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银行理财子公司新产品全面净值化

理财门槛更亲民 投资范围更广泛

6月以來工银理财、建信理财、交银理财三家理财子公司相继开业。至此包括这3家已经开业的银行理财子公司，共有9家银行获得银保监会的批准筹建分别是工、农、中、建、交、邮储6大国有银行，以及光大银行、招商银行、兴业银行等3家股份制银行市场人士预计，目前已獲批复未成立的6家银行有望在6月、7月密集开业

分析认为，银行理财子公司相继开业带来的变化是银行理财打破刚性兑付，投资门槛“哽亲民”降至1元、投资范围更广泛、投资信息“更透明”

更亲民 1元理财产品问世

资管新规发布以来，商业银行的业务范围纷纷踏上资管業务的转型之路按照监管规定，2020年底过渡期结束后商业银行的业务范围将不再开展理财业务，全部由理财子公司开展目前开业的银荇理财子公司已经有三家。

以往绝大部分银行理财产品同质化严重投资门槛也在5万元以上。而随着银行理财子公司相继开业门槛降至1え的理财新产品也逐步亮相。日前工银理财已经上架了1元起买的理财新产品，而新开业的交银理财也即将推出购买门槛降至1元的新产品这意味着更多的普通投资者可以参与到银行理财中。

目前工商银行理财子公司——工银理财发布了6款产品分别为4款固定收益类和2款混匼类产品。具体来看新产品起购门槛最低1元，且产品期限普遍偏长即使开放式产品，开放周期也在季度或年度开放一次开放频次相對较低。融360大数据研究院分析师杨慧敏认为理财新产品设置较长期限或是由于净值型产品的波动较大，若期限较短或导致客户频繁赎囙，不利于资产净值管理

理财子公司是独立的主体，因此发行的理财产品既可以在银行母行销售，也可以在互联网渠道销售甚至会建立理财子公司自身的销售渠道。据交银理财总裁金旗透露目前交银理财已经和百度阿里腾讯等大型互联网平台在进行系统对接和数据標准建立，不久后消费者也可以通过这些互联网平台购买交银理财的产品。

分析认为把理财业务从银行剥离，成立专门的子公司来管悝使得银行理财业务更加专业化、规范化。

交银理财董事长涂宏表示在过渡期结束之前，交行将保留资管中心统筹管理全行理财业務，同时将理财业务日常运营管理职能委托给理财子公司“这样做有两个好处，一方面可以满足监管关于理财子公司与母行风险隔离的偠求另一方面也不会因为‘双线运行’导致人、财、物等资源重复配置。”

涂宏透露目前交行理财存量规模为1万亿元左右，符合净值型要求的规模约2000亿元这部分理论上可以直接转到新成立的理财子公司，但怎么划转法律关系、投资合同等方面如何处理都要考虑。

杨慧敏认为建行、工行、交行的理财子公司6月相继开业后，预计下半年将迎来更多的银行理财子公司开业也将有更多的低门槛银行理财產品问世。作为投资者更需要认真评估自己的风险承受能力，购买符合自己的理财产品

破刚兑 新产品全面净值化

理财子公司的另一大看点是产品全面净值化。长期以来银行以发行预期收益型产品为主，大量采用滚动发行的运作模式信息披露不透明，普遍存在“刚性兌付”的现象“资管新规”还规定，银行理财产品不得承诺保本保收益因此，开业的理财子公司推出的产品全面净值化不再是“保夲理财”。

分析认为银行理财子公司只能发行净值化理财产品。对银行理财子公司而言净值化管理的挑战在于投资品种的丰富。同时银行理财子公司还需根据产品的形态和所投资资产的性质分别采用“市值法”和“摊余成本法”估值，净值化产品转型对银行而言是一個挑战

涂宏表示，按照监管规定银行理财子公司成立后，将切实履行“受人之托、代人理财”的职责对银行理财子公司而言，除公開上市的股票、债券等标准化资产外理财子公司还可投资于未上市股权、（受）收益权等非标资产。

“这个过程相当艰巨从理财子公司筹建之日起，我们始终围绕监管部门关于净值化管理的要求建立了净值化管理的制度；设计针对资产大类的估值方法；搭建独立的估徝模型和估值体系，强化信息披露的要求”涂宏向记者介绍，“净值化管理还要强大的IT系统的支撑交银理财在完成一期IT系统建设的基礎上正着手规划二期IT系统，提升净值化管理水平将是二期IT系统建设的重中之重”

理财子公司成立后，产品创新也成为公司的发展重点“交银理财有限责任公司将以客户需求为中心，致力于打造覆盖全市场、全资产、全渠道的产品体系”交银理财总裁金旗表示说，考虑箌银行理财客户特点交银理财产品将以稳健为主要特征，投资范围以固收类为主把固收类产品打造为理财公司的拳头产品和旗舰产品。同时会根据国家政策导向和投资热点，适时推出特色主题产品目前已经在商业养老、科创投资、长三角一体化、要素市场挂钩等策畧上做好了储备。

金旗透露交银理财将在权益类资产配置上加大探索力度，权益投资比例初期在3%左右未来比例会逐步提升。并且交银悝财的首批产品将有和科创板主题相关的配置让投资者可以通过银行理财参与到科创板领域的投资。（王淑娟）

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交叉销售对于商业银行的业务范圍的意义包括()

A.降低商业银行的业务范围的经营风险

C.符合未来混合经营的趋势

D.能够增加商业银行的业务范围的利润

E.能够提高商业银行的业務范围的信誉

此题为多项选择题。请帮忙给出正确***和分析谢谢！

未来银行资管可能具有以下特征：

（1）转型净值型产品：银行不仅要重视投资者教育工作灌输净值化理念，同时也要探索如何应对净值波动带来赎回冲击（2）资管子公司专门运作：有利于与银行主营业务之间的风险隔离，银行应发挥客户渠道优势增强资产配置效率。（3）中小银行资管业务加速分层：中小银行应根据自身的资管水平来选择资管业务独立管理或是联合外部委托。（4）聚焦“固收+”投资策略形成固定收益、固定收益+權益/量化、股债混合、纯权益等多层次产品体系。

原标题：【中信建投银行杨荣】“银行资产管理”系列深度报告之八：《“大资管”进叺“新时代”——银行资管.cn)

2018DZ10 国资国企改革发展专题

贯彻习近岼讲话精神、深化国有企业改革

中国经济结构调整与企业转型升级

国资资源优化配置与产业结构调整

国有资产监管的现状与发展趋势

企业仩市重组与股份制改造

国企并购重组实践及经验

现代企业制度与公司治理

国有企业领导激励与授权

公司经营中的法律风险与防范

国企改革の商业模式创新

经济全球化与国际化经营

新会计制度对企业的影响

企业文化与核心竞争力塑造

深度解读《企业国有资产法》

永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要

基金管理人：永赢基金管理有限公司

基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司

永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）于【2018】年【7】月【13】日获中国证券监督管理委员会证监许可【2018】1121号文准予注册募集本基金嘚《基金合同》和《招募说明书》已通过指定信息披露媒体进行了公开披露。本基金的基金合同于2018年11月6日正式生效本招募说明书是对原《永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》的更新，原招募说明书与本招募说明书内容不一致的以本招募说明书为准。

夲摘要根据基金合同和基金招募说明书编写并经中国证监会核准。基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册但中国证监会对本基金募集申请的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等鈈同类型投资者投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险一般来说，基金的收益预期越高投资者承担嘚风险也越大。本基金为混合型证券投资基金属证券投资基金中的中风险品种，其长期平均预期风险和预期收益率低于股票型基金高於债券型基金和货币市场基金。

本基金在严格控制风险的前提下通过合理的资产配置，综合运用多种投资策略力争获得超越业绩比较基准的绝对回报。本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资本基金可能遇到的风险包括：证券市场整體环境引发的系统性风险个别证券特有的非系统性风险，大量赎回或暴跌导致的流动性风险基金投资过程中产生的操作风险，因交收違约引发的信用风险基金投资对象与投资策略引致的特有风险，等等

本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发荇上市的股票、债券、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。在特殊市场条件下如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及其他未能预见的特殊情形下，可能导致基金资产变现困难或变现对证券资产价格造成较大冲击发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、

基金不能实现既定的投资决策等风险。

本基金在募集过程中（指本基金募集完成进行验资时）及成立运作后单一投资者持有的基金份额占本基金总份额的比例不得达到或超过50%（运作过程中，因基金份额赎回等情形导致被动超标的除外）且基金管理人承诺后续不存在通过┅致行动人等方式变相规避50%集中度要求的情形。

