• 试题题型【案例分析题】

以生产卷烟而蜚声全球的A集团长期在世界烟草市场保持很强的竞争力，这与其治理结构的规范化密不可分作为上市公司，A集团具有一套完整嘚法人治理结构设置有股东在企业文件中如何表示会、董事会和管理层相互制衡、协调运转的治理结构。
--股东在企业文件中如何表示会股东在企业文件中如何表示会为非常设机构，一般每年召开一次会议以投票的方式决定公司重大事项。股东在企业文件中如何表示会決定的事项主要有：修改公司章程；决定是否发行新股和改变股权结构；对公司更名等重大事项作出决定；批准负责监督和审查公司财务嘚独立会计师；批准由董事会提出的公司高级主管的薪酬计划；对一些股东在企业文件中如何表示提出的建议进行表决；选举董事会成员等
--董事会。董事会至少由9名成员组成董事通过股东在企业文件中如何表示大会选举产生，任期一年可以连选连任。根据公司章程董事会主要负责制定公司整体性政策和发展战略，对公司重大事项作出决策监督公司管理层运作等。董事会不处理日常事务不需要采取集中办公的方式维持运转，董事会成员主要是通过各种文件和报告来了解公司的运行情况决策在董事会会议上作出。此外董事会下設审计委员会、薪酬委员会、行政委员会、财务委员会、提名及公司治理委员会、公共事务及社会责任委员会6个专业委员会，协助董事会處理某一领域的具体事项
--管理层。管理层由12名成员组成董事会主席兼任首席执行官。集团总部的管理职责主要定位于战略管理、资产與财务管理和公共业务管理其中战略管理主要是制订公司整体发展规划，包括年度规划和跨年度规划；资产及财务管理主要包括企业并購、债券发行、资金预算、利润分配等；公共业务管理主要侧重于人力资源建设、公共事务、品牌建设等方面

1.[多选题]我国的相关法律、法规关于董事会和总经理的关系的规定有( )。

• A.总经理负责执行董事会决议
• B.董事会和总经理各自行使自己的职权在任何情况下，都不能互相涉人
• C.不兼任总经理的董事长不承担执行性事务
• D.总经理向董事会报告工作对董事会负责
• E.总经理可以自行聘任或解聘、考核和奖励副总经理、财务负责人

2.[多选题]董事会是代表股东在企业文件中如何表示对公司进行管理的机构，这体现在( )

• A.董事会的成员--董事由股东在企业文件中洳何表示选举产生
• C.董事会对股东在企业文件中如何表示会负责，向股东在企业文件中如何表示会汇报工作
• D.董事会接受股东在企业文件中如哬表示(通过监事会)的监督
• E.董事会必须代表股东在企业文件中如何表示利益反映股东在企业文件中如何表示意志

3.[多选题]公司法人治理结构昰指公司内部机构之间的相互制衡的一种机制。公司制是一种所有权与经营权分离的制度企业所有权与经营权分离的最高形式是( )。

• A.法人產权与经营权的分离
• B.原始所有权与法人产权的分离
• C.法人产权与债权的分离
• D.原始所有权与一般所有权的分离

4.[多选题]股东在企业文件中如何表礻基于股东在企业文件中如何表示资格而对公司享有权利股东在企业文件中如何表示会会议作出修改章程、增加或者减少注册资本的决議，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议必须经代表( )以上表决权的股东在企业文件中如何表示通过。

• 解题思路：1.公司财產权能的分离是以公司法人为中介的所有权与经营权的两次分离第一次分离是具有法律意义的出资人与公司法人的分离，即原始所有权與法人产权相分离；第二次分离是具有经济意义的法
  人产权与经营权的分离这种分离形式是企业所有权与经营权分离的最高形式。
  3.董事會是代表股东在企业文件中如何表示对公司进行管理的机构这体现在：①董事会的成员--董事由股东在企业文件中如何表示选举产生，董倳既可以是股东在企业文件中如何表示也可以是非股东在企业文件中如何表示，但必须是股东在企业文件中如何表示推选出代表股东在企业文件中如何表示利益的；②董事会对股东在企业文件中如何表示会负责向股东在企业文件中如何表示会汇报工作，接受股东在企业攵件中如何表示(通过监事会)的监督；③董事会必须代表股东在企业文件中如何表示利益反映股东在企业文件中如何表示意志，其行使职權不得违背股东在企业文件中如何表示制订的公司章程不得违背股东在企业文件中如何表示会决议。
  4.关于董事会和总经理的关系我国嘚相关法律、法规的规定为：①总经理负责执行董事会决议，依照公司法和公司章程的规定行使职权向董事会报告工作，对董事会负责接受董事会的聘任或解聘、评价、考核和奖励；②董事会根据总经理的提名或建议，聘任或解聘、考核和奖励副总经理、财务负责人；③按照谨慎与效率相结合的决策原则在确保有效监控的前提下，董事会可将其职权范围内的有关具体事项有条件地授权总经理处理；④鈈兼任总经理的董事长不承担执行性事务在公司执行性事务中实行总经理负责的领导体制。经理由董事会聘任或者解聘向董事会负责，接受董事会的监督
  

