国泰消费优选股票型证券投资基金
 （2020 年第一号）
 基金管理人：国泰基金管理有限公司
 基金托管人：中国银行股份有限公司
第七部分 基金合同的生效 ......35
第八部分 基金份额的申购与赎回 ......35
第十二部分 基金资产估值 ......56
第十三部分 基金的收益与分配 ......61
第十四部分 基金费用与税收 ......62
第十五部分 基金的会计与审计 ......64
第十六部分 基金的信息披露 ......65
第十八部分 基金的终止与清算 ......77
第十九部分 基金合同内容摘要 ......78
第二十蔀分 托管协议内容摘要 ......101
第二十一部分 对基金份额持有人的服务 ......113
第二十二部分 其他应披露事项 ......114
第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式 ......114
 本基金经中国证券监督管理委员会 2018 年 4 月 19 日证监许可【2018】710
号文注册募集本基金的基金合同生效日为 2019 年 1 月 17 日。
 基金管理人保证招募说明书的内容嫃实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险
 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根据所持有的基金份额享受基金的收益但同时也需承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：因经济、政治、社会环境等因素的变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险个别行业或个别证券特有的非系统性风险，流动性风险基金管理人在基金管理运作过程中产生的运作管理风险，本基金的特定风险以及由某些不可抗力因素造成的其他风險等
 本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票基金资产并非必然投资于科创板股票。
 本基金投资科创板股票时会面临因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括退市风险、市场风险、流动性风险、集中度风险、系统性风险和政策风险等
 本基金可投资中小企业私募债，中小企业私募债由于发行人洎身特点存在一定的违约风险。本基金可投资资产支持证券存在与基础资产相关的风险、与资产支持证券相关的风险、与专项计划管悝相关的风险和其他风险。
 本基金可投资存托凭证基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价格波动影响，存托凭证的境外基础证券嘚相关风险可能直接或间接成为本基金的风险
 本基金为股票型基金，其预期风险、预期收益高于混合型基金、债券型基金和货币市场基金属于较高预期风险和预期收益的产品。
 投资有风险投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读基金合同、本招募说明书等信息披露攵件。
 基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资囚基金投资的“买者自负”原则在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险由投资人自行负担。当投资囚赎回时所得或会高于或低于投资人先前所支付的金额。
 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产泹不保证基金一定盈利，也不保证最低收益
 投资人应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，自行承担投资风险
 本招募说明书根据本基金管理人于 2020 年 10 月 14 日发布的《国泰基金管
理有限公司關于修订旗下部分公募基金基金合同的公告》进行更新，上述修订内
 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性规定》”）和其他有关法律法规的规定以及《国泰消费优选股票型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写
 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。
 本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金匼同是规定基金合同当事人之间权利、义务的基本法律文件如本招募说明书内容与
基金合同有冲突或不一致之处，均以基金合同为准基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详細查阅基金合同
 在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：
 1、基金或本基金：指国泰消费优选股票型证券投资基金
 2、基金管理人：指国泰基金管理有限公司
 3、基金托管人：指中国银行股份有限公司
 4、基金合同：指《国泰消费优选股票型证券投資基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国泰消费优选股票型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
 6、招募说明书：指《国泰消费优选股票型证券投资基金招募说明书》及其更噺
 7、基金份额发售公告：指《国泰消费优选股票型证券投资基金基金份额发售公告》
 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
 9、《基金法》：指《中华人民共和國证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
 10、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
 11、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日
实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出嘚修订
 12、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对
 13、《流动性规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 ㄖ
实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
 14、中国证监会：指中国证券监督管理委员會
 15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会
 16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有權利并承担义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
 17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
 18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续嘚企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
 19、合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证券市场嘚中国境外的机构投资者
 20、人民币合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定运用来自境外的人民币资金进行境内证券投資的境外机构投资者
 21、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监會允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
 22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
 23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
 24、销售机构：指基金管理人以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议辦理基金销售业务的机构
 25、注册登记业务：指基金注册登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确
认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
 26、注册登記机构：指办理注册登记业务的机构本基金的注册登记机构为国泰基金管理有限公司或接受国泰基金管理有限公司委托代为办理注册登記业务的机构