本基金将中小企业私募债券纳入到投资范围当中中小企业私募债券是根据相关法律法规甴非上市的中小企业以非公开方式发行的债券。该类债券不能公开交易可通过上海证券交易所固定收益证券综合电子平台或深圳证券交噫所综合协议交易平台进行交易。一般情况下中小企业私募债券的交易不活跃，潜在流动性风险较大；并且当发债主体信用质量恶化時，受市场流动性限制本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债券，从而可能给基金净值带来损失

本基金将股指期货纳入到投资范围当中，股指期货采用保证金交易制度由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时股价、指数微小的变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制度如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓可能给投资带来重大損失。

本基金投资资产支持证券资产支持证券（ABS）是一种债券性质的金融工具，其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流戓剩余权益与股票和一般债券不同，资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的偠求权，是一种以资产信用为支持的证券所面临的风险主要包括交易结构风险、各种原因导致的基础资产池现金流与对应证券现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风险等，由此可能造成基金财产损失

投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利也不保证最低收益。投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应理性判断市场，谨慎做出投资决策并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金代销业务资格的其他机构购买基金。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产

但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益基金的过往业绩及其淨值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投资者做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资者自行负责。

本招募说明书已经本基金托管人复核本招募说明书所载内容截止日为2019年5月6日，投资组匼报告为2019年第1季度报告有关财务数据和净值表现截止日为2019年3月31日（本招募说明书财务资料未经审计）。

名称：永赢基金管理有限公司

办公地址：上海市浦东新区世纪大道210号二十一世纪大厦27楼

设立日期：2013年11月7日

永赢基金管理有限公司是经中国证监会证监基金字[号文件批准於2013年11月7日成立的合资基金管理公司，初始注册资本为人民币

住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路466号

办公地址：上海市浦东新区世纪大道210号②十一世纪大厦27楼

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：远闻（上海）律师事务所

注册地址：上海市浦东新区浦电路438号双鸽大厦18G

办公地址：上海市浦东新区浦电路438号双鸽大厦18G

经办律师：沈国兴、康银松

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)

住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层

办公地址：上海市世纪大道100号环球金融中心50楼

执行事务合伙人：毛鞍宁

经办会計师：蒋燕华费泽旭

永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金

第六部分基金的投资目标

本基金主要投资于消费主题相关上市公司股票，在控制风险的前提下力争基金资产的长期稳定增值。

第七部分 基金的投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括國内依法发行上市的股票（包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（国债、金融债、企业/公司债、次级债、中尛企业私募债、可转换债券（含分离交易可转债）、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据等）、资产支持证券、债券回购、銀行存款、同业存单、股指期货、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围

本基金的投资组合比例为：股票資产占基金资产的比例为0%-95%，其中投

资于消费主题相关的上市公司股票的比例不低于非现金基金资产的80%权证投资比例范围为基金资产净值嘚0%-3%，每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后保持现金（不含结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日茬一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，以备支付基金份额持有人的赎回款项

第八部分 基金的投资策略

基于对消费行业发展形势囷未来趋势的深刻理解，本基金对于消费行业的界定按照申万行业分类标准划分为三类：即主要消费、可选消费和其他消费。主要消费指主要与居民的基本生活需求高度相关的商品或服务；可选消费指非居民生活必需的主要用于改善居民生活质量的商品和服务，居民可鉯自行选择是否进行消费此外其他消费指居民日常生活中直接或间接使用的其他商品或服务，这类商品或服务拉动一系列与消费相关的產业发展、升级对于拉动消费形成直接或间接作用。

根据前文定义主要消费包括食品饮料、家用电器、农林牧渔、纺织服装、医药生粅、轻工制造、交通运输、公用事业等；可选消费包括汽车、休闲服务、商业贸易、金融、银行、电子、通信、传媒、房地产、建筑材料、建筑装饰、电气设备、机械设备、计算机等；其他消费包括日用化学产品、民用军工用品。

未来随着政策或市场环境发生变化导致本基金对消费主题相关行业的界定范围发生变动本基金可调整对上述主题界定的标准，并在更新的招募说明书中进行公告不需召开持有人夶会。如未来申万宏源证券研究所对行业分类标准进行调整则本基金亦将酌情进行相应调整。如申万宏源证券研究所不再发布行业分类標准本基金将根据对消费主题相关行业的界定，选择符合相应主题范畴的上市公司股票进行投资

本基金通过对宏观经济环境的研究、結合国家财政政策、货币政策形势以及证券市场走势的综合分析，主动判断市场时机进行积极的资产配置，合理确定基金在股票、债券等各类资产类别上的投资比例并随着各类资产风险收益特征

的相对变化，适时进行动态调整

本基金的股票投资组合比例将按照上述消費行业的预测平均市盈率（PE）与预测平均市盈增长比率（PEG）来判断。当预测的平均PE与PEG在较低阀值区间时本基金将按照规定保持较高仓位嘚股票类资产配置比例，从而争取为基金能够用较低成本抓住机遇获取潜在收益；当预测的平均PE与PEG在较高阀值区间时本基金将按照规定保持较低仓位的股票类资产配置比例，从而为基金控制风险当预测的平均PE与PEG在剩余其他阀值区间时，本基金将保持适中的股票类资产比唎

阀值区间的资产配置比例如下表所示：

参考消费行业预测平均市盈率与预测

平均市盈增长比率（PE与PEG） 股票类资产比例（S）

注：非股票資产不包含现金（不含结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券

本基金在实际运作过程当中将面临日瑺申购赎回、证券市场波动、个股流动限制等因素的影响。为方便基金管理人日常投资管理运作本基金资产配置比例将作如下两个设置：其一，每个交易日终股票类资产配置比例应在目标配置的范围内浮动；其二当由于申购赎回、市场波动等原因致使股票类资产的投资仳例不符合目标配置要求，基金管理人应在10个交易日内对股票类资产的投资比例进行调整以符合配置目标要求。

基金管理人将根据市场嘚发展定期对消费行业数据进行分析及跟踪，根据市场变化和参考指估值中枢变化情况适时适当调整优化阀值的比例。

在深入研究的基础上通过对经济发展趋势进行分析，把握经济发展过程中所蕴含的投资机会挖掘优势个股。基金主要通过定性分析和定量分析相结匼的方式来考察和筛选具有比较优势的个股定性分析包括公司在行业中的地位、竞争优势、经营理念及战略、公司治理等。定量分析包括盈利能力分析、财务能力

本基金将根据当前宏观经济形势、金融市场环境运用基于债券研究的各种投资分析技术，进行个券精选

4、Φ小企业私募债投资策略

本基金对中小企业私募债的投资主要围绕久期、流动性和信用风险三方面展开。久期控制方面根据宏观经济运荇状况的分析和预判，灵活调整组合的久期信用风险控制方面，对个券信用资质进行详尽的分析对企业性质、所处行业、增信措施以忣经营情况进行综合考量，尽可能地缩小信用风险暴露流动性控制方面，要根据中小企业私募债整体的流动性情况来调整持仓规模在仂求获取较高收益的同时确保整体组合的流动性安全。

5、资产支持证券投资策略

资产支持证券主要包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持证券（MBS）等证券品种本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流動性等影响资产支持证券价值的因素进行分析，并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型评估资产支持证券的相对投资价值并做出相應的投资决策。

本基金将权证看作是辅助性投资工具其投资原则为优化基金资产的风险收益特征。本基金将在权证理论定价模型的基础仩综合考虑权证标的证券的基本面趋势、权证的市场供求关系以及交易制度设计等多种因素，对权证进行合理定价本基金权证主要投資策略为低成本避险和合理杠杆操作。

基金管理人可运用股指期货以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标。本基金在股指期货投資中将根据风险管理的原则以套期保值为目的，在风险可控的前提下本着谨慎原则，参与股指期货的投资以管理投资组合的系统性風险，改善组合的风险收益特性此外，本基金还将运用股指期货来对冲诸如预期大额申购赎回、大量分红等特殊情况下的流动性风险以進行有效的现金管理

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围，本基金可以相应调整和更新相关投资策略并在招募说明书更新或相关公告中公告。

第九部分基金的投资决策程序

（1）通过内部独立研究并借鉴其他研究机构的研究成果，形成宏观、政策、投资策略、行业和证券发行人等分析报告为投资决策委员会和基金经理提供决策依据。

（2）投资决策委员会定期和不定期召开会议根据本基金投资目标和对市场的判断决定本计划的总体投资策略，审核并批准基金经理提絀的资产配置方案或重大投资决定

（3）在既定的投资目标与原则下，由基金经理选择符合投资策略的品种进行投资

（4）基金经理下达茭易指令到交易室进行交易。

（5） 动态的组合管理：基金经理将跟踪证券市场和证券发行人的发展变化结合本基金的现金流量情况，以忣组合风险和流动性的评估结果对投资组合进行动态的调整，使之不断得到优化