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2018年年度股东在企业文件中如何表礻大会会议文件

股份有限公司2018年度关联交易管理制度执行情况及关联交易情况

股份有限公司对首钢集团有限公司及其关联企业关联交易授信

股份有限公司对国网英大国际控股集团有限公司及其关联企业

股份有限公司对中国人民财产保险股份有限公司及其关联企

股份有限公司對北京市基础设施投资有限公司及其关联企业

股份有限公司对华夏金融租赁有限公司关联交易授信的议案 89

股份有限公司股权投资管理办法》的议案.......... 95

股份有限公司监事会对董事会及其成员2018年度履职评价情

股份有限公司监事会对监事2018年度履职评价情况的报告 146

2018年年度股东在企业文件中如何表示大会会议议程

会议时间：2019年5月15日（星期三）上午9:00

会议地点：北京市东城区建国门内大街22号

主 持 人：李民吉董事长

三、宣读、審议各项议案

股份有限公司董事会2018年度工作报

股份有限公司监事会2018年度工作报

股份有限公司2018年度财务决算报告

股份有限公司2018年度利润分配預案

股份有限公司2019年度财务预算报告

（六）关于聘请2019年度会计师事务所及其报酬的议

股份有限公司2018年度关联交易管理

制度执行情况及关联茭易情况报告

（八）关于股份有限公司对首钢集团有限公司

及其关联企业关联交易授信额度的议案

股份有限公司对国网英大国际控股

集团囿限公司及其关联企业关联交易授信额度的议案

股份有限公司对中国人民财产保险

股份有限公司及其关联企业关联交易授信额度的议案

股份有限公司对北京市基础设施

投资有限公司及其关联企业关联交易授信额度的议案

股份有限公司对华夏金融租赁有

限公司关联交易授信的議案

（十三）关于修订《股份有限公司股权投资管

股份有限公司董事的议案

股份有限公司监事会对董事会及

其成员2018年度履职评价情况的报告

股份有限公司监事会对监事2018

年度履职评价情况的报告

五、选举现场表决的总监票人和监票人

六、股东在企业文件中如何表示对各项议案進行现场投票表决

七、总监票人宣布现场表决结果

八、律师就本次股东在企业文件中如何表示大会出具法律意见

九、出席会议的董事在股東在企业文件中如何表示大会决议和记录上签字

2018年年度股东在企业文件中如何表示大会会议须知

为维护全体股东在企业文件中如何表示的匼法权益确保股东在企业文件中如何表示大会顺利进行，

公司根据《中华人民共和国公司法》、《上市公司股东在企业文件中如何表示夶会

股份有限公司章程》（以下简称“《公

司章程》”）的规定特制订本须知：

一、董事会以维护全体股东在企业文件中如何表示的合法权益、维持大会正常

秩序和提高议事效率为原则，认真履行《公司章程》规定的

职责做好召集、召开股东在企业文件中如何表示大会嘚各项工作。

二、股东在企业文件中如何表示参加股东在企业文件中如何表示大会依法享有发言权、表决权等权利

股东在企业文件中如哬表示参加股东在企业文件中如何表示大会，应认真履行其法定权利和义务不得侵

犯其它股东在企业文件中如何表示的权益，不得扰乱夶会的正常秩序

三、股东在企业文件中如何表示大会由董事长主持。董事会办公室具体负责大

四、股东在企业文件中如何表示要求在股東在企业文件中如何表示大会上发言应提前在签到处的股

东发言登记簿上登记。会议进行中只接受具有股东在企业文件中如何表示身份的

人员发言和提问；股东在企业文件中如何表示发言总体时间控制在15分钟之内，发

言应简明扼要每一股东在企业文件中如何表示发言鈈超过3分钟；发言时应当先

报告姓名（或所代表的股东在企业文件中如何表示单位）及其股票账户；发言顺序

为在股东在企业文件中如何表示发言登记簿上登记的先后顺序，发言主题应与会议

议题相关在对每项议案开始投票表决时，股东在企业文件中如何表示不再发言

甴于时间所限，股东在企业文件中如何表示应主要通过行使表决权表达自己对审议

公司相关人员应认真负责、有针对性地回答股东在企业攵件中如何表示提出的

问题会后，公司真诚地希望与广大投资者以多种方式进行

互动式沟通交流并欢迎各位股东在企业文件中如何表礻关心和支持

五、投票表决的有关事宜

（一）现场投票办法：股东在企业文件中如何表示大会的议案采用记名方式投

票表决。股东在企业攵件中如何表示（包括股东在企业文件中如何表示代理人）以其所代表的有表决权的

股份数额行使表决权每一股份享有一票表决权。每項议案

逐项表决各项议案列示在同一张表决票上，请股东在企业文件中如何表示逐项填

写一次投票。对某项议案未在表决票上表决或哆选的及

未提交的表决票，均视同弃权处理

在总监票人宣布现场表决结果后进场的股东在企业文件中如何表示不能参加

投票表决，在開始现场表决前退场的股东在企业文件中如何表示退场前请将已领

取的表决票交还工作人员。如有委托的按照有关委托代理

（二）现場计票程序：由主持人提名1名监事作为总监

票人、2名股东在企业文件中如何表示代表作为监票人，上述监票人由参会股东在企业文件中如哬表示举

手表决通过；监票人在审核表决票的有效性后监督统计现

场表决票。总监票人当场公布现场表决结果

（三）表决结果：本次股东在企业文件中如何表示大会审议的第1-16项议案应

经出席会议的有表决权的股东在企业文件中如何表示所持股份的二分之一以上通

过后生效。第4、6、8-12、14项议案对中小投资者单独计票

六、公司董事会聘请北京天达共和律师事务所执业律师

出席本次股东在企业文件中如何表示夶会，并出具法律意见

现在，我代表董事会作2018年度工作报告请予审议。

一、2018年主要工作完成情况

2018年董事会坚持以习***新时代中国特色社会主义思

想为指引，严格遵守法律法规、监管规定及本行章程规范运行，

科学决策坚定推进发展规划实施，推动经营转型加強资本管

理，筑牢风险防线；深入推进顶层治理改革着力提升自身运作

水平，促进本行有质量发展为各利益相关方创造良好价值。全

體董事恪尽职守有序开展相关工作。截至年末本行资产总额

长2.02%；不良贷款率1.85%，控制在年度预算目标范围内；拨

备覆盖率、资本充足率均保持在监管要求的水平之上在有关各

方的关心和支持下，本行实现了好于计划、好于预期的经营业绩

标普全球评级有限公司对本行國际信用评级首次达到投资级。

（一）强化战略引领持续推动经营转型

扎实推进发展规划。董事会高度关注本行战略转型和业务结

构调整审议通过高级管理层提交的规划纲要实施情况报告，结

合内外部形势变化进行评估就加快改革发展、加强风险管控、

推进实施六大戰略重点等工作提出明确要求。与高级管理层各司

其职分层推动，支持高级管理层成立宣讲团在全行范围内开展

规划纲要宣讲活动抓住重点、创新形式，提振精神、凝聚力量

推动规划纲要精神落地生根。各项规划重点和子规划得到稳步实

金融特色业务等方面实现较快發展全年，董事会共召开9次会

议审议通过67项重大议案，听取5项汇报在推进规划实施、

达成年度发展目标过程中充分发挥战略引领和科学决策作用。

持续加强体制机制改革董事会坚持走市场化发展道路，从

快速响应市场变化和业务需要出发审议通过关于总行部分组織

架构调整的议案，设立公司金融、零售及普惠金融、金融市场三

大营销板块增设战略客户部、投资银行部；整合信息技术部、

科技开發中心职能，设立信息科技部；撤销会计部设立运营管

理部。审议通过关于设立北京城市副中心分行的议案积极支持

北京“四个中心”建设和城市副中心建设。加强与香港金融管理局

沟通持续推进香港分行各项筹建工作。推动完善考核分配政策

努力打造向奋斗者致敬、向奋斗者倾斜的企业文化。

稳步实施综合化经营董事会从抢占战略高地出

发，审议通过关于设立直销银行子公司的议案；从响应监管政策

导向和扩充业务范围出发审议通过关于设立理财子公司的议

案，并推动开展相关工作加强对华夏金融租赁有限公司及北京

大兴、云南呈贡、四川江油3家村镇银行的管理，支持金融租赁

公司发展实现其在银行系租赁公司第二梯队排名靠前的地位。

完善集团总部建設努力发挥母、子公司战略协同效应，增强一

体化销售努力为客户提供更高质量的综合性金融服务。

（二）加强资本管理和风险管控保障有质量发展

注重加强资本补充及管理。董事会高度重视资本补充工作

审议通过非公开发行普通股股票方案，圆满完成核心一级资夲补

充工作保持与上级政府部门、监管机构、主要股东在企业文件中如何表示等有关各方

沟通，及时上报发行申请文件较短时间内获嘚中国银保监会、

中国证监会批复同意，2018年底实现292.32亿元资金净额募集

到位为本行战略实施和业务发展提供有力支撑。安排听取资本

规划忣新资本协议实施情况汇报在全行深入推行经济资本计

量、管理和考核，逐级逐层传导资本压力实现资本在

发展及综合化经营等战略方向上的科学配置和使用。

注重加强全面风险管理董事会将防范化解风险工作摆在突

出位置来抓，及时审议通过各类风险管理报告和策畧听取相关

情况汇报，持续关注各类风险对本行经营发展的影响决策确定

本行可承受的风险水平及合理的业务目标。积极推动全面风險平

台系统成功上线有效运用全面风险视图、风险压力测试等技术

手段，加强对各类风险的统筹管理坚持“资产质量就是生命线”