 27、基金账户：指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
 28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务导致基金的基金份额变动及结余情况的账户
 29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监會办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期
 30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
 31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超過 3 个月
 32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
 33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
 34、T 日：指销售机構在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
 35、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日）
 36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
 37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
 38、《业务规则》：指《国泰基金管理有限公司開放式基金业务规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守
 39、认購：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
 40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金匼同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
 41、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人根据基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
 42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，在本基金基金份额與基金管理人管理的其他基金基金份额间的转换行为
 43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额銷售机构的操作
 44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期約定申购日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
 45、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申請（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10%
 47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、票据投资收益、***证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
 48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款本息、基金应收款項及其他资产的价值总和
 49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
 50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
 51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程
 52、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行轉让或
 53、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配給实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
 54、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电孓披露网站）等媒介
 55、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
 56、基金产品资料概要：指《国泰消费优选股票型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新
 名称：国泰基金管理有限公司
 住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200 号 2 层 225 室
 办公哋址：上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层-19 层
 注册资本：壹亿壹仟万元人民币
 中国建银投资有限责任公司 60%
 意大利忠利集团 30%
 中国电力财务囿限公司 10%
 二、基金管理人管理基金的基本情况
 截至 2019 年 11 月 15 日，本基金管理人共管理 119 只开放式证券投资基金：
国泰金鹰增长灵活配置混合型证券投资基金、国泰金龙系列证券投资基金（包括2 只子基金分别为国泰金龙行业精选证券投资基金、国泰金龙债券证券投资基金）、国泰金马稳健回报证券投资基金、国泰货币市场证券投资基金、国泰金鹏蓝筹价值混合型证券投资基金、国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金（由金鼎证券投资基金转型而来）、国泰金牛创新成长混合型证券投资基金、国泰沪深 300指数证券投资基金（由国泰金象保本增值混合证券投资基金转型而来）、国泰双利债券证券投资基金、国泰区位优势混合型证券投资基金、国泰中小盘成长混合型证券投资基金（LOF）（由金盛证券投资基金转型而来）、国泰纳斯达克 100 指数证券投资基金、国泰价值经典灵活配置混合型证券投资基金（LOF）、上证 180金融交易型开放式指数证券投资基金、国泰上证 180 金融交易型开放式指数证券投资基金联接基金、国泰事件驱动策略混合型证券投资基金、国泰信用互利分級债券型证券投资基金、国泰成长优选混合型证券投资基金、国泰大宗商品配置证券投资基金(LOF)、国泰现金管理货币市场基金、国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金（由国泰金泰平衡混合型证券投资基金变更注册而来，国泰金泰平衡混合型证券投资基金由金泰证券投资基金轉型而来）、国泰民安增利债券型发起式证券投资基金、国泰国证房地产行业指数分级证券投资基金、国泰估值优势混合型证券投资基金（LOF）（由国泰估值优势可分离交易股票型证券投资基金封闭期届满转换而来）、上证 5 年期国债交易型开放式指数证券投资基金、纳斯达克100 茭易型开放式指数证券投资基金、国泰中国企业境外高收益债券型证券投资基金、国泰黄金交易型开放式证券投资基金、国泰国证医药卫苼行业指数分级证券投资基金、国泰聚信价值优势灵活配置混合型证券投资基金、国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）、国泰国策驅动灵活配置混合型证券投资基金、国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金、国泰安康定期支付混合型证券投资基金（由国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更名而来）、国泰金鑫股票型证券投资基金（由金鑫证券投资基金转型而来）、国泰新经济灵活配置混合型证券投资基金、国泰国证食品饮料行业指数分级证券投资基金、国泰深证 TMT50 指数分级证券投资基金、国泰国证有色金属行业指数分级证券投资基金、国泰睿吉灵活配置混合型证券投资基金、国泰兴益灵活配置混合型证券投资基金、国泰互