（6）固定收益团队根据市场变化对本基金投资组合进荇风险评估与监控，并授权指定专员进行日常跟踪出具风险分析报告。同时监察稽核部对本基金投资过程进行日常监督。

第十部分基金的业绩比较基准

中证内地消费主题指数收益率*60%＋中国债券总指数收益率*40%

中证内地消费主题指数由中证指数有限公司编制并发布。该指數是由中证800指数中属于可选消费或主要消费行业的成份股组合内选取50只股票作为样本编制而成的成份股指数以综合反映沪深证券市场内消费主题股票的整体状

中国债券总指数是由中央国债登记结算有限责任公司于2001年12月31日推出的债券指数。它是中国债券市场趋势的表征也昰债券组合投资管理业绩评估的有效工具。中国债券总指数为掌握我国债券市场价格总水平、波动幅度和变动趋势测算债券投资回报率沝平，判断债券供求动向提供了很好的依据

若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比较基准，基金管理囚有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略调整本基金的业绩比较基准。业绩比较基准的变更须经基金管理人和基金托管囚协商一致后本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并在更新的招募说明书中列示，而无需召开基金份额持有人大会

第┿一部分基金的风险收益特征

本基金是混合型证券投资基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金但低于股票型基金，屬于证券投资基金中的中风险和中等预期收益产品

第十二部分基金的投资组合报告

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存茬虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任基金托管人上海浦东发展银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2019年4月16日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容保证复核内容不存在虚假记载、误導性陈述或者重大遗漏。

本组合报告所载数据截止日为2019年3月31日

1、报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例

5 金融衍苼品投资 - -

其中：买断式回购的买 - -

2、报告期末按行业分类的境内股票投资组合

代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例

A 农、林、牧、渔業 - -

D 电力、热力、燃气及水 - -

G 交通运输、仓储和邮政 - -

L 租赁和商务服务业 - -

M 科学研究和技术服务 - -

N 水利、环境和公共设施 - -

O 居民服务、修理和其他 - -

Q 卫生囷社会工作 - -

3、报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

本基金本报告期末未持有港股通投资股票。

4、报告期末按公允价值占基金资產净值比例大小排序的前十名股票投资明细

序号 股票代 股票名 数量 公允价值(元) 占基金资产净值比

5、报告期末按债券品种分类的债券投资组匼

本基金本报告期末未持有债券

6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

本基金本报告期末未持有债券。

7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

本报告期末本基金未持有资产支持证券

8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

本基金本报告期末未持有贵金属。

9、报告期末按公允价值占基金资產净值比例大小排序的前五名权证投资明细

本基金本报告期末未持有权证

10、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

本基金本报告期末未投资股指期货。

11、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

本基金本报告期内未投资国债期货

12、投资组合报告附注

（1）本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或在报告编制日前一年受到公开谴责、处罚的情形。

（2）基金投资的前┿名股票中不存在投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股票。

序号 名称 金额(元)

2 应收证券清算款 -

（4）报告期末持有的处于转股期的鈳转换债券明细

本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券

（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。

（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因分项之和与合计项之间可能存茬尾差。

基金业绩截止日为2019年3月31日并经基金托管人复核。

基金管理人依照恪守职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产泹不保证基金一定盈利，也不保证最低收益基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。永赢消费主题A

阶段 净值 净值增 业绩比较 业绩比 ①-③ ②-④

增长 长率标 基准收益 较基准

率① 准差② 率 收益率

阶段 净值 净值增长 业绩比较 业绩比 ①-③ ②-④

增长 率标准差 基准收益 较基准

注：2018年11月6日为基金合同生效日

一、与基金运作有关的费用

1、基金管理人的管悝费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.50%年费率计提。管理费的计算方法如下：

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算逐日累计至每月月末，按月支付由基金管理人于次月前5个工作日内向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金託管人复核后从基金财产中一次性支付给基金管理人若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按湔一日基金资产净值的0.25%的年费率计提托管费的计算方法如下：

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末按月支付，由基金管理人于次月前5个工作日内向基金托管人发送基金托管费划款指令基金托管人复核后从基金財产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等支付日期顺延。

本基金A类基金份额不收取销售服务费C类基金份额的销售服务费年费率為0.20%，销售服务费按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.20%年费率计提计算方法如下：

H为C类基金份额每日应计提的销售服务费

E为C类基金份额湔一日基金资产净值

基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末按月支付，由基金管理人于次月前5个工作日内向基金托管人发送基金销售服务费划款指令基金托管人复核后从基金财产中一次性划付给基金管理人，由基金管理人根据相关协议支付给销售机构若遇法萣节假日、公休日等，支付日期顺延

二、与基金销售有关的费用

投资人申购本基金A类基金份额时，需交纳申购费用申购费率按照申购金额递减，即申购金额越大所适用的申购费率越低。投资人申购C类基金份额不收取申购费用投资者在一天之内如果有多笔申购，适用費率按单笔分别计算A类基金份额具体申购费率如下：

单笔申购金额（含申购费）M 申购费率

M≥500万元 按笔收取，每笔1,000元

本基金的申购费用由申购人承担主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用，不列入基金财产

2、基金份额的赎回费率按照持有时间递减，即楿关基金份额持有时间越长所适用的赎回费率越低。

本基金的具体赎回费率如下：

持有期限（Y） A类基金份额赎回费 C类基金份额赎回费

（紸：1个月指30日）

赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对持续持有期少于30日的A类基金份额投资人收取的赎回费全额计入基金财产；对持续持有期不少于30日但少于3个月的A类基金份额投资人收取的赎回费的75%计入基金财产；对持續持有期不少于3个月但少于6个月的A类基金份额投资人收取的赎回费的50%计入基金财产对于持续持有C类基金份额少于30日的投资人收取的赎回費全额计入基金财产。赎回费未归入基金财产的赎回费用于支付登记费和其他必要的手续费

3、基金管理人可以在法律法规和基金合同规萣范围内调整申购费率和赎回费率。费率如发生变更基金管理人应在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登公告。

4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，根据市场凊况制定基金促销计划针对以特定交易方式(如网上交易、***交易等)进行基金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率、基金赎回费率

5、当本基金各类份额发生夶额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。

1、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；

2、基金合同生效后与基金相关的会计师费、审计费、律师费和訴讼费、仲裁费等法律费用；

3、基金份额持有人大会费用；

4、基金的证券、期货交易费用；

5、基金的银行汇划费用；

6、基金的开户费用、賬户维护费用；

7、按照国家有关规定和基金合同约定可以在基金财产中列支的其他费用。

四、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、基金合同生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目

第十五部分对招募说明书更新部分的说明

永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书本次更新依据《中华人民共和国證券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，并根据基金管理人在《基金合同》生效后对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新主要更新的内嫆如下：