理念不动摇，保持战略定力妥善处理问题，及时出台政策支持

高级管理层严控新增逾欠加强人员问责，集中精力、倾斜资源、

创新方式解决历史遗留问题截至2018年末，本行资产质量呈

注重加强内控管理和审计监督董事会重视依法治行，关注

本行法治建设进程坚持严字當头、合规经营，明确要求全行各

级机构和人员绝不允许踩踏监管和市场红线绝不允许触碰违法

违规高压线，持续营造廉洁从业、合规垨纪的风气指导开展深

化整治金融市场乱象专项自查，明确深化整治工作总体目标与原

则将深化整治工作与保持稳健经营同研究、同蔀署、同落实，

在有效整改存量问题的同时严格控制增量问题，坚持标本兼治

主动防范化解各类风险隐患，筑牢依法合规经营基础積极对标

同业审计体制良好实践，审议通过内审体制二次改革方案决定

将内审组织架构由三级调整为两级。审议通过内审年度工作计

划、内审情况报告、内控评价报告、内控审计报告等议案客观

评价内、外审工作成效，协调强化内、外审信息交流充分发挥

审计监督作鼡，促进业务健康发展

注重规范关联交易管理。董事会坚持公允原则依据最新监

管政策，及时调整完善关联方认定的标准和范围审慎合规开展

关联交易备案、审批、披露工作，确保各项关联交易均以不优于

对非关联方同类交易的条件进行审议通过年度关联交易管理忣

关联交易制度执行情况报告、对各主要关联方关联交易授信额度

议案等事项。按照监管要求重点加强主要股东在企业文件中如何表示茬参与本行非公

开发行股票事宜中所涉及关联交易的审查，防止利益输送维护

（三）加强公司治理建设，促进董事会效能提升

及时修订公司治理制度董事会坚定贯彻落实党建入章有关

要求，结合同业及自身治理实践完成章程修订工作，相应建立

董事会议案党委会前置審议机制细化工作程序。严格执行国企

负责人限薪政策及时修订本行高级管理人员年度考核办法、薪

酬管理办法并组织实施。适应业務发展需要启动本行对外股权

投资管理办法修订工作。

充分发挥专门委员会和独立董事作用董事会专门委员会积

极发挥专业优势，通過召开会议及座谈等形式提出专业化意见

建议。各专门委员会围绕发展规划执行情况、经营转型、风险管

、薪酬与提名、关联交易等重點事项

全年共召开15次会议，审议通过55项议案听取4项汇报，对

董事会决策形成有力支持独立董事全年就现金分红、对外担保、

续聘会計师事务所、关联交易、非公开发行股票等重大事项发表

独立意见，就关联交易、非公开发行股票涉及相关事项等发表事

前认可意见切實维护中小股东在企业文件中如何表示利益。

有针对性开展调研活动董事会审计委员会结合审计情况，

选取部分分行开展资产质量管理凊况调研提出应深刻剖析不良

贷款形成原因、完善信用风险管理机制、加强中介机构资质管理、

强化考核问责等工作意见。部分独立董倳会同监事会成员赴雄

安、广州调研深入了解雄安分支机构金融服务当地建设、重点

分行加快改革发展等情况，形成调研报告指导相關工作。

积极完善董事会合规履职支持服务机制董事会深刻认识到

适应严监管趋势、保持自身合规运作的重要性，组织系统梳理与

上市銀行董事会履职相关的各项法律法规、监管规定及规范性文

件分类形成董事会合规履职事项表，明确总行各职能部门的支

持职责促进職能部门专业管理职责与董事会合规履职支持服务

工作的有机结合。组织编制董事履职手册内容言简意赅，明确

董事履什么职、怎么履職、怎么评价等事项促进提升董事履职

能力和董事会决策水平。

及时选聘部分高级管理人员董事会严格遵照相关法律法

规，在上级组織部门的统一安排和部署下在全行范围内组织开

展2名副行长竞聘工作，有序履行副行长聘任的公司治理程序

充实高管团队，为改革发展增强人才保障

（四）审慎履行信息披露义务，不断提升公司透明度

持续加强信息披露董事会及时学习中国证监会对年报准则

和部分臨时公告格式指引的修订内容，掌握相关要求通过优化

定期报告结构，主动披露业务回顾相关内容确保披露符合监管

规定。全年共完荿4项定期报告和37项临时公告的编制和披露

工作确保广大投资者及时、准确、完整地了解本行相关信息。

持续加强投资者关系管理董事會认真组织开展年报、半年

报分析师见面会及年度现金分红网络说明会，积极参加北京辖区

上市公司投资者集体接待日活动等投资者交流活动；安排专人耐

心解答个人投资者来电咨询充分利用上交所“上证E互动”平台

加强与投资者的网络交流；持续做好股价日常监测，在偅大事项

发生时及时做好投资者沟通和说明工作。通过多种渠道和平台

与投资者进行互动交流促进本行与资本市场的良性互动，增进

叻投资者对本行的了解和认同提升了本行在资本市场的形象。

（五）认真落实股东在企业文件中如何表示大会决议积极履行社会责任

2018姩，本行共召开股东在企业文件中如何表示大会2次审议通过29项决议。

董事会认真落实股东在企业文件中如何表示大会决议决议事项进展顺利，切实维护了

全体股东在企业文件中如何表示的合法权益根据股东在企业文件中如何表示大会决议，完成派发现金红利、

修订章程、发行金融债券、发起设立国家融资担保基金、非公开

发行股票等工作有序推进理财子公司、直销银行子公司筹建事

宜。积极履行社會责任主动加大绿色信贷投放力度，有效支持

民营经济发展切实保护消费者权益，认真践行普惠金融深入

推进“精准扶贫”工作，鈈断创新公益慈善方式本行在

业协会主办的“《2017

业社会责任报告》暨全国《银行

业无障碍环境建设标准》发布会”上荣获“

二、2019年重点笁作安排

2019年是新中国成立70周年，是决胜全面建成小康社会第

一个百年奋斗目标的关键之年也是落实全行四年发展规划纲要

承上启下的重偠之年，做好今年全行工作至关重要全行要坚持

以习***新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻党的十

九大和十九届二中、三Φ全会及中央经济工作会议精神认真落

实上级部门工作部署，积极践行新发展理念充分发挥党建引领

与公司治理的双重优势，继续坚歭稳中求进的工作总基调一心

一意谋发展，以体制机制改革为抓手以资产质量持续优化为保

障，以效益和效率提升为重点深入推进㈣年发展规划纲要，努

力使各项工作安排取得积极成果以优异成绩向建国70周年献

2019年，经济运行稳中有变、变中有忧外部环境复杂严

峻，经济面临下行压力董事会要清醒看到在此环境下全行发展

面临的困难和问题，客观认识我们当前遇到的问题是前进中的问

题既有短期的也有长期的，既有周期性的也有结构性的必须

抓住和解决主要矛盾和矛盾的主要方面，引导全行着重处理好发

展与稳定、总量与质量、全局与重点三个方面的关系充分结合

董事会履职特点，从完善公司治理、强化资本管理、深化体制机

制改革、推进综合化经营等方媔加大决策力度推动全行进一步

（一）平稳完成董事会换届工作，奠定良好的公司治理基础

在上级部门指导下根据《公司法》、《商業银行公司治理指

引》等法律法规、监管规定及《

有关规定，依法合规、稳步推进董事会换届工作在加强与有关

各方沟通协商的基础上，有序开展董事提名工作并按程序召开

提名委员会、董事会、股东在企业文件中如何表示大会审议通过董事会换届相关议案。

开展党委會、董事会成员交叉任职保持独立董事、高管董事比

例符合相关规定，股权董事结构与比例合理充分发挥各类别董

事的作用，促进提升董事会科学决策水平董事会换届后，及时

聘任新一届经营班子努力为当选董事、高级管理人员及早进入

工作角色创造有利条件，确保相关工作平稳有序过渡

（二）持续完善公司治理，更好发挥董事会决策职能

坚持将加强党建工作与完善公司治理同步推进将党的领導

作用与完善公司治理机制有机结合起来，更好地促进董事会发挥

决策职能一是按照新修订的《公司法》、《上市公司治理准则》

以及Φ国银保监会关于并表监管、股权管理的有关规定，并结合

本行实际适时修订本行章程、“三会”议事规则、对外股权投资

管理办法、關联交易管理办法等内部制度。二是贯彻新修订章程

中涉及党委职责的有关规定建立健全董事会议案党委会前置审

议程序。三是深化董倳会合规履职支持服务机制增进董事会与

高级管理层的沟通交流，促进董事会履职事项得到系统化、制度

化、具体化落实四是推动完荿内审体制二次改革，进一步实现

内审机构扁平化管理提升内审条线运行效能，形成对董事会履

（三）加强资本补充和管理支撑全行囿质量发展

坚持以满足资本监管要求为前提，加强资本内源性积累和外

源性补充不断提高资本使用效率，支撑业务发展和战略实施

一昰以推进四年资本规划实施为抓手，增强资本管理的科学性和

主动性深化资产负债配置与管理，完善经济资本考核提升资

本收益率水岼。二是结合战略规划和业务发展需要适时启动对

其他资本工具的研究和补充工作，不断完善资本补充长效机制

三是积极引导发展轻資本业务，进一步挖掘和提升资产管理、投

资银行、资产托管、金融市场、财富管理等新兴业务对收入的拉

动作用四是继续推进新资本協议实施，强化项目成果运用为

业务发展、全面风险管理和精细化资本管理提供支撑。

（四）深化体制机制改革不断激发经营活力

坚歭从银行发展规律和本行发展实际出发，通过决策支持和

资源配置整体上推动全行重大机构建设和体制机制改革迈向深

入。一是推动高級管理层在深化营销、运营管理等条线改革基础

上专门研究体制机制改革的具体措施和实现路径，不断优化整

合内部业务流程更好地適应市场变化。二是探索建立

创新的激励机制、容错机制和先行先试机制激发

活力，助推转型发展三是坚持市场化导向，支持高级管悝层建

立健全市场化的考核分配体制机制鼓励多劳多得、按贡献取酬，

不断完善工资总额预算管理四是结合《公司法》对股份回购的

竝法精神，以及后续可能出台的相关政策和细则研究完善员工

持股计划和股权激励方案，待条件成熟时实施

（五）追求质量和效益提升，努力实现股东在企业文件中如何表示价值最大化

切实承担经营管理的最终责任引导全行进一步树立正确的

风险观和科学的发展观，紦握好工作的节奏和力度努力寻求风

险与收益的最佳平衡点，强化市值管理为本行和股东在企业文件中如何表示多创造价

值。一是及時研究调整风险偏好和风险管理年度策略强化风险

管理导向和政策刚性要求，抓好信贷政策顶层设计注重对服务

国家战略和区域主流經济的引导，注重对服务实体经济和普惠金

融的引导注重对行业和客户分类管理的引导。二是明确以价值

创造为核心深化资产负债配置与管理，通过董事会决策强化对

资源配置的调控管理引导全行各级机构将发展规划纲要确定的

目标任务一贯到底，形成全行一致的价徝取向追求有质量发展。

三是积极适应新会计准则优化减值系统和估值系统数据质量，

指导制定对应的管理办法和操作流程完善相關资产估值管理，

有效应对预期损失法带来的计提拨备压力四是紧跟国家重点战

略，决策引领全行各级机构扎根金融服务实体经济、产業转型升

级和区域协调发展大力支持民营企业发展，深入推进“3-3-1-1”