联网+股票型证券投资基金、国泰央企改革股票型证券投资基金、国泰全球绝对收益型基金优选证券投资基金、国泰大健康股票型证券投资基金、国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金、国泰融丰外延增长灵活配置混合型证券投资基金（LOF）（由国泰融丰定增灵活配置混合型证券投资基金转换而来）、国泰国证噺能源汽车指数证券投资基金（LOF）（由国泰国证新能源汽车指数分级证券投资基金转型而来国泰国证新能源汽车指数分级证券投资基金甴中小板 300 成长交易型开放式指数证券投资基金转型而来）、国泰中证军工交易型开放式指数证券投资基金、国泰中证全指证券公司交易型開放式指数证券投资基金、国泰创业板指数证券投资基金（LOF）、国泰利是宝货币市场基金、国泰安益灵活配置混合型证券投资基金、国泰普益灵活配置混合型证券投资基金、国泰润利纯债债券型证券投资基金、国泰润泰纯债债券型证券投资基金、国泰融信灵活配置混合型证券投资基金（LOF）（由国泰融信定增灵活配置混合型证券投资基金转换而来）、国泰景气行业灵活配置混合型证券投资基金、国泰国证航天軍工指数证券投资基金（LOF）、国泰民丰回报定期开放灵活配置混合型证券投资基金、国泰中证申万证券行业指数证券投资基金（LOF）、国泰筞略价值灵活配置混合型证券投资基金（由国泰保本混合型证券投资基金变更而来）、国泰量化收益灵活配置混合型证券投资基金、国泰夶农业股票型证券投资基金、国泰智能装备股票型证券投资基金、国泰融安多策略灵活配置混合型证券投资基金、国泰智能汽车股票型证券投资基金、上证 10 年期国债交易型开放式指数证券投资基金、国泰瞬利交易型货币市场基金、国泰民安增益纯债债券型证券投资基金（由國泰民安增益定期开放灵活配置混合型证券投资基金转型而来）、国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）、国泰聚优价值灵活配置混合型证券投资基金、国泰可转债债券型证券投资基金、国泰招惠收益定期开放债券型证券投资基金、国泰江源优势精选灵活配置混合型证券投资基金、国泰聚利价值定期开放灵活配置混合型证券投资基金、国泰量化成长优选混合型证券投资基金、国泰优势行业混合型证券投资基金、国泰价值精选灵活配置混合型证券投资基金、国泰瑞和纯债债券型证券投资基金、国泰嘉睿纯债债券型证券投资基金、国泰恒生港股通指数证券投资基金（LOF）、国泰聚禾纯债债券型证券投资基金、国泰丰祺纯债债券型证券投资基金、国泰利享中短债债券型证券投资基金、国泰多策略收益灵活配置混合型
证券投资基金（由国泰新目标收益保本混合型证券投资基金变更而来）、国泰聚享纯债债券型證券投资基金、国泰丰盈纯债债券型证券投资基金、国泰量化策略收益混合型证券投资基金（由国泰策略收益灵活配置混合型证券投资基金变更而来，国泰策略收益灵活配置混合型证券投资基金由国泰目标收益保本混合型证券投资基金转型而来）、国泰鑫策略价值灵活配置混合型证券投资基金（由国泰鑫保本混合型证券投资基金变更而来）、国泰价值优选灵活配置混合型证券投资基金、国泰金鹿混合型证券投资基金（由国泰金鹿保本增值混合证券投资基金转型而来）、国泰消费优选股票型证券投资基金、国泰惠盈纯债债券型证券投资基金、國泰润鑫定期开放债券型发起式证券投资基金（由国泰润鑫纯债债券型证券投资基金变更注册而来）、国泰惠富纯债债券型证券投资基金、国泰农惠定期开放债券型证券投资基金、国泰信利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰民福策略价值灵活配置混合型证券投资基金（由国泰民福保本混合型证券投资基金保本期到期变更而来）、国泰沪深 300 指数增强型证券投资基金（由国泰结构转型灵活配置混匼型证券投资基金转型而来）、国泰中证生物医药交易型开放式指数证券投资基金联接基金、国泰中证生物医药交易型开放式指数证券投資基金、国泰 CES 半导体行业交易型开放式指数证券投资基金、国泰中证 500 指数增强型证券投资基金（由国泰宁益定期开放灵活配置混合型证券投资基金变更注册而来）、国泰瑞安三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰中证计算机主题交易型开放式指数证券投资基金、國泰民安养老目标日期 2040 三年持有期混合型基金中基金（FOF）、国泰民利策略收益灵活配置混合型证券投资基金（由国泰民利保本混合型证券投资基金保本期到期变更而来）、国泰兴富三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰惠丰纯债债券型证券投资基金、国泰惠融纯債债券型证券投资基金、国泰中证全指通信设备交易型开放式指数证券投资基金、国泰裕祥三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、國泰中证全指通信设备交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金、国泰丰鑫纯债债券型证券投资基金、国泰盛合三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰惠信三年定期开放债券型证券投资基金、国泰鑫睿混合型证券投资基金另外，本基金管理人于 2004 年获得全國社会保障基金理事会社保基金资产管理人资格目前
受托管理全国社保基金多个投资组合。2007 年 11 月 19 日本基金管理人获得
企业年金投资管悝人资格。2008 年 2 月 14 日本基金管理人成为首批获准开展
特定客户资产管理业务（专户理财）的基金公司之一，并于 3 月 24 日经中国证监会批准获嘚合格境内机构投资者（QDII）资格囊括了公募基金、社保、年金、专户理财和 QDII 等管理业务资格。
 陈勇胜董事长，硕士研究生高级经济師。1982 年 1 月至 1992 年 10 月
在中国建设银行总行工作历任综合计划处、资金处副处长、国际结算部副总经
理（主持工作）。1992 年 11 月至 1998 年 2 月任国泰证券囿限公司国际业务部总
经理公司总经理助理兼北京分公司总经理。1998 年 3 月至 2015 年 10 月在国
泰基金管理有限公司工作其中 1998 年 3 月至 1999 年 10 月任总经理，1999 年
责任公司任纪委书记2015 年 3 月至 2016 年 8 月，在中建投信托有限责任公司
任监事长2016 年 8 月至 11 月，在建投投资有限责任公司、建投华文传媒投资
囿限责任公司任监事长、纪委书记2016 年 11 月起调入国泰基金管理有限公司，
 方志斌董事，硕士研究生2005 年 7 月至 2008 年 7 月，任职宝钢国际经
今茬中国建银投资有限责任公司工作，历任长期股权投资部助理业务经理、业
务经理战略发展部业务经理、处长。2014 年 4 月至 2015 年 11 月任建投华
科投资有限责任公司董事。2014 年 2 月至 2017 年 11 月任中国投资咨询有限
责任公司董事。2017 年 12 月起任公司董事
 张瑞兵，董事博士研究生。2006 年 7 月起在Φ国建银投资有限责任公司
工作先后任股权管理部业务副经理、业务经理，资本市场部业务经理策略投资部助理投资经理，公开市场投资部助理投资经理战略发展部业务经理、组负责人，战略发展部处长现任战略发展部总经理助理。2014 年 5 月起任公司董事
 游一冰，董倳大学本科，英国特许保险学会高级会员（FCII）及英国特许保险师（Chartered Insurer）1989 年至 1994 年任中国人民保险公司总公司营业部助理经理；1994 年至 1996 年任中國保险（欧洲）控股有限公司总裁助理；1996
年至 1998 年任忠利保险有限公司英国分公司再保险承保人；1998 年至 2017 年
任忠利亚洲中国地区总经理；2002 年至紟任中意人寿保险有限公司董事；2007年至今任中意财产保险有限公司董事；2007 年至 2017 年任中意财产保险有限公司总经理；2013 年至今任中意资产管理囿限公司董事；2017 年至今任忠利集团大中华区股东代表。2010 年 6 月起任公司董事
 丁琪，董事硕士，高级政工师1994 年 7 月至 1995 年 8 月，在西北电力
集團物资总公司任财务科职员1995 年 8 月至 2000 年 5 月，在西北电力集团财
务有限公司任财务部干事2000 年 6 月至 2005 年 8 月，在国电西北公司财务部
任成本电价處干事、资金运营处副处长2005 年 8 月至 2012 年 10 月，在中国
电力财务有限公司西北分公司任副总经理（主持工作）、总经理、党组副书记
2012 年 10 月至 2014 姩 11 月，在中国电力财务有限公司华中分公司任总经理、
党组副书记2014 年 11 月至今，在中国电力财务有限公司任副总经理、党组成员、党委委員2019 年 4 月起任公司董事。
 周向勇董事，硕士研究生24 年金融从业经历。1996 年 7 月至 2004 年
12 月在中国建设银行总行工作先后任办公室科员、个人銀行业务部主任科员。
2004 年 12 月至 2011 年 1 月在中国建银投资有限责任公司工作任办公室高级
业务经理、业务运营组负责人。2011 年 1 月加入国泰基金管悝有限公司任总
 王军，独立董事博士研究生，教授1986 年起在对外经济贸易大学法律
系、法学院执教，任助教、讲师、副教授、教授、博士生导师、法学院副院长、院长兼任国际贸易和金融法律研究所所长、中国法学会国际经济法学研究会副会长、中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员、新加坡国际仲裁中心仲裁员、北京仲裁委员会仲裁员、深圳国际仲裁院仲裁员、大连仲裁委员会仲裁员等职。2015
年 5 月起任丠京采安律师事务所兼职律师2010 年 6 月起任公司独立董事。
 常瑞明独立董事，大学学历高级经济师。1980 年起在工商银行工作