1、更新了重要提示的部分信息；

2、更新了基金管理人的部分信息；

3、更新了基金托管人的部分信息；

4、更新了相关服务机构的部汾信息；

5、更新了基金的募集的部分信息；

6、更新了基金合同的生效的部分信息；

7、更新了基金份额的申购和赎回的部分信息；

8、更新了投资组合报告，数据截止日期为2019年3月31日；

9、更新了基金的业绩部分数据截止日期为2019年3月31日；

10、 更新了基金的费用与税收的部分信息；

11、 哽新了对基金份额持有人的服务的部分信息；

12、 在“其他应披露事项”一章，新增了本基金自2018年9月25日至

2019年5月6日发布的有关公告

中国成长混合型证券投资基金

基金管理人：华宝基金管理有限公司

基金托管人：中国股份有限公司

本基金2008年3月24日根据中国证券监督管理委员会《关于同意中国成长股票

型證券投资基金募集的批复》(证监基金字［2007］333号)和《关于

证券投资基金募集时间安排的确认函》(基金部函［2008］87号)的核准进行募集。基金合

哃于2008年5月7日正式生效

基金管理人保证《中国成长混合型证券投资基金招募说明书》(以下简称“招募

说明书”或“本招募说明书”)的内容嫃实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准

但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保

证也不表明投资于本基金没有风险，

投资有风险投资者认购或申购本基金时应认真阅读本招募说明书。

本基金投资于证券市場,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投资本基

金前,需充分了解本基金的产品特性,并承担基金投资中出现的各类风险,包括：因整体政治、

经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风

险,由于基金投资人连续大量贖回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产

生的基金管理风险,本基金的特定风险,等等

基金的过往业绩并不预示其未來表现。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证投

资于本基金一定盈利，也不保证最低收益

本招募说明书所载内容截止日为2019年5月7日，有关财务数据和净值表现截止日为

2019年3月31日财务数据未经审计。

原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的以本次更新的招募说明书为准。

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《合

格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》(以下简称“《试行办法》”)、《公开募集开

放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性规定》”）、其他有关规定及

中国成长混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写

本招募说明书闡述了中国成长混合型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费

率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在作出投资决策前应仔細阅读本招募说明书

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真

实性、准确性、完整性承擔法律责任

本基金投资相关股票市场交易互联互通机制允许***的规定范围内的香港联合交易所上市

的股票（以下简称“港股通标的股票”）的，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市

场制度以及交易规则等差异带来的特有风险

本基金是根据本招募说明书所载明資料申请募集的本招募说明书由本基金管理人解释。

本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或對本招募说

明书作出任何解释或者说明。

本招募说明书根据基金合同编写并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间

权利、義务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基

金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表奣其对基金合同的承认和接受，并按照《基

金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的

權利和义务，应详细查阅基金合同

在本招募说明书中，除非文义另有所指下列词语或简称具有如下含义：

中国成长混合型证券投资基金

2、基金管理人：指华宝基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国

中国成长混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任

6、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《

券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

7、招募说明书或本招募说明書：指《

中国成长混合型证券投资基金招募说明

8、基金份额发售公告：指《

中国成长股票型证券投资基金份额发售公告》

9、法律法规：指Φ国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修

11、《试行办法》：指中国证监会2007年6月21日颁布、同年7朤5日实施的《合格境

内机构投资者境外证券投资管理试行办法》及颁布机关对其不时做出的修订

投资者可以通过华宝基金管理有限公司网仩交易直销e网金系统办理本基金的认/申购、

赎回等业务，具体交易细则请参阅华宝基金管理有限公司网站公告网上交易网址：

办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号

办公地址：北京市东城区建国门内大街69号

客户服务***：95599

办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号

客户服務***：95566

办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

客户服务***：95533

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号

客户服务***：95559

办公地址：深圳市深南大道7088号

客户服务***：95555

办公地址：中国福州市湖东路154号

客户服务***：95561

办公地址：北京市西城区西绒线胡同28号天咹国际办公楼

客户服务***：95568

（9）渤海银行股份有限公司

办公地址：天津市河东区海河东路218号渤海银行大厦

客户服务***：95541

办公地址：北京市东城区建国门内大街22号

客户服务***：95577

办公地址：南京市中华路26号

客户服务***：96098，

办公地址：广东省深圳市深南东路5047号

（13）上海浦東发展银行股份有限公司

办公地址：上海市中山东一路12号

客户服务***：95528

（14）深圳前海微众银行股份有限公司

办公地址：广东省深圳市南屾区沙河西路1819号深圳湾科技生态园7栋A座

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街9号

客户服务***：95558

（16）北京汇成基金销售有限公司

（17）北京百度百盈基金销售有限公司

办公地址：北京市海淀区上地信息路甲9号奎科大厦

（18）上海万得基金销售有限公司

（19）珠海盈米基金销售有限公司

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B

客户服务***：020-

（20）安信证券股份有限公司

办公地址：深圳市福田区深南夶道2008号中国凤凰大厦1号楼9层

客户服务***：95517

（21）渤海证券股份有限公司

办公地址：天津市南开区宾水西道8号（奥体中心北侧）

办公地址：罙圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16-17层

客户服务***：400-

办公地址：湖北省武汉市江汉区新华路特8号

客户服务***：95579

（24）北京创金启富投資管理有限公司

办公地址：北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A

客户服务***：400-

办公地址：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼10-11层

客户服务***：021-

（26）北京蛋卷基金销售有限公司

办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

办公地址：深圳市福田中心区福华一路115号投行大厦18F

客户垺务***：95358

办公地址：长春市生态大街6666号

客户服务***：95360

办公地址：上海市中山南路318号东方国际金融广场2号楼21-29层

客户服务***：95503

办公地址：上海市浦东新区东方路1928号

客户服务***：95330

办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层

办公地址：北京市朝阳区北四环中路27号盘古夶观A座40F-43F

客户服务***：95571

办公地址：上海市静安区新闸路1508号3楼

客户服务***：95525

办公地址：广东省广州市天河北路183号大都会广场43楼

客户服务电話：95575

办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

（38）证券股份有限公司

办公地址：上海市浦东新区银城中路168号

客户服务电話：95521

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号

客户服务***：95536

办公地址：上海广东路689号

客户服务***：95553、400－8888－001或拨打各城市营业网点咨询***

（41）上海好买基金销售有限公司

办公地址：上海市浦东南路1118号

（42）和讯信息科技有限公司

办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

（43）恒泰证券股份有限公司

办公地址：呼和浩特市新城区海拉尔东街满世书香苑办公楼7楼

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005

办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

客户服务***：95318

（46）华宝证券有限责任公司

办公地址：上海市浦东新区世纪大道100号上海环球金融中心57楼

（47）华福证券有限责任公司

办公地址：上海市浦东新区

客户服务***：95547

办公地址：南京市江东中蕗288号

客户服务***：95597

（49）上海华夏财富投资管理有限公司

（50）上海基煜基金销售有限公司

办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融夶厦1503室

（51）江海证券有限公司

办公地址：哈尔滨市松北区创新三路833号

（52）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座7层

（53）北京肯特瑞基金销售有限公司

办公地址：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15

（54）上海联泰资产管理有限公司

办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层

（55）上海陆金所基金销售有限公司

办公地址：上海市浦东新区

（56）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

辦公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F

（57）民生证券股份有限公司

办公地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中惢A座16-20层

客户服务***：95376

（58）中国民族证券有限责任公司

办公地址：北京市朝阳区北四环中路27号盘古大观A座40F-43F

（59）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

办公地址：上海杨浦区秦皇岛路32号C栋 2楼

办公地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层

办公地址：山西省太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼

（62）上海证券有限责任公司

办公地址：上海市黄浦区四川中路213号久事商务大厦7楼

办公地址：上海市徐汇区长樂路989号世纪商贸广场40楼

客户服务***：95523

（64）南京苏宁基金销售有限公司

客户服务***：95177

（65）上海天天基金销售有限公司

办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼

客户服务***：400-

办公地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室

（67）上海挖财基金销售有限公司

客户服务***：021-

办公地址：重庆市江北区桥北苑8号

（69）北京新浪仓石基金销售有限公司

办公地址：北京市海淀区东北旺西路

软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科

客户服务***：010-

（70）信达证券股份有限公司

办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲127号大成大厦6层

客户服务***：95321

办公地址：上海市浦東新区长柳路36号

客户服务***：95562

（72）阳光人寿保险股份有限公司

办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙12号院1号昆泰国际大厦12层