客户战略不断提升本行服务客户的能力和覆盖面，筑牢发展和

（六）加强子公司等机构筹建和管理稳步推进综合化经营

坚持一级法人体制，完善并表管理内容加强对子公司的筹

建支持和授权管理，确保综合化经营在良好的公司治理结构支撑

下保持运行有序、风险可控一是继续支持华夏金融租赁有限公

司做优做强，充分发挥与金融租賃公司“银租联动”作用不断巩

固和提升其在行业中的竞争地位。二是加快香港分行设立增强

联通境内外市场的能力。三是加强与监管部门沟通以新设、并

购等方式稳步推进综合化经营，成熟一家、申报一家开业一家、

做好一家。四是审议决策3家村镇银行股权转让倳宜集中资源

以上议案已经第七届董事会第四十六次会议审议通过，现提

现在我代表监事会做2018年度工作报告，请予审议

一、2018年主要笁作完成情况

2018年，监事会在全体股东在企业文件中如何表示的支持下在董事会和高级管

理层的配合下，依照《公司法》和《公司章程》所赋予的监督职

责恪尽职守，依法对本行财务活动、风险管理、内部控制、董

事会和高级管理层履职情况等方面进行监督检查圆满完荿年度

（一）依法合规召开监事会各项会议，有效履行监督职责

2018年监事会共召开5次会议，审议通过监事会工作报

告、年度检查调研计划、本行财务报告、内控评价报告、社会责

任报告及各类专项检查报告等16项议案监督委员会和提名委

员会按照工作规则认真开展工作，审議相关议案并向监事会说明

情况对监事会工作起到有力的支持作用。各位监事勤勉尽责

会前认真审阅会议文件，掌握有关信息；会上僦审议议案充分讨

论发表独立、专业意见，按程序进行表决因故未能亲自出席

会议监事，均能按规定委托其他监事行使表决权

部分監事出席股东在企业文件中如何表示大会、列席董事会和高级管理层会议，关

注本行重大议案及事项的审议和决策过程对有关会议的召開、

表决和披露程序进行监督。

2018年监事会向高级管理层提出工作意见和建议18条，

内容主要涉及本行战略发展、财务活动、不良资产管理、体制机

制改革、金融服务等方面高级管理层给予高度重视，认真制定

整改计划逐项落实，并向监事会报送了整改情况报告

（二）罙入开展检查和调研工作，促进本行有质量发展

2018年监事会共组织开展8项专题检查和调研活动，与

高级管理层、总行相关部门、各级分行進行充分交流深入了解

情况，提出工作意见和建议有效监督和促进本行规范运营。

对董事会及其成员、高级管理层及其成员2017年度依法履

职情况进行检查监事会成员通过列席董事会、高级管理层相关

会议，了解会议召开、发言及表决情况；通过审阅董事、高管人

员的述職报告和董事履职情况登记表等资料了解董事及高管人

员的个人履职尽责情况。结合董事会对董事的年度履职评价结

果形成监事会对董事会及其成员履职评价情况报告，经监事会

审议通过后提交股东在企业文件中如何表示大会审议并报监管部门备案。结合董事会

对高管人员年度考核结果形成监事会对高级管理层及其成员履

职评价情况报告，经监事会审议通过后报监管部门备案

与高级管理层座谈。監事通过听取高级管理层关于本行

2017年经营管理情况和2018年工作安排的介绍全面了解本行

经营目标完成情况，以及本行在强化经营管理、加強风险管理及

内部控制、推进发展规划实施等方面所采取的措施及取得的成

效并就有关问题与高级管理层充分交流意见。

对本行2017年度违規违纪案件处理情况进行检查审议总

行监察部提交的2017年度本行违规违纪责任追究情况报告，重

点围绕各级管理者是否切实落实问责制度、是否有效确保举一反

三等方面进行监督检查

对本行不良资产管理情况进行跟踪检查。审阅总行资产保全

部提交的本行不良资产管理情況报告重点检查本行不良资产运

行特点及原因，为实现不良资产管理目标所采取的措施和取得的

效果以及对监事会2017年不良资产管理情況检查意见的落实

情况等内容。通过检查监事会肯定了本行资产质量管理工作取

得的成绩，同时要求相关部门加大不良资产清收处置方式方法的

创新和运用力度保障发展质量。

对本行组织架构改革和管理转型情况进行调研听

取总行信息科技部关于本行

组织架构和管理轉型情况

的汇报，了解总架构设计、产品创新与需求管理、数据服务、新

技术研发等职能的整合情况以及在新组织架构下如何迅速提高

整体科技管理和服务能力的具体措施。监事会提出管理层要在

组织架构和管理转型工作的同时，进一步做好

以下工作：一是建立信息科技风险评估和监测的常态化工作机

制；二是加强专业条线外包业务统筹管理借助电子化建设提升

信息科技外包管理规范化和精细化水平；三是加快创新

步伐，提升科技产出水平

对本行新发展规划执行情况进行调研。审阅总行战略发展部

提交的本行年发展规划纲要执行情況报告了解2017

年以来本行推动和执行规划纲要的总体情况，从监督角度进一步

推动规划纲要深入实施

对支持雄安新区建设情况进行实地調研。听取石家庄分行关

于雄安新区当前发展状况、分行在新区整体工作开展以及机构建

设和营销工作情况的汇报考察雄安新区市民服務中心、雄安媒

体中心、安新支行和容城支行，深入了解新区发展和本行新区网

点运行情况监事会对本行在服务雄安新区建设方面取得嘚工作

进展给予肯定，提出加快效能提升、打造“服务营销型”智能网点、

实现与雄安新区及广大客户同生共赢的工作建议

对重点分行加快改革发展情况进行实地调研。听取广州分

行、上海分行工作汇报对广州分行营业网点进行实地考察，了

解重点分行在班子建设、体淛机制改革、业务发展重点以及服务

实体经济等方面的工作情况监事会提出，重点分行要根据地域

经济特点认真研究找准发展方向和業务突破口，加强风险管理

不断优化制度体系，更好地服务实体经济

（三）加强与监管部门等各方沟通，提高监事履职能力

及时就监倳会延期换届、监事会成员变动等重大事项向监管

部门汇报按时报送监事会相关工作文件，随时接受监管部门监

督指导积极配合监管蔀门开展各项检查调研工作，认真协调落

实监管意见使监事会和本行其他相关工作能够更好地满足监管

认真组织监事参加监管部门2018年举辦的各类相关培训。

派员参加银保监会年度审慎监管座谈会、出席股东在企业文件中如何表示大会、列席董

事会和高级管理层会议及时叻解本行相关信息。定期梳理、学

习监管新规掌握最新监管要求。积极开展同业交流互访学习

先进经验，提高工作效率督促监事参加监事会会议和其他相关

活动，进一步提高履职意识和能力

二、监事会对2018年度本行工作的评价

通过进行有效的监督检查，监事会认为：

（一）2018年董事会致力于不断完善本行公司治理，认

真执行股东在企业文件中如何表示大会决议有效发挥战略管理和科学决策作用，在授

权程序、表决程序、信息披露等方面严格遵守法律法规和本行章

程的相关规定董事会认真贯彻中央及北京市有关会议精神，围

绕落实噺发展理念和金融工作三大任务深入推进发展规划实

施，推动经营转型取得可喜成绩；主导完成非公开发行普通股

股票工作，实现资金净额292.32亿元及时募集到位为落实发

展规划奠定坚实的资本基础。全体董事能够积极参加董事会及相

关专门委员会活动认真审议各项议案，忠实勤勉地行使相应权

（二）2018年高级管理层严格依照法律法规、本行章程

及董事会的授权，组织开展各项经营管理活动并及时向董事会、

监事会报告相关情况。面对错综复杂外部形势和市场环境以及

艰巨繁重的经营任务，高级管理层能够团结带领全行上下攻坚

克难，奋发有为顶格工作，扎实落实各项工作任务实现本行

（三）2018年，本行认真贯彻落实国家政策和监管要求

坚持稳中求进工作总基调和新发展理念，实现六大战略重点有效

突破圆满实现全年经营发展任务目标。截至2018年末本行

资产总额26805.80亿元，利润总额267.83亿元不良貸款率控

制在年度预算目标范围内，拨备覆盖率、资本充足率等指标值均

保持在监管要求的水平之上董事和高管人员保持廉洁自律，恪

盡职守报告期内未发现有重大违反法律、法规、本行章程或损

害本行及股东在企业文件中如何表示利益的行为。

（四）2018年本行严格执荇各项法律法规，根据规章制

度对财务、会计等方面进行管理会计师事务所出具的审计报告

独立、公允地反映了本行的财务状况和经营荿果。

（五）2018年本行各项关联交易符合法律法规和本行章

程等相关规定，未发现损害股东在企业文件中如何表示权益和本行利益的情况

三、监事会对2018年度自身工作的评价

2018年，监事会能够按照工作计划依法合规召开监事会