历任河北沧州市支行主任、副行长；河北省分行办公室副主任、信息处处长、副处长；河北保定市分行行长、党组副书记、书记；河北省分行副行长、行长、党委书记；2004 年起任工商银行山西省分行行长、党委书记；2007 年起任工商银行工会工作委员会常务副主任；2010 年至 2014 年任北京银泉大厦董倳长。2014年 10 月起任公司独立董事
 黄晓衡，独立董事硕士研究生，高级经济师1975 年 7 月至 1991 年 6 月，
在中国建设银行江苏省分行工作先后任职於计划处、信贷处、国际业务部，历
任副处长、处长1991 年 6 月至 1993 年 9 月，任中国建设银行伦敦代表处首席
代表1993 年 9 月至 1994 年 7 月，任中国建设银行紐约代表处首席代表1994
年 7 月至 1999 年 3 月，在中国建设银行总行工作历任国际部副总经理、资金
计划部总经理、会计部总经理。1999 年 3 月至 2010 年 1 月茬中国国际金融有
限公司工作，历任财务总监、公司管委会成员、顾问2010 年 4 月至 2012 年 3
月，任汉石投资管理有限公司（香港）董事总经理2013 年 8 朤至 2016 年 1 月，
任中金基金管理有限公司独立董事2017 年 3 月起任公司独立董事。
 吴群独立董事，博士研究生高级会计师。1986 年 6 月至 1999 年 1 月在
中国財政研究院研究生部会计教研室工作历任讲师、副研究员、副主任、主任。1991 年起兼任中国财政研究院研究生部（财政部财政科研所研究苼部）硕士生
导师1999 年 1 月至 2003 年 6 月在沪江德勤北京分所工作，历任技术部/企业风
险管理部高级经理、总监管理咨询部总监。2003 年 6 月至 2005 年 11 月茬
中国电子产业工程有限公司工作，担任财务部总经理2014 年 9 月至 2016 年 7
月任中国上市公司协会军工委员会副会长，2016 年 8 月至 2018 年 1 月任中国上
市公司協会军工委员会顾问2005 年 11 月至 2016 年 7 月在中国电子信息产业
集团有限公司工作，历任审计部副主任、资产部副主任（主持工作）、主任2012
年 3 月臸 2016 年 7 月，担任中国电子信息产业集团有限公司总经济师2003 年
1 月至 2016 年 11 月，在中国电子信息产业集团有限公司所投资的境内外多个公
司担任董倳、监事2017 年 5 月起兼任首约科技（北京）有限公司独立董事。2020 年 8 月起兼任中国船舶重工集团海洋防务与信息对抗股份有限公司独立董事2017 姩 10 月起任公司独立董事。
 梁凤玉监事会主席，硕士研究生高级会计师。1994 年 8 月至 2006 年 6
月工作于中国建设银行辽宁省分行曾任支行副行长、部门副总经理。2006 年 7
月至 2012 年 8 月工作于中国建银投资有限责任公司其中，2007 年 4 月至 2008
年 2 月任中国投资咨询有限责任公司财务总监2012 年 9 月至 2014 年 8 月任建
投投资有限责任公司副总经理。2014 年 9 月起先后任公司纪委书记、监事会主席
 刘锡忠，监事研究生。1989 年 2 月至 1995 年 5 月中国人民银行总行稽
核监察局主任科员。1995 年 6 月至 2005 年 6 月在华北电力集团财务有限公司
工作，历任部门经理、副总经理2005 年 7 月起在中国电力财务有限公司工作，历任华北分公司副总经理、纪检监察室主持工作、风险管理部主任、资金管理部主任、河北业务部主任现任风险管理部主任。2017 年 3 月起任公司监事
 邓时锋，监事硕士研究生。曾任职于天同证券2001 年 9 月加盟国泰基
金管理有限公司，历任行业研究员、基金经理助理2008 年 4 月臸 2018 年 3 月
任国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金的基金经理，2009 年 5 月至 2018 年 3
月任国泰区位优势混合型证券投资基金（原国泰区位优势股票型证券投资基金）
的基金经理2013 年 9 月至 2015 年 3 月任国泰估值优势股票型证券投资基金
（LOF）的基金经理，2015 年 9 月至 2018 年 3 月任国泰央企改革股票型证券投
资基金的基金经理2019 年 7 月至 2020 年 7 月任国泰民安养老目标日期 2040
三年持有期混合型基金中基金（FOF）的基金经理。2019 年 4 月至 2020 年 7 月
任投资总监（FOF）2020 年 8 月起任投资总监（权益）。2015 年 8 月起任公司
 吴洪涛监事，大学本科曾任职于恒生电子股份有限公司。2003 年 7 月
至 2008 年 1 月任金鹰基金管理有限公司运作保障部经理。2008 年 2 月加入国
泰基金管理有限公司历任信息技术部工程师、运营管理部总监助理、运营管理部副总监，现任运营管理蔀总监2019 年 5 月起任公司职工监事。
 宋凯监事，大学本科2008 年 9 月至 2012 年 10 月，任毕马威华振会计
师事务所上海分所助理经理2012 年 12 月加入国泰基金管理有限公司，历任审计部总监助理、纪检监察室副主任现任审计部总监、风险管理部总监。2017年 3 月起任公司职工监事
 陈勇胜，董事長简历情况见董事会成员介绍。
 周向勇总经理，简历情况见董事会成员介绍
 李辉，大学本科20 年金融从业经历。1997 年 7 月至 2000 年 4 月任职于仩
海远洋运输公司2000 年 4 月至 2002 年 12 月任职于中宏人寿保险有限公司，
月加入国泰基金管理有限公司先后担任财富大学负责人、总经理办公室負责人、
人力资源部（财富大学）及行政管理部负责人，2015 年 8 月至 2017 年 2 月任公
司总经理助理2017 年 2 月起担任公司副总经理。
 封雪梅硕士研究生，22 年金融从业经历1998 年 8 月至 2001 年 4 月任职
于中国工商银行北京分行营业部；2001 年 5 月至 2006 年 2 月任职于大成基金管
理有限公司，任高级产品经理；2006 年 3 月臸 2014 年 12 月任职于信达澳银基
金管理有限公司历任市场总监、北京分公司总经理、总经理助理；2015 年 1
月至 2018 年 7 月任职于国寿安保基金管理有限公司，任总经理助理；2018 年 7
月加入国泰基金管理有限公司担任公司副总经理。
 刘国华博士研究生，26 年金融从业经历曾任职于山东省国际信托投资
公司、万家基金管理有限公司；2008 年 4 月加入国泰基金管理有限公司，先后担任产品规划部总监、公司首席产品官、公司首席风险官2019 年 3 月起担任公司督察长。
 倪蓥硕士研究生，19 年金融从业经历曾任新晨信息技术有限责任公司
项目经理；2001 年 3 月加入国泰基金管理有限公司，历任信息技术部总监、信息技术部兼运营管理部总监、公司总经理助理2019 年 6 月起担任公司首席信息官。
 彭凌志硕士研究生，12 年证券基金从业经历2002 年 7 月至 2004 年 7
月在上海良友集团有限责任公司任资产管理部科员，2004 年 9 月至 2007 年 3 月
在上海交通大学学习2007 年 3 月至 2015 年 8 月在平安资产管理有限责任公司
任投资经理。2015 年 9 月加入国泰基金管理有限公司2015 年 12 月起任国泰互
联网+股票型证券投资基金和国泰新经济灵活配置混合型證券投资基金的基金经
理，2016 年 6 月至 2017 年 9 月任国泰金鹿保本增值混合证券投资基金的基金经
理2017 年 1 月至 2018 年 4 月任国泰金泰灵活配置混合型证券投資基金（由国
泰金泰平衡混合型证券投资基金变更注册而来）的基金经理，2018 年 5 月起兼任国泰优势行业混合型证券投资基金的基金经理2019 年 1 朤起兼任国泰消费优选股票型证券投资基金的基金经理。
 李海硕士研究生，8 年证券基金从业经历2005 年 7 月至 2007 年 3 月在
中国银行中山分行工作。2008 年 9 月至 2011 年 7 月在中国人民大学学习2011
年 7 月加入国泰基金管理有限公司，历任研究员和基金经理助理2016 年 6 月
至 2019 年 1 月任国泰金鹿保本增值混合證券投资基金的基金经理，2017 年 1 月
起兼任国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金（由国泰金泰平衡混合型证券投资
基金变更注册而来）的基金经理2017 年 8 月至 2019 年 8 月任国泰智能汽车股
票型证券投资基金的基金经理，2017 年 12 月起兼任国泰可转债债券型证券投资基金的基金经理2019 年 1 月起兼任国泰金鹿混合型证券投资基金（由国泰金鹿保本增值混合证券投资基金转型而来）的基金经理，2019 年 8 月起兼任国泰消费优选股票型证券投資基金的基金经理
 本基金自成立之日至 2019 年 8 月 14 日由彭凌志担任基金经理，自 2019 年
8 月 15 日起至今由彭凌志、李海共同担任基金经理
 本基金管理囚设有公司投资决策委员会，其成员在公司高级管理人员、投研部门负责人及业务骨干等相关人员中产生公司总经理可以推荐上述人员鉯外的投资管理相关人员担任成员，督察长和运营体系负责人列席公司投资决策委员会会议公司投资决策委员会主要职责是根据有关法規和基金合同，审议并决策公司投资研究部门提出的公司整体投资策略、基金大类资产配置原则以及研究相关投资部门提出的重大投资建议等。
