什么叫代销主代销基金

各金融银行网定点是否都应办理基金代销资质?... 各金融银行网定点是否都应办理基金代销资质?

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  基金代销机构有5类,分别是商业银行、证券公司、期货公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。代理基金销售需要具备以下条件:

  《证券投资基金销售管理办法》第9条:商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构申请基金销售业务资格应当具备下列条件:

  (一)具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度,并得到有效执行;

  (二)财务状况良好,运作规范稳定;

  (三)有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施;

  (四)有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施,且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求,基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试,测试结果符合国家规定的标准;

  (五)制定了完善的资金清算流程,资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求;

  (六)有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系;

  (七)制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度,符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求;

  (八)有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度;

  (九)中国证监会规定的其他条件。

本回答由经济金融分类达人 成微推荐

要代销某支基金,必须要与基金公司签订代销协议才可以。各金融机构,包括证券公司、银行等应该都是总对总,即公司总部与基金公司签订好即可。

余额宝不断接入新的货币基金、打破天弘基金独霸格局成为基金电商圈关注的焦点。作为余额宝的一大竞争对手,微信理财通对接货币基金或将扩容,除原先上线的4只货币基金,嘉实、富国、招商旗下多只产品也将与腾安基金签署代销协议。

  中国基金报记者 陆慧婧

  在取得基金销售牌照将近6个月后,巨头腾讯旗下的第三方基金销售机构腾安基金终于“杀入”基金销售江湖。记者了解到,腾安基金已与嘉实、富国、招商在内的多家基金公司签订了代销协议,并在基金圈招兵买马,扩充分析师团队。业内人士透露,理财通对接的货币基金扩容或是腾安基金第一步规划,招聘基金分析师的目的显然是要开展基金分析、筛选基金池的工作。

  “大玩家进来啦,基金公司非常重视,毕竟腾讯的能量不容小觑。”一位基金公司部人士听到腾场的消息后如此表示。业内对腾讯的思路和投入都有相当高的期待。

  理财通货基或将扩容

  余额宝不断接入新的货币基金、打破天弘基金独霸格局成为近期基金公司电商圈关注的焦点。作为余额宝的一大竞争对手,微信理财通也是动作频频,消息称微信理财通对接货币基金或将扩容,不仅原先上线的4只货币基金同时与腾安基金签订代销协议,嘉实、富国、招商旗下多只基金产品也将与腾安基金签署代销协议。

  “腾讯现在有了腾安基金这块基金销售牌照,以往货币基金直销前置的做法要逐渐规范。”一位基金公司电商部负责人指出腾安签署代销协议的用意所在,“直销前置转为代销模式,在用户体验上没什么差异。从腾讯的角度看,腾安基金是全资子公司,腾讯肯定支持将货币基金直销前置转为代销。对这几家基金公司而言,所需支付的费用不会变化,区别在于原来通过直销前置的模式,费用要通过技术服务费、开户费、广告费等形式支付,将来名正言顺走代销渠道,就可以用尾随佣金的形式支付。”

  有基金公司人士表示,货币基金和普通基金都会签订代销协议,但货币基金是更重要的合作对象。一位基金公司互联网金融部人士透露,理财通对接的货币基金也会和余额宝一样逐渐扩容,让投资人有更多的选择才是大趋势。

  “余额宝挑选新进货币基金的一个重要标准是基金公司有充足的风险准备金,至少能支撑几百亿的货币基金体量。从这一标准来看,一些老牌且权益类基金占比大的基金公司会是余额宝的潜在合作对象。理财通作为体量庞大的互联网平台,挑选新进货币基金的逻辑应该与之类似。”一位基金公司人士透露。

  记者了解到,目前有多家基金公司都在积极筹备与腾安基金的合作,有基金电商部人士表示,与腾安基金的协议版本已经确定,多家基金公司都会上报合作的基金产品,腾安会挑选其认可的基金签署代销协议。

  招揽基金分析师团队

  搭建新的平台,自然少不了人手的扩充。近日,腾安基金发布招聘公告,目标是基金分析师方面的人才,具体要求包括负责公募基金的调研,撰写深度评估报告,进行持续跟踪和维护;挖掘和分析总结金融产品基础数据,支持各项投研工作;进行基金相关的专题研究,主动积极提出观点和建议;配合产品运营团队开展基金推广服务工作,提供专业支持等。