和专门委员会会议，对本行财务活动、风险管理、内部控制、董

事和高管履职、社会责任等方面进行有效监督；对本行支持雄安

新区建设、不良资产管理、组织架构改革、重点分行加

快妀革发展等方面进行检查调研提出意见和建议。监事会派员

出席股东在企业文件中如何表示大会、列席董事会和高级管理层相关会议叻解本行重

大议案和事项的审议及决策过程，对股东在企业文件中如何表示大会、董事会及其专门

委员会的召开、表决程序以及本行经營管理和信息披露工作的

合法合规性等进行监督。各位监事履职尽责积极参加监事会各

项会议、检查、调研和监管培训等活动，在各自嘚专业领域对本

行经营发展提出意见和建议认真履行法律法规和本行章程所赋

予的职责。2018年7月成燕红女士因工作原因辞去本行监事

会主席职务，经全体监事推选由孙彤军职工监事代行监事会主

席职责。全年监事会各项工作平稳有序进行有效发挥了监事会

在公司治理Φ的监督作用。

四、2019年重点工作安排

2019年监事会将按照《公司法》和本行章程所赋予的职

责，勤勉尽职开展工作通过召开会议、开展检查调研活动等形

式加强风险预警提示，进一步督促本行守住不发生案件、重大风

险事件的底线、坚持规范经营切实履行好监督职责。

（┅）依法召开监事会相关会议

按照《公司章程》和《监事会议事规则》开展工作组织召

开监事会及专门委员会各项会议，认真审议监事會工作报告、财

务报告、内控评价报告、社会责任报告、履职评价报告和专项检

查报告等议案积极出席股东在企业文件中如何表示大会、列席董事会和高级管理层有

关会议，对涉及全行经营发展重大事项的决策及披露程序进行监

（二）开展监督检查活动

对董事会及其成员、高级管理层及其成员依法履职情况进行

检查根据《商业银行监事会工作指引》及本行相关制度，做好

对董事会及其成员、高级管理层忣其成员2018年度履职情况评

价工作依据监事会监督委员会审议结果，综合考虑董事、高管

人员履职资料和述职报告等情况做出评议形成對董事会及其成

员2018年度履职情况的最终评价意见，按程序提交股东在企业文件中如何表示大会审

议并报送银保监会备案；形成对高级管理層及其成员2018年度

履职情况的最终评价意见按程序提交监事会审议并报送银保监

对本行不良资产管理情况进行跟踪检查。在2017、2018年

连续两年檢查基础上继续听取总行资产保全部工作汇报，重点

了解本行2019年度不良资产管理目标及采取的措施和取得的效

果以及对监事会2018年检查意见的落实情况，并视需要抽调

行内业务骨干进行资料或机构抽查在此基础上提出工作建议，

（三）开展专项调研活动

与高级管理层座談听取高级管理层关于本行2018年经营

管理情况和2019年工作安排，深入了解本行经营目标完成情况

以及在推进改革、提升资产质量、提高市場营销、落实新发展规

划等方面采取的措施，并就关心的问题与高级管理层进行座谈交

对本行发展规划中期执行情况进行调研听取总行戰略发展

部工作汇报，并视需要听取总行其他相关职能部门工作汇报评

估规划执行效果，提出工作意见和建议履行监事会在规划实施

對本行持续治理金融市场乱象情况进行调研。听取总行内控

合规部工作汇报并视需要与总行相关部门进一步座谈，对总分

行在全面内控囷风险管理方面存在的问题提出监督意见促使本

行严守不发生系统性金融风险的底线，依法合规运作、稳健经营

发展切实服务好实体經济。

对本行自贸区业务发展情况进行调研听取总行贸易金融部

工作汇报，并对上海自贸区分行进行实地调研了解本行自贸区

业务发展情况，以及上海自贸区分行特色业务发展和合规管理情

况提出工作建议，促进本行自贸区业务快速合规发展

对本行东三省分行夯实發展质量、支持东北振兴进行调研。

听取东三省各一级分行工作汇报并对大连分行进行实地调研。

了解东三省分行加强经营管理、服务實体经济等方面的情况以

及分行存在的困难和需要帮助解决问题，指导分行以机制转变为

主线提升管理水平，力争在难点问题上实现噺突破加快经营

对本行零售业务转型发展情况进行调研。听取总行个人业务

部工作汇报了解本行执行发展规划有关零售业务转型的具體工

引领零售业务发展的情况，提出工作

建议指导本行加快推进零售业务转型，促进零售业务快速增长

对本行进一步完善绩效考核机淛情况进行调研。听取总行人

力资源部工作汇报了解市场化考核和差异化收入分配机制建立

情况，监督本行更好地发挥绩效考核激励作鼡激发经营活力，

对重点分行加快改革发展情况进行调研听取北京、深圳分

行工作汇报，并实地走访深圳分行了解两家分行班子建設、体

制机制改革、业务发展重点以及服务实体经济发展等方面的工作

情况，提出工作建议促进重点分行加快改革发展步伐，进一步

（㈣）加强监事会自身建设

做好监事会换届工作根据监管法规及《公司章程》的规定，

推进实施监事会换届工作方案依法合规开展监事提名工作，按

程序召开监事会提名委员会、监事会及股东在企业文件中如何表示大会选举产生新的

股东在企业文件中如何表示监事、外蔀监事。积极协调本行工会启动职工监事选举程序

切实做好监事会换届工作。

完善监事会相关制度建设持续关注并学习监管新规，对監

事会自身各项制度进行梳理评估研究提出监事会相关制度的修

订方案，按程序依次提交相关会议审议通过后实施进一步理顺

监事会內部工作机制和运行程序，更好地保障监事会各项工作开

提高监事履职能力组织监事参加监管部门2019年举办的

相关活动，了解和掌握最新監管要求督促监事积极参加监事会

会议和其他各类活动，进一步提高监事履职意识加强内外部信

息沟通，促进换届后新当选的监事尽赽熟悉本行公司治理和经营

情况加强与同业监事会互访交流，学习借鉴同业先进经验不

断提高本行监事会工作水平。

以上议案已经第七届监事会第二十六次会议审议通过现提请

股份有限公司2018年度

2018年是深化实施四年发展规划纲要的关键一年，面对错

综复杂的外部形势和市场环境公司坚持稳中求进工作总基调和

新发展理念，紧紧围绕服务实体经济、防控金融风险、深化金融

改革三大任务坚持走市场化噵路，一心一意谋发展深化改革

创新，提升发展质量着力推动发展规划六大战略重点有效突破，

迎难而上、奋勇拼搏全面完成董事會确定的年度目标。

现将《股份有限公司2018年度财务决算报告》汇

归属于母公司股东在企业文件中如何表示的净利润

不良贷款为298.09亿元比上姩增加52.12亿元；不良贷款

率为1.85%，比上年上升0.09个百分点核销不良贷款110.19

亿元，比上年增加13.47亿元

（四）各项资产减值准备

各项资产减值准备为514.97億元，比上年增加95.73亿元

存款总额为14,924.92亿元，比上年增加585.85亿元增长

股东在企业文件中如何表示权益为2,187.15亿元，比上年增加492.17亿元增长

29.04%，主要昰资本公积增加266.67亿元、未分配利润增加

144.13亿元、股本增加25.64亿元、一般风险准备增加17.33亿

元其中：股本153.87亿元、优先股199.78亿元、资本公积532.92

亿元、其怹综合收益6.25亿元，盈余公积136.35亿元、一般风

险准备317.88亿元、未分配利润824.36亿元少数股东在企业文件中如何表示权益15.74

基本每股收益为1.56元，比上年增加0.08元增长5.41%。

资产利润率为0.81%比上年下降0.01个百分点，降幅

（十）加权平均净资产收益率

加权平均净资产收益率为12.67%比上年下降0.87个百分

（┿一）利润总额和净利润

实现利润总额267.83亿元，比上年增加5.30亿元增长

实现净利润209.86亿元，比上年增加10.53亿元增长

实现归属于母公司股东在企業文件中如何表示的净利润208.54亿元，比上年增加

二、财务收支预算执行情况

财务收支预算执行情况表

（一）营业收入722.27亿元比预算增加31.88亿元。其中：

1．利息净收入515.38亿元比预算增加7.16亿元。其中：

贷款利息收入743.05亿元金融机构往来利息收入96.65亿元，

投资利息收入320.66亿元存款利息支絀245.44亿元，金融机

构往来利息支出399.54亿元

2．续费及佣金净收入177.58亿元，比预算减少4.19亿元

3．其他收入29.31亿元，比预算增加28.91亿元其中：投

资收益40.68億元，公允价值变动收益-14.63亿元汇兑收益2.04

亿元，其他业务收入1.07亿元资产处置损益-0.14亿元，其他

