P2P非法平台“爆雷” 杭州警方： 理性维权，不信谣不传谣
来源： 杭州日报 李维和 编辑： 江小来
P2P非法平台“爆雷”
近期，与P2P非法平台“爆雷”相关的新闻层出不穷。记者从杭州公安了解到，今年以来，非法集资等涉众型经济犯罪仍然高发，特别是近期互联网金融犯罪领域案件频发，影响范围广、破坏程度高、社会危害大。
杭州公安相关负责人向记者表示，针对P2P非法平台相关案件，公安机关将全力侦办，依法及时地对涉案财物采取查扣、冻结等措施，案件移送起诉后，法院将根据权属关系，依法对查扣的涉案赃款、赃物进行判决，并按照法定程序和比例返回投资人。赃款、赃物的查扣、追缴和发还均遵守相关的法定程序。
目前，杭州范围内涉众型经济案件数量较多、涉案人员众多、案情重大复杂，需要一定时间开展侦查工作，以便查清案件性质、涉案人员、资金流向、固定证据等情况。警方将根据案件侦办情况，适时对外发布案件进展情况。
此外，杭州警方也给出了一些建议。投资人遇投资平台爆雷，应第一时间保存投资合同、打款记录、银行转账流水等材料，然后到本人居住地或平台运营总部所在地派出所或辖区公安经侦部门举报或报案。如平台涉嫌犯罪的，公安机关将依法开展侦查，请投资人积极配合公安机关调查取证工作。
杭州警方也呼吁，广大投资人应保持清醒理智，通过合法、正当途径反映利益诉求，明辨是非，自觉抵制不法行为，不被轻易煽动，不参与非法集会等违法活动。请投资人不要受人蛊惑，参加所谓“群体维权”活动，防止被人利用造成二次损失。有关人员如借机实施煽动闹事、扰乱秩序、拦截车辆、损毁财物、妨碍公务等违法行为，警方将依法从严惩处；构成犯罪的，将依法追究刑事责任。
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7月6日，杭州市公安局西湖区分局发布微博：对杭州优杨投资非法吸取公众存款罪立案侦查。平台累计交易额34.6亿元，用户98万人。
7月6日，杭州市公安局萧山区分局发布微博：因涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，王文俊、王文澜等42名犯罪嫌疑人被依法逮捕。
7月7日，杭州市公安局江干分局对杭州云端金融信息服务有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。云端金融累积成交金额达45亿元，号称16%的收益率，累计用户13.3万人。
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祺天优贷累计成交金额68亿。 7月6日，杭州市公安局西湖区分局发布微博：对杭州优杨投资非法吸取公众存款罪立案侦查。 优杨投资的平台叫做佑米金融，累计交易额为34.6亿，用户98万。 截至发稿，这两天杭州出事的P2P平台加总，累计交易总额就超过了500亿，用户数量应超百万人。 30多万人疯狂购买、涉案金额50亿！ “投入3.5万元，一年秒变47万元！” “投资90天，可以赚30%，继续投利滚利，一年收益可达10倍” 一度“红红火火”的晋江沃客生活理财，在网络上火爆的所谓“互联网金融创新平台”——沃客理财，其实是一个只有小学文化程度的犯罪嫌疑人搭建的传销平台。 近日，福建泉州市公安局通报，这起传销案形成高达309层的传销网络，涉案总金额50亿元，35万人被套。 沃客生活信息科技有限公司宣称是一家“互联网＋”投资公司，其经营的沃客理财号称集互联网金融理财优点于一身。如今，在互联网上仍然可以找到其宣传信息：“45天投资翻倍，一年可获得十倍收益”“只要有闲钱，躺着也能赚钱”。 来看看具体是怎么“挣钱”的。 据了解，沃客理财是犯罪嫌疑人王良妙于2015年3月设立的网络理财平台，宣称经营“DEMWK新加坡外贸进出口公司”发行的虚拟货币CPM币。 该理财项目根据投资金额设定不同等级会员，投资700元是一星会员，投资35000元是六星会员；不同星级会员获得50至3000个不等的电子币。 会员使用电子币购买沃客理财系统发行的虚拟电子货币“CPM”，而CPM币被宣称只涨不跌、永不增发，且可以拆分、裂变和升值；之后，CPM币可换取该系统的K币在会员之间进行交易，这部分获利被称作静态收益。 