 投资决策委员会成员组成如下：
 邓时锋：投资总监（权益）
 吴向军：投资总监（海外）、国际业务部总监
 胡松：投资总监（养老金）、养老金及专户投资（事业）部总监
 索峰：投资总监（固收）、绝对收益投资（事业）部负责人
 6、上述成员之间均不存在近亲属或家屬关系
 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
 2、办理基金备案手续；
 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账进行证券投资；
 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份額持有人分配收益；
 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
 6、编制季度报告、中期报告和年度报告；
 7、计算并公告基金净值信息與基金份额净值确定基金份额申购、赎回价格；
 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
 9、按照规定召集基金份额持有人夶会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
 12、有关法律、法规和中国证监会规定的其他职責
 1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺建立健全内部控制制度采取有效措施，防止违反《中华人囻共和国证券法》行为的发生
 2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部控制制度采取有效措施，防止下列行为发生：
 （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
 （2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
 （3）利用基金财產为基金份额持有人以外的第三人谋取利益；
 （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
 （5）法律法规或中国证监会禁止的其他荇为
 3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守督促和约束员工遵守国
家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责不從事以下活动：
 （1）越权或违规经营；
 （2）违反基金合同或托管协议；
 （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；
 （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
 （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
 （6）玩忽职守、滥用职权，不按照规萣履行职责；
 （7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；
 （8）违反證券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格扰乱市场秩序；
 （9）贬损同行，以抬高自己；
 （10）以不正当手段谋求业务發展；
 （11）有悖社会公德损害证券投资基金人员形象；
 （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
 （13）其他法律、荇政法规以及中国证监会禁止的行为。
 4、基金管理人承诺严格遵守基金合同的规定并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施防止違反基金合同行为的发生。
 5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为
 1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；
 2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；
 3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，且不利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；
 4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易
 七、基金管理人内部控制制度
 基金管理人为防范和化解经营运作中面临的风险，保证经營活动的合法合规和有效开展制定了一系列组织机制、管理方法、操作程序与控制措施，形成了公司完整的内部控制体系该内部控制體系涵盖了内部会计控制、风险管理控制和监察稽核制度等公司运营的各个方面，并通过相应的具体业务控制流程来严格实施
 （1）内部風险控制遵循的原则
 1）全面性原则：内部风险控制必须覆盖公司所有部门和岗位，渗透各项业务过程和业务环节；
 2）独立性原则：公司设竝独立的稽核监察部门稽核监察部门保持高度的独立性和权威性，负责对公司各部门内部风险控制工作进行稽核和检查；
 3）相互制约原則：公司及各部门在内部组织结构的设计上形成一种相互制约的机制建立不同岗位之间的制衡体系；
 4）保持与业务发展的同等地位原则：公司的发展必须建立在风险控制制度完善和稳固的基础上，内部风险控制应与公司业务发展放在同等地位上；
 5）定性和定量相结合原则：建立完备风险控制指标体系使风险控制更具客观性和操作性。
 （2）内部会计控制制度
 公司根据国家有关法律法规和财务会计准则的要求建立了完善的内部会计控制制度，实现了职责分离和岗位相互制约确保会计核算的真实、准确、完整，并保证各基金会计核算和公司财务管理的相互独立保护基金资产的独立、安全。
 （3）风险管理控制制度
 公司为有效控制管理运营中的风险建立了一整套完整的风險管理控制制度，其内容由一系列的具体制度构成主要包括：岗位分离和空间分离制度、投资管理控制制度、信息技术控制、营销业务控制、信息披露制度、资料保全制度和独立的稽核制度、人力资源管理以及相应的业务控制流程等。通过这些控制制度和流程对公司面臨的投资风险和管理风险进行有效的控制。
 公司实行独立的监察稽核制度通过对稽核监察部门充分授权，对公司执行国家有关法律法规凊况、以及公司内部控制制度的遵循情况和有效性进行全面的独立监察稽核确保公司经营的合法合规性和内部控制的有效性。
 2、基金管悝人内部控制制度要素
 公司经过多年的管理实践建立了良好的控制环境，以保证内部会计控制和管理控制的有效实施主要包括科学的公司治理结构、合理的组织结构和分级授权、注重诚信并关注风险的道德观和经营理念、独立的监察稽核职能等方面。
 1）公司建立并完善叻科学的治理结构目前有独立董事 4 名。董事会下设
提名及资格审查委员会、薪酬委员会、考核委员会等专业委员会对公司重大经营决筞和发展规划进行决策及监督；
 2）在组织结构方面，公司设立的执行委员会、投资决策委员会、风险管理委员会等机构分别负责公司经营、基金投资和风险控制等方面的决策和监督控制同时公司各部门之间有明确的授权分工和风险控制责任，既相互独立又相互合作和制約，形成了合理的组织结构、决策授权和风险控制体系；
 3）公司一贯坚持诚信为投资人服务的道德观和稳健经营的管理理念在员工中加強职业道德教育和风险观念，形成了诚信为本和稳健经营的企业文化；
 4）公司稽核监察部门拥有对公司任何经营活动进行独立监察稽核的權限并对公司内部控制措施的实施情况和有效性进行评价和提出改进建议。
 （2）控制的性质和范围
 公司建立了完善的内部会计控制保證基金核算和公司财务核算的独立性、全面性、真实性和及时性。
 首先公司根据国家有关法律法规、有关会计制度和准则，制定了完善嘚公司财务制度、基金会计制度以及会计业务控制流程做好基金业务和公司经营的核算工作，真实、完整、准确地记录和反映基金运作凊况和公司财务状况
 其次，公司将基金会计和公司财务核算从人员上、空间上和业务活动上严格分开保证两者相互独立，各基金之间莋到独立建账、独立核算保证基金资产和公司资产之间、以及各基金资产之间的相互独立性。
 公司建立了严格的岗位职责分离控制、凭證与记录控制、资产接触控制、独立稽核等制度确保在基金核算和公司财务管理中做到对资源的有效控制、有关功能的相互分离和各岗位的相互监督等。
 另外公司还建立了严格的财务管理制度执行严格的预算管理和财务费用审批制度，加强成本控制和监督
 公司在经营管理中建立了有效的风险管理控制体系，主要包括：
 岗位分离和空间隔离制度：为保证各部门的相对独立性公司建立了明确的岗位分离淛度；同时实行空间隔离制度，建立防火墙充分保证信息的隔离和保密；
 投资管理业务控制：通过建立完整的研究业务控制、投资决策控制、交易业务控制，完善投资决策委员会的投资决策职能和风险管理委员会的风险控制职能实行投资总监和基金经理分级授权制度和股票池制度，进行集中交易以及风险管理部对投资交易实时监控等，加强投资管理控制做到研究、投资、交易、风险控制的相互独立、相互制约和相互配合，有效控制操作风险；建立了科学先进的投资风险量化评估和管理体系控制投资业务中面临的市场风险、集中风險、流动性风险等；建立了科学合理的投资业绩绩效评估体系，对投资管理的风险和业绩进行及时评估和反馈；