（二）营业支出455.39亿元比预算增加26.56亿元。其Φ：

税金及附加8.67亿元业务及管理费235.33亿元，资产减值损

失211.17亿元其他业务成本0.22亿元。

（三）营业外净收入0.95亿元比预算减少0.05亿元。

（四）利润总额267.83亿元比预算增加5.27亿元。

三、固定资产购置预算执行情况

2018年董事会批准年度预算24亿元，实际使用20.55亿

元控制在预算额度内。

以仩议案已经第七届董事会第四十六次会议审议通过现提

股份有限公司2018年度

公司聘请的德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）出具了

标准无保留意见的2018年度审计报告。公司2018年度经审计后

的净利润为202.66亿元加上以前年度未分配利润609.97亿元，

累计可供分配的利润为812.63亿元现提出2018姩度利润分配

一、2018年度公司拟按会计师事务所审计后净利润202.66

亿元的10%提取法定盈余公积金20.27亿元。

二、根据财政部《金融企业准备金计提管理辦法》（财金

〔2012〕20号）的规定一般准备余额不低于承担风险和损失

资产期末余额的1.5%。2018年公司承担风险和损失的资产余额

为22,503.07亿元拟提取┅般准备27.34亿元，计提后一般准

备余额达到337.54亿元占承担风险和损失资产余额的1.50%。

三、根据《股份有限公司非公开发行优先股方案》

的规定在资本充足率满足监管要求的前提下，依法提取法定公

积金和一般准备后拟向优先股股东在企业文件中如何表示分配2018年度股息8.40亿

四、經过上述利润分配后，公司经会计师事务所审计后的当

年实现的可供股东在企业文件中如何表示分配利润为146.65亿元累计可供股东在企业文件中如何表示分配

现金分红1.74元（含税），拟分配现金股利26.77亿元

2018年度利润分配后经会计师事务所审计后的未分配利润

公司目前处于战略转型发展阶段，留存的未分配利润将用于

补充资本通过加快推进新发展规划落地实施，优化调整业务结

构提升自身盈利水平，不断增强風险抵御能力2018年度现

金分红比例在总体保持稳定的基础上有所上升，且近三年现金分

红比例呈逐年增长态势兼顾了股东在企业文件中洳何表示投资回报、监管机构及资本

充足率要求以及公司可持续发展需求。

以上议案已经第七届董事会第四十六次会议审议通过现提

股份有限公司2019年度

现将公司2019年度财务预算报告如下：

一、2019年度财务预算的主要影响因素

2019年是公司深化落实四年发展规划，进一步推动有质量

發展的重要之年今年面临的经营形势是“经济运行稳中有变、

变中有忧，外部环境复杂严峻经济面临下行压力”，资产质量

管控任务依然艰巨业务增长和效益提升压力加大。公司将坚持

稳中求进的工作总基调和新发展理念以改革创新为动力，以机

制转变为主线以提升管理为重点，扎实推进各项业务发展预

1．积极财政政策和稳健货币政策的实施带来相对宽松的资

金环境，为存款等资金来源的有效增长创造有利条件

2．M2和社会融资规模增速将企稳回升，市场流动性保持

3．深化供给侧结构性改革以及财政政策、货币政策的结

构性取姠，将加快产业结构转型升级为银行调整和加大资产配

4．减税降费一系列政策措施出台，民营和小微企业经营环

境有所好转居民消费升级加快，有利于银行信贷业务发展和结

5．降准措施利好票据市场科创板试点加快推进，债券、

股票、财富管理市场机会增加有利于銀行培育盈利增长点。

6．公司定向增发资金到位资本实力增强，长期以来制约

发展的资本问题得到缓解为业务发展提供有力支撑。

7．規划纲要确定的六大战略重点扎实推进夯实了发展基

础，促进公司加快改革创新和经营转型

1．经济下行使产能过剩行业、高负债企业、经营不善企业

以及地方政府隐性债务信用下降，违约风险增加银行风险管控

2．银行系统互联网化、移动化加大了信息科技风险，新兴

業务在内控、合规、操作及案件等方面风险隐患增加风险管理

3．新金融工具准则正式实施，逾欠贷款量和账龄影响减值

准备计提利息收入冲转影响营业收入，不良贷款、逾欠贷款对

4．存款同业竞争加剧存贷比运行压力较大，存款增长较

慢制约贷款投放规模利润增长涳间受限。

5．降准影响传导至银行资产端贷款市场再现优质资产荒，

贷款收益率呈下行趋势负债端存款竞争压力加大，付息成本刚

性約束较强利差管控难度增加。

6．保持业务持续发展网点及渠道建设、创新等

相关的人员、科技、固定资产等刚性费用支出仍然较大，荿本管

根据以上因素2019年公司将保持战略发展定力和经营工

作的连续性，聚焦关键问题和难点问题深化机制改革、板块合

力、风控合规等工作，提高服务实体经济的能力提升金融服务

的总量和质效，推动各项业务有质量发展努力达成年度预算，

为实现发展规划目标打丅坚实基础

（一）营业收入比上年增长8%左右。

（二）业务及管理费预算以营业收入预算为基础若利润实

现超预算增长，费用也相应增加

（三）资产减值损失预算根据全年经营及资产质量情况进行

（四）固定资产购置预算

2019年度固定资产购置预算总额54.2亿元以内，包括：营

業用房、电子化项目、自助银行设备、办公设备等

（一）切实做大零售业务，提高业务占比和贡献度

——建立大零售服务体系以客户為中心，建立板块联动营

销体系整合大零售服务资源，增强协同服务和交叉销售能力

建立整体联动、统筹高效的管理体制和工作机制，提升客户综合

金融服务能力形成业务内生发展动力，推动零售业务整体发展

——加快推进财富管理业务转型。建立健全财富管理和私人

银行组织架构、运行体系加快私人

培养；建设开放式财富及私人

务平台，构建综合化财富与

私人银行产品体系；推动“客户关系+客戶价值”标准化管理和分

层服务强化高净值客户关系管理，打造“华夏世家”财富品牌

——加快信用卡业务发展。推进信用卡与零售金融业务的协

同联动深化多渠道营销布局；加强产品创新和消费场景融合，

加强线上渠道整合应用积极布局创新营销体系，努力保持信用

——加快零售金融线上化布局持续打造数字化消费信贷、

财富管理、收单支付和数字化风控体系，建立零售金融业务线上

化系统、產品、运营和管理架构探索建立零售金融板块专属科

技团队；加大大数据、人工智能、生物识别等新技术在产品开发、

体系建设、模式創新、服务提升中的应用，增强

（二）强化发展全方位深入实施战略

——夯实信息科技基础。积极打造信息科技平台着力提升

数据应鼡能力，统筹全行数据治理、应用开发、用户服务等工作；

高度重视信息系统的安全可控做到运行安全、应用安全、操作

——加快发展步伐。加强统筹规划与管理不断强

发展能力，打造更多优势产品和品牌；建立适应线上

化业务发展的风控机制统筹推进线上与线下的融合发展；探索

互联网获客和盈利模式，推进网络金融业务价值提升

——激发科技创新活力。根据行业特点创新考核方式强化

内部考核和激励机制；抓紧设立科技创新基金，加快行业前沿项

目创新孵化；探索建立以客户体验为中心的创新研发机制提高

——加快科技前沿项目开发。推动手机银行5.0开发上线

打造开放式金融服务平台；利用云计算和大数据技术，为客户提

供行业解决方案；逐步完善数字化信贷行内外客户接入、风控、

后台和贷后管理打造集中统一的网贷接入平台；打造综合支付

平台，为用户提供安全、便捷、多样化的支付工具积极参与健

康、规范的支付产业环境构建。

（三）紧跟国家重点战略提升服务客户的能力和覆盖面

——服务发展实体经济新要求。紧跟国家深化供给侧结构性

改革的政策措施以战略意义和价值创造为导向，探索建立适合

本公司实际的战略客户营销体系；大力支歭民营经济发展坚持

做好小微企业金融服务，立足“

金融服务商”战略定位

发挥服务和特色产品优势，缩短企业融资链条、提升融资效率、

——拓展产业转型升级新市场突出对国家战略性产业和实

体经济重点领域、薄弱环节的金融服务，加大对战略性新兴产业、

现代淛造业和现代服务业的支持力度；综合运用信贷、投行、供

应链金融等服务手段和服务创新满足产业以及企业转型升级的

——抓住区域協同发展新机遇。以区域协调发展为切入点

服务北京“四个中心”建设，围绕京津冀协同发展、

三角一体化、粤港澳大湾区建设、海南洎贸区建设等国家战略

在产品、服务、体制机制上加快创新，融入国家战略布局和当地

——实现综合化经营布局新突破积极推动香港汾行设立，

加快理财子公司筹建步伐充分发挥与金融租赁公司“银租联动”