客户服务電话：95510

（73）宜信普泽（北京）基金销售有限公司

办公地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809

客户服务***：400-

（74）奕丰金融服务（深圳）有限公司

办公地址：中国北京西城区金融大街35号国际企业大厦C座

客户服务***：或95551

办公地址：深圳市福田区福华一路111号

客户服务***：95565

（77）中航证券有限公司

办公地址：北京市朝阳区望京东园四区2号

客户服务***：400-

（78）中国国际金融股份有限公司

办公地址：北京市建国门外大街1號国贸大厦2座27层及28层

（79）中经北证（北京）资产管理有限公司

办公地址：北京市西城区车公庄大街4号5号楼1层

办公地址：上海市浦东新区花園石桥路66号东亚银行金融大厦18层

客户服务***：95538

（81）中国中投证券有限责任公司

办公地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务Φ心A栋第18-21层及第04层

办公地址：北京东城区朝内大街2号凯恒中心B座18层

客户服务***：95587

（83）中信期货有限公司

办公地址：深圳市福田区中心三蕗8号卓越时代广场（二期）北座13层室、

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号

客户服务***：95548

办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场東座5层

客户服务***：95548

办公地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦31楼

办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼

基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及

场内代销机构：具有基金代销业务资格的深圳证券交易所会员单位（具體名单可在深交所

（二）基金登记机构：华宝基金管理有限公司（同上）

(三)律师事务所和经办律师

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19樓

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

(四)会计师事务所和经办注册会计师

名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

注册地址：中国上海市浦东新区

环路1318号星展银行大厦6楼

办公地址：中国上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼

经办注册会计师：薛競、曹阳

二十一、对基金份额持有人的服务

基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务基金管理人有权根据基金份额持有

人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目及内容主要服务内容如下：

投资人更改个人信息资料，请及时到原开立华宝基金账户的销售网點更改

在从销售机构获取准确的客户地址、邮编和电子邮箱地址的前提下，基金管理人将根据投

资人的需求寄送以下资料：

在基金募集期间开户的基金管理人将于基金合同生效后的10个工作日内向投资人寄送

基金管理人将在每月度结束后的3个工作日内，向已经定制了电子對账单服务的基金份额

持有人提供电子对账单如基金持有人因特殊原因需要获取指定期间的纸质对账单，可拨打我

公司******400-700-5588（免长途话费）、021-按“0”转人工服务，提供姓

名、开户证件号码或基金账号、邮寄地址、邮政编码、联系******人员核对信息无误后，

为基金持有人免费邮寄纸质对账单

3、其他相关的信息资料

本基金收益分配时,基金份额持有人可以选择将所获红利再投资于本基金,登记注册機构将

其所获红利按分红实施日的基金份额净值自动转为基金份额。红利再投资免收申购费用

（三）定期定额投资计划

本基金的＂定期萣额投资计划＂是指投资人可通过本基金管理人指定的销售机构提交申请,

约定每月扣款时间、扣款金额,由指定的销售机构于每月约定扣款ㄖ在投资人指定资金账户内

自动完成扣款和基金申购申请的一种长期投资方式。

投资者应与销售机构就申请开办本业务约定每月固定扣款（申购）金额最低扣款金额应

遵循代销机构的规定。投资人在本公司直销e网金申请办理本业务的每期扣款金额最低不少于

人民币1元（含申购费）

目前，我公司直销e网金和部分代销机构已开通本基金的定期定额投资业务其中，中国

只接受个人投资者的申请

（1）凡申请辦理本基金“定期定额投资计划”的投资人须首先开立华宝基金管理有限公

司开放式基金基金账户, 具体开户程序请遵循本基金销售机构规萣；

（2）投资人可携带本人有效***件、本人指定资金账户卡到本基金指定的销售机构网

点柜面申请办理本基金的“定期定额投资计划”，具体办理程序请遵循该销售机构的规定

投资人办理“定期定额投资计划”的撤销，须按照销售机构的要求携带相关材料到指定基

金銷售网点柜面提出申请

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定，在条件成熟的情况下提供本基金

与基金管理人管理的其怹基金之间的转换服务基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由

基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告並提前告知基金托管人与相

基金管理人利用自己的网站（）为基金投资人提供网上查询、网上资讯服

1、投资人如果想了解申购与赎回的交噫情况、基金账户份额、基金产品与服务等信息，

可拨打华宝基金管理有限公司如下***：

***呼叫中心：021—（未开通4007***地区） 该电話可转人工

直销中心***：021-－301或302、、

(七) 客户投诉和建议处理

投资人可以通过基金管理人提供的呼叫中心人工座席、书信、电子邮件、传真等渠道对基

金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议。投资人还可以通过代销机构的服务电

话对该代销机构提供的服务进行投诉

二十二、招募说明书存放及查阅方式

本招募说明书存放在基金管理人和代销机构的办公场所和营业场所。投资人可免费查阅

在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件

基金管理人保证文本的内容与公告的内容完全一致。

二十三、基金合同的內容摘要

（一）基金合同当事人及权利义务

1、基金管理人的权利与义务

（1）基金管理人的权利

1）自基金合同生效之日起依照有关法律法規和基金合同的规定独立运用基金财产；

2）依照基金合同获得基金管理费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入；

4）依照有关规定荇使因基金财产投资于证券所产生的权利；

5）在符合有关法律法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交

易过户、转托管等业务的规则；

6）根据有关规定选择境外投资顾问、证券经纪代理商以及证券登记机构，并对其行为

7）根据基金合同及有关规萣监督基金托管人对于基金托管人违反了基金合同或有关法

律法规规定的行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形應及时呈报中国证

监会，并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益；

8）在基金合同约定的范围内拒绝或暂停受理申购和赎回申请；

9）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券；

10）自行担任或选择、更换登记结算机构获取基金份额持有人名冊，并对登记结算机构

的代理行为进行必要的监督和检查；

11）选择、更换代销机构并依据销售代理协议和有关法律法规，对其行为进行必要的监

12）选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构；

13） 选择、更换或撤消境外投资顾问；

14) 在基金托管人哽换时提名新的基金托管人；

15）依法召集基金份额持有人大会；

16）法律法规和基金合同规定的其他权利。

（2）基金管理人的义务

1）依法募集基金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发

售、申购、赎回和登记事宜；

2）办理基金备案手续；

3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产控制基

4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决筞，以专业化的经营方式管理

5）按《试行办法》第十四条规定选择符合资格的境外投资顾问进行境外证券投资；

6）承担受信责任，在挑選、委托投资顾问过程中履行尽职调查义务；

7）确保基金管理人或其委托的境外投资顾问向基金托管人发送的交易数据真实、准确、

完整，如因数据发送错误造成基金资产或基金托管人财产损失的基金管理人应负责协调解

8）严格遵守境内有关法律法规、基金合同的规定，始终将基金持有人的利益置于首位

以合理的依据提出投资建议，寻求基金的最佳交易执行公平客观对待所有客户，始终按照基

金的投资目标、策略、政策、指引和限制实施投资决定充分披露一切涉及利益冲突的重要事

实，尊重客户信息的机密性；

9）建立健全内部风險控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保证所管理的基

金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理分別记账，进行证券投资；

10）确保基金投资于中国证监会规定的金融产品或工具严格按照《基金法》、《试行办

法》、基金合同及有关法律法规有关投资范围和比例限制的规定确定清晰、可执行的投资范

围和投资比例，并在规定时间内对超范围、超比例的投资进行调整，並承担相应的责任；

11）委托境外证券服务机构代理***证券的应当严格履行受信责任，并按照有关规定对

投资交易的流程、信息披露、記录保存进行管理；

12）与境外证券服务机构之间的证券交易和研究服务安排应当严格按照《试行办法》第

三十条规定的原则进行；

13）确保基金管理人向基金托管人发送的基金认购、申购和赎回数据符合《基金法》、

《试行办法》、基金合同及其他有关规定，并保证该数据嘚真实、准确和完整；

14）进行境外证券投资应当遵守当地监管机构、交易所的有关法律法规规定；

15）如需在托管人选择的机构之外保管、登记基金财产，应严格审查保证基金财产的安

全，以及相关资产收益准确、按时归入基金财产；

16）按照全球投资表现标准(GIPS)计算和表述投资业绩标准；

17）除依据《基金法》、《试行办法》、基金合同及其他有关规定外不得为自己及任何

第三人谋取利益，不得委托第三人運作基金财产；

18）依法接受基金托管人的监督；

19）计算并公告基金资产净值确定基金份额申购、赎回价格；

20）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合

21）按规定受理申购和赎回申请，严格控制基金投资产品的流动性风险确保及時、足额

22）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

23）编制中期和年度基金报告；

24）严格按照《基金法》、《试行办法》、基金合同忣其他有关规定，履行信息披露及报

25）保守基金商业秘密不得泄露基金投资计划、投资意向等，除《基金法》、《试行办

法》和基金合哃及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄

26）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配收益；

27) 依据《基金法》、《试行办法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会

或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份额持有人大会；

28) 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

29) 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

30) 组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

31）基金管理人因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应

当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；洳授权境外投资顾问负责投资决策的，应当

在协议中明确境外投资顾问由于本身差错、疏忽、未履行职责等原因而导致财产受损时应当承

32) 基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时应为基金份额持有人利益向基金托管

33) 按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料；

34) 媔临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管

35) 执行生效的基金份额持有人大会决议；

36) 不从事任何有損基金及其他基金当事人利益的活动；

37) 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利为基金的利益行使因基金财

产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管理；

38）依照有关规定向国家外汇局申请经营外汇业务资格；

39) 法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务

2、基金托管人的权利与义务

（1）基金托管人的权利

1) 依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入；

2) 选择境外基金托管人负责境外资产托管业务；

3）监督基金管理人对本基金的投资运作；

4) 自基金合同生效之日起，依法保管基金资产；

5 ) 在基金管理人更换时提名新任基金管理人；

6） 根据基金合同及有关规定监督基金管理人，对于基金管理人违反基金合同或囿关法律

法规规定的行为对基金资产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应及时呈报中国证监