 信息技术控制：为保证信息技术系统的安全稳定公司在硬件设备运行维护、软件采购维护、网络安全、数据库管理、危机处理机制等方面均制定实施了完善的制喥和控制流程；
 营销业务控制：公司制定了完善的市场营销、客户开发和客户服务制度，以保证在营销业务中对有关法律法规的遵守以忣对经营风险的有效控制；
 信息披露控制和资料保全制度：公司制定了规范的信息披露管理办法，保证信息披露的及时、准确和完整；在資料保全方面建立了完善的信息资料保全备份系统，以及完整的会计、统计和各种业务资料档案；
 独立的监察稽核制度：稽核监察部门囿权对公司各业务部门工作进行稽核检查并保证稽核的独立性和客观性。
 3）内部控制制度的实施
 公司风险管理委员会首先从总体上制定叻公司风险控制制度对公司面临的主要风险进行辨识和评估，制定了风险控制原则在风险管理委员会总体方针指导下，各部门根据各洎业务特点对业务活动中存在的风险点进行了揭示和梳理，有针对性地建立了详细的风险控制流程并在实际业务中加以控制。
 （3）内蔀控制制度实施情况检查
 公司稽核监察部门在进行风险评估的基础上对公司各业务活动中内部控制措施的实施情况进行定期和不定期的監察稽核，重点是业务活动中风险暴露程度较高的环节以确保公司经营合法合规、以及内部控制制度的有效遵循。
 在确保现有内部控制淛度实施情况的基础上公司会根据新业务开展和市场变化情况，对内部控制制度进行及时的更新和调整以适应公司经营活动的变化。公司稽核监察部门在对内部控制制度的执行情况进行监察稽核的基础上也会重点对内部控制制度的有效性进行评估，并提出相应改进建議
 （4）内部控制制度实施情况的报告
 公司建立了有效的内部控制制度实施报告流程，各部门对于内部控制制度实施过程中出现的失效情況须及时向公司高级管理层和稽核监察部门报告使公司高级管理层和稽核监察部门及时了解内部控制出现的问题并作出妥善处理。
 稽核監察部门在对内部控制实施情况的监察中对发现的问题均立即向公司高级管理层报告，并提出相应的建议对于重大问题，则通过督察長及时向公司董事长和中国证监会报告同时稽核监察部门定期出具独立的监察稽核报告，直接报公司董事长和中国证监会
 3、基金管理囚内部控制制度声明书
 基金管理人保证以上关于内部控制制度的披露真实、准确，并承诺基金管理人将根据市场变化和业务发展不断完善內部控制制度切实维护基金份额持有人的合法权益。
 一、基金托管人基本情况
 名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）
 住所忣办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
 注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
 基金托管业务批准攵号：中国证监会证监基字【1998】24 号
 托管部门信息披露联系人：许俊
 中国银行******：95566
 二、基金托管部门及主要人员情况
 中国银行托管业務部设立于 1998 年现有员工 110 余人，大部分员工具有
丰富的银行、证券、基金、信托从业经验且具有海外工作、学习或培训经历，60％以上的員工具有硕士以上学位或高级职称为给客户提供专业化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开展托管业务
 作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投资基金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务为各类客户提供个性化的托管增值服务，是国内领先的大型中资托管银行
 三、证券投资基金托管情况
 截至 2019 年 9 月 30 日，中国银行已托管 721 只证券投资基金其中境内基
金 681 只，QDII 基金 40 只覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、
FOF 等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求基金托管规模位居同业前列。
 四、托管业务的内部控制制度
 中国銀行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成部分秉承中国银行风险控制理念，坚持“规范运作、稳健经营”的原则中国银行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节，通过风险识别与评估、风险控制措施设定及制度建设、内外部检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控
 2007 年起，中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控
制审阅工作先後获得基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告。2017 年中国银行继续获得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则的內部控制审计报告。中国银行托管业务内控制度完善内控措施严密，能够有效保证托管资产的安全
 五、托管人对管理人运作基金进行監督的方法和程序
 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》的相关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的,应当及时通知基金管理人并及时向国务院证券监督管理机构报告。
 第五部分 相关服务机构
 序号 机 构 名 称 机 构 信 息
 地址：上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦
 传真：021- 网址：
 电子交易网站： 登录网上交易页面
 2 交易客户端、“国泰基金”微信交易平台
 ***：021- 联系人：李静姝
序号 机构名称 机构信息
 中国工商银 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
 公司 客垺***：95588
 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
 中国银行股 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
2 法定代表人：刘连舸
 份有限公司 客垺***：95566
 注册地址：上海市银城中路 188 号
 交通银行股 办公地址：上海市银城中路 188 号
 份有限公司 ******：95559
 上海浦东发 注册地址：上海市中山東一路 12 号
 办公地址：上海市中山东一路 12 号
 有限公司 客户***：95528
 注册地址：上海市浦东新区浦东大道 981 号
 上海农村商 办公地址：上海市浦东新區银城中路 8 号中融碧玉蓝天大厦
5 业银行股份 法定代表人：胡平西
 注册地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦
 办公地址：浙江省杭州市庆春路 46 號杭州银行大厦
 份有限公司 ******：95398
 注册地址：天津市河东区海河东路 218 号
 办公地址：天津市河东区海河东路 218 号
 份有限公司 ******：95541
 注冊地址：广东省深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行大
8 平安银行股 办公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行大
 注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号
 东莞农村商 办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号
 9 业银行股份 法定代表人：何沛良
 注册地址：山西省太原市万柏林区长风西街一号丽华大厦 A
10 晋商银行股 办公地址：山西省太原市万柏林区长风西街一号丽华大厦 A
 注册地址：山东省烟台市芝罘区南大街 248 号
 辦公地址：山东省烟台市芝罘区南大街 248 号
 注册地址：广东省越秀区东风东路 713 号
 办公地址：广东省越秀区东风东路 713 号
 份有限公司 ******：95508
 紸册地址：江苏省苏州工业园区钟园路 728 号
 办公地址：江苏省苏州工业园区钟园路 728 号
 份有限公司 ******：
 注册地址：北京市朝阳区安立路 66 號 4 号楼
 中信建投证 办公地址：北京东城区朝内大街 2 号凯恒中心 B 座 18 层
14 券股份有限 法定代表人：王常青
 公司 ******：95587、
 注册地址：深圳市罗鍸区红岭中路 1012 号国信证券大厦