  不同于其他第三方基金销售机构,腾安基金招聘的基金分析师主要是为内部服务。“腾安未来会代销很多基金,仅是前三十名的基金公司旗下基金加起来就有大约1000只,必须有人对基金进行分析,开展基金调研,决定哪些产品上架哪些下架。蚂蚁财富、华夏财富等基金第三方销售机构都有自己的基金分析团队。”上述基金公司电商部人士说。

  在上述基金公司电商人士看来,理财通和支付宝的应用场景和属性存在明显差别,支付宝更具财务属性,理财通依赖的微信平台更贴近社交属性,这也导致了两者在用户数和资金体量上的差异。

  多家基金公司电商部人士称,目前与腾安基金的沟通还处于前期签署代销协议阶段,双方尚未谈及未来的合作设想,基金公司也在密切关注腾安基金的战略规划。

(责任编辑: HN666)

当今社会,基金的筹集形式多种多样,其中现阶段比较流行的一种方式是私募基金。对于私募基金,我想许多朋友会有这种的疑问,我们每个人都可以代销私募基金吗?如果不是,那么谁可以代销私募基金呢?代销私募基金有哪些条件限制呢?今天,律师365小编就跟大家一起探讨谁代销私募基金这个问题。

当今社会,基金的筹集形式多种多样,其中现阶段比较流行的一种方式是。对于私募基金,我想许多朋友会有这种的疑问,我们每个人都可以代销私募基金吗?如果不是,那么谁可以代销私募基金呢?代销私募基金有哪些条件限制呢?今天,小编就跟大家一起探讨谁代销私募基金这个问题。

一、代销私募基金的主体

私募基金的销售主体有着十分严格的限制,当前主要有两类: 一类是在基金业协会进行备案的私募管理人; 另一类则是需要在证监会注册并取得基金销售业务资格,同时也是中国基金业协会会员的机构。

因此对于能够从事私募基金代销的主体而言,它们必须符合第二类主体资格,才能从事私募基金销售的相关工作。

二、代销私募基金的其它要求

1、所有具备私募基金代销资格的主体必须明确私募基金的100万门槛限制,即所有符合私募基金代销资格的主体不得借私募基金份额或其收益权拆分、转让等方式变相突破合格投资者的标准,也不得募集以私募基金份额或其收益权为投资标的的任何产品。

2、所有具备私募基金代销资格的主体在私募基金产品推介过程中必须禁止使用如下几类媒介: 第一类是所有面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真等;第二类是所有公共网站链接广告、博客等;第三类是互联网媒介,包括未设置特定对象调查程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等;第四类是公共传播媒体,包括海报、户外广告;电视、电影、电台及其他音像等。

3、所有具备私募基金代销资格的主体在私募基金产品推介过程中明确禁止的几类行为: 第一类是允许非本机构雇佣的人员进行推介; 第二类是推介非本机构募集的私募基金; 第三类是以任何方式承诺投资者资金不受损失,或承诺投资者最低收益,包括宣传预期收益等;第四类是登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字等。

4、所有具备私募基金代销资格的主体必须规范代销责任归属。所有代销主体必须承担特定对象调查,私募基金推介及合格投资者确认等相关责任,同时作为第一责任人的私募管理人还需与所有具备私募基金代销资格的机构签署基金销售协议等,作为基金的附件。

5、所有符合私募基金代销资格的主体必须遵从基金管理人建立的开户制度。即基金管理人会与监督机构联名凯里私募基金募集结算资金专用账户,同时还会签署监督协议等。

6、所有符合私募基金代销资格的主体必须遵从投资者回访确认制度。即基金管理人在投资者签署基金合同后,需要安排本机构的推介业务人员进行录音***、电邮等形式的回访,同时在回访过程中必须遵从可观原则,不得诱导投资者等。只有经过回访确认后,基金管理人才能签署基金合同。

7、所有符合私募基金代销资格的主体要对其工作人员进行严格限制,只有具备基金从业资格的人员才能从事私募基金募集业务。

8、所有符合私募基金代销资格的主体需要建立投资冷静期制度,建立投资者资料保管制度,明确投资者标准等。

所以,只有同时符合以上所有资格的机构才能算得上真正具备私募基金代销资格,才能合法、正规的参与私募基金销售行列。

相信通过以上详细的介绍,大家对于谁代销私募基金这一问题应该有大致了解了吧。在我国,要想有代销私募基金的初步资格,首先得在证监会注册,并且能够获得证监会允许的基金销售业务资格,同时又是中国基金业协会会员的机构。其次再满足以上其它8种条件,才能合法、正规的销售私募基金。

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参考资料

 

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