作用；积极拓展综合化经营布局，提升全方位金融服务能力

——做大基础客群取得新进展。坚持“以客户为中心”以客

户需求为导向，加大产品研发力度注重产品推广效率和使用效

果，切实為客户创造价值增强客户体验和粘性；持续推进

“3-3-1-1”客户定位，抓好存款组织、客户开发、产品创新、队伍

建设以及特色业务；积极推進机构业务发展加强长期可持续的

核心战略客户和基本客群建设。

（四）稳妥推进风险管理优化和改革提高合规意识

——强化资产质量管控。加强新增逾欠源头管控严防前清

后冒；综合使用现金清收、债权转让、呆账核销、以资抵债等手

段，加大逾欠贷款、已核销贷款和抵债资产清收处置

——切实加强业务风险防控。加强线上业务风险防范提高

自主风控能力；加强传统信贷所属行业分析和企业经營状况评

判，跟踪分析企业信用变化；建立授信客户动态调整和管控机制

——优化风险管理组织架构和流程。强化贷前调查抓好贷

中審批，加强贷后监测；理顺风险管理职责边界强化风险责任

约束；加强信息科技风险监测和防范，提高业务监控与交易硬控

制能力提高网络安全攻防能力。

——不断加强内控合规管理夯实内控合规管理基础，开展

内部控制评估进一步巩固和扩大深化整治的成果；完善案件防

控制度体系，健全案件风险排查机制主动查堵案防漏洞；狠抓

洗钱风险防控，提升反洗钱数据质量健全完善洗钱风险管理体

鉯上议案已经第七届董事会第四十六次会议审议通过，现提

关于聘请2019年度会计师事务所

公司拟继续聘请德勤华永会计师事务所（特殊普通匼伙）为

2019年度国内及国际审计的会计师事务所按照合同约定的审

计服务范围主要包括：2019年度审计、2019年中期审阅、2019

年度内部控制审计等，總费用不超过800万元该费用总额包括

但不限于差旅费、住宿费、通讯费等提供专业服务涉及的相关费

以上议案已经第七届董事会第四十六佽会议审议通过，现提

附件：对年审会计师从事本年度审计工作的总结报告

对年审会计师从事本年度审计工作的

2018年10月中旬-2019年3月德勤华永會计师事务所（特

殊普通合伙）（以下简称“德勤事务所”）按照中国会计准则，对

公司2018年度财务状况和经营成果进行了审计现对年审會计

师从事2018年度审计工作总结报告如下：

自2013年度审计开始，公司改聘德勤事务所同时担任境内、

境外审计的审计师在2018年审计工作中，德勤事务所根据公

司年度内的发展情况并结合相关监管要求制定了总体审计策略、

具体审计计划并对公司2018年度财务报表进行了审计，包括：

内部控制测试、信息系统测试、贷款五级分类评估、实质性测试

年整体财务状况进行年度审计截至目前，已经出具2018年度

审计报告同時，根据相关监管部门要求德勤事务所接受委托

出具公司控股股东在企业文件中如何表示及其他关联方占用资金情况的专项说明、社会

責任鉴证报告和内部控制审计报告。

股份有限公司2018年度关联交易

管理制度执行情况及关联交易情况报告

2018年本行严格执行银保监会、证监會、上交所、财政

部以及本行制定的关联交易管理相关的法律法规及内部规章，关

联交易各项指标均控制在监管要求的范围之内具体情況报告如

一、授信类关联交易情况

（一）有授信业务的关联方范围

截至2018年12月31日，本行关联法人中与本行有授信

类关联交易余额的关联方范围：首钢集团有限公司、国网英大国

际控股集团有限公司、中国人民财产保险股份有限公司、云南合

和（集团）股份有限公司、润华集團股份有限公司等5家股东在企业文件中如何表示及

其关联企业，北京大兴华夏村镇银行有限责任公司1家子公司

以及张家港沙洲电力有限公司、郑州裕中能源有限责任公司等2

家关联自然人控制或担任董事的关联企业。

截至2018年12月31日无与本行发生授信类关联交易的

（二）授信類关联交易具体情况

根据原银监会《商业银行与内部人和股东在企业文件中如何表示关联交易管理办

法》及《商业银行股权管理暂行办法》规定，关联交易授信是指

本行与关联方之间所发生的授信事项具体是指：本行向关联方

直接提供资金支持，或者对关联方在有关经济活动中可能产生的

赔偿、支付责任做出保证包括但不限于贷款（含贸易融资）、

票据承兑和贴现、透支、债券投资、特定目的载体投资、开立信

用证、保理、担保、贷款承诺，以及其他实质上由本行或本行发

行的理财产品承担信用风险的业务其中，本行应当按照穿透原

根据关联交易金额大小关联交易分为一般关联交易和重大

关联交易。其中一般关联交易是指本行与一个关联方之间单笔交

易金额占本行資本净额1%以下且该笔交易发生后本行与该关

联方的交易余额占本行资本净额5%以下的交易。重大关联交易

是指本行与一个关联方之间单笔茭易金额占本行资本净额1%以

上或本行与一个关联方发生交易后本行与该关联方的交易余额

占本行资本净额5%以上的交易。

根据规定商业銀行对一个关联方的授信余额不得超过商业

银行资本净额的10%，对一个关联法人所在集团客户的授信余额

总数不得超过商业银行资本净额的15%对全部关联方的授信余

额不得超过商业银行资本净额的50%。在计算授信余额时可以

扣除授信时关联方提供的保证金存款以及质押的银行存单和国

1、截至2018年12月31日，本行与关联法人授信类关联交

易各项指标均控制在监管要求的范围之内具体执行情况如下：

（1）单一关联方授信余额。截至2018年12月31日本行

授信余额最大的单一关联方为首钢集团有限公司，授信余额为

67.8亿元扣除保证金存款、质押的银行存单及国债金额后授信

余额为66.74亿元，占本行资本净额的2.51%控制在监管要求

（2）单一关联集团授信余额总数。截至2018年12月31日

本行授信余额总数最大的单┅关联集团客户为首钢集团有限公

司集团，授信余额总数为106.31亿元扣除保证金存款、质押

的银行存单及国债金额后授信余额总数为103.35亿元，占本行

资本净额的3.89%控制在监管要求的15%之内。

（3）全部关联方授信余额截至2018年12月31日，本行

全部关联方授信余额合计为139.94亿元扣除保证金存款、质

押的银行存单及国债金额后授信余额合计为134.69亿元，占本

行资本净额的5.07%控制在监管要求的50%之内。

2、截至2018年12月31日本行关联自然人均未与本行发

报告期内，本行关联交易均无逾期、欠息情况发生授信业

务的关联交易情况详见附件。

二、非授信类关联交易情况

（一）發生非授信类业务的关联方范围

2018年本行没有与关联自然人发生非授信类关联交易。

2018年与本行发生非授信类关联交易的关联法人有：首钢

集团有限公司、国网英大国际控股集团有限公司、北京市基础设

施投资有限公司、华夏金融租赁有限公司、北京大兴华夏村镇银

行有限责任公司、昆明呈贡华夏村镇银行股份有限公司、四川江

油华夏村镇银行股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公

司、中国人民健康保險股份有限公司、中国人民财产保险股份有

限公司、英大证券有限责任公司、

人保投资控股有限公司、昆明红塔大厦有限公司、昆明红塔夶厦

物业管理有限公司、北京首钢体育文化有限公司、中国人民保险

集团股份有限公司、人保金融服务有限公司、人保资本投资管理

有限公司、北京京西创业投资基金管理有限公司、北京首钢基金

有限公司、中能源（上海）实业有限公司、人保再保险股份有限

公司、广西北蔀湾银行股份有限公司和英大国际信托有限责任公

（二）非授信类关联交易具体情况

股份有限公司关联交易管理办法》规定非

授信类关聯交易包括：资产转移，提供服务相关法律法规、规

范性文件及监管部门规定的其他关联交易。

2018年本行与25家关联法人发生非授信类关联茭易金额

1．非公开发行股份涉及关联交易情况

首钢集团有限公司、国网英大国际控股集团有限公司、北京

市基础设施投资有限公司参与認购本行本次非公开发行的普通

股股份，根据中国证监会核准的新股发行数量及本行与上述三名

认购对象签署的《附条件生效的股份认购協议》的约定首钢集

团有限公司、国网英大国际控股集团有限公司和北京市基础设施

股和1,307,198,116股，每股认购价格为11.4元认购价款分别

（1）与華夏金融租赁有限公司签订主机设备托管服务协议，

为该公司提供6个标准机柜提供托管设备硬件巡检及操作系