沃客理财平台上，有一张投资CPM虚拟货币收益表：投资700元，7次拆分315天，获益7560元；投资3.5万元，7次拆分315天，获益47.2万元。 除了静态收益，还有动态收益。 什么是动态收益？就是发展下线人员抽取佣金。 发展会员数量多、投资金额大的会员有5%的“商务中心奖”；投资者推荐会员，根据不同会员等级领取5%至10%不等的“直推奖”；直推的会员再各自发展会员就会产生“对碰奖”；另有“见点奖”和“领导奖”，也是根据发展新会员设定。在沃客生活理财网站的软文提到，平台做动态推广的会员非常多，保守估计最少占比40%。 据了解，从2015年3月至2016年5月案发，王良妙网络传销团伙在全国31个省份以及菲律宾、新加坡等国发展会员35万人。 王良妙只有小学文化，很早就进入社会。之前做过电商，后来倒闭。为做沃客理财，他专门做了三四百页的研究笔记。 2015年三四月，王良妙通过另一嫌犯，找到从事网站开发的程序员——26岁的河南人史某，花费1万余元，开发了“DEMWK”会员系统，搭建了“WK理财”网站。史某和另一嫌犯负责网站服务器的日常维护、系统功能改进升级。 起初，沃客理财的推广速度不理想，但后来的发展速度，超过王良妙想象。 一开始，王良妙发展身边的亲朋加入。这些人获利后，全力投入吸收、发展会员。37岁的南安人李某端等4人，作为直接下线，号称沃客理财的“四大金刚”，他们大都有直销背景，口才好。 李某端是网站授课讲师之一，授课视频煽动性强。对于个人推销能力强、发展会员数量多、投资金额大的会员，设置了商务中心权限，便于发展下线。 王良妙通过拉人头发展会员，从会员缴费抽成等获利达12亿余元，多名团伙成员获利数千万元至数百万元，买了奔驰、保时捷卡宴、宝马等豪车吸引投资者。通过微信、QQ群等方式，发展了各自的团队，各自有数万名下线。 沃客理财打着“互联网金融”旗号，以高额收益为诱饵，通过开办培训班、在五星级酒店举行酒会、租用高档写字楼和商务会所接待前来考察的会员，投巨资在一些新闻媒体上刊播软文、广告等，铺天盖地宣传，营造“暴富”神话。 2015年10月，沃客生活信息科技有限公司在一家五星级酒店举办了盛大的推介会，发布沃客生活网上线信息，邀请了全国各地会员代表、新闻媒体、“互联网专家”等参与。在随后的一些宣传中，沃客生活信息被吹嘘成“互联网创新的优质平台”、“互联网＋”绝无仅有的模式。 王良妙现身说法：“目前每天都有几百个会员在进账，开完这场会，会员肯定倍增，翻倍再翻倍，有这么多会员进场，没有什么事做不成。” 2015年下半年至2016年上半年，沃客理财多次举行类似推销活动，吹嘘其“创新”模式，但其目的就是拉人头加入会员。 泉州市公安局经侦支队负责人说，此类“空手套白狼”“拆东墙补西墙”的“庞氏骗局”之所以屡屡得手，除了犯罪团伙天花乱坠地宣传忽悠，更多是利用了投资者的心理。 不少投资者都清楚沃客理财非法传销的实质，但认为自己不会成为“击鼓传花”的最后一个人。接受警方调查时，一名投资者说：“所谓的CPM虚拟货币本身没有任何价值，在其他平台也没法交易，只能转手给新进场的会员，迟早会崩盘。”有投资者说，投资金额不算高，而且45天就可以翻倍，一年时间能翻十倍，就算明知道会崩盘，也可以赌一赌，毕竟不断有会员再加入，崩盘时自己已经脱身。 但实际上，不少投资者赚到第一笔收益后，不断增加投入，越陷越深，很多投资者还没等拿到收益，平台已经崩盘。 在暴利引诱下，投资者趋之若鹜。传销团伙的一些上线人员建立微信群，将会员的收益“晒出来”，包括某某会员最近用投资收益买了百万元豪车，在厦门等地买了房等信息，刺激投资者加大投入、发展下线。 “身边不少人都在投资沃客理财，不断有‘暴富’的故事传出，到后来投资者越来越多，甚至需要排队近一个月才买得到CPM虚拟货币。”晋江的一名投资者说。 事实上，在2017年的时候，晋江公安官方微博发布公告，王良妙等8人因涉嫌组织、领导传销活动罪，被晋江市检察院依法批准逮捕。 不少投资者还执迷不悟。。。 最后的最后，有几句话跟大家分享。 银保监会主席郭树清在谈及非法集资时，他表示在打击过程中，努力通过多种方式让人民群众认识到高收益意味着高风险。他还对投资者提示风险称，“收益率超过6%就要打问号，超过8%就很危险，10%以上就要准备损失全部本金。” |