作方式：契约型开放式。
（二）募集方式和募集场所
通过各销售机构的基金销售网点公开发售各销售机构的具體名单见基金份额发售公告
以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。
投资人认购时需按销售机构规定的方式全额缴款。 若認购无效基金管理人将认购无
本基金的具体发售方式、 发售流程和发售机构见基金份额发售公告。
自基金份额发售之日起最长不得超过 3 個月具体发售时间见基金份额发售公告。
本基金根据投资者认购/申购本基金的金额对投资者持有的基金份额按照不同的费率
计提销售垺务费用，因此形成不同的基金份额类别本基金将设 A 类和 C 类两类基金份额。
本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别设置代码由于基金费鼡的不同，本基金 A
类基金份额和 C 类基金份额将分别计算基金份额净值计算公式为：
计算日某类基金份额净值＝该计算日该类基金份额的基金资产净值/该计算日发售在外
的该类别基金份额总数。
投资者可自行选择认购/申购的基金份额类别本基金不同基金份额类别之间不得互相
中银瑞福浮动净值型发起式货币市场基金 更新招募说明书
在不违反法律法规规定且对已有基金份额持有人利益无实质性不利影响的情況下，基金
管理人在与基金托管人协商一致并履行适当程序后可以增加新的基金份额类别、调整现有基
金份额类别的费率水平或变更收费方式、停止现有基金份额类别的销售等 调整实施前基金
管理人需及时公告，并报中国证监会备案
符合法律法规规定的可以投资于证券投资基金的机构投资者、合格境外机构投资者、人
民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资囚。
本基金不向个人投资者销售
（六）基金的最低募集份额总额
本基金募集份额总额不少于 1,000 万份，基金募集金额不少于 1,000 万元其中使用基
金管理人股东资金、基金管理人固有资金认购基金的金额不少于 1,000 万元人民币。
发起资金提供方承诺认购本基金的发起资金金额不少于 1,000 万え人民币且发起资金
认购的基金份额持有期限自基金合同生效之日起不少于三年。
本基金发起资金的认购情况见基金管理人届时发布的公告
（七）基金份额发售面值
本基金基金份额发售面值为人民币 ）点击“基金
账号查询”按钮，进入" 账户信息修改"栏目进行自助定制； 3）发送电子邮件至基金管理人
客户服务邮箱（ClientService@）为直销投资者提供基金网上交易服务投资者在选用网上交
易服务之前，请向相关机构咨詢
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投资者可通过基金管理人的网站、客户服务中心提交信息定制申请，基金管悝人通过电
子邮件、手机短信、传真等定期为客户发送所定制的信息可定制的信息包括：基金份额净
值、每笔交易确认、每月账户信息、公司旗下基金定期刊物等。业务开通时间由基金管理人
（五）客户服务中心***服务
客户服务中心自动语音系统 400-888-5566提供全天 24 小时基金净徝信息、账户交易
情况、基金产品与服务等信息查询。
（六）如本招募说明书存在任何贵机构无法理解的内容请通过上述方式联系本基金
管理人。请确保投资前贵机构已经全面理解了本招募说明书。
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二十二、其他應披露事项
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二十三、招募说明书的存放及查阅方式
招募说明书公布后 应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，
供公众查阅、复制投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件
投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。
基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致
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（一）本基金备查文件包括下列文件：
1、中国证监会准予中银瑞福浮动净值型发起式货币市场基金募集注册的文件；
2、《中银瑞福浮动净值型发起式货币市场基金基金合同》；
3、《中银瑞福浮动净值型发起式货币市场基金托管协议》；
4、关于申请募集注册中银瑞福浮动净值型发起式货币市场基金之法律意见书；
5、基金管理人业务资格批件、营业执照；
6、基金托管人业务资格批件、营业执照；
7、中国证监会要求的其他文件。
（二）备查文件的存放地点和投资者查阅方式：
以上备查文件存放茬基金管理人、基金托管人所在地 供公众查阅。投资人在支付工本
费后可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。
温馨提示：基金产品相关公告信息以基金管理人在指定媒体及中国证券监督管理委员会披露的信息为准请您投资前认真了解、阅读产品信息，对自身投资决策承担责任对天天基金平台展示的相关公告如有疑问，请及时联系官方***95021市场有风险，投资需谨慎