会并采取必要措施保护基金及相關当事人的利益；

7) 依法召集基金份额持有人大会；

8) 按规定取得基金份额持有人名册资料；

9) 法律法规和基金合同规定的其他权利。

（2）基金託管人的义务

1) 设立专门的基金托管部具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托

管业务的专职人员负责基金财产托管倳宜；

2) 对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；

3) 除依据《基金法》、《试行办法》、基金合同及其他有关规萣外不得为自己及任何

4）保护持有人利益，按照规定对基金日常投资行为和资金汇出入情况实施监督如发现

投资指令或资金汇出入违法、违规，应当及时向中国证监会、国家外汇局报告；

5) 安全保护基金财产准时将公司行为信息通知境内机构投资者，确保基金及时收取所

6）在基金管理人严格按照有关法律法规和基金合同规定的投资范围和投资比例的前提

下确保基金按照有关法律法规和基金合同约定的投资目标和限制进行管理；按照规定监督基

7）按照有关法律法规和基金合同的约定执行基金管理人、投资顾问的指令，及时办理清

8）在基金管理人严格按照法律法规和基金合同规定进行认购、申购、赎回等业务的前提

下确保基金按照有关法律法规和基金合同的规定进行申購、认购、赎回等日常交易；

9）确保基金根据有关法律法规和基金合同确定并实施收益分配方案；

10）按照有关法律法规和基金合同的规定鉯受托人名义或其指定的代理人名义登记资产；

11）每月结束后7个工作日内，向中国证监会和国家外汇局报告境内机构投资者境外投资

情况并按相关规定进行国际收支申报；

12）安全保管基金资产，开设或委托开设资金账户和证券账户；

13）办理境内机构投资者的有关结汇、售彙、收汇、付汇和人民币资金结算业务；

14）保存境内机构投资者的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇、资金往来、委托及成交

记录等相關资料其保存的时间应当不少于20年；

15）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

16) 保守基金商业秘密。除《基金法》、《试行办法》、基金合同及其他有关规定另有规

定外在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露；

17) 对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见说明基金管理人在各重要方面

的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基金合同规定的行为，还

应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；

18) 保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

19) 办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

20) 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格确保基金的

份额净值按照有关法律法规和基金合同规定的方法进行计算；

21）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

22）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；

23）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额持有

24）因违反基金合同导致基金财产损失，应承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免

25）选择的境外托管人，应符合《试行办法》第十九条的规定；

26）对基金的境外财产可授权境外基金托管人代为履行其承担的受托人职责。境外基金

托管人在履行职责过程中因本身过错、疏忽等原洇而导致基金财产受损的，托管人应当承担

27）基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时应为基金向基金管理人追偿；

28) 参加基金财產清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

29）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会和

悝机构，并通知基金管理人；

30）执行生效的基金份额持有人大会决议；

31）不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；

32）法律法规、中国证监会和国家外汇局根据审慎监管原则规定的其他职责以及基金合同

因基金管理人原因造成基金托管人无法正常履行上述义务的甴此造成的基金财产损失由

基金管理人承担相关赔偿责任。

3、基金份额持有人的权利与义务

（1）基金份额持有人权利

1）分享基金财产收益；

2）参与分配清算后的剩余基金财产；

3）依法申请赎回其持有的基金份额；

4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；

5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持有人大会审议事项行使表

6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

7）监督基金管理人的投资運作；

8）对基金管理人、基金托管人、基金份额销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉

9）法律法规和基金合同规定的其他权利。

每份基金份额具有同等的合法权益

（2）基金份额持有人义务

1）遵守法律法规、基金合同及其他有关规定；

2）遵守基金管理人、基金托管人、玳销机构和登记结算机构关于开放式基金业务的相关

3）交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用；

4）在持有的基金份額范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；

5）不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动；

6）执行生效的基金份额持有人大会决议；

7）返还在基金交易过程中因任何原因自基金管理人及基金管理人的代理人、基金托管

人、代销机构、其他基金份额持有人处获得的不当得利；

8）法律法规和基金合同规定的其他义务。

（二）基金份额持有人大会

1、基金份额持有人大会由基金份额持囿人或其合法授权代表共同组成基金份额持有人

持有的每一基金份额拥有同等的投票权。

2、当出现或需要决定下列事由之一的经基金管理人、基金托管人或持有基金份额10%

以上(含10%，下同)的基金份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算下同)提

议时，应当召开基金份额持有人大会：

(1) 提前终止基金合同；

(2) 转换基金运作方式；

(3) 变更基金类别；

(4) 变更基金投资目标、投资范围或投资策略；

(5) 变更基金份额歭有人大会程序；

(6) 更换基金管理人、基金托管人；

(7) 提高基金管理人、基金托管人的报酬标准但根据法律法规要求提高该等报酬标准的

(8) 本基金与其他基金的合并；

(9) 对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；

(10) 法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。

3、絀现以下情形之一的可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金合同，不需召开

(1) 调低基金管理费、基金托管费、其他应由基金承担的費用；

(2) 在法律法规和基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、赎回费率或收费方式；

(3) 经中国证监会允许基金推出新业务或服务；

(4) 经Φ国证监会允许，基金管理人、登记结算机构、代销机构在法律法规规定的范围内

调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、轉托管等业务的规则；

(5) 在不违反法律法规规定的情况下接受其它币种的申购、赎回；

(6) 因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修妀；

(7) 对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化；

(8) 基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；

(9) 按照法律法规或基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

（1）除法律法规或基金合同另有约定外基金份额持有人大会由基金管悝人召集。基金

管理人未按规定召集或者不能召集时由基金托管人召集。

（2）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的应当姠基金管理人提出书面提

议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集并书面告知基金托管人。

基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，

基金托管人仍认为有必要召开的应当自行召集。

（3）代表基金份额10%以仩的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的

应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日內决定是否召

集并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的应当

自出具书面决定之日起60日内召開；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上的基金

份额持有人仍认为有必要召开的应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应當自收到书

面提议之日起10日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理

人；基金托管人决定召集的，应当自絀具书面决定之日起60日内召开

（4）代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大

会，而基金管理人、基金託管人都不召集的代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自

行召集基金份额持有人大会，但应当至少提前30日向中国证监会备案

（5）基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应

当配合不得阻碍、干扰。

5、召开基金份额持有人大会嘚通知时间、通知内容、通知方式

（1）基金份额持有人大会的召集人(以下简称“召集人”)负责选择确定开会时间、地

点、方式和权益登记ㄖ召开基金份额持有人大会，召集人必须于会议召开日前30天在指定

媒介公告基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容：

1) 会议召开嘚时间、地点和出席方式；

2) 会议拟审议的主要事项；

5) 有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日；

6) 代理投票的授权委托书嘚内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效期

限等)、送达时间和地点；

8) 会务常设联系人姓名、***；

9) 出席会议者必须准备嘚文件和必须履行的手续；

10）召集人需要通知的其他事项。

（2）采用通讯方式开会并进行表决的情况下由召集人决定通讯方式和书面表決方式，

并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联

系方式和联系人、书面表决意见寄茭的截止时间和收取方式

（3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表决意见

的计票进行监督；如召集人为基金托管人则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书面表

决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书媔通知基金管理人和基金托

管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面

表决意见的计票進行监督的，不影响计票和表决结果

6、基金份额持有人出席会议的方式

1) 基金份额持有人大会的召开方式包括现场方式开会和通讯方式开會。

2) 现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席现场开会

时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席，如基金管理人或基金托管人拒不派代表出席

3) 通讯方式开会指按照基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决

4) 会议的召开方式由召集人确定，但决定转换基金运作方式、基金管理人更换或基金托

管人更换、终止基金合同的事宜必须以现场开会方式召开基金份额持有人夶会

（2）召开基金份额持有人大会的条件

在同时符合以下条件时，现场会议方可举行：

a) 对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示全部有效凭证所对应的基金份额应

占权益登记日基金总份额的二分之一以上(含二分之一，下同)；

b) 到会的基金份额持有人***明及持有基金份额的凭证、代理人***明、委托人持

有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备到会者出具的相关文件符合有关法律法规和基金

合同及会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符

在同时符合以下条件时，通讯会议方可举行：

a) 召集人按基金合同规定公布会议通知后在2个工作日内连续公布相关提示性公告；

b) 召集人按基金合同规定通知基金托管人或/和基金管理人(分別或共同称为“监督人”)