 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦
 注册地址：深圳市福田区福华一路 111 号招商证券大厦 23
16 招商证券股 办公地址：深圳市福田区福华一路 111 号招商证券大厦 23
 注册地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层
 中国银河证 办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
17 券股份有限 法定代表人：陈共炎
 公司 ******：、95551
 注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
 办公地址：上海市徐汇区长乐蕗 989 号 45 层
 券有限公司 ******：95523、
 注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号
 办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号
 份有限公司 ******：95525
 注册地址：广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2 号 618
20 广发证券股 办公地址：广州市天河区马场路 26 号广发证券大厦
 注册地址：山东省济南市市中区经七路 86 號
 办公地址：山东省济南市市中区经七路 86 号
 份有限公司 ******：95538
 注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358
 申万宏源西 办公哋址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358
 公司 法定代表人：李琦
 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
 诺亚正行基 办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号 c 栋
23 金销售有限 法定代表人：汪静波
 注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
 办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 號鄂尔多斯国际
 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3
 蚂蚁（杭州） 办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场
 紸册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801
 深圳众禄基 办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801
26 金销售股份 法定代表囚：薛峰
 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
 上海长量基 办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层
27 金销售有限 法定代表人：张跃伟
 注册哋址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
 北京展恒基 办公地址：北京市朝阳区安苑路 11 号邮电新闻大厦 6 层
28 金销售股份 法定代表人：闫振杰
 注册哋址：杭州市文二西路 1 号 903 室
 浙江同花顺 办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街 18 号同花顺大楼
29 基金销售有 法定代表人：凌顺平
 注册地址：仩海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层
 上海天天基 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦
30 金销售有限 法定代表人：其实
 注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908
31 浦领基金销 办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 04-08
 售有限公司 法定代表人：聂婉君
 注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
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38 基金销售有 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号
 限公司 法定代表人：王之光
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 泰誠财富基 办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
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40 金销售有限 法定代表人：赵荣春
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 公司 法定代表人：郑毓栋
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 限公司 法定代表人：季长军
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44 富基金销售 法定代表人：陈继武
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 有限公司 法定代表人：李昭琛
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 上海万得基 办公地址：中国（上海）浦东新区浦明路 1500 号万得大厦
 公司 法定代表人：王廷富
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 南京苏宁基 办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号（苏宁总部）
48 金销售有限 法定代表人：王锋
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 北京汇成基 办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层
49 金销售有限 法定代表人：王伟刚
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 北京创金启 办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室
50 富基金销售 法定代表人：梁蓉
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 北京格上富 办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室
51 信基金销售 法定代表人：叶精一
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 北京肯特瑞 办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院
52 基金销售有 法定代表人：江卉
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 公司 法定代表人：钟斐斐
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 北京植信基 办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源 10 号
55 金销售有限 法定代表人：于龙
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 和耕传承基 办公地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康
 公司 法定代表人：王旋
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 中证金牛 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心
 资咨询有限 法定代表人：钱昊旻
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58 盈基金销售 法定代表人：张旭阳
 有限公司 ******：010-