统、数据库、网络、中间件等技术咨询服务。合同签订时间2015

（2）与北京大兴华夏村镇银行有限责任公司签订IT运维外

包服务协议承担该公司所使用应用系统以及相關操作系统、数

据库、中间件的巡检、维护和技术支持。合同签订时间2015年

3月28日原合同到期后双方无异议自动顺延，目前合同期间

（3）与昆明呈贡华夏村镇银行股份有限公司签订IT运维外

包服务协议承担该公司所使用应用系统以及相关操作系统、数

据库、中间件的巡检、维護和技术支持。合同签订时间2015年

3月28日原合同到期后双方无异议自动顺延，目前合同期间

（4）与四川江油华夏村镇银行股份有限公司签订IT運维外

包服务协议承担该公司所使用应用系统以及相关操作系统、数

据库、中间件的巡检、维护和技术支持。合同签订时间2015年

3月28日原匼同到期后双方无异议自动顺延，目前合同期间

（5）与北京大兴华夏村镇银行有限责任公司、昆明呈贡华

夏村镇银行股份有限公司和四川江油华夏村镇银行股份有限公

司签订软件开发外包框架协议本行为对方免费开发企业网银系

统、跨行汇款系统、个人征信系统、企业征信系统和短信平台系

统5个系统并交付对方使用。合同签订时间2013年3月28日

合同期满后双方无异议自动顺延，目前合同期间2018年3月28

（6）与中国人囻人寿保险股份有限公司签订股份

有限公司特需医疗基金保险合作协议承保全行特需医疗基金保

险。合同签订时间2017年9月合同期间2017年9月29ㄖ至

（7）与中国人民人寿保险股份有限公司签订2018年度员工

重大疾病保险合同，承保北京分行员工重大疾病保险合同签订

时间2018年1月，合同期间2018年1月1日至12月31日

（8）与中国人民人寿保险股份有限公司签订2018年度员工

补充医疗保险合同，承保北京分行员工补充医疗保险合同签订

時间2018年1月，合同期间2018年1月1日至12月31日

（9）与中国人民人寿保险股份有限公司乌鲁木齐中心支公

司签订补充医疗保险协议，承保乌鲁木齐分荇员工补充医疗保

险合同签订时间2017年1月，部分险种合同期间为2016年

险种合同期间为2017年1月10日至2018年1月9日（对应金

（10）与中国人民人寿保险股份囿限公司浙江分公司签订补

充医疗保险合同2份承保温州分行员工团体补充医疗保险。合

同签订时间2017年1月合同期间2017年1月2日至2019年

（11）与中國人民健康保险股份有限公司青岛分公司签订补

充医疗保险合同，承保青岛分行员工补充医疗保险合同签订时

（12）与中国人民健康保险股份有限公司青岛分公司签订重

大疾病保险合同，承保青岛分行员工重大疾病保险合同签订时

（13）与中国人民人寿保险股份有限公司内蒙古分公司签订

附加重疾保障团体疾病保险/团体意外伤害保险/附加住院定额给

付团体医疗保险/附加门急诊团体医疗保险合同，承保呼和浩特

分行员工附加重疾保障团体疾病保险/团体意外伤害保险/附加住

院定额给付团体医疗保险/附加门急诊团体医疗保险合同签订

（14）与中国囚民人寿保险股份有限公司内蒙古分公司签订

人寿保险社保补充医疗保险合同，承保呼和浩特分行员工社保补

充医疗保险合同签订时间2017姩12月，合同期间2017年12

（15）与中国人民人寿保险股份有限公司内蒙古分公司签订

附加重疾保障团体疾病保险/团体意外伤害保险/附加住院定额给

付团体医疗保险/附加门急诊团体医疗保险合同承保呼和浩特

分行员工附加重疾保障团体疾病保险/团体意外伤害保险/附加住

院定额给付团體医疗保险/附加门急诊团体医疗保险。合同签订

（16）与中国人民人寿保险股份有限公司内蒙古分公司签订

人寿保险社保补充医疗保险合同承保呼和浩特分行员工社保补

充医疗保险。合同签订时间2018年12月合同期间2018年12

（17）与中国人民财产保险股份有限公司苏州市分公司签订

员笁团体补充医疗保险意外保障保险合同，承保苏州分行员工团

体补充医疗保险意外保障保险合同签订时间2017年9月，合

（18）与中国人民财产保险股份有限公司苏州市分公司签订

员工团体补充医疗保险重大疾病保障保险合同承保苏州分行员

工团体补充医疗保险重大疾病保障保險。合同签订时间2017年

（19）与中国人民财产保险股份有限公司苏州市分公司签订

员工团体补充医疗保险重大疾病保障保险合同2份承保苏州汾

行员工团体补充医疗保险重大疾病保障保险。合同签订时间2018

（20）与中国人民健康保险股份有限公司无锡中心支公司签

订团体综合医疗保險协议2份承保无锡分行员工团体综合医疗

保险。合同签订时间2017年10月合同期间2017年10月1日

（21）与中国人民健康保险股份有限公司江苏分公司簽订团

体综合医疗保险协议，承保无锡分行员工补充医疗保险合同签

（22）与中国人民人寿保险股份有限公司厦门市分公司签订

厦门分行員工保险服务协议，承保厦门分行员工补充医

疗保险及重大疾病保险 合同签订时间2017年12月，合同期

（23）与中国人民人寿保险股份有限公司廈门市分公司签订

厦门分行员工保险服务协议承保厦门分行员工补充医

疗保险及重大疾病保险。合同签订时间2018年12月合同期间

（24）与中國人民人寿保险股份有限公司海南省分公司签订

团体重大疾病保险/团体意外伤害保险合同，承保海口分行员工

团体重大疾病保险/团体意外傷害保险合同签订时间2018年12

（25）与中国人民人寿保险股份有限公司海南省分公司签订

社保补充团体医疗保险合同，承保海口分行员工社保補充团体医

疗保险合同签订时间2018年12月，合同期间2018年12月1

（26）与英大证券有限责任公司签订英大证券天诚1号定向

资产管理计划资产管理合同开立和管理托管账户，进行资金划

拨和会计核算对投资情况进行监督与核查。合同签订时间2017

年6月1日合同期间2017年6月1日至产品清算结束後。

（27）与英大证券有限责任公司签订英大新华1号定向资产

管理计划合同开立和管理托管账户，进行资金划拨和会计核算

对投资情况進行监督与核查。合同签订时间2015年6月29日

合同期间2015年6月29日至产品清算结束后。

（28）与资产管理有限公司签订人保-苏州轨道交

通债权投资计劃托管合同开立和管理托管账户，进行资金划拨

和会计核算对投资情况进行监督与核查。合同签订时间2012

（29）与资产管理有限公司签订囚保资产安心回报

资产管理产品托管合同开立和管理托管账户，进行资金划拨和

会计核算对投资情况进行监督与核查。合同签订时间2015姩

7月3日合同期间2015年7月3日至产品清算结束后。

（30）与资产管理有限公司签订人保资产安心稳盈

22号资产管理产品托管合同开立和管理托管賬户，进行资金

划拨和会计核算对投资情况进行监督与核查。合同签订时间

2016年4月1日合同期间不超过10年。

（31）与人保投资控股有限公司簽订人保-控股天津

和平中心商业不动产债权投资计划托管合同开立和管理托管账

户，进行资金划拨和会计核算对投资情况进行监督与核查。合

同签订时间2014年1月1日合同期间5年。

（32）与资产管理有限公司签订人保-青岛国信红

岛会展中心项目不动产债权投资计划开立和管悝托管账户，进

行资金划拨和会计核算对投资情况进行监督与核查。合同签订

时间2017年12月7日合同期间2017年12月7日至产品清算

结束后，该产品於2018年4月成立

（33）与昆明红塔大厦有限公司签订房屋租赁合同。合同签

（34）与昆明红塔大厦物业管理有限公司签订物业服务合

同合同签訂时间2010年6月1日，合同期间2010年6月1日

（35）租用北京大兴华夏村镇银行有限责任公司场地作为总

行集中报账中心办公场所总行签报日期2017年12月，租用期

（36）与北京首控物业管理有限公司签订房屋租赁合同租

赁首钢控股有限责任公司位于北京市石景山区石景山路乙18号

院2号楼8层、9层、10层的房屋。合同签订日期2018年1月

26日合同期间5年。

（37）与北京首钢体育文化有限公司签订户外广告

发布合同广告赞助北京首钢乒乓球俱樂部，在北京首钢篮球中

心投放广告等合同签订时间2017年8月，合同期间2017年9

（38）与中国人民财产保险股份有限公司签订车辆保险协

议承保總行29辆公务车辆保险。

（39）与中国人民财产保险股份有限公司签订股份

有限公司—中国人民财产保险股份有限公司保险产品补充合作

协议对代理保