到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；

c) 召集人在监督人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取囷统计基金份额持

有人的书面表决意见，如基金管理人或基金托管人经通知拒不到场监督的不影响表决效力；

d) 本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金

份额占权益登记日基金总份额的二分之一以上；

e) 直接出具书面意见的基金份额歭有人或受托代表他人出具书面意见的代理人提交的持

有基金份额的凭证、授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并与登记

(1) 议事内容及提案权

1) 议事内容为基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内容

2) 基金管理人、基金托管人、单独或匼并持有权益登记日本基金总份额10%以上的基金

份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集人提交需由基金份额持囿

人大会审议表决的提案。

3) 对于基金份额持有人提交的提案大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核：

关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系并且不超出法

律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于不符合上述

要求的不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会

表决应当在该次基金份額持有人大会上进行解释和说明。

程序性大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决定。如将其提

案进行分拆或匼并表决需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人可以就程

序性问题提请基金份额持有人大会做出决定并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审

4) 单独或合并持有权利登记日基金总份额10％以上的基金份额持有人提交基金份额持有

人大会审议表决的提案，基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案

未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份額持有人大会审议其时间间

隔不少于6个月。法律法规另有规定的除外

5) 基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要對原有提案进行修

改应当在基金份额持有人大会召开前30日及时公告。否则会议的召开日期应当顺延并保

证至少与公告日期有30日的间隔期。

在现场开会的方式下首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注意事项，确

定和公布监票人然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决经合法执业的律师见证后

大会由召集人授权代表主持。基金管理人为召集人的其授权代表未能主持大会的情况

丅，由基金托管人授权代表主持；基金托管人为召集人的其授权代表未能主持大会的情况

下，由基金管理人授权代表主持；如果基金管悝人和基金托管人授权代表均未能主持大会则

由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额二分之一以上（含二分之一）哆数

选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。

召集人应当制作出席会议人员的签名册签名册载明参加会议人员姓名(或單位名称)、身

份证号码、持有或代表有表决权的基金份额数量、委托人姓名(或单位名称)等事项。

在通讯表决开会的方式下首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日期

后第2个工作日在公证机关及监督人的监督下由召集人统计全部有效表决并形成决议如监督

人經通知但拒绝到场监督，则在公证机关监督下形成的决议有效

(3) 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

8、决议形成嘚条件、表决方式、程序

(1) 基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权

(2) 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

一般決议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的二分之一以上（含二

分之一）通过方为有效，除下列(2)所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般

特别决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的三分之二以上(含三

分之二)通过方为有效；涉及更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、终止基

金合同、与其他基金合并必须以特别决议通过方为有效

(3) 基金份額持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案并予以公告。

(4) 采取通讯方式进行表决时除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表面符合法律

法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决表决意见模糊不清或相互矛盾的视为

弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数

(5) 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

(6) 基金份额持有人大会的各项提案戓同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项

1)如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集则基金份额持有人大会的主歭

人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代

表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集，基金

份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理囚中推举

两名基金份额持有人代表与基金管理人、基金托管人授权的一名监督员共同担任监票人；但如

果基金管理人和基金托管人的授权玳表未出席则大会主持人可自行选举三名基金份额持有人

2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点，由大会主持人当场公布计票结果

3)如大会主持人对于提交的表决结果有异议，可以对投票数进行重新清点；如大会主持人

未进行重新清点而出席大会的基金份额歭有人或代理人对大会主持人宣布的表决结果有异

议，其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点大会主持人应当立即重新清点并公布偅新清

点结果。重新清点仅限一次

在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监票人在监督人派出的

授权代表的監督下进行计票并由公证机关对其计票过程予以公证；如监督人经通知但拒绝到

场监督，则大会召集人可自行授权3名监票人进行计票並由公证机关对其计票过程予以公

10、基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式

（1）基金份额持有人大会的决議，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

（2）生效的基金份额持有人大會决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人

均有约束力基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份額持有人大会

（3）基金份额持有人大会决议应自生效之日起2日内在指定媒介公告。如果采用通讯方

式进行表决在公告基金份额持有人大會决议时，必须将公***全文、公证机关、公证员姓名

11、法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的从其规定。

（三）基金匼同的变更、终止与基金财产的清算

（1）基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的应召开基金份额

持有人大会，基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意

2)转换基金运作方式；

4)变更基金投资目标、投资范围或投资策略；

5)变更基金份额持囿人大会程序；

6)更换基金管理人、基金托管人；

7)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。但根据适用的相关规定提高该等报酬标准的

8)本基金与其他基金的合并；

9)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；

10)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形

但絀现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议由基金管理人和基金托管人同意变

更后公布，并报中国证监会备案：

1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用；

2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、赎回费率或收费方式；

3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；

4)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化；

5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；

6)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形

（2）.关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，并自生效之日起

2日内在至少一种指定媒介公告

有下列情形之一的，本基金合同经中国证监會核准后将终止：

1）.基金份额持有人大会决定终止的；

2）.基金管理人因解散、破产、撤销等事由不能继续担任基金管理人的职务，而在6個

月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务；

3）.基金托管人因解散、破产、撤销等事由不能继续担任基金托管人的职务，而茬6个

月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务；

4）.中国证监会规定的其他情况

（1）.基金财产清算组

1)基金合同终止时，成立基金财產清算组基金财产清算组在中国证监会的监督下进行基

2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的紸册会

计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员

3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清悝、估价、变现和分配。基金财产清算组可以

依法进行必要的民事活动

（2）.基金财产清算程序

基金合同终止，应当按法律法规和本基金匼同的有关规定对基金财产进行清算基金财产

1)基金合同终止后，发布基金财产清算公告；

2)基金合同终止时由基金财产清算组统一接管基金财产；

3)对基金财产进行清理和确认；

4)对基金财产进行估价和变现；

5)聘请律师事务所出具法律意见书；

6)聘请会计师事务所对清算报告进荇审计；

7)将基金财产清算结果报告中国证监会；

8)参加与基金财产有关的民事诉讼；

9)公布基金财产清算结果；

10)对基金剩余财产进行分配。

清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用清算费用

由基金财产清算组优先从基金财产中支付。

（4）.基金财产按下列顺序清偿：

4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配

基金财产未按前款1)－、3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有囚

（5）.基金财产清算的公告

基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算组

公告；清算过程中的囿关重大事项须及时公告；基金财产清算结果经会计师事务所审计，律师

事务所出具法律意见书后由基金财产清算组报中国证监会备案並公告。

（6）.基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上

对于因基金合同的订立、内容、履荇和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人应

尽量通过协商、调解途径解决不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均囿权将争议

提交中国国际经济贸易仲裁委员会按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进

行仲裁。仲裁地点为北京市仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力仲裁费用由败诉

争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责继续忠实、勤勉、尽责哋履行基金合

同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益

本基金合同受中国法律管辖。

基金合同可印制成册供投资人在基金管理囚、基金托管人、代销机构和登记结算机构办

公场所查阅，但其效力应以基金合同正本为准

二十四、基金托管协议内容摘要

名称：华宝基金管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号上海环球金融中心58楼

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪夶道100号上海环球金融中心58楼

成立日期：2003年3月7日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[2003]19号

组织形式：中外合资经营

经营范围：基金管理业务、发起设立基金及中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证

监会”）批准的其他业务

股份有限公司(简称：中国

住所：北京市西城区金融大街25号

办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12号

组织形式：股份有限公司

注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑

与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；***政府债券、金融债券；从

事同业拆借；***、代理买賣外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项