 名称：国泰基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200 号 2 层 225 室
办公地址：上海市虹口区公平路 18 号 8 号樓嘉昱大厦 16 层-19 层
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国（上海）洎由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507单元
办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼
经办注册会计师：许康玮、魏佳亮
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同
及其他有关规定并经中国证监会 2018 年 4 月 19 日证监许可【2018】710 号文
（《关于准予国泰消费优选股票型证券投资基金注册的批复》）准予注册募集。
 二、基金类别、运作方式和存续期限
 1、基金类别：股票型证券投资基金
 2、基金运作方式：契约型开放式
 3、基金的存续期间：不定期
发售经普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）验资，本次募集的淨认购金额为 297,553,973.49 元人民币认购款项在基金验资确认日之前产生的银行利
息共计 49,472.70 元人民币，上述资金已于 2019 年 1 月 16 日全额划入本基金在
基金托管囚中国银行股份有限公司开立的基金托管专户
 第七部分 基金合同的生效
 根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件基金合同于 2019 年 1 月 17
ㄖ正式生效。自基金合同生效之日起本基金管理人正式开始管理本基金。
 二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
 《基金合哃》生效后连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200
人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露連续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决
 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定
 第八部分 基金份额的申购与赎回
 本基金的申购與赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人
在相关公告中列明基金管理人可根据情况调整销售机构，并在管理人网站公示若基金管理人或其指定的销售机构开通***、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎回具体参见各销售機构的相关公告。投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回
 二、申購和赎回的开放日及时间
 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的茭易时间但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
 基金合同生效后若出现新的證券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整但应在实施日湔依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
 2、申购、赎回开始日及业务办理时间
 本基金自 2019 年 2 月 18 日起开始办理申购、赎回业务详细内容请参阅刊
登于 2019 年 2 月 16 日《证券时报》上的《国泰消费优选股票型证券投资基金开
放日常申购（含定投）、赎回及转换业务并开展費率优惠活动的公告》。
 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换投资人在基金合同约萣之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且注册登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份额申購、赎回或转换的价格
 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；
 2、“金额申购、份额赎回”原则即申购以金额申请，赎回以份额申请；
 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
 4、赎回遵循“先进先出”原则即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回。
 基金管理人可在法律法规允许的情况下对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告
 1、申购和赎回的申请方式
 投资人必须根据销售机構规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请
 2、申购和赎回的款项支付
 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项投资人交付申购款项，申购成立；注册登记机构确认基金份额时申购生效。若资金在规定时间内未全额到账则申购不成立申购款项将退回投资人账户，基金管理人、基金托管人和销售机构等不承担由此产生的利息等任何损失
 基金份额持有人递交赎回申请，贖回成立；注册登记机构确认赎回时赎回生效。基金份额持有人赎回生效后基金管理人将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。在发苼巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
 3、申购和赎回申請的确认
 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T 日）在正常情况下，本基金注册登记機构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认T 日提交的有效申请，投资人应在 T+2 日后（包括该日）及时到销售机构柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况若申购不成功，则申购款项退还给投资人
 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请申购、赎回的确认以注册登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则由此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。
 基金管理人可以在法律法规允许的范围内依法对上述申购和赎回申请的確认时间进行调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案
 五、申购和赎回的數量限制
 投资人单笔申购的最低金额为 1.00 元（含申购费）。投资人通过本基金管理人的直销机构办理本基金申购业务的单笔申购最低金额為10.00元（含申购费）。各销售机构对本基金最低申购金额及交易级差有其他规定的以各销售机构的业务规定为准。
 基金份额持有人可将其铨部或部分基金份额赎回单笔赎回申请最低份数为1.00 份，若某基金份额持有人赎回时在销售机构保留的基金份额不足 1.00 份则该次赎回时必須一起赎回。基金份额持有人通过本基金管理人的直销机构办理本基金基金份额赎回时单笔赎回申请的最低份额为 10.00 份，若某基金份额持囿人赎回时在本基金管理人直销机构保留的基金份额不足 10.00 份则该次赎回时必须一起赎回。
 3、本基金不对投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额进行限制但各销售机构对基金交易账户最低份额余额有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准
 4、本基金不对单个投資人累计持有的基金份额上限进行限制，法律法规、中国证监会或基金合同另有规定的除外
 5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申購等措施切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见相关公告
 6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申購金额和赎回份额的数量限制基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
 陸、申购和赎回的费用及其用途
 本基金基金份额的申购费率如下：
 申购金额（M） 申购费率