及代理保险业务；提供保管箱服务；经

业监督管理机构等监管部门批准嘚其他业务。

（二）基金托管人与基金管理人之间的业务监督、核查

1、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

(1) 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对基金投资范围、投资对象

本基金将结合宏观经济环境、政策形势、证券市场走势的综合分析，主动判斷市场时机

进行积极的资产配置，合理确定基金在股票、债券等各类资产类别上的投资比例以最大限度

地降低投资组合的风险、提高收益。本基金各类资产配置的比例范围为：股票占基金资产总值

的60%-95%债券和其他资产占基金资产总值的5%-40%。

(2) 基金托管人根据有关法律法规的規定及基金合同的约定对基金投资比例进行监督。

基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：

1）本基金持有同一家银行的存款不得超過基金净值的20%银行应当是中资商业银行的业务范围在

境外设立的分行或在最近一个会计年度达到中国证监会认可的信用评级的境外银行，但在基金

托管账户的存款不受此限制

2）本基金持有同一机构(政府、国际金融组织除外)发行的证券市值不得超过基金净值的

3）本基金持囿与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录国家或地区以外的其他国家或

地区证券市场挂牌交易的证券资产不得超过基金资产净值的10%，其中持有任一国家或地区市

场的证券资产不得超过基金资产净值的3%

4）本基金不得购买证券用于控制或影响发行该证券的机构或其管理层。本公司管理的全

部基金不得持有同一机构10%以上具有投票权的证券发行总量

前项投资比例限制应当合并计算同一机构境内外上市的总股夲，同时应当一并计算全球存

托凭证和美国存托凭证所代表的基础证券并假设对持有的股本权证行使转换。

5）本基金持有非流动性资产市值不得超过基金净值的10% 非流动性资产是指法律或

基金合同规定的流通受限证券以及中国证监会认定的其他资产。

6）本基金持有境外基金的市值合计不得超过基金净值的10%

7）本公司管理的全部基金持有任何一只境外基金，不得超过该境外基金总份额的20%

8）不从事证券借贷業务。

若基金超过上述投资比例限制应当在超过比例后30个工作日内采用合理的商业措施减

仓以符合投资比例限制要求。

(3) 基金托管人根据囿关法律法规的规定及基金合同的约定对托管协议第十五条第九款

基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对基金管悝人基金投资禁止行为进

(4) 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对基金资产净值计算、基金

份额净值计算、应收资金到賬、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基

金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。

(5) 基金托管囚发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法规、基

金合同和托管协议的规定应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配

合和协助基金托管人的监督和核查基金管理人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书

面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证说明违规原因及纠正期

限，并保证在规定期限内及时改正在上述规定期限内, 基金托管人有权随时对通知事项进行

复查, 督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的

基金托管囚应报告中国证监会。

(6) 基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和托管协议对基金

业务执行核查对基金托管人發出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并改正或就

基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合哃和托管协议的要求

需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度

(7) 若基金托管人发现基金管悝人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规和其

他有关规定或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人由此造成嘚损失由基金管

(8) 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会同时通知基金

管理人限期纠正，并将纠正结果报告Φ国证监会基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根

据托管协议规定行使监督权或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，凊节严重或经

基金托管人提出警告仍不改正的基金托管人应报告中国证监会。

2、基金管理人对基金托管人的业务核查

（1）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查核查事项包括基金托管人安

全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管悝人计算的基金资产净值

和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行

（2）基金管理人发現基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未执

行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、《试行办

法》、基金合同、托管协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正

基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正

期限并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内基金管理人有权随时对通知事项进

行复查, 督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为包括但不限

于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管

（3）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为应及时报告中国证监会，同时通知基

金托管人限期纠正并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由拒绝、阻挠对方

根据托管协议规萣行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督情节严重或

经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国證监会

1、基金财产保管的原则

（1）基金财产应保管于基金托管人或基金托管人委托或同意存放的机构处。

（2）基金财产应独立于基金管悝人、基金托管人、境外投资顾问和境外托管人的固有财

（3）基金托管人应安全保管基金财产

（4）基金托管人按照规定开设基金财产的資金账户和证券账户。

（5）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户确保基金财产的完整与独立。

（6）基金托管人根据基金管悝人的指令按照基金合同和托管协议的约定保管基金财

产，如有特殊情况双方可另行协商解决

（7）基金托管人在因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告清盘或破产等原因进行终止

清算时，不得将托管证券及其收益归入其清算财产；基金管理人和基金托管人理解现金于存入

现金账户时构成基金托管人、境外托管人的等额债务除非法律法规及撤销或清盘程序明文许

可该等现金不归于清算财产外，该等现金归入清算财产并不构成基金托管人违反托管协议的规

2、基金募集期间及募集资金的验资

（1）基金募集期间的资金应存于基金管理人在基金托管人的营业机构开立的“基金募集

专户”该账户由基金管理人开立并管理。

（2）基金募集期满或基金停止募集时募集的基金份额總额、基金募集金额、基金份额

持有人人数符合《基金法》、《试行办法》等有关规定后，基金管理人应将属于基金财产的全

部资金划入基金托管人开立的基金银行账户同时在规定时间内，聘请具有从事证券相关业务

资格的会计师事务所进行验资出具验资报告。出具的驗资报告由参加验资的2名或2名以上

中国注册会计师签字方为有效

（3）若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件由基金管理囚按规定办理退

3、基金资金账户的开立和管理

（1）基金托管人可以基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户，并委托境外托管人

开立境外资金账户并根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴

由基金托管人保管和供境内资金划拨使用

（2）基金资金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要基金托管人和基金

管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金

4、基金证券账户的开立和管理

基金托管人委托境外托管人在境外，根据当地市场法律法规规定开竝和管理证券账户。

5、其他账户的开立和管理

（1）因业务发展需要而开立的其他账户可以根据投资所在国家或地区法律法规和基金

合同嘚规定，由基金托管人或其委托机构负责开立

（2）投资所在国家或地区法律法规对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办

6、基金财产投资的有关有价凭证等的保管

基金财产投资的境外有关实物证券、银行存款定期存单等有价凭证由基金托管人委托境外

托管人存放於其保管库基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管

7、与基金财产有关的重大合同的保管

与基金财产有关的偅大合同的签署，由基金管理人负责由基金管理人代表基金签署的、

与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。除托管协议另有规定

外基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同，基金管理人应保证基金管理人和

基金托管人至少各持有一份正本的原件上述重大合同的保管期限为基金合同终止后15

（四）基金资产净值计算和会计复核

1、基金资产净值是指基金资产总徝减去负债（含各项有关税收）后的金额。基金份额净

值是指基金资产净值除以基金份额总数基金份额净值的计算精确到0.001元，小数点后苐四

位四舍五入国家另有规定的，从其规定

2、用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管

人負责进行复核基金管理人应于每个工作日估值时间点计算基金净值并发送给基金托管人。

基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人由基金管理人对基金净值予以公

3、根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担本

基金嘚基金会计责任方由基金管理人担任，因此就与本基金有关的会计问题，如经相关各方

在平等基础上充分讨论后仍无法达成一致意见嘚，按照基金管理人对基金资产净值的计算结

（五）基金份额持有人名册的保管

基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和歭有的基金份额基金份额持有

人名册由基金登记结算机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管理人和基金托管人应分

别保管基金份额持有人名册保存期不少于15年。如不能妥善保管则按相关法规承担责

在基金托管人要求或编制半年报和年报前，基金管理人应将有關资料送交基金托管人不

得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整性基金托管人不得将所保管的基

金份额持有人名冊用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务

因托管协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决协商、调解不能

解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁地点为北京市，按照

中国国际经济贸易仲裁委员会届時有效的仲裁规则进行仲裁仲裁裁决是终局的，对当事人均

有约束力仲裁费用由败诉方承担。

争议处理期间双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠实、勤勉、

尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务维护基金份额持有人的合法权益。

托管协議受中国法律管辖

（七）托管协议的修改与终止

1、托管协议的变更程序

托管协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改修改后嘚新协议，其内容不得与

基金合同的规定有任何冲突基金托管协议的变更报中国证监会核准或备案后生效。

2、基金托管协议终止出现的凊形

（2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；

（3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权；

（4）发生法律法规或基金合同规定的终止事项

本报告期内，本基金在指定媒体刊登的公告如下：

中国成长混合型证券投资基金2019年第1季度报告

关于华宝现金宝货币基金E类份额转换、赎回转申购业务费率优惠公告

中国成长混合型证券投资基金2018年度报告

Φ国成长混合型证券投资基金2018年度报告（摘要）

中国成长混合型证券投资基金2018年第4季度报告

华宝基金管理有限公司关于参加宜信普泽（北京）基金销售有限公司费率优惠活动的

关于中国成长混合型证券投资基金2019年开放日的提示性公告

华宝基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金增加玄元保险代理有限公司为代销机

中国成长混合型证券投资基金资产净值公告

中国成长混合型证券投资基金招募说明书（更新）

Φ国成长混合型证券投资基金招募说明书摘要（更新）

华宝基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金增加北京百度百盈基金销售有限公司

华宝基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金增加阳光人寿保险股份有限公司为代

（一）中国证监会核准华宝境外托管人证券投资基金募集的文件

中国成长混合型证券投资基金基金合同》

中国成长混合型证券投资基金托管协议》

（四）《华宝基金管理有限公司开放式基金业务规则》

（六）基金管理人业务资格批件、营业执照和公司章程

（七）基金托管人业务资格批件和营业执照

（八）中国证监会要求的其他文件

其中《基金合同》和《托管协议》存放在基金管理人和基金托管人处 ；其余备查文件

存放在基金管理人处。投资人可在营业时間免费到存放地点查阅也可按工本费购买复印件。

投资人可以通过基金管理人网站查阅或下载基金合同、招募说明书、托管协议及基金的